ASSURANCE INDIVIDUELLE ACCIDENT VOYAGE CARTE BLEUE VISA
NOTICE DU CONTRAT D'ASSURANCE N° 8187/0006
ASSURANCE INDIVIDUELLE ACCIDENT VOYAGE CARTE BLEUE VISA
DEPLACEMENT PRIVE ET PROFESSIONNEL
Contrat régi par le Code des Assurances
Souscripteur : SAS CARTE BLEUE – Société par Actions Simplifiée au capital de 2 278 767 € RCS PARIS B 000 000 000 - 00, Xxxxxxxxx xx xx Xxxxxxxxx 00000 Xxxxx xxxxx 00
Assureur : AXA FRANCE VIE - 00, xxx XXXXXX - 00000 XXXXX, SA régie par le Code des Assurances, capital de 487 725 073 € immatriculée au RCS de Paris sous le n° 000 000 000
Courtier Gestionnaire : SPB – Service Carte Bleue Visa, 00, xxxx Xxxxxxx, 00000 XX XXXXX, immatriculé auprès de l’ORIAS sous le numéro 07 002 642 (xxx.xxxxx.xx), mandaté par l’Assureur pour réaliser la gestion de ce contrat.
CHAPITRE 1 INFORMATION DES ASSURES
La Banque Emettrice de la Carte Assurée s’engage à remettre au titulaire de la Carte Assurée la présente Notice d’Information définissant cette garantie et ses modalités d’entrée en vigueur ainsi que les formalités à accomplir en cas de Sinistre.
La Banque Emettrice de la Carte Assurée a mandaté SAS CARTE BLEUE pour souscrire et signer le présent contrat en son nom et pour son compte. La preuve de la remise de la présente Notice d’Information au titulaire de la Carte Assurée et de l’information relative aux modifications contractuelles incombe à la Banque Emettrice de la Carte Assurée.
En cas de modification des conditions, ou en cas de résiliation du présent contrat, la Banque Emettrice de la Carte Assurée informera par tout moyen à sa convenance le titulaire de la Carte Assurée dans les conditions prévues dans les conditions générales du contrat de la Carte Assurée conclu avec la Banque Emettrice.
SPB est l’interlocuteur privilégié de l’Assuré pour toute information relative à son contrat d’assurance ou aux évènements qui en découlent. En cas de désaccord et si un litige ne peut trouver de solution auprès de SPB, l'Assuré aura toujours la faculté de faire appel au médiateur dont l’identité lui sera communiquée par le Secteur Qualité Relation Clientèle d’AXA et ceci, sans préjudice des autres voies d'actions légales. Son avis n’engage ni l’Assureur ni l’Assuré qui conserve le droit de saisir le tribunal compétent.
Lorsqu'un Assuré souhaite obtenir des précisions sur les clauses ou conditions d'application de la garantie notamment à l'adhésion ou en cas de sinistre, son interlocuteur habituel chez:
Service Carte Bleue Visa 76095 Le HAVRE cedex
Tel. depuis la France : 0825 000 020 (0.15€ TTC/min) Tel. depuis l’étranger : x00 (0) 0 00 00 00 71
Mail : xxxxxxxxxxxxxx@xxx.xx Fax. : x00 (0) 0 00 00 00 59 7j/7, 24H/24
est en mesure d'étudier toutes ses demandes et réclamations. Si les réponses apportées ne satisfont pas son attente, il peut adresser une réclamation à :
AXA
Secteur Qualité Relation Clientèle AXA Entreprises
00, xxx Xxxxxx
00000 Xxxxx xxxxx 00
CHAPITRE 2 DISPOSITIONS DIVERSES
Prise d'effet et cessation des garanties du présent contrat d’assurance
Les garanties de ce contrat sont acquises à l’Assuré à compter de la date de délivrance de la Carte Assurée et pendant sa durée de validité.
Les garanties de ce contrat prennent fin, pour chaque Assuré :
• en cas de retrait total d'agrément de l'Assureur, conformément à l'Article L 326-12, alinéa 1 du Code des Assurances,
• en tout état de cause, à la date d'effet de la résiliation de ce contrat lorsqu’il n’est pas reconduit.
