5. РОЗДІЛ 5. НАДАННЯ ПОСЛУГИ «SМS - банкінг» 22
ЗАТВЕРДЖЕНО
Рішенням Правління Акціонерного товариства “Полтава-банк” (протокол засідання правління
від “05” 06 2020 року № 66)
Голова Правління Акціонерного товариства “Полтава-банк”
X. X. Xxxxxxxxxx
_05_06_2020 року
УНІВЕРСАЛЬНИЙ ДОГОВІР БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ В
АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ПОЛТАВА-БАНК»
Полтава 2019р.
Зміст
1. РОЗДІЛ 1. ВИЗНАЧЕННЯ ТЕРМІНІВ 3
2. РОЗДІЛ 2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ 6
3. РОЗДІЛ 3. ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ РАХУНКАМИ. 9
4. РОЗДІЛ 4. ДИСТАНЦІЙНЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ РАХУНКІВ З ВИКОРИСТАННЯМ СИСТЕМИ "КЛІЄНТ-БАНК". 20
5. РОЗДІЛ 5. НАДАННЯ ПОСЛУГИ «SМS - банкінг» 22
6. РОЗДІЛ 6.РОЗРАХУНКОВО-КАСОВЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ
ЩОДО ЗАРАХУВАННЯ ЗАРОБІТНОЇ ПЛАТИ ТА ІНШИХ ВИПЛАТ
НА РАХУНКИ СПІВРОБІТНИКІВ ПІДПРИЄМСТВА 23
7. РОЗДІЛ 7.РОЗМІЩЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ВКЛАДІВ (ДЕПОЗИТІВ) 28
8. РОЗДІЛ 8.ПРИЙОМ ПЛАТЕЖІВ ВІД ФІЗИЧНИХ/ЮРИДИЧНИХ
ОСІБ НА КОРИСТЬ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ. 31
9. РОЗДІЛ 9. ДОГОВІРНЕ СПИСАННЯ. 32
10. Розділ 10.ІНКАСАЦІЯ. 33
11. РОЗДІЛ 11.ПЕРЕДАЧА ІНФОРМАЦІЇ. 34
12. РОЗДІЛ 12.ЗАГАЛЬНІ ПРАВА ТА ОБОВ’ЯЗКИ СТОРІН.
ПІДТВЕРДЖЕННЯ ТА ГАРАНТІЇ. 35
13. РОЗДІЛ 13.СТРОК ДІЇ УНІВЕРСАЛЬНОГО ДОГОВОРУ,
ПОРЯДОК РОЗІРВАННЯ УНІВЕРСАЛЬНОГО ДОГОВОРУ. 40
14. РОЗДІЛ 14.УМОВИ ГАРАНТУВАННЯ ФОНДОМ
ВІДШКОДУВАННЯ ВКЛАДІВ. 41
15. РОЗДІЛ 15. ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ. 42
16. РОЗДІЛ 16.МІСЦЕЗНАХОДЖЕННЯ ТА РЕКВІЗИТИ БАНКУ. 44
17. ДОДАТКИ ДО УНІВЕРСАЛЬНОГО ДОГОВОРУ. 45
Цей Універсальний договір банківського обслуговування клієнтів – юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців в АТ «ПОЛТАВА-БАНК» (далі – Універсальний договір) є публічною пропозицією (офертою) у розумінні статей 633, 641, 644 Цивільного кодексу України для юридичних осіб (резидентів та нерезидентів України) та фізичних осіб – підприємців укласти з АТ
«ПОЛТАВА-БАНК» (далі – Банк) Універсальний договір на зазначених у ньому умовах. Невід’ємною частиною Універсального договору є Заяви про надання Банківських послуг, Тарифи Банку та Умови залучення банківських депозитів (у значенні термінів, що приведені нижче).
Приєднання до Універсального договору, тобто прийняття Клієнтом положень цього Універсального договору, відбувається у цілому у розумінні ст. 634 Цивільного кодексу України під час оформлення Банківської послуги, за якою здійснюється обслуговування Клієнта. Універсальний договір є публічним договором та Клієнт не може пропонувати Банку будь-які індивідуальні зміни до Універсального договору.
Універсальний договір є обов'язковим для виконання як Банком, так і Клієнтом, які є сторонами Універсального договору (далі - Сторони).
РОЗДІЛ 1.
ВИЗНАЧЕННЯ ТЕРМІНІВ
Авторизація – процедура отримання дозволу на проведення операції з використанням Електронного платіжного засобу.
Банківські рахунки – рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов'язання банку стосовно його Клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів. Банківська послуга – це стандартизовані процедури, що забезпечують виконання банками операцій, згрупованих за відповідними типами та ознаками. Банківська послуга встановлює норми, що регулюють порядок надання Клієнту певної Банківської послуги, яку обрав останній шляхом подання до Банку відповідної Заяви, що являють собою частину Універсального договору.
Банківський день – означає день, коли комерційні банки України відкриті для обслуговування Клієнтів, відповідно до чинного законодавства України.
Відділення Банку – структурний підрозділ Банку, що не має статусу юридичної особи і виконує функції, визначені Банком, у т. ч. до якого звертається Клієнт для укладення Універсального договору та/або відповідного Договору про надання Банківського продукту/послуги і де здійснюється обслуговування Клієнта.
Відшкодування/платежі – платежі, що здійснив Держатель на користь Торговця за операціями придбання товарів, робіт чи послуг з використанням Платіжної картки.
Верифікація Клієнта – встановлення (підтвердження) Банком відповідності особи Клієнта (представника Клієнта) у його присутності отриманим від нього ідентифікаційним даним;
Вивчення клієнта - процес отримання Банком під час ідентифікації та/або в процесі обслуговування клієнта інформації щодо фінансового стану клієнта та змісту його діяльності; проведення оцінки фінансового стану клієнта; визначення належності клієнта або особи, яка діє від його імені, до національних або іноземних публічних діячів, діячів, що виконують політичні функції в міжнародних організаціях, або пов’язаних з ними осіб; з’ясування місця його проживання або місця перебування чи місця тимчасового перебування в Україні (усіх даних щодо адреси місця проживання (перебування): назва країни, регіону (області), району, міста (села, селища), вулиці (провулку), номера будівлі (корпусу), номера квартири);
Вклад (депозит) – це грошові кошти в безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, або банківські метали, які надійшли від вкладника на договірних засадах на визначений строк зберігання чи без зазначення такого строку (під процент або дохід в іншій формі) і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору.
Вклад (депозит) строковий – це грошові кошти або банківські метали, розміщені вкладниками в банку на визначений договором строк.
Вклад (депозит) на вимогу – це грошові кошти або банківські метали, розміщені вкладниками в банках на умовах видачі Вкладу (Депозиту) на першу вимогу вкладника.
Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається банком Клієнту на договірній основі для зберігання грошей, що передаються Клієнтом в управління на встановлений строк або без зазначення такого строку під визначений процент (дохід) і підлягають поверненню Клієнту відповідно до законодавства України та умов договору.
Вкладник – юридична чи фізична особа, яка здійснила розміщення готівкових
(безготівкових) грошових коштів або банківських металів на рахунок у банку чи придбала ощадний (депозитний) сертифікат банку на договірних умовах. Дата розміщення Вкладу (депозиту) – день, в який на Вкладний (депозитний) рахунок зараховуються грошові кошти Клієнта у сумі, визначеній Заявою/Договором про розміщення банківського Вкладу (депозиту).
Дата поповнення Вкладу (депозиту) - день, в який на Вкладний (депозитний) рахунок зараховуються грошові кошти для поповнення Вкладу (депозиту).
Дата повернення Вкладу (депозиту) – день, в який Банк повертає Вклад (депозит) Клієнту або списує суму Вкладу (депозиту) з Вкладного (депозитного) рахунку на підставах, що визначені Універсальним договором та чинним законодавством України. Дебетовий залишок (Дебетове сальдо) – сума виконаних Банком Розрахункових документів Позичальника за Поточним рахунком понад Кредитовий залишок. Дебетовий залишок показує розмір заборгованості за основною сумою.
Дистанційне обслуговування – комплекс інформаційних послуг за рахунком Клієнта та здійснення операцій за рахунком на підставі Дистанційних розпоряджень Клієнта.
Дистанційне розпорядження – розпорядження банку виконати певну операцію, яке передається Клієнтом за погодженим каналом доступу, без відвідання Клієнтом банку.
Довірена особа – фізична особа, яка на законних підставах має право здійснювати видаткові операції з використанням електронного платіжного засобу за рахунок частини або всіх коштів, що обліковуються на рахунку Клієнта.
Універсальний договір банківського обслуговування - договір між Банком та Клієнтом, що укладається шляхом подання Клієнтом Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування та Заяви про надання певної Банківської послуги на умовах цього Універсального договору. Заява про надання певної Банківської послуги містить усі істотні умови Банківської послуги, невід’ємною частиною якої є Тарифи Банку та/або Умови залучення банківських Вкладів (депозитів) та цього Універсального договору. Договір про надання банківської послуги є невід’ємною частиною Універсального договору.
Договірне списання - списання банком з рахунка Клієнта коштів без подання Клієнтом Платіжного доручення, що здійснюється банком у порядку, передбаченому в Універсальному договорі, укладеному між ним і Клієнтом.
Електронний платіжний засіб - платіжний інструмент, який надає його Держателю можливість за допомогою платіжного пристрою отримати інформацію про належні Держателю кошти та ініціювати їх переказ.
Електронний розрахунковий документ - документ, інформація в якому представлена у формі електронних даних, включаючи відповідні реквізити Розрахункового документа, який може бути сформований, переданий, збережений і перетворений у візуальну форму представлення електронними засобами.
Електронний цифровий підпис (ЕЦП) - вид електронного підпису, отриманого за результатом криптографічного перетворення набору електронних даних, який додається до цього набору або логічно з ним поєднується і дає змогу підтвердити його цілісність та ідентифікувати власника підпису. Електронний цифровий підпис накладається за допомогою особистого ключа та перевіряється за допомогою відкритого ключа.
Особистий ключ - параметр криптографічного алгоритму формування електронного цифрового підпису, доступний тільки власнику підпису.
Засоби криптозахисту - Електронний цифровий підпис, та/або Пароль доступу, та/або Пароль генерації ключа електронного цифрового підпису.
Ідентифікація та верифікація Клієнта - ужиття банком у випадках, передбачених законодавством України, документально підтверджених заходів, пов'язаних з отриманням відомостей, передбачених чинним законодавством України.
Клієнт - юридична особа - резидент / юридична особа - нерезидент, фізична особа- підприємець або фізична особа, яка провадить незалежну діяльність, прийняла пропозицію укласти Універсальний договір на зазначених у ньому умовах. Для деяких видів Банківських послуг суб’єктний склад осіб, які можуть отримувати такі Банківські послуги, може бути обмеженим.
Користувач системи «Клієнт-Банк» - фізична особа, відповідальний співробітник Клієнта відповідно до картки зразків підписів або Довірена особа, яка має право підготовляти та/або візувати платіжні документи Клієнта у Системі «Клієнт-Банк»
Кошти Клієнта - це гроші у національній або іноземній валюті чи їх еквіваленти, що обліковуються на поточних (у тому числі рахунках зі спеціальним режимом їх використання) та Вкладних (депозитних) рахунках.
Кредитовий залишок - сума грошових коштів на Поточному рахунку.
Купівля іноземної валюти - це операція з купівлі безготівкової іноземної валюти за безготівкові гривні на МВРУ за заявою Клієнта з дотриманням вимог законодавства України.
Міжбанківський валютний ринок України (МВРУ) - це сукупність відносин у сфері торгівлі іноземною валютою в Україні між суб'єктами ринку, між суб'єктами ринку та їх Клієнтами (у тому числі банками-нерезидентами), між суб'єктами ринку і Національним банком, а також Національним банком і його Клієнтами.
Міжнародна платіжна система (МПС) - платіжна система, в якій платіжна організація може бути як резидентом, так і нерезидентом і яка здійснює свою діяльність на території двох і більше країн та забезпечує проведення переказу коштів у межах цієї платіжної системи, у тому числі з однієї країни в іншу.
Обмін іноземної валюти – це операція з купівлі (продажу) однієї безготівкової іноземної валюти за іншу безготівкову іноземну валюту.
Операційний день - частина робочого дня банку - учасника платіжної системи, протягом якої приймаються від Клієнтів документи на переказ і документи на відкликання та можна, за наявності технічної можливості, здійснити їх обробку, передачу та виконання. Тривалість операційного дня встановлюється банком - учасником платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах.
Операційний час - частина операційного дня банку - учасника платіжної системи, протягом якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані цим банком протягом цього ж робочого дня. Тривалість операційного часу встановлюється банком - учасником платіжної системи самостійно та закріплюється в їх внутрішніх нормативних актах.
Основний номер телефону (Фінансовий номер) - діючий номер українського оператора мобільного зв’язку, зазначений Держателем у відповідному розділі Заяви, що встановлюється з метою посилення заходів безпеки під час здійснення банківських операцій.
Офіційний сайт банку - офіційний сайт Банку у мережі Інтернет, що доступний за адресою: xxx.xxxxxxxxxxx.xxx
Платіжне доручення - розрахунковий документ, який містить доручення Клієнта Банку, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.
Поточний рахунок (рахунок) - рахунок, що відкривається банком Клієнту на договірній основі для зберігання грошей, здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів, встановлення ліміту овердрафту відповідно до умов договору та вимог законодавства України.
Примусове списання - списання коштів, що здійснюється стягувачем без згоди платника на підставі встановлених законом виконавчих документів у випадках, передбачених законом.
Представник клієнта» - особа, яка на законних підставах має право вчиняти певні дії від імені клієнта;
Продаж іноземної валюти - це операція з продажу безготівкової іноземної валюти за безготівкові гривні на МВРУ за заявою Клієнта з дотриманням вимог законодавства України. При цьому обов’язковий продаж іноземної валюти здійснюється згідно вимог чинного законодавства.
Розрахунковий документ - документ на переказ коштів, що використовується для ініціювання переказу з рахунка платника на рахунок отримувача.
Розрахунково-касове обслуговування (РКО) - послуги, що надаються банком Клієнту на підставі відповідного договору, укладеного між ними, які пов'язані із переказом коштів з рахунка (на рахунок) цього Клієнта, видачею йому коштів у готівковій формі, а також здійсненням інших операцій, передбачених договорами.
Система «Клієнт-Банк» (Система) - система Дистанційного обслуговування Поточних рахунків Клієнта.
Сумнівна операція - операція, відносно якої у Банку існує сумнів щодо її проведення держателем та/або виявлена Банком у результаті проведеного Моніторингу; критерії сумнівності встановлюються та періодично змінюються Банком.
Тарифи банку (Тарифи) - система ставок, що визначає розмір оплати за послуги (ціна послуг), що надаються Банком згідно з умовами Універсального договору. Тарифи формуються та затверджуються Колегіальним органом Банку та підлягають оприлюдненню на Офіційному сайті Банку та/або у Відділеннях Банку.
Умови залучення банківських Вкладів (депозитів) - умови залучення банківських Вкладів
(депозитів) юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців у АТ «ПОЛТАВА-БАНК», що встановлюють розмір процентної ставки, мінімальну суму Вкладу (депозиту), умови дострокового повернення Вкладу (депозиту), тощо, оприлюднені на Офіційному сайті Банку та у Відділеннях Банку.
Файл-повідомлення - електронне повідомлення про відкриття/закриття рахунків платників податків у Банку.
Фонд - це Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Шахрайська операція - операція, яка містить ознаки шахрайства відповідно до чинного Кримінального кодексу України. Будь яка Недійсна операція може мати шахрайський характер. Усі інші терміни, значення яких не визначене цим Універсальним договором, вживаються у цьому Універсальному договорі у значеннях, якими вони визначені згідно з нормативно-правовими актами Національного банку України, іншими законодавчими актами України та правилами міжнародних платіжних систем.
Відкритий ключ ЕЦП Клієнта - ключ (сукупність електронних даних), залежний від особистого ключа ЕЦП Клієнта, який Клієнт самостійно генерує з використанням засобів “Клієнт- банк”, і призначений для перевірки Банком дійсності ЕЦП електронного розрахункового документа, сформованого Клієнтом.
Діючий ЕЦП Клієнта - ЕЦП електронного розрахункового документа Клієнта, який дає позитивний результат його перевірки з відкритим діючим ключем ЕЦП Клієнта.
Особистий ключ ЕЦП Клієнта - ключ (сукупність електронних даних), який самостійно генерує Клієнт з використанням засобів “Клієнт-банк”, і призначений для формування Клієнтом ЕЦП.
Пара ключів ЕЦП Клієнта - особистий ключ ЕЦП Клієнта та відповідний йому відкритий ключ ЕЦП Клієнта.
Програмний комплекс “Клієнт-банк” - сукупність програмно-апаратних засобів, які встановлюються на території Клієнта і Банка та узгоджено використовуються Клієнтом і Банком у відповідних частинах, а також організаційних заходів, які проводять Клієнт і Банк з метою надання Клієнту послуг згідно з цими Правилами.
РОЗДІЛ 2.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ
2.1. АТ «ПОЛТАВА-БАНК» надає публічну пропозицію (оферту) юридичним особам (резидентам та нерезидентам України), фізичним особам-підприємцям та фізичним особам, які провадять незалежну професійну діяльність, у розумінні статей 633, 641, 644 Цивільного кодексу України, укласти Універсальний договір на зазначених у ньому умовах.
2.2. Клієнт приєднується до Універсального договору у розумінні ст. 634 Цивільного кодексу України, шляхом подання Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування (Додаток 1 до Універсального договору) встановленої Банком форми, що свідчить про згоду на прийняття пропозиції Банка на умовах зазначених в Універсальному договорі безумовно та в повному обсязі.
2.3. У рамках Універсального договору Банк надає Клієнту наступні види Банківських послуг:
2.3.1. Відкриття, ведення поточного рахунку в національній та іноземній валюті.
2.3.2. Розрахункове обслуговування за допомогою Системи «Клієнт-Банк».
2.3.3. Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Клієнта.
2.3.5. Інкасація.
2.3.6. Розміщення Вкладів (депозитів).
2.3.7. Прийом платежів через касу банку на користь юридичних осіб, ФОП та фізичних осіб, які провадять незалежну професійну діяльність.»
2.4. Банк та Клієнт мають право укладати окремі договори щодо надання Клієнту вищенаведених Банківських послуг. При цьому, в такому разі положення цього Універсального договору не поширюються на такі договори.
2.5. Укладення Універсального договору та Договору про надання банківської послуги.
2.5.1. Укладання Універсального договору відбувається під час звернення Клієнта до Банку шляхом оформлення та підписання Клієнтом Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування, що містить згоду Клієнта на прийняття пропозиції АТ «ПОЛТАВА- БАНК» укласти Універсальний договір банківського обслуговування клієнтів-юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та фізичних осіб, які провадять незалежну професійну діяльність в АТ
«ПОЛТАВА-БАНК» (акцепт). Підписанням Заяви про приєднання до Універсального договору (Додаток 1) Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами Універсального договору, прийняв його умови безумовно та у повному обсязі, прийняв на себе зобов’язання дотримуватись їх та згоден з укладанням з Банком Універсального договору.
2.5.2. Універсальний договір вважається укладеним з дати вчинення Банком на Заяві про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування Клієнта відмітки про її прийняття і скріплення печаткою Банку.
2.5.3. Підписанням Заяви про приєднання до Універсального договору Клієнт підтверджує, що він укладає Універсальний договір та безвідклично підтверджує, що положення Універсального договору йому зрозумілі, є розумними та справедливими. Усі рахунки, відкриті на підставі та у порядку, передбаченому Універсальним договором, Клієнт погоджується вважати такими, що відкриті у тому числі на підставі цього Універсального договору. При цьому Сторони виходитимуть з того, що відповідна дія була вчинена Клієнтом на підставі Універсального договору, а згадані тут відносини Сторін починають регулюватися умовами окремої Банківської послуги лише з дати підписання Сторонами Заяви про надання банківської послуги.
2.5.4. Клієнт має право скористатись будь-якими Банківськими послугами, що пропонується Банком у рамках цього Універсального договору.
2.5.5. Для оформлення відповідної Банківської послуги Клієнт подає до Банку відповідну Заяву про надання банківської послуги у двох примірниках за формою, обумовленою умовами відповідної Банківської послуги, та пред'являє документи необхідні для здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта відповідно до вимог Банку та чинного законодавства України.
2.5.6. Підписанням Заяви про надання банківської послуги Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами Універсального договору, Тарифами та/або Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів) та іншою інформацію за відповідними Банківськими послугами, що містяться в Універсальному договорі та/або оприлюднені на Офіційному сайті БАНКУ xxx.xxxxxxxxxxx.xxx та/або засобами Системи «Клієнт-Банк» та безумовно і в повному обсязі їх приймає.
Якщо на момент приєднання до Універсального договору Клієнту вже надаються певні банківські послуги, Заява про надання цієї банківської послуги при підписанні Заяви про приєднання до Універсального договору не подається
2.5.7. Після прийняття Заяви про надання банківської послуги, усіх документів, необхідних для оформлення послуги, проведення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта, Банк розглядає Заяву у строк до 3-х календарних днів з дати подання до Банку вищезазначеної Заяви відповідно до внутрішньобанківських процедур, якщо інший строк не встановлено розділом цього Універсального договору, що регулює надання Банком відповідної Банківської послуги.
2.5.8. У разі позитивного рішення щодо надання Банківської послуги Банк ставить відмітку про прийняття Заяви про надання банківської послуги на обох примірниках у відповідному розділі Заяви із зазначенням дати, підпис уповноваженої особи Банку, та скріплює Заяву про надання банківської послуги печаткою Банку, після чого Універсальний договір вважається укладеним. У Заяві про надання банківської послуги може передбачатись пізніша дата надання послуги у рамках Банківської послуги, ніж дата оформлення Заяви. Один примірник Заяви з відміткою про прийняття її Банком залишається у Банку, інший повертається Клієнту.
2.5.9. Банк надає Клієнту послуги/здійснює операції Універсальним договором банківського обслуговування за Тарифами, що діють на дату здійснення/надання відповідної операції/послуги. Тарифи розміщуються на офіційному сайті Банку.
2.5.10. У разі оформлення Банківських послуг, що передбачені умовами Універсального договору, зокрема п. 2.3 цього Універсального договору, засобами Системи «Клієнт-Банк» Клієнт підтверджує, що він ознайомлений з умовами Універсального договору, прийняв його умови безумовно та у повному обсязі, прийняв на себе зобов’язання дотримуватись їх та згоден з укладанням з Банком Універсального договору. Введення Клієнтом Одноразового паролю, що підтверджує здійснення операції є його акцептом на укладення Універсального договору.
2.6. Внесення змін до Універсального договору:
2.6.1. Банк має право вносити зміни до Універсального договору, у тому числі до Тарифів, без укладання будь-яких договорів про зміну Договору.
2.6.2. У разі внесення змін Банк повідомляє Клієнта:
2.6.2.1. Про зміни до Універсального договору - не пізніше, ніж за 15 (п’ятнадцять) календарних днів до дати набуття чинності таких змін;
2.6.2.2. Про зміни Тарифів - не пізніше, ніж за 5 (п’ять) Банківських днів до дати набуття чинності таких змін.
2.6.2.3. Про зміну процентної ставки, що нараховується на Депозит на вимогу - не пізніше, ніж за 5 (п’ять) Банківських днів до дати набуття чинності таких змін.
2.6.2.4. Про зміну процентної ставки, що нараховується на Вклад (депозит) на вимогу - не пізніше, ніж за 5 (п’ять) Банківських днів до дати набуття чинності таких змін.
