Common use of Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm Clause in Contracts

Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die onder meer kunnen voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, het Persoonlijk Certificaat, de beheersreglementen en beleggingsvormfiches, alsook uit andere contractuele bepalingen, kan de aangeslotene de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioenreserves (switch van beleggingsvorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm (ook ‘arbitrage’ genoemd) worden de pensioenreserves belegd in een bepaalde beleggingsvorm, na afhouding van eventuele switchtoeslagen (zie 2.7.2.2) en taksen en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende bedrag herbelegd in dezelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow). Een aanvraag tot wijziging van beleggingsregels gebeurt met het document ‘wijzigingsaanvraag’ en een switch van beleggingsvorm met het document ‘switchaanvraag’. De verzekeraar stelt die documenten op eenvoudig verzoek ter beschikking. Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer de verzekeraar de betreffende verrichting heeft bevestigd. Een wijziging van beleggingsregels en/of een switch van beleggingsvorm kan eveneens plaats vinden:  in het kader van het mechanisme van de ‘dynamische risicobeperking’: dit mechanisme genereert een automatische switch van beleggingsvorm wanneer beleggingsfondsen van tak 23 (zie 2.4.1) een waardevermindering laten optekenen a rato van een bepaald percentage (dit mechanisme van ‘dynamische risicobeperking’ is optioneel en geldt slechts indien het Persoonlijk Certificaat, dat er ook de verdere modaliteiten van vastlegt, er uitdrukkelijk melding van maakt);  in geval van vereffening van een beleggingsfonds van tak 23 (zie 2.4.1), in de omstandigheden en volgens de modaliteiten die beschreven zijn in de betreffende beheersreglementen;  op het initiatief van de verzekeraar of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet-overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), op het initiatief van de verzekeringnemer, om gegronde redenen, zoals wanneer de wetgeving een (minimum)rendement op de reserves zou opleggen ten laste van de verzekeraar en/of de verzekeringnemer, of indien de wetgeving bestaande (minimum)rendementsgaranties zou verhogen (in dit geval kan de verzekeraar en/of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet- overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), de verzekeringnemer ook de toegang tot bepaalde beleggingsvormen beperken of zelfs verbieden voor toekomstige cash-in-flows).

Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die onder meer kunnen voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, de Bijzondere Voorwaar- den, het Persoonlijk Certificaat, de beheersreglementen en beleggingsvormfiches, alsook uit andere contractuele bepalingenCertificaat en/of het Beheersreglement, kan (kunnen) de aangeslotene perso(o)n(en) die er het recht toe heeft (hebben), de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioenreserves (switch van beleggingsvormbeleggings- vorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst laten wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm (ook ‘arbitrage’ genoemd) worden de pensioenreserves belegd in wordt een bepaalde beleggingsvorm, na afhouding van eventuele switchtoeslagen (zie 2.7.2.2) en taksen en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende bedrag herbelegd in dezelfde de- zelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow). De switchtoeslagen bedragen: • voor elke beleggingsvorm tak 21: 5% van het bedrag de uitgekeerde brutoreserves. Dit percentage vermindert met 1% per jaar gedurende de laatste 5 jaar van het (de) betrokken contract(en). Eenmaal per jaar, vanaf het tweede verzekeringsjaar volgend op het eerste nettobedrag belegd in de betrokken beleggingsvorm, kan (kunnen) de perso(o)n(en) die het recht heeft (hebben) kosten- loos uitkering vragen tot 10% van de belegde nettobedragen in een beleggingsvorm om te herbe- leggen in een of meerdere andere beleggingsvormen met een minimum van 500 euro en op voor- waarde dat het saldo van de pensioenreserve in deze beleggingsvorm na uitkering niet lager dan 1.250 euro mag zijn. • voor het geheel van de beleggingsvormen tak 23: 0,5% op het bedrag van de uitgekeerde reserves met een maximum van 100 euro. Eenmaal per jaar, vanaf het tweede verzekeringsjaar volgend op het eerste nettobedrag belegd in de betrokken beleggingsvorm, heeft (hebben) de perso(o)n(en) die het recht heeft (hebben) de mogelijkheid deze uitkering gratis uit te voeren. Een verzoek tot wijziging van beleggingsregels en tot switch van beleggingsvorm gebeurt met de docu- menten ‘aanvraag tot wijziging van beleggingsregels gebeurt met het document ‘wijzigingsaanvraagbeleggingsregels’ en een switch van beleggingsvorm met het document ‘switchaanvraag’aanvraag tot switch’ die de verzekeraar op een- voudig verzoek ter beschikking stelt. De verzekeraar stelt die documenten kan, zonder echter hiertoe verplicht te zijn, ook in- gaan op eenvoudig een anders geformuleerd verzoek ter beschikking(fax, e-mail, …). Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer de verzekeraar de betreffende verrichting heeft bevestigd. Een wijziging van beleggingsregels en/of een switch van beleggingsvorm kan eveneens plaats vinden:  in het kader van het mechanisme van de ‘dynamische risicobeperking’: dit mechanisme genereert een automatische switch van beleggingsvorm wanneer beleggingsfondsen van tak 23 (zie 2.4.1) een waardevermindering laten optekenen a rato van een bepaald percentage (dit mechanisme van ‘dynamische risicobeperking’ is optioneel en geldt slechts indien be- vestigd via het Persoonlijk Certificaat, dat er ook de verdere modaliteiten van vastlegt, er uitdrukkelijk melding van maakt);  in geval van vereffening van een beleggingsfonds van tak 23 (zie 2.4.1), in de omstandigheden en volgens de modaliteiten die beschreven zijn in de betreffende beheersreglementen;  op het initiatief van de verzekeraar of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet-overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), op het initiatief van de verzekeringnemer, om gegronde redenen, zoals wanneer de wetgeving een (minimum)rendement op de reserves zou opleggen ten laste van de verzekeraar en/of de verzekeringnemer, of indien de wetgeving bestaande (minimum)rendementsgaranties zou verhogen (in dit geval kan de verzekeraar en/of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet- overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), de verzekeringnemer ook de toegang tot bepaalde beleggingsvormen beperken of zelfs verbieden voor toekomstige cash-in-flows).

Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die onder meer kunnen voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, de Bijzondere Voor- waarden, het Persoonlijk Certificaat, Certificaat en/of de beheersreglementen en beleggingsvormfiches, alsook uit andere contractuele bepalingenBeheersreglementen, kan (kunnen) de aangeslotene perso(o)n(en) die er het recht toe heeft (hebben), de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves pensioenreser- ves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioenreserves (switch van beleggingsvormbeleg- gingsvorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst laten wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm (ook ‘arbitrage’ genoemd) worden de pensioenreserves belegd in wordt een bepaalde beleggingsvorm, desgevallend na toepassing van een dagwaardecorrectie (zie de Beheersreglementen) en na afhouding van eventuele switchtoeslagen (zie 2.7.2.2) switchkosten en taksen en belastingenbe- lastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende resulterend bedrag herbelegd in dezelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-in- flow). Een verzoek tot wijziging van beleggingsregels, respectievelijk tot switch van beleggingsvorm gebeurt met de documenten ‘aanvraag tot wijziging van beleggingsregels gebeurt met het document beleggingsregels’, respectievelijk ‘wijzigingsaanvraagaanvraag tot switch’ en een switch van beleggingsvorm met het document ‘switchaanvraag’. De die de verzekeraar stelt die documenten op eenvoudig verzoek ter beschikkingbeschikking stelt. Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer dergelijke aanvraag wordt door de verzekeraar slechts als geldig beschouwd wanneer deze volledig en correct wordt ingevuld en getekend is door de perso(o)n(en) die dit recht geniet(en) en door de eventuele andere perso(o)n(en) die hiervoor zijn (hun) toestemming moet(en) geven. De verzekeraar kan, zonder evenwel hiertoe verplicht te zijn, ook ingaan op een anders geformuleerd verzoek uitgaande van de betreffende verrichting heeft bevestigd. Een wijziging van beleggingsregels en/of een switch van beleggingsvorm kan eveneens plaats vinden:  in het kader van het mechanisme van de ‘dynamische risicobeperking’: dit mechanisme genereert een automatische switch van beleggingsvorm wanneer beleggingsfondsen van tak 23 perso(o)n(en) (zie 2.4.1) een waardevermindering laten optekenen a rato van een bepaald percentage (dit mechanisme van ‘dynamische risicobeperking’ is optioneel en geldt slechts indien het Persoonlijk Certificaatfax, dat er ook de verdere modaliteiten van vastlegt, er uitdrukkelijk melding van maakt);  in geval van vereffening van een beleggingsfonds van tak 23 (zie 2.4.1), in de omstandigheden en volgens de modaliteiten die beschreven zijn in de betreffende beheersreglementen;  op het initiatief van de verzekeraar of, in het kader van een IPTe-overeenkomst of een niet-overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), op het initiatief van de verzekeringnemer, om gegronde redenen, zoals wanneer de wetgeving een (minimum)rendement op de reserves zou opleggen ten laste van de verzekeraar en/of de verzekeringnemer, of indien de wetgeving bestaande (minimum)rendementsgaranties zou verhogen (in dit geval kan de verzekeraar en/of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet- overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), de verzekeringnemer ook de toegang tot bepaalde beleggingsvormen beperken of zelfs verbieden voor toekomstige cash-in-flows).mail,

Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die onder meer kunnen voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, het Persoonlijk Certificaat, de beheersreglementen en beleggingsvormfiches, alsook uit andere contractuele bepalingen, De verzekeringnemer kan de aangeslotene de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves premies (wijziging van beleggingsregels) en/of van het reeds gevormde pensioenreserves rekeningtegoed (switch van beleggingsvorm) tijdens de looptijd van een de overeenkomst wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm (ook ‘arbitrage’ genoemd) worden de pensioenreserves wordt het rekeningtegoed belegd in een bepaalde beleggingsvorm, desgevallend na toepassing van een dagwaardecorrectie (zie de tak 21-Beheersreglementen) en na afhouding van een eventuele switchtoeslagen switchvergoeding (zie 2.7.2.26.1.2) en taksen en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flowonttrekking aan het rekeningtegoed) en wordt het hieruit resulterende bedrag aansluitend herbelegd in dezelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow). Een toekenning aan het rekeningtegoed).Een aanvraag tot wijziging van beleggingsregels of tot switch van beleggingsvorm gebeurt met het document ‘wijzigingsaanvraag’ en een switch van beleggingsvorm met het document ‘switchaanvraag’. De aanvraagdocument dat de verzekeraar stelt die documenten op eenvoudig verzoek ter beschikkingbeschikking stelt van de verzekeringnemer. De verzekeraar kan, zonder echter hiertoe verplicht te zijn, ook ingaan op een verzoek dat op een andere manier wordt ingediend (brief, e-mail, …). Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer als de verzekeraar de betreffende verrichting heeft bevestigd. Een wijziging De verzekeraar kan weigeren in te gaan op een aanvraag tot switch van beleggingsregels en/beleggingsvorm indien het bedrag van het rekeningtegoed dat naar aanleiding van de switch in een bepaalde beleggingsvorm overblijft of terechtkomt onder de in de ‘productfiche’ vastgelegde minimumdrempel(s) blijft. Voor verdere details over de werking van de switch van beleggingsvorm wordt verwezen naar de ‘productfiche’ (zie 2.4). Er dient rekening mee gehouden te worden dat de operationele uitvoering van een switch van beleggingsvorm kan eveneens plaats vinden:  normalerwijze over meerdere dagen gespreid wordt (uitstap uit een beleggingsvorm, en zodra de hieruit resulterende opbrengst gekend is, instap in het kader van het mechanisme van de ‘dynamische risicobeperking’: dit mechanisme genereert een automatische switch van beleggingsvorm wanneer beleggingsfondsen van tak 23 (zie 2.4.1) een waardevermindering laten optekenen a rato van een bepaald percentage (dit mechanisme van ‘dynamische risicobeperking’ is optioneel en geldt slechts indien het Persoonlijk Certificaat, dat er ook de verdere modaliteiten van vastlegt, er uitdrukkelijk melding van maakt);  in geval van vereffening van een beleggingsfonds van tak 23 (zie 2.4.1andere beleggingsvorm), in en de omstandigheden en volgens de modaliteiten die beschreven zijn in de betreffende beheersreglementen;  op het initiatief resultaten van de verzekeraar of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet-overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), op het initiatief van de verzekeringnemer, om gegronde redenen, zoals wanneer de wetgeving een (minimum)rendement op de reserves zou opleggen ten laste van de verzekeraar en/of de verzekeringnemer, of indien de wetgeving bestaande (minimum)rendementsgaranties zou verhogen (in dit geval kan de verzekeraar en/of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet- overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), de verzekeringnemer ook de toegang tot bepaalde beleggingsvormen beperken of zelfs verbieden voor toekomstige cash-in-flows)switchverrichtingen bijgevolg niet kunnen gewaarborgd worden.

Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die onder meer kunnen voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, het Persoonlijk Certificaat, de beheersreglementen en beleggingsvormfiches, alsook uit andere contractuele bepalingen, kan de aangeslotene de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioenreserves (switch van beleggingsvorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm (ook ‘arbitrage’ genoemd) worden de pensioenreserves belegd in een bepaalde beleggingsvorm, na afhouding van eventuele switchtoeslagen (zie 2.7.2.2) en taksen en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende bedrag herbelegd in dezelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow). Een aanvraag tot wijziging van beleggingsregels gebeurt met het document ‘wijzigingsaanvraag’ en een switch van beleggingsvorm met het document ‘switchaanvraag’. De verzekeraar stelt die documenten op eenvoudig verzoek ter beschikking. Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer de verzekeraar de betreffende verrichting heeft bevestigd. Een wijziging van beleggingsregels en/of een switch van beleggingsvorm kan eveneens plaats vinden:  • in het kader van het mechanisme van de ‘dynamische risicobeperking’: dit mechanisme genereert een automatische switch van beleggingsvorm wanneer beleggingsfondsen van tak 23 (zie 2.4.1) een waardevermindering laten optekenen a rato van een bepaald percentage (dit mechanisme van ‘dynamische risicobeperking’ is optioneel en geldt slechts indien het Persoonlijk Certificaat, dat er ook de verdere modaliteiten van vastlegt, er uitdrukkelijk melding van maakt);  • in geval van vereffening van een beleggingsfonds van tak 23 (zie 2.4.1), in de omstandigheden en volgens de modaliteiten die beschreven zijn in de betreffende beheersreglementen;  • op het initiatief van de verzekeraar of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet-niet- overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), op het initiatief van de verzekeringnemer, om gegronde redenen, zoals wanneer de wetgeving een (minimum)rendement op de reserves zou opleggen ten laste van de verzekeraar en/of de verzekeringnemer, of indien de wetgeving bestaande (minimum)rendementsgaranties zou verhogen (in dit geval kan de verzekeraar en/of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet- niet-overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), de verzekeringnemer ook de toegang tot bepaalde beleggingsvormen beperken of zelfs verbieden voor toekomstige cash-cash- in-flows).