Common use of Misure di controllo dei rischi Clause in Contracts

Misure di controllo dei rischi. 1. I portafogli di prestiti sono valutati globalmente applicando un unico scarto di garanzia al valore nominale complessivo del portafoglio stesso. Per il calcolo dello scarto di garanzia la metodologia prevede l’utilizzo della probabilità di default (PD) a 1 anno e della loss given default (LGD). 2. Lo scarto di garanzia minimo è pari al 18 per cento. Per i portafogli con indice di concentrazione HHI compreso tra 0,5 e 1 per cento lo scarto di garanzia viene incrementato di 3 punti percentuali.

Misure di controllo dei rischi. 1. I portafogli di prestiti sono valutati globalmente applicando un unico scarto di garanzia al valore nominale complessivo del portafoglio stesso. Per il calcolo dello scarto di garanzia la metodologia prevede l’utilizzo della probabilità di default (PD) a 1 anno e della loss given default (LGD). 2. Lo scarto di garanzia minimo è pari al 18 20 per cento. Per i portafogli con indice di concentrazione HHI compreso tra 0,5 e 1 per cento lo scarto di garanzia viene incrementato di 3 punti percentuali.

Misure di controllo dei rischi. 1. I portafogli di prestiti sono valutati globalmente applicando un unico scarto di garanzia al valore nominale complessivo del portafoglio stesso. Per il calcolo dello scarto di garanzia la metodologia prevede l’utilizzo della probabilità di default (PD) a 1 anno e della loss given default (LGD). 2. Lo scarto di garanzia minimo è pari al 18 16 per cento. Per i portafogli con indice di concentrazione HHI compreso tra 0,5 e 1 per cento lo scarto di garanzia viene incrementato di 3 punti percentuali.