Common use of LÄMPLIGHETSBEDÖMNING Clause in Contracts

LÄMPLIGHETSBEDÖMNING. Innan Institutet tillhandahåller portföljförvaltning respektive investeringsrådgivning (”Tjänsterna”) ska Institutet göra en lämplighetsbedömning, för att tillse att Tjänsterna är lämpliga för den enskilda kunden. Lämplighetsbedömningen baseras på för kunden specifika ekonomiska, personliga och andra omständigheter. Lämplighetsbedömningen genomförs i syfte att Institutet ska kunna agera i kundens bästa intresse. Lämplighetsbedömningen avser tidpunkten då avtalet om Tjänsterna ingås och Tjänsterna ska påbörjas. Institutet gör inte några uppföljande lämplighetsbedömningar. Detta innebär att Institutet inte åtar sig eller ansvarar för att vid senare tidpunkt utvärdera lämpligheten, och inte heller att vid behov på eget initiativ kontakta kunden i syfte att utvärdera lämpligheten i kundens befintliga Tjänster. Kunden ansvarar således själv för att kontakta Institutet i syfte att initiera en översyn av kundens portfölj med hänsyn till lämpligheten och förhållanden och omständigheter som kan ha bäring på lämplighetsbedömningen. Detta innebär vidare att kunder inte heller erhåller några s.k. lämplighetsförklaringar. Oavsett om kunden klassificerats som icke-professionell eller inte baseras lämplighetsbedömningen på information som kunden tillhandahåller Institutet. Kunden ska således tillhandahålla den information som Institutet efterfrågar för att Institutet ska kunna bedöma vilken, om någon, av Tjänsterna och finansiella instrument som är lämpliga för kunden vid tillfället för lämplighetsbedömningen. Om Institutet vid tillfället för lämplighetsbedömningen gör bedömningen att Tjänsterna eller visst finansiellt instrument inte är lämpliga för kunden ska kunden underrättas därom. Institutet har rätt att förlita sig på den information som kunden tillhandahåller Institutet och har inte skyldighet att verifiera informationen mot externa register eller liknande. Om Institutet inte får efterfrågad information från kunden är Institutet förhindrat enligt lag att tillhandahålla Tjänsterna. I det fall Institutet inte får efterfrågad information ska kunden informeras om denna omständighet. Institutet tillhandahåller icke-oberoende investeringsrådgivning. Detta innebär att rådgivningen är baserad på en analys av ett begränsat urval av finansiella instrument. Urvalet av instrument är beroende av vad som bedömts som mest lämpligt för kunden. De investeringsråd Xxxxxx erhåller kommer således endast att föregås av en analys av de finansiella instrument som Institutet bedömer vara av relevans för kunden givet kundens syfte och mål med investeringen.

LÄMPLIGHETSBEDÖMNING. Innan Institutet tillhandahåller portföljförvaltning respektive investeringsrådgivning (”Tjänsterna”) ska Institutet göra en lämplighetsbedömning, för att tillse att Tjänsterna är lämpliga för den enskilda kunden. Lämplighetsbedömningen baseras på för kunden specifika ekonomiska, personliga och andra omständigheter. Lämplighetsbedömningen genomförs i syfte att Institutet ska kunna agera i kundens bästa intresse. Lämplighetsbedömningen avser tidpunkten då avtalet om Tjänsterna ingås och Tjänsterna ska påbörjas. Institutet gör inte några uppföljande lämplighetsbedömningar. Detta innebär att Institutet inte åtar sig eller ansvarar för att vid senare tidpunkt utvärdera lämpligheten, och inte heller att vid behov på eget initiativ kontakta kunden i syfte att utvärdera lämpligheten i kundens befintliga Tjänster. Kunden ansvarar således själv för att kontakta Institutet i syfte att initiera en översyn av kundens portfölj med hänsyn till lämpligheten och förhållanden och omständigheter som kan ha bäring på lämplighetsbedömningen. Detta innebär vidare att kunder inte heller erhåller några s.k. lämplighetsförklaringar. Oavsett om kunden klassificerats som icke-professionell eller inte Lämplighetsbedömningen baseras lämplighetsbedömningen på information som kunden tillhandahåller Institutet. Kunden ska således tillhandahålla den information som Institutet efterfrågar för att Institutet ska kunna bedöma vilken, om någon, av Tjänsterna och finansiella instrument som är lämpliga för kunden vid tillfället för lämplighetsbedömningen. Om Institutet vid tillfället för lämplighetsbedömningen gör bedömningen att Tjänsterna eller visst finansiellt instrument inte är lämpliga för kunden ska kunden underrättas därom. Institutet har rätt att förlita sig på den information som kunden tillhandahåller Institutet och har inte skyldighet att verifiera informationen mot externa register eller liknande. Om Institutet inte får efterfrågad information från kunden är Institutet förhindrat enligt lag att tillhandahålla Tjänsterna. I det fall Institutet inte får efterfrågad information ska kunden informeras om denna omständighet. Institutet tillhandahåller icke-oberoende investeringsrådgivning. Detta innebär att rådgivningen Investeringsrådgivningen är baserad på en analys av ett begränsat urval av finansiella instrument. Urvalet av instrument är beroende av vad som bedömts som mest lämpligt för kunden. De investeringsråd Xxxxxx erhåller kommer således endast att föregås av en analys av de finansiella instrument som Institutet bedömer vara av relevans för kunden givet kundens syfte och mål med investeringen.

