Target Evolution Avril 2021 Code ISIN FR0014001I01
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Je soussigné(e) (Prénom NOM)
adhérent / souscripteur au contrat (Nom du contrat)
numéro (Numéro du contrat)
Target Evolution Avril 2021 Code ISIN FR0014001I01
Annexe complémentaire de présentation du support
En cas de choix d’investissement sur des unités de compte représentées par les titres de créances complexes non garantis en capital et soumises au double risque de crédit ou de défaut de paiement de SG Issuer et Société Générale.
CARACTERISTIQUES PRINCIPALES DU SUPPORT
Annexe complémentaire de présentation du support – Target Evolution Avril 2021 Code ISIN FR0014001I01
1. PRESENTATION SUCCINCTE
Dénomination | Target Evolution Avril 2021 |
Emetteur | SG Issuer |
Garant de la formule | Société Générale |
Forme juridique | Titre de créance de droit français présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance |
Code ISIN | FR 0014001I01 |
Montant Nominal de l’émission | 60 000 000 EUR |
Devise | EUR |
Valeur nominale d’une coupure du Titre de Créance (la « Valeur Nominale ») | 1 000 EUR |
Sous-jacent (ci-après le « fonds ») | Le fonds Euro Evolution, com partim ent de la SICAV SOLYS de droit luxembourgeois, est un fonds actions de la zone Euro, activem ent géré par Lyxor Asset Management. La stratégie m ise en place par le gérant com bine des éléments d’analyse financière (critères de robustesse du bilan et de l’activité) et extra -financière (en excluant les titres d’entreprises qui ne respectent pas des critères environnem entaux, sociaux et de bonne gouvernance). L’allocation des actifs du fonds sur les titres ainsi sélectionnés sera faite selon une m éthodologie quantitative d’équipondération du risque. Enfin le fonds pourra utiliser un effet de levier dynamique visant à stabiliser son profil de risque entre les phases de m arché haussières et baissières. Le fonds Euro Evolution appliquera une politique de distribution d’un dividende fixe de 5 EUR par part de fonds et par an. |
Prix d’émission | 99,88% de la valeur nom inale |
Période de souscription | Du 21 janvier 2021 au 08 avril 2021 |
Date d’émission | 21 janvier 2021 |
Date de constatation initiale | 15 avril 2021 |
Période de constatation quotidienne du mécanisme de remboursement anticipé | Observation quotidienne du cours de clôture du fonds entre le 19 avril 2022 (inclus) et le 15 avril 2031 (exclu) |
Dates de versement du gain | Le 5èm e jour ouvré suivant le jour de l'activation du m écanism e de rem boursem ent autom atique |
Dates de remboursement automatique anticipé | Le 10èm e jour ouvré suivant le jour de l'activation du m écanism e de rem boursem ent autom atique |
Date de constatation finale | 15 avril 2031 |
Date d’échéance | 29 avril 3031 |
Lieu de cotation | Bourse de Luxem bourg |
Droit applicable | Droit français |
Durée de l’investissement | 10 ans m axim um |
Documentation Juridique | Le prospectus de base, les supplém ents à ce prospectus de base, les Conditions Définitives d’Emission et le résum é du prospectus de base en langue locale, sont disponibles sur le site « xxxxxxxxxx.xxxxxx.xxx », sur le site de la Bourse de Luxembourg (xxx.xxxxxx.xx) ou peuvent être obtenus gratuitement auprès de Société Générale à l’adresse 00 Xxxxx Xxxxx, 00000 - Xxxxxxx sur sim ple dem ande. |
Concernant les modalités en cas de remboursement anticipé ou à l'échéance, le capital acquis sera automatiquement versé sans frais sur le fonds en euros du contrat si celui-ci n’en a qu’un ou sur l’Actif Général de Xxxxxxxxx ou Suravenir Rendem ent si le contrat dispose de plusieurs fonds en euros ou sur le fonds monétaire Pro-Federal Liquidités (FR0000970816) du contrat ou du com partiment gestion libre (en cas de contrat bi-compartiments), ou sur tout autre fonds présentant les m êmes caractéristiques si le contrat ne dispose pas de fonds en euros.
2. INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION
Objectifs et politique d’investissement
Le titre de créance Target Evolution Avril 2021 (ci-après le « Titre de Créance ») est construit dans la perspective d’un investissement d’une durée m aximale de 10 ans (hors cas de remboursement automatique anticipé), soit une Date d’échéance fixée au 29 avril 2031.
À la date de constatation initiale, soit le 15 avril 2021, on observe le niveau de clôture du fonds sous-jacent Euro Evolution et on le retient com m e niveau d’origine.
