PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS

PORTFÓLIÓKEZELÉSI SZERZŐDÉS

amely létrejött egyrészről

Név/Cégnév:

Lakcím/Székhely:

(Cégjegyzékszám:

Törvényes képviselő: )

Adószám/Adóazonosító jel:

E-mail cím:

(A további azonosító adatokat a Számlaszerződés és egyben jelen szerződés mellékletét képező adatlap tartalmazza.) mint megbízó (továbbiakban: Ügyfél),

másrészről

az SPB Befektetési Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhely: 0000 Xxxxxxxx, Xxxxxxxxxx xxx 0-0., cégjegyzékszám: 00-00-000000, adószám: 12517091-2-41), mint portfóliókezelést végző (a továbbiakban: SPB)

(együttesen: Felek) között, az alulírott helyen és napon az alábbi feltételek szerint.

I. Előzmények

1) A Felek rögzítik, hogy egymással az SPB Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően számlaszerződést kötöttek.

2) Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB Üzletszabályzatát – különösen, de nem kizárólagosan annak 5.6.3. pontját – és annak mellékleteit, így különösen a Kondíciós Listát az SPB vele megismertette, az SPB továbbá kifejezetten felhívta az Ügyfél figyelmét a jelen szerződés, az SPB Üzletszabályzata, annak valamennyi melléklete, ideértve a Kondíciós listát is, valamint az azokban hivatkozott szabályzatok jogszabálytól és a szokásos szerződési gyakorlattól lényegesen eltérő, illetve a Felek között esetleg korábban alkalmazott kikötésektől eltérő rendelkezéseire, e dokumentumokat az Ügyfél elolvasta, megértette és az azokban foglaltakat kifejezetten elfogadja, azokat magára nézve kötelezőnek ismeri el, kijelenti továbbá, hogy a jelen szerződést ezek ismeretében köti meg.

3) Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB a jelen szerződés megkötését megelőzően az Üzletszabályzatában előírt módon elvégezte az Ügyfél ügyfél-azonosítását, az ügyfél-átvilágítást és az azonosításkor a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvényben (a továbbiakban: Pmt.) foglaltak figyelembe vételével járt el.

4) Az SPB a jelen szerződés megkötését megelőzően az Üzletszabályzat szerinti megfelelési és alkalmassági tesztet (MiFID teszt) elvégezte az Ügyfél tekintetében, és meggyőződött arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a szerződés tárgyát képező pénzügyi eszközökkel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata és kockázatviselő képessége megfelelő ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, továbbá a jelen szerződésbe foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárta az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a portfóliókezelési szolgáltatás igazodjon az Ügyfél körülményeihez és összhangban álljon a veszteségviselési képességével. Az Ügyfél kijelenti, hogy jelen szerződést a tőkepiaci kockázatok teljes körű ismeretében köti meg.

5) Az SPB kijelenti, hogy a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) alapján a Magyar Nemzeti Bank engedélyével működő befektetési vállalkozás, mely jogosult portfóliókezelési szerződés megkötésére.

6) A Felek rögzítik, hogy az SPB a jelen szerződés megkötését megelőzően tájékoztatást adott az Ügyfél részére

a) a szerződésben meghatározott, az Ügyfél portfóliójába kerülő pénzügyi eszköz értékelésének gyakoriságáról és az értékelés módszeréről,

b) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek egy részéről vagy egészéről való rendelkezés tekintetében az SPB szabad mérlegelési jogának részleteiről,

c) arról a referenciaértékről, amelyhez képest az Ügyfél portfóliójába kerülő pénzügyi eszköz hozama meghatározásra kerül,

d) az Ügyfél portfóliójába kerülő pénzügyi eszközökről és az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyletekről, ideértve a kapcsolódó korlátozásokat,

e) a portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzésekről,

f) az SPB mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintről, és

g) az SPB mérlegelési jogát érintő korlátokról.

II. Értelmező rendelkezések

1) „Portfólió” az SPB számára a portfóliókezelés céljára rendelkezésre bocsátott, az Ügyfél SPB-nél vezetett számláin nyilvántartott eszközök, illetőleg ezen eszközökből az SPB által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége.

2) „Portfóliókezelés” az a tevékenység, amelynek során az Ügyfél eszközei előre meghatározott feltételek mellett, az Ügyfél által adott megbízás alapján, az Ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli.

3) „Értékpapírok” a hatályos jogszabályokban meghatározott pénzügyi eszközök.

4) „Származtatott pozíciók” a szabályozott vagy OTC piacon létrehozott, ellenirányú ügylettel le nem zárt és még nem lejárt határidős és opciós pozíciók.

III. A szerződés tárgya

1) Az Ügyfél megbízza az SPB-t, hogy az Ügyfél által átadott, a jelen szerződés VII. pontjában és I. sz. mellékletében meghatározott pénzügyi eszközök és pénzeszközök vonatkozásában értékpapírból vagy más pénzügyi eszközökből álló portfóliót alakítson ki, valamint végezzen számára portfóliókezelési tevékenységet. Az SPB a megbízást a jelen szerződés feltételei szerint elfogadja.

2) Az Ügyfél kijelenti, hogy a jelen szerződés II. számú mellékletében meghatározott, az Ügyfél által a megfelelő tájékoztatást követően kiválasztott befektetési politikát megismerte és elfogadja. Az Ügyfél kijelenti és szavatolja továbbá, hogy a szerződés közvetett tárgyát képező portfólió kezelésére vonatkozóan az Ügyfél jogállására, tevékenységére vagy a kezelésbe átadott portfólióra vonatkozóan jogi szabályozásnak az Ügyfél által kiválasztott befektetési politika mindenben megfelel, az ennek megsértéséből eredő minden következmény az Ügyfelet terheli. Az Ügyfél kijelenti, hogy az SPB részletesen megismertette vele a portfóliókezelés kockázatait, valamint minden további - adott időben - általa alkalmazott befektetési politikát, rámutatva, hogy mely befektetési politika alapul kockázatos, és mely befektetési politika alapul kevésbé kockázatos portfóliókezelési irányelveken, ily módon mely típus választása esetén számolhat az Ügyfél nagyobb kockázattal, és mely típus választása esetén kisebb a kockázat. Az előbbiek ismeretében az Ügyfél kijelenti, hogy kifejezetten a jelen szerződés II. számú mellékletében megjelölt befektetési politika alkalmazását kéri az SPB-től. Az Ügyfél kifejezetten akként rendelkezik, hogy a portfólió kialakításakor a jelen szerződés I. számú mellékletében megjelölt induló portfólió összetétel kerüljön kialakításra, és az a jelen szerződésben, valamint a jelen szerződés mellékleteiben rögzítettek szerint kerüljön kezelésre.

