Common use of ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ Clause in Contracts

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахунку, порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок на підставі укладеного між Клієнтом і Банком Договору поточного рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви про відкриття поточного рахунку та картки із зразками підписів. 4.3. Договір поточного рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ах) про відкриття поточного рахунку і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.6. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах не пізніше ніж через 3 операційних (робочих) дня після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахунку. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей вимогам чинного законодавства України, та дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштою, що Клієнт зазначив у Заяві, не пізніше наступного робочого дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.3. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень встановлених нормативно-правими актами НБУ 4.6.4. Видаткові операції за Рахунком здійснюються у підрозділі Банку, в якому відкрито Рахунок, з додержанням вимог чинного законодавства України.

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахункурахунку (далі за цим розділом термін «Рахунок» вживається в значенні поточний рахунок), порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок Обслуговування Рахунку здійснюється на підставі укладеного між Банком та Клієнтом і Банком Договору поточного відповідного договору банківського рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви . Банк відкриває Клієнту Рахунки на підставі заяв про відкриття поточного рахунку та картки протягом 30 Операційних днів. Банк надає Клієнту пам’ятку із зразками підписівзазначеними реквізитами відкритого Рахунку. 4.3. Особливості обслуговування Рахунку, операції за яким здійснюються за допомогою Платіжної картки, визначені в розділі 5 УДБО. Договір поточного банківського рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів Тарифи Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ахзаяві(ах) про відкриття поточного рахунку і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших інших, передбачених законом законодавством, соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.64.4.3. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.14.4.3.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування не зарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.24.4.3.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого коштів на такому Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного договору банківського рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах не пізніше ніж через 3 операційних (робочихтри) Операційних дня після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного договором банківського рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахункуРахунком. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного Операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей не відповідність вимогам чинного законодавства України, та дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Рахунок Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштоютелефоном, що Клієнт зазначив у Заявіза Основним номером/Додатковим номером телефону, не пізніше наступного робочого Операційного дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.3. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. тому числі ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень встановлених нормативно-правими актами НБУ. 4.6.4. Видаткові операції за Рахунком здійснюються З Рахунку фізичної особи - резидента забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів та інших випадках встановлених нормативно-правовими актами НБУ. 4.6.5. Видача готівкових коштів у підрозділі Банку, в якому відкрито Рахунок, касі Банку проводиться у межах залишку коштів на рахунку та з додержанням вимог чинного законодавства України. У випадку необхідності отримання суми, що перевищує 5 000 гривень еквівалент, така операція проводиться не пізніше ніж за 5 (п’ять) банківських днів після надання Клієнтом до Банку відповідного замовлення на отримання готівки. Клієнт має можливість замовити необхідну суму готівки на певну дату, заздалегідь звернувшись до відділення Банку, де відкрито Рахунок. 4.6.6. Переказ коштів з Рахунку Клієнта у національній валюті за розрахунковим документом, прийнятим Банком протягом Операційного часу, Банк здійснює у день надходження розрахункового документа. У випадку надходження розрахункового документа після Операційного часу Банк перераховує грошові кошти Клієнта не пізніше наступного Операційного дня. 4.6.7. Переказ коштів в іноземній валюті здійснюється не пізніше наступного робочого дня після отримання від Клієнта розрахункового документу. 4.6.8. На підтвердження прийняття до виконання розрахункового документа працівник Банку повертає Клієнту другий екземпляр розрахункового документа, з проставленим на ньому підписом та відбитком печатки (штампу). 4.6.9. Клієнт доручає, а Банк має право у порядку договірного списання списувати з Рахунку на користь Банку суми, зазначені у розділі 9. УДБО у строки, на умовах, а також у розмірах, визначених Тарифами. 4.6.10.Комісійна винагорода за операціями за Рахунком сплачується Клієнтами виключно у гривнях незалежно від того, у якій валюті відкритий Рахунок Клієнта. Для сплати комісійної винагороди за операціями за Рахунком, що відкритий в іноземній валюті, з Рахунку списуються кошти в іноземній валюті та здійснюється їх продаж на МВРУ у сумі, що потрібна для сплати комісійної винагороди. 4.6.11.Якщо це передбачено Тарифами, на залишок коштів на Рахунку Клієнта, Банк сплачує Клієнту проценти у розмірі визначеному в Тарифах Банку. Сума процентів зараховується на Рахунок Клієнта щомісячно в останній Операційний день місяця. При розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та року (факт/факт), а також у день, що передує дню закриття Рахунку – за період з дати останнього нарахування процентів до дня, що передує дню закриття Рахунку. 4.7. Нарахування процентів 4.7.1. Банк нараховує та сплачує проценти на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, якщо це передбачено умовами відповідної Банківської послуги, у розмірах, визначених відповідно до Тарифів. 4.7.2. Нарахування та сплата процентів на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, здійснюється не рідше одного разу на місяць, при цьому при розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та року (факт/факт). 4.7.3. Проценти на залишок за Рахунком нараховуються з дня надходження коштів на Рахунок, до дня, що передує дню зняття грошових коштів. Базою для нарахування процентів є або фактичний залишок за Рахунком або мінімальний залишок за Рахунком за розрахунковий місяць відповідно до умов надання Банківської послуги та Тарифів Банку. 4.7.4. Сума нарахованих процентів на залишок коштів на Рахунку сплачується в останній Операційний день місяця. 4.7.5. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми коштів, розміщених на Рахунках. 4.8. Порядок закриття Рахунку 4.8.1. Рахунок може бути закритий: - у зв’язку з подачею Клієнтом до Банку заяви про закриття поточного Рахунку; - на підставі відповідного рішення суду; - у разі смерті власника рахунку - на підставі свідоцтва про смерть; - з інших підстав, передбачених чинним законодавством України та УДБО; - за ініціативою Банку, якщо операції за цим Рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль і на цьому Рахунку відсутній залишок коштів; - за ініціативою Банку, у випадках визначених п. 4.8.7. УДБО. 4.8.2. При закритті Рахунку залишок коштів на ньому може бути виданий готівкою або перерахований Банком на інший, визначений Клієнтом рахунок. 4.8.3. Якщо протягом 3 (трьох) років поспіль не здійснювались операції за Рахунком, за виключенням операцій зі сплати Банком процентів на залишки коштів на Рахунку, у випадку їх наявності, Банк залишає за собою право відмовити в обслуговуванні Рахунку та закрити його. При цьому залишок коштів на Рахунку перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами. 4.8.4. На залишок коштів, що були перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, проценти не нараховуються. 4.8.5. У разі отримання Банком заяви про закриття поточного рахунку Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві тощо). 4.8.6. Датою закриття Рахунку вважається наступний Операційний день за днем виплати/перерахування залишку коштів з Рахунку. Якщо на дату прийняття заяви про закриття поточного рахунку на Рахунку Клієнта немає залишку коштів та/або заборгованості та зазначена заява подана в Операційний час, то датою закриття даного Рахунку є день отримання Банком цієї заяви. Клієнт може звернутися до Відділення Банку для отримання довідки про закриття Рахунку. 4.8.7. Сторони погодилися, що Банк має право розірвати договір банківського рахунку та закрити Рахунок без отримання від Клієнта заяв про закриття поточного рахунку також у наступних випадках: - випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, в тому числі (але не виключно) у випадках, передбачених статтею 10 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та статтею 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність», та попереджає Клієнта про закриття Рахунка у порядку, визначеному п. 2.7.4 цього УДБО; - у випадку невиконання Клієнтом своїх зобов’язань перед Банком та/або нормативно-правових актів Національного банку України; - якщо протягом року з дати відкриття поточного рахунка або з дати останньої операції за Рахунком Клієнта не проводились операції, окрім тих, що були ініційовані Банком; - у випадку відмови контролюючого органа, до якого надсилається інформація про відкриття рахунку, у взятті на облік поточного рахунка фізичної особи, яка зареєстрована як підприємець чи самозайнята особа; - у випадку відмови Банку у видачі кредиту, якщо рахунок було відкрито для зарахування кредитних коштів. 4.8.8. Підставами для розірвання Договору поточного рахунку та закриття Рахунку є також письмова домовленість Сторін і інші умови припинення зобов’язань, передбачені чинним законодавством України.