Le Titre de Créance est un produit de placement pré sentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
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• MÉCANISME AUTOMATIQUE DE REMBOURSEMENT ANTICIPÉ QUOTIDIEN
Entre le 19 avril 2022 (inclus) et le 15 avril 2031 (exclu), on observe quotidiennement le niveau de clôture du fonds. Dès qu e le niveau du fonds est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale (1), un m écanism e de rem boursem ent anticipé est autom atiquem ent activé et le produit s’arrête. L’investisseur reçoit (2) alors :
L’intégralité du capital initial
+
Un gain de 0,0438% par jour calendaire écoulé entre la date de constatation initiale (1) (incluse) et la date de constatation quotidienne (exclue), soit 16,00% par an
(Taux de Rendem ent Xxxxxx Xxxx m axim um de 15,40%(2))
Sinon, le produit continue.
• MÉCANISME DE REMBOURSEMENT À L’ÉCHÉANCE
À la date de constatation finale (le 15/04/2031), si le mécanisme de remboursem ent anticipé n’a pas été autom atiquem ent activé précédemment, on compare le niveau du fonds par rapport à son niveau observé à la date d e constatation initiale (le 15/04/2021).
CAS FAVORABLE : Si le niveau du fonds est supérieur ou égal à son niveau observé à la date de constatation initiale, l’investisseur reçoit(2) le 29/04/2031 :
L’intégralité du capital initial
+
Un gain de 0,0438% par jour calendaire écoulé entre le 15 avril 2021 (inclus) et le 15 avril 2031 (exclu), soit 16,00% par an, ce qui correspond à un gain de 160,09%
(Taux de Rendement Annuel Brut de 9,98%(2))
CAS MEDIAN : Si le niveau du fonds est inférieur à son niveau observé à la date de constatation initiale mais supérieur ou égal à 50% de ce m êm e niveau, l’investisseur reçoit(2) le 29/04/2031 :
L’intégralité du capital initial
(Taux de Rendement Annuel Brut(2) nul)
CAS DÉFAVORABLE : Sinon, si le niveau du fonds est inférieur à 50% de son niveau observé à la date de constatation initiale, l’investisseur reçoit(2) le 29/04/2031 :
La Valeur Finale(3) du fonds
(Taux de Rendement Xxxxxx Xxxx(2) inférieur ou égal à -6,67%)
L’investisseur subit une perte en capital à l’échéance à hauteur de l’intégralité de la baisse enregistrée par le fonds sous-jacent : la perte en capital peut donc être partielle ou totale.
(1) Veuillez-vous référer au tableau récapitulant les principales caractéris tiques en page 1 pour le détail des d ates .
(2) Hors fiscalité, prélèvements s ociaux applicables et/ou frais liés au cadre d’investissement, et s auf faillite ou défaut d e paiement de l’Emetteur et du Garant de la formule ains i que de mis e en rés olution du Garant de la formule.
(3) La Valeur Finale du fonds à l’échéance es t exprimée en pourcentage de s a valeur initiale.
Principaux facteurs de risque
Avant tout investissement dans ce produit, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. Le produit est un instrument de diversification, ne pouvant constituer l’intégralité d’un portefeuille d’investissement. Les facteurs de risque sont notamment :
Risque de perte de capital : Le produit présente un risque de perte en capital partielle ou totale, en cours de vie ou à l’échéance. En cas de revente avant la date d’échéance ou, selon le cas, avant la date de rem boursem ent anticipé, il est im possible de mesurer a priori le gain ou la perte possible, le prix de vente dépendant alors des paramètres de m arché du jour. En outre, la valeur de remboursement du titre peut être inférieure au m ontant de l’investissem ent initial dépendant de la perform ance finale du sous-jacent. Dans le pire des scénarios, la perte en capital peut être totale.
Risque de crédit et Risque lié à l’éventuelle défaillance de l’Émetteur/du Garant : Le souscripteur supporte le risque de défaut de paiement et de faillite de l’Émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résoluti on du Garant de la formule. En conséquence, l’insolvabilité de l’Émetteur peut entraîner la perte totale ou partielle du montant inves ti. Conformément à la réglementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail -in), en cas de défaillance probable ou certaine de l’Émetteur/du Garant de la formule, le souscripteur est soumis à un risque de dim inuti on de la valeur de ses titres de créance, de conversion de ses titres de créance en d’autres types de titres financiers (y compris des actions) et de m odification (y com pris potentiellem ent d’extension) de la m aturité de ses titres de créance.
Risque de marché : Le produit peut connaître à tout moment d’importantes fluctuations de cours (en raison de l’évolution, non seulement du niveau du sous-jacent , mais aussi notamment de sa volatilité et des taux d’intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du m ontant investi.