3) Az Ügyfél jelen szerződés és az annak II. számú mellékletének aláírásával nyilatkozik, hogy a portfóliókezelési tevékenység kockázatait ismeri, azok ismeretében köti meg a jelen szerződést. Az Ügyfél e körben tudomásul veszi és elfogadja azt is, hogy a múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeli hozamok tekintetében, a múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeli hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni.

4) A jelen szerződés II. sz. melléklete rögzíti a portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzéseket és az SPB mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintet.

IV. A szerződés tartalma, a felek xxxxx és kötelezettségei

1) Felek rögzítik és az Ügyfél a jelen szerződés aláírásával elismeri, hogy az SPB a szerződéskötést megelőzően a szerződéskötést követően lakossági ügyfélnek minősülő Ügyfél számára, illetőleg a lakossági ügyfélnek minősülő Ügyfél számára a Bszt. 43.§ által felhívott a Bizottság (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelete (a továbbiakban: 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelet) 45-51. cikkében meghatározottak szerinti tájékoztatási kötelezettségét teljesítette, lehetővé tette az Ügyfélnek, hogy kérdéseit feltehesse és Ügyfél a feltett kérdéseire kielégítő választ kapott.

2) Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége körében az alábbi szolgáltatásokat nyújtja:

- meghatározza az Ügyfél befektetéseinek összetételét, lejáratát és nagyságrendjét, eszközcsoportok szerinti megosztását,

- önállóan és kizárólagosan rendelkezik a portfólió és annak hozama felett,

- gondoskodik a kezelt vagyon befektetési politika szerinti hasznosításáról és újra befektetéséről,

-- szervezi és bonyolítja az Ügyfél befektetési ügyleteit (vétel, eladás, csere, hozambeszedés, eszközcsere);

- vezeti a portfóliókezelésbe átadott eszközök nyilvántartását.

- a portfólió részét képező pénzügyi eszközök kibocsátói gazdasági, pénzügyi helyzetét folyamatosan figyelemmel kíséri a kibocsátók által e célból közzétett információk alapján.

3) Az Ügyfél tudomásul veszi és elfogadja, hogy a fenti szolgáltatások körében

- a portfóliót alkotó eszközök olyan számlára kerülhetnek, amelyre külföldi jog irányadó, és az Ügyfél jogai, kötelezettségei a magyar jogban megismertekhez képest eltérhetnek,

- az SPB a befektetési politika alapján és az abban rögzítettek szerint köthet olyan származékos ügyletet, amely alapján az Ügyfél biztosítékadási kötelezettséggel bír, illetve amely alapján harmadik fél beszámítási joggal élhet a portfóliót alkotó eszközök tekintetében.

4) Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége végzése kapcsán olyan gondossággal köteles eljárni, ahogyan az egy portfóliókezelési tevékenységet végző befektetési vállalkozástól az adott helyzetben általában elvárható. Az SPB a jelen portfóliókezelési szerződésben foglalt kötelezettségek teljesítéséért az Üzletszabályzat rendelkezései és a polgári jog általános szabályai szerint felel.

5) Az SPB-nek jelen szerződés keretei között szabad mérlegelési joga van, azaz önállóan és kizárólagosan rendelkezik a portfólió és a szerződés időtartama alatt keletkezett szabad pénzeszközök kezelésbe átadott hányada felett, és gondoskodik arról, hogy a portfólió az Ügyfél által kiválasztott, jelen szerződés II. számú mellékletében részletezett befektetési politika szerint kerüljön hasznosításra, illetve újra-befektetésre. Ügyfél tudomásul veszi és kifejezetten elfogadja, hogy a portfóliót érintően egyedi ügyleti megbízásokat nem jogosult adni, ide nem értve a portfólióba történő befizetés vagy a portfóliókezelésbe történő további eszköz átadás, valamint a portfólióból történő kifizetés illetve eszköz kivonás esetét.

A jelen szerződés II. sz. melléklete rögzíti

- azon eszközöket, amelyekből a portfólió összeállhat,

- a kereskedés biztonságossá tételére vonatkozó elveket,

azon ügyleteket (típusok szerint), amelyeket az eszközökre az SPB köthet.

A hivatkozott melléklet ezen rendelkezései képezik az SPB mérlegelési jogának korlátját. Az SPB mérlegelési jogának korlátját képezik továbbá a jelen szerződés IV.9. és IV.10. pontjainak rendelkezései.

6) Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége keretében az általa kezelt portfólióba tartozó pénzügyi eszközök esetében saját nevében, valamint az Ügyfél javára és terhére jár el. Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége keretében harmadik személytől igénybevett szolgáltatás esetében az Ügyfél, mint megbízója felé sajátjaként felel.

7) Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége keretében jogosult alvállalkozót igénybe venni. Az SPB az általa harmadik féltől igénybe vett portfólió-kezelési tevékenységért az Ügyfél felé, mint sajátjáért felel.

8) Az Ügyfél tudomásul veszi és elfogadja, hogy a portfólióba megszerzett pénzügyi eszközből és pénzeszközökből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül az Ügyfél viseli. Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége során sem tőke-, sem pedig hozamgaranciát nem vállal. Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége keretében sem a tőke megóvására (tőkevédelem), sem a hozamra vonatkozóan (hozamvédelem) nem tesz ígéretet.

9) Az SPB a portfóliókezelési tevékenysége során - ha az Ügyfél a jelen szerződés III. sz. mellékletében kifejezetten eltérően nem rendelkezik - az Ügyfél javára kezelt portfólió terhére nem szerezhet

a) saját maga által forgalomba hozott pénzügyi eszközt,

b) kapcsolt vállalkozása által forgalomba hozott pénzügyi eszközt, ide nem értve a szabályozott piacra bevezetett és a multilaterális kereskedési rendszerben kereskedés tárgyát képező értékpapírt, és

c) a Tpt. szerinti nyilvános vételi ajánlattételi kötelezettséget eredményező befolyást.

