Common use of Pankin huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet Clause in Contracts

Pankin huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet. Jos pankki havaitsee, että Asiakkaan toimeksiantojen rakenne tai suuruus, yrityksen koko tai sen toimipaikan sijainti poikkeaa tavan- omaisesta tai niillä ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimien kanssa tai jos pankilla on syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varo- jen laillista alkuperää, sillä on velvollisuus keskeyttää liiketoimi lisä- selvityksiä varten tai kieltäydyttävä siitä sekä aina viipymättä ilmoi- tettava asiasta Rahanpesun selvittelykeskukselle sekä annettava tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla mer- kitystä epäilyn selvittämiseksi. Jos liiketoimesta kieltäytyminen tai sen keskeyttäminen todennäköi- sesti vaikeuttaisi liiketoimen edunsaajan selville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, jonka jälkeen asiasta on välittömästi ilmoitettava Rahanpesun selvittelykeskukselle. Ilmoituksen teke- mistä pankki ei lain mukaan saa paljastaa sille, johon epäily kohdis- tuu. Rahanpesun selvittelykeskus voi antaa pankille määräyksen pidät- tyä toteuttamasta liiketointa enintään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättäytyminen on tarpeen viranomaisen esitutkintatoi- menpiteitä varten. Tietoja voidaan lisäksi antaa kauppapaikkasääntöjen asettamissa puitteissa.

Pankin huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet. Jos pankki havaitsee, että Asiakkaan asiakkaan toimeksiantojen rakenne ra- kenne tai suuruus, yrityksen koko tai sen toimipaikan sijainti si- jainti poikkeaa tavan- omaisesta tavanomaisesta tai niillä ei ole ilmeistä taloudellista ta- loudellista tarkoitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan asiak- kaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimien kanssa tai jos pankilla on syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varo- jen laillista alkuperää, sillä pankilla on velvollisuus keskeyttää liiketoimi lisä- selvityksiä lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä siitä siitä, sekä aina viipymättä ilmoi- tettava ilmoitettava asiasta Rahanpesun selvittelykeskukselle sekä tai muulle laissa määrätylle viran- omaiselle ja annettava tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla mer- kitystä merkitystä epäilyn selvittämiseksiselvit- tämiseksi. Jos pankilla on syytä epäillä markkinoiden väärinkäyttöä arvopaperimarkkinalain vastaisesti, pan- kin on viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvon- nalle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. Jos liiketoimesta kieltäytyminen tai sen keskeyttäminen todennäköi- sesti todennäköisesti vaikeuttaisi liiketoimen edunsaajan selville sel- ville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, jonka jälkeen asiasta on välittömästi ilmoitettava Rahanpesun selvittelykeskukselleRahan- pesun selvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. Ilmoituksen teke- mistä Xxxx mukaan pankki ei lain mukaan saa paljastaa il- moituksen tekemistä sille, johon epäily kohdis- tuukohdistuu. Rahanpesun selvittelykeskus tai muu viranomainen voi antaa pankille määräyksen pidät- tyä pidättyä toteuttamasta liiketointa liike- tointa enintään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättäytyminen tällai- nen pidättyminen on tarpeen viranomaisen esitutkintatoi- menpiteitä esitutkinta- toimenpiteitä varten. Tietoja voidaan lisäksi antaa kauppapaikkasääntöjen asettamissa puitteissa.

Pankin huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet. Asiakas vakuuttaa, ettei sen toimeksiannon hoitamiseen käytet- tyjen tai arvopaperisäilytykseen jätettyjen tai arvo-osuustilille kir- jattujen varojen alkuperään liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä. Jos pankki kuitenkin havaitsee, että Asiakkaan asiakkaan toimeksiantojen rakenne tai suuruus, yrityksen koko tai sen toimipaikan sijainti poikkeaa tavan- omaisesta tavanomaisesta tai niillä ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta tar- koitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan asiakkaan taloudellisen tilanteen tilan- teen tai liiketoimien kanssa tai jos kanssa, pankin on rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain ja muiden rahanpesua koskevien säännösten mukaisesti asianmukaista huolellisuutta noudattaen selvitettävä perusteet ja tarkoitus sen palvelujen käytölle. Jos pankilla on edellä tarkoitetun huolellisuusvelvoitteen täytet- tyään tai muutoin syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varo- jen varojen laillista alkuperää, käyttöä rikoslaissa tarkoitetun terrorismin ra- hoittamiseen tai sisäpiiritiedon väärinkäyttöä, sillä on velvollisuus keskeyttää liiketoimi lisä- selvityksiä lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä kieltäytyä siitä sekä aina viipymättä ilmoi- tettava ilmoittaa asiasta Rahanpesun selvittelykeskukselle selvittelykeskuksel- le tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle sekä annettava antaa tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla mer- kitystä merkitystä epäilyn selvittämiseksi. Jos pankilla on syytä epäillä markkinoi- den väärinkäyttöä arvopaperimarkkinalain vastaisesti, pankin on viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvonnalle tai muulle lais- sa määrätylle viranomaiselle. Jos liiketoimesta kieltäytyminen tai sen keskeyttäminen todennäköi- sesti toden- näköisesti vaikeuttaisi liiketoimen edunsaajan selville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, jonka jälkeen asiasta on välittömästi ilmoitettava Rahanpesun selvittelykeskukselleselvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. Ilmoituksen teke- mistä Lain mukaan pankki ei lain mukaan saa paljastaa ilmoituksen tekemistä sille, johon epäily kohdis- tuukohdistuu. Rahanpesun selvittelykeskus tai muu viranomainen voi antaa pankille määräyksen pidät- tyä pidättyä toteuttamasta liiketointa enintään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättäytyminen pidättyminen on tarpeen tar- peen viranomaisen esitutkintatoi- menpiteitä esitutkintatoimenpiteitä varten. Tietoja Asiakas on tietoinen siitä, että jos pankki epäilee asiakkaan lii- ketoimessa lain vastaista sisäpiirintiedon väärinkäyttöä tai mark- kinoiden väärinkäyttöä, pankin on ilmoitettava tästä Finanssival- vonnalle eikä pankki saa paljastaa ilmoituksen tekoa asiakkaalle. Pankki vastaa tällöin asiakkaan taloudellisesta vahingosta vain, jos pankki ei ole noudattanut sellaista huolellisuutta, jota sillä olo- suhteet huomioon ottaen voidaan lisäksi antaa kauppapaikkasääntöjen asettamissa puitteissakohtuudella vaatia. Pankilla on oikeus välittömästi keskeyttää toimenpiteet sekä sul- kea säilytys ja siihen liittyvä hoitotili, jos pankilla on perusteltu syy epäillä niitä käytettävän lainvastaiseen toimintaan tai tavalla, joka saattaa aiheuttaa vahinkoa tai vahingonvaaran pankille tai kolmannelle. Pankilla on oikeus realisoida asiakkaan rahoitusvälineet asiakkaan lukuun asiakasta enempää kuulematta, jos Pankilla on perusteltu syy epäillä, ettei asiakas kykene täyttämään tämän tai muun asi- akkaan ja Xxxxxx välisen sopimuksen ehtoja, kuten esimerkiksi maksamaan ostamiensa arvopapereiden kauppahintaa tai toimit- tamaan myymiään arvopapereita eikä asiakas välittömästi pyyn- nön saatuaan toimita luotettavaa selvitystä kyvystään suoriutua sopimusvelvoitteistaan.

