Common use of ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА Clause in Contracts

ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА. 1. Ползвателят на платежна услуга може да открие платежна сметка само след надлежното му идентифициране, съответно след идентифицирането на упълномощени от него лица. Идентификацията се извършва при спазване на нормативните изисквания, както и чрез прилаганите от Банката процедури за идентификация. Банката си запазва правото да променя процедурите за извършване на идентификация в случаите на законови промени или при съображения за сигурност. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е търговец местно лице: 1.1. Единен идентификационен код; 1.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 1.3. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 1.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря разпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Банката има право да откаже да приеме пълномощно, ако обхватът на представителната власт на упълномощеното лице не е посочен ясно и изчерпателно, или ако то не отговаря на изискавнията или условията, при които е сключен договор за съответния вид платежна услуга. 2. Xxxxxxx открива платежна сметка на титуляр - чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната след предоставяне на документи и информация, аналогични на тези за местно лице, съобразени със изискванията на приложимото в случая местно и чуждестранно законодателство. 3. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е юридическо лице, което не е търговец: 3.1. Код за регистрация по БУЛСТАТ; 3.2. Xxxxxx за откриване на сметката по образец на банката; 3.3. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала“ от лицата, които представляват титуляря; 3.4. актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които го управляват и представляват; ; 3.5. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 3.6. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря азпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“. 4. За откриване на сметка на физическо лице за извършване на дейност във връзка с упражняваната от лицето професионална дейност се изисква: 4.1. Код по БУЛСТАТ; 4.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 4.3. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които ще имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствие на упълномощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 4.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря разпореждане с пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“; 4.5. Документи за регистрация по съответен закон и удостоверение за регистрация в съответен регистър. 5. За откриване на сметка на бюджетни предприятия се спазват указанията на министъра на финансите и управителя на БНБ, относно реда и начина за откриване, водене и закриване на сметки на бюджетни предприятия, включително и ограниченията и условията, при които бюджетни предприятия могат да имат платежни сметки. За бюджетното предприятие се предоставят и следните документи: 5.1. Акт за учредяване; 5.2. Писмено разрешение от по-висшестоящ разпоредител с бюджетни средства (за първостепенни разпоредители – от Министерство на финансите) за откриване на сметка; 5.3. Уведомително писмо от разпоредителя с бюджетни средства, искащ откриване на сметка, което трябва да съдържа код на разпоредител, код на подчинение, код на Министерство на финансите и код на община, които се утвърждават от Министерството на финансите; 5.4. Заповед за назначаване или трудов договор на управляващия и представляващия бюджетното предприятие. Ако заповедта или трудовият договор представляват класифицирана информация, се изисква писмо, цитиращо заповедта или трудовия договор. 6. За откриване на набирателна сметка титулярят предоставя следните документи и информация: 6.1. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; 6.2. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи/управителен орган на дружеството, ако не са посочени в протокола. 7. За откриване на ликвидационна сметка се изискват следните документи: 7.1. Единен идентификационен код; 7.2. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на ликвидаторите. 8. За откриване на особена сметка на дружество, обявено в несъстоятелност, се изискват следните документи: 8.1. Единен идентификационен код; 8.2. Лични данни по документ за самоличност и образец от подписа на синдика. 9. Xxxxxxx има право да изисква и други документи, относно титуляря и действителните собственици на титуляр юридическо лице. 10. Изменения в предоставените данни и документи имат сила по отношение на Xxxxxxx само от момента, в който тя е била писмено уведомена за тях от оправомощено лице. Титулярят, респективно неговият законен представител или пълномощник е длъжен незабавно да уведоми писмено банката при настъпване на обстоятелства, които са от значение за идентификацията му като титуляр/пълномощник при обслужването на сметката. 