Le non renouvellement de ce contrat entraîne la cessation des garanties pour chaque Assuré à partir de la date d'effet de cette résiliation.
Expertise
Les dommages sont évalués de gré à gré ou à défaut par une expertise amiable, sous réserve des droits respectifs des parties. Chacune des parties, le titulaire de la Carte Assurée et l’Assureur, choisit un expert. Si les experts ainsi désignés ne sont pas d'accord, ils s'adjoignent un troisième expert. Les trois experts opèrent d’un commun accord et à la majorité des voix. Faute par l'une des parties de nommer son expert, ou par les deux experts de s'entendre sur le choix du troisième, la désignation est effectuée par le tribunal de commerce de Paris. Cette nomination a lieu sur simple requête de la partie la plus diligente faite au plus tôt 15 jours après l'envoi à l'autre partie d'une lettre recommandée de mise en demeure avec avis de réception. Chaque partie paie les frais et honoraires de son expert et s'il y a lieu, la moitié des honoraires du tiers expert et des frais de sa nomination.
Subrogation ou recours contre les responsables du Sinistre
L’Assureur est substitué pour toutes les garanties dans tous les droits et actions à concurrence de l'indemnité versée contre tout responsable du dommage.
Prescription
Conformément aux articles L.114-1 et L.114-2 du Code des Assurances, toutes les actions sont prescrites par deux ans à compter de l'évènement qui y donne naissance, sauf lorsque les Bénéficiaires sont les ayants droit de la victime, le délai étant dans ce cas porté à 10 ans.
La prescription peut être interrompue par une des causes ordinaires d'interruption et notamment dans les cas ci-après :
• désignation d'expert à la suite d'un Sinistre,
• envoi d'une lettre recommandée avec accusé de réception,
• citation en justice (même en référé),
• commandement ou saisie signifié à celui que l'on veut empêcher de prescrire.
Tribunaux compétents
Les parties contractantes déclarent se soumettre à la juridiction des tribunaux français et renoncent à toute procédure dans tout autre pays.
Sanctions en cas de fausse déclaration
Toute réticence ou fausse déclaration intentionnelle, omission ou inexactitude est sanctionnée même si elle a été sans influence sur le Sinistre, dans les conditions prévues par les articles L.113-8 et L.113-9 du Code des Assurances.
Informatique et Libertés
En application de la loi n°78-17 du 6 janvier 1978 modifiée par la loi du 6 août 2004 relative à l’Informatique, aux Fichiers et aux Libertés, l'Assuré dispose d'un droit d'accès, de modification, de rectification et de suppression de toute donnée personnelle le concernant qui figurerait sur tout fichier à l'usage de l’Assureur de ses mandataires et organisations professionnelles concernées.
Ces droits peuvent être exercés auprès de SPB– Service Carte Bleue Visa, 00, xxxx Xxxxxxx, 00000 XX XXXXX.
SPB et l’Assureur s’interdisent de divulguer les informations susvisées directement ou indirectement à des tiers non autorisés. Cependant, dans le respect de la loi Informatique et Libertés et des dispositions du Code Pénal sur le secret professionnel, en cas de litige et/ou de procédure judiciaire, les informations strictement nécessaires pourront être transmises à la SAS CARTE BLEUE.
Commission de Contrôle
L’Assureur est une entreprise régie par le Code des Assurances et soumise à ce titre à l’Autorité de Contrôle des Assurances et des Mutuelles (ACAM) sise 61 rue Taitbout – 75436 Xxxxx xxxxx 00.
Engagement de l’Assureur
L'Assuré est exclusivement garanti pour le montant attaché à la couverture de la Carte Assurée. Si le titulaire de la Carte Assurée est titulaire d’autres cartes « Carte Bleue », l’Assuré bénéficie exclusivement de l’assurance liée à la Carte Assurée sans possibilité de cumul avec les garanties prévues par d’autres contrats souscrits par le Souscripteur SAS Carte Bleue.
