КАТЕГОРИЗАЦИЯ НА КЛИЕНТИТЕ. “Балканска консултантска компания - ИП” ЕАД задължително категоризира клиентите си като приемлива насрещна страна, професионален клиент; или непрофесионален клиент, в зависимост от критериите посочени в Правилата за категоризация на клиентите на инвестиционния посредник и Приложение към § 1, т. 10 от Допълнителните разпоредби на ЗПФИ. Стандартът на грижа, дължима от инвестиционния посредник, следва да бъде най-висок при непрофесионалните клиенти, освен ако посредникът и съответният клиент, категоризиран в някоя от другите групи, посочени по-горе, писмено не уговорят прилагането на по-високия стандарт, дължим по отношение на непрофесионалните клиенти. Категоризацията се извършва съгласно приложение № 2 към тези Общи условия. “Балканска консултантска компания - ИП” ЕАД уведомява на траен носител новите клиенти и съществуващите клиенти, които инвестиционният посредник е категоризирал наново в съответствие с изискванията на ЗПФИ, за тяхната категоризация като непрофесионален клиент, професионален клиент или приемлива насрещна страна в съответствие с посочения закон, както и относно всяко право на клиента да иска различна категоризация и относно всички ограничения на равнището на защита на клиента, до които това би довело. Инвестиционният посредник по собствена инициатива или по искане на клиента може:
1. да определи като професионален или непрофесионален клиент, който в други случаи би бил определен като приемлива насрещна страна;
2. да определи като непрофесионален клиент, определен като професионален, съгласно критериите посочени в раздел I от Приложението към § 1, т. 10 от Допълнителните разпоредби на ЗПФИ. Когато лице, определено като приемлива насрещна страна, поиска да не бъде третирано като такава и инвестиционният посредник се съгласи, това лице ще се третира като професионален клиент, освен ако изрично не е поискало да бъде третирано като непрофесионален клиент.
КАТЕГОРИЗАЦИЯ НА КЛИЕНТИТЕ. 3. Преди сключването на договор с клиент за предоставянето на инвестиционна или допълнителна услуга, съгласно ЗПФИ, ИП изисква от клиента попълването на информационна карта , чрез която се определят основните характеристики на клиента – опит, знания и умения за самостоятелно вземане на инвестиционни решения и правилна оценка на рисковете, свързани със съответната инвестиционна услуга или сделка, отчитайки изискванията на ЗПФИ и Делегиран Регламент (ЕС) № 2017/565.
4.1. Информационната карта се предоставя на клиента или неговия представител от лице, работещо за инвестиционния посредник. Клиентът или негов представител сам попълва информационната карта, а при условие, че няма възможност да я попълни сам или има допълнителни въпроси, служител на ИП му оказва необходимото съдействие.
4.2. Информационната карта се подписва и се датира от клиента и от служителя на ИП, извършил категоризацията.
4.3.1 Инвестиционният посредник по собствена инициатива може:
1. да определи като професионален клиент, който в други случаи би бил определен като приемлива насрещна страна за всички или за някои от предлаганите инвестиционни услуги и дейности или финансови инструменти;
2. да определи като непрофесионален клиент, който се счита за професионален клиент за всички или само за някои от предлаганите инвестиционни услуги и дейности или финансови инструменти.
КАТЕГОРИЗАЦИЯ НА КЛИЕНТИТЕ. 4.2.1 Съгласно приложимите разпоредби, Компанията ще третира Клиента като Клиент на дребно, Професионален клиент или Допустим контрагент, в зависимост от информацията, предоставена от Клиента във формуляра за заявление за откриване на акаунт и според метода на категоризиране, тъй като този метод е обяснено под заглавието „Категоризация на клиента“ (Приложение II), и приемайки настоящото споразумение, клиентът приема прилагането на такъв метод. Компанията ще информира Клиента за неговата категоризация съгласно приложимите правила.
4.2.2 Клиентът приема, че когато категоризира Xxxxxxx и се занимава с него, Компанията ще разчита на точността, пълнотата и коректността на информацията, предоставена от Клиента във формуляра му за отваряне на акаунт и Клиентът носи отговорността незабавно да уведоми Фирма в писмена форма, ако такава информация се промени по всяко време след това.
4.2.3 Клиентът признава, че Дружеството има право да прегледа категоризацията на клиента и да промени категоризацията си, ако сметне за необходимо (при спазване на приложимите разпоредби).
КАТЕГОРИЗАЦИЯ НА КЛИЕНТИТЕ. 2. Преди сключването на договор с клиент за предоставянето на услугата доверително управление на портфейл или предоставянето на инвестиционен съвет, съгласно ЗПФИ, УД изисква от клиента попълването на информационна карта, неразделна част от Договор за управление на индивидуален портфейл от финансови инструменти и/или пари без специални нареждания на клиента, чрез която се определят основните характеристики на клиента - опит, знания и умения за самостоятелно вземане на инвестиционни решения и правилна оценка на рисковете, свързани със съответната инвестиционна услуга или сделка, отчитайки изискванията на ЗПФИ и приложимото европейско законодателство.
3. Информационната карта се предоставя на клиента или неговия представител от лице, работещо за управляващото дружество. Клиентът или негов представител сам попълва информационната карта, а при условие, че няма възможност да я попълни сам или има допълнителни въпроси, служител на управляващото дружество му оказва необходимото съдействие.
3.1 Информационната карта се подписва и се датира от клиента и от служителя на УД, извършил категоризацията.
3.1.1. Управляващото дружество по собствена инициатива може:
КАТЕГОРИЗАЦИЯ НА КЛИЕНТИТЕ. Преди сключването на договор с клиент за предоставянето на услугата доверително управление на портфейл или предоставянето на инвестиционен съвет, съгласно ЗПФИ, УД изисква от клиента попълването на информационна карта, неразделна част от Договор за управление на индивидуален портфейл от финансови инструменти и/или пари без специални нареждания на клиента, чрез която се определят основните характеристики на клиента - опит, знания и умения за самостоятелно вземане на инвестиционни решения и правилна оценка на рисковете, свързани със съответната инвестиционна услуга или сделка, отчитайки изискванията на ЗПФИ и приложимото европейско законодателство.