Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, de Bijzondere Voorwaarden, het Persoonlijk Certificaat en/of de Beheersreglementen, kan (kunnen) de perso(o) n(en) die er het recht toe heeft (hebben), de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioenreserves (switch van beleggingsvorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst laten wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm wordt een bepaalde beleggingsvorm, desgevallend na toepassing van een dagwaardecorrectie (zie de Beheersreglementen) en na afhouding van eventuele switchkosten (zie 1.6.2.2) en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende bedrag herbelegd in dezelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow). Een verzoek tot wijziging van beleggingsregels en tot switch van beleggingsvorm gebeurt met de documenten ‘aanvraag tot wijziging van beleggingsregels’ en ‘aanvraag tot switch’ die de verzekeraar op eenvoudig verzoek ter beschikking stelt. De verzekeraar kan, zonder echter hiertoe verplicht te zijn, ook ingaan op een anders geformuleerd verzoek (fax, e-mail, …). Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer de verzekeraar de betreffende verrichting heeft bevestigd via het Persoonlijk Certificaat.
Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, het Persoonlijk Certifi- caat en/of het Beheersreglement, kan (kunnen) de perso(o)n(en) (zie 3., 4., 5., 6., 7., 8. en 9.) die er het recht toe heeft (hebben), de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioenreserves (switch van beleggings- vorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst laten wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm wordt een bepaalde beleggingsvorm, na afhouding van eventuele switchtoeslagen en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende bedrag herbelegd in de- zelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow). De switchtoeslagen van de beleggingsvormen bedragen: • voor elke beleggingsvorm tak 21: 5% van het bedrag de uitgekeerde brutoreserves. Dit percentage vermindert met 1% per jaar gedurende de laatste 5 jaar van het (de) betrokken contract(en) voor de eindtermijn of voorziene eindtermijn. Na de voorziene eindtermijn (verlengd), zijn er geen meer switchtoeslagen van de beleggingsvormen op de geïnvesteerde reserves . Eenmaal per jaar, vanaf het tweede verzekeringsjaar volgend op het eerste nettobedrag belegd in de betrokken beleggingsvorm, kan (kunnen) de perso(o)n(en) die het recht heeft (hebben) kosten- loos uitkering vragen tot 10% van de belegde nettobedragen in een beleggingsvorm om te herbe- leggen in een of meerdere andere beleggingsvormen met een minimum van 500 euro en op voor- waarde dat het saldo van de pensioenreserve in deze beleggingsvorm na uitkering niet lager dan 1.250 euro mag zijn. • voor het geheel van de beleggingsvormen tak 23: 0,5% op het bedrag van de uitgekeerde reserves met een maximum van 100 euro. Eenmaal per jaar, vanaf het tweede verzekeringsjaar volgend op het eerste nettobedrag belegd in de betrokken beleggingsvorm, heeft (hebben) de perso(o)n(en) die het recht heeft (hebben) de mogelijkheid deze uitkering gratis uit te voeren. Een verzoek tot wijziging van beleggingsregels gebeurt met het document ‘aanvraag tot wijziging van beleggingsregels’ en een verzoek tot switch van de beleggingsvorm gebeurt met het document ‘aan- vraag tot switch’ die de verzekeraar ter beschikking stelt. Een wijziging in de beleggingsregels en / of de beleggingswijze wordt alleen van kracht wanneer de transactie is geregistreerd door de verzekeraar. De verzekeraar b...
Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die onder meer kunnen voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, het Persoonlijk Certificaat, de beheersreglementen en beleggingsvormfiches, alsook uit andere contractuele bepalingen, kan de aangeslotene de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioenreserves (switch van beleggingsvorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm (ook ‘arbitrage’ genoemd) worden de pensioenreserves belegd in een bepaalde beleggingsvorm, na afhouding van eventuele switchtoeslagen (zie 2.7.2.2) en taksen en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende bedrag herbelegd in dezelfde verzekeringsrekening maar in één of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow). Een aanvraag tot wijziging van beleggingsregels gebeurt met het document ‘wijzigingsaanvraag’ en een switch van beleggingsvorm met het document ‘switchaanvraag’. De verzekeraar stelt die documenten op eenvoudig verzoek ter beschikking. Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer de verzekeraar de betreffende verrichting heeft bevestigd. Een wijziging van beleggingsregels en/of een switch van beleggingsvorm kan eveneens plaats vinden: in het kader van het mechanisme van de ‘dynamische risicobeperking’: dit mechanisme genereert een automatische switch van beleggingsvorm wanneer beleggingsfondsen van tak 23 (zie 2.4.1) een waardevermindering laten optekenen a rato van een bepaald percentage (dit mechanisme van ‘dynamische risicobeperking’ is optioneel en geldt slechts indien het Persoonlijk Certificaat, dat er ook de verdere modaliteiten van vastlegt, er uitdrukkelijk melding van maakt); in geval van vereffening van een beleggingsfonds van tak 23 (zie 2.4.1), in de omstandigheden en volgens de modaliteiten die beschreven zijn in de betreffende beheersreglementen; op het initiatief van de verzekeraar of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet-overgedragen overeenkomst (zie 4 en 5.3), op het initiatief van de verzekeringnemer, om gegronde redenen, zoals wanneer de wetgeving een (minimum)rendement op de reserves zou opleggen ten laste van de verzekeraar en/of de verzekeringnemer, of indien de wetgeving bestaande (minimum)rendementsgaranties zou verhogen (in dit geval kan de verzekeraar en/of, in het kader van een IPT-overeenkomst of een niet- ...
Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. De verzekeringnemer kan de verzekeraar vragen om de beleggingsvormen van toekomstige premies (wijziging van beleggingsregels) en/of van het reeds gevormde rekeningtegoed (switch van beleggingsvorm) tijdens de looptijd van de overeenkomst te wijzigen (zie 6.1.4). Een verzoek tot wijziging van beleggingsregels en tot switch van beleggingsvorm gebeurt met de documenten ‘aanvraag tot wijziging van beleggingsregels’ en ‘aanvraag tot switch van beleggingsvorm’ die de verzekeraar op eenvoudig verzoek ter beschikking stelt. De verzekeraar kan, zonder echter hiertoe verplicht te zijn, ook ingaan op een anders geformuleerd verzoek (e-mail, …). Een wijziging van beleggingsregels of een switch van beleggingsvorm is pas effectief wanneer de verzekeraar de betreffende verrichting heeft bevestigd via het Persoonlijk Certificaat.
Wijziging van beleggingsregels en switch van beleggingsvorm. Onverminderd de beperkingen die voortvloeien uit de Algemene Voorwaarden, de Bijzondere Voorwaarden, het Persoonlijk Certificaat en/of de Beheerreglemen- ten, kan (kunnen) de perso(o)n(en) die het recht ertoe heeft (hebben), de beleggingsvormen van toekomstige toekenningen aan de pensioenreserves (wijziging van beleggingsregels) en/of van reeds gevormde pensioen- reserves (switch van beleggingsvorm) tijdens de looptijd van een overeenkomst laten wijzigen. Bij een switch van beleggingsvorm wordt een bepaalde beleggingsvorm, na afhouding van eventuele switchkosten (zie punt 1.6.2.2) en belastingen, geheel of gedeeltelijk te gelde gemaakt (cash-out-flow) en wordt het hieruit resulterende bedrag herbelegd in dezelfde verzekeringsrekening maar in een of meerdere andere beleggingsvormen (cash-in-flow).