Företagets anmälan. Företaget har i huvudsak anfört följande. Vid ett möte mellan företaget och en av licenshavarens kunder har det kommit fram att licenshavaren vid ett flertal tillfällen har uppmanat kunden att ta ut likvida medel från depå hos företaget för att investera dessa hos tredje part. Efter att dessa investeringar genomfördes fick licenshavaren ersättning från bolaget som mottagit investeringarna. Kunden har bekräftat till företaget att denne gjort uttag om ca 2,5 miljoner kronor som kunden efter licenshavarens uppmaning har placerat i ett fastighetsprojekt. Enligt uppgift till företaget avser fastighetsprojektet köp av preferensaktier i ett aktiebolag som i sin tur har investerat i nybyggnation av fastigheter. Företaget har kunnat konstatera att en handfull av företagets kunder har fått råd av licenshavaren om att investera i fastighetsprojektet. Licenshavarens uppmaning att genomföra investeringar i fastighetsprojektet har skett helt utan företagets kännedom. Denna del av verksamheten har inte heller anmälts av licenshavaren som bisyssla till företaget och den skulle inte ha godkänts som bisyssla. Att inte anmäla/begära godkännande av bisysslor är ett brott mot interna riktlinjer. Företagets regler är bindande för anknutna ombud och rådgivare som verkar under företagets tillstånd. Licenshavaren har gett råd om placeringar som inte har varit godkända för distribution under företagets tillstånd. Licenshavaren har därmed åsidosatt skyldigheter som följer av att vara anknutet ombud till företaget samt brutit mot interna etiska regler. Licenshavaren har även kraftigt åsidosatt kundskyddsregler genom att inte anpassa sina råd till vad som är lämpligt för kunden och genom att inte beakta sin omsorgsplikt. Licenshavaren har också, enligt uppgift från en kund, lånat pengar privat av kunden. Det ska enligt uppgift vara belopp över 100 000 kronor. Företaget har gett in underlag som visar att licenshavarens bolag X har fakturerat bolaget bakom fastighetsprojektet belopp mellan 5 000 och 122 500 kronor per gång, totalt drygt 875 000 kronor, mellan mars och oktober 2021. Företaget stängde av licenshavaren som rådgivare i november 2022 och sade upp avtalet med licenshavarens bolag X i december samma år.
Företagets anmälan. Företaget har i anmälan anfört i huvudsak följande. Licenshavaren har lagt upp fyra nya konton åt anställda och har i tre av fallen åsatt en inlåningsränta som varit högre än vad företagets personalkontor skulle ha tillämpat. I samtliga fyra fall har de anställda i gengäld justerat inlåningsräntan på licenshavarens konto och i tre av dessa fall till en högre nivå än vad personalkontoret hade gjort. I de tre sistnämnda fallen har medarbetarna varit provanställda och licenshavaren har i viss mån fungerat som handledare för dem. I ett fall har licenshavaren även justerat utlåningsräntan för en kollega på kontoret och sänkt räntan genom att öka ränterabatten med 0,12 procent. Licenshavaren har inte följt de regler som gäller för en anställd i företaget vid kreditgivning och räntesättning för anställda. Licenshavaren har utnyttjat sin tjänsteställning för att uppnå egen fördel samt inte iakttagit företagets policy för etik och policy för hantering av intressekonflikter, till skada för företaget.
Företagets anmälan. Kunderna 1–3 Kund 4 Kund 5 Kund 6
Företagets anmälan. Företaget har i anmälan till Swedsec anfört i huvudsak följande. Licenshavaren har under perioden 2020-09-01–2022-09-05 gjort 369 sökningar på sig själv, 275 sökningar på sin sambo och 272 sökningar på sin dotter. Utredningen visar att licenshavaren har medanvändaravtal för både sin sambo och sin dotter, men dessa avtal gäller internettjänsten. Vid ett möte med licenshavaren har vidare framkommit att hen vid ett tjugotal tillfällen hanterat transaktioner för sin dotters räkning i företagets kassasystem. Dessa transaktioner har inneburit att pengar har flyttats från dotterns förmyndarspärrade konto till ett konto där dottern har dispositionsrätt. Transaktionerna har gjorts av licenshavaren själv och därefter godkänts av någon kollega enligt den rutin som finns för transaktioner i kassasystemet. Det förmyndarspärrade kontot disponeras av förmyndarna gemensamt, men det finns en förmyndarfullmakt där de har gett varandra rätt att disponera kontot. Uttag från denna typ av konto är inte möjliga att hantera via telefon med kundservice utan måste göras på plats på ett kontor. Företaget har tilldelat licenshavaren en skriftlig varning, men har i anmälan angett att Företaget fortsatt har förtroende för licenshavaren i sin roll.