2.6.3. Банк повідомляє про зміни одним з наступних способів (на вибір Банку):
2.6.3.1. Шляхом розміщення інформації на Офіційному сайті Банку;
2.6.3.2. Шляхом направлення інформації засобами Системою «Клієнт-Банк».
2.6.3.3. Шляхом ознайомлення Клієнта у письмовій формі відповідно до вимог п. 2.6.4 Універсального договору.
2.6.4. Сторони домовились, що Клієнт вважається належним чином письмово повідомленим/ознайомлений:
2.6.4.1. Про зміни до Універсального договору, у тому числі до Тарифів, у разі розміщення Банком відповідної інформації на Офіційному сайті Банку xxx.xxxxxxxxxxx.xxx та/або засобами Системи «Клієнт-Банк» та/або вручення особисто під підпис Клієнту письмового повідомлення у строки, що визначені п. 2.6.2 цього Універсального договору та відсутності від Клієнта на дату набуття чинності відповідних змін Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги та/або Заяви про розірвання Універсального договору, що вважається прийняттям Клієнтом зазначених змін, відповідно до частини 3 статті 205 Цивільного кодексу України.
2.6.4.2. Про зміну процентної ставки, що нараховується на Вклад (депозит) на вимогу, у разі розміщення Банком відповідної інформації на Офіційному сайті Банку xxx.xxxxxxxxxxx.xxx та/або засобами Системи «Клієнт-Банк» та відсутності від Клієнта на дату набуття чинності відповідних змін Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги та/або Заяви про розірвання Універсального договору, що вважається прийняттям Клієнтом зазначених змін, відповідно до частини 3 статті 205 Цивільного кодексу України.
2.6.4.3. У разі здійснення Банком однієї або кількох дій, а саме:
• вручення Клієнту особисто під підпис письмового повідомлення;
• передача письмового повідомлення в установу поштового зв’язку для відправлення на адресу, зазначену у Заяві про надання банківської послуги, або в іншому документі, наданому до Банку (факт відправлення підтверджується поштовим реєстром);
• направлення письмового повідомлення на адресу Клієнта, зазначену у Заяві про надання банківської послуги, або в іншому документі, наданому до Банку (факт відправлення підтверджується поштовим реєстром);
направлення Клієнту повідомлення засобами Систему «Клієнт-Банк», про що у Банку зберігається відповідна інформація.
2.6.4.4. Клієнт вважається повідомленим про зміни в Універсальному договорі належним чином навіть у тому випадку, коли письмове повідомлення, надіслане на його останню відому адресу (зазначена у Заяві про надання банківської послуги та/або письмово повідомлена Клієнтом) не було йому доставлено (вручено) незалежно від причин.
2.6.5. Підписанням Заяви про надання банківської послуги Банк та Клієнт домовились, що у випадку незгоди Клієнта із запропонованими Банком змінами до Універсального договору, у тому числі до Тарифів, Клієнт зобов’язаний не пізніше ніж за 3 (три) календарних дні до дати набуття чинності відповідних змін: якщо Клієнт не погодився зі змінами до окремих пунктів Універсального договору та/або зі змінами до Тарифів, відповідно до яких Банк надає Клієнту послуги, Клієнт зобов’язаний виконати усі обов’язки за відповідним Універсальним договором та подати до Банку Заяву про розірвання Договору або припинення надання окремої банківської послуги (у випадку закриття поточних рахунків Клієнта, додатково подається Заява про закриття рахунків), інші Банківські послуги продовжують свою дію. Якщо Клієнт не погодився зі змінами до Універсального договору, що стосуються усіх Банківських послуг, що пропонуються Банком у рамках Універсального договору, Клієнт зобов’язаний виконати усі обов’язки за Універсальним договором, подати до Банку Заяву про розірвання Договору або припинення надання окремої
банківської послуги з переліком послуг, що закриваються та подати заяву про закриття рахунків.
2.6.6. У разі отримання від Клієнта Заяви про розірвання Універсального договору (Додаток
№ 8 до цього УД) та заяви про закриття рахунків:
• Банк припиняє обслуговування Клієнта за усіма Банківськими послугами, що були оформлені Клієнтом у рамках Універсального договору, та усі зобов’язання Банка стосовно надання послуг за відповідними Банківськими послугами припиняються;
• строк кінцевого виконання усіх зобов’язань Клієнта є таким, що настав, у зв’язку з чим Клієнт зобов’язаний у таку дату виконати усі свої зобов’язання за Універсальним договором у повному обсязі. У разі невиконання або неналежного виконання Клієнтом зобов’язань за Універсальним договором у зазначений термін, Клієнт зобов’язаний сплатити штраф та/або пеню, розраховану за кожен день прострочення виконання зобов’язань, згідно з Тарифами та відповідним Договором про надання банківської послуги;
• якщо на таку дату, у рамках Універсального договору Клієнт має діючий Вклад (депозит), з цієї дати Вклад (депозит) вважається достроково розірваним за ініціативою Клієнта відповідно до Договору банківського вкладу (депозиту).
• Універсальний договір вважається розірваним з моменту повного виконання зобов’язань Сторін за ним.
2.6.7. Неотримання Банком до дати набуття чинності змін до Універсального договору, у тому числі до Тарифів, письмової Заяви про розірвання Договору або припинення надання окремої банківської послуги, свідчить про згоду Клієнта з запропонованими змінами до Універсального договору, у тому числі до Тарифів, а подальше обслуговування Банком Клієнта за відповідними Банківськими послугами здійснюється з врахуванням таких змін.
2.6.8. Якщо одне або декілька з положень Універсального договору є або стають недійсними з будь-якої підстав, це не є підставою для призупинення дії інших положень Універсального договору.
РОЗДІЛ 3.
ВІДКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ ТА ЗДІЙСНЕННЯ ОПЕРАЦІЙ ЗА ЦИМИ
РАХУНКАМИ.
Цей розділ визначає порядок відкриття Поточного рахунку, порядок проведення операцій за Рахунком, порядок закриття Рахунку, а також інші умови обслуговування Рахунку.
3.1. На умовах цього Універсального договору, Заяви про відкриття рахунку (Додаток 2 до Універсального договору) та необхідних документів відповідно до вимог чинного законодавства України, Банк відкриває Клієнту поточний(і) рахунок(и) (далі - Рахунок) у національній валюті України та іноземних валютах.
Відкриття Рахунку в іноземній валюті можливе виключно за умови попереднього відкриття Рахунку у національній валюті України.
Відкриття Рахунку зі спеціальним режимом його використання можливе виключно за умови попереднього відкриття поточного рахунку у національній валюті.
3.2. Днем відкриття Поточного рахунку Клієнта вважається дата, що зазначена на Заяві про відкриття цього рахунку у розділі «Відмітки банку» (Додаток 2 до Універсального договору).
3.3. Банк здійснює Розрахунково-касове обслуговування Рахунку і надає пов‘язані з цим послуги, зокрема:
3.3.1. Виконує платежі у межах залишку коштів на Рахунку Клієнта у відповідній валюті на момент подання до Банку належним чином оформлених Розрахункових документів або на момент виконання відповідного Розрахункового документа.
3.3.2. Здійснює Договірне списання з Рахунку, відкритого у Банку, у порядку визначеному цим Універсальним договором.
3.3.3. Здійснює обслуговування Клієнта на МВРУ.
3.3.4. Виконує інші операції, передбачені чинним законодавством України.
3.4. Якщо інше не встановлено Тарифами, то вважається, що проценти за користування Банком коштами, що знаходяться на Рахунку Клієнта, Банком не нараховуються та не сплачуються. Нарахування процентів за користування Банком коштами, що знаходяться на Рахунку Клієнта, не проводиться якщо на рахунок Клієнта накладено арешт, з дня накладення такого арешту.
3.5. Клієнт доручає Банку відправити до уповноважених державних органів, у порядку,
передбаченому чинним законодавством України, повідомлення про відкриття або закриття Рахунку засобами електронного зв’язку у захищеному вигляді.
У разі неможливості подання з технічних причин повідомлення в електронному вигляді, таке повідомлення може бути надано або надіслано поштою з повідомленням про вручення у паперовому вигляді, відповідно до вимог чинного законодавства України.
Датою початку видаткових операцій за Рахунком є дата однієї з подій, що настала першою: отримання Банком повідомлення-відповіді з відміткою про взяття рахунка на облік у контролюючому органі або реєстрації отримання Банком корінця повідомлення з відміткою про взяття рахунка на облік у контролюючому органі, або дата, визначена як дата взяття на облік у контролюючому органі за мовчазною згодою відповідно до пункту 69.3 Податкового кодексу України
3.6. Поточні рахунки закриваються на підставі заяви Клієнта або з інших підстав, передбачених Універсальним договором та чинним законодавством України.
3.7. Права та обов’язки Банка та Клієнта:
3.7.1. Клієнт має право:
3.7.1.1. Розпоряджатися коштами на Рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України та умов Універсального договору, крім випадків обмеження права розпорядження Рахунком за рішенням суду або в інших випадках, установлених чинним законодавством України, а також у разі зупинення фінансових операцій, на виконання вимог чинного законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
3.7.1.2. Отримувати готівкові кошти за умови наявності на Рахунку коштів у відповідній валюті, у випадках, на потреби і у порядку, передбачених чинним законодавством України.
3.7.1.3. Щоденно здавати готівкову виручку для зарахування на Рахунок, у відповідній валюті, у випадках та у порядку, передбачених чинним законодавством України.
3.7.1.4. Для здійснення розрахунків, залежно від типу чи змісту операції, використовувати Розрахункові документи, визначені чинним законодавством України, у тому числі нормативно- правовими актами Національного банку України та внутрішніми документами Банку.
3.7.1.5. Відкликати Розрахунковий документ шляхом подання до Банку листа про відкликання коштів. Таке відкликання можливе лише при наявності технічної можливості Банку за умови, що лист про відкликання подається до настання дати валютування для Платіжного доручення та за умови відшкодування Клієнтом витрат Банку, пов’язаних з таким відкликанням. Відкликати ще невиконаний Розрахунковий документ, також можливо шляхом звернення до банку з наданням окремої вказівки про повернення коштів. Особа, яка звертається до банку, повинна назвати інформацію персонального характеру, що була надана Клієнтом Банку, у такому випадку звернення Клієнта про відкликання Розрахункового документу засобами телекомунікаційного зв’язку прирівнюється до письмового.
3.7.1.6. Здійснювати розрахункові операції за Рахунком у національній та іноземних валютах, використовуючи Систему «Клієнт-Банк».
3.7.1.7. Змінити Тарифний пакет за умови подання до Банку Заяви про зміну Тарифного пакету або встановлення індивідуального тарифу на окрему банківську послугу (Додаток 3 або Додаток 4 до Універсального договору). Такі зміни розглядаються на засіданні тарифного комітету банку Банк здійснює обслуговування Клієнта за новообраним Тарифним пакетом з дати, що зазначена у Заяві про зміну Тарифного пакету, але не раніше дати отримання Банком від Клієнта такої заяви.
3.7.2. Банк має право:
3.7.2.1. Використовувати кошти Клієнта, що зберігаються на Рахунку, гарантуючи Клієнту його право безперешкодно розпоряджатись цими коштами відповідно до умов цього Універсального договору, чинного законодавства України, у тому числі нормативних актів Національного банку України.
3.7.2.2. Здійснювати Примусове та Договірне списання коштів з Рахунку у випадках, передбачених чинним законодавством України та цим Універсальним договором.
3.7.2.3. За своєю ініціативою змінити або доповнити Тарифи та/або Тарифні пакети за Універсальним договором та повідомити Клієнта про такі зміни з дотриманням вимог п. 2.6. цього Універсального договору. Нові Тарифи починають діяти з дати, вказаної в повідомленні.
3.7.2.4. Відмовляти Клієнту у застосуванні платіжних інструментів (видача готівки на поточні потреби у разі, якщо Клієнт зробив заявку у невстановлений термін; неправильне використання
розрахункових чеків, повернення відповідних заявок і Розрахункових документів Клієнта без виконання та інше) у разі порушення Клієнтом вимог, що встановлені чинним законодавством України або умовами цього Універсального договору.
3.7.2.5. Відмовити Клієнту у встановленні(підтриманні) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведенні фінансових операцій(у тому числі зупинення фінансових операцій) у разі:
- якщо фінансова операція, що здійснюється в тому числі з використанням систем дистанційного обслуговування, містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, підлягає фінансовому моніторингу;
- у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта та/або для виконання Банком інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику;
- коли Клієнт на запит Банку щодо уточнення інформації про Клієнта не подав відповідну інформацію(офіційні документи та/або належним чином засвідчені їх копії);
- ненадання документів та відомостей, необхідних для здійснення аналізу змісту його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за Рахунком;
- здійснення фінансової(их) операції(операцій), яка(які) містить(містять) ознаки, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
- якщо фінансові операції із зарахування чи списання коштів відбуваються в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України;
3.7.2.6. Зупиняти/обмежувати операції за Рахунком у випадках та у порядку, передбачених чинним законодавством України.
3.7.2.7. Відповідно до п. 3.9 Універсального договору та Тарифів на Банківські послуги отримувати плату за надані послуги та/або здійснювати Договірне списання для отримання такої плати.
3.7.2.8. Відмовляти Клієнту у видачі готівки у разі неподання ним до 17-ї години дня, що передує дню одержання готівки, заявки на отримання готівки, або стягувати комісійну винагороду згідно обраного тарифного плану.
3.7.2.9. Відмовляти Клієнту у проведенні операції, якщо залишок на Рахунку на момент отримання Банком відповідного доручення або заяви Клієнта є недостатнім для проведення такої операції, якщо інше не встановлено Універсальним договором.
3.7.2.10.Не виконувати Розрахункові документи / доручення / розпорядження Клієнта, що здійснюється в тому числі з використанням систем дистанційного обслуговування, на проведення операцій у випадках:
- виявлення помилки у платіжних реквізитах (номер Рахунку та/або код Клієнта, зазначені у Розрахунковому документі / дорученні / розпорядженні, не належать Клієнту, тощо); заповнення Розрахункового документу / доручення / розпорядження із порушенням вимог чинного законодавства України; у випадку відмови Клієнта у наданні або при наданні неповного переліку документів та/або обсягу інформації, що вимагаються Банком; - якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження Клієнта суперечать або заборонені чинним законодавством України;
- якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження передбачає здійснення операції, учасником або вигодоодержувачем за якою є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності. Відповідальність Банку щодо перевірки правильності заповнення реквізитів Розрахункового документа обмежуються необхідністю здійснення перевірки лише тих реквізитів, що чітко визначені чинним законодавством України;
- у випадку неможливості проведення платежів, що викликано незаконним втручанням в роботу банківської комп’ютерної мережі (кібератака) та/ або збоями у роботі системи SWIFT/ СЕП чи інших технологічних проблемах, пов’язаних з роботою системи SWIFT/ СЕП, а також у разі неможливості Банку використовувати систему SWIFT/ СЕП, з будь-яких підстав;
- в інших випадках передбачених чинним законодавством.
3.7.2.11.Банк під час оплати за договорами про закупівлю в розумінні Закону України «Про
публічні закупівлі» перевіряє наявність звіту про результати проведення процедури закупівель та інших документів, відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність», шляхом їх перегляду в електронній системі закупівель. У разі їх невідповідності вимогам такого Закону платіжний документ вважається оформленим неналежним чином і Банк має право повернути його Клієнту без виконання.
3.7.2.12.Якщо Клієнт бажає здійснити внески на підтримку політичних партій, то він додатково до відповідного платіжного доручення надає до Банку письмову заяву про відсутність обставин, за яких не допускається здійснення внесків на підтримку політичних партій, встановленої чинним законодавством України форми. Без подання вищезазначеної заяви платіжне доручення щодо здійснення внеску на підтримку політичних партій не приймається.
3.7.2.13.Не здійснювати зарахування на Рахунок грошових коштів, що надійшли за електронними Розрахунковими документами, у випадку, якщо номер Рахунку та код Клієнта, зазначені в електронному документі, не належать Клієнту, згідно з вимогами чинного законодавства України.
3.7.2.13.У разі ненадання Клієнтом до Банку документів, що потрібні останньому для здійснення валютного нагляду, Банк залишає за собою право без попередження Клієнта інформувати у випадках та у порядку, встановленому законодавством, у тому числі нормативно- правовими актами Національного банку, відповідні державні органи про порушення Клієнтом законодавства, пов’язаного з проведенням ним валютних операцій.
3.7.2.14.Здійснити зміну номеру Рахунку Клієнта у випадках та в порядку визначених нормативно-правовими актами Національного банку України.
3.7.2.15.Витребувати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта) (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), уточнення/додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта), поглибленої перевірки Клієнта, з’ясування джерел походження грошових коштів(активів) Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, з метою виконання Банком вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.»
3.7.2.16.Достроково розірвати Договір та закрити рахунки Клієнта у порядку і строки, передбачені чинним законодавством України та умовами цього Універсального договору.
3.7.3. Клієнт зобов'язується:
3.7.3.1. Виконувати усі вимоги Банку стосовно питань правомірності здійснення Розрахунково-касових операцій та надавати Банку інформацію, необхідну для складання Банком звітності, відповідно до вимог Національного банку та відповідних контролюючих органів, а також іншу інформацію відповідно до вимог чинного законодавства України та умов цього Договору.
3.7.3.2. У межах, передбачених чинним законодавством України, внутрішніми документами Банку, надавати Банку контракти, довідки, митні декларації та будь-які інші необхідні Банку документи та інформацію для здійснення Банком валютного нагляду та інших покладених на Банк відповідно до чинного законодавства України функцій контролю. Документи, що подаються Клієнтом до Банку, мають бути оформлені з дотриманням вимог чинного законодавства України. Документи можуть бути подані Клієнтом особисто до Відділення Банку або в електронному вигляді засобами Системи «Клієнт-Банк» шляхом відправлення сканованої копії документів з підписанням ЕЦП. У разі відправлення Клієнтом документів у електронному вигляді, Клієнт підтверджує достовірність та коректність наданих документів.
3.7.3.3. Щорічно, не пізніше 20 січня, надавати підтвердження залишків на Рахунку (рахунках) станом на 01 січня. Неотримання Банком підтвердження залишків на Рахунку Клієнта протягом місяця вважається підтвердженням сум залишків грошових коштів на рахунку Клієнта мовчазною згодою.
3.7.3.4. Не пізніше наступного робочого дня після отримання Виписки повідомляти Банк про усі встановлені невідповідності або помилки у Виписках за рахунком чи інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за рахунком. У разі відсутності повідомлення Виписка вважається підтвердженою. Кошти, що помилково зараховані на Рахунок Клієнта, мають повертатися ним протягом 3 (трьох) робочих днів з дати зарахування таких коштів на Рахунок, шляхом надання Банку Розрахункового документа на повернення помилково/надлишково зарахованих коштів. За порушення строку повернення помилково / надлишково зарахованих коштів
Клієнт несе відповідальність згідно із законодавством України. У разі неповернення Клієнтом з будь-яких причин коштів, що були помилково зараховані на його Рахунок, у зазначений строк повернення їх здійснюється у судовому порядку. Банк не несе відповідальності за своєчасність подання Клієнтом розрахункового документа на повернення помилково зарахованих на його Рахунок коштів.
3.7.3.5. Надавати до Банку у 10-денний термін оновлені документи у разі:
• змін у складі власників(у тому числі кінцевих бенефіціарних власників(контролерів);
• зміни місцезнаходження Клієнта;
• внесення змін до установчих документів;
• зміни розміру статутного капіталу;
• зміни осіб, яким відповідно до законодавства України та установчих документів юридичної особи надано право розпорядження Рахунком і підписування Розрахункових документів;
• закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними раніше наданих документів, на підставі яких здійснювалась ідентифікація, верифікація та вивчення Клієнта (представника Клієнта);
• або інших змін;
3.7.3.6. Надавати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта) (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників(контролерів) та ідентифікації осіб, які є власниками Клієнта, мають прямий або опосередкований вплив на нього, та отримують економічну вигоду від його діяльності, уточнення/додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта, з’ясування джерел походження грошових коштів(активів) Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також інші документи та відомості, за обґрунтованим запитом Банку.
3.7.3.7. Надати до Банку належним чином оформлені документи, що підтверджують повноваження представників Клієнта, яким він доручає отримувати у Банку документи та здійснювати інші дії відповідно до умов Універсального договору.
3.7.3.8. Самостійно розраховувати та сплачувати податки, збори, обов’язкові платежі у розмірі, порядку та на умовах, передбачених чинним законодавством України.
3.7.4. Банк зобов'язується:
3.7.4.1. Відкривати рахунок на підставі одержаних від Клієнта Заяви про відкриття рахунку та належним чином оформлених документів, перелік та зміст яких визначається Банком відповідно до вимог внутрішніх положень банку нормативно-правових актів НБУ та іншого чинного законодавства України.
3.7.4.2. Належним чином виконувати умови цього Універсального договору.
3.7.4.3. Виконувати розрахунки у строки, визначені чинним законодавством України та внутрішніми документами Банку та цим Універсальним договором.
3.7.4.4. При проведенні розрахункових та касових операцій забезпечувати надання необхідних належним чином оформлених документів у обсязі, регламентованому відповідними нормативно-правовими актами Національного банку України та/або інших контролюючих органів, чи на умовах, узгоджених у цьому Універсальному договорі.
3.7.4.5. У разі надходження до Банку платіжних вимог/інкасових доручень на Примусове списання (стягнення) коштів з Рахунку Клієнта повідомляти Клієнта того ж самого робочого дня, за умов можливості зв’язатися з ним телефонним зв’язком.
3.7.4.6. Не проводити операції за Рахунком Клієнта, якщо вони суперечать режиму Рахунку, встановленому чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України.
3.7.4.7. Відмовитися від встановлення(підтримання) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(представника Клієнта) (у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), є неможливим, або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені
3.7.4.8. Відмовитися від встановлення(підтримання) ділових відносин(у тому числі шляхом
розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом(представником Клієнта) документів, необхідних для здійснення аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інших передбачених законодавством документів та відомостей, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
3.7.4.9 Відмовитися від проведення фінансової операції у разі, якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або за дорученням якої проводиться фінансова операція, та встановлення вигодоодержувача є неможливим.»
3.7.4.10. Відмовити Клієнту в обслуговуванні(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банка.
3.7.4.11. Не виконувати Розрахункові документи / доручення / розпорядження Клієнта на проведення операцій у випадках, якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження Клієнта передбачає здійснення операції, учасником або вигодоодержувачем за якою є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, або щодо яких застосовано міжнародні санкції, або щодо яких застосовано санкції відповідно до рішення Ради національної базпеки і оборони України (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
3.7.4.12. Зупинити здійснення фінансової(фінансових) операції(операцій), якщо її учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, або щодо яких застосовано санкції відповідно до рішення Ради національної базпеки і оборони України (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
3.7.4.13. Зупинити видаткові фінансові операції за рахунками Клієнта на підставі рішення(доручення) Спеціально уповноваженого органу - центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у порядку та у випадках, передбачених чинним законодавством України.
3.8. Відповідальність сторін:
3.8.1. За несвоєчасне списання, а також за несвоєчасне зарахування суми, яка належить власнику рахунку, згідно з вимогами діючого законодавства України Банк сплачує Клієнту пеню у розмірі 0,1% за кожний день прострочення. Банк не несе відповідальності за затримку здійснення розрахунків, якщо така затримка виникла внаслідок порушення умов Універсального договору, у т.ч. внаслідок несвоєчасного надання Клієнтом Розрахункових документів або у випадку їх невідповідності встановленим вимогам чи у разі відсутності коштів на Рахунку(ах) Клієнта.