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахункурахунку (далі за цим розділом термін «Рахунок» вживається в значенні «поточний рахунок»), порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок Обслуговування Рахунку здійснюється на підставі укладеного між Банком та Клієнтом і Банком Договору поточного відповідного договору банківського рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви . Банк відкриває Клієнту Рахунки на підставі заяви про відкриття поточного рахунку та картки протягом 30 Операційних днів. Банк надає Клієнту пам’ятку із зразками підписівзазначеними реквізитами відкритого Рахунку. 4.3. Особливості обслуговування Рахунку, операції за яким здійснюються за допомогою Платіжної картки, визначені в розділі 5 УДБО. Договір поточного банківського рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів складає єдине ціле з Тарифами Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ахзаяві(ах) про відкриття поточного рахунку рахунку, і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом законодавством соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - розділі – Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.64.4.3. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, право згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.14.4.3.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, цьому Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.24.4.3.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, звичайний та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого коштів на такому Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного договору банківського рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - – підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах податкових органах, не пізніше ніж через 3 операційних (робочихтри) дня Операційних дні після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного договором банківського рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими що діють на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахункуРахунком. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Під час здійснення операцій за рахунками фізичних осіб використовується зразок підпису власника рахунку / довіреної особи, зазначений у договорі банківського рахунку / довіреності або в іншому документі, визначеному внутрішніми нормативними/розпорядчими документами (процедурами) Банку. 4.6.3. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного Операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей вимогам чинного законодавства України, та а також дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Рахунок Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштою, що Клієнт зазначив у Заяві, за Основним номером/Додатковим номером телефону не пізніше наступного робочого Операційного дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.34.6.4. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. тому числі ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-осіб – резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень обмежень, встановлених нормативно-правими правовими актами НБУ. 4.6.44.6.5. Видаткові операції за Рахунком здійснюються З Рахунку фізичної особи – резидента забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб – нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів та в інших випадках, встановлених нормативно-правовими актами НБУ. 4.6.6. Видача готівкових коштів у підрозділі Банку, в якому відкрито Рахунок, касі Банку проводиться у межах залишку коштів на рахунку та з додержанням вимог чинного законодавства України. У випадку необхідності отримання суми, що перевищує 5 000 гривень або їх еквівалент, така операція проводиться не пізніше ніж за 5 (п’ять) банківських днів після надання Клієнтом до Банку відповідного замовлення на отримання готівки. Клієнт має можливість замовити необхідну суму готівки на певну дату, заздалегідь звернувшись до відділення Банку, де відкрито Рахунок. 4.6.7. Переказ коштів з Рахунку Клієнта у національній валюті за розрахунковим документом, прийнятим Банком протягом Операційного часу, Банк здійснює у день надходження розрахункового документа. У випадку надходження розрахункового документа після Операційного часу Xxxx перераховує грошові кошти Xxxxxxx не пізніше наступного Операційного дня. 4.6.8. Переказ коштів в іноземній валюті здійснюється не пізніше наступного робочого дня після отримання від Клієнта розрахункового документа. 4.6.9. На підтвердження прийняття до виконання розрахункового документа працівник Банку повертає Клієнту другий екземпляр розрахункового документа, з проставленим на ньому підписом та відбитком печатки (штампу). 4.6.10. Клієнт доручає, а Банк має право у порядку договірного списання списувати з Рахунку на користь Банку суми, зазначені у розділі 10 УДБО, у строки, на умовах, а також у розмірах, визначених Тарифами. 4.6.11. Комісійна винагорода за операціями за Рахунком сплачується Клієнтами виключно у гривнях незалежно від того, у якій валюті відкритий Рахунок Клієнта. Для сплати комісійної винагороди за операціями за Рахунком, що відкритий в іноземній валюті, з Рахунку списуються кошти в іноземній валюті та здійснюється їх продаж на МВРУ у сумі, що потрібна для сплати комісійної винагороди. 4.6.12. Якщо це передбачено Тарифами, на залишок коштів на Рахунку Клієнта Банк сплачує Клієнту проценти у розмірі визначеному в Тарифах Банку. Сума процентів зараховується на Рахунок Клієнта щомісячно в останній Операційний день місяця, а також у день, що передує дню закриття Рахунку – за період з дати останнього нарахування процентів до дня, що передує дню закриття Рахунку. При розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.6.13. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за рахунком Клієнта в разі накладення на кошти арешту відповідно до законодавства України. Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без установлення такої суми. 4.6.14. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за рахунками Клієнтів на підставі рішення суду, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до Банку безпосередньо від суду або контролюючого органу після отримання рішення суду. Банк здійснює поновлення видаткових операцій за рахунком Клієнта на підставі рішення податкового керуючого або суду. 4.6.15. Банк у разі відкриття рахунку Клієнтом, щодо якого є публічне обтяження рухомого майна, накладене державним/приватним виконавцем, зупиняє видаткові операції з такого рахунку на суму обтяження та відновлює видаткові операції за рахунком за умови, визначеної Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" у порядку, визначеному внутрішніми процедурами Банку. 4.7. Нарахування процентів 4.7.1. Банк нараховує та сплачує проценти на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, якщо це передбачено умовами відповідної Банківської послуги, у розмірах, визначених відповідно до Тарифів. 4.7.2. Нарахування та сплата процентів на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, здійснюється не рідше одного разу на місяць, при цьому при розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.7.3. Проценти на залишок за Рахунком нараховуються з дня надходження коштів на Рахунок до дня, що передує дню зняття грошових коштів. Базою для нарахування процентів є або фактичний залишок за Рахунком, або мінімальний залишок за Рахунком за розрахунковий місяць відповідно до умов надання Банківської послуги та Тарифів Банку. 4.7.4. Сума нарахованих процентів на залишок коштів на Рахунку сплачується в останній Операційний день місяця. 4.7.5. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми коштів, розміщених на Рахунках. 4.8. Порядок закриття Рахунку 4.8.1. Рахунок може бути закритий: - у зв’язку з подачею Клієнтом до Банку заяви про закриття поточного Рахунку; - на підставі відповідного рішення суду; - у разі смерті власника рахунку – на підставі свідоцтва про смерть; - з інших під’став, передбачених чинним законодавством України та УДБО; - за ініціативою Банку, якщо операції за цим Рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль; - за ініціативою Банку у випадках, визначених п. 4.8.7 УДБО. 4.8.2. При закритті Рахунку залишок коштів на ньому може бути виданий готівкою або перерахований Банком на інший, визначений Клієнтом рахунок. 