Common use of Alkalmassági teszt Clause in Contracts

Alkalmassági teszt. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a befektetési tanácsadási és a portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés hatálybalépési feltétele. Amennyiben az Ügyfél hatályos befektetési tanácsadási tevékenységre vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződéssel rendelkezik, a Bank a szerződéshez csatolt alkalmassági teszt eredménye alapján azon keretszerződések megkötését megtagadja, amelyek alapján köthető pénzügyi eszközök kockázati besorolása magasabb, mint az Ügyfél alkalmassági tesztjének eredménye. A Bank a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés megkötését, vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően alkalmassági teszt keretében győződik meg arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakor- lata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hoz- zon, továbbá a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja a le- endő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Az alkalmassági teszt esetében az Ügyféltől kért információ a I.2.8. pontban felsoroltak mellett kiterjed a Befektetési célok és vállalt időtáv közötti összefüggésekre és az Ügyfél pénzügyi te- herviselő képességének vizsgálatára, melynek megállapítása céljából az alkalmassági teszt meg- vizsgálja az Ügyfél jövedelmi helyzetét, vagyonának összetételét, külön értékelve eszközeinek likviditását. Amennyiben az alkalmassági teszt értéke alapján a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz kockázatosabb, mint az Ügyfél kockázati besorolása a Bank a megbízást megtagadja. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során értékeli, hogy a befektetési tanácsadás és portfóliókezelés keretében kínált szolgáltatás

Alkalmassági teszt. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a befektetési tanácsadási és a portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés hatálybalépési feltétele. Amennyiben az Ügyfél hatályos befektetési tanácsadási tevékenységre vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződéssel szerződés- sel rendelkezik, a Bank a szerződéshez csatolt alkalmassági teszt eredménye alapján azon keretszerződések megkötését megtagadja, amelyek alapján köthető pénzügyi eszközök kockázati kocká- zati besorolása magasabb, mint az Ügyfél alkalmassági tesztjének eredménye. A Bank a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés megkötését, vagy keretszerződés keret- szerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően alkalmassági teszt keretében győződik győző- dik meg arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakor- latagyakorlata, kockázatviselő kocká- zatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hoz- zonhozzon, továbbá továb- bá a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja a le- endő leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Az alkalmassági teszt esetében az Ügyféltől kért információ a I.2.8. pontban felsoroltak mellett mel- lett kiterjed a Befektetési célok és vállalt időtáv közötti összefüggésekre és az Ügyfél pénzügyi te- herviselő pénz- ügyi teherviselő képességének vizsgálatára, melynek megállapítása céljából az alkalmassági teszt meg- vizsgálja megvizsgálja az Ügyfél jövedelmi helyzetét, vagyonának összetételét, külön értékelve eszközeinek likviditását. Amennyiben az alkalmassági teszt értéke alapján a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz kockázatosabb, mint az Ügyfél kockázati besorolása a Bank a megbízást megtagadja. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során értékeli, hogy a befektetési tanácsadás és portfóliókezelés keretében kereté- ben kínált szolgáltatás