10) Az SPB portfóliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára kezelt portfólió terhére nem köthet ügyletet szabályozott piacra be nem vezetett vagy multilaterális kereskedési rendszerben történő kereskedés tárgyát nem képező értékpapírra olyan személlyel vagy szervezettel, amelyben az SPB minősített befolyással rendelkezik, vagy amely az SPB-ben minősített befolyással rendelkezik.

11) Ha az SPB a portfóliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára olyan pénzügyi eszközt szerez, amely tekintetében jogszabály bejelentési vagy közzétételi kötelezettséget ír elő, azt az SPB teljesíti.

12) Ügyfél a portfólió kezelésére – a jelen szerződés megkötését megelőzően az Ügyfél által kiválasztott befektetési politika és irányelvek által meghatározott kereten túl – semmiféle befektetési elvet nem határozhat meg. Az Ügyfél a konkrét portfóliókezelési tevékenységgel kapcsolatban egyes szerződések megkötésére az SPB-nek utasítást nem adhat.

13) Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés II. sz. mellékletét képező befektetési politikát írásos közös megegyezéssel jogosultak módosítani. Amennyiben az SPB a befektetési politika módosítására jogszabályváltozásnak való megfelelés érdekében tesz javaslatot, ezt jelezni köteles és ilyen esetben, ha az Ügyfél - kifejezetten - nem fogadja el a javasolt módosítást, úgy az SPB jogosult a szerződést a módosítás elfogadására nyitva álló határidő elteltét követően azonnali hatállyal felmondani.

14) A Felek rögzítik, hogy amennyiben a befektetési politika módosítására nem jogszabályváltozás folytán kerül sor, úgy a rögzített befektetési politika módosítása mindkét fél írásos megegyezése alapján, eltérő megállapodás hiányában legalább 15 napos határidővel, minden negyedév első napjával történhet.

15) A befektetési politika módosítására vonatkozó, jelen szerződés IV/13) és 14) pontjában meghatározott rendelkezéseket Ügyfél kifejezetten tudomásul veszi és elfogadja.

16) Xxxxx kötelezettséget vállalnak arra, hogy a jelen szerződésből eredő minden tényről, körülményről, illetve az azokban beálló változásokról haladéktalanul értesítik egymást.

17) A Felek rögzítik, hogy a jelen szerződés szerinti határidőket akkor tekintik teljesítettnek, ha az adott jognyilatkozat, értesítés legkésőbb a határidő utolsó napján, illetve a határnapon a másik félhez igazolhatóan megérkezik. E rendelkezés az Üzletszabályzat 9.1. pontjában meghatározott kézbesítési vélelem alkalmazhatóságát nem zárja ki és nem korlátozza.

18) Az SPB portfóliókezelési tevékenysége megkezdésének Ügyfél által teljesítendő előfeltételei a következők: számlaszerződés megkötése; megfelelési és alkalmassági teszt kitöltése, a teszten való megfelelés; jelen szerződés megkötése, ideértve annak mellékleteinek kölcsönös elfogadását; a portfólió tényleges rendelkezésre bocsátása (az SPB-hez történő beérkezése).

19) Az SPB óvadéki joga a számlaszerződés vonatkozó rendelkezései szerint a portfóliókezeléssel érintett pénzügyi eszközökre és pénzeszközökre kiterjed.

V. Eszköznyilvántartás, jelentési kötelezettségek, elszámolások

1) Az SPB az Ügyfél befektetett eszközeinek összetételéről, értékéről, realizált és várható hozamáról a saját vagyonától és könyveitől jól elkülönített módon vezet nyilvántartást.

2) A portfólió értékelése és az azon elért teljesítmény (hozam) mérése a portfólióban lévő befektetési eszközök I. számú mellékletben rögzített eszközérték-számítási szabályai szerint történik, amely rendelkezik a portfólió értékelésének gyakoriságáról és módszereiről. Amennyiben Felek meghatároznak olyan referenciaértéket, amelyhez képest az Ügyfél portfóliójában lévő pénzügyi eszköz hozama meghatározásra kerül, úgy ezt a referenciaértéket (annak meghatározását) Felek a jelen szerződés I. számú mellékletében írásban rögzítik.

3) Az SPB háromhavonta jelentést, egyben elszámolást készít a tárgyhónap utolsó napjára vonatkozóan, és azt a tárgyhónapot követő hónap 10. munkanapjáig köteles az Ügyfél számára írásban vagy más tartós adathordozón megküldeni. Amennyiben a jelen szerződés megkötésének és megszűnésének időpontja hónapot eredményez, úgy a hozam kiszámítása arányosítással történik az 1. és a 2. számú mellékletben rögzítettek szerint. A jelentés tartalmazza a 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelet 60. cikkében meghatározottakat, ideértve a portfólió összetételéről és értékeléséről szóló kimutatás, benne az egyes kezelt pénzügyi eszközökre vonatkozó részletes adatok, a piaci érték – vagy piaci érték hiányában a valós érték – és a készpénzegyenleg a jelentési időszak elején és végén, valamint a portfólió teljesítménye a jelentési időszak alatt, a jelentési időszak alatt felszámított jutalékok és díjak teljes összege és legalább a teljes kezelési díjak és a végrehajtással összefüggő költségek tételes bontása, valamint a portfóliókezelési tevékenységről készített írásos értékelést. A havi jelentést és elszámolást az SPB díjmentesen bocsátja az Ügyfél rendelkezésére.

4) A felek kifejezetten rögzítik, hogy az elszámolás, eltérő megállapodás hiányában, forintban (HUF) történik. Amennyiben Xxxxx az elszámolás pénzneméről eltérően állapodnak meg, ezen megállapodásukat a jelen szerződés I. számú mellékletében írásban rögzítik; ilyen esetben az SPB tájékoztatást ad az egyes devizák vagy valuták megnevezéséről, az alkalmazott átváltási árfolyamról és az átváltás költségeiről, ha a jelen szerződés VIII. 2. szerinti teljes árat vagy annak egy részét külföldi valutában vagy devizában kell megfizetni.