4.8.3. Якщо протягом 3 (трьох) років поспіль не здійснювались операції за Рахунком, крім операцій зі сплати Банком процентів на залишки коштів на Рахунку, у випадку їх наявності, та сплати комісій, інших платежів за надані Xxxxxx послуги згідно Тарифів Банк залишає за собою право відмовити в обслуговуванні Рахунку та закрити його. При цьому залишок коштів на Рахунку перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами. 4.8.4. На залишок коштів, що були перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, проценти не нараховуються. 4.8.5. У разі отримання Банком заяви про закриття поточного рахунку Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві тощо). 4.8.6. Датою закриття Рахунку вважається наступний Операційний день за днем виплати/перерахування залишку коштів з Рахунку. Якщо на дату прийняття заяви про закриття поточного рахунку на Рахунку Клієнта немає залишку коштів та/або заборгованості та зазначена заява подана в Операційний час, то датою закриття даного Рахунку є день отримання Банком цієї заяви. Клієнт може звернутися до відділення Банку для отримання довідки про закриття Рахунку. 4.8.7. Сторони погодилися, що Банк має право розірвати договір банківського рахунку та закрити Рахунок без отримання від Клієнта заяв про закриття поточного рахунку також у наступних випадках: - у разі віднесення Клієнта до неприйнятно високого рівня ризику відповідно до внутрішніх документів Банку, що регулюють питання управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; - у випадках, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»; - у разі невиконання Клієнтом своїх зобов’язань перед Банком та/або нормативно-правових актів Національного банку України; - якщо протягом року з дати відкриття поточного рахунку/ з дати останньої операції за Рахунком Клієнта не проводились операції, окрім тих, що були ініційовані Банком та відсутності коштів на такому Рахунку; - у випадку відмови контролюючого органу, до якого надсилається інформація про відкриття рахунку, у взятті на облік поточного рахунку фізичної особи, яка зареєстрована як підприємець чи самозайнята особа; - у випадку відмови Банку у видачі кредиту, якщо рахунок було відкрито для зарахування кредитних коштів; - у випадку, якщо Клієнт веде ризикову діяльність, зокрема, але не обмежуючись, проводить операції, проведення яких через Банк, на думку Банку, призводить або може призвести до порушення норм чинного законодавства України та/або Законодавства з принципом екстратериторіальності. Вимоги пункту 4.8.7 розповсюджуються на всі види рахунків, що відкрито Клієнту під час його обслуговування в Банку. 4.8.8. Підставами для розірвання Договору поточного рахунку та закриття Рахунку є також письмова домовленість Xxxxxx і інші умови припинення зобов’язань, передбачені чинним законодавством України.

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахункурахунку (далі за цим розділом термін «Рахунок» вживається в значенні поточний рахунок), порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок Обслуговування Рахунку здійснюється на підставі укладеного між Банком та Клієнтом і Банком Договору поточного відповідного договору банківського рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви . Банк відкриває Клієнту Рахунки на підставі заяв про відкриття поточного рахунку та картки протягом 30 Операційних днів. Банк надає Клієнту пам’ятку із зразками підписівзазначеними реквізитами відкритого Рахунку. 4.3. Особливості обслуговування Рахунку, операції за яким здійснюються за допомогою Платіжної картки, визначені в розділі 5 УДБО. Договір поточного банківського рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів Тарифи Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ахзаяві(ах) про відкриття поточного рахунку і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших інших, передбачених законом законодавством, соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.64.4.3. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.14.4.3.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування не зарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.24.4.3.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого коштів на такому Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного договору банківського рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах не пізніше ніж через 3 операційних (робочихтри) Операційних дня після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного договором банківського рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахункуРахунком. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного Операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей не відповідність вимогам чинного законодавства України, та дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Рахунок Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштоютелефоном, що Клієнт зазначив у Заявіза Основним номером/Додатковим номером телефону, не пізніше наступного робочого Операційного дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.3. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. тому числі ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень встановлених нормативно-правими актами НБУ. 4.6.4. Видаткові операції за Рахунком здійснюються З Рахунку фізичної особи - резидента забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб-нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів та інших випадках встановлених нормативно-правовими актами НБУ. 4.6.5. Видача готівкових коштів у підрозділі Банку, в якому відкрито Рахунок, касі Банку проводиться у межах залишку коштів на рахунку та з додержанням вимог чинного законодавства України. У випадку необхідності отримання суми, що перевищує 5 000 гривень еквівалент, така операція проводиться не пізніше ніж за 5 (п’ять) банківських днів після надання Клієнтом до Банку відповідного замовлення на отримання готівки. Клієнт має можливість замовити необхідну суму готівки на певну дату, заздалегідь звернувшись до відділення Банку, де відкрито Рахунок. 4.6.6. Переказ коштів з Рахунку Клієнта у національній валюті за розрахунковим документом, прийнятим Банком протягом Операційного часу, Банк здійснює у день надходження розрахункового документа. У випадку надходження розрахункового документа після Операційного часу Банк перераховує грошові кошти Клієнта не пізніше наступного Операційного дня. 4.6.7. Переказ коштів в іноземній валюті здійснюється не пізніше наступного робочого дня після отримання від Клієнта розрахункового документу. 4.6.8. На підтвердження прийняття до виконання розрахункового документа працівник Банку повертає Клієнту другий екземпляр розрахункового документа, з проставленим на ньому підписом та відбитком печатки (штампу). 4.6.9. Клієнт доручає, а Банк має право у порядку договірного списання списувати з Рахунку на користь Банку суми, зазначені у розділі 9. УДБО у строки, на умовах, а також у розмірах, визначених Тарифами. 4.6.10.Комісійна винагорода за операціями за Рахунком сплачується Клієнтами виключно у гривнях незалежно від того, у якій валюті відкритий Рахунок Клієнта. Для сплати комісійної винагороди за операціями за Рахунком, що відкритий в іноземній валюті, з Рахунку списуються кошти в іноземній валюті та здійснюється їх продаж на МВРУ у сумі, що потрібна для сплати комісійної винагороди. 4.6.11.Якщо це передбачено Тарифами, на залишок коштів на Рахунку Клієнта, Банк сплачує Клієнту проценти у розмірі визначеному в Тарифах Банку. Сума процентів зараховується на Рахунок Клієнта щомісячно в останній Операційний день місяця. При розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та року (факт/факт), а також у день, що передує дню закриття Рахунку – за період з дати останнього нарахування процентів до дня, що передує дню закриття Рахунку. 4.7. Нарахування процентів 4.7.1. Банк нараховує та сплачує проценти на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, якщо це передбачено умовами відповідної Банківської послуги, у розмірах, визначених відповідно до Тарифів. 4.7.2. Нарахування та сплата процентів на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, здійснюється не рідше одного разу на місяць, при цьому при розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та року (факт/факт). 