Категоризация на клиента. (Изм. с реш. на СД от 08.02.2012г.) При сключване на договора, БенчМарк Финанс изисква от клиентите си информация съгласно Приложение I от настоящите Общи условия – „Правила за категоризация на клиенти на инвестиционен посредник БенчМарк Финанс”. Въз основа на предоставената информация БенчМарк Финанс определя всеки отделен клиент като непрофесионален, професионален или приемлива насрещна страна, ръководейки се от критериите, установени в Правилата за категоризация на клиенти в съответствие със ЗПФИ.
Категоризация на клиента. БенчМарк Финанс е длъжен да категоризира клиентите си като непрофесионални, професионални или приемлива насрещна страна. При категоризация на клиентите БенчМарк Финанс спазва изискванията, критериите за категоризация и процедурите, установени в ЗПФИ и Правилата на БенчМарк Финанс за категоризация на клиенти, публикувани на интернет страницата на БенчМарк Финанс – xxx.xxxxxxxxx.xx, с които клиентите задължително се запознават и съгласяват при сключване на договор.
Категоризация на клиента. 1. При сключване на договора по чл. 3, т. 3 инвестиционният посредник изисква от клиентите си информация съгласно Правилата за категоризация на клиенти на инвестиционния посредник, въз основа на която определя всеки отделен клиент като непрофесионален, професионален или приемлива насрещна страна, въз основа на критериите, установени в Правилата за категоризация на клиенти в съответствие със ЗПФИ.
2. Клиент, определен като непрофесионален съгласно представената от него информация, може да поиска да бъде прекатегоризиран като професионален клиент общо или във връзка с определени инвестиционни услуги и сделки или с определен вид сделки или инвестиционен продукт при спазване на съответните условия и процедура, посочени в Правилата за категоризация на клиенти в съответствие с раздел ІІ от Приложението към § 1, т. 10 от ЗПФИ. В случая по предходното изречение спрямо този клиент не се прилагат правилата, осигуряващи по-висока степен на защита за непрофесионални клиенти, само ако, въз основа на направената от инвестиционния посредник оценка на опита, уменията и знанията на клиента, инвестиционният посредник може обосновано да прецени, че съобразно характера на сделките и услугите – предмет на договора, които клиентът възнамерява да сключва или ползва, клиентът може да взема инвестиционни решения и да преценява рисковете, свързани с тях.
3. Клиентът, определен като професионален, е длъжен да уведоми инвестиционния посредник за всяка промяна в данните, послужили като основание за извършване на прекатегоризацията му. 3.1.В случай че инвестиционният посредник установи въз основа на уведомлението по предходното изречение или по друг начин при осъществяване на дейност за сметка на този клиент, че същият е престанал да отговаря на условията за определянето му като професионален, инвестиционният посредник започва да прилага спрямо него правилата,
Категоризация на клиента. (1) ИП уведомява всички свои клиенти за условията и критериите, по които ги определя като професионални или непрофесионални, както и за обстоятелствата, при които могат да бъдат определени като приемлива насрещна страна. Клиентите се уведомяват на траен носител и за правото им да поискат да бъдат определени по различен начин и за ограниченията на тяхната защита при определянето им по друг начин.
Категоризация на клиента. 4.1. Съгласно Приложимите разпоредби, Компанията трябва да категоризира своите клиенти в една от следните категории: Клиент на дребно, Професионален клиент или Допустим контрагент. Освен ако Компанията не уведоми Клиента, че е категоризиран по друг начин, Клиентът ще бъде категоризиран и третиран като Клиент на дребно. Тази категоризация осигурява най-високото ниво на защита в сравнение с Професионален клиент или Допустим контрагент;
4.2. Компанията ще информира Клиента за неговата/нейната категоризация съгласно Приложимите разпоредби. Клиентът има право да поиска различна категоризация. Когато Клиентът желае да бъде регулиран от Приложимите разпоредби и Категоризацията на Клиента от Компанията, за Професионален клиент или Допустим контрагент, тогава клиентът трябва да информира писмено Компанията, като ясно заяви такова желание. Окончателното решение за промяна или не на Категоризацията на Клиента ще бъде по собствена преценка на Компанията. Компанията ще уведоми писмено Клиента, за да го/я информира за загубата на определени регулаторни защити, преди да приеме заявка за прекатегоризация. Категоризацията зависи от информацията, предоставена от Клиента на Компанията и е според метода на категоризация, като този метод е обяснен в документа „Категоризация на клиента“ на Уебсайта. Приемайки това Споразумение, Клиентът приема приложението на такъв метод;
4.3. Клиентът приема, че когато категоризира Клиента и работи с него, Компанията ще разчита на точността, пълнотата и верността на информацията, предоставена от Клиента в неговия Регистрационен формуляр и Клиентът има задължението незабавно да уведоми Компанията в писмена форма, ако тази информация се промени по което и да е време след това;
4.4. Разбира се, че Компанията има право да преразглежда категоризацията на Клиента и да променя неговата категоризация, ако това се счете за необходимо (при спазване на Приложимите разпоредби).
4.5. Клиентът се съгласява да провери „Политиката за категоризация на клиента”, намираща се на Уебсайта, която Компанията е приело, като тази процедура е спомената подробно там и е достъпна за всички Клиенти.