5) Jelen szerződés aláírásával az Ügyfél úgy rendelkezik, hogy a rendszeres háromhavi jelentés keretében kapjon tájékoztatást a portfóliókezelési tevékenység keretében végrehajtott ügyletekről.

6) Amennyiben külön írásbeli nyilatkozatában az Ügyfél úgy rendelkezik, hogy a portfóliókezelési tevékenység keretében végrehajtott ügyletekről ügyletenként kér tájékoztatást, az SPB legkésőbb a végrehajtást követő első munkanapon, ha az SPB az igazolást harmadik féltől kapja, legkésőbb e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követő első munkanapon értesítést küld az Ügyfélnek, amelyben igazolja az ügyletet az 565/2017 felhatalmazáson alapuló rendelet 60. cikkének(4) bekezdése szerint. Ennek díja alkalmanként a jelen szerződés 3. sz. mellékletében meghatározott összeg. Ügyletenként történő tájékoztatás kérése esetében az SPB a rendszeres jelentést a 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelet 60. cikkének (3) bekezdés b) pontja szerinti időközökben, azaz legalább tizenkét havonta készíti el és bocsátja az Ügyfél rendelkezésére.

7) Az SPB tájékoztatja az ügyfelet arról, ha a portfólió összértéke a jelentési időszak eleji értékeléshez képest 10%- kal csökken, illetve minden további 10%-os csökkenésről, legkésőbb annak a munkanapnak a végéig, amikor a küszöbérték túllépése megvalósult, vagy amennyiben ez nem munkanapra esik, a rá következő munkanap végéig.

8) Amennyiben az Ügyfél a jelentés illetve az annak keretében megadott elszámolás, egyéb elszámolások, nyilatkozatok – az Üzletszabályzatban szabályozott módon történő – kézbesítésétől számított 8 napon belül nem emel kifogást, a dokumentumokban foglaltakat az SPB jogosult az Ügyfél által elfogadottnak tekinteni, és azokkal kapcsolatban a továbbiakban vitának nincs helye. A megkeresés elmulasztásából eredő valamennyi kár az Ügyfelet terheli.

9) Felek kölcsönösen jóhiszeműen együttműködnek egymással a jelen szerződésen alapuló kötelezettségeik teljesítésének és jogaik gyakorlásának elősegítése céljából.

10) Az Ügyfél az SPB kérésének megfelelően minden, a megbízás teljesítéséhez szükséges adatot és információt díj- és költségmentesen az SPB rendelkezésére bocsát. Amennyiben a jelen szerződésen alapuló tevékenység eredményes ellátása az Ügyfél részéről állásfoglalást, közreműködést, döntéshozatalt vagy más cselekményt igényel, úgy az Ügyfél a szükséges nyilatkozatokat illetve cselekményeket az SPB által megjelölt, illetve ennek hiányában az irányadó szabályozásból következő határidőben megteszi.

VI. Be-és kifizetések az Ügyfél kezdeményezéséből

1) Az Ügyfél jogosult az SPB-re bízott vagyon terhére rendkívüli kifizetést elrendelni. Az Ügyfél - amennyiben az SPB-t utasítja, hogy rendkívüli kifizetést teljesítsen - köteles azok várható mértékéről és időpontjáról, a befektetések gyors és hatékony felszabadítása, valamint a kényszerlikvidáció során felmerülő elmaradt haszon csökkentése érdekében haladéktalanul értesíteni az SPB-t. Az Ügyfél köteles írásban rendelkezni arról, hogy a portfólió elemeit pénz formájában kívánja átvenni vagy a portfólió-kezelés eredményeképpen meglévő értékpapírokra vagy más pénzügyi eszközökre tart igényt, és megjelölni azt a számlát, amelyre pénzfizetés esetén az utalást, illetve azt az értékpapírszámlát, amelyre

értékpapírok esetén a transzfert teljesíteni kell. Ezen értesítés hiányában az SPB a portfóliót alkotó értékpapírokat illetve pénzügyi eszközöket befektetve bocsátja az Ügyfél rendelkezésére. A portfóliókezelésből kivont eszközök a kifizetést (transzfert) követő első munkanaptól nem számítanak be az SPB által kezelt portfólió átlagosan lekötött tőkeértékébe.

2) Az Ügyfél jogosult az alább meghatározott korlátozásokkal a portfólióba eseti befizetéseket, transzfereket eszközölni, amelyet a portfóliókezelés célját szolgáló számlákon való jóváírást követő első munkanaptól kell beszámítani az SPB által kezelt portfólió átlagosan lekötött tőkeértékébe. Az Ügyfél az eseti befizetések, transzferek esetén – amennyiben az eseti befizetést a pénzeszközök esetén átutalással illetve pénzügyi eszközöknél transzfer útján teljesíti - az átutalást illetve transzfert megelőző munkanapon az átutalás összegét és a transzfer tárgyát írásban (telefaxon) köteles közölni az SPB-vel. Az Ügyfél a meghatározott pénzösszeg átadást teljesítheti úgy, hogy a pénzösszeget az SPB pénztárába közvetlenül befizeti.

3) Az Ügyfél az eseti befizetéseket teljesítheti az SPB által elfogadott és megfelelőnek ítélt értékpapírok transzferálásával is. Az SPB azokról az értékpapírokról, amelyeket portfóliókezelésre átvesz, tájékoztatja az Ügyfelet. Ilyen esetben az Ügyfél szavatol az SPB-vel szemben az átadott értékpapírok érvényességéért, teljességéért, azért, hogy az értékpapírok az Ügyfél tulajdonát képezik, valamint azok per-, teher- és igénymentességéért.

4) Az Ügyfél a portfóliókezelési időszak végén jogosult dönteni arról, hogy a portfólió elért nettó - portfóliókezelési díj, sikerdíj és egyéb költségek kifizetése utáni fennmaradó - hozama tőkésítésre vagy pedig kifizetésre kerüljön és erről 8 napon belül, írásban köteles tájékoztatni az SPB-t. A megjelölt határidőn belüli értesítés hiányában az SPB a hozamot tőkésíti. Az elért hozam tőkésítése esetén a teljes hozam hozzáadódik a portfólió értékéhez.

