Common use of Fundusze i rachunek jednostek Clause in Contracts

Fundusze i rachunek jednostek. 1) Fundusze są tworzone na zasadach określonych w przepisach prawa, o.w.u. oraz Regulaminie. 2) Ubezpieczający ma prawo wskazać więcej niż jeden spośród funduszy różniących się między sobą strategią inwestycyjną oraz ryzykiem inwe- stycyjnym, w który będą inwestowane wpłacane przez niego składki. 3) Każdy fundusz jest ewidencjonowany w odrębnych jednostkach. 4) W ramach każdego funduszu Allianz napodstawie umowy ubezpieczenia prowadzi indywidualny rachunek jednostek, na którym są ewidencjo- nowane jednostki nabywane za składki. 5) Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem wpłacanych składek w jednostki poszczególnych funduszy ponosi Ubezpieczający. 1) Wartość rynkowa lokat związanych z każdym funduszem jest ustalana w oparciu o zasady określone w przepisach o rachunkowości. 2) Wartość aktywów każdego funduszu oraz ceny jednostek uczestnictwa są ustalane według zasad określonych w Regulaminie. 3) Cenę sprzedaży jednostki uczestnictwa ustala się według zasad okre- ślonych w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. 4) Cenę kupna jednostki uczestnictwa ustala się w wysokości ceny sprze- daży jednostki uczestnictwa podwyższonej o 4% w stosunku do ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa. 5) Czynnikami, które decydują o sposobie ustalania wartości procentowej wskazanej w pkt 4, mającej wpływ na określenie ceny kupna jednostki uczestnictwa są: struktura kosztów Allianz i stopa inflacji. 1) Składki wpłacane na podstawie umowy ubezpieczenia i umów dodatko- wych są przeznaczane na nabywanie jednostek na zasadach określonych poniżej. 2) Allianz przeznacza na nabycie jednostek uczestnictwa całą kwotę składki wpłaconej przez Ubezpieczającego. 3) Składki regularne, składki regularne dodatkowe, składki indeksacyjne oraz składki doraźne są lokowane w różnych funduszach, zgodnie z podziałem procentowym określonym z dokładnością do 1% przez Ubezpieczającego we wniosku i potwierdzonym w polisie, przy czym suma procentowych wskazań musi wynosić 100. W razie braku wska- zania funduszy, w których mają być lokowane składki, Allianz lokuje składki w Funduszu Pieniężnym. W przypadku gdy suma procentowych wskazań nie jest równa 100, Allianz lokuje składki w poszczególne fun- dusze wskazane przez Ubezpieczającego z zachowaniem wzajemnych proporcji wynikających z tego wskazania. 4) Ubezpieczający w dowolnym czasie trwania umowy może zmienić podział procentowy dotyczący lokowania każdej następnej składki regularnej inwestowanej w poszczególne fundusze (tzw. zmiana alokacji składki), jak również może przenosić środki pomiędzy funduszami (tzw. przeniesienie środków), z uwzględnieniem postanowień pkt 3 i 6. W obu sytuacjach pierwsza taka operacja zmiany w danym roku polisowym jest wolna od opłaty. Za każdą następną jest pobierana opłata wskazana w Tabeli opłat i limitów. 5) Zmiany wymienione w pkt 4 obowiązują od momentu rejestracji przez Allianz odpowiedniego wniosku. Rejestracja następuje w ciągu: a) 5 dni roboczych od daty wpłynięcia odpowiedniego wniosku do Centrali Allianz, jeśli wysyłany jest on na adres Centrali Allianz lub składany bezpośrednio w siedzibie Centrali Allianz lub licząc od daty złożenia dyspozycji za pośrednictwem e-serwis, b) 10 dni roboczych od daty złożenia odpowiedniego wniosku w dowol- nej jednostce organizacyjnej Allianz lub u przedstawiciela Allianz. 6) Jednostki podlegają umorzeniu i nabyciu według cen sprzedaży jedno- stek uczestnictwa z dnia, w którym Allianz dokonał rejestracji operacji przeniesienia środków w systemie obsługi polis Allianz. 7) Składki doraźne są lokowane w funduszach zgodnie z podziałem pro- centowym obowiązującym dla składki regularnej. Ubezpieczający dla danej składki doraźnej może określić inny sposób alokacji, poprzez złożenie pisemnego oświadczenia najpóźniej następnego dnia po dniu wpłynięcia składki doraźnej na konto Allianz. 8) Jednostki są nabywane według ceny kupna jednostki uczestnictwa z dnia, w którym Allianz dokonał wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek. Allianz dokonuje wpisu jed- nostek na właściwy rachunek jednostek nie później niż 5. (piątego) dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz, pod warunkiem wystawienia polisy, nie wcześniej jednak niż w dniu jej wymagalności. Jeżeli w powyższym terminie polisa nie zostanie wystawiona Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachu- nek jednostek w dniu wystawienia polisy. 