Accident
Toute atteinte corporelle non intentionnelle provenant de l’action soudaine et imprévue d’une cause extérieure. Il est précisé que la survenance brutale d’une maladie ne saurait être assimilée à un Accident.
Accident Garanti
Un Accident dont l’Assuré est victime au cours d'un Voyage Garanti en tant que simple passager d'un Moyen de Transport Public et dont le titre de transport a été réglé au moyen de la Carte Assurée.
Sont également garantis les Accidents survenus lors du déplacement le plus direct pour se rendre à un aéroport, une gare ou un terminal ou en revenir à partir du lieu de domicile, du lieu de travail habituel ou du lieu de séjour et inversement :
• en tant que passager d'un Moyen d'un Transport Public,
• en tant que passager ou conducteur d'un véhicule privé,
• en tant que passager ou conducteur d'un Véhicule de Location pour autant que la location ait été réglée au moyen de la Carte Assurée.
Assuré
Le titulaire de la Carte Assurée, désigné dans le texte de cette Notice d’Information par le pronom « vous », son conjoint ou son concubin* vivant sous le même toit et pouvant justifier de cette situation.
• leurs enfants célibataires de moins de 25 ans fiscalement à charge et, le cas échéant, leurs enfants qui viendraient à naître au cours de la validité du présent contrat d'assurance,
• leurs enfants adoptés, célibataires de moins de 25 ans fiscalement à charge, à compter de la date de transcription du jugement d’adoption sur les registres de l’Etat Civil Français,
• leurs ascendants et descendants, vivant sous le même toit que le titulaire de la Carte Assurée, selon les termes de l'article 196 A bis du CGI (personnes titulaires de la carte d’invalidité prévue à l’article L.241-3 du code de l’Action Sociale et des Familles) et fiscalement à charge ou auxquels sont versées, par le titulaire de la Carte Assurée, son conjoint ou son concubin, des pensions alimentaires permettant à ces derniers de bénéficier d’une déduction sur leur avis d’imposition de revenus.
* La preuve du P.A.C.S. sera apportée par un certificat de P.A.C.S. et celle de concubinage sera apportée par un certificat de concubinage notoire, établis antérieurement à la demande de prestation ou à défaut une attestation sur l’honneur de vie maritale.
Qu’ils se déplacent ensemble ou séparément lors d’un Voyage Garanti
ATTENTION
• les enfants de parents séparés ou divorcés, célibataires de moins de 25 ans qui ne sont pas fiscalement à la charge du titulaire de la Carte Assurée, sont couverts uniquement lorsqu'ils séjournent avec vous et exclusivement pendant la durée du déplacement.
Bénéficiaire
• En cas de décès accidentel du titulaire de la Carte Assurée :
✓ toute personne désignée par lui au moyen d’une lettre recommandée avec avis de réception adressée à SPB.
Vous pouvez à tout moment modifier le ou les Bénéficiaire(s) désigné(s). Toute modification ou nouvelle notification de Bénéficiaire interviendra à compter de la date d’envoi à SPB de votre lettre recommandée avec avis de réception, le cachet de la poste faisant foi.
En cas de décès du Bénéficiaire nommément désigné et en l’absence d’une nouvelle notification de Bénéficiaire avant que les sommes dues ne deviennent exigibles, ces sommes sont versées suivant l’ordre indiqué ci-dessous :
✓ au conjoint survivant de l’Assuré, ni divorcé ni séparé de corps ou à son concubin,
✓ à défaut, les enfants légitimes, reconnus ou adoptifs de l’Assuré, vivants ou représentés, par parts égales entre eux,
✓ à défaut, les petits-enfants de l’Assuré par parts égales entre eux,
✓ à défaut, le père et la mère de l’Assuré par parts égales entre eux,
✓ à défaut, les frères et sœurs de l’Assuré par parts égales entre eux,
✓ à défaut, les héritiers de l’Assuré.
• En cas de décès accidentel d’un autre Assuré et/ou du titulaire de la Carte Assurée sans qu’il n’y ait eu de désignation spécifique d’un Bénéficiaire, les sommes prévues en cas de décès accidentel de l’Assuré sont versées suivant l’ordre indiqué ci-dessus.
