Common use of Fedezetvizsgálat, sorba állítás Clause in Contracts

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban előírt követelményeknek. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint az

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Az azonnali átutalási megbízást akkor teljesíti a Bank, ha annak összege rendelkezésre áll és a megbízás megfelel a pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Azonnali átutalási megbízás esetén a Bank a kapcsolódó banki díjak fedezettségét nem vizsgálja. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. A sorkezelés alóli kivételeket a Kondíciós lista magánszemélyek, illetve a Kondíciós lista jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek részére című dokumentum tartalmazza. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint azaz 5.3.9. szerinti tételek keretein túli fedezetlen megbízásokat a Bank az Ügyfél részére visszaküldheti, illetve - az Ügyfél egyidejű értesítése mellett - nyilvántartásából törölheti.

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete rendelkezésre áll, áll és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban előírt követelményeknek. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon bankszámlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számlabankszámla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla bankszámla esetén az 5.3.105.3.7. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla bankszámla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla bankszámla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla bankszámla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal bankszámlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat bankszámlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint az

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Az azonnali átutalási megbízást akkor teljesíti a Bank, ha annak összege rendelkezésre áll és a megbízás megfelel a pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Azonnali átutalási megbízás esetén a Bank a kapcsolódó banki díjak fedezettségét nem vizsgálja. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. A sorkezelés alóli kivételeket a Kondíciós lista magánszemélyek, illetve a Kondíciós lista jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek részére című dokumentum tartalmazza. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett nyilvántartásbavett és függőben tartott, valamint azaz 5.3.9. szerinti tételek keretein túli fedezetlen megbízásokat a Bank az Ügyfél részére visszaküldheti, illetve - az Ügyfél egyidejű értesítése mellett - nyilvántartásából törölheti.

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezet is – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban előírt követelményeknek. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint az

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban előírt követelményeknek. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint az

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték díjrész kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Az azonnali átutalási megbízást akkor teljesíti a Bank, ha annak összege rendelkezésre áll és a megbízás megfelel a pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Azonnali átutalási megbízás esetén a Bank a kapcsolódó banki díjak fedezettségét nem vizsgálja. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. A sorkezelés alóli kivételeket a Kondíciós lista magánszemélyek, illetve a Kondíciós lista jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek részére című dokumentum tartalmazza. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint azaz 5.3.9. szerinti tételek keretein túli fedezetlen megbízásokat a Bank az Ügyfél részére visszaküldheti, illetve - az Ügyfél egyidejű értesítése mellett - nyilvántartásából törölheti.

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezet is – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban előírt követelményeknek. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint az

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték díjrész kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Az azonnali átutalási megbízást akkor teljesíti a Bank, ha annak összege rendelkezésre áll és a megbízás megfelel a pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Azonnali átutalási megbízás esetén a Bank a kapcsolódó banki díjak fedezettségét nem vizsgálja. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a annak fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán bankszámlán, hitelszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a A Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítjafedezet hiánya miatti visszautasítást belföldi forint fizetési forgalomban (az azonnali átutalási megbízás kivételével) legkorábban a fizetési megbízás szerinti terhelési munkanapon 16 óra után teheti meg. . Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg, valamint a hitelszámlán nyilvántartott hitelkeret. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-számla- szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. A sorkezelés alóli kivételeket a Kondíciós lista magánszemélyek, illetve a Kondíciós lista jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek részére című dokumentum tartalmazza. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint azaz 5.3.9. szerinti tételek keretein túli fedezetlen megbízásokat a Bank az Ügyfél részére visszaküldheti, illetve - az Ügyfél egyidejű értesítése mellett - nyilvántartásából törölheti.

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték díjrész kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Az azonnali átutalási megbízást akkor teljesíti a Bank, ha annak összege rendelkezésre áll és a megbízás megfelel a pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Azonnali átutalási megbízás esetén a Bank a kapcsolódó banki díjak fedezettségét nem vizsgálja. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. A sorkezelés alóli kivételeket a Kondíciós lista magánszemélyek, illetve a Kondíciós lista jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek részére című dokumentum tartalmazza. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett nyilvántartásbavett és függőben tartott, valamint azaz 5.3.9. szerinti tételek keretein túli fedezetlen megbízásokat a Bank az Ügyfél részére visszaküldheti, illetve - az Ügyfél egyidejű értesítése mellett - nyilvántartásából törölheti.