5) Amennyiben az Ügyfél a portfóliókezeléssel érintett vagyon részét képező eszközöket kíván megterhelni, vagy azokkal egyéb módon rendelkezni kíván, köteles az eszközök portfóliókezelésből történő kivonását kezdeményezni, a VI.

1. pont rendelkezései szerint.

6) Amennyiben az Ügyfél a jelen szerződés VI. pontjában előírt kötelezettségeit nem teljesíti, az ennek elmulasztásából eredő károkért – ideértve az elmaradt hasznokat is – az SPB felelősséget nem vállal.

VII. A portfóliókezeléssel érintett vagyon

1) A portfóliókezelés induló értéke a jelen szerződés megkötésekor az Ügyfél által az SPB részére a portfóliókezelés céljából átadott vagyon Felek által rögzített értéke. A portfólió nyitó értékét és induló összetételét a Xxxxx a jelen szerződés

I. sz. mellékletében rögzítik.

2) A jelen szerződés hatálya alatt az Ügyfél portfóliójába a jelen szerződés II. számú mellékletében meghatározott pénzügyi eszközök kerülhetnek.

VIII. Díjak és költségek

1) A jelen szerződésben vállalt szolgáltatások teljesítéséért az SPB-t, a jelen szerződés III. számú mellékletben meghatározott díjazás, illetve költségtérítés illeti meg.

2) Az Ügyfél kijelenti, hogy az V. sz. mellékletről és az abban hivatkozottak szerinti díjmértékekről és költségekről a jelen szerződés megkötését megelőzően teljes körűen tájékozódott, azokat elfogadja.

3) Az SPB jogosult az elszámolás és a kiszámított díj mértékét elfogadottnak tekinteni, amennyiben az Ügyfél az elszámolás kézbesítésétől számított 8 munkanapon belül nem emel kifogást ellene.

4) Az SPB felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a szerződésben meghatározott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem az SPB-n keresztül történik. Az Ügyfélre vonatkozó adózási szabályoknak való megfelelés minden esetben kizárólag az Ügyfél feladata és felelőssége.

5) Valamennyi díj és költség elszámolása a jelen szerződés I/1. pontjában meghatározott számlaszerződés alapján vezetett ügyfélszámla terhelésével történik. Amennyiben az ügyfélszámlán a díj, költség összege nem áll rendelkezésre, az SPB jogosult a portfólió részét képező eszközök terhére óvadéki joga alapján az esedékes díj, költség összegét érvényesíteni. Fizetési késedelem esetén az SPB jogosult továbbá külön fizetési felszólítást kibocsátani, az Ügyfél köteles tartozását a fizetési felszólításban rögzítettek szerint, befizetéssel rendezni. Jelen szerződés megszűnésekor valamennyi díj, az egyébkénti esedékességtől függetlenül elszámolásra kerül.

6) A díjak megfizetésére egyebekben az SPB Üzletszabályzatának és a jelen szerződés I/1. pontjában meghatározott számlaszerződés vonatkozó rendelkezései irányadók.

7) A jelen szerződés alapján végzett tevékenységgel kapcsolatban felmerülő ésszerű költségek a portfólió terhére kerülnek felszámításra, amely magába foglalja az egyes befektetési tranzakciók (vételek, eladások, cserék stb.) után a megbízást teljesítő befektetési szolgáltatónak vagy partnernek fizetendő jutalékot, egyéb, az ügylet lebonyolításához kapcsolódó költséget, nemzetközi befektetések esetén a befektetések lebonyolításához kapcsolódóan harmadik fél által felszámított díjat, költséget stb.

IX. Titoktartás

1) A Felek kijelentik, hogy mindazon információkat, amelyek az Ügyfélre, az SPB-re, a portfólióra, a jelen szerződés tartalmára, valamint a portfóliókezelési tevékenység során létrejött ügyletekre és egyéb műveletekre, a befektetési irányelvekre vonatkoznak, a Felek üzleti és értékpapír titokként kezelik.

Üzleti titok fogalma alatt a Xxxxx az üzleti titok védelméről szóló 2018. évi LIV. törvény 1. § (1) bekezdésében meghatározott fogalmat értik.

2) Az SPB-t a titoktartási kötelezettség a rá irányadó szabályok szerint, különösen az SPB Üzletszabályzata és a Bszt. vonatkozó rendelkezései szerint terheli.

X. A szerződés hatálya, megszűnése és módosítása

1) A jelen szerződés az aláírás napjával lép hatályba és a tárgyév decemberének 31. napjáig tart azzal, hogy amennyiben legkésőbb a hatály utolsó napját megelőző 30. napon szerződő Xxxxx egyike sem jelzi igazolható módon a másik Fél felé a szerződés felmondásának szándékát, az alkalmanként egy éves időtartamra a Xxxxx minden további nyilatkozata nélkül meghosszabbodik.

2) Felek kikötik, hogy amennyiben a jelen szerződés I./1. pontjában meghatározott számlaszerződés bármely okból megszűnik, a jelen szerződés egyidejűleg a hatályát veszti.

3) A szerződés egyes pontjai – ide nem értve a befektetési politika negyedévenkénti változtatásának jogát – az éves elszámolás alkalmával felülvizsgálatra kerülhetnek és kölcsönös megegyezéssel, kizárólag írásban módosíthatók.

4) A szerződést bármelyik fél felmondhatja két hónapos felmondási idővel, a naptári negyedév végére. A felmondást írásban kell a másik féllel közölni. A felmondó Xxxxx indoklási kötelezettség nem terheli.

5) Az Ügyfél felmondása esetén köteles az SPB-nek megfizetni mindazon díjakat és költségeket, amelyek a szerződés lejártáig esedékessé válnának. A felmondás közlésétől számított egy hónapon belül az Ügyfél köteles rendelkezni arról, hogy az SPB által kezelt vagyont pénzben, vagy a befektetés eredményeképpen meglévő értékpapírok, más pénzügyi eszközök formájában veszi át. Amennyiben a fenti határidőn belül ellenkező rendelkezés nem érkezik az Ügyfél részéről, úgy az SPB az Ügyfél részére a befektetések eredményeképpen a felmondás hatálybalépésének időpontjában meglévő értékpapírokat illetve pénzügyi eszközöket bocsátja rendelkezésre. Amennyiben az Ügyfél a pénzben történő vagyonátadást választja, úgy az SPB köteles a felmondási idő alatt az értékpapírok, egyéb pénzügyi eszközök értékesítését megkísérelni. Ha az adott időtartam lejárta előtt 15 nappal a portfólióban még vannak értékpapírok illetve pénzügyi eszközök, úgy erről az SPB köteles haladéktalanul az Ügyfelet értesíteni. Letétkezelő igénybevételekor felmondás esetén az SPB köteles a szerződés megszűnéséről a letétkezelőt értesíteni.