1) Pierwszego dnia każdego miesiąca polisowego Allianz pobiera należne opłaty poprzez umorzenie części jednostek uczestnictwa, według nastę- pującego schematu: a) Allianz oblicza wysokość opłaty polisowej, opłaty pierwszorocznej lub odnowieniowej oraz opłaty za ochronę ubezpieczeniową, wyni- kających z zawarcia umowy ubezpieczenia oraz umów dodatkowych, b) część opłat, o których mowa w pkt 1 ppkt a), obciążająca rachu- nek jednostek w danym funduszu jest ustalana proporcjonalnie do wartości zgromadzonych środków na tym rachunku. Wartość zgromadzonych środków ustala się według ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa w danym dniu, c) z każdego rachunku jednostek pobiera się liczbę jednostek odpo- wiadającą części opłat, o których mowa w pkt 1 ppkt b), według ceny sprzedaży jednostki w danym dniu. 2) Opłata za ochronę ubezpieczeniową obliczana jest za czas świadczenia przez Allianz ochrony ubezpieczeniowej jako iloczyn sumy na ryzyku i miesięcznej stawki za ryzyko śmierci ustalanej na podstawie aktu- alnego w danym miesiącu polisowym wieku Ubezpieczonego, przy zastosowaniu Tabeli stawek za ryzyko śmierci znajdującej się w Tabeli opłat i limitów. W razie rozwiązania umowy ubezpieczenia na zasadach przewidzianych w niniejszych o.w.u. Ubezpieczającemu przysługuje zwrot pobranej z góry opłaty za ochronę ubezpieczeniową, za okres w którym Allianz jej nie świadczył. 3) Wysokość opłaty za ochronę ubezpieczeniową może być podwyższona przez Allianz w wyniku oceny ryzyka ubezpieczeniowego, w szczegól- ności z uwagi na następujące czynniki: a) czynniki medyczne związane ze stanem zdrowia Ubezpieczonego, b) uprawiany przez Ubezpieczonego sport/hobby, c) wykonywany przez Ubezpieczonego zawód, d) tryb życia Ubezpieczonego. 4) W każdym dniu wyceny jednostek uczestnictwa wartość aktywów każ- dego z funduszy jest pomniejszana o kwotę odpowiadającą wysokości kosztów zarządzania funduszem. 5) Koszt zarządzania funduszem wskazano w Regulaminie.

Fundusze i rachunek jednostek. 1) Fundusze są tworzone na zasadach określonych w przepisach prawa, o.w.u. oraz o.w.u i Regulaminie. 2) Ubezpieczający ma prawo w ramach jednej umowy ubezpieczenia wskazać więcej niż jeden spośród funduszy różniących się między sobą strategią inwestycyjną oraz ryzykiem inwe- stycyjnyminwestycyjnym, w który będą inwestowane wpłacane przez niego składki. 3) Każdy fundusz jest ewidencjonowany w odrębnych jednostkachjednostkach uczestnictwa. 4) W ramach każdego funduszu Allianz napodstawie na podstawie umowy ubezpieczenia ubezpie- czenia prowadzi indywidualny rachunek jednostek, na którym są ewidencjo- nowane ewidencjonowane jednostki uczestnictwa nabywane za składki. 5) Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem wpłacanych składek w jednostki uczestnictwa poszczególnych funduszy ponosi Ubezpieczający. 1) Wartość rynkowa lokat związanych z każdym funduszem jest ustalana w oparciu o zasady określone w przepisach o rachunkowości. 2) Wartość aktywów każdego funduszu oraz ceny jednostek uczestnictwa są ustalane według zasad określonych w Regulaminie. 3) Cenę sprzedaży jednostki uczestnictwa ustala się według zasad okre- ślonych w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. 4) Cenę kupna jednostki uczestnictwa ustala się w wysokości ceny sprze- daży jednostki uczestnictwa podwyższonej o 4% w stosunku do ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa. 5) Czynnikami, które decydują o sposobie ustalania wartości procentowej wskazanej w pkt 4, mającej wpływ na określenie ceny kupna jednostki uczestnictwa są: struktura kosztów Allianz i stopa inflacji. 1) Składki wpłacane na podstawie umowy ubezpieczenia i umów dodatko- wych są przeznaczane na nabywanie jednostek uczestnictwa na zasadach określonych poniżej. 2) Allianz przeznacza na nabycie jednostek uczestnictwa całą kwotę składki wpłaconej przez Ubezpieczającego. 3) Składki regularne, składki regularne dodatkowe, składki indeksacyjne oraz składki doraźne są lokowane w różnych funduszach, funduszach zgodnie z podziałem procentowym określonym z dokładnością do 1% %, wskazanym przez Ubezpieczającego we wniosku i potwierdzonym w polisie, przy czym suma procentowych wskazań musi wynosić 100. W razie braku wska- zania wskaza- nia funduszy, w których mają być lokowane składki, Allianz lokuje składki w Funduszu Pieniężnym. W przypadku gdy suma procentowych wskazań nie jest równa 100, Allianz lokuje składki w poszczególne fun- dusze fundusze wskazane przez Ubezpieczającego z zachowaniem zzachowaniem wzajemnych proporcji wynikających z tego wskazania. Wskazany przez Ubezpieczającego we wniosku podział procentowy pomiędzy funduszami dotyczy zarówno KSD, jak również IKE. 4) Ubezpieczający w dowolnym czasie trwania umowy ubezpieczenia może zmienić podział procentowy dotyczący lokowania każdej następnej składki regularnej inwestowanej w poszczególne fundusze poszczególnych funduszach (tzw. zmiana alokacji składki), jak również na zasadach określonych przez Allianz może przenosić środki pomiędzy między funduszami (tzw. przeniesienie środków), z uwzględnieniem postanowień pkt przy czym postanowienia pkt. 3 i 6stosuje się odpowiednio. Wskazanie Ubezpieczającego odnośnie zmiany podziału procentowego oraz prze- noszenia środków pomiędzy funduszami jest zawsze jednakowe dla obydwu kont. W obu sytuacjach pierwsza taka operacja 5 takich operacji zmiany w danym roku polisowym jest wolna wolnych od opłaty. Za każdą następną zmianę pobierana jest pobierana opłata z KSD wskazana w Tabeli opłat i limitów. Jeżeli na KSD brak środków na pokrycie powyższej opłaty, Allianz może nie wyrazić zgody na dokonanie zmiany. 