Investiční cíle a způsob investování. 1. Investičním cílem Fondu je co nejvyšší zhodnocení vložených prostředků v dlouhodobém časovém horizontu prostřednictvím diverzifikovaného portfolia, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do akcií a doplňkově do státních a korporátních dluhopisů, jejichž rating, popřípadě rating jejich emitenta, patří mezi ratingové kategorie dlouhodobých závazků v investičním stupni udělený renomovanou ratingovou agenturou.
Investiční cíle a způsob investování. Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při nízké míře rizika v střednědobém horizontu participovat na výnosu dluhopisového portfolia. Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států, z korporátních dluhopisů a z podílových fondů peněžního trhu (okrajově i dluhopisových podílových fondů). Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je v rozmezí A+ až AAA. Penzijní společnost může investovat až 100 % hodnoty majetku v tomto fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, přičemž musí jít o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu. Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit a z kapitálového zhodnocení cenných papírů. Investiční horizont investice je minimálně tři roky, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond není vhodný pro účastníky, kteří zamýšlí změnit strategie spoření, požádat o dávku nebo převést prostředky k jiné Účelem tohoto ukazatele je umožnit účastníkům lepší pochopení rizika spojeného s potenciálními příjmy a ztrátami jejich investice v závislosti na rizikovosti investiční strategie fondu. Účastník si může snížit daňový základ o částku měsíčního příspěvku převyšující 1 000 Kč, maximálně však o 24 000 Kč ročně. Na smlouvu o DPS může přispívat i zaměstnavatel, jeho příspěvek je pro účastníka daňově zvýhodněn. V případě předčasného ukončení smlouvy o DPS přichází účastník o státní příspěvky a musí dodanit dříve uplatněné daňové odpočty. penzijní společnosti, v kratší než doporučené době. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu. Účastnický fond nesleduje, nekopíruje ani nezamýšlí sledovat určitý index nebo ukazatel (benchmark). Účastnický fond může k řízení měnového a úvěrového rizika použít finanční deriváty. 100 % Dluhové cenné papíry, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank 100 % majetku fondu je tvořeno dluhovými cennými papíry (dluhopisy a obdobné cenné papíry), nástroji peněžního trhu (termínové vklady) a hotovostí na bankovních účtech. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost vložených prostředků. Účastnický fond je vystaven rizikům, která mohou negativně ovlivn...
Investiční cíle a způsob investování. 1. Investičním cílem Fondu je mírné zhodnocení vložených prostředků ve střednědobém časovém horizontu, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do českých státních dluhopisů, pokladničních poukázek a termínovaných vkladů.
Investiční cíle a způsob investování. Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při střední až vyšší míře rizika v dlouhodobém horizontu participovat na výnosu smíšeného portfolia. Portfolio fondu je složeno zejména z akcií a z podílových fondů, státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států a z korporátních dluhopisů. Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je na investičním stupni, tedy alespoň BBB. Penzijní společnost může investovat až 100 % hodnoty majetku v tomto fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, přičemž musí jít o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu. Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírů. Investiční horizont investice je minimálně pět let, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu.