6) Az értékpapírok illetve pénzügyi eszközök folyamatos értékesítéséből származó összegeket az Ügyfél számlájára az SPB haladéktalanul köteles átutalni. A felmondási idő lejárta után, vagy ha a kezelt vagyon átadására korábban került sor, akkor a vagyon átadásával egyidejűleg a Felek elszámolnak egymással.

7) A rendes felmondás szabályait kell alkalmazni a szerződésnek a közös megegyezéssel történő megszüntetésének esetére is.

8) Az Ügyfél az SPB-hez intézett egyoldalú írásbeli nyilatkozattal, rendkívüli felmondással azonnali hatállyal felmondhatja a jelen szerződést, amennyiben az SPB Üzletszabályzatában hivatkozott MNB engedélyét visszavonják, vagy amennyiben az SPB elleni felszámolási eljárást a bíróság jogerős végzésben közzéteszi. Rendkívüli felmondás esetén az SPB köteles a rendelkezésre álló eszközöket az Ügyfél által írásban kijelölt számlára transzferálni. Ebben az esetben az SPB az Ügyfélnek a vagyont a meglévő eszközök formájában adja át, aki az átadás napján érvényes értékek szerint köteles azokat átvenni.

9) Az SPB az Ügyfélhez intézett egyoldalú írásbeli nyilatkozattal, rendkívüli felmondással azonnali hatállyal felmondhatja a jelen szerződést, amennyiben a jelen szerződésben, vagy az SPB mindenkor hatályos Üzletszabályzatában és a vonatkozó jogszabályokban foglalt lényeges kötelességeit súlyosan megszegi. Felek az Ügyfél lényeges kötelességének súlyos megszegéseként értékelik – különösen, de nem kizárólagosan az alábbi eseteket:

- amennyiben az Ügyfél a jelen szerződésben vállalt eszközszolgáltatási, illetőleg díjfizetési kötelezettségének az abban meghatározott határidőn belül nem tesz eleget és azt az SPB írásbeli felszólításának kézhezvételétől számított 8 napon belül sem teljesíti,

- amennyiben az Ügyfél az SPB által megkövetelt nyilatkozatokat, dokumentumokat nem készíti el, avagy nem bocsátja az SPB rendelkezésére a jelen szerződésben meghatározott határidőn belül, s azt az SPB felhívásának kézhezvételétől számított 8 napon belül sem pótolja,

- amennyiben az Ügyfél Pmt., vagy a Bszt., illetve egyéb, a gazdálkodás szabályait megsértő magatartásából fakadó felelősségét illetékes szerv jogerősen megállapítja,

- amennyiben nem természetes személy Ügyfél felszámolását jogerős bírósági határozat elrendeli,

- amennyiben az Ügyfél a jelen szerződés IV. sz. mellékletében meghatározott kapcsolattartásra kijelölt személyen keresztül nem érhető el, vagy jelen szerződésből fakadó fizetési kötelezettségeinek az arra nyitva álló határidő eredménytelen elteltét követően az SPB részéről érkezett felszólítás kézhezvételétől számított 8 napon belül sem tesz eleget;

- a titoktartási kötelezettség megszegése.

10) Az SPB rendkívüli felmondása esetén – amennyiben azt illetékes szerv, vagy nyomozóhatóság jogerős döntése nem tiltja – köteles a rendelkezésre álló eszközöket az Ügyfél által írásban kijelölt számlára transzferálni. Ebben az esetben

az SPB az Ügyfélnek a vagyont a meglévő eszközök formájában adja át, aki az átadás napján érvényes értékek szerint köteles azokat átvenni.

XI. Vegyes és záró rendelkezések

1) A Felek a jelen szerződésből származó, vagy azzal összefüggő bármely jogvitájuk vonatkozásában alávetik magukat a Kereskedelmi Választottbíróság kizárólagos döntésének, azzal, hogy a Választottbíróság saját eljárási szabályzata szerint jár el. Fogyasztónak minősülő Ügyfél esetében a jelen szerződés szövegében rögzített választottbírósági kikötés nem képezi a szerződés részét, a Felek kizárólag külön okiratba foglalt, egyedileg megtárgyalt választottbírósági szerződésben állapodhatnak meg választottbíróság kikötéséről a jelen szerződésre vagy a jelen szerződésre is kiterjedő hatállyal.

2) A jelen szerződésben nem szabályozott kérdések tekintetében a mindenkor hatályos jogszabályok – különösen a Ptk., a Tpt., a Bszt. és a Pmt. –, továbbá a Számlaszerződés és az SPB hatályos Üzletszabályzata az irányadóak.

3) Jelen szerződésben foglaltakat az Ügyfél megértette és magára nézve kötelező elfogadta, ennek megfelelően jelen szerződést a Felek átolvasás és értelmezés után, mint akaratukkal mindenben megegyezőt, jóváhagyólag aláírták. A jelen szerződés aláírásával az Ügyfél a saját példányának az átvételét elismeri.

4) Jelen szerződés, annak mellékletei és az abban hivatkozott dokumentumok tartalmazzák a Xxxxx megállapodásának valamennyi feltételét, hatályát veszti a Xxxxx valamennyi esetleges korábbi megállapodása, jognyilatkozata a jelen szerződés tárgyában.

Budapest, …………………………..

SPB Befektetési Zrt.

.................................................. ..............................................................

Ügyfél

Mellékletek:

I. számú melléklet A portfóliókezelésbe átadott eszközök és azok értékelése

II. számú melléklet Befektetési politika

III. számú melléklet Kockázatfeltáró nyilatkozat

IV. számú melléklet Portfólióérték meghatározásának szabályai

V. számú melléklet Díjazás, költségek

VI. számú melléklet Kapcsolattartás szabályai

A kezelésre átadott eszközök értékelése

Budapest,

..............................................

