Common use of Особливості відкриття поточних рахунків клієнтів та здійснення операцій за ними Clause in Contracts

Особливості відкриття поточних рахунків клієнтів та здійснення операцій за ними. 3.4.1. Банк відкриває поточний рахунок для забезпечення таких видів діяльності, як виробнича кооперація, спільне виробництво та інші види спільної діяльності, що здійснюються на підставі договорів (контрактів) без утворення юридичної особи, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії договору про ведення спільної діяльності; рішення учасників договору про визначення осіб, яким надається право відкриття рахунку та право розпорядження цим рахунком, що оформляється у формі довіреності; копії документа, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору про спільну діяльність без створення юридичної особи. Кошти за цим рахунком використовуються відповідно до порядку, установленого для використання коштів за поточними рахунками суб'єктів господарювання. 3.4.2. Банк відкриває окремий поточний рахунок управителю за договором управління майном згідно з порядком, установленим для суб'єктів господарювання. Управитель додатково подає копію договору управління майном. До банку у випадках, коли законодавством України передбачено взяття на облік договору управління майном у контролюючому органі, подається копія документа, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору управління майном. 3.4.3. Банк відкриває поточний рахунок військовій частині, установі й організації Збройних Сил України та іншому утвореному відповідно до законів України військовому формуванню, які не мають у Банку рахунків, на підставі документів, встановлених Інструкцією про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів. 3.4.4. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (крім банків) на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку, що підписана особою, уповноваженою на відкриття рахунку засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи зазначається в Угоді-заяві в рядку "Додаткова інформація"; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається договір/рішення засновників (учасників) про створення акціонерного товариства або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; рішення засновників (учасників) про визначення особи, якій надається право відкриття та розпорядження рахунком новостворюваної юридичної особи, що оформляється у формі довіреності, засвідченої в установленому законодавством України порядку [якщо хоча б одним із засновників (учасників) є фізична особа]. Замість оригіналу довіреності до банку може бути подана її копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку. Клієнти мають право відкривати лише один поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (у національній та/або іноземній валюті). На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.2. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.5. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, зазначається в рядку "Додаткова інформація" Угоди-заяви; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається рішення про намір заснувати акціонерне товариство або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; довіреності або копії довіреності на ім'я особи, яка має право відкриття та розпорядження рахунком, засвідченої в установленому законодавством України порядку. Якщо рахунок відкривається особисто засновником (учасником), то цей документ не вимагається. На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.1. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.6. Суб'єкт господарювання має право відкрити поточні рахунки на користь фізичних осіб за їх згодою для здійснення деяких видів виплат (заробітної плати, дивідендів, стипендій, пенсій, соціальної допомоги, повернення надлишково сплачених сум, інших виплат) у такому порядку. Суб’єкт господарювання для відкриття рахунків фізичним особам через свого представника (фізична особа-підприємець може подати зазначені нижче документи особисто) подає до Банку такі документи: заяву про відкриття поточного рахунку на користь фізичних осіб; Перелік фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки із зазначенням ідентифікаційних даних цих осіб; копії документів фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки, засвідчені в установленому порядку, які дають змогу банку ідентифікувати фізичних осіб (далі - документи щодо ідентифікації). Банк і суб’єкт господарювання укладають відповідний договір про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб. Видаткові операції за такими рахунками здійснюються після звернення фізичної особи до Банку, пред’явлення нею документів, що дають змогу банку верифікувати Клієнта, та укладення відповідної Угоди-заяви з фізичною особою. 3.4.7. У разі відкриття поточного рахунку юридичною особою з правом розпорядження цим рахунком іншими юридичними особами у випадках, визначених законодавством України, юридична особа для відкриття рахунку подає до Банку документи, зазначені в пункті 3.3.1. та 3.3.2. цього Договору. Належна перевірка юридичних осіб, які матимуть право розпорядження рахунком, та представників цих юридичних осіб здійснюються відповідно до вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. 3.4.8. Банк відкриває поточний рахунок фізичній особі для провадження незалежної професійної діяльності на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви, текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії документа, що підтверджує право фізичної особи на провадження незалежної професійної діяльності (свідоцтво про реєстрацію / дозвіл / сертифікат / посвідчення); 3.4.8.1. Фізична особа, яка провадить незалежну професійну діяльність та не має рахунків у Банку, має пред'явити уповноваженому працівнику Банку паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує його реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків.

