Investiční cíle a způsob investování. Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při nízké míře rizika v střednědobém horizontu participovat na výnosu dluhopisového portfolia. Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států, z korporátních dluhopisů a z podílových fondů peněžního trhu (okrajově i dluhopisových podílových fondů). Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je v rozmezí A+ až AAA. Penzijní společnost může investovat až 100 % hodnoty majetku v tomto fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, přičemž musí jít o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu. Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit a z kapitálového zhodnocení cenných papírů. Investiční horizont investice je minimálně tři roky, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond není vhodný pro účastníky, kteří zamýšlí změnit strategie spoření, požádat o dávku nebo převést prostředky k jiné Účelem tohoto ukazatele je umožnit účastníkům lepší pochopení rizika spojeného s potenciálními příjmy a ztrátami jejich investice v závislosti na rizikovosti investiční strategie fondu. Účastník si může snížit daňový základ o částku měsíčního příspěvku převyšující 1 000 Kč, maximálně však o 24 000 Kč ročně. Na smlouvu o DPS může přispívat i zaměstnavatel, jeho příspěvek je pro účastníka daňově zvýhodněn. V případě předčasného ukončení smlouvy o DPS přichází účastník o státní příspěvky a musí dodanit dříve uplatněné daňové odpočty. penzijní společnosti, v kratší než doporučené době. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu. Účastnický fond nesleduje, nekopíruje ani nezamýšlí sledovat určitý index nebo ukazatel (benchmark). Účastnický fond může k řízení měnového a úvěrového rizika použít finanční deriváty. 100 % Dluhové cenné papíry, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank 100 % majetku fondu je tvořeno dluhovými cennými papíry (dluhopisy a obdobné cenné papíry), nástroji peněžního trhu (termínové vklady) a hotovostí na bankovních účtech. Hodnota investice může klesat i stoupat a není zaručena návratnost vložených prostředků. Účastnický fond je vystaven rizikům, která mohou negativně ovlivn...
Investiční cíle a způsob investování. 1. Investičním cílem Fondu je co nejvyšší zhodnocení vložených prostředků v dlouhodobém časovém horizontu prostřednictvím diverzifikovaného portfolia, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do akcií a doplňkově do státních a korporátních dluhopisů, jejichž rating, popřípadě rating jejich emitenta, patří mezi ratingové kategorie dlouhodobých závazků v investičním stupni udělený renomovanou ratingovou agenturou.
2. Penzijní společnost podporuje rozvoj trvale udržitelné společnosti a uvědomuje si, že její chování má dopad na reálnou ekonomiku. Proto ve svých investičních rozhodnutích zohledňuje rizika ohrožující udržitelnost a expozici vůči nim se snaží aktivně řídit, mj. definicí etických a environmentálních filtrů a omezením nebo vyloučením investic do společností, které jim nevyhovují. Tím současně omezuje možný vliv těchto rizik na zhodnocení investic ve Fondu. Bližší informace naleznete na internetových stránkách Penzijní společnosti. Podkladové investice tohoto finančního produktu nezohledňují kritéria EU pro environmentálně udržitelné hospodářské činnosti.
3. Majetek Fondu nebude koncentrován do určitého odvětví národního hospodářství nebo jeho části, určité zeměpisné oblasti nebo určité části finančního trhu.
4. Fond nesleduje určitý index nebo ukazatel (benchmark) ani nekopíruje žádný index.
5. Fond používá finanční deriváty nebo jiné techniky za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů.
6. Fond je určen pro investory, kteří mají zkušenosti s finančními trhy. Fond svým zaměřením na akciové cenné papíry nabízí příležitost vyššího výnosu, ale za cenu vyššího rizika a svým složením je vhodný pro investory, kteří si uvědomují toto riziko a jsou ochotni přijmout výrazné výkyvy majetku ve Fondu. Fond nemusí být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší než je sedm let.
Investiční cíle a způsob investování. 1. Investičním cílem Fondu je co nejvyšší zhodnocení vložených prostředků v dlouhodobém časovém horizontu prostřednictvím diverzifikovaného portfolia, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do akcií a doplňkově do státních a korporátních dluhopisů, jejichž rating, popřípadě rating jejich emitenta, patří mezi ratingové kategorie dlouhodobých závazků v investičním stupni udělený renomovanou ratingovou agenturou.
2. Majetek Fondu nebude koncentrován do určitého odvětví národního hospodářství nebo jeho části, určité zeměpisné oblasti nebo určité části finančního trhu.
3. Fond nesleduje určitý index nebo ukazatel (benchmark) ani nekopíruje žádný index.
4. Fond používá finanční deriváty nebo jiné techniky za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů.
5. Fond je určen pro investory, kteří mají zkušenosti s finančními trhy. Fond svým zaměřením na akciové cenné papíry nabízí příležitost vyššího výnosu, ale za cenu vyššího rizika a svým složením je vhodný pro investory, kteří si uvědomují toto riziko a jsou ochotni přijmout výrazné výkyvy majetku ve Fondu. Fond nemusí být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší než je sedm let.