Annexe complémentaire de présentation du support – Target Evolution Avril 2021 Code ISIN FR0014001I01
Risque de liquidité : Certaines circonstances de marché exceptionnelles peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du titre, voire rendre ce titre totalement illiquide. Il se peut que l'investisseur ne soit pas en mesure de vendre facilement l e produit ou qu’il doive le vendre à un prix qui impacte de manière significative le montant qu'il lui rapporte. Cela peut entraîner une perte partielle ou totale du m ontant investi.
Risques liés à la réalisation d’évènements exceptionnels affectant les sous-jacents : Ajustem ent, substitution, rem boursement ou résiliation anticipée – Afin de prendre en compte les conséquences sur le produit de certains événem ents extraordinaires pouvant affecter le (ou les) instrument(s) sous -jacent(s) du produit, la documentation relative au produit prévoit des m odalités d’ajustement ou de substitution et, dans certains ca s, le remboursement autom atique anticipé du produit. Ces élém ents peuvent entraîner une perte sur le produit.
3. INFORMATIONS SUR LES FRAIS*
Société Générale paiera au distributeur une rémunération annuelle maximum (calculée sur la base de la durée de vie m axim ale des Titres) égale à 1,5% du m ontant des Titres effectivem ent placés. Cette rém unération est incluse dans le prix d’achat .
* hors prélèvements s oc iaux, fis c alité et frais liés au c ontrat (c f. C onditions c ontrac tuelles ).
AVERTISSEMENT
L’attention de l’Investisseur est attirée sur le fait qu’une sortie du Titre de Créance à d’autres dates que les dates prévues contractuellement, notamment suite à un arbitrage, un rachat total ou partiel sur son contrat, un décès ou à une conversion en rente, s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là et qui pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l’application de la formule annoncée. L’Investisseur prend donc un risque de perte en capi tal non m esurable a priori s’il réalise son investissem ent avant la Date d’échéance .
SURAVENIR ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, m ais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte reflète la valeur d’actifs sous-jacents. Elle n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des m archés financiers.
SURAVENIR précise que la valeur liquidative retenue pour le support dans le cadre des contrats d'assurance sur la vie corresp ond au cours de clôture de l’indice.
DECLARATION DU SOUSCRIPTEUR
Je reconnais avoir :
• reçu et pris connaissance des caractéristiques principales , du Document d’Informations clés et de la documentation commerciale du support d’investissement Target Evolution Avril 2021 - Code ISIN FR0014001I01, que je choisis aujourd’hui comme support en unité de compte dans le cadre de mon contrat d’assurance-vie ou de capitalisation
• été pleinement informé des caractéristiques du support d’investissement et compte tenu de mes connaissances et expériences en matière financière, avoir parfaitement compris :
o la nature du support et les risques y afférents,
o les mécanismes compris dans la formule de calcul pour déterminer la réalisation d’un gain ou d’une perte du support en fonction d’un scénario de marché,
o l’absence de garantie en capital tant en cours de vie du support qu’à sa date d’échéance.
QUESTIONNAIRE
Pour s’en assurer, vous êtes invité(e) à répondre au questionnaire ci-après :
La durée maximale de la formule de Target Evolution Avril 2021 est de 10 ans. | |
Il existe un m écanisme de remboursement anticipé activable automatiquem ent entre le 19 avril 2022 (inclus) et le 15 avril 2031 (exclu), si à l’une des dates de constatation quotidienne, la performance du fonds sous-jacent Euro Evolution est positive ou nulle par rapport à son niveau d’origine. | |
Target Evolution Avril 2021 présente un risque de perte en capital en cours de vie (rachat, décès, arbitrage, conversion en rente) et à l’échéance. | |
Le fonds Euro Evolution, compartiment de la SICAV SOLYS de droit luxembourgeois, est un fonds actions de la zone Euro, activement géré par Lyxor Asset Management. La stratégie mise en place par le gérant combine des éléments d’analyse financière (critères de robustesse du bilan et de l’activité) et extra-financière (en excluant les titres d’entreprises qui ne respectent pas des critères environnem entaux, sociaux et de bonne gouvernance). L’allocation des actifs du fonds sur les titres ainsi sélectionnés sera faite selon une m éthodologie quantitative d’équipondération du risque. Enfin le fonds pourra utiliser un effet de levier dynamique visant à stabiliser son profil de risque entre les phases de m arché haussières et baissières. Le fonds Euro Evolution appliquera une politique de distribution d’un dividende fixe de 5 EUR par part de fonds et par an. |
Annexe complémentaire de présentation du support – Target Evolution Avril 2021 Code ISIN FR0014001I01