Charakteristika typického účastníka. Typickým účastníkem ve Fondu je takový účastník, který má nadprůměrné zkušenosti s investováním na kapitálovém trhu a jehož cílem je zajistit si další zdroj příjmů v důchodovém věku. Vzhledem k tomu, že Fond může investovat do investičních cenných papírů bez měnového, oborového nebo teritoriálního omezení, včetně možného vysokého podílu akcií, je pro Fond nejvýznamnější riziko tržní a měnové. Typický účastník by si měl být vědom rizik spojených s investiční strategií Fondu, jehož převážná část investic plyne do akcií, tedy cenných papírů s vyšší kolísavostí (volatilitou) cen na kapitálových trzích nebo by měl být s možnými riziky obeznámen, měl by být ochoten přijmout riziko možné ztráty plynoucí z účasti v tomto Fondu nebo ochoten odložit výplatu naspořených prostředků na dobu nejméně 7 let. Pravidla pro investování zajišťují investování s vyšším rizikem a s vyšším výnosovým potenciálem.
Charakteristika typického účastníka. Typickým účastníkem ve Fondu je takový účastník, u kterého nejsou očekávány zkušenosti s investováním na kapitálovém trhu a jehož cílem je zajistit si další zdroj příjmů v důchodovém věku s minimálním rizikem. Vzhledem k tomu, že Fond může investovat do investičních cenných papírů bez měnového, oborového nebo teritoriálního omezení, je pro Fond nejvýznamnější riziko tržní a měnové. Typický účastník by si měl být vědom rizik spojených s investiční strategií Fondu, jehož převážná část investic plyne do dluhopisů, tedy cenných papírů s očekávaným stabilním výnosem. I tak by měl být s možnými riziky obeznámen, měl by být ochoten přijmout riziko možné ztráty plynoucí z účasti v tomto Fondu při nedodržení podmínek garance nebo ochoten odložit výplatu naspořených prostředků na dobu do vzniku nároku na starobní nebo invalidní penzi, nejméně však na dobu 10 let. Pravidla pro investování zajišťují investování s velmi nízkým rizikem, avšak také jen s velmi nízkým výnosovým potenciálem.
Charakteristika typického účastníka. Účastník si může sám zvolit Fond anebo jeho prostředky mohou být do Fondu přesunuty zákonem předvídaným způsobem, tj. po dosa- žení stanovené hranice počtu let před dosažením důchodového věku za podmínky, že písemně nepožádá o ponechání či převod prostředků do jiného Fondu; tato žádost však musí být podána nejdříve 60 dnů před dosažení stanovené věkové hranice. Typickým účastníkem ve Fondu takový účastník, který nemá předchozí zkušenost s investicemi na kapitálových trzích. Účast ve Fondu je vhodná pro všechny typy potenciálních účastníků, včetně těch, kteří se nezajímají či nejsou informováni o dění na kapitálových trzích a jejichž cílem je zajistit si další zdroj příjmů v důchodovém věku. Pravidla pro investování zajišťují investování s relativně nízkým rizikem, avšak i s relativně nižším výnosovým potenciálem.
Charakteristika typického účastníka. Investice do Fondu je vhodná pro účastníka, který preferuje konzervativní rozložení aktiv s primárním zaměřením na dluhopisový a peněžní trh, včetně limitovaného podílu akciové složky sloužícího k diverzifikaci rizika při zvýšeném potenciálu výnosu. Rizikový profil Fondu vyjádřený syntetickým ukazatelem založeným na volatilitě historické výkonnosti / charakteristického referenčního portfolia určeného na základě investičních cílů či způsobů investování / historické výkonnosti charakteristického modelu portfolia Fondu bude dosahovat maximálně úrovně 3 dle vyhlášky č. 57/2012 Sb., o minimálních náležitostech statutu účastnického fondu (dále jen „vyhláška o statutu“). Typický účastník by si měl být vědom rizik spojených se způsobem investování Fondu, jehož převážná část investic směřuje do dluhopisů a doplňkově do akcií, se kterými je zpravidla spojena vyšší kolísavost (volatilita) cen na kapitálových trzích nebo by měl být s možnými riziky obeznámen, měl by být ochoten přijmout riziko možné ztráty plynoucí z účasti v tomto Fondu nebo ochoten odložit naspořené prostředky na dobu nejméně 4 let. Způsob investování Fondu předpokládá investování s omezeným rizikem a s výnosovým potenciálem, který by měl dlouhodobě přinést zhodnocení alespoň na úrovni inflace.