PRODOTTO: PERSONAL TARGET POLIZZA N. ⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜
MODULO DI RICHIESTA DI CAMBIO CONTRAENZA – mortis causa
Da inviarsi a DARTA SAVING LIFE ASSURANCE dac
PRODOTTO: PERSONAL TARGET POLIZZA N. ⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜⬜
In seguito al decesso dell’Investitore-Contraente della suddetta polizza, Sig./Sig.ra , si chiede di effettuare la cessione di contraenza a favore di , i cui estremi sono sotto riportati.
DATI DELL’INVESTITORE-CONTRAENTE SUBENTRANTE |
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE / PARTITA I.V.A. DATA DI NASCITA SESSO (solo in caso di persone fisiche)
COMUNE DI RESIDENZA1/SEDE LEGALE1 PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO
TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO COMUNE DI DOMICILIO1 (sediversodaresidenza) PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO STATO ☐ ITALIA ☐ ESTERO (specificare)
COMUNEDICORRISPONDENZA(sediversodaresidenza/sedelegale) PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO STATO ☐ ITALIA ☐ ESTERO Nel caso in cui l’Investitore-Contraente subentrante sia Persona Giuridica o Ente o in presenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno dell’Investitore-Contraente subentrante, indicare i seguenti dati del/dei soggetto/i munito/i dei poteri di firma. Soggetto munito dei poteri di firma 1
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE DATA DI NASCITA SESSO
COMUNE DI RESIDENZA PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO
TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO Soggetto munito dei poteri di firma 2
COGNOME E NOME / RAGIONE SOCIALE CODICE FISCALE DATA DI NASCITA SESSO
COMUNE DI RESIDENZA PROV CAP VIA / PIAZZA N. CIVICO
TIPO DOCUMENTO N° AUTORITÀ CHE HA RILASCIATO IL DOCUMENTO DATA RILASCIO |
DARTA Saving Life Assurance dac Registered in Ireland No.: 365015 Cap. Soc. 5.000.000 € int. versato
Registered Office:
Xxxxxxx Xxxxx, Xxxxxxx
Xxxxxxx Xxxx Xxxxxx 0, XXXXXXX
DARTACCP1M Ed. 03/2017
DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO e DICHIARAZIONE DI RESIDENZA AI FINI FISCALI 2 |
La sezione sottostante deve essere compilata solo nel caso in cui l’Investitore-Contraente subentrante della polizza sia una persona fisica. Nel caso in cui l’Investitore-Contraente subentrante della polizza non sia una persona fisica, è necessario indicare i dati del Titolare Effettivo/dei Titolari Effettivi e compilare le autodichiarazioni nell’apposita modulistica. Il Titolare Xxxxxxxxx è definito come la persona fisica o le persone fisiche per conto della quale/delle quali è realizzata un'operazione o un'attività. Inoltre, in conformità a quanto previsto dalla sezione 891E del Taxes Consolidation Xxx 0000 (e successive modifiche)2, l’Investitore-Contraente subentrante deve dichiarare di essere o meno cittadino degli U.S.A. o residente ai fini fiscali negli U.S.A. |
L’Investitore-Contraente subentrante DICHIARA: ☐di ESSERE L’UNICO titolare effettivo ☐di NON ESSERE titolare effettivo ☐di NON ESSERE L’UNICO titolare effettivo dell’investimento dell’investimento dell’investimento In caso di uno o più Titolari Effettivi, diversi dall’Investitore-Contraente, si prega di compilare con i dati dei Titolari Effettivi/degli ulteriori Titolare/i Effettivo/i: Titolare Effettivo 1 (T.E. 1) Xxxxxxxx Effettivo 2 (T.E. 2) Nome e Cognome: Data di Nascita: Codice Fiscale: Indirizzo di Residenza: Rapporto tra Contraente e T.E.: NB: se i Titolari Effettivi aggiuntivi risultano eccedenti allo spazio messo a disposizione, riportare i dati richiesti in un allegato separato che deve essere consegnato unitamente al presente Xxxxxx. Ai sensi delle Sezioni 891F e 891G del Taxes Consolidation Act del 1997 (e successive modifiche) e dei Regolamenti adottati in esecuzione di quelle sezioni, la Società è tenuta