Common use of INFORMATIEPLICHT VAN DE KLANT Clause in Contracts

INFORMATIEPLICHT VAN DE KLANT. 3.1. Het uitvoeren van bankverrichtingen met de Klant(en) is onderworpen aan het verstrekken van inlichtingen van allerlei aard. Deze inlichtingen kunnen onder meer betrekking hebben op hun identiteit, hun burgerlijke staat, hun woonplaats, hun statuut, hun juridische hoedanigheid, hun vertegenwoordigers, hun huwelijksstelsel, hun inkomsten, hun uitgaven, de herkomst van hun fondsen, hun activiteiten, hun fiscale toestand, en in voorkomend geval op hun statuten, hun volmachthouders, hun inschrijving bij de Kruispuntbank voor Ondernemingen, hun ondernemingsnummer, hun NACE-code en elke andere inlichting die de Bank nuttig acht. De Klant bezorgt de Bank tevens alle documenten of bewijsstukken die de Bank nuttig acht. 3.2. De medetitularissen van een rekening moeten zich individueel identificeren overeenkomstig de bepalingen van dit artikel 3. Zij zijn ten overstaan van de Bank hoofdelijk en ondeelbaar aansprakelijk voor elke verbintenis die betrekking heeft op deze rekening. Wanneer de Bank geconfronteerd wordt met een vordering van de andere medetitularissen met betrekking tot de tegoeden op deze rekening of hun fiscale behandeling, zal zij elke medetitularis mogen beschouwen als de titularis van een proportioneel deel van de tegoeden van de rekening. 3.3. Rechtspersonen moeten aan de Bank een afschrift voorleggen van hun gecoördineerde statuten en van de wijzigingen die eraan worden aangebracht, evenals van hun publicatie in het Belgisch Staatsblad. De organen van de rechtspersoon worden geacht over een algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid te beschikken. De beperkingen van deze bevoegdheid, evenals de interne regels die haar beheersen, kunnen (behoudens uitdrukkelijk afwijkende overeenkomst) niet worden tegengeworpen aan de Bank. Om een precieze identificatie toe te laten van de personen die bevoegd zijn om de rechtspersoon te vertegenwoordigen, moet de rechtspersoon aan de Bank ook een lijst bezorgen van al zijn bestuurders en hun respectieve bevoegdheden, zoals gepubliceerd in het Belgisch Staatsblad, en een recto-verso kopie van hun identiteitskaart. Daarnaast moet de rechtspersoon de Bank informeren over haar uiteindelijke begunstigden. De Bank is geenszins verplicht om dergelijke opzoekingen spontaan uit te voeren. 3.4. De verenigingen, vennootschappen en groeperingen zonder rechtspersoonlijkheid moeten zich identificeren door het voorleggen van hun statuten (indien ze hierover beschikken), van de identificatiedocumenten van al hun leden of vertegenwoordigers. Bovendien moet aan de Bank de verenigings-, vennootschaps- of samenwerkingsovereenkomst worden overgemaakt, of ieder gelijkaardig document dat het bestaan van de vereniging, de vennootschap of de groepering aantoont. Elk lid en/of elke vennoot is hoofdelijk en ondeelbaar aansprakelijk ten overstaan van de Bank. 3.5. Elke tussenpersoon van een economisch rechthebbende moet, indien de identificatie van deze rechthebbende onmogelijk blijkt te zijn, op zijn erewoord verklaren dat de fondsen en waardepapieren toevertrouwd aan de Bank geen onwettige of misdadige oorsprong hebben in de zin van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten. 3.6. Indien de in het kader van dit artikel 3 overgemaakte documenten uit het buitenland komen of in een vreemde taal zijn opgesteld, mag de Bank aan de Klant vragen om haar een beëdigde vertaling te bezorgen. De Bank voert een eenvoudig onderzoek van de authenticiteit en de interpretatie van deze documenten en kan verder niet aansprakelijk worden gesteld. 3.7. De Bank kan de rekeningen of lopende verrichtingen blokkeren totdat de in het kader van dit artikel 3 te verstrekken gegevens aan haar worden bezorgd, of tot hun juistheid aangetoond is. 3.8. Elke wijziging van één of meer van de in dit artikel 3 vernoemde gegevens moet onmiddellijk aan de Bank worden gemeld via een door de Klant ondertekend schrijven dat vergezeld is van de nodige bewijsstukken. De Bank erkent geen enkele aansprakelijkheid voor de gevolgen van het niet of laattijdig meedelen van inlichtingen of van het meedelen van verkeerde, verouderde, onvolledige of niet-authentieke inlichtingen door de Klant. 3.9. De Bank kan bovendien op elk ogenblik de opening en de evolutie van de bankrelatie controleren om er de Belgische en buitenlandse regelgeving op toe te passen, evenals de circulaires van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), de circulaires van de Nationale Bank van België, de Level Playing Fields van Febelfin en de goede praktijken op het domein van de strijd tegen het witwassen, op het vlak van de integriteit, van de verplichtingen in het kader de Compliance politiek van de Bank, van internationale sancties en van het beleid dat binnen de Bank van kracht is. Op grond van haar lidmaatschap van de groep Crédit Mutuel, behoudt de Bank zich het recht voor om op elke bankrelatie regelgeving toe te passen die uitgevaardigd werd in Frankrijk, in zoverre deze toepasselijk is. De Klant blijft zelf verantwoordelijk voor de naleving van alle regelgeving die eventueel op hem van toepassing is met inbegrip van de fiscale regelgeving en de regelgeving betreffende kapitaalcontroles van de buitenlandse landen waarvan de Klant resident en/of staatsburger is.