5) Zmiany wymienione w pkt 4 obowiązują od momentu rejestracji przez Allianz odpowiedniego wniosku. Rejestracja następuje w ciągu: a) 5 dni roboczych od daty wpłynięcia odpowiedniego wniosku do Centrali Allianz, jeśli wysyłany jest on na adres Centrali Allianz lub składany bezpośrednio w siedzibie Centrali Allianz Allianz, lub licząc od daty złożenia dyspozycji wniosku za pośrednictwem e-serwis, b) 10 dni roboczych od daty złożenia odpowiedniego wniosku w dowol- nej jednostce organizacyjnej Allianz lub u przedstawiciela Allianz. 6) Jednostki podlegają umorzeniu i nabyciu według cen sprzedaży jedno- stek uczestnictwa jednostek z dnia, w którym Allianz dokonał rejestracji operacji przeniesienia środków rejestracji, o której mowa w systemie obsługi polis Allianzpkt 5. 7) Składki doraźne są lokowane w różnych funduszach zgodnie z podziałem pro- centowym podzia- łem procentowym obowiązującym dla składki regularnej. , jeśli Ubezpieczający dla danej składki doraźnej może określić nie złoży wniosku określającego inny sposób alokacjipodziału składki doraźnej, poprzez złożenie pisemnego oświadczenia najpóźniej następnego dnia po dniu wpłynięcia składki doraźnej na konto Allianzprzy czym postanowienia pkt 3 stosuje się odpowiednio. 8) Jednostki uczestnictwa są nabywane według ceny kupna jednostki uczestnictwa z dnia, w którym Allianz dokonał wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek. Allianz dokonuje wpisu jed- nostek jednostek uczestnictwa na właściwy rachunek jednostek nie później niż 5. (piątego) dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz, pod warunkiem wystawienia polisy, nie wcześniej jednak niż w dniu jej wymagalności. Jeżeli w powyższym terminie polisa nie zostanie wystawiona Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachu- nek jednostek w dniu wystawienia polisy. 9) W razie niewpłynięcia wniosku określającego inny sposób podziału składki doraźnej Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek nie później niż 5-go dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz zgodnie z zasa- dami opisanymi w pkt 7. 1) Pierwszego dnia każdego miesiąca polisowego Allianz pobiera należne opłaty z KSD poprzez umorzenie części jednostek uczestnictwa, według nastę- pującego następującego schematu: a) Allianz oblicza wysokość opłaty polisowej, opłaty pierwszorocznej lub odnowieniowej oraz opłaty za ochronę ubezpieczeniową, wyni- kających kającą z zawarcia umowy ubezpieczenia oraz umów dodatkowychubezpieczenia, b) część opłat, o których mowa w pkt 1 ppkt a), obciążająca rachu- nek jednostek rachunek jed- nostek w danym funduszu jest ustalana proporcjonalnie do wartości zgromadzonych środków na tym rachunku. Wartość zgromadzonych środków ustala się według ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa w danym dniu, c) z każdego rachunku jednostek pobiera się liczbę jednostek odpo- wiadającą części opłat, o których mowa w pkt 1 ppkt b), według ceny sprzedaży jednostki w danym dniu. 2) Opłata Opłatę za ochronę ubezpieczeniową obliczana jest oblicza się za czas świadczenia przez Allianz ochrony ubezpieczeniowej jako iloczyn sumy na ryzyku i miesięcznej stawki za ryzyko śmierci ustalanej na podstawie aktu- alnego aktual- nego w danym miesiącu roku polisowym wieku Ubezpieczonego, przy zastosowaniu Tabeli zastoso- waniu Xxxxxx stawek za ryzyko śmierci znajdującej się w Tabeli opłat i limitów. W razie rozwiązania umowy ubezpieczenia na zasadach przewidzianych w niniejszych o.w.u. Ubezpieczającemu przysługuje zwrot pobranej z góry opłaty za ochronę ubezpieczeniową, za okres w którym Allianz jej nie świadczył. 3) Wysokość opłaty za ochronę ubezpieczeniową może być podwyższona przez Allianz w wyniku oceny ryzyka ubezpieczeniowegoW dniu, w szczegól- ności którym za wpłaconą składkę regularną lub doraźną nabyte zostaną jednostki uczestnictwa, Allianz pobiera z uwagi na następujące czynniki: a) czynniki medyczne związane ze stanem zdrowia Ubezpieczonego, b) uprawiany przez Ubezpieczonego sport/hobby, c) wykonywany przez Ubezpieczonego zawód, d) tryb życia UbezpieczonegoKSD należną opłatę polisową w wysokości wskazanej w Tabeli opłat i limitów. 4) W każdym dniu wyceny jednostek uczestnictwa wartość aktywów każ- dego z funduszy jest pomniejszana o kwotę odpowiadającą wysokości kosztów zarządzania funduszem. 5) Koszt zarządzania funduszem wskazano w RegulaminieRegulaminie oraz w Tabeli opłat i limitów.