Особливості відкриття поточних рахунків клієнтів та здійснення операцій за ними. 3.4.1. Банк відкриває поточний рахунок для забезпечення таких видів діяльності, як виробнича кооперація, спільне виробництво та інші види спільної діяльності, що здійснюються на підставі договорів (контрактів) без утворення юридичної особи, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії договору про ведення спільної діяльності; рішення учасників договору про визначення осіб, яким надається право відкриття рахунку та право розпорядження цим рахунком, що оформляється у формі довіреності; копії документаподаються уповноваженою учасниками договору особою (особами) та з урахуванням особливостей, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору встановлених Інструкцією про спільну діяльність без створення юридичної особи. Кошти за цим рахунком використовуються відповідно до порядку, установленого для використання коштів за поточними рахунками суб'єктів господарюванняпорядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів. 3.4.2. Банк відкриває окремий поточний рахунок управителю за договором управління майном згідно з порядком, установленим для суб'єктів господарювання. Управитель додатково подає копію договору управління майном. До банку у випадках, коли законодавством України передбачено взяття на облік договору управління майном у контролюючому органі, подається копія документа, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору управління майном. 3.4.3. Банк відкриває поточний рахунок військовій частині, установі й організації Збройних Сил України та іншому утвореному відповідно до законів України військовому формуванню, які не мають у Банку рахунків, на підставі документів, встановлених Інструкцією про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів. 3.4.4. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (крім банків) на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку, що підписана особою, уповноваженою на відкриття рахунку засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи зазначається в Угоді-заяві в рядку "Додаткова інформація"; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається договір/рішення засновників (учасників) про створення акціонерного товариства або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; рішення засновників (учасників) про визначення особи, якій надається право відкриття та розпорядження рахунком новостворюваної юридичної особи, що оформляється у формі довіреності, засвідченої в установленому законодавством України порядку [якщо хоча б одним із засновників (учасників) є фізична особа]. Замість оригіналу довіреності до банку може бути подана її копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку. Клієнти мають право відкривати лише один поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (у національній та/або іноземній валюті). На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.2. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.5. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, зазначається в рядку "Додаткова інформація" Угоди-заяви; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається рішення про намір заснувати акціонерне товариство або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; довіреності або копії довіреності на ім'я особи, яка має право відкриття та розпорядження рахунком, засвідченої в установленому законодавством України порядку. Якщо рахунок відкривається особисто засновником (учасником), то цей документ не вимагається. На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.1. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.6. Суб'єкт господарювання має право відкрити Банк відкриває поточні рахунки на користь фізичних осіб за їх згодою фізичним особам для здійснення деяких видів виплат (заробітної плати, дивідендів, стипендій, пенсій, соціальної допомоги, повернення надлишково сплачених сум, інших виплат) у такому порядкуза зверненням cуб’єкта господарювання, який укладає з Банком відповідний договір на користь фізичних осіб. Суб’єкт господарювання для відкриття рахунків фізичним особам через свого представника (фізична особа-підприємець може подати зазначені нижче документи особисто) подає до Банку такі документи: заяву про відкриття поточного рахунку на користь фізичних осіб; Перелік фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки із зазначенням ідентифікаційних даних цих осіб; копії документів фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки, засвідчені в установленому порядку, які дають змогу банку ідентифікувати фізичних осіб (далі - документи щодо ідентифікації). Банк і суб’єкт господарювання укладають відповідний договір про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб. Видаткові операції за такими рахунками здійснюються після звернення фізичної особи до Банку, пред’явлення нею документів, що дають змогу банку верифікувати Клієнта, та укладення відповідної Угоди-заяви з фізичною особою. 3.4.7. У разі відкриття поточного рахунку юридичною особою з правом розпорядження цим рахунком іншими юридичними особами у випадках, визначених законодавством України, юридична особа для відкриття рахунку подає до Банку документи, зазначені в пункті 3.3.1. та 3.3.2. цього Договору. Належна перевірка юридичних осіб, які матимуть право розпорядження рахунком, та представників цих юридичних осіб здійснюються відповідно до вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. 3.4.8. Банк відкриває поточний рахунок фізичній особі для провадження незалежної професійної діяльності на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви, текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії документа, що підтверджує право фізичної особи на провадження незалежної професійної діяльності (свідоцтво про реєстрацію / дозвіл / сертифікат / посвідчення); 3.4.8.1; 3.4.9. Фізична особаБанк відкриває окремий поточний рахунок приватному нотаріусу в порядку, яка провадить незалежну професійну діяльність та не має передбаченому п. 57 розділу ІV Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків (на підставі документів, передбачених п. 3.4.8. цього Договору), з метою вчинення нотаріальних дій з прийняття у Банку, має пред'явити уповноваженому працівнику Банку паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує його реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податківдепозит грошової суми.

