Common use of US Residenten Clause in Contracts

US Residenten. Elke Klant die door een wijziging in zijn persoonlijke situatie als resident van de Verenigde Staten van Amerika inclusief over- zeese gebieden zoals Puerto Rico (“US resident”) dient te wor- den beschouwd, zal de Bank hiervan onmiddellijk schriftelijk in kennis te stellen. Het statuut van US resident heeft betrekking op, onder andere, natuurlijke personen met een verblijfplaats of woonplaats in de USA, rechtspersonen met maatschappelijke zetel of fysieke vestiging in de USA of rechtspersonen opgericht naar Amerikaans recht. In het kader van haar dienstverlening met betrekking tot finan- ciële instrumenten, zoals omschreven in artikel 136.1 en met inbegrip van beleggingsverzekeringscontracten, zullen Klanten die beschouwd dienen te worden als US-resident geen financiële instrumenten, ongeacht het type, bij de Bank kunnen aanhou- den en geen rol van titularis, volmachthouder of vertegenwoor- diger met betrekking tot een effectendossier kunnen opnemen. De Bank kan de Klant in dergelijk geval verzoeken hetzij de financiële instrumenten uit zijn effectendossier te verwijderen, hetzij ze te verkopen. Indien de Klant dit niet zelf onverwijld uit- voert, is de Bank gemachtigd om deze financiële instrumenten te gelde te maken op de kosten en risico’s van de Klant. De Klant vrijwaart de Bank voor elke schade die het gevolg zou kunnen zijn van zijn nalatigheid bij het nakomen van de verplich- tingen vermeld in dit artikel. De Bank beschouwt de natuurlijke personen die titularis zijn van rekeningen of effecten als de uiteindelijke gerechtigde van de inkomsten. De titularis dient elke wijziging van titularis onmid- dellijk aan de Bank te melden. Wanneer de natuurlijke persoon, die titularis is van een reke- ning of effect, woonplaats heeft in een andere lidstaat van de Europese Unie, en de voorwaarden daartoe vervuld zijn, gebeurt er gegevensuitwisseling conform de Belgische wetgeving ter omzetting van de Europese Spaarrichtlijn. De Klant vrijwaart de Bank voor elke schade die het gevolg zou kunnen zijn van zijn nalatigheid bij het nakomen van de ver- plichtingen vermeld in dit artikel, alsook de verplichtingen die voortvloeien uit de Belgische wetgeving ter omzetting van de Europese Spaarrichtlijn.

US Residenten. Elke Klant die door een wijziging in zijn persoonlijke situatie als resident van de Verenigde Staten van Amerika inclusief over- zeese gebieden zoals Puerto Rico (“US resident”) dient te wor- den beschouwd, zal de Bank hiervan onmiddellijk schriftelijk in kennis te stellen. Het statuut van US resident heeft betrekking op, onder andere, natuurlijke personen met een verblijfplaats of woonplaats in de USA, rechtspersonen met maatschappelijke zetel of fysieke vestiging in de USA of rechtspersonen opgericht naar Amerikaans recht. In het kader van haar dienstverlening met betrekking tot finan- ciële instrumenten, zoals omschreven in artikel 136.1 en met inbegrip van beleggingsverzekeringscontracten, zullen Klanten die beschouwd dienen te worden als US-resident geen financiële instrumenten, ongeacht het type, bij de Bank kunnen aanhou- den en geen rol van titularis, volmachthouder of vertegenwoor- diger met betrekking tot een effectendossier kunnen opnemen. De Bank kan de Klant in dergelijk geval verzoeken hetzij de financiële instrumenten uit zijn effectendossier te verwijderen, hetzij ze te verkopen. Indien de Klant dit niet zelf onverwijld uit- voert, is de Bank gemachtigd om deze financiële instrumenten te gelde te maken op de kosten en risico’s van de Klant. De Klant vrijwaart de Bank voor elke schade die het gevolg zou kunnen zijn van zijn nalatigheid bij het nakomen van de verplich- tingen vermeld in dit artikel. De Bank beschouwt is wettelijk verplicht om bepaalde gegevens mee te delen aan het Centraal Aanspreekpunt (CAP), dat wordt beheerd door de Nationale Bank van België (Berlaimontlaan 14 te 0000 Xxxxxxx). De meegedeelde gegevens worden in het CAP opge- slagen. De Bank deelt volgende gegevens mee aan het CAP: – de datum van opening en afsluiting van een