11. Всички предоставени от титуляря пълномощни за разпореждане със средства по сметката се считат за валидни и след промяна в представителството на юридическото лице, вписана в съответния публичен регистър, до изричното им оттегляне. 12. Титулярят е длъжен своевременно да уведоми банката в писмена форма за промени в първоначално заявените обстоятелства. 13. Банката не носи отговорност за претърпени вреди и пропуснати ползи от платежни операции, вкл. за теглене на суми в брой, извършени преди момента на писмено уведомление от титуляря или от оправомощено да представлява титуляря лице за настъпили промени или обстоятелства по т. 10, 11 и 12 от настоящия раздел, както и в случаите, когато е изпълнила нареждане, направено от лице, легитимирало се за целта с редовно оформени от външна страна документи,които се окажат с невярно съдържание и/или неавтентични. 14. Xxxxxxx има право да не извърши операция с наличностите по сметката, в случай че въз основа на данни в Търговския регистър или друг публичен регистър възникне основателно съмнение относно представителната власт на лицето към момента на разпореждането. 15. Xxxxxxx има право да изисква при необходимост и по собствена преценка декларации, въпросници и други документи за откриване и водене на платежната сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. 16. Xxxxxxx не допуска откриване на платежна сметка с наличност под минимално изискуемата за конкретния вид сметка съгласно тарифата. 17. Банката не е длъжна да мотивира отказа си за откриване на сметката. 18. Задълженията на страните във връзка с платежната сметка възникват след представяне на изискуемите в предходните точки документи за съответния вид сметка и тип клиент, подписването на рамков договор за конкретен вид платежна сметка и захранването на сметката с минимално изискуемата наличност чрез внасяне на суми в брой или по безкасов път. 19. Банката обработва личните данни на титуляря, респ. на лицата, които го представляват, при спазване на Закона за защита на личните данни и на своята Политика за защита на лични данни, публично достъпна на интернет страницата ѝ, като при предотвратяване, разследване и разкриване на измами, свързани с платежни услуги, обработката може да се извършва и без съгласието на титуляря или което и да е лице, за което се отнасят данните. Банката има право да обработва и/или разкрива пред определени лица и институции лични данни на титуляря, съответно на лицата, които го представляват, без да иска съгласието му/им във всички нормативно установени случаи, в които е задължена да обработва и/или разкрива лични данни за изпълнение на задълженията си по договора,при наличие на легитимен интерес или за други нормативно определени цели. 20. Банката може да разкрива сведения и данни, съставляващи банкова тайна по смисъла на действащото българско законодателство, само пред оправомощени със закон институции, органи и лица, и само в случаи, изрично посочени в закона и/или друг нормативен акт, както и при спазване на всички нормативно определени условия и ред за това. 21. Банката е лице, задължено да прилага мерките и спазва задълженията, регламентирани в специалното законодателство против изпирането на пари и борбата с тероризма. Банката извършва платежни операции при спазване на нормативните изисквания и международните стандарти в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма, като за тези цели има право след получаване на нареждане за банкова операция, да извършва съответните проверки, да изисква допълнително представяне на документи и/или информация, или спира (отказва) изпълнението на платежни нареждания при съмнение, че същите са в нарушение на посочените регулации; наредени са от или в полза на лица, които или чиято дейност са под режим на санкции/забрани за разплащания от съответната платежна система и/или доставчик/ци на платежни услуги, когато са необходими допълнителни проверки за установяване на факти и обстоятелства, свързани с прилагането им. В тези случаи регламентираните в настоящите ОУ срокове се удължават за времето на проверката, предоставянето на допълнително изисканите документи или информация. Последиците от неизпълнението или забавеното изпълнение остават изцяло на риск, отговорност и за сметка на Титуляря. . 22. Титулярят се задължава да декларира пред Банката държавите, в които е местно лице за данъчни цели и друга информация съгласно данъчното законодателство, както и да предоставя незабавно информация за всяка промяна в тях. Банката може да изисква допълнителни документи с цел удостоверяване данъчния статут на ТитуляряПолзвателя. Банката може да закрие сметката на ТитуляряПолзвателя, в случай на отказ за предоставяне на декларация или документални доказателства, което води до невъзможност за изпълнение на задълженията й, свързани с автоматичния обмен на информация за данъчни цели. Ако за Банката съществуват или възникнат задължения, чието изпълнение е обусловено от статуса на Титуляря като местно или чуждестранно лице, Xxxxxxx ще изпълнява задълженията си съобразно с посочения от Титуляря статус. Всички вреди, които биха могли да произтекат от неправилното посочване на този статус от страна на Титуляря, се понасят от него.

ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА. 1. Ползвателят на платежна услуга може да открие платежна сметка само след надлежното му идентифициране, съответно след идентифицирането на упълномощени от него лица. Идентификацията се извършва при спазване на нормативните изисквания, както и чрез прилаганите от Банката процедури за идентификация. Банката си запазва правото да променя процедурите за извършване на идентификация в случаите на законови промени или при съображения за сигурност. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е търговец местно Титуляра - физическо лице: 1.1. Единен идентификационен код; 1.2. a. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банкатасметката; 1.3. b. Лични данни на титуляра на сметката по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариалносамоличност; 1.4. Пълномощно c. Нотариално заверено пълномощно, с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т осъществява от името и за сметка на титуляря Титутяра разпореждане с парите по сметката, и представяне на документ за самоличност от страна на Пълномощника. Пълномощното се представя в оригинал с нотариална заверка на подписите и / или нотариално заверен препис. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално. Нотариално завереното пълномощно се депозира в Банката в оригинал или като нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Банката има право да откаже да приеме пълномощно, ако обхватът на представителната власт на упълномощеното лице не е посочен ясно и изчерпателно, или ако то не отговаря на изискавнията или условията, при които е сключен договор за съответния вид платежна услугазаверено копие. 2. Xxxxxxx открива платежна сметка на титуляр - чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната след предоставяне на документи и информация, аналогични на тези за местно лице, съобразени със изискванията на приложимото в случая местно и чуждестранно законодателство. 3. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е юридическо лице, което не е търговец: 3.1. Код за регистрация по БУЛСТАТ; 3.2. Xxxxxx за откриване на сметката по образец на банката; 3.3. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала“ от лицата, които представляват титуляря; 3.4. актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които го управляват и представляват; ; 3.5. d. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 3.6. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря азпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“. 4. За откриване на сметка на физическо лице за извършване на дейност във връзка с упражняваната от лицето професионална дейност се изисква: 4.1. Код по БУЛСТАТ; 4.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 4.3. Лични данни по документ за самоличност и образци спесимен от подписите на лицата, които ще имат право да се разпореждат с парите наличностите по сметкатасметка. Подписите на тези лица трябва да са положени подложени в присъствие присъствието на упълномощен за това служител на банката Банката или да са заверени нотариално; 4.4. Пълномощно Банката допуска извършването на операции, касаещи сметката на Титуляра, единствено в съответствие с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т предоставените спесимени от името и за сметка на титуляря разпореждане с пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“; 4.5. Документи за регистрация по съответен закон и удостоверение за регистрация в съответен регистърподписите. 5. За откриване на сметка на бюджетни предприятия се спазват указанията на министъра на финансите и управителя на БНБ, относно реда и начина за откриване, водене и закриване на сметки на бюджетни предприятия, включително и ограниченията и условията, при които бюджетни предприятия могат да имат платежни сметки. За бюджетното предприятие се предоставят и следните документи: 5.1. Акт за учредяване; 5.2. Писмено разрешение от по-висшестоящ разпоредител с бюджетни средства (за първостепенни разпоредители – от Министерство на финансите) за откриване на сметка; 5.3. Уведомително писмо от разпоредителя с бюджетни средства, искащ откриване на сметка, което трябва да съдържа код на разпоредител, код на подчинение, код на Министерство на финансите и код на община, които се утвърждават от Министерството на финансите; 5.4. Заповед за назначаване или трудов договор на управляващия и представляващия бюджетното предприятие. Ако заповедта или трудовият договор представляват класифицирана информация, се изисква писмо, цитиращо заповедта или трудовия договор. 6. За откриване на набирателна сметка титулярят предоставя следните документи и информация: 6.1. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; 6.2. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи/управителен орган на дружеството, ако не са посочени в протокола. 7. За откриване на ликвидационна сметка се изискват следните документи: 7.1. Единен идентификационен код; 7.2. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на ликвидаторите. 8. За откриване на особена сметка на дружество, обявено в несъстоятелност, се изискват следните документи: 8.1. Единен идентификационен код; 8.2. Лични данни по документ за самоличност и образец от подписа на синдика. 9. Xxxxxxx има право да изисква и други документи, относно титуляря и действителните собственици на титуляр юридическо лице. 102. Изменения в предоставените данни и документи имат сила по отношение на Xxxxxxx само от момента, в който тя е била писмено уведомена за тях от оправомощено лице. ТитулярятТитулярът, респективно неговият законен представител или неговия пълномощник е длъжен незабавно да уведоми писмено банката Xxxxxxx при настъпване на обстоятелства, които са от значение за идентификацията му като титуляр/Титуляр или пълномощник при обслужването на сметката. 11. Всички предоставени от титуляря пълномощни за разпореждане със средства по сметката се считат за валидни и след промяна в представителството на юридическото лице, вписана в съответния публичен регистър, до изричното им оттегляне. 