4.7.3. Проценти на залишок за Рахунком нараховуються з дня надходження коштів на Рахунок, до дня, що передує дню зняття грошових коштів. Базою для нарахування процентів є або фактичний залишок за Рахунком або мінімальний залишок за Рахунком за розрахунковий місяць відповідно до умов надання Банківської послуги та Тарифів Банку. 4.7.4. Сума нарахованих процентів на залишок коштів на Рахунку сплачується в останній Операційний день місяця. 4.7.5. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми коштів, розміщених на Рахунках. 4.8. Порядок закриття Рахунку 4.8.1. Рахунок може бути закритий: - у зв’язку з подачею Клієнтом до Банку заяви про закриття поточного Рахунку; - на підставі відповідного рішення суду; - у разі смерті власника рахунку - на підставі свідоцтва про смерть; - з інших підстав, передбачених чинним законодавством України та УДБО; - за ініціативою Банку, якщо операції за цим Рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль і на цьому Рахунку відсутній залишок коштів; - за ініціативою Банку, у випадках визначених п. 4.8.7. УДБО. 4.8.2. При закритті Рахунку залишок коштів на ньому може бути виданий готівкою або перерахований Банком на інший, визначений Клієнтом рахунок. 4.8.3. Якщо протягом 3 (трьох) років поспіль не здійснювались операції за Рахунком, за виключенням операцій зі сплати Банком процентів на залишки коштів на Рахунку, у випадку їх наявності, Банк залишає за собою право відмовити в обслуговуванні Рахунку та закрити його. При цьому залишок коштів на Рахунку перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами. 4.8.4. На залишок коштів, що були перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, проценти не нараховуються. 4.8.5. У разі отримання Банком заяви про закриття поточного рахунку, Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві тощо). 4.8.6. Датою закриття Рахунку вважається наступний Операційний день за днем виплати/перерахування залишку коштів з Рахунку. Якщо на дату прийняття заяви про закриття поточного рахунку на Рахунку Клієнта немає залишку коштів та/або заборгованості та зазначена заява подана в Операційний час, то датою закриття даного Рахунку є день отримання Банком цієї заяви. Клієнт може звернутися до Відділення Банку для отримання довідки про закриття Рахунку. 4.8.7. Сторони погодилися, що Банк має право вимагати розірвання договору банківського рахунку та закриття Рахунку за направленням попередньо письмового повідомлення: - у випадках, передбачених законодавством, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; - якщо судом встановлено участь власника Рахунку у протизаконних діях (торгівля наркотиками, зброєю, фінансові махінації, тощо); - у випадку невиконання Клієнтом своїх зобов’язань перед Банком та/або нормативно-правових актів Національного Банку України. - у разі відсутності операцій за цим рахунком протягом року. При цьому заява про закриття поточного рахунку Клієнтом не подається. 4.8.8. Підставами для розірвання Договору поточного рахунку та закриття Рахунку є також письмова домовленість Сторін і інші умови припинення зобов’язань, передбачені чинним законодавством України.

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахункурахунку (далі за цим розділом термін «Рахунок» вживається в значенні «поточний рахунок»), порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок Обслуговування Рахунку здійснюється на підставі укладеного між Банком та Клієнтом і Банком Договору поточного відповідного договору банківського рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви . Банк відкриває Клієнту Рахунки на підставі заяв про відкриття поточного рахунку та картки протягом 30 Операційних днів. Банк надає Клієнту пам’ятку із зразками підписівзазначеними реквізитами відкритого Рахунку. 4.3. Особливості обслуговування Рахунку, операції за яким здійснюються за допомогою Платіжної картки, визначені в розділі 5 УДБО. Договір поточного банківського рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів складає єдине ціле з Тарифами Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ахзаяві(ах) про відкриття поточного рахунку рахунку, і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом законодавством соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - розділі – Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.64.4.3. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, право згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.14.4.3.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, цьому Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.24.4.3.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, звичайний та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого коштів на такому Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного договору банківського рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - – підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах податкових органах, не пізніше ніж через 3 операційних (робочихтри) дня Операційних дні після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного договором банківського рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими що діють на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахункуРахунком. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Під час здійснення операцій за рахунками фізичних осіб використовується зразок підпису власника рахунку / довіреної особи, зазначений у договорі банківського рахунку / довіреності або в іншому документі, визначеному внутрішніми нормативними/розпорядчими документами (процедурами) Банку. 4.6.3. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного Операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей вимогам чинного законодавства України, та а також дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Рахунок Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштою, що Клієнт зазначив у Заяві, за Основним номером/Додатковим номером телефону не пізніше наступного робочого Операційного дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.34.6.4. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. тому числі ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-осіб – резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень обмежень, встановлених нормативно-правими правовими актами НБУ. 4.6.44.6.5. Видаткові операції за Рахунком здійснюються З Рахунку фізичної особи – резидента забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб – нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів та в інших випадках, встановлених нормативно-правовими актами НБУ. 4.6.6. Видача готівкових коштів у підрозділі Банку, в якому відкрито Рахунок, касі Банку проводиться у межах залишку коштів на рахунку та з додержанням вимог чинного законодавства України. У випадку необхідності отримання суми, що перевищує 5 000 гривень або їх еквівалент, така операція проводиться не пізніше ніж за 5 (п’ять) банківських днів після надання Клієнтом до Банку відповідного замовлення на отримання готівки. Клієнт має можливість замовити необхідну суму готівки на певну дату, заздалегідь звернувшись до відділення Банку, де відкрито Рахунок. 4.6.7. Переказ коштів з Рахунку Клієнта у національній валюті за розрахунковим документом, прийнятим Банком протягом Операційного часу, Банк здійснює у день надходження розрахункового документа. У випадку надходження розрахункового документа після Операційного часу Банк перераховує грошові кошти Клієнта не пізніше наступного Операційного дня. 4.6.8. Переказ коштів в іноземній валюті здійснюється не пізніше наступного робочого дня після отримання від Клієнта розрахункового документа. 4.6.9. На підтвердження прийняття до виконання розрахункового документа працівник Банку повертає Клієнту другий екземпляр розрахункового документа, з проставленим на ньому підписом та відбитком печатки (штампу). 4.6.10. Клієнт доручає, а Банк має право у порядку договірного списання списувати з Рахунку на користь Банку суми, зазначені у розділі 10 УДБО, у строки, на умовах, а також у розмірах, визначених Тарифами. 4.6.11. Комісійна винагорода за операціями за Рахунком сплачується Клієнтами виключно у гривнях незалежно від того, у якій валюті відкритий Рахунок Клієнта. Для сплати комісійної винагороди за операціями за Рахунком, що відкритий в іноземній валюті, з Рахунку списуються кошти в іноземній валюті та здійснюється їх продаж на МВРУ у сумі, що потрібна для сплати комісійної винагороди. 