Ügyfél

................................................

SPB Befektetési Zrt.

I. számú melléklet

Ügyfél által átadott eszköz megnevezése Mennyisége Eszköz értéke (Ft) Értékelés napja

II. számú melléklet

Befektetési politika – a 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelet 58. cikkében foglaltak alapján

A Felek az alábbi befektetési politikában állapodnak meg:

1.A portfólió megoszlása egyes deviza nemek között:

………………..% HUF

………………..% EUR

………………..% USD

………………..% GBP

………………..% …….

2.A portfólió ……%-át kötvények/kötvényalapok képezik.

I. Hazai Állam/vállalti kötvények::

Elnevezés Kockázati megoszlás (%)

II. Külföldi Állam/vállalati kötvények:

Elnevezés Kockázati megoszlás (%)

III. Kötvényalapok:

Elnevezés Kockázati megoszlás (%)

3.A portfólió …… % -a kockázatosabb tőkepiaci instrumentumokba kerül befektetésre. Ezek az instrumentumok az alábbiak lehetnek:

I. Tőzsdei ügyletek a BÉT-en:

Elnevezés Kockázati megoszlás (%)

II. Tőzsdei ügyletek egyéb elismert tőzsdén:

Elnevezés Kockázati megoszlás (%)

III. Tőzsdéken kívüli ügyletek, részvény alapok, vegyes alapok:

Elnevezés Kockázati megoszlás (%)

Xxxxxx által megjelölt egyedi irányelvek, korlátozások leírása (pl.: nyitott pozíciók maximális mértéke):

..........................................................................................................................................................................................................................

..........................................................................................................................................................................................................................

..........................................................................................................................................................................................................................

..........................................................................................................................................................................................................................

..........................................................................................................................................................................................................................

..........................................................................................................................................................................................................................

..........................................................................................................................................................................................................................

..........................................................................................................................................................................................................................

..

A fenti Befektetési Politikát a Xxxxx jóváhagyták, azt gazdasági megfontolásaik eredményével egyezőnek tartják és alkalmazását önmagukra kötelezőnek tekintik.

Budapest,

.............................................. ................................................

Ügyfél SPB Befektetési Zrt.

III. számú melléklet Kockázatfeltáró nyilatkozat

Xxxxxxxxx ..................................... Ügyfél a portfóliókezelésre irányuló szerződéssel kapcsolatban az alábbi nyilatkozatot teszem.

Tudomással bírok arról, hogy a portfóliókezelés során a portfólió kockázata az abban szereplő eszközök diverzifikációjával csökkenthető, tekintettel azonban a ki nem zárható szisztematikus (nem diverzifikálható) kockázatra, pozícióimat veszteséggel is zárhatom, mely elérheti vagy kiemelkedően kedvezőtlen piaci mozgások esetén meg is haladhatja a portfóliókezelésbe adott pénzügyi eszközök értékét.

Kijelentem, hogy tudomással bírok arról, hogy a portfóliókezelés eredményét, tehát az abból származó veszteséget és nyereséget közvetlenül én viselem, azt az SPB -re nem háríthatom át.

Kijelentem továbbá, hogy kifejezett erre irányuló, írásbeli nyilatkozat hiányában az SPB a portfóliókezelés eredményességére vonatkozó kötelmet nem vállal, tehát tőke- vagy hozamvédelmet nem ígér, illetve tőke- vagy hozamgaranciát nem biztosít.

Kijelentem, hogy az SPB kifejezetten felhívta a figyelmemet arra, hogy a származtatott ügyletek kiemelkedően magas kockázattal bírnak. Ilyen ügyletek kötésénél reális lehetőségként kell számolni a veszteség kockázatával. Tudomásul vettem továbbá, hogy a származtatott tőzsdei, illetve tőzsdén kívüli ügyleteknél a tőkeáttétel alapján a termék ára az egyes piaci eseményekre a tőkeáttétel mértékétől függően, nagyobb mértékben reagál, eszerint a veszteség és a nyereség mértéke az alapul szolgáló termék árában bekövetkező elmozdulás többszöröse is lehet.

Kifejezetten tudomásul veszem, hogy az SPB a portfóliókezelési tevékenységéhez egy előre meghatározott paraméterek szerinti automatizált rendszert, a Nimitz döntést támogató rendszert használja.

Tudomással bírok arról, hogy jelen kockázatfeltárás nem teljes körű, az itt vázolt eseteken kívül a piac sajátosságaiból és a gazdasági eseményekből kifolyólag számolni kell előre nem látható kockázatokkal is.

Jelen nyilatkozatom aláírásával igazolom, hogy azt megértettem, az SPB-vel megkötött szerződésem ennek ismeretében és tudatában kötöttem.

Budapest,

.............................................. ................................................

Ügyfél SPB Befektetési Zrt.

IV. számú melléklet Portfólióérték meghatározása

Az SPB köteles gondoskodni az Ügyfél tulajdonában lévő értékpapírok és más eszközök folyamatos értékeléséről az eszközérték-számítás szabályainak megfelelően. Az értékelést háromhavonta el kell készíteni.

Az SPB az eszközértéket forintban, az Ügyfél tulajdonában lévő értékpapírok értékének, valamint pénz- és egyéb eszközeinek összegeként az alábbi módon határozza meg.

1. Lekötött betét: a lekötött betéteknél a betét összege a fordulónapi záró állományértéke.

2. Hazai államkötvények, diszkont kincstárjegyek

❖ A Magyar Állam által belföldön kibocsátott állampapírokat az adott időpontra vonatkozó Bloomberg, Reuters vagy egyéb elismert adatszolgáltató záróárai alapján kell értékelni.

3. Részvények értékelése

❖ A tőzsdére bevezetett részvényeket a fordulónapi tőzsdei záróárfolyam szerint kell értékelni.

❖ Ha az adott napon nem történik üzletkötés, akkor a legutolsó záróárfolyamot kell használni, ha ez az árfolyam a fordulónaphoz képest 30 napnál nem régebbi.

❖ Ha a tőzsdére bevezetett részvényeknek nincsen 30 napnál nem régebbi árfolyama, akkor a tőzsdén kívüli kereskedelem szerinti regisztrált és a BÉT hivatalos lapjában közzétett záróárfolyam alapján is meghatározható az eszköz értékelési árfolyama, ha az nem régebbi 30 napnál. Ugyanezen módszert kell alkalmazni a tőzsdére be nem vezetett, de elismert értékpapírpiacon forgalmazott részvényekre.