Alkalmassági teszt. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a befektetési tanácsadási és a portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés hatálybalépési feltétele. Amennyiben az Ügyfél hatályos befektetési tanácsadási tevékenységre vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződéssel rendelkezik, a Bank a szerződéshez csatolt alkalmassági teszt eredménye alapján azon keretszerződések megkötését megtagadja, amelyek alapján köthető pénzügyi eszközök kockázati besorolása magasabb, mint az Ügyfél alkalmassági tesztjének eredménye. A Bank a befektetési tanácsadási tanácsadás vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szolgáltatás nyújtása esetén, e tevékenysé- ge keretében a szerződés megkötését, vagy megkötését és a keretszerződés esetében a alapján adott megbízás végrehajtását megelőzően alkalmassági teszt keretében győződik meg meggyőződik arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel ügy- lettel kapcsolatos gyakor- latagyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hoz- zonhozzon, továbbá és a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben mérték- ben feltárja a le- endő leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait céljait, annak érdekében, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél körülményeihez igazodó, veszteségviselési képességével összhangban álló, valamint a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Ha a Bank olyan befektetési tanácsot ad, amelyben szolgáltatáscsomagot vagy termékcsomagot ajánl, biztosítja, hogy a csomag összességében alkalmas legyen az Ügyfél vagy a leendő szerző- dő fél számára. A jelen pontban meghatározott tájékozódás célja, hogy a Bank képes legyen az Ügyfél érdeké- nek leginkább megfelelő módon eljárni. Amennyiben a Bank szakmai ügyfélnek nyújt befektetési szolgáltatást, feltételezi, hogy a szak- mai ügyfél rendelkezik az ahhoz szükséges tapasztalatokkal és ismeretekkel, hogy megértse az ügylettel vagy a portfóliója kezelésével kapcsolatos kockázatokat. Ha a Bank a 2014/65/EU irányelv II. mellékletének I. szakasza szerinti szakmai ügyfélnek nyújt befektetési tanácsadást feltételezi, hogy az Ügyfél pénzügyileg viselni tudja a befektetési céljai- nak megfelelő befektetési kockázatokat. Az alkalmassági teszt esetében Ügyfél vagy leendő ügyfél pénzügyi helyzetével kapcsolatosan amennyiben releváns, az Ügyféltől kért információ Ügyfél rendszeres jövedelmének forrására és nagyságára, vagyonára - beleértve a I.2.8. pontban felsoroltak mellett kiterjed likvid eszkö- zöket, a Befektetési célok és vállalt időtáv közötti összefüggésekre befektetéseket és az ingatlanokat - és rendszeres pénzügyi kötelezettségvállalásaira vo- natkozóan kér és vizsgál információkat. Az Ügyfél pénzügyi te- herviselő képességének vizsgálatáravagy leendő ügyfél befektetési céljaival kapcsolatosan, melynek megállapítása céljából amennyiben releváns az alkalmassági teszt meg- vizsgálja Ügy- félnek a befektetés tartási idejére vonatkozó szándékára, kockázatvállalási preferenciáira, kocká- zati profiljára és a befektetés célkitűzéseire vonatkozóan kér és vizsgál információkat. A Bank a befektetési tanácsadásból vagy portfóliókezelésből álló befektetési szolgáltatás nyújtá- sakor nem ajánlhat ügyletet és nem hozhat erre vonatkozó döntést, amennyiben egy szolgáltatás vagy eszköz sem alkalmas az Ügyfél jövedelmi helyzetét, vagyonának összetételét, külön értékelve eszközeinek likviditásátszámára. Amennyiben az alkalmassági teszt értéke alapján a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz kockázatosabb, mint az Ügyfél kockázati besorolása a Bank a megbízást megbízás teljesítését megtagadja. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során értékeli, hogy a befektetési tanácsadás és portfóliókezelés keretében kínált szolgáltatás

Alkalmassági teszt. Az érvényesen kitöltött és értékelt alkalmassági teszt a befektetési tanácsadási és a portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés hatálybalépési feltétele. Amennyiben az Ügyfél hatályos befektetési tanácsadási tevékenységre vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződéssel rendelkezik, a Bank a szerződéshez csatolt alkalmassági alkalmas- sági teszt eredménye alapján azon keretszerződések megkötését megtagadja, amelyek alapján köthető pénzügyi eszközök kockázati besorolása magasabb, mint az Ügyfél alkalmassági tesztjének eredménye. A Bank a befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységre vonatkozó szerződés megkötését, vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően alkalmassági teszt keretében győződik meg arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakor- latagyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hoz- zondön- tést hozzon, továbbá a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja a le- endő leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak an- nak érdekében, hogy a leendő szerződő fél, illetve az Ügyfél körülményeihez igazodó, a befektetési be- fektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Az alkalmassági teszt esetében az Ügyféltől kért információ a I.2.8. pontban felsoroltak mellett mel- lett kiterjed a Befektetési célok és vállalt időtáv közötti összefüggésekre és az Ügyfél pénzügyi te- herviselő pénz- ügyi teherviselő képességének vizsgálatára, melynek megállapítása céljából az alkalmassági teszt meg- vizsgálja megvizsgálja az Ügyfél jövedelmi helyzetét, vagyonának összetételét, külön értékelve eszközeinek likviditását. Amennyiben az alkalmassági teszt értéke alapján a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz kockázatosabb, mint az Ügyfél kockázati besorolása a Bank a megbízást megtagadja. A Bank az alkalmassági teszt elvégzése során értékeli, hogy a befektetési tanácsadás és portfóliókezelés keretében kereté- ben kínált szolgáltatás