NALOŽBENA POLITIKA. Podsklad bo sredstva nalagal v lastniške vrednostne papirje, dolžniške vrednostne papirje, instrumente denarnega trga, delnice in enote ciljnih skladov, ki nalagajo v navedene finančne instrumente, ter denar in denarne ustreznike. Sredstva podsklada bodo naložena v te finančne instrumente z upoštevanjem splošnih omejitev, opredeljenih v skupnem delu prospekta, in v skladu z omejitvami, opredeljenimi v tem poglavju. Podsklad bo najmanj 85 odstotkov sredstev nalagal v delnice in enote delniških ciljnih skladov, pri čemer bo imel sredstva v delnicah izdajateljev z domicilom v vsaj dveh podregijah razvitih trgov, brez osredotočanja na eno državo ali podregijo. Izpostavljenost do globalne regije razvitih trgov bo najmanj 80 odstotna, naložbe v posamično podregijo pa ne bodo dosegale 80 odstotkov sredstev sklada. Premoženje podsklada bo upravljano aktivno. Skladno z naložbenim ciljem bodo sredstva podsklada usmerjena predvsem v finančne instrumente s potencialom kapitalske rasti in z visoko stopnjo likvidnosti. Organizirani trgi, na katere so uvrščeni v trgovanje oziroma na katerih bo družba za upravljanje trgovala s temi finančnimi instrumenti, so navedeni v dodatku D. Podsklad bo svoja sredstva nalagal v državne obveznice, obveznice bank, obveznice zavarovalnic, obveznice institucionalnih skladov obveznice lokalnih skupnosti in obveznice gospodarskih družb. Njihova povprečna dospelost ne bo presegala 10 let. Podsklad bo svoja sredstva nalagal v depozite pri bankah s sedežem v Republiki Sloveniji, ki so pridobile dovoljenje za opravljanje bančnih storitev in pri kreditnih institucijah držav članic, ki so pridobile dovoljenje za opravljanje bančnih storitev. Podsklad bo največ 10 odstotkov sredstev nalagal v investicijske kupone oziroma delnice drugih ciljnih investicijskih skladov. Sredstva podsklada bodo naložena tudi v vrednostne papirje v postopku prve prodaje ter druge instrumente denarnega trga, s katerimi se običajno ne trguje na organiziranem trgu. Vrste in lastnosti ciljnih skladov so opisane v Poglavju 1. Skupna naložbena pravila, podpoglavje 1.2. Dopustne naložbe, točka C. Pri upravljanju premoženja ne bodo uporabljene posebne tehnike ali orodja upravljanja naložb.
NALOŽBENA POLITIKA. Podsklad bo imel najmanj 80 % sredstev naloženih v državnih in podjetniških obveznicah ali drugih oblikah olastninjenega dolga. Pri tem bo najmanj 70 % sredstev, izpostavljenih do obveznic zunaj naložbenega razreda in enote obvezniških ciljnih skladov, ki nalagajo v tovrstne vrednostne papirje, in največ 30 % sredstev do obveznic trgov v razvoju in enote obvezniških ciljnih skladov, ki nalagajo v tovrstne vrednostne papirje. Podsklad ne bo izpostavljen do delnic. Prevladujoča dospelost obveznic se bo gibala med 1 in 15 let. Sredstva podsklada bodo upravljana aktivno. Pri spremljavi uresničevanja naložbenih ciljev bo družba za upravljanje analizirala usklajenost naložb z zastavljenimi cilji. Sredstva podsklada bodo naložena v finančne instrumente z upoštevanjem splošnih omejitev, opredeljenih v skupnem delu prospekta, in v skladu z