a raccogliere informazioni sul regime fiscale di ogni Investitore- Contraente (e Titolare Effettivo). Secondo tale legislazione, l'Investitore-Contraente e i Titolari Effettivi devono dichiarare la propria residenza fiscale. Ogni Paese ha le sue norme per la definizione di residenza fiscale, per cui, per qualsiasi informazione sulla residenza fiscale, si prega di rivolgersi al proprio consulente fiscale locale o all'Autorità fiscale locale. Inoltre, in conformità a quanto previsto dalla sezione 891E del Taxes Consolidation Xxx 0000 (e successive modifiche), l’Investitore-Contraente deve dichiarare di essere o meno cittadino degli U.S.A. o residente ai fini fiscali negli U.S.A.. L’Investitore-Contraente subentrante DICHIARA: - di essere residente ai fini fiscali nel Paese di seguito riportato con il numero di identificazione fiscale associato (“TIN”)3 ▪ Paese: TIN: nonché nel/i seguente/i eventuale/i ulteriore/i Paese/i: ▪ Paese: TIN: ▪ Paese: TIN: - ☐ di essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, ☐ di NON essere cittadino degli U.S.A. e/o residente, ai fini fiscali, negli U.S.A. ai fini fiscali, negli U.S.A. Dichiarazione finale L’Investitore-Contraente subentrante, con l’apposizione della firma nello spazio sottostante, dichiara sotto la sua personale responsabilità che le informazioni fornite sono veritiere ed esatte con particolare riferimento allo status di residenza ai fini fiscali nel Paese OCSE partecipante (noto come status CRS) e di cittadinanza/residenza ai fini fiscali negli U.S.A. (noto come status FATCA). Inoltre dichiara di informare tempestivamente la Società qualora le informazioni sopra riportate dovessero cambiare successivamente alla sottoscrizione della presente Proposta. L'Investitore-Contraente subentrante riconosce che le informazioni contenute nel presente modulo saranno segnalate all'Autorità fiscale Irlandese come previsto dalla suddetta normativa.
LUOGO E DATA FIRMA DELL’INVESTITORE-CONTRAENTE SUBENTRANTE (O DEL/I SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA) |
L’Investitore-Contraente subentrante allega i documenti richiesti dalla Società nell’Allegato 2 del presente modulo ed è consapevole che l’accettazione della richiesta di cambio contraenza è subordinata alla visione e all’analisi dei documenti, dallo stesso consegnati, da parte della Società, la quale si riserva il diritto di chiederne degli altri e di effettuare ulteriori approfondimenti.
L’Investitore-Contraente subentrante, inoltre, dichiara di accettare la cessione del Contratto e dei relativi diritti ed obblighi, nonché di:
- aver preso visione e di accettare le Condizioni contrattuali ed ogni altro documento contrattuale e precontrattuale consegnato dalla Società all’Investitore-Contraente deceduto e di cui ne è entrato in possesso;
- aver preso atto dell’informativa ai sensi dell’art. 13 del D.Lgs. 30/06/2003 n. 196 (Codice Privacy) e dell’Irish Data Protection Acts 1998 and 2003 contenuta all’Allegato 1 del presente modulo e di essere consapevole che il trattamento dei propri “dati sensibili” da parte della Società è essenziale ai fini della gestione ed esecuzione del Contratto. Pertanto, acconsente al trattamento di tali dati per le finalità, con le modalità e da parte dei soggetti indicati nell’informativa suddetta; acconsente alla comunicazione dei propri dati personali ai soggetti terzi indicati nell’informativa tra cui, a titolo di esempio, coassicuratori, riassicuratori, consulenti esterni, società esterne di servizi, ecc. ed acconsente all’ulteriore trattamento da parte dei soggetti terzi indicati nell’informativa per finalità non incompatibili a quelle indicate nell’informativa medesima;
- di essere consapevole che le operazioni di Riscatto, Switch, Pegno e Vincolo del Contratto, richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.