Fundusze i rachunek jednostek. 1) Fundusze są tworzone na zasadach określonych w przepisach prawa, o.w.u. oraz Regulaminieprawa i ogólnych warunkach ubezpieczenia. 2) Ubezpieczający ma prawo w ramach jednej umowy ubezpieczenia wskazać więcej niż jeden spośród funduszy różniących się między sobą strategią inwestycyjną oraz ryzykiem inwe- stycyjnyminwestycyjnym, w który będą inwestowane składki wpłacane przez niego składkiUbezpieczającego. 3) Każdy fundusz jest ewidencjonowany w odrębnych jednostkachjednostkach uczestnictwa. 4) W ramach każdego funduszu Allianz napodstawie na podstawie umowy ubezpieczenia ubezpie- czenia prowadzi indywidualny rachunek jednostek, na którym są ewidencjo- nowane ewidencjonowane jednostki uczestnictwa nabywane za składki. 5) Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem wpłacanych składek w jednostki poszczególnych Regulamin lokowania środków ubezpieczeniowych funduszy ponosi Ubezpieczającykapita- łowych stanowi załącznik do ogólnych warunków ubezpieczenia. 1) Wartość rynkowa lokat związanych z każdym funduszem jest ustalana w oparciu o zasady określone w przepisach o rachunkowości. 2) Wartość aktywów każdego funduszu oraz ceny jednostek uczestnictwa uczestnic- twa są ustalane według zasad określonych w RegulaminieRegulaminie Ubezpie- czeniowych Funduszy Kapitałowych, który stanowi załącznik do ogól- nych warunków ubezpieczenia. 3) Cenę sprzedaży jednostki uczestnictwa ustala się według zasad okre- ślonych określonych w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. 4) Cenę kupna jednostki uczestnictwa ustala się w wysokości ceny sprze- daży jednostki uczestnictwa podwyższonej o 4% w stosunku , który stanowi załącznik do ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa. 5) Czynnikami, które decydują o sposobie ustalania wartości procentowej wskazanej w pkt 4, mającej wpływ na określenie ceny kupna jednostki uczestnictwa są: struktura kosztów Allianz i stopa inflacjiogólnych warunków ubezpieczenia. 1) Składki wpłacane na podstawie umowy ubezpieczenia i umów dodatko- wych są przeznaczane na nabywanie jednostek uczestnictwa na zasadach określonych poniżej. 2) Allianz przeznacza na nabycie jednostek uczestnictwa całą kwotę składki skład- ki wpłaconej przez Ubezpieczającego. 3) Składki regularne, składki regularne dodatkowe, składki indeksacyjne oraz składki doraźne są lokowane w różnych funduszach, fun- duszach na obydwu kontach prowadzonych przy polisie zgodnie z podziałem procentowym określonym z dokładnością do 1% wskazanym przez Ubezpieczającego we wniosku i potwierdzonym w polisie, przy czym suma procentowych wskazań musi wynosić 100. W razie braku wska- zania wskazania funduszy, w których mają być lokowane składki, Allianz lokuje składki w Funduszu Pieniężnym. W przypadku lub gdy suma procentowych wskazań nie jest równa 100, Allianz lokuje składki w poszczególne fun- dusze wskazane według własnego uznania. Wskazany przez Ubezpieczającego z zachowaniem wzajemnych proporcji wynikających z tego wskazaniawe wniosku podział pro- centowy pomiędzy funduszami dotyczy zarówno konta swobodnego dostępu, jak również IKE. 4) Ubezpieczający w dowolnym czasie trwania umowy ubezpieczenia może zmienić podział procentowy dotyczący lokowania każdej następnej składki regularnej inwestowanej w poszczególne fundusze (tzw. zmiana alokacji składki)poszczególnych fundu- szach, jak również na zasadach określonych przez Allianz może przenosić prze- nosić środki pomiędzy funduszami, przy czym postanowienia pkt 3. stosuje się odpowiednio. Wskazanie Ubezpieczającego odnośnie zmiany podziału procentowego oraz przenoszenia środków pomię- dzy funduszami (tzw. przeniesienie środków), z uwzględnieniem postanowień pkt 3 i 6jest zawsze jednakowe dla obydwu kont. W obu sytuacjach sytu- acjach pierwsza taka operacja zmiany w danym roku polisowym jest wolna od opłaty. Za każdą następną zmianę pobierana jest pobierana opłata z konta swobodnego dostępu wskazana w Tabeli opłat i limitówzałączniku do niniejszych ogólnych warunków ubezpieczenia. Jeżeli na koncie swobodnego do- stępu brak środków na pokrycie powyższej opłaty, Allianz może nie wyrazić zgody na dokonanie zmiany. 5) Zmiany wymienione w pkt 4 4. obowiązują od momentu rejestracji przez Allianz odpowiedniego wniosku. Rejestracja następuje nie- zwłocznie, jednak nie później niż w ciągu: a) ciągu 5 dni roboczych od daty wpłynięcia odpowiedniego wniosku do Centrali Allianz, jeśli wysyłany jest on na adres Centrali Allianz lub składany bezpośrednio w siedzibie Centrali Allianz lub licząc od daty złożenia dyspozycji za pośrednictwem e-serwis, b) 10 dni roboczych od daty złożenia odpowiedniego wniosku w dowol- nej jednostce organizacyjnej Allianz lub u przedstawiciela Dyrekcji Generalnej Allianz. 6) Jednostki podlegają umorzeniu i nabyciu według cen sprzedaży jedno- stek uczestnictwa jednostek z dnia, w którym Allianz dokonał rejestracji operacji przeniesienia środków w systemie obsługi polis Allianz. 