• En cas d'Infirmité Permanente Totale ou d'Infirmité Permanente Partielle :
✓ l’Assuré, sauf si celui-ci se trouve dans les cas d'incapacité visés par l'article 489 du Code Civil. La somme prévue sera alors versée au représentant légal de l'Assuré.
Carte Assurée
Carte Bleue Visa de la Gamme Carte Bleue.
Guerre Civile
On entend par Guerre Civile l'opposition déclarée ou non ou toute autre activité guerrière ou armée, de deux ou plusieurs parties appartenant à un même état dont les opposants sont d’ethnie, de confession ou d’idéologie différente. Sont notamment assimilés à la Guerre Civile : une rébellion armée, une révolution, une sédition, une insurrection, un coup d'état, les conséquences d'une loi martiale, de fermeture de frontière commandée par un gouvernement ou par des autorités locales.
Guerre Etrangère
On entend par Guerre Etrangère la guerre déclarée ou non ou toute autre activité guerrière, y compris l’utilisation de la force militaire par une quelconque nation souveraine à des fins économiques, géographiques, nationalistes, politiques, raciales, religieuses ou autres. Sont aussi considérées comme Guerre Etrangère : une invasion, insurrection, révolution, l’utilisation de pouvoir militaire ou l’usurpation de pouvoir gouvernemental ou militaire.
Infirmité Permanente Partielle
• Perte d'un bras,
• Perte d'une jambe,
• Perte totale de la vue d'un œil.
Infirmité Permanente Totale
• Perte de deux bras ou Perte de deux jambes,
• Perte d'un bras et Perte d'une jambe,
• Perte totale de la vue des deux yeux,
• Perte totale de la vue d'un œil et Perte d'un bras ou Perte d'une jambe,
• Invalidité Permanente Totale.
Invalidité Permanente Totale
L’incapacité d'exercer sa profession ou une activité rémunérée et qui nécessite la présence d'une tierce personne à plein temps pour procéder aux actes de la vie courante au sens de la Sécurité Sociale (article L.341-4 du Code de la Sécurité Sociale 3ème catégorie).
Moyen de Transport Public
Moyen de transport commercial (terrestre, maritime, fluvial ou aérien) agréé pour le transport payant de passagers.
Perte d'un bras
L'amputation du membre à partir du niveau du poignet ou la perte totale et définitive de l'usage du membre.
Perte d'une jambe
L'amputation du membre à partir du niveau de la cheville ou la perte totale et définitive de l'usage du membre.
Perte totale de la vue des deux yeux
Lorsque l'Assuré est classé par la Sécurité Sociale parmi les invalides de 3ème catégorie.
Perte totale de la vue d’un œil
La perte d'un œil s'entend par la réduction définitive de la vue à 3/60 au moins sur l'échelle Snellen.
Sinistre
Survenance d’un évènement de nature à entraîner l’application d’une des garanties du présent contrat d’assurance.
Substances Biologiques
Tout micro-organisme pathogène (producteur de maladie) et/ou toxine produite biologiquement (y compris des organismes modifiés génétiquement et des toxines synthétisées chimiquement) susceptibles de provoquer une maladie, une invalidité ou le décès chez les humains ou les animaux.
Substances Chimiques
Tout composant solide, liquide ou gazeux qui, selon la manipulation qui en est faite, est susceptible de provoquer une maladie, une invalidité ou le décès chez les humains ou les animaux.
Substances Nucléaires
Tous les éléments, particules, atomes ou matières qui par émissions, rejets, dispersions, dégagements ou échappements de matériaux radioactifs émettent un niveau de radiation par ionisation, fission, fusion, rupture ou stabilisation.
Territorialité
Les garanties du présent contrat sont acquises à l’Assuré, dans le monde entier, au cours d’un Voyage Garanti.
Véhicule de Location
Tout engin terrestre à moteur à quatre roues immatriculé et loué auprès d’un organisme professionnel habilité.