omejitvami, opredeljenimi v tem poglavju. Naložbe v enote premoženja ciljnih skladov bodo skupno predstavljale največ 10 % vseh sredstev podsklada. Družba za upravljanje lahko za vse investicijske sklade, ki jih upravlja, pridobi največ 25 % enot premoženja v obtoku posameznega ciljnega sklada. Naložbe podsklada bodo predstavljali le obvezniški ciljni skladi, ki imajo podobno naložbeno politiko kot podsklad. Sredstva podsklada bodo naložena tudi v vrednostne papirje in instrumente denarnega trga v postopku njihove prve prodaje. Sredstva podsklada bodo naložena tudi v instrumente denarnega trga, s katerimi se ne trguje na organiziranem trgu. Podsklad se bo osredotočil na investiranje sredstev v finančne instrumente, s katerimi se trguje na borzah in drugih organiziranih trgih, opredeljenih v dodatku D tega prospekta, razen na trgih institucionalnih vlagateljev, opredeljenih v točkah B.3. in B.4. dodatka D. Družba za upravljanje je v fazi izgradnje in implementacije procesov spremljave škodljivih vplivov investicijskih odločitev tega podsklada na dejavnike trajnostnosti. Zato pri upoštevanju dejavnikov škodljivih vplivov v zvezi z naložbami podsklada sistematično še ne upošteva škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnostnosti. Podsklad svojih sredstev ne bo vlagal v izvedene finančne instrumente za namen trgovanja ter v prenosljive vrednostne papirje in/ali instrumente denarnega trga z vgrajenim izvedenimi finančnim instrumentom, ki so opredeljeni v skupnem delu prospekta, v poglavju 1.2.D ter 1.2.E. Družba za upravljanje bo v zvezi s premoženjem podsklada za namene varovanja pred tveganji uporabljala tehniki ...
NALOŽBENA POLITIKA. Podsklad bo sredstva nalagal v lastniške vrednostne papirje, dolžniške vrednostne papirje, instrumente denarnega trga, v delnice in enote ciljnih skladov, ki nalagajo v navedene finančne instrumente, ter denar in denarne ustreznike. Sredstva podsklada bodo naložena v te finančne instrumente z upoštevanjem splošnih omejitev, opredeljenih v skupnem delu prospekta, in v skladu z omejitvami, opredeljenimi v tem poglavju. Podsklad bo več kot 65 odstotkov sredstev nalagal v enote delniških ciljnih skladov, brez osredotočanja na posamezno državo, podregijo ali regijo oziroma valuto. Organizirani trgi, na katere so uvrščeni v trgovanje oziroma na katerih bo družba za upravljanje trgovala s temi finančnimi instrumenti, so navedeni v dodatku D. Premoženje podsklada bo upravljano aktivno. Skladno z naložbenim ciljem bodo sredstva podsklada usmerjena predvsem v finančne instrumente s potencialom kapitalske rasti in z visoko stopnjo likvidnosti. Podsklad bo svoja sredstva nalagal v depozite pri bankah s sedežem v Republiki Sloveniji, ki so pridobile dovoljenje za opravljanje bančnih storitev in pri kreditnih institucijah držav članic, ki so pridobile dovoljenje za opravljanje bančnih storitev. Vrste in lastnosti ciljnih skladov so opisane v Poglavju 1. Skupna naložbena pravila, podpoglavje 1.2. Dopustne naložbe, točka C. Pri upravljanju premoženja ne bodo uporabljene posebne tehnike ali orodja upravljanja naložb.
