Common use of Investeringsrådgivning Clause in Contracts

Investeringsrådgivning. För att uppfylla lagstadgade krav och för att kunna erbjuda individuellt anpassad investeringsrådgivning gör rådgivaren en så kallad lämplighetsbedömning. Den omfattar normalt en genomgång av kundens ekonomiska situation, kunskaper och erfarenhet av finansiella placeringar, syfte med placeringarna samt en bedömning av vilken risk kunden är beredd att ta. Mot bakgrund av lämplighetsbedömningen rekommenderar Coeli kunden de placeringar och tjänster som är lämpliga i det enskilda fallet och upprättar en så kallad lämplighetsrapport som innehåller information om rekommendationerna och en motivering till dem. Rapporten tillhandahålls kunden. En lämplighetsbedömning görs även vid försäkringsdistribution och vid förmedling av tjänsten diskretionär portföljförvaltning. All individuellt anpassad rådgivning sker på grundval av de uppgifter som kunden lämnat om sig själv. Det är därför lämpligt att kunden löpande informerar sin rådgivare om eventuella förändringar som skett. En passandebedömning har till syfte att förhindra att oerfarna kunder investerar i finansiella produkter som de inte förstår. Passandebedömningen görs genom att rådgivaren inhämtar vissa uppgifter om kundens kunskap om och erfarenhet av finansiella produkter och transaktioner. Mot bakgrund av passandebedömningen kan rådgivaren avgöra om en viss finansiell produkt passar kunden. I samband med rådgivning kring vissa komplicerade finansiella produkter görs även en så kallad särskild passandeprövning. Vid transaktioner som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser komplicerade finansiella produkter ska en passandebedömning erbjudas kunden. Sker en transaktion på kundens initiativ, som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser en okomplicerat finansiell produkt, sker ingen passandebedömning. Dokumentationen av genomgången sker genom ett eller flera dokument som kunden får ta del av efter genomförd genomgång. De tjänster som rådgivarna tillhandahåller i detta avseende är rådgivning rörande finansiella produkter samt förmedling, mottagande och vidarebefordran av kundorder. Om uppdraget omfattar andra tjänster än dessa ska detta avtalas om i särskild ordning. Ett exempel är att Coeli och kunden kan komma överens om att Coeli Asset management AB ska förvalta kundens tillgångar diskretionärt i enlighet med tjänsteavtal. Kunden behöver då inte godkänna varje enskild affär utan förvaltaren har, inom vissa på förhand fastställda ramar, mandat att förvalta kundens egendom. Se efterföljande avsnitt. Coelis investeringsrådgivning sker främst kring Coeli- koncernens egna produkter. Inom de områden som Coeli inte själv har kompetens och där Coeli finner att externa produkter kan komplettera det egna sortimentet så samarbetar Coeli med externa leverantörer.

Investeringsrådgivning. För att uppfylla lagstadgade krav och för att kunna erbjuda individuellt anpassad investeringsrådgivning gör rådgivaren en så kallad lämplighetsbedömning. Den omfattar normalt en genomgång av kundens ekonomiska situation, kunskaper och erfarenhet av finansiella placeringar, syfte med placeringarna samt en bedömning av vilken risk kunden är beredd att ta. Mot bakgrund av lämplighetsbedömningen rekommenderar Coeli kunden de placeringar och tjänster som är lämpliga i det enskilda fallet och upprättar en så kallad lämplighetsrapport som innehåller Investeringsrådgivningen ska baseras på den information om rekommendationerna och en motivering till dem. Rapporten tillhandahålls kunden. En lämplighetsbedömning görs även vid försäkringsdistribution och vid förmedling av tjänsten diskretionär portföljförvaltning. All individuellt anpassad rådgivning sker på grundval av de uppgifter som kunden lämnat i enlighet för avsnittet om sig själv. Det