Voyage Garanti
Tout déplacement effectué dans le monde entier, à titre privé ou professionnel, par tous Moyens de Transport Public ou tout trajet par Véhicule de Location sous réserve que le prix du transport ou celui du Véhicule de Location soit payé à l’unité, par carte d’abonnement ou dans une facturation globale au moyen de la Carte Assurée :
• par signature d’une facturette papier,
• par validation avec votre code confidentiel d’une facture Terminal de Paiement Electronique (T.P.E.),
• en communiquant le numéro de la Carte Assurée, dûment enregistré par écrit ou en informatique (Internet ou toute forme de commerce électronique) dûment daté par le prestataire, la Compagnie Aérienne ou l’agence de voyages.
A l’occasion d’un Sinistre, nous nous réservons le droit de demander tout autre élément constituant la preuve du paiement par la
Carte Assurée.
CHAPITRE 4 DESCRIPTIF DE LA GARANTIE
ARTICLE 1 - OBJET DE LA GARANTIE
La présente garantie a pour objet de couvrir l’Assuré contre les risques de Décès accidentel ou d'Infirmité Permanente Accidentelle
résultant des suites d'un Accident pouvant survenir au cours d'un Voyage Garanti.
Nous paierons au Bénéficiaire le montant des indemnités prévues ci-après :
• En cas de Décès accidentel :
Lorsqu'un Assuré, victime d'un Accident survenu pendant un Voyage Garanti, décède des suites de celui-ci dans les 100 jours suivant la date de l'Accident, l'Assureur verse au(x) Bénéficiaire(s) un capital dont le montant est forfaitairement fixé à 46.000 €.
• En cas d'Infirmité Permanente Accidentelle :
Lorsqu'un Assuré est atteint d'Infirmité permanente, à la suite d'un Accident survenu pendant un Voyage Garanti, l'Assureur verse au(x) Bénéficiaire(s) un capital dont le montant est forfaitairement fixé à :
- 46.000 € si l’Assuré est atteint d’Infirmité Permanente Totale,
- 23.000 € si l’Assuré est atteint d’Infirmité Permanente Partielle.
ARTICLE 2 - LIMITE DE NOTRE ENGAGEMENT
Indépendamment du nombre de Cartes Assurées utilisées pour le paiement, notre limite d'engagement est fixée à 46.000 € par Sinistre et par Assuré.
Aucun Accident ne peut donner droit au versement à la fois du capital décès accidentel et à celui de l’Infirmité Permanente Totale ou de l’Infirmité Permanente Partielle. Toutefois, dans le cas où, après avoir perçu une indemnité résultant d’une Infirmité Permanente Totale ou d’une Infirmité Permanente Partielle, l’Assuré viendrait à décéder dans un délai de 2 ans des suites du même Accident, nous verserons au Bénéficiaire le capital prévu en cas de décès accidentel après déduction de l’indemnité déjà versée au titre de l’Infirmité Permanente Totale ou de l’Infirmité Permanente Partielle.
ARTICLE 3 - EFFET, CESSATION ET DUREE DE LA GARANTIE
Effet de la garantie
La garantie prend effet :
• à partir du moment où l’Assuré quitte son domicile ou son lieu de travail habituel pour entreprendre un déplacement et ce, seulement dans le cas où son titre de transport a été réglé au moyen de la Carte Assurée,
• lors d'une location de véhicule, au jour et à l'heure où la location est effectuée pour entreprendre un Voyage Garanti et à condition que le règlement de la location soit effectué au moyen de la Carte Assurée.
Cessation de la garantie
La garantie cesse :
• au jour et à l'heure du retour de l’Assuré au premier lieu rallié à savoir son domicile ou son lieu de travail habituel,
• lors d'une location de véhicule, à la restitution du véhicule loué.
ARTICLE 4 - EXCLUSIONS
Le présent contrat ne couvre pas les Accidents, leurs conséquences, les dommages ou les atteintes corporelles résultant :
♦ De la faute intentionnelle ou dolosive de l’Assuré.
♦ Des conséquences ou étant occasionnés par un fait de Guerre Etrangère et/ou Guerre Civile.