LUOGO E DATA FIRMA DELL’INVESTITORE-CONTRAENTE SUBENTRANTE (O DEL/I SOGGETTO/I MUNITO/I DEI POTERI DI FIRMA)
L’Investitore-Contraente subentrante, inoltre, dichiara di approvare specificatamente, ai sensi degli articoli 1341 e 1342 nonché 1469 bis e successivi del Codice Civile, i seguenti articoli delle Condizioni contrattuali: art. 2 “Premi unici e aggiuntivi e loro investimento”; art.3 “Conclusione del contratto”; art 4 “Fondi interni e Valore unitario delle quote; art. 5 “Clausola di ripensamento;” art. 7 “Limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell’Assicurato”; art. 9 "Riscatto”; art. 11 “I costi del contratto”; art. 15 “Modifiche contrattuali”.
LUOGO E DATA | FIRMA DELL’INVESTITORE-CONTRAENTE | VISTO DEL CREDITORE PIGNORATIZIO/VINCOLATARIO | ||
SUBENTRANTE (O DEL/I SOGGETTO/I MUNITO/I | (IN CASO DI PEGNO/VINCOLO) | |||
DEL POTERE DI FIRMA) |
Dichiarazione di cui all’Allegato 2 del presente Modulo
DICHIARAZIONE DI RINUNCIA ALLA CONTRAENZA DA PARTE DEGLI EREDI
(allegare fotocopia con firma leggibile di un documento di identità in corso di validità di ciascun erede)
I sottoscritti eredi: | |||||
COGNOME E NOME | LUOGO E DATA DI NASCITA | CODICE FISCALE | |||
COGNOME E NOME | LUOGO E DATA DI NASCITA | CODICE FISCALE | |||
COGNOME E NOME | LUOGO E DATA DI NASCITA | CODICE FISCALE | |||
COGNOME E NOME | LUOGO E DATA DI NASCITA | CODICE FISCALE | |||
DARTA Saving Life Assurance dac Registered in Ireland No.: 365015 Cap. Soc. 5.000.000 € int. versato | Registered Office: Xxxxxxx Xxxxx, Xxxxxxx Xxxxxxx Xxxx Xxxxxx 0, XXXXXXX | DARTACCP1M Ed. 03/2017 | |||
COGNOME E NOME | LUOGO E DATA DI NASCITA | CODICE FISCALE | ||
COGNOME E NOME | LUOGO E DATA DI NASCITA | CODICE FISCALE |
LUOGO E DATA | FIRMA EREDE | FIRMA EREDE | |||
FIRMA EREDE FIRMA EREDE | FIRMA EREDE FIRMA EREDE | ||||
Per la lista dei documenti richiesti dalla Società, si rimanda all’Allegato 2 del presente Modulo. | |||||
Solo nel caso in cui i sopra riportati eredi siano anche beneficiari delle prestazioni contrattuali 🞏 Concediamo all’Investitore-Contraente subentrante il diritto di effettuare le operazioni di Switch, Riscatto, Cambio Beneficiari | |||||
LUOGO E DATA | FIRMA EREDE | FIRMA EREDE | |||
FIRMA EREDE | FIRMA EREDE | ||||
FIRMA EREDE | FIRMA EREDE | ||||
dichiarano di voler rinunciare alla contraenza della polizza n. a favore dell’Investitore-Contraente subentrante sotto indicato:
COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE
INDIRIZZO
CODICE FISCALE/ PARTITA I.V.A.