7) Składki doraźne są lokowane w różnych funduszach zgodnie z podziałem pro- centowym podzia- łem procentowym obowiązującym dla składki regularnej. Ubezpieczający dla danej składki doraźnej może określić , jeśli Ubezpie- czający nie złoży wniosku określającego inny sposób alokacjipodziału skład- ki doraźnej, poprzez złożenie pisemnego oświadczenia najpóźniej następnego dnia po dniu wpłynięcia składki doraźnej na konto Allianzprzy czym postanowienia pkt 3. stosuje się odpowiednio. 8) Jednostki uczestnictwa są nabywane według ceny kupna jednostki uczestnictwa z dnia, w którym Allianz dokonał wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą wpła- coną składkę na rachunek jednostek. Allianz dokonuje wpisu jed- nostek jedno- stek uczestnictwa na właściwy rachunek jednostek nie później niż 5. (piątego) piątego dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz, pod warunkiem wystawienia polisy, nie wcześniej jednak niż w dniu jej wymagalności. Jeżeli w powyższym terminie polisa nie zostanie zo- stanie wystawiona Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachu- nek rachunek jednostek w dniu wystawienia polisy. 19) Pierwszego W razie niewpłynięcia wniosku określającego inny sposób podziału składki doraźnej Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek nie później niż 5-go dnia każdego miesiąca polisowego roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz pobiera należne opłaty poprzez umorzenie części jednostek uczestnictwa, według nastę- pującego schematu: a) Allianz oblicza wysokość opłaty polisowej, opłaty pierwszorocznej lub odnowieniowej oraz opłaty za ochronę ubezpieczeniową, wyni- kających zgodnie z zawarcia umowy ubezpieczenia oraz umów dodatkowych, b) część opłat, o których mowa za- sadami opisanymi w pkt 1 ppkt a)7. pkt 3., obciążająca rachu- nek powiększona o sumę dokonanych częściowych wykupów kon- ta swobodnego dostępu i pomniejszona o część sumy wpłaconych składek doraźnych przeznaczoną na nabywanie jednostek w danym funduszu jest ustalana proporcjonalnie do wartości zgromadzonych środków ewiden- cjonowanych na tym rachunku. Wartość zgromadzonych środków ustala się według ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa w danym dniu, c) z każdego rachunku jednostek pobiera się liczbę jednostek odpo- wiadającą części opłat, o których mowa w pkt 1 ppkt b), według ceny sprzedaży jednostki w danym dniukoncie swobodnego dostępu. 2) Opłata za ochronę ubezpieczeniową obliczana jest za czas świadczenia przez Allianz ochrony ubezpieczeniowej jako iloczyn sumy na ryzyku i miesięcznej stawki za ryzyko śmierci ustalanej na podstawie aktu- alnego w danym miesiącu polisowym wieku Ubezpieczonego, przy zastosowaniu Tabeli stawek za ryzyko śmierci znajdującej się w Tabeli opłat i limitów. W razie rozwiązania umowy ubezpieczenia na zasadach przewidzianych w niniejszych o.w.u. Ubezpieczającemu przysługuje zwrot pobranej z góry opłaty za ochronę ubezpieczeniową, za okres w którym Allianz jej nie świadczył. 3) Wysokość opłaty za ochronę ubezpieczeniową może być podwyższona przez Allianz w wyniku oceny ryzyka ubezpieczeniowego, w szczegól- ności z uwagi na następujące czynniki: a) czynniki medyczne związane ze stanem zdrowia Ubezpieczonego, b) uprawiany przez Ubezpieczonego sport/hobby, c) wykonywany przez Ubezpieczonego zawód, d) tryb życia Ubezpieczonego. 4) W każdym dniu wyceny jednostek uczestnictwa wartość aktywów każ- dego z funduszy jest pomniejszana o kwotę odpowiadającą wysokości kosztów zarządzania funduszem. 5) Koszt zarządzania funduszem wskazano w Regulaminie.

Fundusze i rachunek jednostek. 1) Fundusze są tworzone na zasadach określonych w przepisach prawa, o.w.u. oraz o.w.u i Regulaminie. 2) Ubezpieczający ma prawo w ramach jednej umowy ubezpieczenia wskazać więcej niż jeden spośród funduszy różniących się między sobą strategią inwestycyjną oraz ryzykiem inwe- stycyjnyminwestycyjnym, w który będą inwestowane wpłacane przez niego składki. 3) Każdy fundusz jest ewidencjonowany w odrębnych jednostkachjednostkach uczestnictwa. 4) W ramach każdego funduszu Allianz napodstawie na podstawie umowy ubezpieczenia ubezpie- czenia prowadzi indywidualny rachunek jednostek, na którym są ewidencjo- nowane ewidencjonowane jednostki uczestnictwa nabywane za składki. 5) Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem wpłacanych składek skła- dek w jednostki uczestnictwa poszczególnych funduszy ponosi Ubezpieczający. 1) Wartość rynkowa lokat związanych z każdym funduszem jest ustalana w oparciu o zasady określone w przepisach o rachunkowości. 2) Wartość aktywów każdego funduszu oraz ceny jednostek uczestnictwa są ustalane według zasad określonych w Regulaminie. 3) Cenę sprzedaży jednostki uczestnictwa ustala się według zasad okre- ślonych w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. 