3.8.2. Банк не несе відповідальності за повноту та правильність розрахунків Клієнта з державними органами, юридичними та фізичними особами.
3.8.3. Банк не несе відповідальності, якщо помилкове зарахування/списання грошових коштів з Рахунку Клієнта відбулось з вини Клієнта або його контрагентів.
3.8.4. Клієнт несе відповідальність за своєчасність ознайомлення зі змінами внутрішнього розпорядку Банку та змінами Тарифів на Банківські послуги; за правильне заповнення реквізитів Розрахункового документа, у тому числі номерів рахунків, кодів банків та інше, зобов`язується подавати Банку лише належним чином оформлені документи.
3.8.5. Клієнт несе відповідальність за відсутність розбіжностей та відповідність інформації, зазначеної ним у документі на переказ, суті операції, щодо якої здійснюється цей переказ, а також за дотримання режимів використання рахунків, передбачених нормативно-правовими актами України.
3.8.6. Клієнт несе відповідальність за надання Банку достовірної інформації під час здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта, уточнення/додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта, щодо з’ясування джерел походження грошових коштів(активів) Клієнта та під час здійснення аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, а також інших передбачених законодавством документів та відомостей, з метою виконання Банком вимог
законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
3.9. Умови та порядок розрахунків:
3.9.1. Розрахунки за надані Банківські послуги здійснюються згідно з діючими на момент надання таких послуг Клієнту Тарифів на Банківські послуги. Тарифи можуть змінюватися або доповнюватися Банком з обов’язковим повідомленням Клієнта у порядку, передбаченому п. 2.6. цього Універсального договору.
3.9.2. Періодом надання послуг за РКО вважається період 26-го числа попереднього місяця до 25-го числа поточного місяця включно. Оплата Банківських послуг за РКО у національній та іноземній валютах здійснюється шляхом доручення Банку здійснювати списання коштів з Рахунку Клієнта у порядку, визначеному у РОЗДІЛ 11 цього Універсального договору, протягом періоду або на день надання послуги згідно з Тарифами Банку, діючими на день проведення операції(-ій) чи надання послуг у порядку, встановленому цим Універсальним договором, або шляхом оплати Банківських послуг Клієнтом самостійно. У разі виникнення/існування у Клієнта боргу за РКО, він сплачується у день надання банківської послуги або першочергово під час зарахування коштів на Рахунок Клієнта.
3.9.3. Сторони домовилися, що обслуговування Клієнта здійснюється згідно з Тарифами, що розміщені на офіційному сайті Банку з урахуванням укладених Додатків до даного Універсального договору.
3.9.4. У разі не оплати Клієнтом Банківських послуг у сумі, що нарахована Банком до сплати, впродовж місяця, в якому вони були надані Клієнту, а також у разі відсутності на рахунку Клієнта коштів, достатніх для сплати Банківських послуг, Банк має право призупинити надання послуг відповідно до цього Універсального договору до повного погашення Клієнтом боргу за Розрахунково-касове обслуговування.
3.9.5. Факт надання послуг Банком підтверджується Випискою за рахунком Клієнта, та додатково не потребує оформлення будь-яких рахунків, актів тощо, у разі втрати виписки банк, за заявою, надає дублікат з оплатою згідно обраного тарифного пакету.
3.10. Зміна Рахунків Клієнта:
3.10.1. Зміною Рахунків Клієнта вважається процедура відкриття нових Рахунків і закриття раніше відкритих Рахунків Клієнтів не за їх ініціативою, у результаті проведення якої змінюються усі або окремі (один або кілька) банківські реквізити Клієнтів - найменування банку, код банку, номер рахунку, валюта рахунку.
3.10.2. Зміна Рахунків Клієнтів здійснюється Банком у разі:.
• проведення реорганізації у межах одного банку;
• проведення реорганізації банків шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення;
• зміни місцезнаходження банку, у результаті якої змінюється код банку;
• зміни порядку бухгалтерського обліку Рахунків Клієнтів (у тому числі Рахунків Клієнтів, за якими операції не здійснювалися протягом трьох років і більше та на яких є залишки коштів).
Про зміну Рахунків Банк зобов'язаний завчасно повідомити Клієнта у порядку, установленому внутрішніми положеннями Банку.
3.10.3. У разі зміни Рахунків Клієнтів нові справи з юридичного оформлення рахунків не формуються. За потреби, вони передаються іншому банку (установі цього банку) за передавальним актом.
3.10.4. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу за місцем обліку платника податків про зміну Поточного/Вкладного (депозитного) рахунку Клієнта.
3.10.5. Банк не здійснює зміну Рахунків Клієнтів у разі зміни найменування Банку, що не пов'язана з його реорганізацією, а також у разі зміни найменування Банку у зв'язку з проведенням його реорганізації шляхом перетворення.
3.10.6. У цих випадках Банк не формує нові справи з юридичного оформлення Рахунків.
3.11. Порядок закриття Рахунків Клієнтів Банку:
3.11.1. Рахунки Клієнтів Банку закриваються:
• на підставі заяви Клієнта;
• на підставі рішення відповідного органу, на який відповідно до вимог законодавства покладено функції щодо припинення юридичної особи або припинення підприємницької діяльності фізичної особи - підприємця (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії,
управителя майна тощо);
• на інших підставах, передбачених законодавством України.
3.11.2. Банк закриває Поточний рахунок юридичної особи на підставі документа, виданого державним реєстратором у порядку, установленому законодавством України, що підтверджує державну реєстрацію припинення юридичної особи або на підставі інформації, отриманої з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань у формі відкритого доступу через офіційний веб-сайт центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері державної реєстрації юридичних осіб , фізичних осіб
- підприємців та громадських формувань про державну реєстрацію припинення юридичної особи.
3.11.3. Банк має право вимагати розірвання Договору банківського рахунку та закриття Поточного рахунку Клієнта у разі, якщо протягом 1-го року з дати відкриття поточного рахунку або протягом 1-го року з дати останньої операції за Рахунком Клієнта не проводилися операції, окрім тих, що були ініційовані Банком, за умови попередження Клієнта про закриття Рахунку не пізніше ніж за 30 (тридцять) календарних днів до дати його закриття, у порядку визначеному п. 2.6 цього Універсального договору.
3.11.4. У разі припинення юридичної особи (унаслідок злиття, приєднання, поділу, перетворення), та пов’язаної з цими підставами зміни її найменування Поточний рахунок закривається. Для відкриття нового Поточного рахунку подаються документи, передбачені нормативно-правовими актами НБУ з питань відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах.
3.11.5. У разі припинення юридичної особи внаслідок злиття, приєднання, поділу, перетворення поточний рахунок може бути закритий юридичною особою - правонаступником за умови подання ним таких документів:
• заяви про закриття Поточного рахунку підписаної особою уповноваженою на закриття рахунку;
• копії рішення учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законом, - копії рішення суду або відповідних органів державної влади про припинення юридичної особи, засвідченої нотаріально, або органом, який прийняв таке рішення;
3.11.6. У разі припинення юридичної особи внаслідок її ліквідації для проведення ліквідаційної процедури використовується один Поточний рахунок юридичної особи, що ліквідовується, визначений комісією з припинення (ліквідатором, ліквідаційною комісією тощо). Для цього до Банку подаються такі документи:
• копія рішення учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законом - копія рішення суду, на підставі якого здійснюється ліквідація юридичної особи, засвідчена нотаріально або органом, який прийняв таке рішення;
• Інші документи передбачені внутрішніми нормативними документами банку;
• Інші Рахунки, виявлені під час проведення ліквідаційної процедури, підлягають закриттю ліквідатором (ліквідаційною комісією).
3.11.7. Закриття інших Рахунків, що не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, здійснюється ліквідатором (ліквідаційною комісією) на підставі заяви про закриття рахунку, підписаної особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи, засвідченої нотаріально або органом, який прийняв таке рішення.
3.11.8. Поточний рахунок, що використовувався для проведення ліквідаційної процедури, закривається ліквідатором на підставі його заяви про закриття поточного рахунку.
3.11.9. За ініціативою Банку, у випадку відсутності операцій по рахунку/рахунках Клієнта протягом 1 (одного) року і більше. При наявності залишку грошових коштів на рахунку Клієнта рахунок закривається, залишок коштів обліковується банком.
3.11.10. Якщо протягом 1 (одного) року з моменту закриття рахунку від Клієнта не надійшло розпорядження про перерахування залишку коштів на інші рахунки, то такі залишки Клієнт доручає зарахувати в дохід Банку. При цьому залишок коштів в іноземній валюті Клієнт цим доручає Банку перерахувати на рахунок «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти» та направити на продаж на МВРУ. Іноземна валюта перераховується Банком та продається
за курсом уповноваженого банку, що вважається таким, що узгоджений з Клієнтом. Гривневий еквівалент проданої іноземної валюти зараховується в дохід банку.
3.11.11. Закриття Поточного рахунку за бажанням Клієнта здійснюється на підставі його Заяви про закриття рахунку (згідно внутрішніх положень банку)/заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги Додаток 8).
3.11.12. Заява про закриття рахунку/розірвання Договору про надання банківської послуги юридичної особи підписується керівником юридичної особи або іншою уповноваженою на це особою.
Якщо Рахунок юридичної особи закривається юридичною особою - правонаступником, то у Заяві про розірвання Договору про надання банківської послуги додатково зазначається найменування та код за ЄДРПОУ юридичної особи -правонаступника. Ця заява підписується керівником юридичної особи - правонаступника або іншою уповноваженою на це особою.
Заява про розірвання Договору про надання банківської послуги може подаватися до Банку в електронній формі засобами Системи «Клієнт-Банк». У цьому випадку Заява про розірвання Договору про надання банківської послуги має містити Електронний цифровий підпис.
Банк за наявності коштів на Поточному рахунку, що закривається на підставі заяви Клієнта, здійснює завершальні операції за Рахунком (з виконання платіжних вимог на Примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів згідно з дорученням Клієнта тощо).
3.11.13. Датою закриття Поточного рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим Рахунком день. Якщо на Поточному рахунку Клієнта відсутній залишок коштів, а заява подана в операційний час Банку, то датою закриття Поточного рахунку є день отримання Банком цієї заяви.
У день закриття Поточного рахунку Банк зобов'язаний надати Клієнту довідку про закриття рахунку.
3.11.14. Після прийняття Національним банком рішення про відкликання у Банка банківської ліцензії (власником банку рішення про ліквідацію банку) і призначення ліквідатора Поточні та Вкладні (депозитні) рахунки Клієнтів закриваються ліквідатором банку. Повідомлення про закриття Рахунків Клієнтів ліквідатор банку надсилає до відповідних контролюючих органів за місцем обліку платника податків у порядку, що визначений чинним законодавчими актами України.
3.12. Особливі умови обслуговування Клієнта на валютному ринку.
Підписанням Договору про відкриття, ведення поточного рахунку Клієнт має право отримувати послуги з обслуговування на валютному ринку на наступних умовах:
3.12.1. Для здійснення операцій з купівлі/продажу/обміну (конвертації) іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України (надалі - „МВРУ”), Клієнт не пізніше 10 години дня здійснення операції з купівлі/продажу/обміну (конвертації) іноземної валюти, якщо інше не встановлено нормативно-правовими актами НБУ або іншими законодавчими документами, надає до Банку заяву про купівлю іноземної валюти/заяву про продаж іноземної валюти/заяву про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту за формами, встановленими внутрішніми нормативними документами Банку із дотриманням вимог чинного законодавства України.
3.12.2. Банк приймає до виконання Заяви про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти встановленої Банком форми протягом строку, необхідного для виконання такої валютної операції. Заяви подаються на паперових носіях (не менше ніж у 3-х примірниках), або у формі електронних розрахункових документів засобами Системи «Клієнт-Банк».В Заявах зазначаються: сума операції, рахунки, що мають бути використані під час виконання операції, розмір комісійної винагороди Банку та інші доручення щодо умов здійснення конкретної валютної операції. В разі здійснення операції з купівлі/продажу/обміну іноземної валюти на МВРУ банк установлює курс/крос-курс (курс уповноваженого банку) виходячи з ситуації на Валютному ринку за усним погодженням з Клієнтом (за бажанням). При цьому клієнт має право вказати в Заяві цифрове значення курсу.
3.12.3. Банк приймає до виконання заяву про купівлю/обмін іноземної валюти після подання Клієнтом документів, які є підставою для купівлі/обміну іноземної валюти, перелік яких визначений чинним законодавством України та за умов дотримання Клієнтом строку подання заяви про купівлю іноземної валюти/заяви про продаж іноземної валюти/заяви про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, що визначений п. 3.12.1.
3.12.5. Для здійснення операцій з купівлі іноземної валюти на підставі заяви про купівлю іноземної валюти, Клієнт:
. зобов’язується надати до Банку документи, передбачені вимогами чинного законодавства
України, нормативно-правовим актами НБУ та внутрішніми документами Банку;
. зобов’язується перерахувати на рахунок, вказаний у заяві про купівлю іноземної валюти, суму коштів у гривні у розмірі, що потрібний для купівлі іноземної валюти, суму обов’язкових зборів (у разі необхідності сплати таких зборів згідно з чинним законодавством України) та суму комісійної винагороди, встановлену Тарифами, або доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку вказані суми коштів на рахунок Банку 2900 «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі- продажу іноземної валюти»;
• доручає Банку купити іноземну валюту на умовах, що зазначені у заяві про купівлю іноземної валюти;
• доручає Банку утримати із суми у гривнях, що перерахована Клієнтом (або списана Банком з його Рахунку згідно з дорученням Клієнта) на купівлю іноземної валюти комісійну винагороду, розмір якої визначений Тарифами;
• доручає Банку перерахувати куплену іноземну валюту на Поточний рахунок в іноземній валюті, зазначений у заяві про купівлю іноземної валюти.
Клієнт шляхом укладення Договору доручає Банку здійснити такі перерахування за вказаними у заяві реквізитами.
3.12.7. У разі проведення операції з купівлі іноземної валюти за курсом нижчим, ніж зазначений у заяві про купівлю іноземної валюти, або у разі неможливості виконання цієї заяви, Клієнт доручає Банку перерахувати залишок коштів/кошти у гривні на поточний рахунок, що зазначений у заяві про купівлю іноземної валюти.
3.12.8. У разі, якщо коштів у гривні, перерахованих для купівлі іноземної валюти, недостатньо для купівлі іноземної валюти у сумі, визначеній у заяві про купівлю іноземної валюти, сплати суми обов’язкових зборів (у разі необхідності сплати таких зборів згідно з чинним законодавством України) та комісійної винагороди Банку, Клієнт доручає Банку списати зі свого Рахунку необхідну суму коштів у гривні.
3.12.9. Клієнт доручає Банку продати іноземну валюту на МВРУ, якщо куплена іноземна валюта не буде перерахована ним за призначенням у строк та у порядку, які визначені положеннями чинного законодавства України.
3.12.10. Для здійснення операцій з продажу іноземної валюти на підставі заяви про продаж іноземної валюти, Клієнт:
• має право надати до Банку відповідну заяву про продаж іноземної валюти на МВРУ;
• зобов’язується перерахувати на рахунок, вказаний у заяві про продаж іноземної валюти, суму в іноземній валюті, що підлягає продажу або доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку в іноземній валюті вказану суму коштів на рахунок Банку 2900 «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти»;
• доручає Банку здійснити продаж іноземної валюти у сумі, визначеній у заяві про продаж іноземної валюти;
• доручає Банку перерахувати гривневий еквівалент проданої іноземної валюти на рахунок Клієнта, визначений у заяві про продаж іноземної валюти;
• доручає Банку утримати суму комісійної винагороди у гривнях, визначену Тарифами, з коштів, отриманих від продажу іноземної валюти, без зарахування цієї комісійної винагороди на Рахунок Клієнта у національній валюті.
Клієнт шляхом укладення Договору доручає Банку здійснити такі перерахування за вказаними у заяві реквізитами.
3.12.11. Для здійснення операції з обміну іноземної валюти на підставі заяви про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, Клієнт:
. зобов’язується надати до Банку документи, передбачені вимогами чинного законодавства України, нормативно-правовим актами НБУ та внутрішніми документами Банку;
. зобов’язується перерахувати на рахунок, вказаний у заяві про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту, суму коштів в іноземній валюті, що підлягає обміну на іншу іноземну валюту або доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку вказану суму коштів на рахунок Банку 2900
«Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти»;
• доручає Банку перерахувати зі свого Рахунку у національній валюті суму коштів у гривні для сплати комісійної винагороди, встановленої Тарифами, або зобов’язується перерахувати вказану суму коштів на рахунок, вказаний у заяві про купівлю іноземної валюти за іноземну валюту;
• доручає Банку здійснити обмін іноземної валюти у сумі, визначеній у заяві про купівлю іноземної валюти на іноземну валюту;
• доручає Банку перерахувати обміняну іноземну валюту на Рахунок Клієнта, визначений у заяві про купівлю іноземної валюти на іноземну валюту.
Клієнт шляхом укладення Договору доручає Банку здійснити такі перерахування за вказаними у заяві реквізитами.
3.12.12. Банк повертає без виконання:
• заяву про обмін/продаж іноземної валюти, якщо для виконання цієї операції на МВРУ недостатньо коштів на рахунку Клієнта в іноземній валюті;
• заяву про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти, якщо Банк виконує документ про арешт або примусове списання коштів з рахунку, який використовується Клієнтом для купівлі або продажу іноземної валюти;
• заяву про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти, якщо хоча б один із обов'язкових реквізитів такої заяви не заповнений або заповнений неправильно;
• заяву про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти у разі відсутності документів, які потрібні для купівлі іноземної валюти на МВРУ та для здійснення Банком валютного нагляду за цією операцією Клієнта;
• в інших випадках, передбачених чинним законодавством України та цим Універсальним договором.
Банк, повертаючи розрахунковий документ, має зробити на його зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання (з обов'язковим посиланням на статтю нормативно- правового акта Національного банку та /або пункт цього Універсального договору) та зазначити дату його повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку).
3.12.13. Банк надає інформацію у письмовій формі (паперовому або електронному вигляді) про суму іноземної валюти, що куплена/продана/обміняна та/або перерахована Клієнтом, суму витрат Клієнта у зв’язку з проведенням цих операцій та інше. Зазначена інформація надається окремо за кожним Рахунком Клієнта та за кожним видом валют (включаючи інформацію щодо курсу купівлі/продажу валюти у НБУ).
3.12.14. Прийнята Банком до виконання Заява про купівлю/продаж/обмін іноземної валюти може бути відкликана Клієнтом у повній або частковій сумі шляхом подання листа про відкликання, складеного в довільній формі та засвідченого підписами відповідальних осіб Клієнта та відбитком печатки за наявності. Відшкодування Клієнтом витрат Банку проводиться згідно затверджених Тарифів. Лист про відкликання подається до Банку, у будь-який час, але до настання дня валютування для платіжного доручення в іноземній валюті та до кінця операційного часу дня, що передує дню торгів на МВРУ, для заяв про купівлю або продаж іноземної валюти.
3.13. За виконання доручення, передбаченого цим Універсальним договором, Банк одержує винагороду у розмірі, встановленому Тарифами.
РОЗДІЛ 4.
ДИСТАНЦІЙНЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ РАХУНКІВ З ВИКОРИСТАННЯМ СИСТЕМИ
"КЛІЄНТ-БАНК".
4.1. ЗАГАЛЬНІ УМОВИ ОТРИМАННЯ ПОСЛУГИ "КЛІЄНТ- БАНК"
4.1.1. З метою прискорення розрахунків та обміну інформацією сторони дійшли згоди, що КЛІЄНТ надає завдання шляхом підписання заяви на отримання послуги (Додаток 6 до Універсального договору), а БАНК за завданням бере на себе забезпечення виконання умов розрахункового обслуговування з використанням системи електронних платежів технічного комплексу "КЛІЄНТ- БАНК" (далі “КЛІЄНТ-БАНК”).
4.1.2. За встановлення технічного комплексу і навчання персоналу робиться разова передоплата на рахунок №36009490 АТ “Полтава-Банк”, ЄДРПОУ 09807595, Код банку 331489 згідно обраного тарифного плану опублікованого на сайті xxx.xxxxxxxxxxx.xxx Абонентська плата за поточний місяць у якому здійснено встановлення комплексу і навчання персоналу не нараховується через введення її в дослідну експлуатацію.
Щомісячна абонплата за експлуатацію комплексу нараховується в перший робочий день поточного місяця наступного за місяцем встановлення технічного комплексу “КЛІЄНТ-БАНК згідно обраного тарифного плану. В разі несплати клієнтом щомісячної абонентської плати в термін до 10 числа поточного місяця послуга технічного комплексу «КЛІЄНТ-БАНК» відключається та плата за надання послуг за поточний місяць не нараховується. В разі сплати клієнтом абонентської плати за поточний місяць після 10 числа поточного місяця, абонентська плата нараховується за повний місяць у розмірі встановленому за обраним тарифним пакетом та опублікованому на сайті банку xxx.xxxxxxxxxxx.xxx Робота «КЛІЄНТ-БАНКУ» відновлюється з дати отримання платежу.
За повторну установку програмно-технічного комплексу "КЛІЄНТ-БАНК" через несправність комп'ютера "КЛІЄНТА" чи у випадку порушення "КЛІЄНТОМ" вимог по експлуатації комплексу, здійснюється передоплата у розмірі встановленому за обраним тарифним пакетом та опублікованому на сайті банку xxx.xxxxxxxxxxx.xxx
В разі відключення технічного комплексу "КЛІЄНТ- БАНК" згідно заяви клієнта абонентська плата сплачена за поточний місяць не повертається та вважається платою за відключення.
4.1.3. “ПОЛТАВА-БАНК” є платником податку на прибуток на загальних підставах у відповідності до Податкового кодексу України з наступними змінами і доповненнями.
4.1.4. “ПОЛТАВА-БАНК” та “КЛІЄНТ” досягли згоди, що БАНК має право списувати з будь- якого поточного рахунку КЛІЄНТА грошові кошти в рахунок погашення абонентської плати, повторної установки програмно-технічного комплексу "КЛІЄНТ-БАНК", відключення від системи у разі настання умов договору про банкiвське обслуговування з використанням програмно- технiчного комплексу “КЛІЄНТ-БАНК”.
БАНК ЗОБОВ`ЯЗУЄТЬСЯ:
4.1.5. Передати програмне забезпечення системи “КЛІЄНТ-БАНК”, технiчнi засоби захисту iнформацiї та надавати КЛІЄНТУ необхідні консультацiйнi послуги щодо роботи з системою.
4.1.6. Надати КЛІЄНТУ необхідну інформацію (формати даних) для налагодження взаємодiї існуючого у нього програмного забезпечення з системою “КЛІЄНТ-БАНК”.
4.1.7. Проводити списання коштiв з рахунку КЛІЄНТА в день надходження електронних розрахункових документiв за умови їх надходження до БАНКУ каналами телекомунiкацiй з 8-00 до 16-00 години. Пiсля 16-00 години списання коштiв виконується на умовах та за тарифами по обраному тарифному пакету опублікованими на сайті БАНКУ xxx.xxxxxxxxxxx.xxx
4.1.8. Формувати для КЛІЄНТА необхідну технологічну інформацію, що мiстить результат оброблення кожного розрахункового документа.