bank- of betaal- rekening waarvan de Klant houder of medehouder is, de datum van toekenning of intrekking van een volmacht aan volmachthouder(s) op deze bank- of betaalrekening en het nummer van deze bank- of betaalrekening; – het bestaan en de datum van financiële verrichtingen waarbij contanten betrokken zijn boven de bij wet bepaalde bedra- gen en waardoor contanten werden gestort of afgehaald door de Klant of voor zijn rekening, alsook, in dit laatste geval, de identiteit van de natuurlijke personen persoon die titularis de contan- ten daadwerkelijk heeft gestort of ontvangen voor rekening van de Klant; – de datum van het bestaan of het einde van bestaan van een contractuele relatie tussen de Bank en de Klant betreffende de bij de wet van 8 juli 2018 vermelde categorieën van finan- ciële contracten. Het gaat onder meer om volgende catego- rieën van contracten: - de overeenkomsten van xxxxxxx xxx xxxxxxx; - de overeenkomsten met betrekking tot beleggingsdien- sten en/of nevendiensten; - de overeenkomsten van hypothecair krediet; - de leningsovereenkomsten op afbetaling; - de overeenkomsten van kredietopening; - elke andere overeenkomst waarbij de Bank geldmiddelen ter beschikking stelt van een natuurlijke persoon of van een rechtspersoon, zich ertoe verbindt geldmiddelen ter beschikking te stellen van een onderneming onder de voorwaarde van de terugbetaling ervan op termijn, of zich garant stelt voor een onderneming; - elke andere overeenkomst of verrichting die specifiek bij Koninklijk Besluit zou worden bepaald. Het CAP registreert eveneens de volgende identificatiegegevens van de Klanten en volmachthouders: – voor een natuurlijke persoon: • het identificatienummer van het Rijksregister of, bij gebrek aan dergelijk nummer, het identificatienummer van de Kruispuntbank van de Sociale Zekerheid. Bij gebrek aan dergelijke identificatienummers, registreert het CAP de volgende inlichtingen: o Naam, o Eerste officiële voornaam, o Geboortedatum, of wanneer de juiste datum onbekend of onzeker is, het geboortejaar, o Geboorteplaats, o Geboorteland. – voor een rechtspersoon: • het inschrijvingsnummer bij de Kruispuntbank van Ondernemingen of, bij gebrek hieraan: o Volledige benaming o Eventuele rechtsvorm, en o Land van vestiging. De bewaartermijn van de in het CAP geregistreerde gegevens vervalt : – voor de gegevens met betrekking tot de bank- of betaalreke- ningen: tien jaar vanaf het einde van het jaar tijdens hetwelk het einde van de hoedanigheid als houder, medehouder of volmachthouder aan het CAP werd meegedeeld; – voor de gegevens met betrekking tot de financiële verrich- tingen waarbij contanten betrokken zijn: tien jaar vanaf het einde van het jaar tijdens hetwelk het bestaan van de finan- ciële verrichting aan het CAP werd meegedeeld; – voor de gegevens met betrekking tot de contractuele rela- ties: tien jaar vanaf het einde van het jaar tijdens hetwelk het einde van de contractuele relatie van een specifieke catego- rie aan het CAP werd meegedeeld; – voor de identificatiegegevens: bij het verstrijken van het laat- ste jaar van een ononderbroken periode van tien jaar tijdens welke geen enkel gegeven betreffende de bovenstaande drie categorieën werd geregistreerd in verband met de betrokken persoon. Daarnaast bewaart de Nationale Bank van België de lijst van de aanvragen om informatie van de CAP gedurende twee kalen- derjaren. De gegevens die zijn geregistreerd in het CAP mogen onder meer worden gebruikt in het kader van rekeningen een fiscaal onderzoek, alsme- de in het kader van de opsporing van strafbare inbreuken en van de bestrijding van het witwassen van geld en van de financiering van het terrorisme en van de zware criminaliteit, mits de door de wet opgelegde voorwaarden worden nageleefd. De Klant of effecten de volmachthouder heeft het recht de op zijn naam geregistreerde gegevens in te zien bij de Nationale Bank van België. De Klant of de volmachthouder heeft eveneens het recht om zowel de Bank als de uiteindelijke gerechtigde Nationale Bank van de inkomstenBelgië te contacte- ren ter verbetering en