Auditált pénzügyi információk. A Kibocsátó IFRS szerint elkészített, auditált 2017. évi beszámolójának főbb adatait az alábbi táblázatok tartalmazzák. Pénzügyi helyzet kimutatás (millió forint) 2016.12.31. 2017.12.31. változás Pénztárak, betétszámlák, elszámolások a Magyar Nemzeti Bankkal 18 3 760 3 742 Bankközi kihelyezések, követelések 2 580 75 340 72 760 Értékesíthető értékpapírok 11 728 11 291 -437 Hitelek, a hitelezési veszteségekre elszámolt értékvesztés levonása után 962 344 985 532 23 188 Befektetések leányvállalatokban 1 206 1 206 0 Tárgyi eszközök 5 31 26 Immateriális javak 143 156 13 Egyéb eszközök 4 836 2 735 -2 101 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 982 860 1 080 051 97 191 OTP Bankkal és más bankokkal szembeni kötelezettségek 527 235 583 453 56 218 Kibocsátott értékpapírok 372 422 406 845 34 423 Halasztott adó kötelezettségek 832 557 -275 Egyéb kötelezettségek 3 894 13 537 9 643 Jegyzett tőke 27 000 27 000 0 Eredménytartalék és egyéb tartalékok 46 601 48 659 2 058 SAJÁT TŐKE 73 601 75 659 2 058 KÖTELEZETTSÉGEK ÉS SAJÁT TŐKE ÖSSZESEN 982 860 1 080 051 97 191 Eredménykimutatás (millió forint) 2016 2017 változás Nettó kamatbevétel 34 158 30 469 -3 689 Nettó jutalék- és díjbevételek -910 -538 372 Szokásos (üzleti) tevékenység egyéb eredménye -10 390 -6 902 3 488 Adózás előtti eredmény 22 858 23 029 171 Adófizetési kötelezettség 733 227 -506 Adózott eredmény 22 125 22 802 677 Mutatószámok 2016 2017 változás Átlagos saját tőke arányos megtérülés – ROAE 28,47% 30,55% 2,08% Átlagos eszközarányos megtérülés – ROAA 2,13% 2,21% 0,08% Átlagos nettó kamatmarzs – NIM 3,48% 2,82% -0,65% Költség / bevétel arány 37,27% 31,23% -6,04% Tőkemegfelelési mutató 10,97% 13,48% 2,51%
Auditált pénzügyi információk. A Kibocsátó magyar számviteli szabályok, illetve IFRS szerint elkészített, auditált 2016. évi beszámolójának főbb adatait az alábbi táblázatok tartalmazzák. Mérleg (millió forint) 2015.12.31. (MSZSZ) 2016.12.31. (MSZSZ) változás (MSZSZ) 2016.12.31. (IFRS) Pénzeszközök 42 18 -24 18 Állampapírok 11.587 11.587 0 11.728 Hitelintézetekkel szembeni követelések 70.570 2.580 -67.990 2.580 Ügyfelekkel szembeni követelések 968.324 948.064 -20.260 962.344 Immateriális javak 166 143 -23 143 Tárgyi eszközök 14 5 -9 5 Egyéb eszközök 25.321 5.706 -19.615 6.042 Aktív időbeli elhatárolások 6.625 5.381 -1.244 – ESZKÖZÖK ÖSSZESEN 1.082.649 973.484 -109.165 982.860 Hitelintézetekkel szembeni kötelezettség 270.911 526.516 255.605 527.235 Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek 830 932 102 – Kibocsátott értékpapírok 668.381 354.760 -313.621 372.422 Egyéb idegen tőke 97.836 26.081 -40.795 9.602 Jegyzett tőke 27.000 27.000 0 27.000 Egyéb saját tőke 17.691 38.195 -10.456 46.601 FORRÁSOK ÖSSZESEN 1.082.649 973.484 -109.165 982.860 Eredménykimutatás (millió forint) 2015 (MSZSZ) 2016 (MSZSZ) változás (MSZSZ) 2016 (IFRS) Nettó kamatbevétel 24.158 34.555 10.397 34.158 Nettó jutalék- és díjbevételek -5.988 -6.134 -146 -910 Szokásos (üzleti) tevékenység egyéb eredménye 75.112 -575 -75.687 -10.390 Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye 93.282 27.846 -65.436 22.858 Rendkívüli eredmény -1.341 -3.334 -1.993 – Adózás előtti eredmény 91.941 24.512 -67.429 22.858 Adófizetési kötelezettség 8.801 4.008 -4.793 733 Adózott eredmény 83.140 20 504 -62 636 22.125 Mutatószámok 2015 (MSZSZ) 2016 (MSZSZ) változás (MSZSZ) 2016 (IFRS) Átlagos saját tőke arányos megtérülés – ROAE 177,30% 29,12% -148,19% 28,47% Átlagos eszközarányos megtérülés – ROAA 7,05% 1,99% -5,06% 2,13% Átlagos nettó kamatmarzs – NIM 2,23% 3,55% 1,32% 3,48% Költség / bevétel arány 45,20% 31,02% -14,18% 37,27% Tőkemegfelelési mutató 11,35% 10,97% -0,38% 10,97%