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték díjrész kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Az azonnali átutalási megbízást akkor teljesíti a Bank, ha annak összege rendelkezésre áll és a megbízás megfelel a pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Azonnali átutalási megbízás esetén a Bank a kapcsolódó banki díjak fedezettségét nem vizsgálja. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a annak fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a A Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítjafedezet hiánya miatti visszautasítást belföldi forint fizetési forgalomban (az azonnali átutalási megbízás kivételével) legkorábban a fizetési megbízás szerinti terhelési munkanapon 16 óra után teheti meg. . Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-számla- szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. A sorkezelés alóli kivételeket a Kondíciós lista magánszemélyek, illetve a Kondíciós lista jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek részére című dokumentum tartalmazza. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint azaz 5.3.9. szerinti tételek keretein túli fedezetlen megbízásokat a Bank az Ügyfél részére visszaküldheti, illetve - az Ügyfél egyidejű értesítése mellett - nyilvántartásából törölheti.

Fedezetvizsgálat, sorba állítás. 5.3.1. A Bank akkor köteles teljesíteni az Ügyfél fizetési megbízását, ha annak fedezete – ide értve az Ügyfél által fizetendő díjakra, költségekre vonatkozó fedezetet is a tranzakciós illeték díjrész kivételével – teljes összegben rendelkezésre áll, és a megbízás megfelel a Bank által szerződésben, vagy üzletszabályzatban pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Az azonnali átutalási megbízást akkor teljesíti a Bank, ha annak összege rendelkezésre áll és a megbízás megfelel a pénzforgalmi keretszerződésben előírt követelményeknek. Azonnali átutalási megbízás esetén a Bank a kapcsolódó banki díjak fedezettségét nem vizsgálja. 5.3.2. Amennyiben a fizetési megbízás értéknap megjelölésével kerül benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot először a megjelölt nap reggelén végzi. Amennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.3. A csoportos átutalási megbízás elektronikus úton történő benyújtása esetén a fedezetét a megbízás benyújtását megelőzően az érintett bankszámlán biztosítani kell. Amennyiben a megbízás beküldésekor a bankszámlán nem áll rendelkezésre a szükséges fedezet, a Bank a megbízást azonnal - fedezethiányra való hivatkozással - visszautasítja. Ha a csoportos átutalási megbízás értéknaposan került benyújtásra, a Bank a fedezetvizsgálatot a megbízás tárgynapján (a megjelölt terhelési nap reggelén) végzi el. A mennyiben a megjelölt értéknap munkaszüneti vagy bankszünnapot követő első banki munkanap, a Bank a fedezetvizsgálatot az első munkaszüneti vagy bankszünnap reggel végzi el. 5.3.4. A megbízás teljesítésének fedezeteként lekötött betétet a Bank csak a betétlekötés megszüntetésére adott megbízás befogadását követően veheti figyelembe. 5.3.5. A Bank a pénzügyi fedezet hiánya miatt részben vagy egészben nem teljesíthető hatósági átutalást és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalást a kedvezményezett azonnali visszaküldést kérő rendelkezése hiányában a teljesítéshez szükséges fedezet biztosításáig - legfeljebb azonban harmincöt napig - sorba állítja. A teljesítés sorrendjét az átvétel időpontja határozza meg. Az Ügyfélnek a Banknál vezetett bankszámlái a hatósági átutalás és átutalási végzés alapján teljesítendő átutalás teljesítése szempontjából egy bankszámlának minősülnek. Kivételt képez ezen elv alól a meghatározott célból elkülönített, a számlatulajdonos szabad rendelkezése alól kikerült pénzeszközök felhasználására vonatkozó fizetési számlákon nyilvántartott összeg. A Bank által nem jegyzett pénznemre szóló hatósági átutalási megbízás és átutalási végzés esetén e fizetési megbízást forintban teljesíti a Bank, a Magyar Nemzeti Bank által közzétett, a terhelés napján érvényes, hivatalos deviza középárfolyam alkalmazásával. A hatósági átutalási megbízásra és az átutalási végzésre a rendelkezésre álló részfedezet erejéig részfizetést teljesít a Bank. A fizetési számla-szerződés felmondásának kezdeményezését követően a Bankhoz beérkezett hatósági átutalási megbízást és átutalási végzést a Bank nem fogadja be, melyek visszautasításával értesíti a hatósági átutalási megbízás adóját, illetve az átutalási végzés kibocsátóját. 