NALOŽBENA POLITIKA. Delniški podsklad Triglav Azija je regionalni delniški sklad. Naložbe v delnice podjetij in v enote premoženja oziroma delnice drugih delniških investicijskihciljnih skladov bodo skupaj predstavljale najmanj 85 % vseh sredstev podsklada. Sredstva bo nalagal pretežno v delnice podjetij z domicilom na trgih Azijsko-Pacifiške regije, in v enote . delniceških ciljnih delnice investicijskih skladov, ki imajo svojo naložbeno politiko usmerjeno na področje Azijsko-Pacifiškepacifiške regije. Glavni kriterij pri izbiri naložb bo tako temeljna kot tehnična analiza posameznega vrednostnega papirja, panoge in trga. Sredstvaaložb podsklada bodo upravljana temeljilo na načelu aktivneo naložbene politike. Sredstva podsklada bodo naložena v finančne instrumente z upoštevanjem splošnih omejitev, opredeljenih v skupnem delu prospekta, in v skladu z omejitvami, opredeljenimi v tem poglavju. Najmanj 80 % naložb podsklada bo usmerjenih v delnice podjetij, ki imajo sedeždomicil na enem od trgov trgih Azijsko-Pacifiške regije in v enote premoženja oziroma delniškihce ciljnih skladov, ki imajo naložbeno politiko usmerjeno na področje Azijsko-Pacifiške regije. Pretežni del naložb bo usmerjen v naslednje države: Kitajska (vključno s Hong Kongom), Indija, Rusija, Japonska, Singapur, Južna Koreja, Malezija, Tajvan, Tajska, Nova Zelandija, Avstralija, Indonezija, Pakistan, Filipini, Mongolija, Vietnam in Bangladeš, brez osredotočanja na eno državo. Naložbe v delnice oziroma v enote premoženja ciljnih skladov in drugih investicijskih skladov bodo skupno predstavljale največ 4010 % vseh sredstev podsklada, s tem, da lahko družba za upravljanje za vse investicijske sklade, ki jih upravlja, pridobi največ 25 % enot premoženja v obtoku posameznega ciljnega sklada. Podsklad se bo osredotočil na investiranje sredstev v finančne instrumente, s katerimi se trguje na borzah in drugih organiziranih trgih, opredeljenih v dodatku D tega prospekta. Sredstva podsklada bodo naložena tudi v vrednostne papirje v postopku njihove prve prodaje. Sredstvaizvedene finančne instrumente, ki so navedeni v poglavju 1.2 skupnega dela prospekta. Pri merjenju skupne izpostavljenosti podsklada bodo naložena tudi v instrumente denarnega trga, s katerimi se običajno ne trguje na organiziranem trguv zvezi z izvedenimi finančnimi instrumenti se bo uporabljala metoda zavezujoče izpostavljenosti. Podsklad bo v primeru naložbe v vrednostne papirje in instrumente denarnega trga, pri katerih je izjemoma dovoljena višja izpo...
NALOŽBENA POLITIKA bo Podsklad Triglav Money MarketSklad denarnega trga EUR je sklad denarnega trga. Sredstva nalagalnalaga v instrumente denarnega trga, denarne depozite v evro valuti in enote ciljnih skladov denarnega trga. Podsklad Triglav Sklad denarnega trga EUR spodbuja okoljske in družbene značilnosti tako, da se pri sprejemanju investicijskih odločitev upoštevajo pravila in procesi, opredeljeni v Politiki odgovornega investiranja, pri čemer je najnižji delež sredstev, ki ga predstavljajo naložbe, ki spodbujajo okoljske in družbene značilnosti, 50 %. Podrobnejše informacije so razkrite v prilogi k prospektu in Politiki odgovornega investiranja, ki je objavljena na spletni strani xxx.xxxxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxx. Sredstva podsklada Triglav Money Market EUR bodoso upravljana aktivno. Pri spremljavi uresničevanja naložbenih ciljev bo družba za upravljanje analizirala usklajenost naložb z zastavljenimi cilji. Drugi ključni elementi naložbene politike podsklada Triglav Sklad denarnega trga EUR so navedeni v nadaljevanju: + Level: 1 + Aligned at: 1,75 cm + Indent at: 2,39 cm • Sredstva podsklada bodoso naložena v finančne instrumente z upoštevanjem splošnih omejitev, opredeljenih v skupnem delu prospekta, in v skladu z omejitvami, opredeljenimi v tem poglavju. • Naložbe v enote ciljnih skladov denarnega trga bodo skupno predstavljalepredstavljajo največ 10 % vseh sredstev podsklada, s tem, da družba za upravljanje za vse investicijske sklade, ki jih upravlja, lahko pridobi največ 25 % enot v obtoku posameznega ciljnega sklada. • Naložbe podsklada bodo predstavljalipredstavljajo le ciljni skladi denarnega trga, ki izpolnjujejo pogoje za kratkoročne sklade denarnega trga ali standardne sklade denarnega trga, predpisane z ZISDU-3 in Uredbo o skladih denarnega trga ter na njuni podlagi izdanimi predpisi. Podsklad lahko pridobi enote ciljnega sklada denarnega trga pod pogojem, da ciljni sklad nima sredstev v podskladu Triglav Money MarketSklad denarnega trga EUR. V enote ali deleže posameznega ciljnega sklada denarnega trga ne bo vloženihni vloženo več kot 5 % sredstev podsklada. • Podsklad bo sredstva investiralinvestira v instrumente denarnega trga, s katerimi se trguje na borzah in drugih organiziranih trgih, opredeljenih v dodatku D ter s katerimi se ne trguje, oziroma se običajno trguje na denarnem trgu. • Vsi instrumenti denarnega trga morajo izpolnjevatiizpolnjujejo vsaj enega izmed naslednjih pogojev:
NALOŽBENA POLITIKA. 28. člen
NALOŽBENA POLITIKA. (1) Triglav Skladi in stranka določita naložbeno politiko tako, da določita: • vrste finančnih instrumentov, • lastnosti izdajateljev finančnih instrumentov, • največji dopustni delež naložb v finančne instrumente posamezne vrste, • druge okoliščine, ki so pomembne za določitev stopnje tveganosti naložb.
NALOŽBENA POLITIKA. ILIRIKA in stranka določita naložbeno politiko tako, da določita: ◼ vrste finančnih instrumentov; ◼ lastnosti izdajateljev finančnih instrumentov; ◼ največji dopustni delež naložb v finančne instrumente posamezne vrste; ◼ druge okoliščine, ki so pomembne za določitev stopnje tveganosti naložb. Na podlagi informacij iz teh splošnih pogojev poslovanja stranka samostojno sprejme odločitev o naložbeni politiki. XXXXXXX ne prevzema odgovornosti za posledice strankine odločitve glede izbrane naložbene politike. V vsakem primeru ILIRIKA pred opravljanjem storitev gospodarjenja za stranko pridobi informacije o znanju in izkušnjah, pomembnih za vrste storitev oziroma produktov, o njenem finančnem položaju, vključno z njeno zmožnostjo kritja izgub in o njenih naložbenih ciljih, vključno s stopnjo sprejemljivega tveganja, da bi lahko stranki priporočila, kateri finančni instrumenti so primerni zanjo in so skladni z njeno stopnjo sprejemljivega tveganja in možnostjo pokrivanja izgub. Na osnovi tako pridobljenih informacij ILIRIKA stranki priporoči, katere investicijske storitve in kateri finančni instrumenti so po oceni ILIRIKE ustrezni za posamezno stranko. Naložbe v finančne instrumente so tvegane, česar se mora stranka zavedati in sprejeti tveganja, kot so navedena v dokumentu »Seznam finančnih instrumentov z opisom tveganj« zato ILIRIKA ne jamči donosa iz naslova opravljanja storitve gospodarjenja, odgovarja pa za skrbno oblikovanje naložbene politike.
NALOŽBENA POLITIKA. 3636 4. TVEGANJA IN PROFIL VLAGATELJA 3636
NALOŽBENA POLITIKA. Sredstva podsklada bodo naložena v finančne instrumente z upoštevanjem splošnih omejitev, opredeljenih v skupnem delu prospekta, in v skladu z omejitvami, opredeljenimi v tem poglavju, in sicer v: lastniške vrednostne papirje, dolžniške vrednostne papirje, instrumente denarnega trga, bančne depozite in enote ciljnih skladov.