Common use of Rizik kamatnih stopa Clause in Contracts

Rizik kamatnih stopa. Samoborka d.d. je izložena kamatnom riziku jer posuđuje sredstva po promjenjivim kamatnim stopama. Rast kamatnih stopa povećao bi financijske rashode za kamate, što bi moglo imati bitan i nepovoljan učinak na poslovanje, financijski položaj i poslovne rezultate Samoborke d.d. Takav rast kamatnih stopa mogao bi također negativno utjecati na novčane tokove. Dio financijskih obveza Samoborke ugovoren je uz promjenjivu kamatnu stopu. Na datum 31. prosinca 2020. godine, obveze za primljene kredite koji su ugovoreni uz promjenjivu kamatnu stopu iznosile su 57.019.026 kuna, dok su iste obveze na datum 30. lipnja 2021. godine iznosile 52.482.866 kuna. Obveze za primljene kredite u iznosu 25.785.123 kuna odobrene uz kamatnu stopu koja iznosi 3,9% godišnje. Kamatne stope za primljeni krediti promjenjiva je temeljem odluke Uprave HBOR-a, prema kriterijima iz Odluke o kamatnim stopama i Pravilnika o načinu i rokovima obračuna kamata HBOR- a. Kontinuiranim analizama i procjenom efekta promjena kamatnih stopa na poslovni rezultat i tijek novca Samoborke d.d. vrši se nadzor nad rizikom promjene kamatnih stopa. Vjerojatnost ostvarivanja ovog rizika procjenjuje se kao srednja, a negativan utjecaj na Izdavatelja procjenjuje se kao srednji.

Rizik kamatnih stopa. Samoborka d.d. je izložena kamatnom riziku jer posuđuje sredstva po promjenjivim kamatnim stopama. Rast kamatnih stopa povećao bi financijske rashode za kamate, što bi moglo imati bitan i nepovoljan učinak na poslovanje, financijski položaj i poslovne rezultate Samoborke d.d. Takav rast kamatnih stopa mogao bi također negativno utjecati na novčane tokove. Dio financijskih obveza Samoborke ugovoren je uz promjenjivu kamatnu stopu. Na datum 31. prosinca 20202019. godine, obveze za primljene kredite koji su ugovoreni uz promjenjivu kamatnu stopu iznosile su 57.019.026 30.664.465 kuna, dok su iste obveze na datum 30. lipnja 20212020. godine iznosile 52.482.866 54.404.665 kuna. Obveze za primljene kredite u iznosu 25.785.123 od 30.664.465 kuna odobrene su uz kamatnu stopu koja iznosi 4,3% godišnje, dok su obveze u iznosu od 23.740.200 kuna odobrene uz kamatnu stopu koja iznosi 3,9% godišnje. Kamatne stope za primljeni krediti promjenjiva je oba primljena kredita promjenjive su temeljem odluke Uprave HBOR-a, prema kriterijima iz Odluke o kamatnim stopama i Pravilnika o načinu i rokovima obračuna kamata HBOR- HBOR-a. Kontinuiranim analizama i procjenom efekta promjena kamatnih stopa na poslovni rezultat i tijek novca Samoborke d.d. vrši se nadzor nad rizikom promjene kamatnih stopa. Vjerojatnost ostvarivanja ovog rizika procjenjuje se kao srednja, a negativan utjecaj na Izdavatelja procjenjuje se kao srednji.