4.1.9. Не проводити списання коштів з рахунку КЛІЄНТА, якщо електронний розрахунковий документ, переданий КЛІЄНТОМ телекомунiкацiйними лiнiями зв`язку, не вiдповiдає встановленому порядку оформлення таких розрахункових документiв, зокрема не пiдписаний електронними пiдписами КЛІЄНТА або у разi руйнування електронного пiдпису, про що БАНК має негайно iнформувати КЛІЄНТА.
4.1.10. БАНК не несе вiдповiдальностi:
- за збої в обмiнi iнфоpмацiєю, якi виникли через неспpавностi лiнiй зв`язку, вiдключення або пеpебої у лiнiях електpопостачання, неспpавностi апаpатно-програмних засобiв КЛІЄНТА чи його провайдера Інтернет;
- за списання коштiв з рахунку КЛІЄНТА за умови, що пеpеданi телекомунiкацiйними лiнiями
зв`язку електроннi розрахунковi документи були складенi правильно та завipенi електpонними пiдписами КЛІЄНТА;
- за навмисну або необережну пеpедачу КЛІЄНТОМ паpолей, ключiв та системи захисту тpетiй стоpонi.
КЛІЄНТ ЗОБОВ`ЯЗУЄТЬСЯ:
4.1.11. Призначити службових осiб, вiдповiдальних за генерацію ключів, зберiгання та використання засобiв захисту iнформацiї в системi “КЛІЄНТ-БАНК”, генерацію ключів виконує особисто службова особа підприємства КЛІЄНТА, яка уповноважена працювати в системі “КЛІЄНТ-БАНК”.
4.1.12. Передавати у БАНК телекомунiкацiйними лiнiями зв`язку iнформацiю на проведення розрахункових операцiй в електронному виглядi, завiрену електронними пiдписами осiб, якi повідомлені БАНКУ у переліку осіб, що мають право розпоряджатися рахунками.
4.1.13. Регулярно протягом дня перевіряти стан рахунку з урахуванням вiдправлених платежiв. У разi невiдповiдностi вiдправлених i проведених платежiв негайно припинити роботу в системi до з`ясування обставин.
4.1.14. Щоденно після оброблення заключної виписки передавати в БАНК засобами телекомунiкацiйного зв`язку “Реєстр електронних розрахункових документiв, які прийняті БАНКОМ до оплати”, пiдписаний електронними пiдписами.
4.1.15. Забезпечити надiйне зберiгання засобiв захисту iнформацiї, включаючи машиннi носiї iнформацiї, що виключало б можливiсть їх викрадення. Не передавати (навiть тимчасово) засоби системи, а також вiдповiдну документацiю третiм особам, установам чи органiзацiям.
4.1.16. Дотримуватися встановленого порядку звiрки надiсланих електронних розрахункових документiв та документiв, прийнятих БАНКОМ до оплати. Заборонити віддалене управління, конфігурування та керування комп’ютером, де встановлена система “КЛІЄНТ-БАНК”.
4.1.17. Зберiгати архiви системи “КЛІЄНТ-БАНК” протягом трьох рокiв.
4.1.18 Дотримуватись вимог, що містяться у Пам'ятці про порядок забезпечення захисту інформації в дистанційній системі обслуговування «Клієнт-Банк».
КЛІЄНТ ТА БАНК ЗОБОВ`ЯЗУЮТЬСЯ:
4.1.19. Забезпечити конфiденцiйнiсть та збереження iнформацiї, щодо реалiзацiї умов даного договору на весь термiн його дiї та протягом 3-х рокiв з моменту його закiнчення.
4.1.20. Забезпечувати конфiденцiйнiсть використовуваної системи генерацiї ключiв та самих ключiв для електронного пiдпису документiв, що передаються, а також паролей, якi використовуються.
4.1.21. Розглядати документи, виготовленi з використанням електронного пiдпису, як такi, що мають рiвну юридичну силу з документами, якi пiдписанi службовими особами та завiренi печатками БАНКУ та КЛІЄНТА.
4.1.22. Про кожну виявлену спробу несанкцiонованого втручання у систему або пошкодження засобiв електронного захисту негайно iнформувати один одного.
4.1.23. Виконувати змiну ключiв за узгодженими сторонами термiнами. У разі руйнування або втрати ключів виконувати зміну ключів негайно.
4.1.24. При підключенні послуги “КЛІЄНТ-БАНК” підключити СМС-послугу та/або
@email-послугу розсилання інформації про рух коштів по рахунку, що обслуговується з використанням програмно - технічного комплексу “КЛІЄНТ-БАНК”.
4.2. БАНК МАЄ ПРАВО:
4.2.1. Контролювати дотримання КЛІЄНТОМ правил зберiгання та використання засобiв захисту iнформацiї шляхом систематичних перевiрок на територiї КЛІЄНТА.
4.2.2. Вимагати у окремих випадках вiд КЛІЄНТА пiдтвердження розрахункового документа на паперовому носiї, завiреному КЛІЄНТОМ.
4.2.3. Припиняти обслуговування КЛІЄНТА через систему “КЛІЄНТ-БАНК” у разi:
- порушення фінансових угод, передбачених у пункті 2 цього договору;
- порушення графiка приймання-передавання електронних документiв;
- порушення правил зберiгання та використання засобiв захисту iнформацiї.
4.2.4. Списувати з будь-якого поточного рахунку КЛІЄНТА грошові кошти в рахунок погашення плати у разі настання умов Універсального договору за користування системою “КЛІЄНТ-БАНК” згідно тарифів на РКО опублікованих на сайті БАНКУ xxx.xxxxxxxxxxx.xxx
4.2.5. Запроваджувати новi програмно-технiчнi та технологiчнi засоби з метою полiпшення функцiонування системи “КЛІЄНТ-БАНК”.
КЛІЄНТ МАЄ ПРАВО:
4.2.6. У разi неспроможностi передавання з технiчних причин електронних розрахункових документiв подавати в БАНК паперовi розрахунковi документи.
4.2.7. Отримувати, у разi необхiдностi, в день проходження електронного платежу пiдтвердження на паперових носiях, якi завiренi пiдписом уповноваженої особи БАНКУ та його печаткою.
4.2.8. Вимагати вiд БАНКУ своєчасного проведення електронних розрахункових документiв, переданих до БАНКУ телекомунiкацiйними лiнiями зв`язку, якщо цi документи оформленi належним чином.
4.2.9. Клієнт надає право списувати з будь-якого поточного рахунку КЛІЄНТА грошові кошти в рахунок погашення плати у разі настання умов Універсального договору за користування системою “КЛІЄНТ-БАНК” згідно тарифів на РКО опублікованих на сайті БАНКУ xxx.xxxxxxxxxxx.xxx
4.3. ПОРЯДОК ЗДІЙСНЕННЯ ОБСЛУГОВУВАННЯ
4.3.1. БАНК протягом трьох робочих днiв пiсля пiдписання заяви на розрахункове обслуговування за допомогою системи «КЛІЄНТ-БАНК» (Додаток 5 до Універсального договору) виготовляє програмне забезпечення та засоби захисту iнформацiї системи “КЛІЄНТ-БАНК”. Засоби захисту iнформацiї можуть передаватися тiльки службовим особам КЛІЄНТА.
4.3.2 КЛІЄНТ не має права вносити будь-якi змiни у надане йому програмне та апаратне забезпечення. Порушення цiлiсностi програмного та апаратного забезпечення (включаючи зараження програмними "вiрусами") внаслiдок недбальства або некомпетентностi службових осiб КЛІЄНТА вважається порушенням цього пункту договору.
4.3.3. БАНК приймає розрахунковi документи за рахунками КЛІЄНТА за допомогою телекомунiкацiйного зв`язку, перевiряє електроннi пiдписи, контролює реквiзити, iнформує Клієнта засобами електронної пошти про результати оброблення документiв. У разi змiни стану рахунку формує поточнi та остаточнi виписки за рахунками КЛІЄНТА за кожний операцiйний день (остаточна виписка формується пiсля закриття балансу БАНКУ).
4.3.4. Щоденно пiсля отримання заключної виписки КЛІЄНТ друкує реєстри розрахункових документів за формою системи “КЛІЄНТ-БАНК”.
4.3.5. КЛІЄНТ виконує звiрку надiсланих електронних розрахункових документiв та документiв, прийнятих БАНКОМ до оплати, після отримання заключної виписки БАНКУ.
4.3.6. БАНК списує кошти з рахунку КЛІЄНТА у межах залишку на його рахунку, крім випадку, коли в договорі про розрахунково-касове обслуговування передбачено можливість здійснення БАНКОМ овердрафтного кредитування.
4.4. ВIДПОВIДАЛЬНIСТЬ СТОРIН
4.4.1. Кожна iз сторiн несе вiдповiдальнiсть за збої в обмiнi iнформацiєю, викликанi необережними, некомпетентними та зловмисними дiями її персоналу. До зловмисних, зокрема, вiдносяться дiї персоналу, пов`язанi iз порушенням або iз спробою порушення заходiв щодо захисту iнформацiї у системi “КЛІЄНТ-БАНК”.
4.4.2. КЛІЄНТ відшкодовує БАНКУ у повному обсязi збитки, якi виникли через невиконання чи неналежне виконання ним своїх зобов`язань, передбачених цим договором. БАНК відшкодовує КЛІЄНТУ збитки в розмірі передбаченої одномісячної даним договором абонплати, якi виникли через невиконання чи неналежне виконання ним своїх зобов`язань, передбачених цим договором.
4.4.3. Сплата пенi не звiльняє КЛІЄНТА вiд виконання договiрних зобов`язань, передбачених цим договором.
РОЗДІЛ 5.
НАДАННЯ ПОСЛУГИ «SМS - банкінг»
5.1 АТ «Полтава-банк» засобами мобільного зв’язку надає Клієнту дистанційну послугу з SMS-інформування щодо руху коштів за рахунком(-ами) Клієнта (за кожною операцією зі списання з рахунку(-ів) та/або зарахування на рахунок(-ки) коштів).
5.2 Банк здійснює підключення Клієнта до послуги «SMS-банкінг» на підставі відповідної Заяви (Додаток 7 до УД ). Вартість послуги визначається Тарифами Банку.
5.3. Клієнт зобов'язаний забезпечити наявність та справність мобільного пристрою (мобільного телефону, смартфону тощо), що підтримує службу SMS-повідомлень та функції отримання повідомлень в e-mail-форматі повинні буди активовані. Оператор мобільного зв’язку,
яким користується Клієнт, повинен підтримувати відправлення та отримання електронної пошти за допомогою служби SMS.
5.4. Банк несе відповідальність за своєчасне підключення (не пізніше наступного робочого дня після отримання відповідної заяви про підключення до послуги) Клієнта до послуги та відправлення інформації щодо руху коштів за рахунком(-ами).
5.5. Банк залишає за собою право зв’язатися з Клієнтом за кожним вказаним у заяві Клієнта номером телефону, з метою уточнення інформації щодо надання послуги.
5.6. Клієнт зобов'язаний забезпечити виключення можливості доступу сторонніх осіб до мобільного пристрою, на який надходять SMS-повідомлення від Банку.
5.7. У разі зміни номера телефону або оператора зв’язку, або необхідності підключення іншого(-их) номеру(-ів) рахунку(-ів), або виходу з ладу мобільного пристрою (мобільного телефону, смартфону тощо), його втрати/крадіжки та/або інших подій, які можуть нанести шкоду Клієнту, Клієнт протягом одного календарного дня надає до Банку Заяву про відключення від послуги або зміну інформації щодо надання послуги (зміни номера телефону, оператора мобільного зв’язку, підключення іншого(-их) рахунку(-ів) тощо) (Додаток 7 до Універсального договору).
5.8. У разі, якщо Клієнт своєчасно не повідомив Банк про відповідні зміни/події, вказані у п.5.6 цього Універсального договору, послуга продовжує надаватися Банком відповідно до параметрів, зазначених у заяві Клієнта про підключення до послуги, та Банк не несе відповідальності за несанкціонований доступ до інформації Клієнта.
5.9. Клієнт зобов’язаний своєчасно здійснювати оплату Банку комісійної винагороди за користування послугою «SMS-банкінг» згідно з Тарифами Банку.
5.10. У разі незабезпечення Клієнтом оплати комісійної винагороди до 5 (п’ятого) числа місяця, наступного за звітним, Банк без попередження відключає Клієнта від послуги. Повторне підключення до послуги здійснюється після оплати Клієнтом заборгованості за отримані послуги.
5.11. Банк не несе відповідальності за можливі перешкоди в мобільному зв’язку оператора та пов’язану з ними несвоєчасність/неможливість отримання від Банку SMS-повідомлень.
5.12. Клієнт усвідомлює, що інформація про рух коштів за його рахунком(-ами) буде передаватися через незахищені канали мобільного зв`язку, через що може стати відомою третім особам.
5.13 Клієнт сповіщає Банк про відмову від використання послуги «SMS-банкінг» в письмовій формі, шляхом подання відповідної заяви (Додаток 8 до УД). Заява до Банку не подається в разі закриття всіх поточних рахунків Клієнта.
5.14.У разі відключення Клієнта від послуги «SMS-банкінг» за його заявою, комісійна винагорода не нараховується Банком з місяця, наступного за місяцем відключення від послуги
РОЗДІЛ 6.
РОЗРАХУНКОВО-КАСОВЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ЩОДО ЗАРАХУВАННЯ ЗАРОБІТНОЇ ПЛАТИ ТА ІНШИХ ВИПЛАТ НА РАХУНКИ СПІВРОБІТНИКІВ ПІДПРИЄМСТВА.
Операції з Розрахунково-касового обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Клієнта здійснюються на підставі укладеного між Банком і Клієнтом Договору Розрахунково-касового обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Клієнта, що укладається шляхом оформлення Заяви на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників (Додаток 11 до цього Універсального договору), відповідно до умов цього Універсального договору.
6.1. Банк надає Клієнту послуги з Розрахунково - касового обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат, передбачених діючим законодавством України та не пов’язаних із здійсненням підприємницької та інвестиційної діяльності співробітниками Клієнта (далі – співробітники), у безготівковій формі на поточні рахунки співробітників, операції за якими можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів (далі – Рахунок співробітника), на умовах, визначених цим Універсального договору.
6.2. Умови та порядок обслуговування Рахунків співробітників та Електронних платіжних засобів, що відкриваються Банком співробітникам, визначаються на підставі окремих договорів про відкриття та обслуговування Рахунків співробітників і Платіжних карт, укладених між Банком та співробітниками особисто за формою встановленою у Банку (далі – Договір з фізичною особою).
6.3.Права та обов’язки Банка та Клієнта.
6.3.1. Клієнт зобов’язується:
6.3.1.1. Для відкриття Рахунків співробітникам Клієнт повинен надати Банку заповненений бланк на відкриття ПК (ПК зарплатний), у разі зміни чинного законодавства України або внутрішніх положень Банку, іншу заяву за формою, встановленою чинним законодавством України та/або Банком, Перелік співробітників підприємства (Додаток 11 до Універсального договору), документи, необхідні для відкриття Рахунків співробітників, засвідчені у порядку, встановленому чинним законодавством України, та іншу необхідну інформацію про співробітників, а надалі забезпечити пред'явлення особисто співробітником документів, необхідних для Ідентифікації та верифікації Банком цього співробітника, відкриття йому Рахунку співробітника та укладення окремого Договору зі Співробітником. З моменту технічної реалізації, Перелік співробітників підприємства (Додаток 11 до Універсального договору) надається до Банку виключно засобами Системи «Клієнт-Банк» протягом двох Банківських днів з дня подання Заяв про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб.
6.3.1.2. На вимогу Банку Клієнт зобов’язаний додатково надати відповідний електронний файл з даними співробітників, встановленого у Банку зразку та формату.
6.3.1.3. У строк до 5 (п’яти) робочих днів з дня прийняття нового співробітника на роботу до Підприємства, але не пізніше ніж за 5 (п’ять) робочих днів до дати зарахування йому заробітної плати, надавати до Банку інформацію про таких співробітників, протягом дії Договору про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників, відповідно до п. 6.3.1.1 цього Універсального договору.
6.3.1.4. Повідомляти Банк про зміни будь-яких реквізитів Клієнта у строк до 5 (п’ять) робочих днів з дати настання таких змін шляхом надання належним чином засвідчених копій підтверджуючих документів.
6.3.1.5. Надавати до Банку інформацію про звільнених співробітників у день отримання відповідної заяви про звільнення співробітника, але не пізніше ніж за 5 (п'ять) календарних днів до фактичної дати їх звільнення. У разі несвоєчасного повідомлення, Клієнт несе відповідальність перед Банком у розмірі фактично понесених Банком збитків.
6.3.1.6. При отриманні від Банку інформації про помилки у складаних документах (Платіжні доручення, Відомість, тощо), того ж дня виправити усі зазначені помилки і надати Банку виправлені документи чи уточнення.
6.3.1.7. Не пізніше 15:00 години Банківського дня, що передує дню виплати (перерахуванню) заробітної плати, надавати до Банку Відомість розподілу заробітної плати (далі - Відомість) відповідно до (Додатку 11 до Універсального договору) в електронному вигляді та на паперовому носії, засвідчену підписом керівника та/або головного бухгалтера Клієнта. Не пізніше 15:00 години Банківського дня видачі (перерахування) заробітної плати, перераховувати на рахунок у Банку, зазначений у Заяві на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників, грошові кошти для подальшого їх зарахування на Рахунки співробітників, у сумі, що відповідає сумі, зазначеній у Відомості, а також, окремим Розрахунковим документом оплату комісійної винагороди Банку у розмірі визначеними Тарифами, діючими на дату здійснення операції. Часом перерахування грошових коштів вважається час надходження платіжних документів до Банку або час надходження коштів на рахунок Банку у разі, якщо грошові кошти перераховуються з рахунку Клієнта, відкритого в іншому банку.
6.3.1.8. Забезпечити отримання співробітниками своїх карток впродовж 7 (семи) банківських днів з моменту їх випуску, здійсненного згідно з п. 6.3.2.1 цього Універсального договору.
6.3.1.9. Забезпечити виплату заробітної плати та розрахункових сум при звільненні співробітників тільки через їх Рахунки, відкриті у Банку з метою виконання Договору про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників.
6.3.1.10.У разі необхідності, забезпечити Банк приміщеннями на території Клієнта для обслуговування його співробітників, а у разі укладення відповідного договору, також для встановлення банкоматів і терміналів.
6.3.1.11.Сплачувати Банку комісійну винагороду за надані послуги відповідно до п. 6.4 цього Універсального договору.
6.3.2. Банк зобов’язується:
6.3.2.1. Протягом 10 (десяти) банківських днів з дня надання повного пакету необхідних документів, відповідно до вимог п. 6.3.1.1 цього Універсального договору, відкривати Рахунки співробітникам і випускати Платіжні картки відповідного типу і виду.
6.3.2.2. Після здійснення Ідентифікації та верифікації кожного співробітника відповідно до
вимог чинного законодавства України укладати відповідні Договори зі співробітником, встановленої у Банку форми, та видавати Платіжні картки співробітникам.
6.3.2.3. Надавати співробітникам - Держателям Платіжних карток повний комплекс Банківських послуг, відповідно до укладених Договорів та Тарифів Банку, діючих на дату здійснення операції.
6.3.2.4. Приймати електронні Відомості, що містять інформацію про суми заробітної плати та інших платежів для зарахування на Рахунки співробітників, протягом часу, визначеного Банком як операційний.
6.3.2.5. Перевіряти дані електронної Відомості, отриманої від Клієнта для подальшого зарахування коштів на Рахунки співробітників.
6.3.2.6. За умови правильного складання Відомості, позитивного результату її перевірки та зарахування необхідної суми на рахунок Банку відповідно до п. 6.3.1.8 цього Універсального договору, протягом 7 (семи) годин операційного часу Банку з моменту зарахування грошових коштів на рахунок, перерахувати грошові кошти на Рахунки співробітників, згідно з даними, що зазначені Клієнтом у Відомості.
6.3.2.7. Забезпечувати надання співробітникам виписок за Рахунками співробітників відповідно до чинного законодавства України.
6.3.3. Клієнт має право:
6.3.3.1. Доручати Банку, у рамках дії Договору про розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників, відкрити Рахунки співробітникам і випустити Платіжні картки.
6.3.3.2. Спільно з Банком організовувати на території Клієнта мережу обслуговування Платіжних карток, у тому числі банкоматів і терміналів.
6.3.3.3. Клопотати перед Банком про надання співробітникам Клієнта узгодженого кредитного ліміту/овердрафту. Умови надання узгодженого кредитного ліміту/овердрафту визначаються окремими договорами про надання кредитного ліміту/овердрафту, що укладаються між Банком та співробітниками на діючих у Банку умовах.
6.3.3.4. Клопотати перед Банком про призупинення дії Платіжної картки співробітника у разі порушення ним умов Договору зі співробітником, зокрема правил користування Платіжною карткою тощо.
6.3.3.5. Розірвати ділові відносини з Клієнтом в односторонньому порядку з подальшим закриттям рахунку(у разі його наявності) у разі:
- ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта та/або для виконання Банком інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення документів чи відомостей;
- встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику;
- коли Клієнт на запит Банку щодо уточнення інформації про Клієнта не подав відповідну інформацію(офіційні документи та/або належним чином засвідчені їх копії)
6.3.3.6. Відмовити Клієнту у проведенні операції, якщо Банк має підозру, що операція є сумнівною та здійснюється з метою легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
6.3.3.6 Відмовитися від встановлення(підтримання) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), є неможливим, або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені.
-Відмовитися від проведення фінансової операції у разі, якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або за дорученням якої проводиться фінансова операція, та встановлення вигодоодержувача є неможливим.
-Відмовити Клієнту в обслуговуванні(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банка.
-Не виконувати Розрахункові документи / доручення / розпорядження Клієнта на проведення операцій у випадках, якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження Клієнта
передбачає здійснення операції, учасником або вигодоодержувачем за якою є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, або щодо яких застосовано міжнародні санкції, або щодо яких застосовано санкції відповідно до рішення Ради національної базпеки і оборони України (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
6.3.3.7. Зупинити здійснення фінансової(фінансових) операції(операцій), якщо її учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, або щодо яких застосовано санкції відповідно до рішення Ради національної базпеки і оборони України (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
6.3.3.8. Зупинити видаткові фінансові операції за рахунками Клієнта на підставі рішення(доручення) Спеціально уповноваженого органу- центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у порядку та у випадках, передбачених чинним законодавством України.
6.3.4. Банк має право:
6.3.4.1. Вимагати від Клієнта належного виконання зобов’язань за Договором про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників та своєчасного надання документів, передбачених цим Універсальним договором та необхідних для його виконання.
6.3.4.2. У разі, якщо кількість співробітників Клієнта складає 50 чоловік та більше, вимагати надання ідентифікаційної та іншої інформації про співробітників в електронному вигляді у формі, встановленій Банком.
6.3.4.3. Не зараховувати грошові кошти на Рахунки співробітників:
• у разі відсутності Відомості в електронному та/або паперовому вигляді, оформленої належним чином;
• у разі розбіжності суми, зазначеної у Відомості, та суми, що була зарахована на рахунок у Банку;
• у разі не сплати, або сплати у недостатньому розмірі плати за Розрахунково-касове обслуговування.
6.3.4.4. Отримувати у Клієнта усю інформацію, необхідну для якісного обслуговування його співробітників.
6.3.4.5. Призупинити дію Платіжної картки співробітника у разі порушення останнім умов Договору, що укладений між Банком та співробітником.
6.3.4.6. Отримувати плату за Розрахунково-касове обслуговування у межах Договору про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників.