4.6.12. Якщо це передбачено Тарифами, на залишок коштів на Рахунку Клієнта Банк сплачує Клієнту проценти у розмірі визначеному в Тарифах Банку. Сума процентів зараховується на Рахунок Клієнта щомісячно в останній Операційний день місяця, а також у день, що передує дню закриття Рахунку – за період з дати останнього нарахування процентів до дня, що передує дню закриття Рахунку. При розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.6.13. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за рахунком Клієнта в разі накладення на кошти арешту відповідно до законодавства України. Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без установлення такої суми. 4.6.14. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за рахунками Клієнтів на підставі рішення суду, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до Банку безпосередньо від суду або контролюючого органу після отримання рішення суду. Банк здійснює поновлення видаткових операцій за рахунком Клієнта на підставі рішення податкового керуючого або суду. 4.6.15. Банк у разі відкриття рахунку Клієнтом, щодо якого є публічне обтяження рухомого майна, накладене державним/приватним виконавцем, зупиняє видаткові операції з такого рахунку на суму обтяження та відновлює видаткові операції за рахунком за умови, визначеної Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" у порядку, визначеному внутрішніми процедурами Банку. 4.7. Нарахування процентів 4.7.1. Банк нараховує та сплачує проценти на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, якщо це передбачено умовами відповідної Банківської послуги, у розмірах, визначених відповідно до Тарифів. 4.7.2. Нарахування та сплата процентів на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, здійснюється не рідше одного разу на місяць, при цьому при розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.7.3. Проценти на залишок за Рахунком нараховуються з дня надходження коштів на Рахунок до дня, що передує дню зняття грошових коштів. Базою для нарахування процентів є або фактичний залишок за Рахунком, або мінімальний залишок за Рахунком за розрахунковий місяць відповідно до умов надання Банківської послуги та Тарифів Банку. 4.7.4. Сума нарахованих процентів на залишок коштів на Рахунку сплачується в останній Операційний день місяця. 4.7.5. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми коштів, розміщених на Рахунках. 4.8. Порядок закриття Рахунку 4.8.1. Рахунок може бути закритий: - у зв’язку з подачею Клієнтом до Банку заяви про закриття поточного Рахунку; - на підставі відповідного рішення суду; - у разі смерті власника рахунку – на підставі свідоцтва про смерть; - з інших підстав, передбачених чинним законодавством України та УДБО; - за ініціативою Банку, якщо операції за цим Рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль; - за ініціативою Банку у випадках, визначених п. 4.8.7 УДБО. 4.8.2. При закритті Рахунку залишок коштів на ньому може бути виданий готівкою або перерахований Банком на інший, визначений Клієнтом рахунок. 4.8.3. Якщо протягом 3 (трьох) років поспіль не здійснювались операції за Рахунком, крім операцій зі сплати Банком процентів на залишки коштів на Рахунку, у випадку їх наявності, та сплати комісій, інших платежів за надані Банком послуги згідно Тарифів Банк залишає за собою право відмовити в обслуговуванні Рахунку та закрити його. При цьому залишок коштів на Рахунку перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами. 4.8.4. На залишок коштів, що були перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, проценти не нараховуються. 4.8.5. У разі отримання Банком заяви про закриття поточного рахунку Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві тощо). 4.8.6. Датою закриття Рахунку вважається наступний Операційний день за днем виплати/перерахування залишку коштів з Рахунку. Якщо на дату прийняття заяви про закриття поточного рахунку на Рахунку Клієнта немає залишку коштів та/або заборгованості та зазначена заява подана в Операційний час, то датою закриття даного Рахунку є день отримання Банком цієї заяви. Клієнт може звернутися до відділення Банку для отримання довідки про закриття Рахунку. 4.8.7. Сторони погодилися, що Банк має право розірвати договір банківського рахунку та закрити Рахунок без отримання від Клієнта заяв про закриття поточного рахунку також у наступних випадках: - у разі віднесення Клієнта до неприйнятно високого рівня ризику відповідно до внутрішніх документів Банку, що регулюють питання управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; - у випадках, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»; - у разі невиконання Клієнтом своїх зобов’язань перед Банком та/або нормативно-правових актів Національного банку України; - якщо протягом року з дати відкриття поточного рахунку або з дати останньої операції за Рахунком Клієнта не проводились операції, окрім тих, що були ініційовані Банком; - у випадку відмови контролюючого органу, до якого надсилається інформація про відкриття рахунку, у взятті на облік поточного рахунку фізичної особи, яка зареєстрована як підприємець чи самозайнята особа; - у випадку відмови Банку у видачі кредиту, якщо рахунок було відкрито для зарахування кредитних коштів; - у випадку, якщо Клієнт веде ризикову діяльність, зокрема, але не обмежуючись, проводить операції, проведення яких через Банк, на думку Банку, призводить або може призвести до порушення норм чинного законодавства України та/або Законодавства з принципом екстратериторіальності. Вимоги пункту 4.8.7 розповсюджуються на всі види рахунків, що відкрито Клієнту під час його обслуговування в Банку. 4.8.8. Підставами для розірвання Договору поточного рахунку та закриття Рахунку є також письмова домовленість Сторін і інші умови припинення зобов’язань, передбачені чинним законодавством України.

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахункурахунку (далі за цим розділом термін «Рахунок» вживається в значенні поточний рахунок), порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок Обслуговування Рахунку здійснюється на підставі укладеного між Банком та Клієнтом і Банком Договору поточного відповідного договору банківського рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви . Банк відкриває Клієнту Рахунки на підставі заяв про відкриття поточного рахунку та картки протягом Операційних днів. Банк надає Клієнту пам’ятку із зразками підписівзазначеними реквізитами відкритого Рахунку. 4.3. Особливості обслуговування Рахунку, операції за яким здійснюються за допомогою Платіжної картки, визначені в розділі 5 УДБО. Договір поточного банківського рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів Тарифи Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ахзаяві(ах) про відкриття поточного рахунку і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших інших, передбачених законом законодавством, соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.64.4.3. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.14.4.3.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування не зарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.24.4.3.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого коштів на такому Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного договору банківського рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах не пізніше ніж через 3 операційних (робочихтри) Операційних дня після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного договором банківського рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахункуРахунком. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного Операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей не відповідність вимогам чинного законодавства України, та дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Рахунок Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштоютелефоном, що Клієнт зазначив у Заявіза Основним номером/Додатковим номером телефону, не пізніше наступного робочого Операційного дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.3. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. тому числі ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень встановлених нормативно-правими актами НБУ. 4.6.4. Видаткові операції за Рахунком здійснюються у підрозділі відділені Банку, в якому відкрито Рахунок, з додержанням вимог чинного законодавства України.

