Grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert i denne kundegruppen har den høyeste graden av investorbeskyttelse. Dette innebærer blant annet at Selskapet i større grad enn for de øvrige kundekategorier er forpliktet til å tilpasse tjenesteytelsen kundens individuelle behov og forutsetninger. Selskapet er i sin tjenesteyting til kunden er underlagt generelle regler om god forretningsskikk. I tillegg vil Selskapet ved ytelse av investeringstjenestene investeringsrådgivning og porteføljeforvaltning vurdere om tjenesten eller transaksjonen er egnet for kunden. Selskapet vil etterspørre og innhente informasjon fra kunden som skal ligge til grunn for egnethetsvurderingen, blant annet kundens investeringsmål, finansielle stilling samt erfaring og kunnskap om den aktuelle tjenesten/transaksjonen. Dersom tjenesten ikke anses egnet for kunden skal den ikke utføres.. Ved ytelse av investeringsrådgivning til ikke-profesjonelle kunder vil kunden motta en egnethetserklæring som blant annet inneholder et sammendrag av egnethetsvurderingen og rådet som er gitt. Ved ytelse av investeringstjenesten mottak og formidling av ordre vil Selskapet vurdere om tjenesten/transaksjonen er hensiktsmessig for kunden. Dersom kunden ønsker å gjennomføre en handel Selskapet ikke finner hensiktsmessig tatt i betraktning kundens kunnskap og erfaring, har Selskapet en frarådningsplikt. Handelen kan likevel gjennomføres dersom kunden ønsker det på tross av advarselen. Selskapets plikt til å vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon er hensiktsmessig gjelder ikke i alle tilfeller. Blant annet foreligger det unntak for internetthandel (såkalte «execution only» tjenester). Status som ikke-profesjonell kunde innebærer også en omfattende rett til å motta informasjon fra Selskapet. Selskapet er pliktig til blant annet å informere om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, handelssystemer og markedsplasser Selskapet benytter, samt priser og andre kostnader ved enhver transaksjon slik at kunden settes i stand til å foreta en informert investeringsbeslutning.
Grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert som profesjonelle kunder er i noe mindre grad enn ikke-profesjonelle kunder beskyttet av lovgivningen. Profesjonelle kunder er på enkelte områder ansett skikket til å ivareta egne interesser og tjenesteytingen vil som en følge av dette i mindre grad være tiltrettelagt kundens individuelle behov. I utgangspunktet gjelder reglene om god forretningsskikk fullt ut overfor profesjonelle kunder. Omfanget av Foretakets forpliktelser er imidlertid noe redusert. Blant annet forventes profesjonelle kunder normalt å ha tilstrekkelige kunnskaper til å vurdere hvorvidt en transaksjon er formålstjenlig. Ved investeringsrådgivning vil vi således basere våre råd på kundens opplysninger om investeringsmål og i utgangspunktet verken innhente informasjon om finansiell stilling eller kundens kunnskap og erfaring. Foretaket vil ikke vurdere hvorvidt gjennomføring av aktuelle transaksjoner er hensiktsmessig og Foretaket har således heller ingen frarådningsplikt som overfor ikke-profesjonelle. Gjennomføring av transaksjoner vil således være noe mindre omstendelig enn for ikke-profesjonelle kunder. Dette kan ha betydning for hurtigheten på gjennomføringen av den aktuelle transaksjonen. En annen konsekvens vil være at profesjonelle kunder kan få tilgang til et bredere produktspekter. Profesjonelle kunder antas også å være skikket til å vurdere hvilken informasjon som er nødvendig for å treffe en investeringsbeslutning. Dette innebærer at profesjonelle kunder i større grad enn ikke- profesjonelle kunder selv må innhente den informasjon de anser som nødvendig. Profesjonelle kunder vil imidlertid motta rapporter om gjennomførte tjenester.
Grad av investorbeskyttelse. Kvalifisert motparter innehar den laveste grad av investorbeskyttelse og Foretaket er ikke underlagt verdipapirhandellovens bestemmelser om god forretningsskikk, beste resultat (herunder Foretakets retningslinjer for ordreutførelse) og visse regler i tilknytning til ordrebehandling. Kvalifiserte motparter forutsettes selv å kunne ivareta sine interesser på verdipapirmarkedet, og av den grunn er det kun store institusjonelle aktører som klassifiseres i denne kategorien. Når det gjelder krav til vurdering av egnethet og hensiktsmessighet vil reglene komme tilsvarende til anvendelse for kvalifiserte motparter som for profesjonelle kunder. Unntaket fra bestemmelsen om god forretningsskikk innebærer blant annet at enkelte av reglene om krav til informasjon og rapportering ikke får anvendelse for denne kundekategorien. I utgangspunktet gjelder dette også regelen om at Foretaket skal påse at kundens interesser ivaretas på beste måte. Krav til god forretningsskikk som et generelt prinsipp må imidlertid gjelde uavhengig av unntaket fra bestemmelsen i verdipapirhandelloven og således vil kvalifiserte motparter til en viss grad være beskyttet av generelle prinsipper om god forretningsskikk.
Grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert i denne kundegruppen har den høyeste graden av investorbeskyttelse. Dette innebærer blant annet at foretaket i større grad enn for de øvrige kundekategorier er forpliktet til å tilpasse tjenesteytelsen kundens individuelle behov og forutsetninger. I tillegg til at foretaket i sin tjenesteyting til kunden er underlagt generelle regler om god forretningsskikk, vil foretaket før handler eller rådgivning finner sted vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon, herunder finansielt instrument, er hensiktsmessig eller egnet for kunden. Investeringsrådgivning vil skje på bakgrunn av kundens opplysninger om investeringsmål, finansielle stilling samt erfaring og kunnskap om den aktuelle tjenesten/transaksjonen. Dersom kunden ønsker å gjennomføre en handel foretaket ikke finner hensiktsmessig tatt i betraktning kundens kunnskap og erfaring har foretaket en frarådingsplikt. Handelen kan likevel gjennomføres dersom kunden ønsker det på tross av advarselen. Foretakets plikt til å vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon er hensiktsmessig gjelder ikke i alle tilfelle. Blant annet foreligger det omfattende unntak for internetthandel. Status som ikke-profesjonell kunde innebærer også en omfattende rett til å motta informasjon fra foretaket. Foretaket er pliktig til blant annet å informere om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, handelssystemer og markedsplasser foretaket benytter, samt priser og andre kostnader ved enhver transaksjon slik at kunden settes i stand til å foreta en informert investeringsbeslutning.
Grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert som profesjonelle kunder er i noe mindre grad enn ikke-profesjonelle kunder beskyttet av lovgivningen. Profesjonelle kunder er på enkelte områder ansett skikket til å ivareta egne interesser og tjenesteytingen vil som en følge av dette i mindre grad være tilrettelagt kundens individuelle behov. I utgangspunktet gjelder reglene om god forretningsskikk fullt ut overfor profesjonelle kunder. Omfanget av Selskapets forpliktelser er imidlertid noe redusert. Kravet til å gjennomføre egnethets- og hensiktsmessighetstest gjelder i utgangspunktet også overfor profesjonelle kunder, men Selskapet kan legge til grunn at en profesjonell kunde har den nødvendige kunnskap og erfaring til å forstå risikoen som er involvert i tilknytning til de investeringsområder hvor kunden er klassifisert som profesjonell. Selskapet har i større grad fleksibilitet til å avtale begrensninger i informasjonen som gis om priser og kostnader når det ytes ordremottak og –formidling til profesjonelle kunder. Profesjonelle kunder vil motta informasjon om Selskapet og rapporter om gjennomførte tjenester og annen viktig informasjon på lik linje med ikke-profesjonelle kunder. Når det gjelder informasjon om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse kan Selskapet tilpasse informasjonen til kundens profesjonalitet.
Grad av investorbeskyttelse. Kvalifisert motparter innehar den laveste grad av investorbeskyttelse. Kunder med status som kvalifisert motpart har i utgangspunktet samme beskyttelse som en profesjonell kunde, se punkt 3. Investorbeskyttelsen reduseres imidlertid vesentlig ovenfor denne gruppen når foretaket yter følgende investeringstjenester; mottakelse og formidling av ordre, utførelse av ordre for kundens regning og omsetning av finansielle instrumenter for egen regning. Ved ytelse av slike tjenester ovenfor kvalifiserte motparter er foretaket ikke underlagt verdipapirhandellovens bestemmelser om god forretningsskikk, beste resultat (herunder foretakets retningslinjer for ordreutførelse) og visse regler i tilknytning til ordrebehandling. Når det gjelder krav til vurdering av egnethet og hensiktsmessighet vil reglene komme tilsvarende til anvendelse for kvalifis erte motparter som for profesjonelle kunder. Unntaket fra bestemmelsen om god forretningsskikk innebærer blant annet at enkelte av reglene om krav til informasjon og rapportering ikke får anvendelse for denne kundekategorien. I utgangspunktet gjelder dette også regelen om at foretaket skal påse at kundens interesser ivaretas på beste måte. Kvalifiserte motparter har beskyttelse av en egen bestemmelse i lovgivningen som pålegger verdipapirforetakene å opptre årlig, redelig og korrekt ovenfor kvalifiserte motparter.
Grad av investorbeskyttelse. Kvalifiserte motparter innehar den laveste grad av investorbeskyttelse. Kunder med status som kvalifisert motpart har i utgangspunktet samme beskyttelse som en profesjonell kunde, se punkt 3. Investorbeskyttelsen reduseres imidlertid vesentlig overfor denne gruppen når Selskapet yter investeringstjenesten mottak og formidling av ordre. Ved ytelse av slike tjenester overfor kvalifiserte motparter er Selskapet ikke underlagt verdipapirhandellovens bestemmelser om god forretningsskikk, beste resultat (herunder Selskapets retningslinjer for beste resultat), reglene om egnethets- og hensiktsmessighetstest, og visse regler i tilknytning til ordrebehandling, informasjon og rapportering. Selskapet er underlagt krav til å handle ærlig, redelig og profesjonelt overfor kvalifiserte motparter, og kommunisere på en måte som er reell, klar og ikke villedende.
Grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert i denne kundegruppen har den høyeste graden av investorbeskyttelse. Det innebærer blant annet at Foretaket i større grad enn for de øvrige kundekategorier er forpliktet til å tilpasse tjenesteytelse og produkter til kundens individuelle behov og forutsetninger. I tillegg til at Foretaket i sin tjenesteyting til kunden er underlagt generelle regler om god forretningsskikk, vil Foretaket før handler eller rådgivning kan finne sted vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon, herunder finansielt instrument, er hensiktsmessig eller egnet for kunden. Investeringsrådgivning eller -anbefaling vil måtte skje på bakgrunn av en egnethetsvurdering, hvilket vil si at det må innhentes tilstrekkelig med informasjon fra kunden for å kunne anbefale en investeringstjeneste eller finansielt instrument som egner seg for vedkommende kunde. I den forbindelse må opplysninger om kundens kunnskap om og erfaringer fra ulike investeringer, finansiell stilling, risikovilje, samt investeringsmål, innhentes. Ved ordreformidling og -utførelse, dvs. handler uten forutgående rådgivning må det gjøres en hensiktsmessighetsvurdering for å kunne vurdere om den tiltenkte transaksjonen eller tjenesten er hensiktsmessig for kunden. Det vil si at det først må innhentes nødvendige opplysninger om kundens kunnskap om og erfaring fra det aktuelle investeringsområdet. Dersom kunden ønsker å gjennomføre en handel Foretaket ikke finner hensiktsmessig tatt i betraktning kundens kunnskap og erfaring, har Foretaket en frarådingsplikt. Handelen kan likevel gjennomføres dersom kunden ønsker det til tross for advarselen. Å være kategorisert som ikke-profesjonell kunde innebærer også en omfattende rett til å motta informasjon fra Foretaket. Foretaket er pliktig til blant annet å informere om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, ordremottakere, handelssystemer og markedsplasser Foretaket benytter, samt priser og andre kostnader ved enhver transaksjon slik at kunden settes i stand til å foreta en kvalifisert investeringsbeslutning.
Grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert i denne kundegruppen har den høyeste graden av investorbeskyttelse. Dette innebærer blant annet at Alphaspar i større grad enn for de øvrige kundekategorier er forpliktet til å tilpasse tjenesteytelsen til kundens individuelle behov og forutsetninger. I tillegg til at Alphaspar i sin tjenesteyting til kunden er underlagt generelle regler om god forretningsskikk, vil Alphaspar før handler eller rådgivning finner sted vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon, herunder finansielt instrument, er hensiktsmessig eller egnet for kunden. Investeringsrådgivning vil skje på bakgrunn av kundens opplysninger om investeringsmål, finansiell stilling samt erfaring og kunnskap om den aktuelle tjenesten/transaksjonen. Dersom kunden ønsker å gjennomføre en handel Alphaspar ikke finner hensiktsmessig tatt i betraktning kundens kunnskap og erfaring har Alphaspar en frarådingsplikt. Handelen kan likevel gjennomføres dersom kunden ønsker det på tross av advarselen. Alphaspars plikt til å vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon er hensiktsmessig gjelder ikke i alle tilfelle. Blant annet foreligger det omfattende unntak for elektronisk handel, herunder internetthandel. Status som ikke-profesjonell kunde innebærer også en omfattende rett til å motta informasjon fra Alphaspar. Alphaspar er pliktig til blant annet å informere om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, handelssystemer og markedsplasser Alphaspar benytter, samt priser og andre kostnader ved enhver transaksjon slik at kunden settes i stand til å foreta en informert investeringsbeslutning.
Grad av investorbeskyttelse. Kunder klassifisert som profesjonelle kunder er i noe mindre grad enn ikke-profesjonelle kunder beskyttet av lovgivningen. Profesjonelle kunder er på enkelte områder ansett skikket til å ivareta egne interesser og tjenesteytingen vil som en følge av dette i mindre grad være tilrettelagt kundens individuelle behov. I utgangspunktet gjelder reglene om god forretningsskikk fullt ut over for profesjonelle kunder. Omfanget av Procorps forpliktelser er imidlertid noe redusert. Kravet til å gjennomføre hensiktsmessighetstest gjelder i utgangspunktet også overfor profesjonelle kunder, med Procorp kan legge til grunn at en profesjonell kunde har den nødvendige kunnskap og erfaring til å forstå risikoen som er involvert i tilknytning til de investeringsområder hvor kunden er klassifisert som profesjonell. Procorp har i større grad fleksibilitet til å avtale begrensninger i informasjonen som gis om priser og kostnader når det ytes ordremottak og -formidling til profesjonelle kunder. Profesjonelle kunder vil motta informasjon om Procorp og rapporter om gjennomførte tjenester og annen viktig informasjon som Procorps retningslinjer for ordreutførelse og Procorp sikkerhetsrett eller tilbakeholdsrett i finansielle instrumenter eller midler på lik linje med ikke-profesjonelle kunder. Når det gjelder informasjon om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, kan Procorp tilpasse informasjonen til kundens profesjonalitet.