NOTE ALLA COMPILAZIONE DEL PRESENTE MODULO
1 Requisiti anagrafici
La Società dichiara di operare in Italia in regime di Libera prestazione di servizi e, pertanto di essere ammessa a vendere contratti di assicurazione sulla vita soltanto a potenziali Investitori-Contraenti che abbiano la propria residenza ovvero il loro domicilio in Italia. La sussistenza del requisito della residenza o del domicilio in Italia al momento della Conclusione del Contratto è elemento essenziale del Contratto, costituendone elemento di validità. Pertanto, qualora l’Investitore-Contraente non abbia i suddetti requisiti al momento della Conclusione del Contratto, quest’ultimo dovrà considerarsi nullo, invalido e privo di efficacia ab initio. Qualora l’Investitore-Contraente fornisca una falsa dichiarazione in merito alla residenza ovvero al domicilio, sarà ritenuto responsabile non solo per aver reso una certificazione non veritiera ma anche per gli eventuali danni cagionati alla Società con tale condotta (a mero titolo esemplificativo eventuali sanzioni da parte dell’autorità di vigilanza). Nei casi di cui ai precedenti commi, la Società procederà alla eventuale restituzione del solo controvalore economico delle quote al momento della liquidazione del Contratto (secondo le modalità previste per il riscatto totale) che comunque non potrà essere superiore all’ammontare del Premio conferito. In ogni caso la Società si riserva di trattenere l’eventuale somma da restituire fino alla concorrenza della somma ad essa dovuta a titolo di danno.
È fatto salvo il diritto della Società di agire per il recupero del maggior danno sofferto.
Nel caso di Residenza straniera è obbligatorio compilare anche la sezione del Domicilio italiano.
2 Autocertificazione ai fini delle normative FATCA e CRS
La Foreign Account Tax Compliance (FATCA) è una legge degli Stati Uniti d’America che è destinata a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti statunitensi ai fini fiscali. Le Autorità Irlandesi hanno concluso un accordo intergovernativo (IGA) con gli Stati Uniti il 21 dicembre 2012. L’IGA richiede la segnalazione automatica e lo scambio di informazioni su base annuale in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche e giuridiche statunitensi (definiti come residenti negli Stati Uniti ai fini fiscali o cittadini statunitensi). Tale disciplina è stata recepita dalla legislazione irlandese con la Sezione 891E (e relative norme di attuazione) del Taxes Consolidation Act del 1997.
Il Common Reporting Standard (CRS) è un nuovo standard globale per la condivisione di informazioni di posizioni finanziarie relative i non residenti, destinato a contrastare l’evasione fiscale off-shore da parte di cittadini/residenti nei Paesi partecipanti. L’Irlanda, insieme ad oltre 90 giurisdizioni, si è
impegnata al reciproco scambio di informazioni ai sensi del CRS, approvato dall’Organizzazione per la Coordinazione e Sviluppo Economico (OCSE) il 15 luglio 2014, al fine di garantire la segnalazione automatica e lo scambio di informazioni su base annua in relazione alle posizioni detenute presso istituti finanziari irlandesi da parte di persone fisiche e giuridiche non residenti. Tale disciplina è stata recepita dalla legislazione irlandese con le Sezioni 891F e 891G (e relative norme di attuazione) del Taxes Consolidation Act del 1997.
Ai sensi delle normative FATCA e CRS, Darta Saving Life Assurance dac (Darta) è definita come istituto finanziario. Pertanto, in ottemperanza delle citate Sezioni 891E, 891F e 891G e norme adottate in applicazione di tale legislazione, Darta è tenuta a raccogliere informazioni su ogni Investitore- Contraente (e Titolare Effettivo) delle proprie polizze, al fine di identificare e classificare ciascuno di essi ai fini FATCA e CRS.