6.3.4.7. Ініціювати закриття Рахунку співробітника у разі, якщо протягом 3 (трьох) місяців з дати відкриття Рахунку співробітника картка випущена до цього рахунку не була отримана співробітником та/або на Рахунок співробітника не зараховувалась заробітна плата.
6.3.4.8.Витребувати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта) (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), уточнення/додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта), поглибленої перевірки Клієнта, з’ясування джерел походження грошових коштів(активів) Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.»
«Відмовити Клієнту у встановленні(підтриманні) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведенні фінансових операцій(у тому числі зупинення фінансових операцій) у разі:
- якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, підлягає фінансовому моніторингу;
- у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта та/або для виконання Банком інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику;
- коли Клієнт на запит Банку щодо уточнення інформації про Клієнта не подав відповідну інформацію(офіційні документи та/або належним чином засвідчені їх копії);
- ненадання документів та відомостей, необхідних для здійснення аналізу змісту його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за Рахунком;
- здійснення фінансової(их) операції(операцій), яка(які) містить(містять) ознаки, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
- якщо фінансові операції із зарахування чи списання коштів відбуваються в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України;»
6.3.4.9.Не виконувати Розрахункові документи / доручення / розпорядження Клієнта на проведення операцій у випадку відмови Клієнта у наданні або при наданні неповного переліку документів та/або обсягу інформації, що вимагаються Банком, зокрема тих, які необхідні для здійснення аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інших передбачених законодавством документів та відомостей, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
6.4. Розрахунки Банка та Клієнта:
6.4.1. Клієнт перераховує грошові кошти, призначені для виплат співробітникам у сумі, що відповідає сумі Відомості на рахунок у Банку, зазначений у Заяві на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників.
6.4.2. Плата за Розрахунково-касове обслуговування (комісія за перерахування коштів на Рахунки співробітників) визначається згідно з Тарифами та Договорами про Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників. Плата за Розрахунково-касове обслуговування перераховується на рахунок у Банку зазначений у Заяві на Розрахунково-касове обслуговування щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників окремою сумою одночасно з перерахуванням коштів, призначених для зарахування на Рахунки співробітників.
6.5. Відповідальність Банка та Клієнта:
6.5.1. Банк не несе відповідальності за затримку зарахування грошових коштів на Рахунки співробітників, якщо затримка була викликана несвоєчасним повідомленням про зміни, згідно з пп. 6.3.1.1-6.3.1.5 цього Універсального договору, несвоєчасним або ж неповним перерахуванням коштів або несвоєчасним наданням Відомостей - невиконання пп. 6.3.1.6 -6.3.1.8 цього Універсального договору.
6.5.2. Банк не несе відповідальність за суперечки і розбіжності, що виникають між Клієнтом та співробітниками у всіх випадках, коли такі суперечки і розбіжності не стосуються предмету умов на Розрахунково-касове обслуговування підприємства щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників підприємства.
6.5.3. За невиконання або неналежне виконання зобов'язань передбачених цим Універсальним договором, щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників сторони несуть відповідальність згідно з чинним законодавством України та умовами цього Універсального договору.
6.5.4. Обидві Сторони несуть відповідальність за дотримання комерційної таємниці та інформаційну безпеку системи обслуговування власників Платіжних карток. Зобов'язання конфіденційності зберігають свою силу після закінчення терміну дії Універсального договору в частині розрахунково-касового обслуговування підприємства щодо зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників підприємства протягом наступних п'яти років. Технічні засоби Банку, програмне забезпечення, технологія обслуговування Вкладів, Платіжні картки - є власністю Банку.
РОЗДІЛ 7.
РОЗМІЩЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ВКЛАДІВ (ДЕПОЗИТІВ)
7.1. Цей розділ визначає умови розміщення Вкладів (депозитів), як строкових, так і на вимогу, порядок відкриття Вкладних (депозитних) рахунків, здійснення операцій за Вкладними (депозитними) рахунками, порядок встановлення розміру процентної ставки за Вкладом (Депозитом), порядок нарахування та сплати процентів за Вкладом (депозитом), строки та порядок зарахування та повернення коштів з Вкладного (депозитного) рахунку, а також інші умови, обслуговування Вкладних (депозитних) рахунків.
7.2. Вкладні (депозитні) операції у Банку за участю Клієнта здійснюються на підставі укладеного між Банком і Клієнтом Договору банківського Вкладу (депозиту) шляхом оформлення Заяви про розміщення банківського Депозиту відповідно до Умов розміщення банківських Вкладів (депозитів) та цього Універсального договору.
7.3. У разі укладення Банком та Клієнтом Банку окремого договору банківського вкладу (депозиту), положення цього Універсального договору не застосовуються до таких договорів банківського вкладу (депозиту).
7.4. Порядок розміщення Вкладу (депозиту).
7.4.1. З метою відкриття Вкладу (депозиту) Клієнт оформлює Заяву/Договір про розміщення банківського вкладу (депозиту) (Додаток 12/13 до Універсального договору), якою визначаються обрані параметри банківського Вкладу (депозиту), у тому числі: вид суб’єкта господарювання, що відкриває вклад (юридична особа/ФОП) сума, строк, вид Вкладу (депозиту), тобто усі істотні умови Договору банківського Вкладу (депозиту).
7.4.1. Вид Вкладу (депозиту) обирається Клієнтом самостійно відповідно до Умов залучення банківських Вкладів (депозитів), оприлюднених на Офіційному сайті Банку та/або розміщених у Відділеннях Банку. На підставі оформленого Договору банківського Вкладу (депозиту), Банк приймає на зберігання від Клієнта кошти та зобов’язується виплатити Клієнту суму Вкладу (депозиту) та проценти на Вклад (депозит) на умовах та у порядку, встановленими Договором банківського Вкладу (депозиту), Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів) та Універсального договору.
7.4.2. Договір банківського Вкладу (депозиту) набирає чинності з моменту підписання Сторонами Заяви/Договору про розміщення банківського Вкладу (депозиту) та зарахування суми Вкладу (депозиту), зазначеної у Заяви/Договору про розміщення банківського Вкладу (депозиту), на Вкладний (депозитний) рахунок. Договір банківського Вкладу (депозиту) є неукладеним у разі неперерахування Клієнтом на Вкладний (депозитний) рахунок грошових коштів у розмірі та у строки, що визначені в Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту). У такому разі Вкладний (депозитний) рахунок підлягає закриттю.
7.4.3. Внесення Клієнтом коштів на Вкладний (депозитний) рахунок та подальше поповнення цього рахунку (якщо умовами відповідного банківського Вкладу (депозиту) передбачається можливість додаткового внесення коштів) здійснюється шляхом безготівкового перерахування з Поточного рахунку Клієнта. Повернення Вкладу (депозиту) здійснюється шляхом перерахування коштів на Поточний рахунок Клієнта, окрім випадків, передбачених законодавством України.
7.4.4. Внесення грошових коштів підтверджується відповідним документом, що видається згідно з внутрішніми положеннями Банку.
7.5. Процентна ставка та нарахування процентів
7.5.1. Процентна ставка за Вкладом (депозитом) встановлюється згідно з Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів), чинними у Банку на день оформлення Вкладу (депозиту).
7.5.2. Розмір процентної ставки:
7.5.2.1. Розмір процентної ставки за Вкладом (депозитом) зазначається у Заяві/договорі про розміщення банківського вкладу (депозиту).
7.5.2.2. Розмір процентної ставки за Вкладом (депозит) у разі дострокового розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту) за ініціативою Клієнта або Банка встановлюється відповідно до умов Договору банківського Вкладу (депозиту).
7.5.2.3. Розмір процентної ставки за Вкладом (депозитом) на вимогу може змінюватись протягом Строку залучення такого Вкладу (депозиту). На суму Вкладу (депозиту) на вимогу Банк нараховує проценти у валюті Вкладу (депозиту) на вимогу за діючою у Банку ставкою.
У випадку зміни ситуації на грошово-кредитному ринку України Банк має право відповідним
рішенням Колегіального органу змінювати або доповнювати Умови залучення банківських Вкладів (депозитів). У разі внесення таких змін для Вкладів (депозитів) на вимогу, підписання Сторонами змін до Договору банківського Вкладу (депозиту) не потребує.
У разі зміни розміру процентної ставки, що нараховується на Вклад (депозит) на вимогу, Банк повідомляє про такі зміни за 5 (п’ять) календарних днів до дати набуття чинності цих змін з дотриманням вимог п.2.6. Універсального договору, якщо інше не передбачено умовами відповідного Договору банківського Вкладу (депозиту).
7.5.3. Проценти на суму Вкладу (депозиту), нараховуються з наступного дня за днем зарахування грошових коштів на Вкладний (депозитний) рахунок, до дня, що передує даті повернення Вкладу (депозиту) Клієнту.
7.5.4. У випадку здійснення додаткових внесків, нарахування процентів відбувається з наступного дня за днем зарахування додаткових внесків на Вкладний (депозитний) рахунок до дня, що передує фактичному поверненню Вкладу (депозиту).
7.5.5. При розрахунку процентів за Вкладом (депозитом) приймається метод «факт/факт» (фактична кількість днів у місяці та році) та фактична сума Вкладу (депозиту).
7.5.6. Виплата процентів здійснюється шляхом перерахування на Поточний рахунок Клієнта, що зазначений у Заяві/Договорі про розміщення банківського Вкладу (депозиту).
7.6. Повернення Вкладу (депозиту):
7.6.1. Повернення строкового Вкладу (депозиту) після закінчення Строку залучення. 7.6.1.1.Повернення Вкладу (депозиту) здійснюється на Поточний рахунок Клієнта, зазначений
у Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту), якщо інше не передбачено відповідним Договором банківського Вкладу (депозиту) або умовами чинного законодавства України.
7.6.1.2. Повернення Вкладу (депозиту) здійснюється Банком у Дату повернення Вкладу (депозиту), що зазначена у Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту), якщо інше не передбачено умовами Договору.
7.6.1.3. Якщо Дата повернення Вкладу (депозиту) (його частини) та процентів за Вкладом (депозитом), що зазначена у Заяві про розміщення банківського Вкладу (депозиту) припадає на вихідний (неробочий) день, виплата грошових коштів здійснюється у наступний Операційний (робочий) день після такого вихідного (неробочого) дня або, за умови наявності технічної можливості, саме у Дату повернення Вкладу (депозиту).
7.6.2. Дострокове повернення строкового Вкладу (депозиту) за ініціативою Клієнта.
7.6.2.1. Клієнт має право звернутися до Банку з письмової вимогою про повернення суми Вкладу (депозиту) або його частини до закінчення строку залучення Вкладу (депозиту) шляхом оформлення Заяви про розірвання Договору про надання банківської послуги, Заява надається за 3 дні до перерахування коштів. Сторони дійшли згоди, що у випадку повернення суми Вкладу (депозиту) або його частини до закінчення строку дії Договору, Договір банківського вкладу (депозиту) є достроково розірваним з ініціативи Клієнта з наслідками, встановленими п. 7.5.2.2 цього Універсального договору.
7.6.2.2. При поверненні строкового Вкладу (депозиту) до закінчення строку залучення такого Вкладу (депозиту), проценти за Вкладом (депозитом) нараховуються та сплачуються за процентною ставкою у розмірі, визначеному Договором банківського вкладу (депозиту) при достроковому розірванні.
7.6.3. Повернення Вкладу (депозиту) на вимогу за ініціативою Клієнта.
7.6.3.1. Клієнт має право відкликати Вклад (депозит) частково або повністю. У разі відкликання Вкладу (депозиту), Клієнт повідомляє про це Банк у формі розпорядження (Додаток 14 до УД).
7.6.4. Повернення Вкладу (депозиту) за ініціативою Банку.
7.6.4.1. Банк має право розірвати Договір банківського вкладу (депозиту) достроково, шляхом надіслання Клієнту письмового повідомлення у порядку, встановленому п. 2.6 цього Універсального договору з наслідками, що передбачені Універсальним договором. Договір банківського вкладу (депозиту) вважається розірваним на дату, що зазначена у цьому повідомленні.
7.6.4.2. У випадку розірвання Договору банківського вкладу (депозиту) за ініціативою Банку, Банк в останній день закінчення строку дії Договору банківського вкладу (депозиту) перераховує суму Вкладу (депозиту) разом із нарахованими процентами на Поточний рахунок Клієнта, зазначений у Заяві на розміщення банківського вкладу (депозиту). У цьому випадку розмір процентної ставки за Вкладом (депозитом) не змінюється.
7.7. Внесення змін до Договору банківського вкладу (депозиту) – зміни до тексту Договору
банківського вкладу (депозиту) – оформлюються договорами про зміну Договору банківського вкладу (депозиту) (у випадку внесення та/або доповнень до цього Договору), а розірвання Договору банківського вкладу (депозиту) – Заявою про розірвання Договору про надання банківської послуги, що є невід'ємними частинами Договору банківського вкладу (депозиту).
7.8. Права та обов’язки Сторін:
7.8.1. Банк має право:
7.8.1.1. Використовувати грошові кошти Клієнта на Вкладному (депозитному) рахунку протягом строку залучення Вкладу (депозиту), за користування якими Банк сплачує проценти.
7.8.1.2. Встановлювати обмеження поповнення Вкладів (депозитів) певною сумою, передбаченою відповідними Банківськими продуктами/послугами.
7.8.1.3. Відмовити Клієнту в обслуговуванні Вкладного (депозитного) рахунку за наявності фактів, що свідчать про порушення Клієнтом вимог чинного законодавства України.
7.8.1.4. Розірвати Договір банківського вкладу (депозиту) достроково, шляхом надіслання Клієнту письмового повідомлення у порядку, встановленому п. 2.7.4 цього Універсального договору, з наслідками передбаченими Універсальним договором. Договір банківського вкладу (депозиту) вважається розірваним на дату, що зазначена у цьому повідомленні. Сума Вкладу (депозиту) разом із нарахованими процентами відповідно до умов Договору банківського вкладу (депозиту) перераховується на Поточний рахунок Клієнта.
7.8.1.5. Права банку з дотримання вимог законодавства стосовно питань фінансового моніторингу викладено у Розділі 12
7.8.2. Банк зобов’язаний:
7.8.2.1. Відкрити Клієнту Вкладний (депозитний) рахунок. Зарахувати на Вкладний (депозитний) рахунок суму Вкладу (депозиту) у розмірі та на умовах, встановлених Договором банківського вкладу (депозиту);
7.8.2.2. Сплачувати Клієнту проценти за Вкладом (депозитом), повернути Клієнту суму Вкладу (депозиту) у розмірі, порядку, у строки та на умовах, встановлених Договором банківського вкладу (депозиту).
7.8.2.3. Надати Клієнту документ, що підтверджує внесення суми Вкладу (депозиту) Клієнтом на Вкладний (депозитний) рахунок, відповідно до умов Договору банківського вкладу (депозиту).
7.8.2.4. У випадку дострокового повернення Вкладу (депозиту) з ініціативи Клієнта, повернути Клієнту Вклад (депозит) та сплатити суму нарахованих процентів згідно з умовами Договору банківського вкладу (депозиту), Умов залучення банківських вкладів (депозитів) та цього Універсального договору;
7.8.2.5. За Вкладом (депозитом) на вимогу Банк зобов’язаний повернути Клієнту Вклад (депозит) (або його частину) та сплатити суму нарахованих процентів згідно з Умовами залучення банківських вкладів (депозитів) у день подання Клієнтом до Банку відповідної заяви, з врахуванням інших положень Універсального договору.
7.8.1.5. Обов’язки банку з дотримання вимог законодавства стосовно питань фінансового моніторингу викладено у Розділі 12.
7.8.3. Клієнт має право:
7.8.3.1. У день, визначений Заявою про розміщення банківського вкладу (депозиту), отримати Вклад (депозит) та нараховані проценти згідно з Умовами залучення банківських вкладів (депозитів).
7.8.3.1. Вимагати дострокового повернення Вкладу (депозиту) та нарахованих процентів у порядку, визначеному Універсальним договором, у разі згоди Банку та з урахуванням вимог чинного законодавства України. Отримувати інформацію щодо суми нарахованих процентів на Вклад (депозит), у вигляді Виписки з Вкладного (депозитного) рахунку, у тому числі засобами Системи «Клієнт-Банк».
7.8.3.2. Вкладник у разі укладання договору строкового вкладу (депозиту) має право витребувати від Банку розрахунок доходів та витрат, пов’язаних із розміщенням вкладу (депозиту).
7.8.4. Клієнт зобов’язується:
7.8.4.1. Дотримуватись умов Договору банківського вкладу (депозиту).
7.8.4.2. У разі укладання Договору банківського вкладу (депозиту), перерахувати кошти на Вкладний (депозитний)рахунку у розмірі та у строки, що встановлені Заявою про розміщення банківського вкладу (депозиту).
7.8.4.3. У разі помилкового зарахування коштів на Рахунок, повернути вказану суму грошових коштів протягом 3 (трьох) календарних днів з дати отримання повідомлення від Банку.
7.8.1.5.Обов’язки клієнта з дотримання вимог законодавства стосовно питань фінансового моніторингу викладено у Розділі 12
РОЗДІЛ 8.
ПРИЙОМ ПЛАТЕЖІВ ВІД ФІЗИЧНИХ/ЮРИДИЧНИХ ОСІБ НА КОРИСТЬ ЮРИДИЧНОЇ
ОСОБИ.
8.1.Умови отримання послуги.
8.1.1.Банк за дорученням Клієнта надає послуги по прийманню платежів за (назва товару/послуги, зазначеної у заяві) на користь Клієнта, поле «призначення» по яких додатково має містити: (зазначається у заяві Додаток № 9 до Універсального договору)
- Прізвище, ім’я, по батькові;
- адреса платника;
- період сплати;
- особовий рахунок;
- «прийнято»;
- «утримано»;
- № рахунку/договору.
8.1.2.Банк здійснює прийом платежів на підставі платіжних документів встановленого зразка.
8.1.3. Отримані кошти Банком зараховуються на рахунок Клієнта не пізніше наступного банківського дня після дня прийому платежу подокументно або консолідовано (зазначається в заяві Додаток № 9 до Універсального договору ).
8.1.4.Оплата наданих послуг здійснюється шляхом вибору одного з двох варіантів, зазначених у заяві (Додаток № 9 до Універсального договору) на отримання послуги прийому платежів на користь юридичної особи:
а) За надання вказаних послуг Банк утримує самостійно відсоток, визначений у заяві (Додаток № 9 до Універсального договору ), від суми прийнятих платежів в момент перерахування коштів на поточний рахунок Клієнта, але не менше ніж сума, встановлена тарифами Банку для даного виду платежу на момент його здійснення.
б) Оплата послуг Банку за приймання платежів на користь Клієнта здійснюється за рахунок Платника у розмірі відсотку, визначеного у заяві (Додаток № 9 до Універсального договору), але не менше ніж сума, встановлена тарифами Банку для даного виду платежу на момент його здійснення.
8.1.5. Додатково стягується/не стягується (зазначається в заяві Додаток № 9 до Універсального договору) комісія з платника за оформлення квитанції згідно діючих тарифів Банку на момент здійснення платежу.
8.1.6. Оплата послуг проводиться без ПДВ.
8.1.7. Банк має право за своєю ініціативою змінити або доповнити тарифи відповідно до вимог п.2.6. цього Універсального договору.
8.2. Обов’язки сторін:
8.2.1. Банк зобов‘язується приймати платежі на користь Клієнта всією мережею відділень та зараховувати їх отримувачу за наступними реквізитами (зазначається в заяві Додаток № 9 до Універсального договору):
8.2.2. Права та обов’язки сторін стосовно дотримання вимог закону з питань фінансового моніторингу викладено у Розділі 12 цього договору.
8.2.4. Клієнт зобов’язується своєчасно сплачувати комісію Банку.
8.2.5. В разі зміни реквізитів, вказаних в п.8.2.1 даних умов Універсального договору, Клієнт зобов‘язується не пізніше наступного банківського дня після їх зміни повідомити Банк.
8.3. ТЕРМІН ДІЇ УМОВ
8.3.1. Умови вступають в дію з моменту підписання заяви на прийом платежів (Додаток №9 до Універсального договору) сторонами і діє на протязі одного року.
8.3.2. В разі відсутності заперечень сторін, строк дії зазначених умов продовжується ще на один рік відповідно до чинного законодавства.
8.3.3. Кожна із сторін має право відмовитись від дотримання вказаних умов надання послуги по прийому платежів, повідомивши про це іншу сторону, шляхом направлення листа/заяви не пізніше як за 10 днів до моменту його розірвання. При відмові від отримання послуг по прийому платежів Клієнтом, останній подає заяву про розірвання договору про надання банківської послуги (Додаток №8 до Універсального договору).
8.3.4. Дія попередніх умов надання послуги по прийому платежів (за їх наявності)
припиняється з дати підписання Банком заяви (Додаток № 9 до Універсального договору).
РОЗДІЛ 9.
ДОГОВІРНЕ СПИСАННЯ.
9.1. Керуючись статтею 1071 Цивільного кодексу України та відповідно до чинного законодавства України з питань про платіжні системи та переказ коштів в Україні та відповідно до нормативно-правових актів НБУ з питань про безготівкові розрахунки в Україні у національній валюті, при настанні термінів оплати послуг за цим Універсальним договором, у тому числі здійснення платежів, передбачених п. 9.7 цього Універсального договору, чи у випадку наявності простроченої заборгованості зі сплати наданих Банком послуг та/або при настанні термінів платежів за іншими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом, та/або при наявності простроченої заборгованості за платежами згідно з іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком, Клієнт беззаперечно та безвідклично доручає Банку списувати грошові кошти у національній валюті у розмірі, необхідному для виконання зобов’язань за Договором про надання банківських послуг та/або за іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком з Рахунку та/або з будь-яких інших рахунків у національній валюті, відкритих (чи тих, що будуть відкриті) Клієнтом у АТ «ПОЛТАВА-БАНК».
Клієнт доручає Банку здійснювати таке договірне списання, в тому числі і за рахунок використання наданого Банком овердрафту за відповідним рахунком клієнта, у сумі, визначеній Банком на підставі відповідної заяви, укладеної Клієнтом з Банком, будь-яку кількість разів протягом строку дії Договору до повної оплати будь-яких зобов’язань Клієнта перед Банком за Договором та іншими договорами, укладеними Клієнтом з Банком. При цьому Банк на власний розсуд визначає черговість такого договірного списання грошових коштів для виконання зобов’язань.
9.2. Надане Банку Клієнтом за п. 9.1 право договірного списання виникає з наступного дня за днем настання терміну(ів)/строку здійснення відповідних платежів та може бути використане Банком починаючи з цього дня.
9.3. Банк здійснює Договірне списання коштів з Рахунку без додаткового повідомлення або додаткового розпорядження від Клієнта та без надання Клієнтом будь-яких документів до Банку, починаючи з дня настання терміну(ів)/строку здійснення відповідних платежів, шляхом оформленого меморіального ордеру, із посиланням у реквізиті «Призначення платежу».
9.4. У випадку відсутності або недостатності у Клієнта необхідної суми гривневих коштів, для оплати платежів, Клієнт цим надає доручення Банку здійснювати договірне списання з такого рахунку у відповідній сумі невиконаного зобов’язання на рахунок Банку 2900 «Кредиторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу іноземної валюти» та направляти її на продаж необхідної валюти на МВРУ за курсом, що діятиме на дату здійснення такої операції, з метою виконання Клієнтом відповідних грошових зобов’язань перед Банком. При цьому Банк списує та продає суму коштів, достатню для виконання відповідних грошових зобов’язань Банку, з урахуванням комісій (на користь Банку згідно з встановленими ним тарифами), що утримуються зі списаної суми у гривнях або з суми гривневого еквіваленту проданої іноземної валюти, без зарахування на поточний рахунок Клієнта.