Investiční cíle a způsob investování. Fond je svým zaměřením dynamickým smíšeným fondem. Jeho cílem je dosahovat mírného růstu kapitálu, a to investicemi alespoň 85 % svého majetku do řídícího fondu (jehož výkonnost je měřena v EUR). Dále může fond investovat (max. 15 % majetku fondu) do finančních derivátů sjednávaných výhradně za účelem zajištění a pohledávek na výplatu peněžních prostředků z účtů v české nebo cizí měně. Měnově nezajištěný majetek ve fondu může činit až 100 % hodnoty majetku fondu. Ăídícím fondem je standardní otevřený podílový fond Raiffeisen- Nachhaltigkeit-EmergingMarkets-Aktien obhospodařovaný společností Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H. Ăídící fond investuje alespoň 51 % majetku do akcií a obdobných cenných papírů vydaných společnostmi, jež mají sídlo nebo jsou převážně aktivní na rozvíjejících se trzích v Asii, Latinské Americe, Africe, Evropě a na Středním východě. Dále může řídící fond investovat do dalších cenných papírů, dluhopisů, či nástrojů peněžního trhu, jejichž emitenty mohou být mj. vlády, společnosti a nadnárodní emitenti. Na úrovni jednotlivých titulů (tj. nezahrnuje cenné papíry investičních fondů, derivátové finanční nástroje a vklady splatné na požádání nebo vypověditelné vklady) Ăídící fond investuje výlučně do cenných papírů a/nebo nástrojů peněžního trhu, jejichž emitenti jsou klasifikováni jako udržitelní na základě sociálních, ekologických a etických kritérií. Ăídící fond zároveň neinvestuje do určitých oborů jako je zbrojní průmysl nebo genetické inženýrství a ani do podniků, u kterých se lze domnívat, že porušují pracovní a lidská práva atd. Ăídící fond může investovat do derivátů a využívat je ke spekulacím a k zajištění. Celkový objem majetku fondu určený pro deriváty, které neslouží jako zajištění, je maximálně 49 %. Ăídící fond je spravován aktivně a není omezen žádnou referenční hodnotou. Fond se nekoncentruje na určité průmyslové odvětví, sektor nebo region. Výkonnost fondu se měří v CZK. Fond je aktivně spravovaný v rámci schválené investiční strategie a nezamýšlí kopírovat ani sledovat žádný určitý index nebo ukazatel (benchmark). Fond je kapitalizačním fondem. Další informace jsou uvedeny v kapitole 8 statutu Fondu. Podílové listy fondu jsou vydávány a odkupovány obvykle každý pracovní den za aktuální hodnotu stanovenou k obchodnímu dni určenému podle statutu fondu. Další informace o vydávání a odkupování jsou uvedeny v kapitole 13 statutu fondu. Doporučení: tento fond nemusí být vhodný pro investory, kteří plánují získat zpě...
Investiční cíle a způsob investování. Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při nízké míře rizika v střednědobém horizontu participovat na výnosu dluhopisového portfolia. Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států, z korporátních dluhopisů a z podílových fondů peněžního trhu (okrajově i dluhopisových podílových fondů). Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je v rozmezí A+ až AAA. Penzijní společnost může investovat až 100 % hodnoty majetku v tomto fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, přičemž musí jít o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu. Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit a z kapitálového zhodnocení cenných papírů. Investiční horizont investice je minimálně tři roky, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu. Penzijní společnost Allianz penzijní společnost, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 IČO 25 61 26 03 (součást Allianz Group) Název, typ fondu Allianz účastnický povinný konzervativní fond, Allianz penzijní společnost, a. s. Fond dle zákona 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen Účastnický fond) Druh fondu Dluhopisový fond Investuje do dluhopisů a nástrojů peněžního trhu Allianz penzijní společnost, a. s., nabízí v rámci doplňkového penzijního spoření následující tři účastnické fondy:* A Allianz povinný konzervativní fond C Allianz dynamický účastnický fond * Úplné názvy účastnických fondů jsou uvedeny ve statutech fondů.
Investiční cíle a způsob investování. Povinný konzervativní fond NN Penzijní společnosti, a.s. (dále také jen „fond“ nebo „konzervativní fond“) je určen pro účastníky jednoznačně upřednostňující systém bezpečného spoření. Investiční cíl fondu: Zajistit účastníkům kladný nominální výnos Jedná se o fond, který neprosazuje environmentální nebo sociální vlastnosti a/nebo nesleduje cíl udržitelných investic ve smyslu čl. 8 a 9 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/2088 ze dne 27. listopadu 2019 o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb. Více informací naleznete v Předsmluvních informacích nebo na xxx.xx.xx/XXXX. Investiční strategie fondu: Velmi konzervativní Výsledný výnos: V dlouhodobém horizontu nižší než při rizikovějších strategiích spoření, což však bude na druhé straně vyvážené nižším kolísáním hodnoty penzijní jednotky. verze 08/2022 514633 Minimální doba setrvání ve fondu: Účastníkovi se doporučuje setrvat v konzervativním fondu po dobu minimálně 5 let, aby mohl dosáhnout očekávaného výnosu. Ten- to fond nemusí být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší, než je délka doporučené doby setrvání ve fondu.