12. Титулярят е длъжен своевременно да уведоми банката в писмена форма за (промени в първоначално заявените обстоятелствапостоянен или настоящ адрес, смяна на документа за самоличност, оттегляне на пълномощно, смърт на титуляр и др. 13. Банката не носи отговорност за претърпени вреди и пропуснати ползи от платежни операции, вкл. за теглене на суми в брой, извършени преди момента на писмено уведомление от титуляря или от оправомощено да представлява титуляря лице за настъпили промени или обстоятелства по т. 10, 11 и 12 от настоящия раздел), както и в случаитеслучаите на загубване, когато е изпълнила нарежданекражба или унищожаване на документ за самоличност, направено от лице, легитимирало се за целта с редовно оформени от външна страна документи,които се окажат с невярно съдържание и/пълномощно или неавтентичнидр. 143. Xxxxxxx има право да не извърши операция с наличностите по сметката, в случай че въз основа на данни в Търговския регистър или друг публичен регистър възникне основателно съмнение относно представителната власт на лицето към момента на разпореждането. 15. Xxxxxxx Банката има право да изисква при необходимост и по собствена преценка декларации, въпросници и други документи за откриване и водене на платежната разплащателната сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. 164. Xxxxxxx не допуска откриване на платежна сметка с наличност под минимално изискуемата за конкретния вид сметка съгласно тарифатаТарифата за лихви, такси и комисиони на Банката („Тарифата”).. 5. Всички копия на оригинални документи предоставени на Xxxxxxx, следва бъдат заверени нотариално или заверени с подписите на оправомощено лице от Титуляра пред служител на Банката с текст „Вярно с оригинала, подпис и печат”. 176. Xxxxxxx взема решение по искането за откриване на сметката. Банката не е длъжна да мотивира отказа си за откриване на сметката. 187. Задълженията на страните във връзка с платежната сметка възникват след представяне на изискуемите в предходните точки документи за съответния вид сметка и тип клиентсметка, подписването на рамков Рамков договор за конкретен вид платежна сметка и захранването на сметката с минимално изискуемата наличност чрез внасяне на суми в брой или по безкасов път. 198. Банката обработва личните данни на титуляряТитуляра, респ. на лицата, които го представляват, при спазване на Закона за защита на личните данни и на своята Политика за защита на лични данни, публично достъпна на интернет страницата ѝ, като при предотвратяване, разследване и разкриване на измами, свързани с платежни услуги, обработката може да се извършва и без съгласието на титуляря Титуляра или което и да е лице, за което се отнасят данните. Банката има право да обработва и/или разкрива пред определени лица и институции лични данни на титуляряТитуляра, съответно на лицата, които го представляват, без да иска съгласието му/им във всички нормативно установени случаи, в които е задължена да обработва и/или разкрива лични данни за изпълнение целите на задълженията си по договора,при наличие на легитимен интерес статистиката или за други нормативно определени цели. 209. Банката може да разкрива сведения и данни, съставляващи банкова тайна по смисъла на действащото българско законодателство, само пред оправомощени със закон институции, органи и лица, лица и само в случаи, изрично посочени в закона и/или друг нормативен акт, както и при спазване на всички нормативно определени условия и ред за това. 2110. Банката е лице, задължено да прилага мерките и спазва задълженията, регламентирани в специалното законодателство против изпирането на пари и борбата с тероризма. Банката извършва платежни операции при спазване Титулярът е длъжен да предоставя всички изискуеми документи за собствената си идентификация, както и за идентификация на нормативните изисквания своите действителни собственици, представители и международните стандарти в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма, като за тези цели има право след получаване на нареждане за банкова операция, да извършва съответните проверки, да изисква допълнително представяне на документи и/или информация, или спира (отказва) изпълнението на платежни нареждания при съмнение, че същите са в нарушение на посочените регулации; наредени са от или в полза на лица, които или чиято дейност са под режим на санкции/забрани за разплащания от съответната платежна система и/или доставчик/ци на платежни услуги, когато са необходими допълнителни проверки за установяване на факти и обстоятелства, свързани овластени да се разпореждат с прилагането им. В тези случаи регламентираните в настоящите ОУ срокове се удължават за времето на проверката, предоставянето на допълнително изисканите документи или информация. Последиците от неизпълнението или забавеното изпълнение остават изцяло на риск, отговорност и за сметка на Титуляря. наличностите по сметки. 22. Титулярят се задължава да декларира пред Банката държавите, в които е местно лице за данъчни цели и друга информация съгласно данъчното законодателство, както и да предоставя незабавно информация за всяка промяна в тях. Банката може да изисква допълнителни документи с цел удостоверяване данъчния статут на ТитуляряПолзвателя. Банката може да закрие сметката на ТитуляряПолзвателя, в случай на отказ за предоставяне на декларация или документални доказателства, което води до невъзможност за изпълнение на задълженията й, свързани с автоматичния обмен на информация за данъчни цели. Ако за Банката съществуват или възникнат задължения, чието изпълнение е обусловено от статуса на Титуляря като местно или чуждестранно лице, Xxxxxxx ще изпълнява задълженията си съобразно с посочения от Титуляря статус. Всички вреди, които биха могли да произтекат от неправилното посочване на този статус от страна на Титуляря, се понасят от него.

ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА. 1. Ползвателят на платежна услуга може да открие платежна сметка само след надлежното му идентифициране, съответно след идентифицирането на упълномощени от него лица. Идентификацията се извършва при спазване на нормативните изисквания, както и чрез прилаганите от Банката процедури за идентификация. Банката си запазва правото да променя процедурите за извършване на идентификация в случаите на законови промени или при съображения за сигурност. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е търговец местно титуляря - физическо лице: 1.1. Единен идентификационен код; 1.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 1.31.2. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието присъствие на оправомощен упълномощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 1.41.3. Пълномощно Пълномощно, с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря титутяря разпореждане с парите пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. . Банката има право да откаже да приеме пълномощно, ако обхватът на представителната власт на упълномощеното лице не е посочен ясно и изчерпателно, или ако то не отговаря на изискавнията изискванията или условията, при които е сключен договор договора за съответния вид платежна услуга. 2. Xxxxxxx открива платежна сметка на титуляр - чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната след предоставяне на документи и информация, аналогични на тези за местно лице, съобразени със изискванията на приложимото в случая местно и чуждестранно законодателство. 3. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е юридическо лице, което не е търговец: 3.1. Код за регистрация по БУЛСТАТ; 3.2. Xxxxxx за откриване на сметката по образец на банката; 3.3. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала“ от лицата, които представляват титуляря; 3.4. актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които го управляват и представляват; ; 3.5. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 3.6. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря азпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“. 4. За откриване на сметка на физическо лице за извършване на дейност във връзка с упражняваната от лицето професионална дейност се изисква: 4.1. Код по БУЛСТАТ; 4.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 4.3. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които ще имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствие на упълномощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 4.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря разпореждане с пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“; 4.5. Документи за регистрация по съответен закон и удостоверение за регистрация в съответен регистър. 5. За откриване на сметка на бюджетни предприятия се спазват указанията на министъра на финансите и управителя на БНБ, относно реда и начина за откриване, водене и закриване на сметки на бюджетни предприятия, включително и ограниченията и условията, при които бюджетни предприятия могат да имат платежни сметки. За бюджетното предприятие се предоставят и следните документи: 5.1. Акт за учредяване; 5.2. Писмено разрешение от по-висшестоящ разпоредител с бюджетни средства (за първостепенни разпоредители – от Министерство на финансите) за откриване на сметка; 5.3. Уведомително писмо от разпоредителя с бюджетни средства, искащ откриване на сметка, което трябва да съдържа код на разпоредител, код на подчинение, код на Министерство на финансите и код на община, които се утвърждават от Министерството на финансите; 5.4. Заповед за назначаване или трудов договор на управляващия и представляващия бюджетното предприятие. Ако заповедта или трудовият договор представляват класифицирана информация, се изисква писмо, цитиращо заповедта или трудовия договор. 6. За откриване на набирателна сметка титулярят предоставя следните документи и информация: 6.1. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; 6.2. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи/управителен орган на дружеството, ако не са посочени в протокола. 7. За откриване на ликвидационна сметка се изискват следните документи: 7.1. Единен идентификационен код; 7.2. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на ликвидаторите. 8. За откриване на особена сметка на дружество, обявено в несъстоятелност, се изискват следните документи: 8.1. Единен идентификационен код; 8.2. Лични данни по документ за самоличност и образец от подписа на синдика. 9. Xxxxxxx има право да изисква и други документи, относно титуляря и действителните собственици на титуляр юридическо лице. 10. Изменения в предоставените данни и документи имат сила по отношение на Xxxxxxx банката само от момента, в който които тя е била писмено уведомена за тях от оправомощено лицеТитуляря. Титулярят, респективно неговият законен представител или пълномощник пълномощник, е длъжен незабавно да уведоми писмено банката при настъпване на обстоятелства, които са от значение за идентификацията му като титуляр/титуляр или пълномощник при обслужването на сметката. 