INFORMATIEPLICHT VAN DE KLANT. 3.1. Het uitvoeren van bankverrichtingen met de Klant(en) is onderworpen aan het verstrekken van inlichtingen van allerlei aard. Deze inlichtingen kunnen onder meer betrekking hebben op hun identiteit, hun burgerlijke staat, hun woonplaats, hun statuut, hun juridische hoedanigheid, hun vertegenwoordigers, hun huwelijksstelsel, hun inkomsten, hun uitgaven, de herkomst van hun fondsen, hun activiteiten, hun fiscale toestand, en in voorkomend geval op hun statuten, hun volmachthouders, hun inschrijving bij de Kruispuntbank voor Ondernemingen, hun ondernemingsnummer, hun NACE-code en elke andere inlichting die de Bank nuttig acht. De Klant bezorgt de Bank tevens alle documenten of bewijsstukken die de Bank nuttig acht. 3.2. De medetitularissen van een rekening moeten zich individueel identificeren overeenkomstig de bepalingen van dit artikel 3. Zij zijn ten overstaan van de Bank hoofdelijk en ondeelbaar aansprakelijk voor elke verbintenis die betrekking heeft op deze rekening. Wanneer de Bank geconfronteerd wordt met een vordering van de andere medetitularissen met betrekking tot de tegoeden op deze rekening of hun fiscale behandeling, zal zij elke medetitularis mogen beschouwen als de titularis van een proportioneel deel van de tegoeden van de rekening. 3.3. Rechtspersonen moeten aan de Bank een afschrift voorleggen van hun gecoördineerde statuten en van de wijzigingen die eraan worden aangebracht, evenals van hun publicatie in het Belgisch Staatsblad. De organen van de rechtspersoon worden geacht over een algemene vertegenwoordigingsbevoegdheid te beschikken. De beperkingen van deze bevoegdheid, evenals de interne regels die haar beheersen, kunnen (behoudens uitdrukkelijk afwijkende overeenkomst) niet worden tegengeworpen aan de Bank. Om een precieze identificatie toe te laten van de personen die bevoegd zijn om de rechtspersoon te vertegenwoordigen, moet de rechtspersoon aan de Bank ook een lijst bezorgen van al zijn bestuurders en hun respectieve bevoegdheden, zoals gepubliceerd in het Belgisch Staatsblad, en een recto-verso kopie van hun identiteitskaart. Daarnaast moet de rechtspersoon de Bank informeren over haar uiteindelijke begunstigden. De Bank is geenszins verplicht om dergelijke opzoekingen spontaan uit te voeren. 3.4. De verenigingen, vennootschappen en groeperingen zonder rechtspersoonlijkheid moeten zich identificeren door het voorleggen van hun statuten (indien ze hierover beschikken), van de identificatiedocumenten van al hun leden of vertegenwoordigers. Bovendien moet aan de Bank de verenigings-, vennootschaps- of samenwerkingsovereenkomst worden overgemaakt, of ieder gelijkaardig document dat het bestaan van de vereniging, de vennootschap of de groepering aantoont. Elk lid en/of elke vennoot is hoofdelijk en ondeelbaar aansprakelijk ten overstaan van de Bank. 3.5. Elke tussenpersoon van een economisch rechthebbende moet, indien de identificatie van deze rechthebbende onmogelijk blijkt te zijn, op zijn erewoord verklaren dat de fondsen en waardepapieren toevertrouwd aan de Bank geen onwettige of misdadige oorsprong hebben in de zin van de wet van 18 september 2017 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contantenterrorisme. 3.6. Indien de in het kader van dit artikel 3 overgemaakte documenten uit het buitenland komen of in een vreemde taal zijn opgesteld, mag de Bank aan de Klant vragen om haar een beëdigde vertaling te bezorgen. De Bank voert een eenvoudig onderzoek van de authenticiteit en de interpretatie van deze documenten en kan verder niet aansprakelijk worden gesteld. 3.7. De Bank kan de rekeningen of lopende verrichtingen blokkeren totdat de in het kader van dit artikel 3 te verstrekken gegevens aan haar worden bezorgd, of tot hun juistheid aangetoond is. 3.8. Elke wijziging van één of meer van de in dit artikel 3 vernoemde gegevens moet onmiddellijk aan de Bank worden gemeld via een door de Klant ondertekend schrijven dat vergezeld is van de nodige bewijsstukken. De Bank erkent geen enkele aansprakelijkheid voor de gevolgen van het niet of laattijdig meedelen van inlichtingen of van het meedelen van verkeerde, verouderde, onvolledige of niet-authentieke inlichtingen door de Klant. 3.9. De Bank kan bovendien op elk ogenblik de opening en de evolutie van de bankrelatie controleren om teneinde er de Belgische en buitenlandse regelgeving op toe te passen, evenals de circulaires van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), de circulaires van de Nationale Bank van België, de Level Playing Fields van Febelfin en de goede praktijken op het domein van de strijd tegen het witwassen, op het vlak van de integriteit, van de verplichtingen in het kader de Compliance politiek van de Bank, van internationale sancties en van het beleid dat binnen de Bank van kracht is. Op grond van haar lidmaatschap van de groep Crédit Mutuel, behoudt de Bank zich het recht voor om op elke bankrelatie regelgeving toe te passen die uitgevaardigd werd in Frankrijk, in zoverre deze toepasselijk is. De Klant blijft zelf verantwoordelijk voor de naleving van alle regelgeving die eventueel op hem van toepassing is met inbegrip van de fiscale regelgeving en de regelgeving betreffende kapitaalcontroles van de buitenlandse landen waarvan de Klant resident en/of staatsburger is.