4) Cenę kupna jednostki uczestnictwa ustala się w wysokości ceny sprze- daży jednostki uczestnictwa podwyższonej o 4% w stosunku do ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa. 5) Czynnikami, które decydują o sposobie ustalania wartości procentowej wskazanej w pkt 4, mającej wpływ na określenie ceny kupna jednostki uczestnictwa są: struktura kosztów Allianz i stopa inflacji. 1) Składki wpłacane na podstawie umowy ubezpieczenia i umów dodatko- wych są przeznaczane na nabywanie jednostek uczestnictwa na zasadach określonych poniżej. 2) Allianz przeznacza na nabycie jednostek uczestnictwa całą kwotę składki wpłaconej przez Ubezpieczającego. 3) Składki regularne, składki regularne dodatkowe, składki indeksacyjne oraz składki doraźne są lokowane w różnych funduszach, funduszach zgodnie z podziałem procentowym określonym z dokładnością do 1% %, wskazanym przez Ubezpieczającego we wniosku i potwierdzonym w polisie, przy czym suma procentowych wskazań musi wynosić 100. W razie braku wska- zania wskaza- nia funduszy, w których mają być lokowane składki, Allianz lokuje składki w Funduszu Pieniężnym. W przypadku gdy suma procentowych wskazań nie jest równa 100, Allianz lokuje składki w poszczególne fun- dusze fundusze wskazane przez Ubezpieczającego z zachowaniem zzachowaniem wzajemnych proporcji wynikających z tego wskazania. Wskazany przez Ubezpieczającego we wniosku podział procentowy pomiędzy funduszami dotyczy zarówno KSD, jak również IKE. 4) Ubezpieczający w dowolnym czasie trwania umowy ubezpieczenia może zmienić podział procentowy dotyczący lokowania każdej następnej składki regularnej inwestowanej w poszczególne fundusze poszczególnych funduszach (tzw. zmiana alokacji składki), jak również na zasadach określonych przez Allianz może przenosić środki pomiędzy między funduszami (tzw. przeniesienie środków), z uwzględnieniem postanowień pkt przy czym postanowienia pkt. 3 i 6stosuje się odpowiednio. Wskazanie Ubezpieczającego odnośnie zmiany podziału procentowego oraz przenoszenia środków pomiędzy funduszami jest zawsze jednakowe dla obydwu kont. W obu sytuacjach pierwsza taka operacja 5 takich operacji zmiany w danym roku polisowym jest wolna wolnych od opłaty. Za każdą następną zmianę pobierana jest pobierana opłata z KSD wskazana w Tabeli opłat i limitów. Jeżeli na KSD brak środków na pokrycie powyższej opłaty, Allianz może nie wyrazić zgody na dokonanie zmiany. 5) Zmiany wymienione w pkt 4 obowiązują od momentu rejestracji przez Allianz odpowiedniego wniosku. Rejestracja następuje w ciągu: a) 5 dni roboczych od daty wpłynięcia odpowiedniego wniosku do Centrali Allianz, jeśli wysyłany jest on na adres Centrali Allianz lub składany bezpośrednio w siedzibie Centrali Allianz Allianz, lub licząc od daty złożenia dyspozycji wniosku za pośrednictwem e-serwis, b) 10 dni roboczych od daty złożenia odpowiedniego wniosku w dowol- nej jednostce organizacyjnej Allianz lub u przedstawiciela Allianz. 6) Jednostki podlegają umorzeniu i nabyciu według cen sprzedaży jedno- stek uczestnictwa jednostek z dnia, w którym Allianz dokonał rejestracji operacji przeniesienia środków rejestracji, o której mowa w systemie obsługi polis Allianzpkt 5. 7) Składki doraźne są lokowane w różnych funduszach zgodnie z podziałem pro- centowym podzia- łem procentowym obowiązującym dla składki regularnej. , jeśli Ubezpieczający dla danej składki doraźnej może określić nie złoży wniosku określającego inny sposób alokacjipodziału składki doraźnej, poprzez złożenie pisemnego oświadczenia najpóźniej następnego dnia po dniu wpłynięcia składki doraźnej na konto Allianzprzy czym postanowienia pkt 3 stosuje się odpowiednio. 8) Jednostki uczestnictwa są nabywane według ceny kupna jednostki uczestnictwa z dnia, w którym Allianz dokonał wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek. Allianz dokonuje wpisu jed- nostek jednostek uczestnictwa na właściwy rachunek jednostek nie później niż 5. (piątego) dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz, pod warunkiem wystawienia polisy, nie wcześniej jednak niż w dniu jej wymagalności. Jeżeli w powyższym terminie polisa nie zostanie wystawiona Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachu- nek jednostek w dniu wystawienia polisy. 9) W razie niewpłynięcia wniosku określającego inny sposób podziału składki doraźnej Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek nie później niż 5-go dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz zgodnie z zasa- dami opisanymi w pkt 7. 