LÄMPLIGHETSBEDÖMNING. Innan Institutet tillhandahåller portföljförvaltning respektive investeringsrådgivning (”Tjänsterna”) ska Institutet göra en lämplighetsbedömning, för att tillse att Tjänsterna är lämpliga för den enskilda kunden. Lämplighetsbedömningen baseras på för kunden specifika ekonomiska, personliga och andra omständigheter. Lämplighetsbedömningen genomförs i syfte att Institutet ska kunna agera i kundens bästa intresse. Lämplighetsbedömningen avser tidpunkten då avtalet om Tjänsterna ingås och Tjänsterna ska påbörjas. Institutet gör inte några uppföljande lämplighetsbedömningar. Detta innebär att Institutet inte åtar sig eller ansvarar för att vid senare tidpunkt utvärdera lämpligheten, och inte heller att vid behov på eget initiativ kontakta kunden i syfte att utvärdera lämpligheten i kundens befintliga Tjänster. Kunden ansvarar således själv för att kontakta Institutet i syfte att initiera en översyn av kundens portfölj med hänsyn till lämpligheten och förhållanden och omständigheter som kan ha bäring på lämplighetsbedömningen. Detta innebär vidare att kunder inte heller erhåller några s.k. lämplighetsförklaringar. Oavsett om kunden klassificerats som icke-professionell eller inte baseras lämplighetsbedömningen på information som kunden tillhandahåller Institutet. Kunden ska således tillhandahålla den information som Institutet efterfrågar för att Institutet ska kunna bedöma vilken, om någon, av Tjänsterna och finansiella instrument som är lämpliga för kunden vid tillfället för lämplighetsbedömningen. Om Institutet vid tillfället för lämplighetsbedömningen gör bedömningen att Tjänsterna eller visst finansiellt instrument inte är lämpliga för kunden ska kunden underrättas därom. Institutet har rätt att förlita sig på den information som kunden tillhandahåller Institutet och har inte skyldighet att verifiera informationen mot externa register eller liknande. Om Institutet inte får efterfrågad information från kunden är Institutet förhindrat enligt lag att tillhandahålla Tjänsterna. I det fall Institutet inte får efterfrågad information ska kunden informeras om denna omständighet. Institutet tillhandahåller icke-oberoende investeringsrådgivning. Detta innebär att rådgivningen är baserad på en analys av ett begränsat urval av finansiella instrument. Urvalet av instrument är beroende av vad som bedömts som mest mäst lämpligt för kunden. De investeringsråd Xxxxxx erhåller kommer således endast att föregås av en analys av de finansiella instrument som Institutet bedömer vara av relevans för kunden givet kundens syfte och mål med investeringen.