Se le informazioni richieste ai fini FATCA e CRS non sono fornite a Darta si potrebbero verificare ritardi nell’accettazione della Proposta. Inoltre, nel caso le informazioni richieste non vengano fornite entro 90 giorni dalla richiesta delle stesse e il Contratto di assicurazione sia stato già perfezionato, Darta ha l’obbligo di considerare i soggetti di cui sopra “notificabili”. In tal caso la Società provvederà a fornire tutte le informazioni riguardanti tali soggetti all’Autorità fiscale Irlandese che, a sua volta, notificherà gli stessi alle Autorità fiscali competenti.
Tutti i termini sono definiti nell’accordo tra il governo Irlandese e il governo degli Stati Uniti d’America per il miglioramento della conformità fiscale internazionale e per implementare la normativa FATCA; è possibile consultare copia dell’accordo sul sito web dell’Autorità fiscale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo internet xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx/xxxxxxxxx-xxxxxxx-xxx-xxxxxxxxxx-xxxxx.xxx.
I termini del CRS sono disponibili sul sito web dell’Autorità fiscale Irlandese xxxx://xxx.xxxxxxx.xx o all’indirizzo internet xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xx/xxxxxxxx/xxxx/xxxxx.xxxx o al portale dedicato all’implementazione del CRS da parte dell’OCSE al seguente indirizzo internet xxxx://xxx.xxxx.xxx/xxx/xxxxxxxxx-xxxxxxxx/xxxxxx-xxxxxxxxx-xxxxxxxx//.
Se qualsiasi delle informazioni fornite in merito alla residenza a fini fiscali nel paese OCSE partecipante (noto come status CRS) e/o alla cittadinanza/residenza ai fini fiscali negli U.S.A. (noto come status FATCA) dovesse cambiare in futuro, l’Investitore-Contraente garantisce che Darta verrà informata tempestivamente di tali modifiche. In caso di dubbio in riferimento alla sezione “DICHIARAZIONE SUL TITOLARE EFFETTIVO e DICHIARAZIONE DELLA RESIDENZA AI FINI FISCALI”, l’Investitore-Contraente è pregato di contattare l’intermediario per mezzo del quale il contratto è stato proposto o il proprio consulente fiscale, o di fare riferimento ai relativi siti web dell’Autorità fiscale Irlandese o dell’OCSE sopra riportati.
3 TIN: Tax Identification Number è il codice identificativo fiscale (il corrispettivo del Codice Fiscale italiano).
Allegato 1 - Informativa relativa al trattamento dei dati personali ai sensi del D.Lgs. 196 del 2003 ("Codice Privacy") e dell’Irish Data Protection Acts 1998 and 2003
Nel rispetto della normativa in materia di protezione dei dati personali, Darta Saving Life Assurance dac fornisce di seguito le informazioni necessarie sull'utilizzo dei dati personali comuni e sensibili (“i Dati”) da parte della Società e sui diritti dell’Investitore-Contraente e dell’Assicurato ai sensi del D.Lgs. 30 giugno 2003, n. 196 ("Codice Privacy") e dell’Irish Data Protection Acts 1998 and 2003.
1. Titolare del trattamento
Il Titolare del trattamento è Darta Saving Life Assurance dac con sede in Xxxxxxx Xxxxx, Xxxxxxx, Xxxxxxx Xxxx, Xxxxxx 0, XXXXXXX (“la Società”). La Società svolge in Italia attività assicurativa nel ramo vita in regime di libera prestazione di servizi, avvalendosi della collaborazione di SIM, broker assicurativi, banche ovvero attraverso Internet.
2. Raccolta e trattamento dei dati – dati sensibili
Il Titolare raccoglie, registra e tratta i Dati dell’Investitore-Contraente, dell’Assicurato (in caso di persona diversa) e dei Beneficiari (“Interessati”), quali: dati identificativi, indirizzi, numeri telefonici, indirizzi e-mail, codice fiscale, partita IVA, numero del documento identificativo, dati bancari.