verwijdering van onjuiste gegevens die door het CAP op zijn naam zijn geregistreerd. De titularis dient elke wijziging Common Reporting Standard en de Europese Bijstandsrichtlijn voorzien in een automatische uitwisseling van titularis onmid- dellijk aan identificatie- en bancaire gegevens tussen deelnemende landen. Als financiële instelling is de Bank verplicht om al haar klanten te meldenidentificeren en hun fiscale woonplaats te bepalen. Wanneer blijkt dat de natuurlijke persoon, die titularis Klant potentieel fiscaal inwoner is van een reke- ning of effectland waarmee België informatie uitwisselt, woonplaats heeft in een andere lidstaat van dan zal de Europese Unie, Bank de vereiste identificatie- en de voorwaarden daartoe vervuld zijn, gebeurt er gegevensuitwisseling conform bancaire gegevens overmaken aan de Belgische wetgeving ter omzetting van belasting- administratie, die verder zal communiceren naar de Europese Spaarrichtlijnrelevante buitenlandse fiscus. De Klant vrijwaart verklaart zich uitdrukkelijk akkoord dat er identificatie- en bancaire gegevens uitgewisseld worden wanneer de Bank voor elke schade die het gevolg zou kunnen zijn van zijn nalatigheid bij het nakomen op basis van de ver- plichtingen vermeld geldende regelgeving over aanwijzingen beschikt dat de Klant fiscaal inwoner is van een voor uitwisseling in dit artikel, alsook de verplichtingen die voortvloeien uit de Belgische wetgeving ter omzetting aan- merking komend land. In het kader van de Europese Spaarrichtlijnbovenvermelde identificatie, kan de Bank van de Klant eisen dat bepaalde documenten, identificatienummers en/of verklaringen bezorgd worden binnen een vooropgestelde termijn. De Bank behoudt zich het recht voor om, bij gebrek aan de nodige documenten, identificatienummers en/of verklarin- gen: - bepaalde producten te blokkeren of niet te openen; - gegevens uit te wisselen naar alle landen waar de Klant potentieel fiscaal inwoner is; en - de klantenrelatie gedeeltelijk of volledig te beëindigen. De Klant verbindt er zich toe om elke wijziging die invloed heeft op zijn fiscale woonplaats (bv. een adreswijziging), onmiddellijk en schriftelijk mede te delen aan de Bank.

US Residenten. Elke Klant die door een wijziging in zijn persoonlijke situatie als resident van de Verenigde Staten van Amerika inclusief over- zeese gebieden zoals Puerto Rico (“US resident”) dient te wor- den beschouwd, zal de Bank hiervan onmiddellijk schriftelijk in kennis te stellen. Het statuut van US resident heeft betrekking op, onder andere, natuurlijke personen met een verblijfplaats of woonplaats in de USA, rechtspersonen met maatschappelijke zetel of fysieke vestiging in de USA of rechtspersonen opgericht naar Amerikaans recht. In het kader van haar dienstverlening met betrekking tot finan- ciële instrumenten, zoals omschreven in artikel 136.1 en met inbegrip van beleggingsverzekeringscontracten, zullen Klanten die beschouwd dienen te worden als US-resident geen financiële instrumenten, ongeacht het type, bij de Bank kunnen aanhou- den en geen rol van titularis, volmachthouder of vertegenwoor- diger met betrekking tot een effectendossier kunnen opnemen. De Bank kan de Klant in dergelijk geval verzoeken hetzij de financiële instrumenten uit zijn effectendossier te verwijderen, hetzij ze te verkopen. Indien de Klant dit niet zelf onverwijld uit- voert, is de Bank gemachtigd om deze financiële instrumenten te gelde te maken op de kosten en risico’s van de Klant. De Klant vrijwaart de Bank voor elke schade die het gevolg zou kunnen zijn van zijn nalatigheid bij het nakomen van de verplich- tingen vermeld in dit artikel. De Bank beschouwt is wettelijk verplicht om bepaalde gegevens mee te delen aan het Centraal Aanspreekpunt (CAP), dat wordt beheerd door de Nationale Bank van België (Berlaimontlaan 14 te 0000 Xxxxxxx). De meegedeelde gegevens worden in het CAP opge- slagen. De Bank deelt volgende gegevens mee aan het CAP: – de datum van opening en afsluiting van een bank- of betaal- rekening waarvan de Klant houder of medehouder is, de datum van toekenning of intrekking