är därför lämpligt att kunden löpande informerar sin rådgivare om eventuella förändringar som skett. En passandebedömning har till syfte att förhindra att oerfarna kunder investerar i finansiella produkter som de inte förstår. Passandebedömningen görs genom att rådgivaren inhämtar vissa uppgifter om kundens kunskap om och erfarenhet av finansiella produkter och transaktioner. Mot bakgrund av passandebedömningen kan rådgivaren avgöra om en viss finansiell produkt passar kunden. I samband med rådgivning kring vissa komplicerade finansiella produkter görs även en så kallad särskild passandeprövning. Vid transaktioner som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser komplicerade finansiella produkter ska en passandebedömning erbjudas kunden. Sker en transaktion på kundens initiativ, som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser en okomplicerat finansiell produkt, sker ingen passandebedömningLämplighetsbedömning. Dokumentationen av genomgången sker genom ett eller flera dokument som kunden får ta del av efter genomförd genomgång. De tjänster som rådgivarna tillhandahåller i detta avseende är rådgivning rörande finansiella produkter samt förmedling, mottagande och vidarebefordran av kundorder. Om uppdraget omfattar andra tjänster än dessa ska detta avtalas om i särskild ordning. Ett exempel är att Coeli och kunden kan komma överens om att Coeli Asset management AB ska förvalta kundens tillgångar diskretionärt i enlighet med tjänsteavtal. Kunden behöver då inte godkänna varje enskild affär utan förvaltaren har, inom vissa på förhand fastställda ramar, mandat att förvalta kundens egendom. I samband med lämplighetsbedömningen bestäms dessa ramar för lämplig allokering mellan tillångsslagen i kundens portfölj utifrån kundens preferenser och mål med investeringen. Vid varje rådgivningstillfälle ska Coelis rekommendationer anpassas utifrån den fastställda tillgångsallokeringen. Mellan rådgivningstillfällena kan t.ex. värdeförändringar leda till att en portföljs tillgångsförldening avviker från allokeringsramarna. Coeli ansvarar inte för att en portfölj vid var tid har en tillgångsfördelning inom ramarna. Se efterföljande avsnittavsnitt om Diskretionär portföljförvaltning. Coelis investeringsrådgivning sker främst kring Coeli- koncernens egna produkter. Inom de områden som Coeli inte själv har kompetens och där Coeli finner att externa produkter kan komplettera det egna sortimentet så samarbetar Coeli med externa leverantörer.

Investeringsrådgivning. För att uppfylla lagstadgade krav Med investeringsrådgivning avses individuella rekommendationer till Kunden om transaktioner i anknytning till finansiella instrument, antingen på Kundens begäran eller på Xxxx Xxxxx initiativ. Evli Bank kan i sin investeringsrådgivning använda Xxxx Xxxxx egna och för att kunna erbjuda individuellt anpassad sina samarbetspartners produkter. Av den orsaken definieras den investeringsrådgivning gör rådgivaren en så kallad lämplighetsbedömningsom Evli Bank erbjuder enligt regleringen som icke-oberoende. Den omfattar normalt en genomgång av kundens ekonomiska situation, kunskaper och erfarenhet De arter av finansiella placeringarinstrument samt den analys som gjorts för varje produkttyp som investeringsrådgivningen omfattar, syfte liksom utbudet av finansiella instrument kan vara mer begränsat än hos en tjänsteleverantör som erbjuder oberoende investeringsrådgivning. Investeringsrådgivningen kan omfatta även sådana finansiella instrument som har ett nära samband till sådana instrument med placeringarna samt vilkas emittent eller distributör Evli Bank har en nära koppling, så som ett avtalsförhållande, till. Evli Bank kan baserat på ett sådant avtalsförhållande eller ett annat nära förhållande motta till exempel provisioner av en tredje part eller ett bolag inom