Per i servizi e prodotti assicurativi, il Titolare tratterà, se necessario, anche “dati personali sensibili" dell’Investitore- Contraente o dell'Assicurato come, ad esempio, i dati risultanti dalle perizie mediche o dal certificato di morte. Per il trattamento di tali dati verrà richiesto all’Investitore-Contraente di esprimere il suo consenso con la sottoscrizione della Proposta. Tale consenso è obbligatorio per il perfezionamento del Contratto. Se il Beneficiario ha meno di 18 anni o è legalmente incapace, il Titolare tratterà inoltre i dati contenuti nei provvedimenti con cui il Giudice autorizza il pagamento al legale rappresentante. I suddetti dati personali devono essere obbligatoriamente forniti al Titolare per consentire la Conclusione del Contratto e l'adempimento delle obbligazioni contrattuali assunte.
3.Finalità del trattamento dei dati
I Dati forniti dall’Interessato, o da altri soggetti autorizzati, saranno trattati per le seguenti finalità:
3.1 conclusione e gestione dei Contratti, adempimento delle obbligazioni contrattuali assunte ovvero, nella fase pre- contrattuale, di specifiche richieste dell'Interessato, nonché per dare esecuzione alle prestazioni connesse o accessorie al Contratto. Per tali trattamenti non è necessario richiedere il consenso preventivo dell’Interessato;
3.2 adempimento degli obblighi legali (es. obblighi fiscali, contabili ed amministrativi) imposti dalla legge italiana ed irlandese, da regolamenti comunitari ovvero da provvedimenti delle competenti autorità nazionali e organismi pubblici. Per tali trattamenti non è necessario richiedere il consenso preventivo dell’Interessato;
3.3 redistribuzione del rischio mediante coassicurazione e/o riassicurazione. Il trattamento dei dati personali per scopi di coassicurazione o riassicurazione risponde agli interessi economici e finanziari della Società. Pur essendo richiesto il consenso dell’Investitore-Contraente, la Società si riserva il diritto di rifiutare la proposta di Xxxxxxxxx.
3.4 relativamente ai soli dati personali comuni: informazione e promozione commerciale dei proddotti assicurativi della Società o di altre società del gruppo, nonché rilevazione della qualità dei servizi e ricerca di mercato.
4. Conferimento dei Dati e rifiuto
Ferma l’autonomia personale dell’Interessato, il conferimento dei dati personali può essere:
4.1 strettamente necessario alla conclusione di nuovi rapporti o alla gestione ed esecuzione dei rapporti giuridici in essere o alla gestione e liquidazione delle prestazioni assicurative (finalità di cui al precedente punto 3.1 e 3.3);
4.2 Obbligatorio in base a Legge, Regolamento o normativa comunitaria (ad esempio, per antiriciclaggio), con riferimento alle finalità di cui al precedente punto 3.2;
4.3 Facoltativo, con riferimento alle finalità di cui al precedente punto 3.4; L’eventuale rifiuto da parte dell’Interessato di conferire i dati personali:
a) nei casi di cui al punto 3.1, 3.2 e 3.3, comporta l’impossibilità di concludere od eseguire i relativi contratti di
assicurazione o di gestire e liquidare le prestazioni assicurative;
b) nel caso di cui al punto 3.4 non comporta alcuna conseguenza sui rapporti giuridici in essere ovvero in corso di costituzione, ma preclude la possibilità di svolgere attività di informazione e promozione commerciale di prodotti assicurativi nei confronti dell’Interessato.