van een volmacht aan volmachthouder(s) op deze bank- of betaalrekening en het nummer van deze bank- of betaalrekening; – het bestaan en de datum van financiële verrichtingen waarbij contanten betrokken zijn boven de bij wet bepaalde bedra- gen en waardoor contanten werden gestort of afgehaald door de Klant of voor zijn rekening, alsook, in dit laatste geval, de identiteit van de natuurlijke personen persoon die titularis de contan- ten daadwerkelijk heeft gestort of ontvangen voor rekening van de Klant; – de datum van het bestaan of het einde van bestaan van een contractuele relatie tussen de Bank en de Klant betreffende de bij de wet van 8 juli 2018 vermelde categorieën van finan- ciële contracten. Het gaat onder meer om volgende catego- rieën van contracten: - de overeenkomsten van xxxxxxx xxx xxxxxxx; - de overeenkomsten met betrekking tot beleggingsdien- sten en/of nevendiensten; - de overeenkomsten van hypothecair krediet; - de leningsovereenkomsten op afbetaling; - de overeenkomsten van kredietopening; - elke andere overeenkomst waarbij de Bank geldmiddelen ter beschikking stelt van een natuurlijke persoon of van een rechtspersoon, zich ertoe verbindt geldmiddelen ter beschikking te stellen van een onderneming onder de voorwaarde van de terugbetaling ervan op termijn, of zich garant stelt voor een onderneming; - elke andere overeenkomst of verrichting die specifiek bij Koninklijk Besluit zou worden bepaald. Het CAP registreert eveneens de volgende identificatiegegevens van de Klanten en volmachthouders: – voor een natuurlijke persoon: • het identificatienummer van het Rijksregister of, bij gebrek aan dergelijk nummer, het identificatienummer van de Kruispuntbank van de Sociale Zekerheid. Bij gebrek aan dergelijke identificatienummers, registreert het CAP de volgende inlichtingen: o Naam, o Eerste officiële voornaam, o Geboortedatum, of wanneer de juiste datum onbekend of onzeker is, het geboortejaar, o Geboorteplaats, o Geboorteland. – voor een rechtspersoon: • het inschrijvingsnummer bij de Kruispuntbank van Ondernemingen of, bij gebrek hieraan: o Volledige benaming o Eventuele rechtsvorm, en o Land van vestiging. De bewaartermijn van de in het CAP geregistreerde gegevens vervalt : – voor de gegevens met betrekking tot de bank- of betaalreke- ningen: tien jaar vanaf het einde van het jaar tijdens hetwelk het einde van de hoedanigheid als houder, medehouder of volmachthouder aan het CAP werd meegedeeld; – voor de gegevens met betrekking tot de financiële verrich- tingen waarbij contanten betrokken zijn: tien jaar vanaf het einde van het jaar tijdens hetwelk het bestaan van de finan- ciële verrichting aan het CAP werd meegedeeld; – voor de gegevens met betrekking tot de contractuele rela- ties: tien jaar vanaf het einde van het jaar tijdens hetwelk het einde van de contractuele relatie van een specifieke catego- rie aan het CAP werd meegedeeld; – voor de identificatiegegevens: bij het verstrijken van het laat- ste jaar van een ononderbroken periode van tien jaar tijdens welke geen enkel gegeven betreffende de bovenstaande drie categorieën werd geregistreerd in verband met de betrokken persoon. Daarnaast bewaart de Nationale Bank van België de lijst van de aanvragen om informatie van de CAP gedurende twee kalen- derjaren. De gegevens die zijn geregistreerd in het CAP mogen onder meer worden gebruikt in het kader van rekeningen een fiscaal onderzoek, alsme- de in het kader van de opsporing van strafbare inbreuken en van de bestrijding van het witwassen van geld en van de financiering van het terrorisme en van de zware criminaliteit, mits de door de wet opgelegde voorwaarden worden nageleefd. De Klant of effecten de volmachthouder heeft het recht de op zijn naam geregistreerde gegevens in te zien bij de Nationale Bank van België. De Klant of de volmachthouder heeft eveneens het recht om zowel de Bank als de uiteindelijke gerechtigde Nationale Bank van België te contacte- ren ter verbetering en verwijdering van onjuiste gegevens die door het CAP op zijn naam zijn geregistreerd. De Common Reporting Standard en de Europese