Investiční cíle a způsob investování. Fond je svým zaměřením flexibilním smíšeným fondem. Jeho cílem je dosahovat mírného růstu kapitálu, a to investicemi alespoň 85 % svého majetku do řídícího fondu (jehož výkonnost je měřena v EUR). Dále může fond investovat (max. 15 % majetku fondu) do finančních derivátů sjednávaných výhradně za účelem zajištění a pohledávek na výplatu peněžních prostředků z účtů v české nebo cizí měně. Měnově nezajištěný majetek ve fondu může činit až 100 % hodnoty majetku fondu. Ăídícím fondem je standardní otevřený podílový fond Raiffeisen- Nachhaltigkeit-Aktien obhospodařovaný společností Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H. Ăídící fond investuje alespoň 51 % majetku do akcií nebo do jiných, akciím rovnocenným cenných papírů . Na úrovni jednotlivých titulů (tj. nezahrnuje cenné papíry investičních fondů, derivátové finanční nástroje a vklady splatné na požádání nebo vypověditelné vklady) Ăídící fond investuje výlučně do cenných papírů a/nebo nástrojů peněžního trhu, jejichž emitenti jsou klasifikováni jako udržitelní na základě sociálních, ekologických a etických kritérií. Ăídící fond může investovat do derivátů a využívat je k zajištění. Ăídící fond zároveň neinvestuje do určitých oborů ← Zpravidla nižší výnos Zpravidla vyšší výnos → ← Nižší riziko Vyšší riziko → RIZIKOVÝ PROFIL Fond byl zařazen do rizikové skupiny 5. Syntetický ukazatel 1 až 7 zohledňuje kolísání hodnoty podílového listu a znázorňuje potenciální výnos investice ve vztahu k související rizikovosti fondu. Čím vyšší toto číslo je, tím vyšší může být výnos, ale tím je také tento výnos méně předvídatelný a investor tedy může utrpět i ztrátu. Ani nejnižší číslo neznamená, že je investice zcela bez rizika, naznačuje však, že v porovnání s vyššími čísly tato investice nabízí sice nižší, ale předvídatelnější výnos. Hodnota ukazatele je stanovena na základě údajů z minulosti, které nejsou vždy spolehlivým vodítkem, pokud jde o rizikový POPLATKY A NÁKLADY jako je zbrojní průmysl nebo genetické inženýrství a ani do podniků, u kterých se lze domnívat, že porušují pracovní a lidská práva atd. Dluhopisy a nástroje peněžního trhu v portfoliu Ăídícího fondu mohou být emitovány mj. vládami, nadnárodními emitenty a/nebo společnostmi atd. Ăídící fond je spravován aktivně a není omezen žádnou referenční hodnotou. Fond se nekoncentruje na určité průmyslové odvětví, sektor nebo region. Výkonnost fondu se měří v CZK. Fond je aktivně spravovaný v rámci schválené investiční strategie a nezamýšlí kopírovat ani sledovat...
Investiční cíle a způsob investování. Růstový účastnický fond NN Penzijní společnosti, a.s. (dále také jen „fond“ nebo „růstový fond“) je určen pro účastníky s nejdelším horizontem investic, resp. pro účastníky s menší averzí vůči riziku při investování jejich prostředků. Investiční cíl fondu: Dosažení nadprůměrných výnosů v dlouhodobém horizontu Jedná se o fond, který neprosazuje environmentální nebo sociální vlastnosti a/nebo nesleduje cíl udržitelných investic ve smyslu čl. 8 a 9 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/2088 ze dne 27. listopadu 2019 o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb. Více informací naleznete v Předsmluvních informacích nebo na xxx.xx.xx/XXXX. Investiční strategie fondu: Dynamická růstová investiční strategie Výsledný výnos: Fond podstupuje při investování zvýšenou míru rizika. Poměrně značný podíl akciových investic v portfoliu fondu však bude zname- nat nejen možnost vysokých zisků, ale i výrazně vyšší kolísavost hodnoty fondu s obdobími s negativním výnosem. Majetek ve fondu bude investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona. verze 08/2022 514634 Minimální doba setrvání ve fondu: Účastníkovi se doporučuje setrvat v růstovém fondu po dobu minimálně 10 let a více, aby mohl dosáhnout očekávaného výnosu. Tento fond nemusí být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převe- dení prostředků v době kratší, než je délka doporučené doby setrvání ve fondu.