❖ Ha egyik módszer sem alkalmazható, akkor függetlenül annak régiségétől, az utolsó tőzsdei, ennek hiányában tőzsdén kívüli árfolyam, illetve a beszerzési ár közül az alacsonyabbat kell figyelembe venni.

4. A befektetési jegyek értékelése

❖ A nyíltvégű befektetési alap által kibocsátott befektetési jegyeket az alapkezelő által közzétett legutolsó egy jegyre jutó nettó eszközértéken kell figyelembe venni.

❖ Zárt végű befektetési alap által kibocsátott befektetési jegy esetében az utolsó tőzsdei átlagárfolyam és az utolsó nyilvánosságra hozott nettó eszközérték közül az alacsonyabbat kell figyelembe venni.

❖ Ingatlanalapok esetében a zárt végű befektetési alapokra érvényes eljárást kell alkalmazni.

5. Jelzáloglevél: a jelzáloglevelet a kötvényekhez hasonlóan, a 2. pont szerint kell értékelni.

6. Egyéb hazai értékpapírok

Azokat a forintban denominált értékpapírokat, amelyek nem felelnek meg a fenti pontoknak, vagyis nem rendelkeznek hivatalosan közzétett piaci (tőzsdei, kibocsátói vagy árjegyzői) árfolyammal, a beszerzési értéken kell értékelni. Amennyiben a beszerzés óta tőketörlesztés történt, abban az esetben a beszerzési értéket csökkenteni kell a törlesztett összeggel.

7. Külföldi befektetések értékelése

A külföldi devizában denominált kötvények értékét az utolsó ismert záróárfolyamon, az MNB által közzétett deviza- átlagárfolyamon kell értékelni.

A külföldi devizában denominált részvényeket az utolsó ismert záróárfolyamon kell értékelni, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon.

A külföldi devizában denominált befektetési jegyeket az utolsó közzétett nettó eszközértéken kell értékelni, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon.

Amennyiben az adott devizára nem áll rendelkezésre MNB árfolyam, akkor azt az MNB EUR/HUF árfolyamból és az adott ország jegybankja által meghatározott EUR keresztárfolyamból kell kiszámítani.

A devizában denominált tőzsdei határidős ügyleteket tőzsdei elszámoló áron kell naponta értékelni, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon.

Azokat a devizában denominált értékpapírokat, amelyek nem felelnek meg a fenti pontoknak, vagyis nem rendelkeznek hivatalosan közzétett piaci (tőzsdei, kibocsátói vagy árjegyzői) árfolyammal, a beszerzési értéken, az MNB által közzétett deviza-átlagárfolyamon kell értékelni.

V. számú melléklet

Az SPB díjazása és a felmerülő költségek

Az SPB által a portfólió-kezelési tevékenysége keretében megállapított díj elemei:

• a portfóliókezelés negyedéves díja

• a sikerdíj,

az alábbi tartalommal.

1. A portfóliókezelés negyedéves díja

A fizetendő negyedéves portfóliókezelési díj 0,25 %. A díj minden negyedév elején, a fordulónapi lekötött tőke alapján kerül kiszámolásra és levonásra.

2. A sikerdíj

Az SPB ösztönzése érdekében az elért hozamból az SPB a következőképpen részesedik. Első lépésben meghatározásra kerül az Ügyfél és az SPB által közösen elfogadott BENCHMARK. Második lépésben meghatározásra kerül a portfóliókezelés körébe bevont vagyonon elért hozam éves szinten. Amennyiben az eseti portfólió-értékelés és annak Ügyfél általi elfogadása során a Xxxxx közösen eltérő mértéket nem határoznak meg, úgy a benchmark …….%/év (……. alapon). Amennyiben az eseti portfólió-értékelés és annak Ügyfél általi elfogadása során a Xxxxx közösen eltérő mértéket nem határoznak meg, úgy a sikerdíj mértéke a közösen meghatározott BENCHMARK-ot meghaladó hozam …….%-a. A sikerdíj a naptári év végén esedékes.

A sikerdíj a naptári év, illetve a kezelési időszak végén esedékes.

Az SPB az Ügyfél javára megkötött üzletek után az alábbi költségeket számolhatja el.

- a mindenkori Díjtáblázatnak megfelelő számlavezetési költség

- a mindenkori Díjtáblázatnak megfelelő tranzakciós díjak

- a mindenkori Díjtáblázatnak megfelelő értékpapír transzfer díj,

- a mindenkori Díjtáblázatnak megfelelő készpénzfelvételi és utalási díj

- a rendkívüli információ-szolgáltatás költsége

Az SPB a portfólió kezelésével kapcsolatosan egyéb költségeket nem számolhat el.

A sikerdíj megállapítása:

Jelölések:

T= átlagos lekötött tőke

bi = az i-edik tőkebefizetés óta eltelt napok száma ki = az i-edik tőkekifizetés óta eltelt napok száma n =a időszak eleje óta eltelt napok száma

P = a portfólió értéke a hozamszámítás napján

Po = az induló vagyon

B = tőkebefizetés

K = tőkekivonás

Vl = likvidációs veszteség

h = a portfólió hozama éves szinten

s = sikerhozam éves szinten

T = Po +

∑ B∗bi − ∑( K + Vl)∗ki n

P − (Po + ∑ B − ∑ K − ∑Vl)

h = T

s = (h − dkjátlaghozam)∗0,2

VI. Kapcsolattartás szabályai

1. Jelen szerződés teljesítése során a kapcsolattartó személyek:

Az Ügyfél részéről:

1.1.2

Név:

Cím: Szigsz.: Tel: Fax: Email:

Az SPB részéről:

1.1.3

Név:

Cím: Szigsz.: Tel: Fax:

E-Mail:

2. Kapcsolattartás módja, nyelve:

Kapcsolattartás módja: a Számlaszerződésben illetve az SPB Üzletszabályzatában foglaltak szerint. Kapcsolattartás nyelve: magyar

Kapcsolattartásra kijelölt időtartam: 9:00-17:00, nyitvatartási időben