Bijstandsrichtlijn voorzien in een automatische uitwisseling van identificatie- en bancaire gegevens tussen deelnemende landen. Als financiële instelling is de Bank verplicht om al haar klanten te identificeren en hun fiscale woonplaats te bepalen. Wanneer blijkt dat de Klant potentieel fiscaal inwoner is van een land waarmee België informatie uitwisselt, dan zal de Bank de vereiste identificatie- en bancaire gegevens overmaken aan de Belgische belasting- administratie, die verder zal communiceren naar de relevante buitenlandse fiscus. De Klant verklaart zich uitdrukkelijk akkoord dat er identificatie- en bancaire gegevens uitgewisseld worden wanneer de Bank op basis van de inkomstengeldende regelgeving over aanwijzingen beschikt dat de Klant fiscaal inwoner is van een voor uitwisseling in aan- merking komend land. In het kader van de bovenvermelde identificatie, kan de Bank van de Klant eisen dat bepaalde documenten, identificatienummers en/of verklaringen bezorgd worden binnen een vooropgestelde termijn. De titularis dient Bank behoudt zich het recht voor om, bij gebrek aan de nodige documenten, identificatienummers en/of verklarin- gen: - bepaalde producten te blokkeren of niet te openen; - gegevens uit te wisselen naar alle landen waar de Klant potentieel fiscaal inwoner is; en - de klantenrelatie gedeeltelijk of volledig te beëindigen. De Klant verbindt er zich toe om elke wijziging van titularis onmid- dellijk die invloed heeft op zijn fiscale woonplaats (bv. een adreswijziging), onmiddellijk en schriftelijk mede te delen aan de Bank. Op grond van de Europese Richtlijn 2018/822, omgezet in Belgisch recht en in de wetgeving van de andere EU-lidstaten (hierna: “DAC6”) kan de Bank in bepaalde gevallen verplicht zijn gegevens met betrekking tot de Klant aan de Belgische belas- tingadministratie te melden. Wanneer Deze gegevens worden vervolgens doorgestuurd naar belastingadministraties van andere betrok- ken EU-lidstaten. De Bank heeft dergelijke meldingsplicht onder DAC6 indien zij een meldingsplichtige grensoverschrijdende constructie bedenkt, aanbiedt, opzet, beschikbaar maakt voor implemen- tatie of de natuurlijke persoonimplementatie ervan beheert, of indien zij weet of aanwijzingen heeft dat zij, met haar dienstverlening, de Klant of andere personen, hulp, bijstand of advies verstrekt met betrek- king tot het bedenken, aanbieden, opzetten, beschikbaar maken voor implementatie of beheren van de implementatie van een meldingsplichtige grensoverschrijdende constructie. Een meldingsplichtige grensoverschrijdende constructie is een constructie met grensoverschrijdend karakter, die titularis is aan een of meerdere wezenskenmerken voldoet die in DAC6 opgesomd zijn. Deze wezenskenmerken zijn aanwijzingen van agressieve fiscale planning. Bij sommige van deze wezenskenmerken moet evenwel enkel een melding plaatsvinden, indien het belang- rijkste voordeel dat of een van de belangrijkste voordelen die, gelet op alle relevante feiten en omstandigheden, redelijkerwijs te verwachten valt van een reke- ning of effectconstructie, woonplaats heeft in het verkrijgen van een andere lidstaat belastingvoordeel is. De Bank beoordeelt zelf, op basis van de Europese Unieinformatie waarover zij beschikt, of haar dienstverlening aan de Klant verband houdt met een meldingsplichtige grensoverschrijdende constructie, en, zo ja, of de Bank een wettelijke verplichting tot melding heeft onder DAC6. De Bank beslist autonoom, op basis van haar eigen interpretatie van DAC6 regelgeving, of een melding nodig is, en de voorwaarden daartoe vervuld zijn, gebeurt er gegevensuitwisseling conform de Belgische wetgeving ter omzetting van de Europese Spaarrichtlijn. De Klant vrijwaart desgevallend kan de Bank op geen enkele wijze verantwoordelijk worden gehouden voor elke schade de eventuele gevolgen die het gevolg de melding zou kunnen zijn van zijn nalatigheid bij het nakomen van hebben voor de ver- plichtingen vermeld in dit artikel, alsook de verplichtingen die voortvloeien uit de Belgische wetgeving ter omzetting van de Europese SpaarrichtlijnKlant.