5. Comunicazione e diffusione dei Dati
I dati personali oggetto di trattamento presso la Società possono essere comunicati, per le finalità attinenti all’esecuzione degli obblighi contrattuali, esclusivamente ai seguenti soggetti italiani e/o irlandesi:
▪ Autorità ed organismi pubblici;
▪ Altri assicuratori, coassicuratori, riassicuratori;
▪ Consorzi ed associazioni del settore;
▪ Broker assicurativi, Banche, SIM, SGR;
Inoltre, il Titolare, per il perseguimento delle finalità suindicate, potrà utilizzare fornitori esterni di servizi che svolgono per conto del Titolare, anche su base non continuativa, compiti di natura tecnica. Alcuni di questi soggetti sono operanti anche all’estero. Tali soggetti sono: soggetti della catena distributiva; consulenti tecnici e altri soggetti che svolgono attività ausiliarie per conto della Società quali legali, periti e medici; società di servizi per il quietanzamento; società di servizi cui sono affidate la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri; centrali operative di assistenza e società di consulenza per la tutela giudiziaria; cliniche convenzionate; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali indicate nel plico postale; società di revisione e di consulenza; società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti.
In considerazione delle complessità dell'organizzazione e della stretta interrelazione fra le varie funzioni aziendali, quali incaricati del trattamento, possono venire a conoscenza dei dati tutti i dipendenti della Società e/o collaboratori di volta in volta interessati o coinvolti nell'ambito delle rispettive mansioni, in conformità alle istruzioni ricevute.
Il consenso dell’Interessato (ove necessario) riguarda, pertanto, anche la comunicazione ed il successivo trattamento dei dati per finalità non incompatibili con quelle dei soggetti sopra indicati.
È possibile richiedere gratuitamente l’elenco aggiornato di tali soggetti a:
Per quanto concerne invece le finalità di informazione e promozione commerciale, rilevazione della qualità dei servizi e ricerche di mercato, i dati personali oggetto di trattamento presso la Società possono essere comunicati esclusivamente ai seguenti soggetti:
- Soggetti esterni all’organizzazione della Società facenti parte della rete distributiva della Società stessa;
- Soggetti esterni all’organizzazione della Società operanti nel settore dei servizi di elaborazione dei dati, ovvero nel settore del marketing diretto e operativo;
- Società facenti parte del Gruppo Allianz.
I dati personali non verranno diffusi a soggetti non autorizzati al trattamento.
6. Modalità di trattamento dei Dati
I dati personali saranno trattati manualmente o mediante strumenti elettronici (inclusi a mero titolo esemplificativo telefax, posta elettronica e telefonia ed altri mezzi di comunicazione a distanza) idonei alla conservazione, custodia e trasmissione degli stessi. Il trattamento sarà finalizzato al perseguimento degli scopi suindicati e saranno adottate tutte le misure di sicurezza necessarie per assicurare un livello adeguato di protezione dei dati personali contro gli accessi non autorizzati e la perdita o distruzione accidentale degli stessi. A tal fine, l'accesso ai data base ed ai documenti della Società sarà limitato agli incaricati del trattamento individuati dal Titolare ed ai nominati "responsabili" (interni ed esterni) dello stesso.
7. Diritti dell’Interessato
L’Investitore-Contraente ha il diritto di ottenere la conferma dell'esistenza di dati personali che lo riguardano, nonché la loro comunicazione in forma intelligibile. Inoltre, l'art. 7 del Codice Privacy riserva i seguenti diritti:
- conoscere l'origine dei dati, finalità e le modalità del trattamento, degli estremi del Titolare, dei responsabili ed incaricati del trattamento, nonché dei soggetti cui possono essere comunicati i dati;
- chiedere al Titolare la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali i dati sono stati raccolti o successivamente trattati;
- ottenere l’aggiornamento, la rettifica ovvero l’integrazione dei dati personali ed opporsi, per motivi legittimi, al trattamento degli stessi, ancorché pertinenti allo scopo della raccolta;
- opporsi al trattamento dei dati personali a fini di informazione commerciale o di invio di materiale pubblicitario o di vendita diretta ovvero per il compimento di ricerche di mercato o di comunicazione commerciale interattiva.