Pankin huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet. Asiakas vakuuttaa, ettei sen toimeksiannon hoitamiseen käytettyjen tai arvopaperisäilytykseen jätettyjen tai arvo-osuustilille kirjattujen varojen alkuperään liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä. Jos pankki kuitenkin havaitsee, että Asiakkaan asiakkaan toimeksiantojen rakenne tai suuruus, yrityksen koko tai sen toimipaikan sijainti poikkeaa tavan- omaisesta tavanomaisesta tai niillä ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimien kanssa tai jos kanssa, pankin on rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain ja muiden rahanpesua koskevien säännösten mukaisesti asianmukaista huolellisuutta noudattaen selvitettävä perusteet ja tarkoitus sen palvelujen käytölle. Jos pankilla on edellä tarkoitetun huolellisuusvelvoitteen täytettyään tai muutoin syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varo- jen varojen laillista alkuperää, käyttöä rikoslaissa tarkoitetun terrorismin rahoittamiseen tai sisäpiiritiedon väärinkäyttöä, sillä on velvollisuus keskeyttää liiketoimi lisä- selvityksiä lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä kieltäytyä siitä sekä aina viipymättä ilmoi- tettava ilmoittaa asiasta Rahanpesun selvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle sekä annettava antaa tälle sen pyynnöstä kaikki tiedot ja asiakirjat, joilla saattaa olla mer- kitystä merkitystä epäilyn selvittämiseksi. Jos pankilla on syytä epäillä markkinoiden väärinkäyttöä arvopaperimarkkinalain vastaisesti, pankin on viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvonnalle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. Jos liiketoimesta kieltäytyminen tai sen keskeyttäminen todennäköi- sesti todennäköisesti vaikeuttaisi liiketoimen edunsaajan selville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, jonka jälkeen asiasta on välittömästi ilmoitettava Rahanpesun selvittelykeskukselleselvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. Ilmoituksen teke- mistä Xxxx mukaan pankki ei lain mukaan saa paljastaa ilmoituksen tekemistä sille, johon epäily kohdis- tuukohdistuu. Rahanpesun selvittelykeskus tai muu viranomainen voi antaa pankille määräyksen pidät- tyä pidättyä toteuttamasta liiketointa enintään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättäytyminen pidättyminen on tarpeen viranomaisen esitutkintatoi- menpiteitä esitutkintatoimenpiteitä varten. Tietoja Asiakas on tietoinen siitä, että jos pankki epäilee asiakkaan liiketoimessa lain vastaista sisäpiirintiedon väärinkäyttöä tai markkinoiden väärinkäyttöä, pankin on ilmoitettava tästä Finanssivalvonnalle eikä pankki saa paljastaa ilmoituksen tekoa asiakkaalle. Pankki vastaa tällöin asiakkaan taloudellisesta vahingosta vain, jos pankki ei ole noudattanut sellaista huolellisuutta, jota sillä olosuhteet huomioon ottaen voidaan lisäksi antaa kauppapaikkasääntöjen asettamissa puitteissakohtuudella vaatia. Pankilla on oikeus välittömästi keskeyttää toimenpiteet sekä sulkea säilytys ja siihen liittyvä hoitotili, jos pankilla on perusteltu syy epäillä niitä käytettävän lainvastaiseen toimintaan tai tavalla, joka saattaa aiheuttaa vahinkoa tai vahingonvaaran pankille tai kolmannelle.