Toepassing van het structureel beleggingsadvies. Behoudens in de gevallen zoals bedoeld in artikel 1.6.1, zal de Bank, alvorens voor de klant orders met betrekking tot effecten uit te voeren, deze klant steeds advies verlenen over de geschiktheid ervan. Om te weten of een bepaalde belegging geschikt is voor de klant, zal hij bij de agent een aantal vragen moeten beantwoorden, die betrekking hebben op zijn financiële draagkracht, zijn beleggingsdoelstellingen, zijn kennis over de risico’s verbonden aan effecten en zijn ervaring op het vlak van beleggen/beleggingen. Aan de hand van de antwoorden kan de Bank een zicht krijgen op het globale beleggersprofiel en het kennis- en ervaringsniveau van de klant. Aan elk beleggersprofiel koppelt de Bank een (ideale) modelportefeuille. Deze modelportefeuille wordt vervolgens vergeleken met de huidige portefeuille van de klant, de zogenaamde klantportefeuille. Deze laatste portefeuille bevat alle bankproducten (zicht- en spaarrekeningen en beleggingsproducten met uitzondering van de pensioenspaarrekeningen) die de klant heeft bij de Bank en alle AXA Belgium verzekeringsproducten Tak 21 en Tak 23 die de klant heeft onderschreven via bemiddeling van de adviesverlenende agent (optredend als verzekeringsmakelaar) en de met deze agent verbonden verzekeringsbemiddelaars. De verzekeringsproducten die de klant eventueel via andere verzekeringsbemiddelaars heeft onderschreven zijn hierin niet opgenomen. De klantportefeuille is uitsluitend samengesteld uit bank- en verzekeringsproducten die op naam staan van de klant. Ingeval de klant verenigd is in een feitelijke vereniging of een onverdeeldheid is, zullen derhalve alleen de producten die op de naam van de feitelijke vereniging/onverdeeldheid staan, deel uitmaken van de portefeuille. De producten die enkel op naam staan van de individuele leden, worden hierin niet weerhouden. Elk spaar- en beleggingsproduct (bank en verzekering) in de klantportefeuille, krijgt een risicoklasse gaande van A tot E. Voor elke modelportefeuille bepaalt de Bank het aandeel dat de klant, per productcategorie idealiter zou mogen bezitten, rekening houdend met zijn globaal beleggersprofiel. De Bank heeft hiervoor per categorie van spaar-en beleggingsproducten een minimum- en maximumgrens vastgelegd. De Bank zal enkel beleggingen in effecten uit haar adviesaanbod adviseren, die de huidige klantportefeuille meer in lijn brengen met de modelportefeuille, die de Bank voorstelt. Hierbij wordt rekening gehouden met het globale beleggersprofiel en het kennis...
