Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerés. 3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét. 3.5.3. Az Azonosítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Bank részére arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. 3.5.4. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. 3.5.5. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli. 3.5.6. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása már megtörtént. 3.5.7. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli. 3.5.8. A Banknak jogában áll az Azonosítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy c) az Azonosítást más módon megakadályozza, vagy d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy f) valótlan adatot szolgáltat. 3.5.9. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván: a) családi és utónév (születéskori név), b) születés ideje és helye, c) lakcím, d) állampolgárság. 3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.9. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására. 3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
Appears in 9 contracts
Samples: Bank Account Management and Deposit Collection, Bank Account Management and Deposit Collection Regulations, Bank Account Management and Deposit Collection Regulations
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerésÜgyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az Ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabály mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása Ügyfél-átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 8 contracts
Samples: Bank Account Management and Deposit Collection Regulations, Üzletszabályzat a Bankszámlák Vezetéséről, a Betétgyűjtésről És a Kapcsolódó Szolgáltatásokról, Bank Account Management and Deposit Collection Regulations
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerésÜgyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az Ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat tartalmát verifikálni köteles. A verifikálásnak elengedhetetlen része, hogy a nem természetes személy tulajdonosi szerkezete teljes mértékben fel legyen térképezve, ezzel a nyilatkozat alátámasztásra kerüljön. Az alátámasztáshoz a cégszerkezetben levő cégek létezését és tulajdonosait igazoló dokumentumokat a Banknak be kell szereznie vagy publikusan elérhető adatbázisok segítségével vagy az ügyfél által történő benyújtás révén. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabály mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek, a nyilatkozatnak továbbá tartalmaznia kell a pénzeszközökre és a vagyon forrására vonatkozó információt is.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása Ügyfél-átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 3 contracts
Samples: Bank Account Management and Deposit Collection Regulations, Bank Account Management and Deposit Collection Agreement, Bank Account Management and Deposit Collection Regulations
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerésÜgyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az Ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabály mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása Ügyfél-átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban vagy a szerződésben meghatározott módon felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 2 contracts
Samples: Bank Account Management and Deposit Collection, Bank Account Management and Deposit Collection Regulations
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását igazoló ellenőrzését követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint azokat a kérhető adatként meghatározott további adatokat, amelyeket a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető adatként meghatározott további adatokatkockázatérzékenységi megközelítés alapján, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, illetve késedelem nélkül az ügyfél- megismerésügyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon – személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank a tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat tartalmát verifikálni köteles. A verifikálásnak elengedhetetlen része, hogy a nem természetes személy tulajdonosi szerkezete teljes mértékben fel legyen térképezve, ezzel a nyilatkozat alátámasztásra kerüljön. Az alátámasztáshoz a tulajdonosi szerkezetben levő nem természetes személyek létezését és tulajdonosait igazoló dokumentumokat a Banknak be kell szereznie vagy publikusan elérhető adatbázisok segítségével vagy az ügyfél által történő benyújtás révén. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy a kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabály mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek, a nyilatkozatnak továbbá tartalmaznia kell a pénzeszközökre és a vagyon forrására vonatkozó információt is.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása ügyfél- átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat.
3.5.9. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név),
b) születés ideje és helye,
c) lakcím,
d) állampolgárság.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.9. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
Appears in 1 contract
Samples: General Terms and Conditions
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. Az Alapkezelő a természetes és a 3.3. pontban foglaltak szerint nem természetes személy ügyfél által bemutatott okiratok alapján - – a személyazonosság megállapítását követően - – a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos jogszabály előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását adatkört veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank az Alapkezelő köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank az Alapkezelő jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő ilyen adatok rögzítése nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, kizáróan vagy késedelem nélkül az ügyfél- megismerés.
3.5.2Ügyfél-átvilágítás. A Bank Az Alapkezelő köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban jogszabályban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Bank az Alapkezelő részére arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől.
3.5.4. A Bank Az Alapkezelő az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban jogszabályban meghatározott azonosító adatait.
3.5.5. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak az Alapkezelőnek bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank az Alapkezelő írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.6. A Bank Az Alapkezelő az Ügyféltől, Képviselőtőlképviselőtől, Meghatalmazottól meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása már megtörtént.
3.5.7. Az Ügyfél köteles az általa a Bank az Alapkezelő rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról a Bankot az Alapkezelőt haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.8. A Banknak Az Alapkezelőnek jogában áll az Azonosítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank Az Xxxxxxxxxx köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás a pénzügyi művelet végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, illetve a Képviselő, a Meghatalmazott képviselő vagy a rendelkezésre jogosult
a) meghatalmazott a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) vagy az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank az Alapkezelő rendelkezésére, vagy
c) illetve az Azonosítást más módon megakadályozza, vagy
d) vagy nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank az Alapkezelő felhívására - nem tesz ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat.