♦ De la participation de l’Assuré à des rixes, des crimes, des paris, des insurrections, des émeutes et des mouvements populaires, sauf cas de légitime défense ou s'il se trouve dans l'accomplissement du devoir professionnel ou dans un cas d’assistance à personne en danger.
♦ De tout Sinistre, toute suite et/ou conséquence directe ou indirecte provenant d’une quelconque mise en contact et/ou contamination par des substances dites nucléaires, biologiques ou chimiques.
♦ D’un suicide ou de sa tentative.
♦ Des dommages dus aux effets directs ou indirects d'explosions, de dégagement de chaleur ou d'irradiation provenant du fait de transmutation de noyaux d'atome et de la radioactivité ainsi que les dommages dus aux effets de radiation provoqués par l'accélération artificielle de particules.
♦ Les infections bactériennes à l'exception des infections pyogéniques résultant d'une coupure ou d’une blessure accidentelle.
♦ Toute forme de maladie, accident cardiaque, rupture d’anévrisme.
♦ Les interventions médicales ou chirurgicales sauf si elles résultent d'un Accident Garanti.
♦ Toute activité militaire (période militaire, opérations militaires).
♦ Les Accidents résultant de l'utilisation de drogues et médicaments non prescrits médicalement ainsi que les Accidents résultant d'un état alcoolique caractérisé par la présence dans le sang d’un taux d’alcool pur, égal ou supérieur à celui fixé par la loi régissant la circulation automobile française en vigueur à la date de l’Accident.
CHAPITRE 5 COMMENT METTRE EN JEU LES GARANTIES ?
ARTICLE 1 - DELAI DE REGLEMENT DES SINISTRES
L’Assureur versera à l’Assuré ou au Bénéficiaire le capital garanti ou remboursera les frais et dépenses engagés ou le montant du préjudice subi, dans les 5 jours suivant la réception de tous les éléments nécessaires au règlement.
ARTICLE 2 - DECLARATION DES SINISTRES
L’Assuré ou le Bénéficiaire doit déclarer tout Sinistre de nature à entraîner la mise en jeu de la garantie prévue par le présent contrat, dans les 15 jours qui suivent la date à laquelle l’Assuré ou le Bénéficiaire en a eu connaissance. Le non respect de ce délai entraîne la perte de tout droit à garantie pour le Sinistre en cause si nous établissons que le retard à la déclaration nous a causé un préjudice, cette disposition ne s’appliquant pas si le retard est dû à un cas fortuit ou de force majeure.
Toute déclaration de Sinistre devra être adressée par l’Assuré ou le Bénéficiaire à :
Service Carte Bleue Visa 76095 Le HAVRE cedex
Tel. depuis la France : 0825 000 020 (0.15€ TTC/min) Tel. depuis l’étranger : x00 (0) 0 00 00 00 71
Mail : xxxxxxxxxxxxxx@xxx.xx Fax. : x00 (0) 0 00 00 00 59 7j/7, 24H/24
Les documents communiqués par l’Assuré ou le Bénéficiaire doivent être des originaux ou des documents certifiés conformes :
✓ la preuve de la qualité d’Assuré de la personne sinistrée au moment de la mise en jeu de la garantie,
✓ la preuve du paiement par la Carte Assurée des prestations garanties (relevé de compte bancaire, facturette de paiement, attestation de la Banque Emettrice...),
✓ les documents originaux matérialisant les prestations garanties : titres de transport (billets d’avion, de train…), contrat de location de véhicule, …), etc.,
✓ un Relevé d’Identité Bancaire,
✓ un certificat de décès ou les certificats médicaux établissant les invalidités (rapport d’expertise médicale…),
✓ le procès verbal des autorités locales (police, pompiers…),
✓ les coordonnées du Notaire en charge de la succession,
✓ un document légal permettant d’établir la qualité du Bénéficiaire, notamment la copie d’une pièce d’identité,
✓ en cas d'Accident pouvant entraîner une invalidité, se soumettre à toute expertise requise par nous.
En complément des documents à communiquer, l’Assureur pourra demander, selon les circonstances du Sinistre, toute pièce supplémentaire pour apprécier le bien-fondé de la demande d’indemnisation.