Penningtvättsregelverket exempelklausuler

Penningtvättsregelverket. Penningtvätt är en brottslig verksamhet som innebär att kriminella utnyttjar betalningsinstitut och andra företag för att göra illegala vinster tillgängliga för konsumtion och placeringar. Det näringsrättsliga penningtvättsregelverket syftar till att förhindra att bland andra finansiella företag utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Det innebär att en verksamhetsutövare måste bedöma och hantera riskerna för att de tjänster som utövaren tillhandahåller utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Om verksamhetsutövaren inte gör det kan det, utöver att det kan öppna möjlighet för kriminella att tvätta pengar, leda till bristande förtroende för det enskilda företaget och den svenska betaltjänstmarknaden. I förlängningen skulle detta kunna innebära ett bristande förtroende för den svenska finansmarknaden i stort, både bland svenska konsumenter och bland aktörer i andra länder som gör affärer med eller via svenska finansiella företag. Penningtvättsregelverket utgår från ett riskbaserat förhållningssätt, vilket innebär att verksamhetsutövare ska vidta åtgärder som står i proportion till de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som de är utsatta för. Det betyder också att en verksamhetsutövare ska kartlägga sina risker och allokera sina resurser utifrån var riskerna är som störst.

Penningtvättsregelverket. Trustly omfattas av begreppet verksamhetsutövare i penningtvättslagen och av begreppet företag i penningtvättsföreskrifterna. För att förenkla framställningen anges i det följande vad som gäller för ett betalningsinstitut enligt penningtvätts- regelverket, även om bestämmelserna också gäller för andra verksamhetsutövare respektive företag.