9.5. Якщо після настання строків виконання будь-яких зобов’язань Клієнта, Банк з тих чи інших причин не скористався правом договірного списання коштів з рахунків Клієнта, це не є підставою для звільнення Клієнта від відповідальності за порушення зобов’язань, передбачених договорами, укладеними Клієнтом з Банком.
9.6. Договірне списання може здійснюватися Банком як безпосередньо на власну користь на відповідні рахунки Банку та/або на користь держави на відповідні рахунки бюджету, так і на рахунки Клієнта з подальшим списанням грошових коштів на відповідні рахунки Банку.
9.7. Клієнт доручає Банку та надає право Банку на списання коштів з Рахунку та/або з будь-яких інших відкритих рахунків (чи тих, що будуть відкриті) у розмірі сум комісій третіх банків, що були сплачені Банком при обслуговуванні відповідного рахунку Клієнта за виконання платежів Клієнта в іноземній валюті.
Списання здійснюється за фактом настання випадку понесення Банком таких витрат, з подальшим повідомленням про це Клієнта не пізніше наступного дня за днем списання коштів.
Розділ 10. ІНКАСАЦІЯ.
10.1. Умови отримання послуги.
10.1.1. На умовах цього Універсального договору, Заяви про надання послуг по інкасації коштів (Додаток 10 до Універсального договору), Банк надає Клієнту послуги по інкасації коштів.
10.1.2. БАНК в погоджені дні і години здійснює інкасацію коштів у КЛІЄНТА.
10.1.3. Списки об'єктів КЛІЄНТА, дні і години збирання коштів погоджуються БАНКОМ з КЛІЄНТОМ і є невід'ємною частиною цього договору. Банк проводить зарахування коштів на рахунок Клієнта в АТ «Полтава-банк» не пізніше наступного банківського дня після дня інкасації коштів.
10.1.4. КЛІЄНТ проводить оплату БАНКУ за послуги по інкасації коштів за 1 точку (об'єкт) на місяць до 5 числа місяця, наступного за місяцем надання послуг за Тарифами, що діють на дату здійснення/надання послуги по інкасації коштів.
10.1.5.Сторони за взаємною згодою встановили, що Банк вправі за своєю ініціативою змінити або доповнити Тарифи та/або Тарифні пакети за Універсальним договором та повідомити Клієнта про такі зміни з дотриманням вимог п. 2.6.4 цього Універсального договору. Нові Тарифи починають діяти з дати, вказаної в повідомленні.
10.2. ЗОБОВ'ЯЗАННЯ СТОРІН.
10.2.1 . БАНК зобов'язується здійснювати приймання, перевезення і здавання коштів КЛІЄНТА в інкасаторських сумках (мішках). Інкасація коштів проводиться шляхом приймання сумок з готівковою інкасаторами безпосередньо на підприємствах або через об'єднані каси Клієнтів за затвердженим графіком.
10.2.2. Для інкасації коштів БАНК закріплює в безкоштовне користування за кожним підприємством КЛІЄНТА потрібну кількість сумок, а також забезпечує за окрему оплату бланками супровідних документів. Сумки є власністю БАНКУ і в разі розірвання договору підлягають поверненню БАНКУ.
10.2.3 БАНК забезпечує КЛІЄНТА пломбами до сумок з готівкою. Норми постачання і оплата визначаються з врахуванням середньомісячної потреби Клієнта в пломбах і їх балансової вартості за обліковими даними Банку.
10.2.4. КЛІЄНТ зобов'язується забезпечити наявність вільних і освітлених шляхів, входів і коридорів, ізольованого приміщення для приймання сумок готівкою та можливість здійснення інкасації, як правило, на перших поверхах. БАНК може пред'явити додаткові вимоги, спрямовані на забезпечення безпеки інкасаторів.
10.2.5. КЛІЄНТ зобов'язується забезпечити підготовку сумки з готівкою заздалегідь до приїзду інкасаторів.
10.2.6.Якщо сумка розірвана, має латки, вузли на шпагаті, наявний нечіткий відбиток пломбіра або його невідповідність зразку, засвідченому БАНКОМ, а також невідповідність суми цифрами сумі зазначеній словами в накладній і копії супровідної відомості, то інкасатор такої сумки не повинен приймати.
10.2.7.Порядок інкасації, передбачений цим Універсальним договором, сторонам відомий і є для них обов'язковим.
10.2.8. Права та обов’язки сторін стосовно дотримання вимог закону з питань фінансового моніторингу викладено у Розділі 12 цього договору.
10.3. УМОВИ ІНКАСАЦІЇ КОШТІВ
10.3.1. Під час підготовки для здавання сумки з готівкою здавач КЛІЄНТА підраховує всі гроші, розсортовує банкноти за купюрами на придатні та зношені, керуючись при цьому ознаками і порядком визначення платіжності банкнот і монет Національного банку України, обв'язує банкноти, після чого вони вкладаються в сумку. Не дозволяється проводити обандеролюваня або обв'язку банкнот у корінці по 100 аркушів із зазначенням кількості аркушів і суми вкладення грошей.
10.3.2.Перед вкладенням в сумку готівки здавач КЛІЄНТА заповнює комплект бланків (супровідну відомість, накладну і копію супровідної відомості) до кожної сумки під копіювальний папір і підписує кожний примірник, потім вкладає в сумку перший примірник супровідної відомості, а сумку з готівкою опломбовує таким чином, щоб пломба була якомога ближче до замка (кінці шпагату від зав'язаного вузла в пазу пломби повинні мати довжину не більше двох сантиметрів) і здає її разом з накладною інкасатору тільки після перевірки службового посвідчення інкасатора з фотокарткою, довіреності на проведення інкасації готівки, а також явочної картки, засвідченої відбитком печатки БАНКУ. Після цього здавач КЛІЄНТА звіряє підпис інкасатора на
копії супровідної відомості із зразком його підпису на службовому посвідченні та довіреності, перевіряє наявність печатки дільниці інкасації і одержує від інкасатора порожню сумку, закріплену за цим КЛІЄНТОМ.
10.3.3. Якщо сумка з готівкою не була підготовлена в установлений час для здавання інкасаторам або має дефекти, зазначені в пункті 10.2.6. цього Договору, то здавач КЛІЄНТА робить в явочній картці запис про причини нездавання виручки, засвідчує своїм підписом, згодом здійснюється повторний заїзд. У разі виявлення під час перерахування БАНКОМ готівки в сумках КЛІЄНТА недостачі або надлишку грошей, а також фальшивих банкнот і монет БАНК складає акт за встановленою формою. Акт є безспірним і обов'язковим для СТОРІН.
10.3.4.У разі виявлення повторних недостач готівки в сумках КЛІЄНТА його представник може бути присутнім у БАНКУ для спостереження за перерахуванням готівки, доставленої інкасаторами.
10.4. РОЗРАХУНКИ ЗА ІНКАСАЦІЮ.
10.4.1. За послуги з інкасації готівки КЛІЄНТ сплачує БАНКУ суму в розмірі , визначеному у Додатоку 10 до цього договору.
10.4.2. Оплата послуг за інкасацію готівки щомісяця списується БАНКОМ з поточного рахунку КЛІЄНТА БАНКУ , зазначеного в цьому договорі, за розпорядженням БАНКУ один раз на місяць до 5 числа місяця, наступного за місяцем надання послуг..
10.5. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН.
10.5.1 БАНК несе відповідальність перед КЛІЄНТОМ за цілісність сумки, опломбованої у встановленому порядку з часу прийняття її в установленому
порядку інкасаторами від здавача КЛІЄНТА і до часу її передавання касиру БАНКУ.
10.5.2. У разі справності та цілісності сумки, накладеної на неї пломби БАНК не несе матеріальної відповідальності перед КЛІЄНТОМ за повноту вкладення в сумку.
10.5.3. У разі втрат інкасаторами сумки з коштами, а також приймання дефектної сумки, у якій виявиться недостача, БАНК несе матеріальну відповідальність перед КЛІЄНТОМ згідно з законодавством України в розмірі, зазначеному в копії супровідної відомості, що залишається в здавача готівки, але не вище фактичного розміру втрати цінностей.
10.5.4. За повторний заїзд для інкасації КЛІЄНТА з нього стягується оплата в подвійному розмірі встановленого тарифу на користь БАНКУ.
10.5.5. У разі неможливості інкасації та доставки готівки в БАНК у зв’язку з недодержанням вимог, передбачених пунктом 10.2.4. цього договору, операції інкасаторами не виконуються, про що повідомляється черговому Служби інкасації, і Клієнт вирішує питання доставки готівки до Банку власними засобами.
10.5.6. У разі псування або втрати сумки по вині КЛІЄНТА він відшкодовує БАНКУ вартість сумки по її балансовій вартості.
10.5.7. За несвоєчасну оплату наданих послуг КЛІЄНТ сплачує БАНКУ пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла в період за який нараховується пеня за кожний день прострочення.
10.5.8. Спори, що виникають між; сторонами, вирішуються в порядку, установленому законодавством України.
РОЗДІЛ 11.
ПЕРЕДАЧА ІНФОРМАЦІЇ.
11.1. Клієнт шляхом укладання Договору про надання банківської послуги надає Банку свій безумовний та безвідкличний дозвіл на збирання, отримання, зберігання, використання, надання, розповсюдження та поширення інформації, що є банківською таємницею у розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність» (надалі - «Банківська таємниця»).
Банківською таємницею є інформація та відомості, зазначені у ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».
11.2. Банк зобов’язується зберігати таємницю за операціями Клієнта відповідно до вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність».
11.3. За незаконне розголошення у будь-якій формі (усній, письмовій, електронній) або використання банківської таємниці Банк або його працівниками (окрім випадків, коли таке використання та/або розголошення регламентоване згодою (дозволом) Клієнта та/або посадовими обов’язками працівників Банку та/або вимогами чинного законодавства України), Банк несе
відповідальність перед Клієнтом шляхом відшкодування збитків у вигляді прямої дійсної шкоди.
Підписанням цього Універсального договору Клієнт надає свою письмову згоду Банку на надання останнім інформації, що містить банківську таємницю, приватним особам, організаціям, державним та правоохоронним органам для забезпечення виконання ними своїх функцій згідно з чинним законодавством України, у тому числі у разі укладання договору про відступлення права вимоги до Клієнта або у разі набуття права зворотної вимоги (регресу) третіми особами до Клієнта, а також аудиторам, рейтинговим агентствам, та третім особам при проведенні сек’юритизації.
11.4. Підписанням цього Універсального договору та Заяви про надання інформації щодо поточного стану рахунку та дистанційного відкликання платіжних документів, Клієнт надає свою письмову згоду Банку на надання засобами телефонного зв’язку, інформації особам, що правильно назвуть Кодове слово. Уся інформація, що була повідомлена телефоном особі, яка правильно назвала Кодове слово, вважається наданою Клієнту на його вимогу та з його дозволу. Клієнт гарантує, що особа, яка правильно назвала Кодове слово, є уповноваженою особою Клієнта та має право отримувати запитувану інформацію та відкликати платіжні документи.
Клієнт усвідомлює та погоджуємося з тим, що у зв‘язку із поданням вказаної заяви існує можливість несанкціонованого доступу третіх осіб до інформації щодо операцій за рахунками Клієнта або здійснення операцій з відкликання платіжних документів за рахунками Клієнта, у тому числі у випадках, коли таким особами випадково стане відомо Кодове слово. У таких випадках Банк не несе відповідальності за розголошення інформації, і Клієнт не матиме до Банку жодних претензій.
РОЗДІЛ 12.
ЗАГАЛЬНІ ПРАВА ТА ОБОВ’ЯЗКИ СТОРІН. ПІДТВЕРДЖЕННЯ ТА ГАРАНТІЇ
12.1. Банк має право:
12.1.1. Витребувати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта) (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), уточнення/додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта), поглибленої перевірки Клієнта, з’ясування джерел походження грошових коштів(активів) Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення..
12.1.2. Відмовити Клієнту у встановленні(підтриманні) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведенні фінансових операцій(у тому числі зупинення фінансових операцій) у разі:
- якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з чинним законодавством України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, підлягає фінансовому моніторингу;
- у разі ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта та/або для виконання Банком інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення документів чи відомостей або встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику;
- коли Клієнт на запит Банку щодо уточнення інформації про Клієнта не подав відповідну інформацію(офіційні документи та/або належним чином засвідчені їх копії);
- ненадання документів та відомостей, необхідних для здійснення аналізу змісту його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за Рахунком;
- здійснення фінансової(их) операції(операцій), яка(які) містить(містять) ознаки, передбачені статтями 15 та/або 16 Закону України «Про запобігання та протидію
легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
- якщо фінансові операції із зарахування чи списання коштів відбуваються в результаті дій, які містять ознаки вчинення злочину, визначеного Кримінальним кодексом України;»
У разі надходження запитів від банків – кореспондентів надавати інформацію про Клієнта та його фінансові операції, що становить банківську таємницю, а Клієнт шляхом підписання цього Універсального договору надає Банку дозвіл на надання такої інформації.»
12.1.3. Не виконувати Розрахункові документи / доручення / розпорядження Клієнта на проведення операцій у випадку відмови Клієнта у наданні або при наданні неповного переліку документів та/або обсягу інформації, що вимагаються Банком, зокрема тих, які необхідні для здійснення аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інших передбачених законодавством документів та відомостей, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;»
12.1.4. Розірвати ділові відносини з Клієнтом в односторонньому порядку з подальшим закриттям рахунку(у разі його наявності) у разі:
- ненадання Клієнтом необхідних для вивчення Клієнта та/або для виконання Банком інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення документів чи відомостей;
- встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику;
- коли Клієнт на запит Банку щодо уточнення інформації про Клієнта не подав відповідну інформацію(офіційні документи та/або належним чином засвідчені їх копії)
12.1.5. Отримувати від Клієнта плату за надання послуг/здійснення операцій за відповідними Банківськими послугами, у розмірах, передбачених діючими на дату надання послуги/здійснення операції Тарифами та/або Договорами про надання банківської послуги.
12.1.6. Надавати Клієнту, за умови підключення його до відповідної Банківської послуги, та за умови технічної можливості, інформацію про рух коштів за Рахунками шляхом надсилання такої інформації засобами поштового зв’язку, та/або електронної пошти Internet, за контактною інформацією Клієнта, зазначеною останнім у Заяві про надання банківської послуги. Визначення обсягу повідомлення здійснюється Банком на власний розсуд.
12.1.7. Відкласти виконання Розрахункового документа Клієнта на наступний Операційний (робочий) день, якщо такий документ надійшов до Банку після закінчення Операційного (робочого) дня, а також в інших випадках, передбачених Універсальним договором, у тому числі з причини відсутності у Банку технічної можливості виконати Розрахунковий документ у день його надходження.
12.1.8. Вимагати від Клієнта відшкодування документально підтверджених збитків, завданих Банку у зв’язку з порушенням Клієнтом умов Універсального договору. Стягувати з Клієнта неустойку (штраф, пеню) за невиконання чи неналежне виконання умов Універсального договору .
12.1.8. У порядку Договірного списання, обумовленому Універсальним договором списувати з Рахунків Клієнта грошові кошти відповідно до умов РОЗДІЛУ 9 Універсального договору .
12.1.10. Відступати свої права та/або здійснювати переведення своїх зобов’язань, що випливають з Універсального договору цілком та/або кожної окремої Банківської послуги без згоди Клієнта, будь-якій третій особі, повідомляючи про це Клієнта самостійно або з покладенням обов’язку про здійснення такого повідомлення на нову Сторону.
12.1.11. Надсилати повідомлення та/або надавати інформацію Клієнту з питань обслуговування Рахунків, та/або введення нових послуг за адресою та/або телефонами, що вказані у Заяві про надання Банківської послуги. Підписанням заяви Клієнт надає свою згоду на отримання від Банка інформації у порядку та обсязі, обумовленому Універсальним договором.
12.1.12. Обмежувати/зупиняти обслуговування рахунку у разі невиконання вкладником – фізичною особою – підприємцем та/або особами, які провадять незалежну професійну діяльність, обов’язку щодо отримання Довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб, передбаченого РОЗДІЛОМ 14 Універсального договору .
12.2. Банк зобов’язується:
12.2.1. У разі надходження грошових коштів протягом операційного часу Банку, зарахувати їх на рахунок отримувача того ж самого дня, а у разі надходження коштів у післяопераційний час, наступного дня, якщо інша дата не визначена платником (дата валютування) за умови правильного заповнення призначення платежу та реквізитів одержувача, та у разі якщо переказ не суперечить режиму використання рахунку. Виконувати розпорядження Клієнта згідно з умовами Універсального договору, у тому числі розпорядження про переказ та/або видачу грошових коштів з Рахунків, а також проводити інші операції у порядку, визначеному чинним законодавством України.
12.2.2. При внесенні змін до Універсального договору, у тому числі до Тарифів, дотримуватись строків та порядку оприлюднення змін, обумовлених цим Універсальним договором.
12.2.3. Надавати консультації Клієнту з питань застосування банківського законодавства, порядку здійснення розрахунків та Банківських послуг.
12.2.4. Відмовитися від встановлення(підтримання) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), є неможливим, або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені.
12.2.5. Відмовитися від встановлення(підтримання) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі ненадання Клієнтом(представником Клієнта) документів, необхідних для здійснення аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інших передбачених законодавством документів та відомостей, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
12.2.6. Відмовитися від проведення фінансової операції у разі, якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або за дорученням якої проводиться фінансова операція, та встановлення вигодоодержувача є неможливим.
12.2.7 Відмовити Клієнту в обслуговуванні(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) у разі встановлення факту подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банка.
12.2.8 Не виконувати Розрахункові документи / доручення / розпорядження Клієнта на проведення операцій у випадках, якщо Розрахунковий документ / доручення / розпорядження Клієнта передбачає здійснення операції, учасником або вигодоодержувачем за якою є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, або щодо яких застосовано міжнародні санкції, або щодо яких застосовано санкції відповідно до рішення Ради національної базпеки і оборони України (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
12.2.9 Зупинити здійснення фінансової(фінансових) операції(операцій), якщо її учасником або вигодоодержувачем за ними є особа, яку включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, або щодо яких застосовано санкції відповідно до рішення Ради національної базпеки і оборони України (якщо види та умови застосування санкцій передбачають зупинення або заборону фінансових операцій).
12.2.10 «Зупинити видаткові фінансові операції за рахунками Клієнта на підставі рішення(доручення) Спеціально уповноваженого органу - центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, у порядку та у випадках, передбачених чинним законодавством України.
12.2.11. Відмовляти Клієнту у проведенні операції, якщо Банк має підозру, що операція є сумнівною та здійснюється з метою легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.»
12.2.12. Розірвати ділові відносини з Клієнтом в односторонньому порядку з подальшим закриттям рахунку(у разі його наявності) у разі:
- коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), є неможливим або якщо у Банка виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;
- у разі встановлення факту подання Клієнтом під час здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта(поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банка;
- ненадання Клієнтом документів і відомостей, необхідних для здійснення аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інших передбачених законодавством документів та відомостей, які витребував Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню
12.3. Клієнт має право:
12.3.1. Проводити операції за Рахунками на підставі Розрахункових документів відповідно до чинного законодавства України.
12.3.2. Уповноважувати у порядку, передбаченому чинним законодавством України, третіх осіб розпоряджатись Рахунками.
12.3.3. Отримувати інформацію за Рахунками, у тому числі із використанням Систем
«Клієнт-Банк».
12.3.4. Звертатись до Інфо Центру Банку з питань надання та обслуговування Банківських послуг.
12.4. Клієнт зобов’язується:
12.4.1. Надавати документи і відомості, необхідні для здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта) (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників(контролерів) та ідентифікації осіб, які є власниками Клієнта, мають прямий або опосередкований вплив на нього, та отримують економічну вигоду від його діяльності, уточнення/додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта, поглибленої перевірки Клієнта, з’ясування джерел походження грошових коштів(активів) Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, які витребує Банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також інші документи та відомості, за обґрунтованим запитом Банку.
12.4.2. Не використовувати Рахунки, що відкриваються у межах Універсального договору, для здійснення операцій, заборонених чинним законодавством України;
12.4.3. Своєчасно оплачувати послуги Банку згідно з Тарифами Банку, що діють на день надання такої послуги/проведення операції, та/або згідно з умовами відповідної Банківської послуги, якщо інше не передбачено Тарифами/умовами Банківської послуги;
12.4.4. Інформувати Банк про зміну своїх банківських реквізитів або юридичної адреси протягом 5 (п’яти) Банківських днів з моменту набрання чинності цих змін з наданням підтверджуючих документів. Банк має право у випадку ненадання Клієнтом інформації про такі зміни розраховувати на актуальність даних про Клієнта та не несе відповідальності за настання будь-яких негативних наслідків, якщо це не відповідає дійсності, включаючи, але не обмежуючись цим, неотримання Клієнтом будь-яких повідомлень від Банку тощо.
12.4.5. Надавати Банку, за запитом останнього, будь-яку додаткову інформацію та документи щодо здійснення операцій за Рахунками, у порядку, встановленому чинним законодавством України.
12.4.6. Самостійно відслідковувати та знайомитись зі змінами до Універсального договору, у тому числі до Тарифів, Умов залучення банківських депозитів, оприлюднених Банком у порядку, обумовленому цим Універсальним договором. З цією метою Клієнт самостійно відвідує Офіційний сайт Банку, перевіряє поштову та/або електронну кореспонденцію. Клієнт не може посилатися на свою необізнаність із змінами в Універсальному договорі, у тому числі Тарифів, оприлюднених Банком, як підставу для звільнення від грошових та не грошових зобов’язань перед Банком.
12.4.7. Не розголошувати інформацію, отриману від Банку, третім особам, крім випадків, коли надання такої інформації є обов’язковим, відповідно до вимог чинного законодавства України.
12.4.8. Надавати до Банку у 10-денний термін оновлені документи у разі:
• змін у складі власників(у тому числі кінцевих бенефіціарних власників(контролерів);
• зміни місцезнаходження Клієнта;
• внесення змін до установчих документів;
• зміни розміру статутного капіталу;
• зміни осіб, яким відповідно до законодавства України та установчих документів юридичної особи надано право розпорядження Рахунком і підписування Розрахункових документів;
• закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними раніше наданих документів, на підставі яких здійснювалась ідентифікація, верифікація та вивчення Клієнта (представника Клієнта);
• інших змін;»
12.4.9. У випадку дострокового припинення дії довіреності виданої Клієнтом на ім'я Довіреної особи, що надана до Банку (оформленої у Банку або засвідченої нотаріальної), Клієнт зобов’язаний повідомити Банк про припинення дії довіреності шляхом звернення до відділення Банку з відповідною заявою. До моменту повідомлення Клієнтом Банку про дострокове припинення дії довіреності Банк звільняється від будь-якої відповідальності, що може виникнути у зв’язку з її незаконним використанням Довіреною особою.
12.4.10. Звертатись до Банку для ознайомлення з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб в порядку та у спосіб, що визначені в РОЗДІЛІ 14 Універсального договору .
12.5. Клієнт підтверджує та гарантує, що:
Клієнт є юридичною особою, фізичною особою-підприємцем, фізичною особою, що провадить незалежну професійну діяльність, що належним чином зареєстрована та діє відповідно до чинного законодавства України.