1) Pierwszego dnia każdego miesiąca polisowego Allianz pobiera należne opłaty z KSD poprzez umorzenie części jednostek uczestnictwa, według nastę- pującego następującego schematu: a) Allianz oblicza wysokość opłaty polisowej, opłaty pierwszorocznej lub odnowieniowej oraz opłaty za ochronę ubezpieczeniową, wyni- kających kającą z zawarcia umowy ubezpieczenia oraz umów dodatkowychubezpieczenia, b) część opłat, o których mowa w pkt 1 ppkt a), obciążająca rachu- nek rachunek jednostek w danym funduszu jest ustalana proporcjonalnie do wartości zgromadzonych środków na tym rachunku. Wartość zgromadzonych zgro- madzonych środków ustala się według ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa w danym dniu, c) z każdego rachunku jednostek pobiera się liczbę jednostek odpo- wiadającą części opłat, o których mowa w pkt 1 ppkt b), według ceny sprzedaży jednostki w danym dniu. 2) Opłata Opłatę za ochronę ubezpieczeniową obliczana jest oblicza się za czas świadczenia przez Allianz ochrony ubezpieczeniowej jako iloczyn sumy na ryzyku i miesięcznej mie- sięcznej stawki za ryzyko śmierci ustalanej na podstawie aktu- alnego aktualnego w danym miesiącu roku polisowym wieku Ubezpieczonego, przy zastosowaniu Tabeli stawek za ryzyko śmierci znajdującej się w Tabeli opłat i limitów. W razie rozwiązania umowy ubezpieczenia na zasadach przewidzianych w niniejszych o.w.u. Ubezpieczającemu przysługuje zwrot pobranej z góry opłaty za ochronę ubezpieczeniową, za okres w którym Allianz jej nie świadczył. 3) Wysokość opłaty za ochronę ubezpieczeniową może być podwyższona przez Allianz w wyniku oceny ryzyka ubezpieczeniowegoW dniu, w szczegól- ności którym za wpłaconą składkę regularną lub doraźną nabyte zostaną jednostki uczestnictwa, Allianz pobiera z uwagi na następujące czynniki: a) czynniki medyczne związane ze stanem zdrowia Ubezpieczonego, b) uprawiany przez Ubezpieczonego sport/hobby, c) wykonywany przez Ubezpieczonego zawód, d) tryb życia UbezpieczonegoKSD należną opłatę polisową w wysokości wskazanej w Tabeli opłat i limitów. 4) W każdym dniu wyceny jednostek uczestnictwa wartość aktywów każ- dego z funduszy jest pomniejszana o kwotę odpowiadającą wysokości kosztów zarządzania funduszem. 5) Koszt zarządzania funduszem wskazano w RegulaminieRegulaminie oraz w Tabeli opłat i limitów.

Fundusze i rachunek jednostek. 1) Fundusze są tworzone na zasadach określonych w przepisach prawa, o.w.u. oraz Regulaminieo.w.u i regulaminie. 2) Ubezpieczający ma prawo w ramach jednej umowy ubezpieczenia wskazać więcej niż jeden spośród funduszy różniących się między sobą strategią inwestycyjną oraz ryzykiem inwe- stycyjnyminwestycyjnym, w który będą inwestowane wpłacane przez niego składki. 3) Każdy fundusz jest ewidencjonowany w odrębnych jednostkachjednostkach uczest- nictwa. 4) W ramach każdego funduszu Allianz napodstawie na podstawie umowy ubezpieczenia ubezpie- czenia prowadzi indywidualny rachunek jednostek, na którym są ewidencjo- nowane ewidencjonowane jednostki uczestnictwa nabywane za składki. 5) Ryzyko inwestycyjne związane z inwestowaniem wpłacanych składek w jednostki uczestnictwa poszczególnych funduszy ponosi UbezpieczającyUbezpie- czający. 1) Wartość rynkowa lokat związanych z każdym funduszem jest ustalana w oparciu o zasady określone w przepisach o rachunkowości. 2) Wartość aktywów każdego funduszu oraz ceny jednostek uczestnictwa są ustalane według zasad określonych w Regulaminie. 3) Cenę sprzedaży jednostki uczestnictwa ustala się według zasad okre- ślonych w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. 4) Cenę kupna jednostki uczestnictwa ustala się w wysokości ceny sprze- daży jednostki uczestnictwa podwyższonej o 4% w stosunku do ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa. 5) Czynnikami, które decydują o sposobie ustalania wartości procentowej wskazanej w pkt 4, mającej wpływ na określenie ceny kupna jednostki uczestnictwa są: struktura kosztów Allianz i stopa inflacjiregulaminie. 1) Składki wpłacane na podstawie umowy ubezpieczenia i umów dodatko- wych są przeznaczane na nabywanie jednostek uczestnictwa na zasadach określonych poniżej. 2) Allianz przeznacza na nabycie jednostek uczestnictwa całą kwotę składki wpłaconej przez Ubezpieczającego. 3) Składki regularne, składki regularne dodatkowe, składki indeksacyjne oraz składki doraźne są lokowane w różnych funduszach, funduszach zgodnie z podziałem procentowym określonym z dokładnością do 1% %, wskazanym przez Ubezpieczającego we wniosku i potwierdzonym w polisie, przy czym suma procentowych wskazań musi wynosić 100. W razie braku wska- zania wskazania funduszy, w których mają być lokowane składki, Allianz lokuje składki w Funduszu PieniężnymGwarantowanym. W przypadku gdy suma procentowych wskazań nie jest równa 100, Allianz lokuje składki w poszczególne fun- dusze wskazane przez Ubezpieczającego z zachowaniem wzajemnych proporcji wynikających z tego wskazania. Wskazany przez Ubezpiecza- jącego we wniosku podział procentowy pomiędzy funduszami dotyczy zarówno KSD, jak również IKE. 4) Ubezpieczający w dowolnym czasie trwania umowy ubezpieczenia może zmienić podział procentowy dotyczący lokowania każdej następnej składki regularnej inwestowanej w poszczególne fundusze poszczególnych funduszach (tzw. zmiana alokacji składki), jak również na zasadach określonych przez Allianz może przenosić środki pomiędzy między funduszami (tzw. przeniesienie środków), z uwzględnieniem postanowień pkt przy czym postanowienia pkt. 3 i 6stosuje się odpowiednio. Wskazanie Ubezpieczającego odnośnie zmiany podziału procentowego oraz przenoszenia środków pomiędzy funduszami jest zawsze jednakowe dla obydwu kont. W obu sytuacjach pierwsza taka operacja 5 takich operacji zmiany w danym roku polisowym jest wolna wolnych od opłaty. Za każdą następną zmianę pobierana jest pobierana opłata z KSD wskazana w Tabeli opłat i limitów. Jeżeli na KSD brak środków na pokrycie powyższej opłaty, Allianz może nie wyrazić zgody na dokonanie zmiany. 