3.5.9. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név),
b) születés ideje és helye,
c) lakcím,
d) állampolgárság.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.9. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente – a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint – igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
Appears in 1 contract
Samples: Business Regulations
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak fentiek szerint bemutatott okiratok alapján - – a személyazonosság megállapítását követően - a Bank Takarékszövetkezet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról megakadá- lyozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz Takarékszövetkezethez bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank Takarékszövetkezet köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult Takarékszövetkezet jo- gosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető adatként meghatározott további adatokatadato- kat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerés.
3.5.2ügyfél-átvilágítás. A Bank Takarékszövetkezet köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása azo- nosítása során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról megakadályozásá- ról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Bank Takarékszövetkezet részére arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető megte- hető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban nyi- latkozatban megjelölt személytől.
3.5.4. A Bank Takarékszövetkezet az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor minden- kor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait.
3.5.5. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak Takarékszövetkezetnek bármikor kétsége merül me- rül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank Takarékszövetkezet minden további szerződés szer- ződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget ele- get a Bank Takarékszövetkezet írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával elmu- lasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.6. A Bank Takarékszövetkezet az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízástmeg- bízást, ha Azonosítása már megtörtént.
3.5.7. Az Ügyfél köteles az általa a Bank Takarékszövetkezet rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul Takarékszövetkezetet öt napon belül értesíteni. A tájékoztatási tájékozta- tási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett ke- letkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.8. A Banknak Takarékszövetkezetnek jogában áll az Azonosítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégeznielvé- gezni. A Bank Takarékszövetkezet köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás a pénzügyi művelet végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, il- letve a Képviselő, a Képviselő vagy Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat ok- mányokat nem mutatja be, vagy
b) vagy az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank Takarékszövet- kezet rendelkezésére, vagy
c) illetve az Azonosítást más módon megakadályozza, vagy
d) megakadályozza vagy nem tesz a tényleges tény- leges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank Takarékszövetkezet felhívására - ismételt tulajdonosi tu- lajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat.
3.5.9. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név),
b) születés ideje és helye,
c) lakcím,
d) állampolgárság.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.9. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva szá- mítva háromévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint sze- rint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
Appears in 1 contract
Samples: Általános Üzletszabályzat
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerésÜgyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az Ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabály mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek, a nyilatkozatnak továbbá tartalmaznia kell a pénzeszközökre és a vagyon forrására vonatkozó információt is.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása Ügyfél-átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 1 contract
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerésÜgyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az Ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabálymely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása Ügyfél-átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 1 contract
Samples: Bank Account Management and Deposit Collection Regulations
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerésÜgyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az Ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabálymely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása Ügyfél-átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételrevételr e, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 1 contract
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak fentiek szerint bemutatott okiratok alapján - – a személyazonosság megállapítását követően - a Bank Takarékszövetkezet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról megakadá- lyozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz Takarékszövetkezethez bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank Takarékszövetkezet köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult Takarékszövetkezet jo- gosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető adatként meghatározott további adatokatadato- kat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerés.
3.5.2ügyfél-átvilágítás. A Bank Takarékszövetkezet köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása azo- nosítása során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról megakadályozásá- ról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Bank Takarékszövetkezet részére arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető megte- hető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban nyi- latkozatban megjelölt személytől.
3.5.4. A Bank Takarékszövetkezet az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor minden- kor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait.
3.5.5. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak Takarékszövetkezetnek bármikor kétsége merül me- rül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank Takarékszövetkezet minden további szerződés szer- ződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget ele- get a Bank Takarékszövetkezet írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával elmu- lasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.6. A Bank Takarékszövetkezet az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízástmeg- bízást, ha Azonosítása már megtörtént.
3.5.7. Az Ügyfél köteles az általa a Bank Takarékszövetkezet rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról a Bankot Takarékszövetkezetet haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási tájékozta- tási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett ke- letkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.8. A Banknak Takarékszövetkezetnek jogában áll az Azonosítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégeznielvé- gezni. A Bank Takarékszövetkezet köteles megtagadni az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás a pénzügyi művelet végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, il- letve a Képviselő, a Képviselő vagy Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat ok- mányokat nem mutatja be, vagy
b) vagy az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank Takarékszövet- kezet rendelkezésére, vagy
c) illetve az Azonosítást más módon megakadályozza, vagy
d) megakadályozza vagy nem tesz a tényleges tény- leges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank Takarékszövetkezet felhívására - ismételt tulajdonosi tu- lajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat.