12.5.1. Клієнт (представник Клієнта) має усі необхідні повноваження для укладення та виконання Універсального договору та Договору про надання банківської послуги згідно з установчими документами Клієнта та/або від акціонерів/учасників/засновників/співвласників Клієнта; укладення та виконання Клієнтом Універсального договору та Договору про надання банківської послуги не суперечить положенням чинного законодавства України, установчим документам Клієнта, іншим внутрішнім документам Клієнта, а також не суперечить положенням договорів, укладених Клієнтом з іншими особами, або положенням інших правочинів, дія яких поширюється на Клієнта.
12.5.2. Станом на дату укладення Універсального договору та Договору про надання банківської послуги акціонери/учасники/засновники/співвласники Клієнта або уповноважений ними орган не прийняв рішення щодо припинення юридичної особи Клієнта (шляхом ліквідації, злиття, приєднання, поділу або перетворення), щодо юридичної особи Клієнта/фізичної особи- підприємця не порушене провадження у справі про банкрутство, не постановлене судове рішення або рішення іншого компетентного державного органу про припинення юридичної особи Клієнта, про призначення арбітражного керуючого та/або ліквідатора, ліквідаційної комісії та інших аналогічних осіб, що обмежують/скасовують повноваження органів управління Клієнта тощо.
12.5.3. Клієнт надав Банку повну та достовірну інформацію, достатню для здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта) (в тому числі встановлення ідентифікаційних даних кінцевих бенефіціарних власників(контролерів), уточнення/додаткового уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення Клієнта(представника Клієнта), поглибленої перевірки Клієнта, з’ясування джерел походження грошових коштів(активів) Клієнта, аналізу та виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та інші передбачені законодавством документи та відомості, з метою виконання Банком вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
12.5.4. Клієнт розуміє, що Банк є суб’єктом первинного фінансового моніторингу і зобов’язаний надавати Спеціально уповноваженого органу- центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, інформацію про фінансові операції Клієнта, що підлягають фінансовому моніторингу, та здійснювати інші передбачені чинним законодавством України дії, пов’язані з моніторингом фінансових операцій Клієнта, у тому числі відмовитися від встановлення(підтримання) ділових відносин(у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції Клієнта у порядку та у випадках, передбачених чинним законодавством України.
Діяльність Клієнта та його операції за Рахунками жодним чином не пов’язані та не будуть використовуватись для здійснення корупційної діяльності, легалізації(відмиванню) доходів
одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
12.5.5. При передачі Клієнтом Банку персональних даних про фізичних осіб, що містяться у Договорі про надання банківської послуги та в інших документах, що надані Клієнтом Банку, були дотримані вимоги законодавства України у сфері захисту персональних даних, у тому числі у частині отримання згоди на обробку персональних даних керівників, членів органів управління, найманих працівників, осіб, зазначених у переліку осіб що мають право розпорядження рахунками, осіб, які на законних підставах діють від імені Клієнта, учасників, акціонерів, власників істотної участі, контролерів та контрагентів Клієнта, їх керівників, членів їх родин, найманих працівників тощо. Клієнт зобов’язується самостійно повідомляти таких фізичних осіб про передачу Банку їх персональних даних, у тому числі про мету передачі, склад та зміст переданих Банку персональних даних, а також про порядок реалізації ними прав, визначених Законом України «Про захист персональних даних».
12.5.6. До укладення Універсального договору та Договору про надання банківської послуги, Клієнт отримав усю інформацію стосовно Банківських послуг в обсязі та у порядку, що передбачені частиною другою статті 12 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг». Клієнт засвідчує, що зазначена інформація є доступною у Відділеннях Банку та/або на веб-сторінці Банку у мережі Інтернет (xxx.xxxxxxxxxxx.xxx), а також є повною та достатньою для правильного розуміння суті Банківських послуг. Умови Універсального договору та Договору про надання банківської послуги зрозумілі Клієнту, відповідають інтересам Клієнта, є розумними та справедливими.
РОЗДІЛ 13.
СТРОК ДІЇ УНІВЕРСАЛЬНОГО ДОГОВОРУ, ПОРЯДОК РОЗІРВАННЯ УНІВЕРСАЛЬНОГО
ДОГОВОРУ .
13.1. Дія цього Універсального договору припиняється за згодою Сторін, або у випадках, передбачених цим Універсальним договором та/або чинним законодавством України.
13.2. Розірвання Універсального договору здійснюється:
13.2.1. За ініціативою Клієнта:
на підставі його письмової Заяви про розірвання Універсального договору або припинення надання окремої банківської послуги (Додаток 8 до цього Універсального договору ) Клієнта, за умови повного та належного виконання зобов’язань Клієнта;
у випадку незгоди Клієнта з запропонованими Банком змінами до Універсального договору, у порядку, передбаченому п. 2.7 Універсального договору ;
на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законом покладено функції щодо припинення юридичної особи, припинення підприємницької діяльності фізичної особи
- підприємця та визнання фізичної особи банкрутом (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо);
у разі смерті власника рахунку фізичної особи - підприємця - за зверненням третьої особи, зокрема спадкоємця;
на інших підставах, передбачених законодавством України та цим Універсальним договором.
13.2.2. В односторонньому порядку за ініціативою Банку шляхом письмового повідомлення Банком Клієнта про розірвання Універсального договору за 1 (один) місяць до дати розірвання Універсального договору .
13.3. Якщо на момент виявлення наміру припинити дію Універсального договору будь- якою із Сторін між Банком та Клієнтом, Клієнт користується Банківською послугою, то конкретні правові наслідки розірвання Універсального договору у цьому випадку також можуть бути передбачені окремими умовами Банківських послуг.
13.4. Розірвання Універсального договору припиняє дію усіх оформлених в його межах Банківських послуг.
13.5. Припинення окремої Банківської послуги, оформленої у межах Універсального договору, не припиняє дію Універсального договору .
13.6. Порядок та підстави припинення окремої Банківської послуги, укладеної у рамках Універсального договору , визначається цим Універсальним договором та умовами надання окремої Банківської послуги.
13.7. Закриття Рахунків та повернення Клієнту залишку коштів за Рахунком здійснюється у порядку та у строки, визначені чинним законодавством та умовами надання відповідних Банківських послуг.
РОЗДІЛ 14.
УМОВИ ГАРАНТУВАННЯ ФОНДОМ ВІДШКОДУВАННЯ ВКЛАДІВ
14.1.Банк до укладення даного Договору ознайомив Вкладника з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, що засвідчується окремим підписом вкладника у Договорі.
14.2. Вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, відповідно до Закону.
14.3.Якщо станом на 01 січня наступного року після укладення Договору, цей Договір є діючим, Довідка надається не рідше ніж один раз на рік у паперовому вигляді. При цьому під терміном «рік» мається на увазі календарний рік.
РОЗДІЛ 15.
ПРИКІНЦЕВІ ПОЛОЖЕННЯ
15.1. Універсальний договір набирає чинності у порядку та з дати, обумовленими п. 2.5 Універсального договору та діє без обмеження строку.
15.2. Шляхом приєднання до Універсального договору Клієнт надає згоду та погоджується з тим, що Банк має право здійснювати фотозйомку та відео нагляд у зонах обслуговування Клієнтів, фотографування Клієнтів та їх документів, а також фіксацію усіма можливими технічними засобами контактів з Клієнтами (у тому числі аудіо запис телефонних розмов та інше) у приміщеннях Банку та на пристроях Банку з метою забезпечення безпеки та належного обслуговування Клієнтів.
Банк має право зберігати відеозаписи та фотографії надалі, а також поширювати їх у випадках, передбачених чинним законодавством України. Приєднанням до Універсального договору Клієнт надає Банку право використовувати відеозаписи, фотографії та записи телефонних розмов в якості доказів у процесуальних діях та підтверджує, що використання таких відеозаписів, фотографій та записів телефонних розмов не є порушенням прав, а є необхідними заходами з метою запобігти злочинові чи з'ясувати істину під час розслідування, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.
15.2.1. У разі порушення з вини Банку встановлених строків:
• виконання доручення Клієнта-платника на переказ коштів;
• завершення переказу коштів на рахунок Клієнта-отримувача коштів.
Банк сплачує Клієнту пеню, проценти та відшкодовує йому збитки у загальному узгодженому Сторонами розмірі (з урахуванням індексу інфляції) 0,01 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення.
15.3. Врегулювання спорів:
15.3.1. У випадку виникнення між Сторонами спорів та розбіжностей за цим Універсальним договором Сторони зроблять усе необхідне для урегулювання вказаних розбіжностей шляхом переговорів та взаємних консультацій.
15.3.2. Спори та протиріччя у рамках цього Універсального договору урегулювання яких не буде досягнуто між Сторонами шляхом переговорів, підлягають розгляду відповідно до вимог чинного законодавства України.
15.3.3. За усіма питаннями, що не передбачені цим Універсальним договором Банк та Клієнт керуються чинним законодавством України.
15.4. Банк підтверджує, що він є платником податків на прибуток на загальних підставах, відповідно до Податкового кодексу України.
15.5. Усі зміни та доповнення до Універсального договору є чинними, якщо вони прийняті відповідно до вимог Універсального договору .
15.6. У разі, якщо буде зроблено висновок про незаконність, недійсність або неможливість виконання будь-якого положення Універсального договору, такий висновок не впливатиме на решту положень Універсального договору .
16.7. Банк цією публічною пропозицією, а Клієнт підписанням Заяви про надання банківської послуги засвідчують факт того, що укладення Універсального договору та самі положення Універсального договору відповідають вільному волевиявленню Сторін, жодна зі Сторін не знаходиться під впливом тяжких обставин, примусу тощо, умови Універсального договору для Сторін є взаємовигідними та повністю зрозумілими, Сторони досягли згоди щодо усіх істотних умов Універсального договору.
15.8. ФОРС-МАЖОР:
15.8.1. Сторона звільняється від відповідальності за часткове або повне невиконання зобов'язань за цим Універсальним договором, якщо це невиконання стало наслідком причин, що перебувають поза сферою контролю Сторони, яка не виконала свої обов’язки за цим розділом Універсального договору. Такими причинами є: стихійне лихо, екстремальні погодні умови, повені, війни, страйки, військові дії, громадські заворушення (далі - форс-мажорні обставини). Період звільнення від відповідальності починається з часу настання Стороною форс-мажорних обставин і закінчується (чи закінчувався б), якби виконуюча Сторона вжила заходів, яких вона й справді могла б вжити для виходу з форс-мажорних обставин або з дати закінчення форс-мажорних обставин.
Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Термін виконання зобов'язань відкладається на весь період дії форс-мажорних обставин і ліквідації наслідків.
Наявність форс-мажорних обставин підтверджується довідкою Торгово-промислової палати України або документом іншого уповноваженого органу.
15.8.2. Про настання форс-мажорних обставин Сторони мають інформувати одна одну негайно, з наданням підтверджуючих документів, зазначених у пункті 15.8.1 цього Універсального договору .
РОЗДІЛ 16.
МІСЦЕЗНАХОДЖЕННЯ ТА РЕКВІЗИТИ БАНКУ
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ПОЛТАВА-БАНК»
Місцезнаходження: Україна, 36000, м. Полтава, вул. Пилипа Орлика, 40а,
Банк здійснює свою діяльність на підставі Банківської ліцензії № 73 від 20 жовтня 2011 року на право надання банківських послуг, виданої Національним банком України та Генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій від 20 жовтня 2011 року № 73, виданої Національним банком України.
Ідентифікаційний код юридичної особи 09807595, Код банку 331489 Кореспондентський рахунок 32004109301026 в Національному банку України. Веб-сайт: xxx.xxxxxxxxxxx.xxx
Індивідуальний податковий номер 098075916348 E-mail: xxxx@xxxxxxxxxxx.xxx
Телефон Інфо-центру: 0532-(610- 002).
У випадку зміни Банком вищевказаних реквізитів, Банк повідомляє Клієнта про зміну таких реквізитів шляхом розміщення відповідної інформації на Офіційному сайті Банку, що вважається належним повідомленням Банком Клієнта про зміну своїх реквізитів та не потребує відправлення Банком Клієнту будь-яких додаткових листів та/або повідомлень.
Банківська таємниця
Додаток 1 до Універсального договору АТ "Полтава-банк"
Заява
про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування АТ "Полтава-банк"
Найменування клієнта банку, який відкриває рахунок (власника рахунку)
(Повне і точне найменування клієнта)
№ договору на РКО
Скорочене найменування Місцезнаходження
Код ЄДРПОУ/РНООКПП
АТ "Полтава-банк"
Місцезнаходження: Україна, 36000, м. Полтава, вул. Пилипа Орлика, 40а, Адреса відділення:
Ідентифікаційний код юридичної особи 09807595, Код банку 331489 Кореспондентський рахунок 32004109301026 в Національному банку України
Підписанням цієї Заяви про приєднання до Універсального договору банківського обслуговування (далі - Заява) Клієнт надає АТ "Полтава-банк" (надалі - Банк) свою згоду на відкриття поточного рахунку а також повністю та безумовно приймає пропозицію Банку укласти Універсальний договір банківського обслуговування клієнтів - юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців у АТ "Полтава-банк" (надалі - Універсального договору ) на умовах, зазначених в Універсальному договорі. Клієнт підтверджує, що перед поданням цієї Заяви ознайомився з Тарифами Банку та умовами Універсального договору, що знаходиться на Офіційному сайті Банку за електронною адресою xxx.xxxxxxxxxxx.xxx. та/або в установі Банку, з ними погоджується і зобов’язується виконувати.
Підписавши цю заяву, у порядку діючого законодавства підтверджую згоду на ведення з АТ "Полтава-банк" документообігу, у тому числі підписання угод, договорів, додаткових угод до них, заяв, актів, платіжних і інших документів, як шляхом власноручного підписання, так і шляхом накладення електронного цифрового підпису, отриманого у порядку передбаченому Універсальним договором банківського
обслуговування .
Своїм підписом я приєднуюсь до Універсального договору банківського обслуговування і зобов’язуюсь виконувати умови, викладені в Універсальному договорі банківського обслуговування, Тарифах АТ "Полтава-банк".
Відношення між банком і клієнтом можуть вирішуватися як шляхом підписання окремих договорів чи додаткових угод чи додаткових угод до Універсального договору банківського обслуговування, так і шляхом обміну інформацією/погодження з банківського
обслуговування з клієнтом через web-сайт банку xxx.xxxxxxxxxxx.xxx. чи інший інтернет-/SMS ресурс, вказаний банком). Підтверджую, що уся надана мною інформація являється правильною і достовірною. Ця Заява складена у двох примірниках, у випадку її підписання Сторонами є підтвердженням укладення у письмовій формі Договору про відкриття, ведення поточного рахунку, який складається з Універсального договору , Заяви та Тарифів Банку.
Клієнт підтверджує досягнення згоди щодо усіх істотних умов Договору про відкриття поточного рахунку.
Підписанням цієї заяви даю дозвіл на реєстрацію та надання доступу до системи Клієнт-Банк, особам вказаним у переліку осіб .
Банк до укладення даної Заяви ознайомив Вкладника з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, що засвідчується окремим підписом вкладника у Заяві.
Вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, відповідно до Закону.
Якщо станом на 01 січня наступного року після укладення Договору, цей Договір є діючим, Довідка надається не рідше ніж один раз на рік у паперовому вигляді. При цьому під терміном «рік» мається на увазі календарний рік.
З Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб до укладення цього Договору ознайомлений __.(ЛИШЕ ДЛЯ ФІЗИЧНИХ ОСІБ-ПІДПРИЄМЦІВ)
БАНК в особі Клієнт в особі
Посада
Посада
(прізвище, ініціали)
Діючий на довіреності № підставі від
(прізвище, ініціали)
Діючий на підставі
Дата Дата
МП Підпис
Підпис* МП
(власник рахунку)
(Примірник Заяви отримано)
Додаток 2 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
Заява
про відкриття поточного рахунку
1. Найменування банку АТ "Полтава-банк"
2. Найменування/прізвище, ім’я та по батькові (за наявності) клієнта банку, що відкриває рахунок
3. Код за ЄДРПОУ або реєстраційний (обліковий) номер платника податків або реєстраційний номер облікової картки платника податків
4. Код економічної діяльності
5. Назва виду економічної діяльності
6. Просимо/прошу відкрити рахунок у
(вид поточного рахунку) (вид валюти)
для здійснення господарської/підприємницької/незалежної професійної діяльності
7. Додаткова інформація
/
(посада) (підпис) (прізвище, ініціали)
9. М.П.
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Відмітки банку
11.Відкрити рахунок 15. Документи на оформлення відкриття рахунку
дозволяю.
(вид поточного рахунку)
перевірив
12. Керівник (посада і підпис уповноваженої особи, яка відповідно до внутрішніх документів банку має право надавати банківську послугу з відкриття
рахунків клієнтам )
(уповноважена керівником особа)
(підпис)
13. Дата відкриття
14. Номер рахунку/ IBAN
16. Головний бухгалтер
Пояснення до заповнення заяви про відкриття поточного рахунку (далі – заява)
1. Фізичні особи, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово “відмова”, зазначають серію (за наявності) та номер паспорта в пункті 3 заяви.
2. Фізична особа-підприємець заповнює пункти 4, 5 заяви згідно з вимогами Національного класифікатора України “Класифікація видів економічної діяльності ДК 009:2010”, затвердженого наказом Державного комітету з питань технічного регулювання та споживчої політики від 11 жовтня 2010 року № 457 (зі змінами).
3. Пункт 7 підлягає обов’язковому заповненню у випадках, визначених Положенням про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів.
4. Керівник юридичної особи/фізична особа-підприємець заповнює пункт 8 заяви.
5. Використання печатки суб’єктом господарювання у пункті 9 заяви не є обов’язковим.
Зазначається за наявності печатки в юридичної особи-нерезидента або у фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність.
Додаток 3 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
Заява про зміну Тарифного пакету АТ «Полтава-банк» | |
Найменування Клієнта | |
Місцезнаходження Клієнта | |
Код ЄДРПОУ Клієнта/РНООКПП | |
Просимо : | |
Тарифний пакет « » змінити на □ Тарифний пакет « » | |
Дата з якої починає діяти новий Тарифний пакет | з « » 20 року |
Підписанням цієї Заяви Клієнт підтверджує, що ознайомився з Тарифами Банку, які знаходиться на Офіційному сайті Банку за електронною адресою xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.
П.І.Б підпис м.п.
Прийнято Банком:
Підрозділ Банку Дата, підпис
Додаток 4 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
Повідомлення про встановлення індивідуальних тарифів за послугами АТ «Полтава-банк»
Наступним повідомляємо про встановлення індивідуальних тарифів, що визначені тарифним пакетом
«_найменування ТП_» /Базовими стандартними тарифами:
Клієнт: Найменування;
Код ЄДРПОУ/РНООКПП: код;
Строк дії тарифу: дата закінчення дії / на постійній основі;
№ | НАЙМЕНУВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ ПОСЛУГИ (ОПЕРАЦІЇ) ПОСЛУГИ | ВАРТІСТЬ ПОСЛУГИ |
Інші послуги тарифікуються згідно з чинними Тарифами Банку.
Підписанням цього Повідомлення Клієнт підтверджує, що ознайомився з іншими Тарифами Банку, які розміщені на Офіційному сайті Банку xxx.xxxxxxxxxxx.xxx.
Підпис
Підпис
Підрозділ Банку м.п. Дата, підпис
Додаток 5 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
Заява про встановлення договірного списання
Клієнт у разі настанням обставин, передбачених цієї Заявою, надає Банку право договірного списання коштів зі свого поточного рахунку у національній валюті № , відкритого в Банку, в порядку, визначеному в цій Заяві, на поточний рахунок отримувача - (назва Клієнта)
№ , відкритий в Банку. При цьому, для здійснення такого договірного списання Клієнт не подає до Банку жодних додаткових платіжних документів, а зазначене договірне списання оформлюється Банком меморіальним ордером, в реквізиті «Призначення платежу» якого зазначається - «Списання коштів в порядку договірного списання згідно Договору № від року» (зазначаються реквізити договору банківського рахунку).
Кошти, які знаходяться на поточному рахунку Клієнта в№ , відкритого в Банку, повинні бути перерахована поточний рахунок Клієнта № , відкритий в Банку, в наступних випадках та на наступних умовах:
а)□ кожного банківського дня / □ в перший банківський день кожного тижня / □ в перший банківський день кожного місяця;
б)□час виконання операції - година;
в) □весь залишок / □ відсотків від залишку /□ фіксовану суму грн.
П.І.Б підпис м.п.
Прийнято Банком:
Підрозділ Банку Дата, підпис
Банківська таємниця | ||
Додаток 6 до Універсального договору АТ "Полтава-банк" | ||
Заява на розрахункове обслуговування за допомогою системи «Клієнт-банк» АТ "Полтава-банк" | ||
Найменування Клієнта | ||
Код ЄДРПОУ Клієнта/РНООКПП | ||
№ договора на РКО | ||
Поточний рахунок/IBAN | ||
Рахунок/IBAN (валюта) | ||
Контактні телефони: | ||
В особі: | ||
Просимо встановити платіжну систему "Клієнт-банк". | ||
1. Встановити платіжну систему Клієнт-банк | ||
Активація | ||
Абонплата | ||
1.1. Додатковий захист ключа : | ||
1.1.1. Прив'язка до статичної IP-адреси : | . . . _ | |
1.1.2. Прив'язка до комп'ютера |
| |
1.1.2. Прив'язка до MAC-адреси | ||
1.2. Носій секретного ключа : | ||
1.2.1. Прив'язка до з'ємного носія флеш пам'ять або дискета | ||
1.3. Захист операції "в проводку" : | ||
1.3.1. Запрос ввода комбінації картинок | ||
Оплату за користування системою дистанційного обслуговування «клієнт-банк» гарантуємо у відповідності до Тарифів діючих на момент надання таких послуг та на умовах згідно Універсального договору . Із змістом Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України 21.01.2004 №22, та ЗУ «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» ознайомлений. Вимоги цієї Інструкції та цього Закону є обов’язкові. | ||
Прийнято Банком: | Клієнт в особі | |
Посада | Посада | |
(прізвище, ініціали) | (прізвище, ініціали) | |
Дата | Дата | |
Підпис | Підпис | МП |
Додаток 7 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
Заява про підключення послуги “SMS-Banking”у АТ «Полтава-банк»
Назва клієнта: | |
Код ЄДРПОУ: | |
Поточний рахунок/IBAN | |
Контактні телефони: | |
В особі: |
- прошу підключити мене до системи “SMS-Banking”
- мій номер мобільного телефону
+ | 3 | 8 | 0 |
Оператор мобільного зв’язку
UMC
Kievstar
Та/або @email-послугу розсилання інформації про рух коштів по рахунку: на електронну пошту @email .
Прошу надавати таку інформацію по моєму рахунку
Дебет рахунку
Кредит рахунку
Залишок по рахунку
Цим я безумовно дозволяю АТ “Полтава-банк” відсилати дані по моїх вказаних рахунках як SMS- повідомлення на вказаний мною номер мобільного телефону та/або на електронну пошту .
Я безумовно погоджуюсь, що інформація по вказаних рахунках буде передаватись по незахищених каналах зв’язку і може стати відомою третім особам.
Оплату за користування послугою “SMS-Banking” гарантуємо у відповідності до Тарифів діючих на момент надання таких послуг та на умовах згідно Універсального договору .