LÄMPLIGHETSBEDÖMNING. Innan Institutet tillhandahåller portföljförvaltning respektive investeringsrådgivning (”Tjänsterna”) En lämplighetsbedömning i enlighet med denna Policy, inbegripet bedömning av Bolagets styrelses lämplighet som kollektiv ska, när så är möjligt, göras innan befattningshavaren tillträder eller ska Institutet återutnämnas eller vid väsentliga förändringar av Bolagets verksamhet. Vad gäller tillträde av befattningshavare ska, om det inte är praktiskt möjligt att göra en lämplighetsbedömningbedömning inför tillträdet, nödvändig bedömning göras så snart som möjligt och senast inom sex veckor från tillträdet. Nya lämplighetsbedömningar ska företas när väsentliga händelser som kan antas påverka befattningshavares lämplighet gör det motiverat att verifiera att dessa är fortsatt lämpliga. Händelser som kan medföra detta är:  Att en befattningshavare begår en regelöverträdelse som inte är ringa,  Att Finansinspektionen påpekar brister och utfärdar varning eller sanktion kopplat till Bolagets företagsstyrning och interna kontroll, eller  Att Bolagets verksamhet förändras på ett sätt som påverkar kraven som föreskrivs häri eller som kan komma att ställas på verksamheten. Bedömningarna kan begränsas till att granska om befattningshavare är lämplig mot bakgrund av händelsen i fråga. I bedömningen av huruvida ledamöterna i styrelsen är lämpliga skall Bolagets styrelse som kollektiv bedömas. Att det finns svagheter i styrelsens sammansättning bör inte nödvändigtvis leda till slutsatsen att en viss ledamot är olämplig utan kan hanteras särskilt exempelvis genom utbildning m.m. Innan en tillsättningsprocess inleds ska VD besluta vilka kompetenser och färdigheter en befattningshavare behöver ha för att tillse att Tjänsterna är lämpliga för den enskilda kundenantas ha tillräcklig kunskap och kompetens. Lämplighetsbedömningen baseras på för kunden specifika ekonomiskaVD ska, personliga och andra omständighetermed stöd av COO, årligen bedöma huruvida berörda befattningshavare har lämplig kompetens samt styrelsens lämplighet som kollektiv. Lämplighetsbedömningen genomförs i syfte att Institutet Bedömningen ska kunna agera i kundens bästa intresse. Lämplighetsbedömningen avser tidpunkten då avtalet om Tjänsterna ingås och Tjänsterna ska påbörjas. Institutet gör inte några uppföljande lämplighetsbedömningar. Detta innebär att Institutet inte åtar sig eller ansvarar för att vid senare tidpunkt utvärdera lämpligheten, och inte heller att vid behov på eget initiativ kontakta kunden i syfte att utvärdera lämpligheten i kundens befintliga Tjänster. Kunden ansvarar således själv för att kontakta Institutet i syfte att initiera en översyn av kundens portfölj med hänsyn till lämpligheten och förhållanden och omständigheter som kan ha bäring på lämplighetsbedömningen. Detta innebär vidare att kunder inte heller erhåller några s.k. lämplighetsförklaringar. Oavsett om kunden klassificerats som icke-professionell eller inte baseras lämplighetsbedömningen på information som kunden tillhandahåller Institutet. Kunden ska således tillhandahålla den information som Institutet efterfrågar för att Institutet ska kunna bedöma vilken, om någon, av Tjänsterna och finansiella instrument som är lämpliga för kunden vid tillfället för lämplighetsbedömningen. Om Institutet vid tillfället för lämplighetsbedömningen gör bedömningen att Tjänsterna eller visst finansiellt instrument inte är lämpliga för kunden ska kunden underrättas därom. Institutet har rätt att förlita sig på den information som kunden tillhandahåller Institutet och har inte skyldighet att verifiera informationen mot externa register eller liknande. Om Institutet inte får efterfrågad information från kunden är Institutet förhindrat enligt lag att tillhandahålla Tjänsterna. I det fall Institutet inte får efterfrågad information ska kunden informeras om denna omständighet. Institutet tillhandahåller icke-oberoende investeringsrådgivning. Detta innebär att rådgivningen är baserad på en analys av ett begränsat urval av finansiella instrument. Urvalet av instrument är beroende av vad som bedömts som mest lämpligt för kunden. De investeringsråd Xxxxxx erhåller kommer således endast att föregås av en analys av de finansiella instrument som Institutet bedömer vara av relevans för kunden givet kundens syfte och mål med investeringendokumenteras.