Особливості відкриття поточних рахунків клієнтів та здійснення операцій за ними. 3.4.1. Банк відкриває поточний рахунок для забезпечення таких видів діяльності, як виробнича кооперація, спільне виробництво та інші види спільної діяльності, що здійснюються на підставі договорів (контрактів) без утворення юридичної особи, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії договору про ведення спільної діяльності; рішення учасників договору про визначення осіб, яким надається право відкриття рахунку та право розпорядження цим рахунком, що оформляється у формі довіреності; копії документаподаються уповноваженою учасниками договору особою (особами) та з урахуванням особливостей, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору встановлених Інструкцією про спільну діяльність без створення юридичної особи. Кошти за цим рахунком використовуються відповідно до порядку, установленого для використання коштів за поточними рахунками суб'єктів господарюванняпорядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів. 3.4.2. Банк відкриває окремий поточний рахунок управителю за договором управління майном згідно з порядком, установленим для суб'єктів господарювання. Управитель додатково подає копію договору управління майном. До банку у випадках, коли законодавством України передбачено взяття на облік договору управління майном у контролюючому органі, подається копія документа, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору управління майном. 3.4.3. Банк відкриває поточний рахунок військовій частині, установі й організації Збройних Сил України та іншому утвореному відповідно до законів України військовому формуванню, які не мають у Банку рахунків, на підставі документів, встановлених Інструкцією про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів. 3.4.4. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (крім банків) на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку, що підписана особою, уповноваженою на відкриття рахунку засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи зазначається в Угоді-заяві в рядку "Додаткова інформація"; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається договір/рішення засновників (учасників) про створення акціонерного товариства або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; рішення засновників (учасників) про визначення особи, якій надається право відкриття та розпорядження рахунком новостворюваної юридичної особи, що оформляється у формі довіреності, засвідченої в установленому законодавством України порядку [якщо хоча б одним із засновників (учасників) є фізична особа]. Замість оригіналу довіреності до банку може бути подана її копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку. Клієнти мають право відкривати лише один поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (у національній та/або іноземній валюті). На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.2. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.5. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, зазначається в рядку "Додаткова інформація" Угоди-заяви; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається рішення про намір заснувати акціонерне товариство або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; довіреності або копії довіреності на ім'я особи, яка має право відкриття та розпорядження рахунком, засвідченої в установленому законодавством України порядку. Якщо рахунок відкривається особисто засновником (учасником), то цей документ не вимагається. На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.1. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.6. Суб'єкт господарювання має право відкрити Банк відкриває поточні рахунки на користь фізичних осіб за їх згодою фізичним особам для здійснення деяких видів виплат (заробітної плати, дивідендів, стипендій, пенсій, соціальної допомоги, повернення надлишково сплачених сум, інших виплат) у такому порядкуза зверненням cуб’єкта господарювання, який укладає з Банком відповідний договір на користь фізичних осіб. Суб’єкт господарювання для відкриття рахунків фізичним особам через свого представника (фізична особа-підприємець може подати зазначені нижче документи особисто) подає до Банку такі документи: заяву про відкриття поточного рахунку на користь фізичних осіб; Перелік фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки із зазначенням ідентифікаційних даних цих осіб; копії документів фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки, засвідчені в установленому порядку, які дають змогу банку ідентифікувати фізичних осіб (далі - документи щодо ідентифікації). Банк і суб’єкт господарювання укладають відповідний договір про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб. Видаткові операції за такими рахунками здійснюються після звернення фізичної особи до Банку, пред’явлення нею документів, що дають змогу банку верифікувати Клієнта, та укладення відповідної Угоди-заяви з фізичною особою. 