В особі (Посада) | |||
Банк в особі (Посада) | Клієнт в особі (Посада) | ||
(прізвище, ініціали) | (прізвище, ініціали) | ||
Діючий на підставі | Діючий на підставі | ||
М.П. | Дата Підпис | Дата Підпис* М.П. (власника рахунку) | |
Додаток 8 до Універсального договору АТ «Полтава-банк» Заява про розірвання Універсального договору або припинення надання окремої банківської послуги | |
До | АТ «Полтава-банк» Місцезнаходження: Україна, 36020, м. Полтава, вул. Пилипа Орлика, 40а, ідентифікаційний код юридичної особи 09807595, Код банку 331489 Кореспондентський рахунок 32004109301026 в Національному банку України |
Від Найменування клієнта банку, який закриває рахунок(власника рахунку) | |
(Повне і точне найменування клієнта) | |
Скорочене найменування | |
Місцезнаходження | |
Код ЄДРПОУ/РНООКПП | |
□ Прошу розірвати договір №
□ Прошу припинити надання послуги
Підписанням цієї заяви про розірвання Універсального договору або припинення надання окремої банківської послуги, Клієнт згоден з умовами закриття банківської послуги та закриття рахунків, що визначені Універсальним договором. Крім того підтверджує, що з підписанням цієї Заяви про розірвання Універсального договору або припинення надання окремої банківської послуги також виявляє свій намір припинити дію відповідного Договору № якого зазначається в заяві, а відкриті на його підставі рахунки доручає закрити заповнивши заяви на закриття рахунків встановленої у банку форми, або припинити надання окремої банківської послуги, назва якої зазначається у заяві, з врахуванням вимог чинного законодавства та умов відповідного розділу договору яким передбачені особливості цієї послуги.
Клієнт погоджується, що ця Заява в двох примірниках, у випадку її підписання Сторонами є підтвердженням наміру припинити дію Універсального договору або припинити надання окремої банківської послуги у письмовій формі з наслідками, визначеними умовами Універсального договору .
Ця Заява про розірвання Універсального договору або припинення надання окремої банківської послуги є невід’ємною частиною Універсального договору, складена у двох примірниках (по одному для кожної зі Сторін) та набирає чинності з моменту її підписання Сторонами.
Дата заповнення
БАНК КЛІЄНТ
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ПОЛТАВА-БАНК» E-mail: xxxx@xxxxxxxxxxx.xxx Телефон Інфо-центру: 0532-(610- 002). | Найменування Клієнта: Адреса:; П/р/IBAN: Код банку: ЄДРПО/РНООКПП: Номер тел.. : |
Відділення Посада уповноваженої особи банку ПІБ м.п. (підпис) | Посада уповноваженої особи Клієнта Фізична особа – підприємець м.п. ПІБ |
Свій примірник заяви отримав (підпис, ПІБ)
Додаток 9 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
Заява про надання послуг по прийому платежів на користь юридичної особи та встановлення індивідуальних тарифів
(рішення про встановлення тарифу приймається тарифним комітетом Банку впродовж 14 календарних днів з моменту отримання заяви від Клієнта)
Найменування Клієнта | |
місцезнаходження Клієнта | |
код ЄДРПОУ/РНООКПП Клієнта | |
контактні телефони |
Цією заявою просимо надавати послуги по прийому платежів
1. за
(назва товару/послуги)
2. в призначенні платежу необхідно зазначати:
□ ПІБ платника;
□ адреса платника;
□ період сплати;
□ особовий рахунок;
□ «прийнято»;
□ «утримано»;
□ № рахунку/договору;
□ інші дані .
3. зарахування коштів Клієнту: □ подокументно;
□ консолідовано
за наступними реквізитами: МФО в
р/р
код ЄДРПОУ/РНООКПП
4. оплата наданих послуг: □ а) Банком утримується самостійно з Клієнта – отримувача коштів;
□ б) здійснюється за рахунок Платника
М.П. та підпис Клієнта П.І.Б. Клієнта
ЗАЯВА ПРИЙНЯТА БАНКОМ
дата підрозділ Банку
На момент укладання договору про надання банківської послуги тарифним комітетом Банку прийнято рішення з надавати послугу по прийому платежів на користь Клієнта з комісійною винагородою %, при здійсненні яких додатково
□ стягується
□ не стягується
комісія з Платника за оформлення квитанції.
підпис та ПІБ представника Банку
Додаток 10 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
Заява про надання послуг з інкасації коштів
Найменування Клієнта | |
місцезнаходження Клієнта | |
код ЄДРПОУ/РНООКПП Клієнта | |
контактні телефони |
розрахунковий рахунок №/IBAN
За послуги з інкасації готівки КЛІЄНТ сплачує БАНКУ суму в розмірі за 1 точку (об'єкт);
Підписанням цієї Заяви Клієнт до діючого Універсального договору від року
просить надавати послуги по інкасації коштів - здійснювати приймання, перевезення і здавання коштів КЛІЄНТА (код ЄДРПОУ/РНООКПП).
Підписавши цю заяву, у порядку діючого законодавства підтверджую, що:
□ ознайомлений з умовами інкасації коштів, їх прийому та зарахування на рахунок КЛІЄНТА відповідно до Універсального договору (Розділ 10. ІНКАСАЦІЯ), висловлює свою згоду з ними і зобов'язується їх виконувати;
□ зарахування інкасування коштів здійснюється на такі рахунки Клієнта: 1.
в
2.
в
Оплата наданих послуг: □ а) Банком утримується самостійно з Клієнта – отримувача коштів;
□ б) здійснюється за рахунок Платника
М.П. та підпис Клієнта П.І.Б. Клієнта
ЗАЯВА ПРИЙНЯТА БАНКОМ
дата підрозділ Банку
Додаток 11 до Універсального договору АТ «Полтава-банк» Заява про надання банківської послуги зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Юридичної особи /ФОП | |
До | АТ «Полтава-банк» Місцезнаходження: Україна, 36020, м. Полтава, вул. Пилипа Орлика, 40а, ідентифікаційний код юридичної особи 09807595, Код банку 331489 Кореспондентський рахунок 32004109301026 в Національному банку України |
Від Найменування клієнта банку, який відкриває рахунок (власника рахунку) | |
(Повне і точне найменування клієнта) | |
Скорочене найменування | |
Місцезнаходження | |
Код ЄДРПОУ/РНООКПП | |
□ Прошу надати послугу зарахування заробітної плати та інших виплат на рахунки співробітників Юридичної особи /ФОП.
Дана заява підтверджує відносини між Підприємством та Банком, щодо обслуговування при видачі заробітної плати та інших виплат працівникам Підприємства, які виявили бажання отримувати заробітну плату, (далі Осіб Підприємства) з використанням платіжних карток АТ “Полтава-банк”.
Тарифи та ліміти на проведення операцій з використанням платіжних карток АТ “Полтава-банк”
№ | Найменування | Грн.\ % |
1 | Обробка реєстру виплат Підприємства, зарахування коштів на рахунки (РКО), за операцію (нараховується на суму зарахування) | % |
2 | Оформлення платіжної картки, за кожну картку | 0,00 грн. |
3 | Обслуговування платіжної картки, за кожну картку щомісячно | 0,00 грн. |
Перерахування на платіжні картки супроводжується передачею у Банк платіжної відомості та відповідного файлу-реєстру з розподілом вищезазначеної суми по рахунках Осіб Підприємства в узгодженому сторонами форматі (подано нижче). Ці кошти призначені для зарахування на рахунки працівників Підприємства в сумах відповідно до платіжної відомості, завіреної керівником Підприємства, його головним бухгалтером.
СТРУКТУРА
DBF - файла для створення пакету для зарахування коштів.
Назва поля | Тип поля | Xxxx. довжина рядка | Опис |
Обов’язкові поля | |||
SBK_FIO | CHAR | 40 | ПІБ клієнта. Необхідні для виконання рахунку пакета з перевіркою ПІБ володаря. Використовувати російські літери в альтернативному кодуванні |
SBK_NUM | CHAR | 20 | Номер клієнтського рахунку для зарахування |
SBK _SUM | NUMBER | 9 | Сума зарахування |
SBK_INN | CHAR | 10 | Реєстраційний номер облікової картки платника податків |
Дата заповнення
БАНК КЛІЄНТ
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ПОЛТАВА-БАНК» Місцезнаходження: Україна, 36020, м. Полтава, вул. Пилипа Орлика, 40а, Ідентифікаційний код юридичної особи 09807595, Код банку 331489, Кореспондентський рахунок 32004109301026 в Національному банку України Веб-сайт: xxx.xxxxxxxxxxx.xxx E-mail: xxxx@xxxxxxxxxxx.xxx Телефон Інфо-центру: 0532-(610- 002). | Найменування Клієнта: Адреса:; П/р(IBAN): Код банку: ЄДРПО/РНООКПП: Номер тел.. : |
Відділення______ _ _ _ _ _ _ _ __
Посада уповноваженої особи банку ПІБ____ _ _ _ _ м.п. _____ _ _
(підпис) | Посада уповноваженої особи Клієнта Фізична особа – підприємець _ _ м.п. ПІБ |
Свій примірник заяви отримав (підпис, ПІБ)
Додаток 12 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
ЗАЯВА/ДОГОВІР ПРО РОЗМІЩЕННЯ БАНКІВСЬКОГО ВКЛАДУ (ДЕПОЗИТУ) (ФІЗИЧНОЇ ОСОБИ – ПІДПРИЄМЦЯ)
Найменування клієнта Банку
Місцезнаходження
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Прошу розмістити Вклад (депозит) в АТ «ПОЛТАВА-БАНК» на наступних умовах: | |||
Вид Вкладу (депозиту): □ строковий □ на вимогу □ на вимогу з диференційованою шкалою процентів | |||
Сума Вкладу (депозиту): | |||
Вкладний (депозитний) рахунок | № | ||
Валюта Вкладу (депозиту): □ UAH □ USD □ EUR П інше зазначити | Дата внесення Вкладу (депозиту): | ||
Термін повернення Вкладу (депозиту) | « » року | ||
Поповнення Вкладу (депозиту): □ Вкладник має право за згодою Банку поповнювати свій Вклад (депозит) протягом строку дії Договору. □ Вкладник має право за згодою Банку поповнювати свій Вклад (депозит) протягом строку дії Договору, але сума Вкладу (депозиту) не | |||
Виплата нарахованих процентів здійснюється за реквізитами: № , код Банку | |||
Процентна ставка* (% річних): | |||
Проценти сплачуються (вказується один із варіантів) та при повному поверненні коштів Вкладнику. □ -го числа кожного місяця - нараховані закінчуючи днем, який передує даті виплати процентів; □ при настанні строку повернення Вкладу (депозиту) - нараховані закінчуючи днем, який передує даті повернення Вкладу (депозиту) | |||
□ | фіксована % річних | ||
□ | з диференційованою шкалою процентів | За умови перебування коштів на Вкладному (депозитному) рахунку: Терміном менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних | |
Умови дострокового повернення Вкладу (депозиту) (його частини) за ініціативою Клієнта: за ставкою (% річних) | |||
Продовження строку залучення Вкладу (депозиту): | |||
Рахунок Клієнта для зарахування суми Вкладу (депозиту) після закінчення строку залучення Вкладу (депозиту): | |||
Підписанням цієї Заяви про розміщення банківського Вкладу (депозиту) (далі - Заява) Клієнт надає АТ
«ПОЛТАВА-БАНК» (далі-Банк) свою згоду на оформлення банківського Вкладу (депозиту) на умовах, викладених у цій Заяві, а також повністю та безумовно приймає пропозицію Банку укласти Універсальний договір в АТ
«ПОЛТАВА-БАНК» (далі – УД) на умовах,зазначених в УД. Підтверджує, що перед поданням цієї Заяви ознайомився з Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів) та умовами УД, які знаходиться на Офіційному сайті Банку за електронною адресою:xxx.xxxxxxxxxxx.xxx та/або в установі Банку, з ними погодився і зобов’язується виконувати.
Підписанням цієї Заяви Клієнт підтверджує, що ознайомлений та згодний з тим, що:
- в разі прийняття Банком цієї Заяви Клієнт укладає в письмовій формі Договір банківського Вкладу (депозиту), який складається з УД та цієї Заяви. Підтверджує досягнення згоди щодо всіх істотних умов Договору банківського Вкладу (депозиту), які передбачені законодавством України для такого роду договорів та достовірність усіх даних, вказаних в цій Заяві;
- із змістом Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, ознайомлений та згодний с тим, що вимоги цієї Інструкції є обов’язковими для виконання;
- у випадку наявності заборгованості перед Банком за будь-яким (-ми) кредитним (-ми) договором (-ами) або іншої заборгованості перед Банком (за договором поточного рахунку, розрахунково-касового обслуговування тощо) та/або якщо Клієнт виступає Заставодавцем за будь-яким (-ми) кредитним(-ми) договором (-ами), укладеним між третьою особою (далі - Боржник) та Банком та надає в забезпечення виконання зобов’язань за кредитним договором майнові права на отримання банківського Вкладу (депозиту), згідно з цим Договором банківського Вкладу (депозиту) або іншої заборгованості перед Банком за договорами, укладеними між Боржником та Банком, за якими Клієнт виступає Заставодавцем, Клієнт погоджується, що з Банком дійшли згоди про наступне: з моменту, коли у Клієнта виникає прострочена Заборгованість перед Банком за будь-яким (-ми) договором (-ами), укладеним (-ми) з Банком, та/або у Банку виникає право вимагати від Клієнта погашення простроченої заборгованості та/або отримання Банком від Клієнта письмової вимоги про дострокове повернення Вкладу(депозиту) (розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту)), або коли у Боржника виникає прострочена Заборгованість перед Банком за будь-яким (-ми) договором (-
ами), укладеним (-ми) з Банком, за яким (-ми) Клієнт виступає Заставодавцем, та/або у Банку виникає право вимагати від Боржника погашення простроченої заборгованості за будь-яким (-ми) договором (-ами), укладеним (- ми) з Банком, за яким (-ми) Клієнт виступає Заставодавцем, Клієнт надає згоду Банку, а Банк має право достроково розірвати Договір банківського Вкладу (депозиту). При цьому у випадку такого розірвання грошові кошти, що знаходяться на Вкладному (депозитному) рахунку, перераховуються на Поточний рахунок Клієнта, відкритий в Банку. Момент зарахування суми Вкладу (депозиту) і нарахованих процентів на Поточний рахунок є моментом повернення Вкладу (депозиту). Про факт такого розірвання Банк повідомляє Клієнта в порядку, визначеному пунктом 2.6.6 УД. При цьому датою розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту) є дата, зазначена в повідомленні Банку. Розмір процентної ставки у випадку дострокового розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту) за цих умов встановлюється згідно з умовами п. 7.6.2.2 УД;
- якщо кошти, що знаходяться на Вкладному (депозитному) рахунку за Договором банківського вкладу (депозиту), є предметом застави згідно з Договором застави майнових прав, Клієнт може достроково витребувати Вклад (депозит) або його частину лише за згодою Банку;
- під ознайомленням Клієнта в письмовій формі розуміється одна з дій, вчинених Клієнтом та/або Банком згідно з п.
2.6.4 УД;
- ця Заява в двох примірниках, у випадку її підписання Сторонами, скріплення печатками Сторін та внесення грошових коштів на Вкладний (депозитний) рахунок є підтвердженням оформлення банківського Вкладу (депозиту) та укладення Договору банківського Вкладу (депозиту) на умовах УД.
- Банк до укладення даної Заяви ознайомив Вкладника з Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб, що засвідчується окремим підписом вкладника у Заяві.
- Вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти, відповідно до Закону.
- Якщо станом на 01 січня наступного року після укладення Договору, цей Договір є діючим, Довідка надається не рідше ніж один раз на рік у паперовому вигляді. При цьому під терміном «рік» мається на увазі календарний рік.
З Довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб до укладення цього Договору ознайомлений
В особі (Посада) | |||
Банк в особі (Посада) | Клієнт в особі (Посада) | ||
(прізвище, ініціали) | (прізвище, ініціали) | ||
Діючий на підставі | Діючий на підставі | ||
М.П. | Дата Підпис | Дата Підпис* М.П. (власника рахунку) | |
Додаток 13 до Універсального договору АТ «Полтава-банк»
ЗАЯВА/ДОГОВІР ПРО РОЗМІЩЕННЯ БАНКІВСЬКОГО ВКЛАДУ ЮРИДИЧНІЙ ОСОБІ (ДЕПОЗИТУ)
Найменування клієнта Банку
Місцезнаходження
Реєстраційний номер облікової картки платника податків
Прошу розмістити Вклад (депозит) в АТ «ПОЛТАВА-БАНК» на наступних умовах: | ||||
Вид Вкладу (депозиту): □ строковий □ на вимогу □ на вимогу з диференційованою шкалою процентів | ||||
Сума Вкладу (депозиту): | ||||
Вкладний (депозитний) рахунок | № | |||
Валюта Вкладу (депозиту): □ UAH □ USD □ EUR □ інше зазначити | Дата внесення Вкладу (депозиту): _ . . | |||
Термін повернення Вкладу (депозиту) І « » року | ||||
Поповнення Вкладу (депозиту): □ Вкладник має право за згодою Банку поповнювати свій Вклад (депозит) протягом строку дії Договору. □ Вкладник має право за згодою Банку поповнювати свій Вклад (депозит) протягом строку дії Договору, але сума Вкладу (депозиту) не повинна перевищувати .( ) / еквівалент .( ) | ||||
Виплата нарахованих процентів здійснюється за реквізитами: № , код Банку | ||||
Процентна ставка* (% річних): | ||||
Проценти сплачуються (вказується один із варіантів) та при повному поверненні коштів Вкладнику. □ -го числа кожного місяця - нараховані закінчуючи днем, який передує даті виплати процентів; □ при настанні строку повернення Вкладу (депозиту) - нараховані закінчуючи днем, який передує даті повернення Вкладу (депозиту) □ в останній робочий день кожного місяця - нараховані закінчуючи останньою датою місяця. | ||||
□ | фіксована % річних | |||
□ | з диференційованою шкалою процентів | За умови перебування коштів на Вкладному (депозитному) рахунку: Терміном менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних; Терміном не менше - % ( ) процентів річних | ||
Умови дострокового повернення Вкладу (депозиту) (його частини) за ініціативою Клієнта: за ставкою (% річних) | ||||
Продовження строку залучення Вкладу (депозиту): | ||||
Рахунок Клієнта для зарахування суми Вкладу (депозиту) після закінчення строку залучення Вкладу (депозиту): | ||||
Строку залучення Вкладу (депозиту): Підписанням цієї Заяви про розміщення банківського Вкладу (депозиту) (далі - Заява) Клієнт надає АТ «ПОЛТАВА-
БАНК» (надалі - Банк) свою згоду на оформлення банківського Вкладу (депозиту) на умовах, викладених у цій Заяві, а також повністю та безумовно приймає пропозицію Банку укласти Універсальний договір в АТ «ПОЛТАВА-БАНК» (надалі - УД) на умовах, зазначених в УД. Підтверджує, що перед подання цієї Заяви ознайомився з Умовами залучення банківських Вкладів (депозитів) та умовами УД, які знаходиться на Офіційному сайті Банку за електронною адресою xxx.xxxxxxxxxxx.xxx та/або в установі Банку, з ними погодився і зобов’язується виконувати. Підписанням
цієї Заяви Клієнт підтверджую, що ознайомлений та згодний з тим, що:
- в разі прийняття Банком цієї Заяви, Клієнт укладає в письмовій формі Договір банківського Вкладу (депозиту), який складається з УД та цієї Заяви. Підтверджує досягнення згоди щодо всіх істотних умов Договору банківського Вкладу (депозиту), які передбачені законодавством України для такого роду договорів та достовірність усіх даних, вказаних в цій Заяві.
- із змістом Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 р. №492 ознайомлений, та вимоги цієї Інструкції є обов’язковими.
- у випадку наявності Заборгованості перед Банком за будь-яким кредитним договором або іншої заборгованості перед Банком (за договором поточного рахунку, розрахунково-касове обслуговування тощо) та/або якщо Клієнт виступає Заставодавцем за будь-яким кредитним договором, укладеним між третьою особою (далі- Боржник) та Банком та надає в забезпечення виконання зобов’язань за кредитним договором майнові права на отримання банківського Вкладу (депозиту), згідно Договору банківського Вкладу (депозиту) або іншої заборгованості перед Банком за договорами, укладеними між Боржником та Банком, за якими Клієнт виступає Заставодавцем, та погоджується, що з Банком дійшли згоди про наступне:
з моменту, коли у Клієнта виникає прострочена Заборгованість перед Банком за будь-яким договором, укладеним з Банком та/або у Банку виникає право вимагати від Клієнта погашення простроченої заборгованості та/або отримання Банком від Клієнта письмової вимоги про дострокове повернення Вкладу (депозиту) (розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту)) або коли у Боржника виникає прострочена Заборгованість перед Банком за будь-яким договором, укладеним з Банком, за яким Клієнт виступає Заставодавцем та/або у Банку виникає право вимагати від Боржника погашення простроченої заборгованості за будь-яким договором, укладеним з Банком, за яким Клієнт виступає Заставодавцем, Клієнт надає згоду Банку, а Банк має право достроково розірвати Договір банківського Вкладу (депозиту). При цьому, у випадку такого розірвання, грошові кошти, що знаходяться на Вкладному (депозитному) рахунку, перераховуються на Поточний рахунок Клієнта, відкритий в Банку. Момент зарахування суми Вкладу (депозиту) і нарахованих процентів на Поточний рахунок є моментом повернення Вкладу (депозиту). Про факт такого розірвання Банк повідомляє Клієнта в порядку, визначеному пунктом 2.6.6 УД. При цьому датою розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту) є дата, зазначена в повідомленні Банку; розмір процентної ставки у випадку дострокового розірвання Договору банківського Вкладу (депозиту) за цих умов встановлюється згідно умов п. 7.6.2.2 УД якщо кошти, що знаходяться на Вкладному (депозитному) рахунку за Договором банківського Вкладу (депозиту), є предметом застави згідно Договору застави майнових прав, Клієнт може дострокового витребувати Вклад (депозит) або його частину лише за згодою Банку.
- під ознайомленням Клієнта в письмовій формі розуміється одна з дій, вчинених Клієнтом та/або Банком згідно п.
2.7.4 УД.
- ця Заява в двох примірниках, у випадку її підписання Сторонами, скріплення печатками Сторін та внесення грошових коштів на Вкладний (депозитний) рахунок є підтвердженням оформлення банківського Вкладу (депозиту) та укладення Договору банківського Вкладу (депозиту) на умовах УД.
Банк Клієнт
В особі (Посада) | |||
Банк в особі (Посада) | Клієнт в особі (Посада) | ||
(прізвище, ініціали) | (прізвище, ініціали) | ||
Діючий на підставі | Діючий на підставі | ||
М.П. | Дата Підпис | Дата Підпис* М.П. (власника рахунку) | |
Додаток 14 до Універсального договору АТ «Полтава-банк
Розпорядження на перерахування коштів з Вкладного (депозитного) рахунку
від « » 20 року
Найменування Банку | АТ «ПОЛТАВА-БАНК» |
Найменування Клієнта, який відкриває рахунок | |
Місцезнаходження Клієнта | |
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ Клієнта |
Просимо перерахувати кошти:
Дата | « » 20 року |
У розмірі | (вказати суму та валюту цифрами та прописом) |
З Вкладного (депозитного) рахунку | № |
На поточний рахунок | № у Код Банку |
Згідно з Вкладним (депозитним) договором | № від « » 20 року |
П.І.Б
підпис м.п. Прийнято Банком:
Підрозділ Банку Дата, підпис