Per l’esercizio dei propri diritti, l’Investitore-Contraente e l’Assicurato possono rivolgersi a:
8. Trasferimento dei Dati all’estero
Con riferimento alle finalità di cui all’articolo 3, i Dati possono essere trasferiti verso Paesi dell’Unione Europea e verso Paesi terzi rispetto all’Unione Europea. Con particolare riferimento alle finalità di cui all’articolo 3.1, 3.2 e 3.3, nel momento in cui l’Interessato rilascerà il suo consenso sottoscrivendo l’apposito modulo, tale consenso servirà anche per autorizzare, sempre per le medesime finalità, il trasferimento dei Dati al di fuori del territorio dell’Unione Europea. Pertanto, se l’Interessato non desideri che tale trasferimento venga effettuato, è necessario che non acconsenta al trattamento dei Dati.
Allegato 2 - Documentazione necessaria da inviare a Darta Saving Life Assurance dac
- Richiesta di cambio contraenza mortis causa sottoscritta dal Contraente subentrante, utilizzando eventualmente il modulo appositamente predisposto dalla Società, ovvero riportando nella richiesta le informazioni contenute in detto modulo;
- nel caso in cui vi siano più eredi, i medesimi dovranno redigere una dichiarazione in carta semplice sottoscritta da ognuno di essi, ed inclusa nel suddetto modulo, a mezzo della quale rinunciano alla contraenza della polizza a favore del nuovo Contraente, ed allegare la fotocopia di un valido documento di identità in cui sia presente la firma leggibile;
- certificato di morte del Contraente in originale, rilasciato dall'Ufficio di Stato Civile;
- atto di notorietà, redatto da un Notaio o presso un Tribunale, dal quale risulti se il Contraente ha lasciato o meno testamento, quali sono gli eredi legittimi, loro età e capacità di agire. In particolare è richiesto:
- In caso di esistenza di testamento l'atto di notorietà dovrà riportare gli estremi di pubblicazione, precisando altresì che detto testamento è l'ultimo da ritenersi valido ed evidenziando quali sono sia gli eredi legittimi sia gli eredi testamentari, loro età e capacità giuridica. Dovrà inoltre essere allegata una copia autenticata del testamento;
- In caso di mancanza di testamento deve essere indicato che il Contraente è deceduto senza lasciare testamento specificando quali siano gli eredi legittimi e la loro capacità di agire.
- In alternativa all’Atto di notorietà e solo per capitali non superiori a 150.000 Euro è possibile presentare la dichiarazione sostitutiva di atto di notorietà, rilasciata ai sensi della Legge del 04/01/1968 n. 15 e successive modifiche;
- Dichiarazione di successione o esonero da tale dichiarazione;
- fotocopia fronte-retro di un documento d'identità in corso di validità e con firma leggibile del Contraente subentrante;
- fotocopia del codice fiscale in corso di validità del Contraente subentrante;
- l’autorizzazione del Creditore pignoratizio o del vincolatario se il Contratto risulta sottoposto a pegno o a vincolo.
In presenza di Persona Giuridica o Ente oppure in presenza di procuratore/tutore/amministratore di sostegno, è richiesto inoltre:
- fotocopia fronte-retro di un valido documento d'identità e del codice fiscale in corso di validità del/i soggetto/i muniti di poteri di firma del Contraente subentrante;
- documentazione comprovante i poteri di firma (a titolo esemplificativo ma non esaustivo: nomina della/e persona/e autorizzata/e alla facoltà di firma e relativi poteri conferiti);
- modulo di Adeguata verifica Enti Legali (esclusivamente in caso di Contraente subentrante diverso da persona fisica);
- di apportare sulla richiesta di cambio contraenza mortis causa il timbro della ragione sociale della società Contraente subentrante.
La Società si riserva la facoltà di richiedere che i documenti siano trasmessi in originale, qualora sia contestata la veridicità del Contratto e l’identità degli aventi diritto.
Si specifica, inoltre, che a seguito di specifiche esigenze, per effettuare la richiesta, la Società si riserva la possibilità di chiedere ulteriore documentazione oltre a quella sopra indicata.