3.4.7. У разі відкриття поточного рахунку юридичною особою з правом розпорядження цим рахунком іншими юридичними особами у випадках, визначених законодавством України, юридична особа для відкриття рахунку подає до Банку документи, зазначені в пункті 3.3.1. та 3.3.2. цього Договору. Належна перевірка Ідентифікація і верифікація юридичних осіб, які матимуть право розпорядження рахунком, та представників цих юридичних осіб здійснюються відповідно до вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. 3.4.8. Банк відкриває поточний рахунок фізичній особі для провадження незалежної професійної діяльності на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви, текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії документа, що підтверджує право фізичної особи на провадження незалежної професійної діяльності (свідоцтво про реєстрацію / дозвіл / сертифікат / посвідчення); 3.4.8.1. Фізична особакопії документа, що підтверджує взяття фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність та не має рахунків діяльність, на облік у Банкуконтролюючому органі. Кошти за поточним рахунком фізичної особи, має пред'явити уповноваженому працівнику Банку паспорт або інший документяка провадить незалежну професійну діяльність, що посвідчує особувикористовуються відповідно до порядку, та документустановленого для використання коштів за поточними рахунками суб'єктів господарювання. 3.4.9. Банк відкриває окремий поточний рахунок нотаріусу з метою вчинення нотаріальних дій з прийняття у депозит грошової суми на підставі документів, виданий контролюючим органом, що засвідчує його реєстрацію зазначених в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податківп.3.4.8. Договору.

Особливості відкриття поточних рахунків клієнтів та здійснення операцій за ними. 3.4.1. Банк відкриває поточний рахунок для забезпечення таких видів діяльності, як виробнича кооперація, спільне виробництво та інші види спільної діяльності, що здійснюються на підставі договорів (контрактів) без утворення юридичної особи, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії договору про ведення спільної діяльності; рішення учасників договору про визначення осіб, яким надається право відкриття рахунку та право розпорядження цим рахунком, що оформляється у формі довіреності; копії документаподаються уповноваженою учасниками договору особою (особами) та з урахуванням особливостей, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору встановлених Інструкцією про спільну діяльність без створення юридичної особи. Кошти за цим рахунком використовуються відповідно до порядку, установленого для використання коштів за поточними рахунками суб'єктів господарюванняпорядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів. 3.4.2. Банк відкриває окремий поточний рахунок управителю за договором управління майном згідно з порядком, установленим для суб'єктів господарювання. Управитель додатково подає копію договору управління майном. До банку у випадках, коли законодавством України передбачено взяття на облік договору управління майном у контролюючому органі, подається копія документа, що підтверджує взяття на облік у контролюючому органі договору управління майном. 3.4.3. Банк відкриває поточний рахунок військовій частині, установі й організації Збройних Сил України та іншому утвореному відповідно до законів України військовому формуванню, які не мають у Банку рахунків, на підставі документів, встановлених Інструкцією про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів. 3.4.4. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (крім банків) на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку, що підписана особою, уповноваженою на відкриття рахунку засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи зазначається в Угоді-заяві в рядку "Додаткова інформація"; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається договір/рішення засновників (учасників) про створення акціонерного товариства або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; рішення засновників (учасників) про визначення особи, якій надається право відкриття та розпорядження рахунком новостворюваної юридичної особи, що оформляється у формі довіреності, засвідченої в установленому законодавством України порядку [якщо хоча б одним із засновників (учасників) є фізична особа]. Замість оригіналу довіреності до банку може бути подана її копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку. Клієнти мають право відкривати лише один поточний рахунок для формування статутного/складеного капіталу або пайового/неподільного фонду суб'єкта господарювання - юридичної особи (у національній та/або іноземній валюті). На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.2. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.5. Банк відкриває поточний рахунок для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством України реквізити заяви про відкриття поточного рахунку. Інформація про те, що рахунок відкривається для формування статутного капіталу господарського товариства, засновником (учасником) якого є одна особа, зазначається в рядку "Додаткова інформація" Угоди-заяви; одного примірника оригіналу установчого документа або його копії, засвідченої в установленому законодавством України порядку. У разі відкриття рахунку для формування статутного капіталу акціонерного товариства замість установчого документа подається рішення про намір заснувати акціонерне товариство або його копія, засвідчена в установленому законодавством України порядку; довіреності або копії довіреності на ім'я особи, яка має право відкриття та розпорядження рахунком, засвідченої в установленому законодавством України порядку. Якщо рахунок відкривається особисто засновником (учасником), то цей документ не вимагається. На цей рахунок зараховуються кошти засновників (учасників) для формування статутного або складеного капіталу, пайового або неподільного фонду новостворюваної юридичної особи до її державної реєстрації як юридичної особи. Цей рахунок починає функціонувати як поточний тільки після одержання Банком документів, передбачених у пункті 3.3.1. цього Договору, та отримання банком повідомлення-відповіді або корінця повідомлення про взяття рахунку на облік контролюючим органом за місцезнаходженням суб'єкта господарювання - юридичної особи. Рахунок закривається в разі відмови в державній реєстрації суб'єкта господарювання - юридичної особи на підставі письмового звернення із зазначенням підстав закриття рахунку, підписаного особою, уповноваженою засновниками (учасниками) новостворюваної юридичної особи на закриття рахунку, а кошти перераховуються засновникам (учасникам). Письмове звернення із зазначенням підстав закриття рахунку підписується особою, яка є єдиним засновником (учасником) суб'єкта господарювання або уповноваженою нею особою. 3.4.6. Суб'єкт господарювання має право відкрити Банк відкриває поточні рахунки на користь фізичних осіб за їх згодою фізичним особам для здійснення деяких видів виплат (заробітної плати, дивідендів, стипендій, пенсій, соціальної допомоги, повернення надлишково сплачених сум, інших виплат) у такому порядкуза зверненням cуб’єкта господарювання, який укладає з Банком відповідний договір на користь фізичних осіб. Суб’єкт господарювання для відкриття рахунків фізичним особам через свого представника (фізична особа-підприємець може подати зазначені нижче документи особисто) подає до Банку такі документи: заяву про відкриття поточного рахунку на користь фізичних осіб; Перелік фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки із зазначенням ідентифікаційних даних цих осіб; копії документів фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки, засвідчені в установленому порядку, які дають змогу банку ідентифікувати фізичних осіб (далі - документи щодо ідентифікації). Банк і суб’єкт господарювання укладають відповідний договір про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб. Видаткові операції за такими рахунками здійснюються після звернення фізичної особи до Банку, пред’явлення нею документів, що дають змогу банку верифікувати Клієнта, та укладення відповідної Угоди-заяви з фізичною особою. 3.4.7. У разі відкриття поточного рахунку юридичною особою з правом розпорядження цим рахунком іншими юридичними особами у випадках, визначених законодавством України, юридична особа для відкриття рахунку подає до Банку документи, зазначені в пункті 3.3.1. та 3.3.2. цього Договору. Належна перевірка Ідентифікація і верифікація юридичних осіб, які матимуть право розпорядження рахунком, та представників цих юридичних осіб здійснюються відповідно до вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. 3.4.8. Банк відкриває поточний рахунок фізичній особі для провадження незалежної професійної діяльності на підставі таких документів: відповідної Угоди-заяви, текст якої містить, зокрема, усі встановлені чинним законодавством реквізити заяви про відкриття поточного рахунку; копії документа, що підтверджує право фізичної особи на провадження незалежної професійної діяльності (свідоцтво про реєстрацію / дозвіл / сертифікат / посвідчення); 3.4.8.1; 3.4.9. Фізична особаБанк відкриває окремий поточний рахунок приватному нотаріусу в порядку, яка провадить незалежну професійну діяльність та не має передбаченому п. 57 розділу ІV Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків (на підставі документів, передбачених п. 3.4.8. цього Договору), з метою вчинення нотаріальних дій з прийняття у Банку, має пред'явити уповноваженому працівнику Банку паспорт або інший документ, що посвідчує особу, та документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує його реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податківдепозит грошової суми.