5) Zmiany wymienione w pkt pkt. 4 obowiązują od momentu rejestracji przez Allianz odpowiedniego wniosku. Rejestracja następuje nie później niż w ciągu: a) ciągu 5 dni roboczych od daty wpłynięcia odpowiedniego odpowiedniego, poprawnie wypełnionego wniosku do Centrali Allianz, jeśli wysyłany jest on na adres Centrali Allianz lub składany bezpośrednio w siedzibie Centrali Allianz lub licząc od daty złożenia dyspozycji za pośrednictwem e-serwis, b) 10 dni roboczych od daty złożenia odpowiedniego wniosku w dowol- nej jednostce organizacyjnej Allianz lub u przedstawiciela Dyrekcji Generalnej Allianz. 6) Jednostki podlegają umorzeniu i nabyciu według cen sprzedaży jedno- stek uczestnictwa jednostek z dnia, w którym Allianz dokonał rejestracji operacji przeniesienia środków rejestracji, o której mowa w systemie obsługi polis Allianzpkt. 5. 7) Składki doraźne są lokowane w różnych funduszach zgodnie z podziałem pro- centowym procentowym obowiązującym dla składki regularnej. , jeśli Ubezpieczający dla danej składki doraźnej może określić nie złoży wniosku określającego inny sposób alokacjipodziału składki doraźnej, poprzez złożenie pisemnego oświadczenia najpóźniej następnego dnia po dniu wpłynięcia składki doraźnej na konto Allianzprzy czym postanowienia pkt. 3 stosuje się odpowiednio. 8) Jednostki uczestnictwa są nabywane według ceny kupna jednostki uczestnictwa z dnia, w którym Allianz dokonał wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek. Allianz dokonuje wpisu jed- nostek jednostek uczestnictwa na właściwy rachunek jednostek nie później niż 5. (piątego) dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz, pod warunkiem wystawienia polisy, nie wcześniej jednak niż w dniu jej wymagalności. Jeżeli w powyższym terminie polisa nie zostanie wystawiona Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachu- nek rachunek jednostek w dniu wystawienia polisy. 9) W razie niewpłynięcia wniosku określającego inny sposób podziału składki doraźnej Allianz dokonuje wpisu liczby jednostek nabytych za wpłaconą składkę na rachunek jednostek nie później niż 5-go dnia roboczego od daty wpłynięcia składki na konto Allianz zgodnie z zasa- dami opisanymi w pkt. 7. 1) Pierwszego dnia każdego miesiąca polisowego Allianz pobiera należne opłaty z KSD poprzez umorzenie części jednostek uczestnictwa, według nastę- pującego następującego schematu: a) Allianz oblicza wysokość opłaty polisowej, opłaty pierwszorocznej lub odnowieniowej oraz opłaty za ochronę ubezpieczeniową, wyni- kających kającą z zawarcia umowy ubezpieczenia oraz umów dodatkowych, b) część opłat, o których mowa w pkt pkt. 1 ppkt a), obciążająca rachu- nek jednostek w danym funduszu jest ustalana proporcjonalnie do wartości zgromadzonych środków na tym rachunku. Wartość zgromadzonych środków ustala się według ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa uczest- nictwa w danym dniu, c) z każdego rachunku jednostek pobiera się liczbę jednostek odpo- wiadającą części opłat, o których mowa w pkt pkt. 1 ppkt b), według ceny sprzedaży jednostki w danym dniu. 2) Opłata Opłatę za ochronę ubezpieczeniową obliczana jest za czas świadczenia przez Allianz ochrony ubezpieczeniowej oblicza się jako iloczyn sumy na ryzyku i miesięcznej stawki za ryzyko śmierci ustalanej na podstawie aktu- alnego aktualnego w danym miesiącu roku polisowym wieku i płci Ubezpieczonego, przy zastosowaniu Tabeli tabeli stawek za ryzyko śmierci znajdującej się w Tabeli opłat i limitów. W razie rozwiązania umowy ubezpieczenia na zasadach przewidzianych w niniejszych o.w.u. Ubezpieczającemu przysługuje zwrot pobranej z góry opłaty za ochronę ubezpieczeniową, za okres w którym Allianz jej nie świadczył. 3) Wysokość opłaty za ochronę ubezpieczeniową może być podwyższona przez Allianz w wyniku oceny ryzyka ubezpieczeniowegoW dniu, w szczegól- ności którym za wpłaconą składkę regularną lub doraźną nabyte zostaną jednostki uczestnictwa, Allianz pobiera z uwagi na następujące czynniki: a) czynniki medyczne związane ze stanem zdrowia Ubezpieczonego, b) uprawiany przez Ubezpieczonego sport/hobby, c) wykonywany przez Ubezpieczonego zawód, d) tryb życia UbezpieczonegoKSD należną opłatę polisową w wysokości wskazanej w Tabeli opłat i limitów. 4) W każdym dniu wyceny jednostek uczestnictwa wartość aktywów każ- dego z funduszy jest pomniejszana o kwotę odpowiadającą wysokości kosztów zarządzania funduszem. 5) Koszt zarządzania funduszem wskazano w Regulaminieregulaminie oraz w Tabeli opłat i limitów.