Investiční cíle a způsob investování. Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při střední až vyšší míře rizika v dlouhodobém horizontu participovat na výnosu smíšeného portfolia. Portfolio fondu je složeno zejména z akcií a z podílových fondů, státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států a z korporátních dluhopisů. Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je na investičním stupni, tedy alespoň BBB. Penzijní společnost může investovat až 100 % hodnoty majetku v tomto fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, přičemž musí jít o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu. Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírů. Investiční horizont investice je minimálně pět let, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu.
Investiční cíle a způsob investování. 1. Investičním cílem Fondu je mírné zhodnocení vložených prostředků ve střednědobém časovém horizontu, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do českých státních dluhopisů, pokladničních poukázek a termínovaných vkladů.
2. Penzijní společnost podporuje rozvoj trvale udržitelné společnosti a uvědomuje si, že její chování má dopad na reálnou ekonomiku. Proto ve svých investičních rozhodnutích zohledňuje rizika ohrožující udržitelnost a expozici vůči nim se snaží aktivně řídit, mj. definicí etických a environmentálních filtrů a omezením nebo vyloučením investic do společností, které jim nevyhovují. Tím současně omezuje možný vliv těchto rizik na zhodnocení investic ve Fondu. Bližší informace naleznete na internetových stránkách Penzijní společnosti. Podkladové investice tohoto finančního produktu nezohledňují kritéria EU pro environmentálně udržitelné hospodářské činnosti.
3. Majetek Fondu nebude koncentrován do určitého odvětví národního hospodářství nebo jeho části, určité zeměpisné oblasti nebo určité části finančního trhu.
4. Fond nesleduje určitý index nebo ukazatel (benchmark) ani nekopíruje žádný index.
5. Fond používá finanční deriváty nebo jiné techniky za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů.
6. Fond je určen pro investory, kteří mají minimální zkušenosti s finančními trhy. Fond svým zaměření na aktiva s velmi nízkým rizikem eliminuje kolísavost majetku ve Fondu a svým složením je vhodný pro investory, kteří chtějí minimalizovat riziko ztráty. Fond může být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší než je pět let.
Investiční cíle a způsob investování. Investičním cílem Účastnického fondu je ve střednědobém horizontu zhodnocení fondového vlastního kapitálu měřeného v českých korunách investováním do diverzifikovaného portfolia dluhopisů a obdobných cenných papírů a nástrojů peněžního trhu. Účastnický fond bude usilovat, aby zhodnocení vlastního kapitálu bylo v dlouhodobém horizontu vyšší než zhodnocení benchmarku snížené o náklady Účastnického fondu. Benchmarkem Účastnického fondu je Bloomberg Barclays Series-E Czech Govt All >1 Yr Bond Index, který vypočítává a zveřejňuje společnost Bloomberg LP a který představuje tržní kapitalizací vážený index všech vládních dluhopisů denominovaných v českých korunách se splatností jeden rok a více. Účastnický fond lze charakterizovat jako dluhopisový účastnický fond, který investuje především do střednědobých a dlouhodobých dluhových cenných papírů s pevným výnosem. Účastnický fond nekoncentruje své investice v určitém hospodářském odvětví, státě či regionu, jiné části trhu. Účastnický fond používá finanční deriváty a jiné techniky za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů. Otevřené pozice vztahující se k finančním derivátům nesmí přesáhnout 80 % hodnoty majetku v Účastnickém fondu. Majetek Účastnického fondu je nejméně ze 70 % zajištěn proti měnovému riziku. Účastnický fond je vhodný zejména jako dluhopisová složka strategií spoření, které jsou nabízeny Penzijní společností, zvláště pak strategii životního cyklu. nižší riziko obvykle nižší výnosy
Investiční cíle a způsob investování. Účastnický fond je určen pro účastníky, kteří mají zájem při střední míře rizika v střednědobém až dlouhodobém horizontu participovat na výnosu smíšeného portfolia. Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisů emitovaných Českou republikou, dalšími členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmíněných států, z korporátních dluhopisů, z akcií a z podílových fondů. Rating státních i korporátních dluhopisů od renomované ratingové agentury je A- a vyšší. Penzijní společnost může investovat až 100 % hodnoty majetku v tomto fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, přičemž musí jít o cenné papíry z nejméně 6 emisí a cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku Fondu. Výnos fondu plyne zejména z úroků z dluhopisů a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírů. Investiční horizont investice je minimálně pět let, pro investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný. Účastnický fond je fondem růstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaření fondu. Penzijní společnost Allianz penzijní společnost, a. s. Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 IČO 25 61 26 03 (součást Allianz Group) Název, typ fondu Allianz vyvážený účastnický fond, Allianz penzijní společnost, a. s. Fond dle zákona 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen Účastnický fond) Druh fondu Smíšený fond Investuje vyváženě do dluhopisů a akcií (max. 40 %) Allianz penzijní společnost, a. s., nabízí v rámci doplňkového penzijního spoření následující tři účastnické fondy:* A Allianz povinný konzervativní fond C Allianz dynamický účastnický fond * Úplné názvy účastnických fondů jsou uvedeny ve statutech fondů.
