Asjakohasuse ja sobivuse hindamine. 5.1 Asjakohasus näitab Kliendi teadmisi ja kogemusi investeerimise valdkonnas, sealhulgas, kuid mitte ainult, Investeerimisteenuse, Väärtpaberi või väärtpaberitehingu ning nendega seotud riskide kohta.
5.2 Pank hindab Investeerimisteenuse, Väärtpaberi või väärtpaberitehingu Asjakohasust Kliendile Väärtpaberi ostu- või müügikorralduse vastuvõtmisel, edastamisel ja/või täitmisel, välja arvatud juhul, kui:
5.2.1 Investeerimisteenust pakutakse Kliendi algatusel ja
5.2.2 Investeerimisteenuse osutamine on seotud vähem keeruka Väärtpaberiga Väärtpaberituru seaduse mõistes;
5.3 Sobivus näitab Kliendi teadmisi ja kogemusi investeerimise valdkonnas ning rahalist olukorda ja investeerimiseesmärke. Pank selgitab Kliendi rahalise olukorra tema regulaarse sissetuleku allika ja suuruse, tema xxxxxx, investeeringute ja kinnisvara ning regulaarsete finantskohustuste alusel. Pank selgitab Kliendi investeerimiseesmärgid tema eelistuste alusel investeeringu soovitava kestuse, Kliendi riskitaluvuse ja riskiprofiili osas.
5.4 Pank hindab Investeerimisteenuse, Väärtpaberi või väärtpaberitehingu sobivust Kliendile investeerimisnõustamisel ja väärtpaberiportfelli valitsemisel.
5.5 Pank ei hinda Investeerimisteenuse, Väärtpaberi või väärtpaberitehingu sobivust ega asjakohasust Kliendile Väärtpaberi hoidmise ja haldamise teenuse osutamisel ega investeerimissoovituse koostamisel või andmisel.
5.6 Asjakohasuse ja sobivuse hindamiseks vajaliku teabe omandamiseks täidab Klient Ankeedi Kliendi asjakohasuse ja sobivuse hindamiseks investeerimisteenuse osutamise ulatuse määramisel Panga poolt. Xxxxxx on saadaval Panga teenindussalist ja internetilehelt. Klient uuendab Pangale edastatud teavet, kui Kliendi andmed muutuvad. Pank soovitab nimetatud küsimustikku uuendada vähemalt üks kord aastas.
5.7 Asjatundliku kliendi puhul eeldab Pank, et Asjatundlikul kliendil on vastava Investeerimisteenuse, Väärtpaberi või väärtpaberitehinguga seoses vajalik teadmiste ja kogemuste tase, mis on kooskõlas tema investeerimiseesmärkidega ning Asjatundlik klient on finantsiliselt võimeline kandma nendega seotud xxxxx.
Asjakohasuse ja sobivuse hindamine. 4.2.1. AM hindab enne Investeerimisteenuse osutamist pakutava või Kliendi poolt nõutava Väärtpaberi ja/või Investeerimisteenuse asjakohasust Kliendile, arvestades Kliendi teadmisi ja kogemusi investeerimisvaldkonnas, sealhulgas Kliendi võimet mõista konkreetse Väärtpaberi ja/või Investeerimisteenusega kaasnevaid xxxxx. Investeerimisnõustamise puhul hindab AM lisaks Kliendi finantsilise võimekuse vastavust Tehinguga seotud investeerimiseesmärkidele ja investeerimisriskidele ning Tehingu vastavust Kliendi investeerimiseesmärkidele. AM ei pea Väärtpaberi ja/või Investeerimisteenuse asjakohasust hindama ning Kliendi huvid võivad seetõttu olla vähem kaitstud, juhul kui on täidetud kõik käesolevas punktis nimetatud tingimused:
4.2.1.1. Tehingukorralduse vastuvõtmise, edastamise ja/või täitmise teenust koos või xxxx Investeerimiskõrvalteenuseta osutatakse Kliendi algatusel ja
4.2.1.2. punktis 4.2.1.1. nimetatud teenuse osutamine on seotud rahaturuinstrumentidega, tuletisinstrumenti mittesisaldavate võlakirjadega või muude selliste võlakirjadega samaväärsete väärtpaberitega, eurofondide aktsiate või osakutega, Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi reguleeritud turule või samaväärsele kolmanda riigi turule kauplemiseks võetud aktsiatega või muude vähem keerukate Väärtpaberitega.
4.2.2. AM hoiatab Klienti Investeerimisteenuse ja/või Väärtpaberi sobimatusest, kui AM leiab Kliendi poolt esitatud andmete põhjal, et Investeerimisteenus ja/või Väärtpaber ei pruugi olla Kliendi jaoks asjakohane. Kui Klient siiski soovib jätkata Investeerimisteenuse ja/või Väärtpaberiga, peab ta arvesse võtma, et ta ei pruugi Investeerimisteenuse ja/või Väärtpaberiga kaasnevaid xxxxx õigesti hinnata.
4.2.3. Klient on kohustatud Kliendisuhete loomisel ja AM-i nõudmisel esitama AM-le kõik AM-i poolt nõutavad andmed ja dokumendid, et AM-l oleks võimalik täita punktis 4.2.1. nimetatud kohustusi vastavalt Kliendiga sõlmitud Lepingule ja õigusaktidele.
4.2.4. AM hoiatab Klienti, et nõutud teabe esitamata jätmise või ebapiisava esitamise korral on AM- l xxxxx või võimatu kindlaks teha, kas kavandatud Investeerimisteenus ja/või Väärtpaber on kliendi jaoks asjakohane.
4.2.5. Sobivuse hindamisel eeldab AM, et asjatundlikul kliendil on vajalikud teadmised ning kogemused seoses nende Väärtpaberite ja/või Investeerimisteenustega, mille puhul ta on asjatundlikuks kliendiks liigitatud, ning asjatundlik klient on finantsiliselt võimeline kandma Investeerimisteenusega kaasnevaid xxxxx, mis on kooskõlas as...