5.3.6. A Bank a fedezethiány miatt nem teljesíthető, a törvény vagy a jelen Üzletszabályzat, illetve a számlatulajdonossal történt megállapodás alapján vissza nem utasított átutalási és beszedési megbízást harmincöt nap időtartamra sorba állítja. A sorba állítás határideje a fizetési megbízás átvételét követő munkanapon kezdődik. A sorkezelés alóli kivételeket a Kondíciós lista magánszemélyek, illetve a Kondíciós lista jogi személyek, jogi személyiség nélküli szervezetek részére című dokumentum tartalmazza. Ha a csoportos beszedési megbízás nem teljesíthető fedezethiány miatt, a megbízást a Bank nem állítja sorba, annak teljesítését a fedezethiányra való hivatkozással visszautasítja. 5.3.7. A Bank a bankszámlán fedezet hiányában nem teljesíthető beszedési megbízások sorba állításáról - a csoportos beszedési megbízás kivételével – haladéktalanul értesíti a kedvezményezettet, a kedvezményezett fizetési számláját vezető pénzforgalmi szolgáltató útján útján. Az értesítés az eredeti beszedési megbízás adatait és a sorba állítás utolsó napját tartalmazza. 5.3.8. A Bank a sorban szereplő tételeket számlánként a számla devizanemében tartja nyilván. A Bank a sorban álló tételeket - az Ügyfél megbízása kivételével - az Ügyfél valamennyi bankszámlájával szemben teljesíti. A sorban álló tételek esetén – a hatósági átutalás és átutalási végzés (azonnali forint beszedés) kivételével - részteljesítés nincsen. 5.3.9. A Bank a Kondíciós Listájában felsorolt fedezetlen megbízások ellenértékével, illetve a Bank által meghitelezett összegekkel akkor is jogosult megterhelni az Ügyfél Banknál vezetett bankszámláját, ha azokra az Ügyfélnek a tranzakcióval érintett bankszámlája nem, vagy csak részben nyújt fedezetet, az alábbi jogcímeken: ▪ kamat-, jutalék-, díj- és költségelszámolás, ▪ devizafizetési megbízások során az Ügyfél terhére jelentkező árfolyam- árfolyam-különbözet, ▪ treasury tranzakciók teljesítésével összefüggő fedezetlen összegek, ▪ bankkártya-tranzakciók, ha azokat a kártyabirtokos számára kibocsátott bankkártyával hajtották végre, ▪ téves banki terhelések és jóváírások stornó tétele, ▪ az Ügyfél számára jóváírt csekk-ellenérték, ha a kibocsátó nem fizeti meg az ellenértéket, ▪ kamatadó. 5.3.10. Az Ügyfél köteles haladéktalanul megtéríteni a Bank által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen megelőlegezett fedezetet. 5.3.11. Forint devizanemben vezetett fizetési számla esetén az 5.3.10. (?) szerinti megtérítés során a Bank által alkalmazott sorrend a következő: ▪ az adott forintszámla ▪ az Ügyfél további forintszámlái (számlaszám növekvő sorrendben) ▪ az Ügyfél devizaszámlái, EUR, USD, GBP sorrendben majd a további devizaszámlák. 5.3.12. Forinttól eltérő devizanemben vezetett fizetési számla esetén az e devizanemben vezetett fizetési számla után az 5.3.11. szerinti megtérítési sorrendet alkalmazza a Bank. 5.3.13. Amennyiben egy adott fizetési számla egyenleg csak részben nyújt fedezetet a Bank felé fennálló tartozás - fedezetlen (meghitelezett) megbízások / tartozások - kiegyenlítésére, úgy a Bank a követelését résztörlesztésként is érvényesítheti az egyes fizetési számlákkal szemben. 5.3.14. Több bankszámlát érintő fedezetlen (meghitelezett) megbízást / tartozást az alábbi sorrendben kísérel meg terhelni a Bank: ▪ eltérő devizanemek esetén először a forintszámlán fennálló fedezetlen megbízást, illetve meghitelezett tartozást, ▪ azonos devizanemek esetén a fizetési számlákat a számuk szerint növekvő sorrendben veszi figyelembe. 5.3.15. Ha a sorban álló megbízás teljesítéséhez, illetve a fedezetlen (meghitelezett) megbízás / tartozás beszedéséhez devizaátváltás szükséges, akkor a Bank a teljesítés / beszedés napján érvényes MKB kereskedelmi árfolyamot alkalmazza. 5.3.16. A jogszabályi előírás alapján nyilvántartásba vett és függőben tartott, valamint azaz 5.3.9. szerinti tételek keretein túli fedezetlen megbízásokat a Bank az Ügyfél részére visszaküldheti, illetve - az Ügyfél egyidejű értesítése mellett - nyilvántartásából törölheti.