Egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Når det ytes investeringstjenester til kunden er Foretaket som utgangspunkt forpliktet til å utføre ulike kundetester. Formålet med disse kundetestene er å kunne xxxxxxx Xxxxxxx interesser på best mulig måte. Testene gjennomføres ved å innhente informasjon om Xxxxxx for deretter å vurdere om det påtenkte investeringsproduktet passer for Kunden eller ikke. Når det ytes investeringsrådgivning, skal Foretaket utføre en «egnethetstest». Denne testen gjennomføres ved å innhente nødvendige opplysninger om Kundens (i) kunnskap og erfaring fra det aktuelle investeringsområdet, (ii) finansielle situasjon og (iii) investeringsmål, herunder Kundens risikotoleranse, evne til å bære tap og preferanser ift bærekraft. Undersøkelsene skal sette Foretaket i stand til å anbefale de finansielle instrumentene som egner seg for vedkommende, og spesielt at de er i samsvar med kundens risikotoleranse og evne til å bære tap. Ved ytelse av investeringsrådgivning må Foretaket dessuten sende egnethetserklæring til kunder som er ikke-profesjonelle. Egnethetserklæringen kan på nærmere vilkår sendes til Kunden etter at ordre er inngitt dersom investeringsrådgivning er gjennomført ved fjernkommunikasjon. Når investeringstjenesten «mottak og formidling av ordre» ytes, er utgangspunktet at Foretaket skal utføre en «hensiktsmessighetstest». Krav om gjennomføring av hensiktsmessighetstest gjelder imidlertid ikke når Foretaket yter investeringstjenestene mottak, formidling og utførelse av ordre forutsatt at tjenesten gjelder ikke-komplekse finansielle instrumenter og tjenestene ytes på kundens initiativ. Handel av verdipapirfondsandeler gjennom Foretakets elektroniske handelsplattformer, skjer på Kundens initiativ, mens det ved manuelle bestillingskanaler vil bero på en konkret vurdering. Verdipapirfondsandeler som handles gjennom Foretaket regnes hovedsakelig som ikke-komplekse finansielle instrumenter. Slik handel innebærer derfor at Foretaket ikke har plikt til å vurdere om verdipapirfondsandelen er hensiktsmessig for kunden eller ikke. Den investorbeskyttelsen som følger av plikten til å vurdere om et finansielt instrument er hensiktsmessig for kunden, er dermed ikke til stede. I praksis innebærer dette at Foretaket ikke vurderer om Xxxxxx har tilstrekkelig kunnskap og erfaring til å forstå risikoen ved å handle verdipapirfondsandeler. I den grad verdipapirfondsandeler eller alternative investeringsfond som handles gjennom Foretaket er eller blir ansett av Foretaket for å være et komplek...
Egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Foretaket har i henhold til vphl plikt til å innhente opplysninger om kunden for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet for kunden (egnethetstest) ved ytelse av tjenestene investeringsrådgivning og individuell porteføljeforvaltning. Kundens klassifisering (se punkt 3.1) vil ha betydning for omfanget av egnethetstesten. Foretaket skal som utgangspunkt ved ordreformidling foreta en hensiktsmessighetstest av det finansielle instrumentet og tjenesten kunden mottar. Eika Kapitalforvaltning foretar imidlertid ikke hensiktsmessighetstest ved ordreformidling fordi formidlingen i alle tilfeller vil skje på kundens initiativ og kunden kan kun handle ikke-komplekse finansielle instrumenter, jf. vphl § 10-16. Foretaket vil således ikke gjennomføre hensiktsmessighetstest ved ytelse av ordreformidling. Dette innebærer en lavere grad av investorbeskyttelse for kunden.