Вътрешен контрол. 2.2.6 Дистрибуция на дялове на ИД/договорни фондове
Вътрешен контрол. 2.2.6 Дистрибуция на дялове на договорни фондове
Вътрешен контрол. Кратко описание на функцията и отговорностите на вътрешния одит, с фокус върху процесите свързани с изпълнението на поръчката, включително информация относно реализираните проверки и съществени констатации за последните дванадесет месеца.
Вътрешен контрол. Кратко описание на функцията и отговорностите на вътрешния одит, с фокус върху процесите, имащи отношение към изпълнението на поръчката, включително информация относно извършените проверки и направените съществени констатации за последните дванадесет месеца. Географски обхват на операциите (например клонова мрежа, точки за продажби, други канали за дистрибуция на кандидата). По време на изследването възложителят ще направи преглед на кредитните досиета на петте най-големи експозиции (отчитайки икономическите групи на свързани кредитополучатели, съгласно Закона за кредитните институции), както и на още пет, избрани на случаен принцип от всеки от сегментите предмет на поръчката (общини, общински/държавни дружества, корпоративни клиенти, МСП, физически лица). Възложителят може да изиска списък на петте (отчитайки икономическите групи на свързани кредитополучатели, съгласно Закона за кредитните институции), най-големи експозиции както и на още пет експозиции, избрани на случаен принцип в сегмента, класифицирани като просрочени. Възложителят може да зададе уточняващи въпроси относно текущото състояние на сходния кредитен портфейл, като например среден размер на кредитите, среден срок и процент на обезпеченост, преобладаващ вид на обезпеченията, тенденциите в неговото развитие, нов бизнес, адекватността на настоящите рискови класификации и на нивата на провизиране, прилаганата форма и система за отчетност в тази връзка, промени в кредитната и мониторинговата политики, както и на процедурите по управление и събиране на лоши кредити със сходни характеристики, като тези, обект на процедурата, използване на колекторски фирми и т.н. (ако е приложимо). Допълнителна информация за опита на кандидата в изпълнението на гаранционни схеми и схеми за финансиране със споделяне на риска със средства от ЕС, включително: - Постигнати резултати в края на периода на изпълнение на финансовия инструмент или към датата на процедурата, включително договорен ресурс, отчетен допустим кредитен портфейл, брой нови клиенти, постигнати целеви индикатори (ако е приложимо); - Опит и практика при прилагането на правилата за държавните помощи , както и използваните софтуерни продукти за изчисление на брутния грантов еквивалент, в случай че има такива; - Информация относно изградения кредитен портфейл, в резултат на финансиране с финансов инструмент и ефекта от тази дейност в общия бизнес на дружеството/ дружествата в случай на обединение. По време на изследването възложителят би могъл да обсъди...
Вътрешен контрол. Функции и отговорности на системата за вътрешен контрол. Да се изследват съществуващите процедури, правила и системи за работа на Участниците и тяхното приложение, в съответствие с поставените критерии за технически и професионални способности за изпълнение на Финансовия инструмент (където е приложимо). Да се направи преценка на квалификацията и качеството на мениджърските и оперативни екипи, които са предложени от Участниците за изпълнение на Финансовия инструмент (където е приложимо). Да се обследват и анализират материалните и релевантни инвестиционни рискове, които биха могли да имат влияние върху бъдещото представяне на Участника, на възможността му да извърши услугата, съгласно спецификациите на процедурата. Да се идентифицират евентуални допълнителни договорни и контролни механизми, които да позволят повишаване на ефективността при управлението на взаимоотношенията с избрания Фонд мениджър предвид целите за изпълнение на Финансовия инструмент.