Common use of Lämplighetsförklaring Clause in Contracts

Lämplighetsförklaring. Vid investeringsrådgivning till icke-professionella kunder ska banken lämna en dokumenta- tion till kunden som anger vilket råd kunden har fått och hur det svarar mot kundens egen- skaper och mål (lämplighetsförklaring). Dokumentationen ska lämnas innan en transaktion genomförs. Om avtal ingås med hjälp av distanskommunikation, t.ex. när avtal ingås per telefon, som hindrar att dokumentationen lämnas i förväg, får banken lämna lämplighetsförklaringen snarast efter det att avtalet har ingåtts. Det krävs då att kunden har gett sitt samtycke till att få dokumentationen utan onödigt dröjsmål. Detta innebär att dokumentationen normalt kommer att lämnas eller sändas till kunden senare samma dag som avtalet ingås. Kunden har också möjlighet att senarelägga transaktionen.