Skärpta åtgärder vid hög risk exempelklausuler

Skärpta åtgärder vid hög risk. Av 3 kap. 16 § första stycket penningtvättslagen framgår att om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög, ska särskilt omfattande kontroller, bedömningar och utredningar enligt 3 kap. 7, 8 och 10–13 §§ penningtvättslagen göras. Av 3 kap. 16 § andra stycket penningtvättslagen följer att åtgärderna i sådant fall ska kompletteras med de ytterligare åtgärder som krävs för att motverka den höga risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Sådana åtgärder kan avse inhämtande av ytterligare information om kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation och uppgifter om varifrån kundens ekonomiska medel kommer. I 3 kap. 17 § första stycket penningtvättslagen anges att skärpta åtgärder enligt 3 kap. 16 § penningtvättslagen ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland.

Skärpta åtgärder vid hög risk. Av 3 kap. 16 § första stycket penningtvättslagen framgår att om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög, ska särskilt omfattande kontroller, bedömningar och utredningar enligt 3 kap. 7, 8 och 10 – 13 §§ penningtvättslagen göras.

Skärpta åtgärder vid hög risk. Av 3 kap. 16 § första stycket penningtvättslagen framgår att om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög, ska särskilt omfattande kontroller, bedömningar och utredningar göras enligt 3 kap. 7, 8 och 10–13 §§ penningtvättslagen. Finansinspektionens undersökning visar att ClearOn inte har vidtagit några skärpta åtgärder för kundkännedom för någon av de högriskkunder som har omfattats av undersökningen. Detta trots att bolaget haft dokumenterade riktlinjer och rutiner för sådana åtgärder. ClearOn medger att bolaget inte för någon av sina högriskkunder har gjort sådana särskilt omfattande kontroller, bedömningar och utredningar som penningtvättslagen kräver, och att bolaget därmed inte har haft tillräcklig kundkännedom om kunderna. Mot bakgrund av det som anges ovan konstaterar Finansinspektionen att ClearOn inte har uppfyllt sina skyldigheter enligt 3 kap. 16 § penningtvättslagen. Som framgår ovan har ClearOn i flera avseenden underlåtit att vidta tillräckliga kundkännedomsåtgärder för de företags- och föreningskunder som omfattats av Finansinspektionens undersökning. Dessa brister har enligt Finansinspektionen inneburit att ClearOn inte kunnat hantera den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationerna, eller kunnat övervaka och bedöma de transaktioner och aktiviteter som bolagets företags- och föreningskunder utför. Trots det har bolaget etablerat och upprätthållit affärsförbindelser med dessa kunder. Finansinspektionen bedömer därmed att ClearOn, förutom de enskilda överträdelserna i kundkännedomshänseende, även har brutit mot förbudet i 3 kap. 1 § penningtvättslagen mot att etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse, om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kännedom om kunden för att kunna hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen, och övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner.

Skärpta åtgärder vid hög risk