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахункурахунку (далі за цим розділом термін «Рахунок» вживається в значенні «поточний рахунок»), порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок Обслуговування Рахунку здійснюється на підставі укладеного між Банком та Клієнтом і Банком Договору поточного відповідного договору банківського рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви . Банк відкриває Клієнту Рахунки на підставі заяв про відкриття поточного рахунку та картки протягом 30 Операційних днів. Банк надає Клієнту пам’ятку із зразками підписівзазначеними реквізитами відкритого Рахунку. 4.3. Особливості обслуговування Рахунку, операції за яким здійснюються за допомогою Платіжної картки, визначені в розділі 5 УДБО. Договір поточного банківського рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів складає єдине ціле з Тарифами Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ахзаяві(ах) про відкриття поточного рахунку рахунку, і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом законодавством соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - розділі – Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.64.4.3. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, право згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.14.4.3.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, цьому Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.24.4.3.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, звичайний та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого коштів на такому Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного договору банківського рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - – підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах органах, не пізніше ніж через 3 операційних (робочихтри) Операційних дня після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного договором банківського рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими що діють на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахункуРахунком. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного Операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей вимогам чинного законодавства України, та а також дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Рахунок Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштою, що Клієнт зазначив у Заяві, за Основним номером/Додатковим номером телефону не пізніше наступного робочого Операційного дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.3. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. тому числі ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-осіб – резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень обмежень, встановлених нормативно-правими правовими актами НБУ. 4.6.4. Видаткові операції за Рахунком здійснюються З Рахунку фізичної особи – резидента забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб – нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів та в інших випадках, встановлених нормативно-правовими актами НБУ. 4.6.5. Видача готівкових коштів у підрозділі Банку, в якому відкрито Рахунок, касі Банку проводиться у межах залишку коштів на рахунку та з додержанням вимог чинного законодавства України. У випадку необхідності отримання суми, що перевищує 5 000 гривень або їх еквівалент, така операція проводиться не пізніше ніж за 5 (п’ять) банківських днів після надання Клієнтом до Банку відповідного замовлення на отримання готівки. Клієнт має можливість замовити необхідну суму готівки на певну дату, заздалегідь звернувшись до відділення Банку, де відкрито Рахунок. 4.6.6. Переказ коштів з Рахунку Клієнта у національній валюті за розрахунковим документом, прийнятим Банком протягом Операційного часу, Банк здійснює у день надходження розрахункового документа. У випадку надходження розрахункового документа після Операційного часу Банк перераховує грошові кошти Клієнта не пізніше наступного Операційного дня. 4.6.7. Переказ коштів в іноземній валюті здійснюється не пізніше наступного робочого дня після отримання від Клієнта розрахункового документа. 4.6.8. На підтвердження прийняття до виконання розрахункового документа працівник Банку повертає Клієнту другий екземпляр розрахункового документа, з проставленим на ньому підписом та відбитком печатки (штампу). 4.6.9. Клієнт доручає, а Банк має право у порядку договірного списання списувати з Рахунку на користь Банку суми, зазначені у розділі 9 УДБО, у строки, на умовах, а також у розмірах, визначених Тарифами. 4.6.10. Комісійна винагорода за операціями за Рахунком сплачується Клієнтами виключно у гривнях незалежно від того, у якій валюті відкритий Рахунок Клієнта. Для сплати комісійної винагороди за операціями за Рахунком, що відкритий в іноземній валюті, з Рахунку списуються кошти в іноземній валюті та здійснюється їх продаж на МВРУ у сумі, що потрібна для сплати комісійної винагороди. 4.6.11. Якщо це передбачено Тарифами, на залишок коштів на Рахунку Клієнта Банк сплачує Клієнту проценти у розмірі визначеному в Тарифах Банку. Сума процентів зараховується на Рахунок Клієнта щомісячно в останній Операційний день місяця, а також у день, що передує дню закриття Рахунку – за період з дати останнього нарахування процентів до дня, що передує дню закриття Рахунку. При розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.7. Нарахування процентів 4.7.1. Банк нараховує та сплачує проценти на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, якщо це передбачено умовами відповідної Банківської послуги, у розмірах, визначених відповідно до Тарифів. 4.7.2. Нарахування та сплата процентів на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, здійснюється не рідше одного разу на місяць, при цьому при розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.7.3. Проценти на залишок за Рахунком нараховуються з дня надходження коштів на Рахунок до дня, що передує дню зняття грошових коштів. Базою для нарахування процентів є або фактичний залишок за Рахунком, або мінімальний залишок за Рахунком за розрахунковий місяць відповідно до умов надання Банківської послуги та Тарифів Банку. 4.7.4. Сума нарахованих процентів на залишок коштів на Рахунку сплачується в останній Операційний день місяця. 4.7.5. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми коштів, розміщених на Рахунках. 4.8. Порядок закриття Рахунку 4.8.1. Рахунок може бути закритий: - у зв’язку з подачею Клієнтом до Банку заяви про закриття поточного Рахунку; - на підставі відповідного рішення суду; - у разі смерті власника рахунку – на підставі свідоцтва про смерть; - з інших підстав, передбачених чинним законодавством України та УДБО; - за ініціативою Банку, якщо операції за цим Рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль і на цьому Рахунку відсутній залишок коштів; - за ініціативою Банку у випадках, визначених п. 4.8.7 УДБО. 4.8.2. При закритті Рахунку залишок коштів на ньому може бути виданий готівкою або перерахований Банком на інший, визначений Клієнтом рахунок. 4.8.3. Якщо протягом 3 (трьох) років поспіль не здійснювались операції за Рахунком, крім операцій зі сплати Банком процентів на залишки коштів на Рахунку, у випадку їх наявності, Банк залишає за собою право відмовити в обслуговуванні Рахунку та закрити його. При цьому залишок коштів на Рахунку перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами. 4.8.4. На залишок коштів, що були перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, проценти не нараховуються. 4.8.5. У разі отримання Банком заяви про закриття поточного рахунку Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві тощо). 4.8.6. Датою закриття Рахунку вважається наступний Операційний день за днем виплати/перерахування залишку коштів з Рахунку. Якщо на дату прийняття заяви про закриття поточного рахунку на Рахунку Клієнта немає залишку коштів та/або заборгованості та зазначена заява подана в Операційний час, то датою закриття даного Рахунку є день отримання Банком цієї заяви. Клієнт може звернутися до відділення Банку для отримання довідки про закриття Рахунку. 4.8.7. Сторони погодилися, що Банк має право розірвати договір банківського рахунку та закрити Рахунок без отримання від Клієнта заяв про закриття поточного рахунку також у наступних випадках, а саме: - у разі віднесення Клієнта до неприйнятно високого рівня ризику відповідно до внутрішніх документів Банку, що регулюють питання управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; - у випадках, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»; - у разі невиконання Клієнтом своїх зобов’язань перед Банком та/або нормативно-правових актів Національного банку України; - якщо протягом року з дати відкриття поточного рахунку або з дати останньої операції за Рахунком Клієнта не проводились операції, окрім тих, що були ініційовані Банком; - у випадку відмови контролюючого органу, до якого надсилається інформація про відкриття рахунку, у взятті на облік поточного рахунку фізичної особи, яка зареєстрована як підприємець чи самозайнята особа; - у випадку відмови Банку у видачі кредиту, якщо рахунок було відкрито для зарахування кредитних коштів. Вимоги пункту 4.8.7 розповсюджуються на всі види рахунків, що відкрито Клієнту під час його обслуговуванні в Банку. 4.8.8. Підставами для розірвання Договору поточного рахунку та закриття Рахунку є також письмова домовленість Сxxxxx x інші умови припинення зобов’язань, передбачені чинним законодавством України.

ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 4.1. Цей розділ визначає порядок відкриття поточного Рахункурахунку (далі за цим розділом термін «Рахунок» вживається в значенні «поточний рахунок»), порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку. 4.2. Банк відкриває Клієнту Рахунок Обслуговування Рахунку здійснюється на підставі укладеного між Банком та Клієнтом і Банком Договору поточного відповідного договору банківського рахунку, що оформлюється шляхом надання Клієнтом Заяви . Банк відкриває Клієнту Рахунки на підставі заяв про відкриття поточного рахунку та картки протягом 30 Операційних днів. Банк надає Клієнту пам’ятку із зразками підписівзазначеними реквізитами відкритого Рахунку. 4.3. Особливості обслуговування Рахунку, операції за яким здійснюються за допомогою Платіжної картки, визначені в розділі 5 УДБО. Договір поточного банківського рахунку складається із Заяви про відкриття поточного рахунку, поданої Клієнтом до Банку, Тарифів складає єдине ціле з Тарифами Банку та укладеного УДБО. 4.4. Порядок відкриття Рахунку (поточного) 4.4.1. Банк відкриває Клієнту Рахунок для операцій з грошовими коштами у валюті(ах), що зазначена(і) у Заяві(ахзаяві(ах) про відкриття поточного рахунку рахунку, і здійснює його(їх) обслуговування згідно з нормативно-правовими актами НБУ, іншими актами законодавства України. 4.4.2. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми банківських поточних рахунків. 4.4.3. Згідно з вимогами діючого законодавства України для зарахування виключно заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом законодавством соціальних виплат фізичній особі відкривається окремий поточний рахунок або використовується вже відкритий для цих цілей рахунок (далі у цьому розділу - розділі – Окремий рахунок). 4.4.4. У разі відкриття Окремого рахунку, такий рахунок може використовуватись виключно для зарахування заробітної плати, стипендії, пенсії, соціальної допомоги та інших передбачених законом соціальних виплат. У разі необхідності визнання діючого Рахунку, як Окремого, Клієнт звертається до Банку та укладає додатковий договір до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок. 4.4.5. Підписанням Заяви про відкриття поточного рахунку з відповідною позначкою у рядку "Додаткова інформація" або відповідного додаткового договору до діючого договору, на підставі якого був відкритий такий Рахунок, Клієнт погоджується на те, що будь-які надходження коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку (готівкові та безготівкові), на такий рахунок забороняються. 4.4.64.4.3. У разі надходження на Окремий рахунок Клієнта коштів, що не відповідають режиму Окремого рахунку, Банк має право, право згідно з вимогами діючого законодавства, внутрішньобанківських процедур та/або діючих Тарифів: 4.4.6.14.4.3.1. відмовити в їх зарахуванні та повернути їх відправнику, при цьому, цьому Банк звільняється від будь-якої відповідальності за незарахування на Окремий рахунок Клієнта цих коштів; 4.4.6.24.4.3.2. змінити статус Окремого рахунку на звичайний, звичайний та згідно з вимогами діючого законодавства України у поточному місяці у подальшому нараховувати та сплачувати до бюджету суму податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим Кодексом із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суму такого коштів на такому Рахунку. 4.5. Порядок розрахунків та проведення операцій за Рахунком 4.5.1. Клієнт розпоряджається коштами на Рахунку з урахуванням режиму функціонування Рахунку відповідно до вимог діючого законодавства України і нормативно-правових актів НБУ у межах залишку коштів на Рахунку за видами валют. 4.5.2. За Рахунком здійснюються усі види розрахунково-касових операцій, що не пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, відповідно до умов Договору поточного договору банківського рахунку та вимог законодавства України. 4.5.3. Клієнт повинен повідомити Банк про свій статус фізичної особи - – підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, та надати документи, що підтверджують взяття його на облік у таких органах податкових органах, не пізніше ніж через 3 операційних (робочихтри) дня Операційних дні після дня набуття такого статусу. 4.5.4. За розрахунково-касове обслуговування Рахунку та за інші послуги, що надаються Банком Клієнту за Договором поточного договором банківського рахунку, Банк нараховує комісії та інші плати у порядку і розмірах, передбачених Тарифами Банку, діючими що діють на дату здійснення операції за Рахунком та Договором поточного рахункуРахунком. 4.6. Порядок ведення Рахунку 4.6.1. Поповнення Рахунку може здійснюватися у готівковій формі та безготівковій формі з додержанням вимог чинного законодавства України. 4.6.2. Під час здійснення операцій за рахунками фізичних осіб використовується зразок підпису власника рахунку / довіреної особи, зазначений у договорі банківського рахунку / довіреності або в іншому документі, визначеному внутрішніми нормативними/розпорядчими документами (процедурами) Банку. 4.6.3. Зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів безготівковим шляхом здійснюється на підставі електронних розрахункових документів, що надходять до Банку протягом операційного Операційного дня, у день їх отримання, якщо під час проведення контролю за реквізитами розрахункових документів не виявлено розбіжностей з реквізитами Рахунку Клієнта та невідповідностей вимогам чинного законодавства України, та а також дата надходження коштів збігається з датою валютування. У разі надходження на адресу Рахунок Клієнта коштів до настання дати валютування, що зазначена у розрахунковому документі, Банк повідомляє Клієнта про їх надходження та дату валютування телефоном або електронною поштою, що Клієнт зазначив у Заяві, за Основним номером/Додатковим номером телефону не пізніше наступного робочого Операційного дня з дня надходження коштів та зараховує їх на Рахунок Клієнта у день настання дати валютування. 4.6.34.6.4. У разі зарахування на Рахунок, власником якого є Клієнт-нерезидент, коштів у національній або іноземній валюті, до Банку повинні надаватись документи, що передбачені чинним законодавством України у т. ч. тому числі ті, що підтверджують джерела походження готівкових коштів. На Рахунки, власниками яких є Клієнти-нерезиденти, зарахування коштів від фізичних осіб-осіб – резидентів у готівковій та/або безготівковій формах здійснюється з урахуванням обмежень обмежень, встановлених нормативно-правими правовими актами НБУ. 4.6.44.6.5. Видаткові операції за Рахунком здійснюються З Рахунку фізичної особи – резидента забороняється перерахування коштів на будь-які рахунки фізичних осіб – нерезидентів, крім рахунків нерезидентів-інвесторів та в інших випадках, встановлених нормативно-правовими актами НБУ. 4.6.6. Видача готівкових коштів у підрозділі Банку, в якому відкрито Рахунок, касі Банку проводиться у межах залишку коштів на рахунку та з додержанням вимог чинного законодавства України. У випадку необхідності отримання суми, що перевищує 5 000 гривень або їх еквівалент, така операція проводиться не пізніше ніж за 5 (п’ять) банківських днів після надання Клієнтом до Банку відповідного замовлення на отримання готівки. Клієнт має можливість замовити необхідну суму готівки на певну дату, заздалегідь звернувшись до відділення Банку, де відкрито Рахунок. 