samma koncern. Avsikten med provisionerna är att förbättra kvalitén på den service som kunden erbjuds. Vid givande av investeringsrådgivning försäkrar sig Evli Bank om rådets lämplighet för kunden, innan investeringsbeslutet fattas och en kund som klassats som icke-professionell ges innan transaktionen görs en bedömning av vilken lämpligheten på ett varaktigt sätt. Evli Bank rekommenderar inte sina kunder olämpliga produkter eller transaktioner. Innan investeringsrådgivning erbjuds förbinder sig kunden att ge Evli Bank tillräckliga uppgifter om sin ekonomiska ställning, sin investeringserfarenhet och sina investeringskunskaper samt om sina investeringsmål för att Evli Bank ska kunna rekommendera kunden lämpliga finansieringsinstrument och tjänster. Om kunden inte ger Evli Bank tillräckliga uppgifter kan Evli Bank inte försäkra sig om lämpligheten och kan därmed inte ge investeringsrådgivning gällande tjänster eller produkter. Om Evli Bank anser att ett finansiellt instrument eller en tjänst inte är lämplig för kunden, meddelar Evli Bank kunden om detta och varnar för den risk kunden är beredd att ta. Mot bakgrund av lämplighetsbedömningen rekommenderar Coeli kunden de placeringar och tjänster som är lämpliga i det enskilda fallet och upprättar en så kallad lämplighetsrapport som innehåller information förknippad med transaktionen. Evli Bank erbjuder inte regelbunden bedömning av de rekommenderade transaktionernas lämplighet, om rekommendationerna och en motivering till dem. Rapporten tillhandahålls inte annat avtalats om med kunden. En lämplighetsbedömning görs även vid försäkringsdistribution och vid förmedling Den regelbundna bedömningen av tjänsten diskretionär portföljförvaltning. All individuellt anpassad rådgivning sker rekommenderade transaktioner meddelas på grundval den bedömning som ges av de uppgifter som kunden lämnat om sig själv. Det är därför lämpligt att kunden löpande informerar sin rådgivare om eventuella förändringar som skett. En passandebedömning har till syfte att förhindra att oerfarna kunder investerar i finansiella produkter som de inte förstår. Passandebedömningen görs genom att rådgivaren inhämtar vissa uppgifter om kundens kunskap om och erfarenhet av finansiella produkter och transaktioner. Mot bakgrund av passandebedömningen kan rådgivaren avgöra om en viss finansiell produkt passar kunden. I samband med rådgivning kring vissa komplicerade finansiella produkter görs även en så kallad särskild passandeprövning. Vid transaktioner som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser komplicerade finansiella produkter ska en passandebedömning erbjudas kunden. Sker en transaktion på kundens initiativ, som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser en okomplicerat finansiell produkt, sker ingen passandebedömning. Dokumentationen av genomgången sker genom ett eller flera dokument som kunden får ta del av efter genomförd genomgång. De tjänster som rådgivarna tillhandahåller i detta avseende är rådgivning rörande finansiella produkter samt förmedling, mottagande och vidarebefordran av kundorder. Om uppdraget omfattar andra tjänster än dessa ska detta avtalas om i särskild ordning. Ett exempel är att Coeli och kunden kan komma överens om att Coeli Asset management AB ska förvalta kundens tillgångar diskretionärt i enlighet med tjänsteavtal. Kunden behöver då inte godkänna varje enskild affär utan förvaltaren har, inom vissa på förhand fastställda ramar, mandat att förvalta kundens egendom. Se efterföljande avsnitt. Coelis investeringsrådgivning sker främst kring Coeli- koncernens egna produkter. Inom de områden som Coeli inte själv har kompetens och där Coeli finner att externa produkter kan komplettera det egna sortimentet så samarbetar Coeli med externa leverantörertransaktionens lämplighet innan transaktionens görs.