3.5.9. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név),
b) születés ideje és helye,
c) lakcím,
d) állampolgárság.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.9. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva szá- mítva háromévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint sze- rint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
Appears in 1 contract
Samples: General Terms and Conditions
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak poxxxxx xoglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerés.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az a természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabály mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban vagy a szerződésben meghatározott módon felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 1 contract
Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése. 3.5.1. A 3.2. és a 3.3. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört, továbbá az Ügyfélnek a Bankhoz bejelentett aláírását veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Bank köteles rögzíteni a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerint, valamint a Bank jogosult rögzíteni rögzíten i a jogszabály előírása szerint rögzíthető kockázatérzékenységi megközelítés alapján kérhető adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelőzése érdekében szükségesnek tartja, illetve ha felmerül annak kockázata, hogy a rögzíthető, kiegészítő adatok nélkül nem végezhető el minden kétséget kizáróan, késedelem nélkül az ügyfél- megismerésÜgyfél-átvilágítás.
3.5.2. A Bank köteles rögzíteni a távollevő, valamint a kiemelt közszereplő Ügyfél Azonosítása Az Ügyfél-átvilágítás során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott Azonosító adatok teljes körét.
3.5.3. Az Azonosítás során az természetes személy Ügyfél köteles – a Bank által meghatározott módon - személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni tenni, vagy a Bank részére arra vonatkozóanáltal üzemeltetett, hogy biztonságos, védett, a saját vagy Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni a Bank részére, ha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást, vagy ha tevékenysége felett egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorol valamely természetes személy. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Nem természetes személy ügyfél képviselője - az ügyfél által vezetett pontos és naprakész nyilvántartás alapján - köteles személyes megjelenéssel írásbeli nyilatkozatot tenni, vagy a Bank által üzemeltetett, biztonságos, védett, a Felügyelet által meghatározott, előzetesen auditált elektronikus hírközlő eszköz útján nyilatkozni tényleges tulajdonosáról a Bank részére.
3.5.43.5.3. A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott azonosító adatait. A Bank az Ügyféltől az arra vonatkozó nyilatkozat megtételét is kéri, hogy a tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplőnek minősül-e. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló mindenkor hatályos jogszabálymely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
3.5.53.5.4. Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának, vagy megszünteti a fennálló üzleti kapcsolatot. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.63.5.5. A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása Ügyfél-átvilágítása már megtörtént.
3.5.73.5.6. Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett bármely változásról a Bankot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli.
3.5.83.5.7. A Banknak jogában áll az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni az érintett ügyfélre vonatkozóan az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, az üzleti kapcsolat létesítését, a szerződés megkötését, illetve az ügyleti megbízás végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, tehát a Bank jogosult az azonnali hatályú felmondásra, ha az Ügyfél, a Képviselő, a Meghatalmazott vagy a rendelkezésre jogosult
a) a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy
b) az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy
c) az Azonosítást Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy
d) nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy - a Bank felhívására - ismételt tulajdonosi nyilatkozatot, vagy
e) az adatszolgáltatással indokolatlanul késlekedik, vagy
f) valótlan adatot szolgáltat,
g) nem bocsátja a Bank rendelkezésére - a Bank felhívására a megadott határidőn belül - a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat vagy megtagadja a pénzeszközök forrására vonatkozó dokumentum bemutatását.
3.5.93.5.8. A természetes személy Ügyfél kivételével az Ügyfél a Bank felhívására köteles tulajdonosi szerkezetét (beleértve közvetett tulajdonosait is) a Bank által előírtak szerint feltárni és megadni azon természetes személyeknek a következő mondatban felsorolt adatait, akik az ügyfélben közvetlenül vagy közvetve 25%-ot elérő tulajdoni hányaddal vagy szavazati joggal rendelkeznek rendelkeznek, vagy egyéb módon tényleges irányítást, ellenőrzést gyakorolnak (végső vé gső tulajdonosok). A Bank ezen természetes személyek következő adatait tartja nyílván:
a) családi és utónév (születéskori név)utónév,
b) születési családi és utónév,
c) születés ideje és helye,
cd) lakcím, ennek hiányában a tartózkodási hely,
de) állampolgárság,
f) a tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke.
3.5.9. A Bank felhívására az Ügyfél köteles dokumentumot bemutatni a tényleges tulajdonos személyére, illetve személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzése érdekében.
3.5.10. A tulajdonosi szerkezet feltárásának és/vagy a 3.5.93.5.8. pontban meghatározott közvetett tulajdonos természetes személyek adatai megadásának megtagadása, továbbá a hiányos vagy valótlan tartalmú teljesítés is is, valamint a 3.5.9. pontban meghatározott dokumentum bemutatásának megtagadása súlyos szerződésszegésnek minősül, amely alapján a Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Bankkal kötött szerződésének azonnali hatályú felmondására.
3.5.11. Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente kétévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Azonosításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában.
3.5.12. Amennyiben a Bank által vezetett számla terhére vagy javára két naptári évet elérő időtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor – ide nem értve a többéves futamidejű ügyleti megbízásokat – a Bank harminc napon belül írásban felhívja ügyfelét az adatokban bekövetkezett változások közlésére azzal, hogy az azonosító adatok közléséig a számlán megbízás teljesítésére nincs mód.
Appears in 1 contract
Samples: Bank Account Management and Deposit Collection Regulations