4.6.7. Переказ коштів з Рахунку Клієнта у національній валюті за розрахунковим документом, прийнятим Банком протягом Операційного часу, Банк здійснює у день надходження розрахункового документа. У випадку надходження розрахункового документа після Операційного часу Банк перераховує грошові кошти Клієнта не пізніше наступного Операційного дня. 4.6.8. Переказ коштів в іноземній валюті здійснюється не пізніше наступного робочого дня після отримання від Клієнта розрахункового документа. 4.6.9. На підтвердження прийняття до виконання розрахункового документа працівник Банку повертає Клієнту другий екземпляр розрахункового документа, з проставленим на ньому підписом та відбитком печатки (штампу). 4.6.10. Клієнт доручає, а Банк має право у порядку договірного списання списувати з Рахунку на користь Банку суми, зазначені у розділі 9 УДБО, у строки, на умовах, а також у розмірах, визначених Тарифами. 4.6.11. Комісійна винагорода за операціями за Рахунком сплачується Клієнтами виключно у гривнях незалежно від того, у якій валюті відкритий Рахунок Клієнта. Для сплати комісійної винагороди за операціями за Рахунком, що відкритий в іноземній валюті, з Рахунку списуються кошти в іноземній валюті та здійснюється їх продаж на МВРУ у сумі, що потрібна для сплати комісійної винагороди. 4.6.12. Якщо це передбачено Тарифами, на залишок коштів на Рахунку Клієнта Банк сплачує Клієнту проценти у розмірі визначеному в Тарифах Банку. Сума процентів зараховується на Рахунок Клієнта щомісячно в останній Операційний день місяця, а також у день, що передує дню закриття Рахунку – за період з дати останнього нарахування процентів до дня, що передує дню закриття Рахунку. При розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.6.13. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за рахунком Клієнта в разі накладення на кошти арешту відповідно до законодавства України. Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без установлення такої суми. 4.6.14. Банк здійснює зупинення видаткових операцій за рахунками Клієнтів на підставі рішення суду, яке винесене за зверненням контролюючого органу і надійшло до Банку безпосередньо від суду або контролюючого органу після отримання рішення суду. Банк здійснює поновлення видаткових операцій за рахунком Клієнта на підставі рішення податкового керуючого або суду. 4.6.15. Банк у разі відкриття рахунку Клієнтом, щодо якого є публічне обтяження рухомого майна, накладене державним/приватним виконавцем, зупиняє видаткові операції з такого рахунку на суму обтяження та відновлює видаткові операції за рахунком за умови, визначеної Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" у порядку, визначеному внутрішніми процедурами Банку. 4.7. Нарахування процентів 4.7.1. Банк нараховує та сплачує проценти на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, якщо це передбачено умовами відповідної Банківської послуги, у розмірах, визначених відповідно до Тарифів. 4.7.2. Нарахування та сплата процентів на залишки коштів, що знаходяться на Рахунку, здійснюється не рідше одного разу на місяць, при цьому при розрахунку процентів приймається фактична кількість днів у місяці та році (факт/факт). 4.7.3. Проценти на залишок за Рахунком нараховуються з дня надходження коштів на Рахунок до дня, що передує дню зняття грошових коштів. Базою для нарахування процентів є або фактичний залишок за Рахунком, або мінімальний залишок за Рахунком за розрахунковий місяць відповідно до умов надання Банківської послуги та Тарифів Банку. 4.7.4. Сума нарахованих процентів на залишок коштів на Рахунку сплачується в останній Операційний день місяця. 4.7.5. Якщо це передбачено вимогами діючого законодавства України, Банк може виступати податковим агентом щодо сплати до бюджету суми податку, нарахованого за ставкою, визначеною Податковим кодексом, із загальної суми процентів, нарахованих за податковий (звітний) місяць на суми коштів, розміщених на Рахунках. 4.8. Порядок закриття Рахунку 4.8.1. Рахунок може бути закритий: - у зв’язку з подачею Клієнтом до Банку заяви про закриття поточного Рахунку; - на підставі відповідного рішення суду; - у разі смерті власника рахунку – на підставі свідоцтва про смерть; - з інших підстав, передбачених чинним законодавством України та УДБО; - за ініціативою Банку, якщо операції за цим Рахунком не здійснюються протягом трьох років поспіль; - за ініціативою Банку у випадках, визначених п. 4.8.7 УДБО. 4.8.2. При закритті Рахунку залишок коштів на ньому може бути виданий готівкою або перерахований Банком на інший, визначений Клієнтом рахунок. 4.8.3. Якщо протягом 3 (трьох) років поспіль не здійснювались операції за Рахунком, крім операцій зі сплати Банком процентів на залишки коштів на Рахунку, у випадку їх наявності, та сплати комісій, інших платежів за надані Банком послуги згідно Тарифів Банк залишає за собою право відмовити в обслуговуванні Рахунку та закрити його. При цьому залишок коштів на Рахунку перераховується на відповідний банківський рахунок, на якому обліковуються такі кошти за недіючими рахунками, та зберігається на ньому до моменту звернення Клієнта до Банку з метою розпорядження цими коштами. 4.8.4. На залишок коштів, що були перераховані на рахунок для обліку коштів за недіючими рахунками, проценти не нараховуються. 4.8.5. У разі отримання Банком заяви про закриття поточного рахунку Банк здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів на підставі платіжного доручення на інший рахунок Клієнта, зазначений у заяві тощо). 4.8.6. Датою закриття Рахунку вважається наступний Операційний день за днем виплати/перерахування залишку коштів з Рахунку. Якщо на дату прийняття заяви про закриття поточного рахунку на Рахунку Клієнта немає залишку коштів та/або заборгованості та зазначена заява подана в Операційний час, то датою закриття даного Рахунку є день отримання Банком цієї заяви. Клієнт може звернутися до відділення Банку для отримання довідки про закриття Рахунку. 4.8.7. Сторони погодилися, що Банк має право розірвати договір банківського рахунку та закрити Рахунок без отримання від Клієнта заяв про закриття поточного рахунку також у наступних випадках: - у разі віднесення Клієнта до неприйнятно високого рівня ризику відповідно до внутрішніх документів Банку, що регулюють питання управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; - у випадках, передбачених Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»; - у разі невиконання Клієнтом своїх зобов’язань перед Банком та/або нормативно-правових актів Національного банку України; - якщо протягом року з дати відкриття поточного рахунку або з дати останньої операції за Рахунком Клієнта не проводились операції, окрім тих, що були ініційовані Банком; - у випадку відмови контролюючого органу, до якого надсилається інформація про відкриття рахунку, у взятті на облік поточного рахунку фізичної особи, яка зареєстрована як підприємець чи самозайнята особа; - у випадку відмови Банку у видачі кредиту, якщо рахунок було відкрито для зарахування кредитних коштів; - у випадку, якщо Клієнт веде ризикову діяльність, зокрема, але не обмежуючись, проводить операції, проведення яких через Банк, на думку Банку, призводить або може призвести до порушення норм чинного законодавства України та/або Законодавства з принципом екстратериторіальності. Вимоги пункту 4.8.7 розповсюджуються на всі види рахунків, що відкрито Клієнту під час його обслуговування в Банку. 4.8.8. Підставами для розірвання Договору поточного рахунку та закриття Рахунку є також письмова домовленість Сторін і інші умови припинення зобов’язань, передбачені чинним законодавством України.