Investeringsrådgivning. För Med investeringsrådgivning avses individuella rekommendatio- ner till Xxxxxx om transaktioner i anknytning till Finansiella instru- ment, antingen på Kundens begäran eller på Xxxxx initiativ. Evli kan i sin investeringsrådgivning använda Xxxxx egna och sina samarbetspartners Finansiella instrument. Därför definieras Evlis investeringsrådgivning enligt regelverket som icke-oberoende. De arter av Finansiella instrument samt den analys som gjorts för varje produkttyp som investeringsrådgivningen omfattar, liksom utbudet av Finansiella instrument kan vara mer begränsat än hos en tjänsteleverantör som erbjuder oberoende investeringsrådgiv- ning. Investeringsrådgivningen kan även omfatta Finansiella in- strument av ett slag som har ett nära samband till instrument med vilkas emittent eller distributör Evli har en nära koppling, exempel- vis ett avtalsförhållande. Evli kan på basis av ett sådant avtalsför- hållande eller annat nära förhållande motta exempelvis provisio- ner av en tredje part eller ett bolag inom samma koncern. Avsikten med provisionerna är att uppfylla lagstadgade krav förbättra kvalitén på den service som Kunden erbjuds. Vid givande av investeringsrådgivning försäkrar sig Evli, innan in- vesteringsbeslutet fattas, om rekommendationernas lämplighet för Kunden och för att kunna erbjuda individuellt anpassad investeringsrådgivning gör rådgivaren en så kallad lämplighetsbedömning. Den omfattar normalt en genomgång av kundens ekonomiska situationKund som klassats som icke-professionell ges, kunskaper och erfarenhet av finansiella placeringarinnan transaktionen genomförs, syfte med placeringarna samt en bedömning av vilken risk kunden är beredd att talämplighet- en på ett varaktigt sätt. Mot bakgrund av lämplighetsbedömningen Evli rekommenderar Coeli kunden de placeringar och tjänster inte produkter eller transaktioner som är olämpliga för Kunden. Ifall ett Finansiellt in- strument eller en tjänst enligt Xxxxx bedömning inte passar Kun- den, blir Xxxxxx upplyst därom av Evli och varnad för transaktio- nens risker. Innan investeringsrådgivning erbjuds förbinder sig Xxxxxx att ge Evli tillräckliga uppgifter om sin ekonomiska ställning, sin in- vesteringserfarenhet och sina investeringskunskaper samt om sina investeringsmål för att Evli ska kunna rekommendera kunden lämpliga Finansiella instrument och tjänster. Om kunden inte ger Evli tillräckliga uppgifter kan Evli inte försäkra sig om lämplighet- en och kan därmed inte ge investeringsråd gällande tjänster eller produkter. Evli erbjuder inte regelbunden bedömning av de rekommende- rade transaktionernas lämplighet, om inte annat avtalats om med Xxxxxx. Den regelbundna bedömningen av rekommenderade transaktioner meddelas i det enskilda fallet och upprättar en så kallad lämplighetsrapport utlåtande som innehåller information ges om rekommendationerna och en motivering till dem. Rapporten tillhandahålls kunden. En lämplighetsbedömning görs även vid försäkringsdistribution och vid förmedling av tjänsten diskretionär portföljförvaltning. All individuellt anpassad rådgivning sker på grundval av de uppgifter som kunden lämnat om sig själv. Det är därför lämpligt att kunden löpande informerar sin rådgivare om eventuella förändringar som skett. En passandebedömning har till syfte att förhindra att oerfarna kunder investerar i finansiella produkter som de inte förstår. Passandebedömningen görs genom att rådgivaren inhämtar vissa uppgifter om kundens kunskap om och erfarenhet av finansiella produkter och transaktioner. Mot bakgrund av passandebedömningen kan rådgivaren avgöra om en viss finansiell produkt passar kunden. I samband med rådgivning kring vissa komplicerade finansiella produkter görs även en så kallad särskild passandeprövning. Vid transaktioner som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser komplicerade finansiella produkter ska en passandebedömning erbjudas kunden. Sker en transaktion på kundens initiativtransaktio- nens lämplighet för Kunden, som inte föregås av någon investeringsrådgivning eller diskretionär förvaltning och som avser en okomplicerat finansiell produkt, sker ingen passandebedömning. Dokumentationen av genomgången sker genom ett eller flera dokument som kunden får ta del av efter genomförd genomgång. De tjänster som rådgivarna tillhandahåller i detta avseende är rådgivning rörande finansiella produkter samt förmedling, mottagande och vidarebefordran av kundorder. Om uppdraget omfattar andra tjänster än dessa ska detta avtalas om i särskild ordning. Ett exempel är att Coeli och kunden kan komma överens om att Coeli Asset management AB ska förvalta kundens tillgångar diskretionärt i enlighet med tjänsteavtal. Kunden behöver då inte godkänna varje enskild affär utan förvaltaren har, inom vissa på förhand fastställda ramar, mandat att förvalta kundens egendom. Se efterföljande avsnitt. Coelis investeringsrådgivning sker främst kring Coeli- koncernens egna produkter. Inom de områden som Coeli inte själv har kompetens och där Coeli finner att externa produkter kan komplettera det egna sortimentet så samarbetar Coeli med externa leverantörerinnan transaktionens görs.