Investiční cíle a způsob investování. 1. Investičním cílem Fondu je mírné zhodnocení vložených prostředků ve střednědobém časovém horizontu, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do českých státních dluhopisů, pokladničních poukázek a termínovaných vkladů.
2. Majetek Fondu nebude koncentrován do určitého odvětví národního hospodářství nebo jeho části, určité zeměpisné oblasti nebo určité části finančního trhu.
3. Fond nesleduje určitý index nebo ukazatel (benchmark) ani nekopíruje žádný index.
4. Fond používá finanční deriváty nebo jiné techniky za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů.
5. Fond je určen pro investory, kteří mají minimální zkušenosti s finančními trhy. Fond svým zaměření na aktiva s velmi nízkým rizikem eliminuje kolísavost majetku ve Fondu a svým složením je vhodný pro investory, kteří chtějí minimalizovat riziko ztráty. Fond může být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší než je pět let.
Investiční cíle a způsob investování. Fond je vhodný pro účastníky s nadprůměrnými znalostmi v oblasti investování, kteří budou ochotni odložit naspořené prostředky po dobu nejméně 7 let. Fond není vhodný pro účastníka, který hodlá v kratší době požádat o výplatu dávky, změnit strategii spoření nebo uplatnit nárok na převedení prostředků. Hlavním cílem investiční politiky Fondu je vhodným výběrem investic a jejich strukturou dosahovat růstu hodnoty penzijní jednotky se snahou vyvarovat se větších výkyvů a pokrytí nároků účastníků na výplaty dávek. S ohledem na vyšší očekávaný výnos je možno investovat s určitou dávkou rizika, a to zejména tržního. Fond investuje zejména do akcií, akciových podílových fondů kolektivního investování a dluhopisů. Akciová složka může tvořit až 100 % hodnoty majetku. Fond může investovat až do výše 100 % hodnoty majetku ve Fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu vydaných nebo zaručených Českou republikou nebo ČNB. Fond může investovat do vkladů, se kterými je možné volně nakládat, nebo termíno- vaných vkladů se lhůtou splatnosti nejdéle 2 roky, u regulované banky, nebo finančních derivátů. Fond může používat finanční deriváty a jiné techniky za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů.
Investiční cíle a způsob investování. Investičním cílem Fondu je dosažení míry výnosu nad úrovní výnosů z dluhopisů při zachování odpovídající míry rizika. Hlavními druhy majetku, do kterých Fond investuje, jsou: akcie (případně cenné papíry fondů kolektivního investování investujících převážně do akcií), dluhopisy, nástroje peněžního trhu a vklady u regulovaných bank. Fond bude investovat do dluhopisů emitentů všech kategorií tj. do dluhopisů nadnárodních institucí, státních dluhopisů, bankovních dluhopisů, dluhopisů obchodních společností, komunálních dluhopisů, apod. Rating dluhopisů není omezen. Česká národní banka umožnila ve smyslu § 104 odst. 1 Zákona investovat až 100 % hodnoty majetku ve Fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, které vydala nebo za které převzala záruku Česká republika nebo Česká národní banka, členský stát Evropské unie nebo OECD, případně Evropský fond finanční stability, Evropská centrální banka, Evropská investiční banka, Světová banka nebo Mezinárodní měnový fond. Pro investiční nástroje podle předchozí věty platí, že do nich penzijní společnost hodlá investovat více než 35 % hodnoty majetku ve Fondu, přičemž musí být tyto cenné papíry z 6 různých emisí, přičemž cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku v tomto Fondu. Investice Fondu nejsou odvětvově ani geograficky omezovány. Fond nesleduje žádný index nebo benchmark a ani nekopíruje jakýkoliv index. Za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů může Fond používat zejména následující finanční deriváty: forward, foreign exchange (fx), swap, call a put opce, přičemž Fond bude provádět operace s deriváty převážně k řízení měnového, úrokového a tržního rizika. Fond aktivně řídí měnové riziko. Maximální nezajištěná expozice na cizí měny je 50 % hodnoty majetku ve Fondu. Bližší informace ohledně používání finančních derivátů obsahuje statut tohoto Fondu. Fond je vhodný pro dynamické účastníky, kteří hledají příležitost ke zhodnocení svých investic prostřednictvím smíšeného portfolia akcií a dluhopisů, mají s těmito investicemi zkušenosti a jsou ochotni akceptovat riziko vyššího kolísání hodnoty Fondu způsobeného zesíleného akciovou složkou portfolia. Přibližná doba, po kterou je vhodné setrvat ve Fondu, je nejméně 5 let. Fond nemusí být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší, než je délka přibližné doby, po kterou by měl ve Xxxxx setrvat.