11. Всички предоставени от титуляря пълномощни за разпореждане със средства по сметката се считат за валидни и след промяна в представителството на юридическото лице, вписана в съответния публичен регистър, до изричното им оттегляне. 12. Титулярят е длъжен своевременно да уведоми банката в писмена форма за промени в първоначално заявените обстоятелства. 133. Банката не носи отговорност за претърпени вреди и пропуснати ползи от платежни операции, вкл. за теглене на суми в брой, извършени преди момента на писмено уведомление от титуляря или от оправомощено да представлява титуляря лице за настъпили промени или обстоятелства по т. 10, 11 и 12 от настоящия раздел, както и в случаите, когато е изпълнила нареждане, направено от лице, легитимирало се за целта с редовно оформени от външна страна документи,които се окажат с невярно съдържание и/или неавтентични. 14. Xxxxxxx има право да не извърши операция с наличностите по сметката, в случай че въз основа на данни в Търговския регистър или друг публичен регистър възникне основателно съмнение относно представителната власт на лицето към момента на разпореждането. 15. Xxxxxxx има право да изисква при необходимост и по собствена преценка декларации, въпросници и други документи документи, за откриване и водене на платежната сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. 164. Xxxxxxx не допуска откриване на платежна сметка с наличност под минимално изискуемата за конкретния вид сметка сметка, съгласно тарифата. 17. Банката не е длъжна да мотивира отказа си за откриване на сметката. 185. Задълженията на страните във връзка с платежната сметка възникват след представяне на изискуемите в предходните точки документи за съответния вид сметка и тип клиентсметка, подписването на рамков Рамков договор за конкретен вид платежна сметка и захранването на сметката с минимално изискуемата наличност чрез внасяне на суми в брой брои или по безкасов път. 196. Банката Xxxxxxx обработва личните данни на титуляря, респ. респективно на лицата, които го представляватупълномощени от него лица, при спазване на Закона за защита на личните данни и на своята Политика за защита на лични данни, ,публично достъпна на интернет страницата ѝ, като при предотвратяване, разследване и разкриване на измами, свързани с платежни услуги, обработката може да се извършва и без съгласието на титуляря или което и да е лице, за което се отнасят данните. й.Банката има право да обработва и/или разкрива пред определени лица и институции лични данни на титуляря, съответно на лицата, които го представляватупълномощени от него лица, без да иска съгласието му/им във всички нормативно установени случаи, в които е задължена да обработва и/или разкрива лични данни за изпълнение на задълженията си по договора,, при наличие на легитимен интерес или за други нормативно определени цели. 207. Банката може да разкрива сведения и данни, съставляващи банкова тайна по смисъла на действащото българско законодателство, само пред оправомощени със закон институции, органи и лица, и само в случаи, изрично посочени в закона закон и/или друг нормативен акт, както и при спазване на всички нормативно определени условия и ред за това. 218. Банката е лице, задължено да прилага мерките и да спазва задълженията, регламентирани в специалното законодателство против изпирането на пари и борбата с тероризма. Банката извършва платежни операции при спазване на нормативните изисквания и международните стандарти в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма, като за тези цели има право след получаване на нареждане за банкова операция, да извършва съответните проверки, да изисква допълнително представяне на документи и/или информация, или спира (отказва) изпълнението на платежни нареждания при съмнение, че същите са в нарушение на посочените регулации; наредени са от или в полза на лица, които или чиято дейност са под режим на санкции/забрани за разплащания от съответната платежна система и/или доставчик/ци на платежни услуги, когато са необходими допълнителни проверки за установяване на факти и обстоятелства, свързани с прилагането им. В тези случаи регламентираните в настоящите ОУ срокове се удължават за времето на проверката, предоставянето на допълнително изисканите документи или информация. Последиците от неизпълнението или забавеното изпълнение остават изцяло на риск, отговорност и за сметка на Титуляря. . 229. Титулярят се задължава да декларира пред Банката държавите, в които е местно лице за данъчни цели и друга информация съгласно данъчното законодателство, както и да предоставя незабавно информация за всяка промяна в тях. Банката може да изисква допълнителни документи с цел удостоверяване данъчния статут на ТитуляряПолзвателяТитуляря. Банката може да закрие сметката на ТитуляряПолзвателяТитуляря, в случай на отказ за предоставяне на декларация или документални доказателства, което води до невъзможност за изпълнение на задълженията й, свързани с автоматичния обмен на информация за данъчни цели. Ако за Банката съществуват или възникнат задължения, чието изпълнение е обусловено от статуса на Титуляря като местно или чуждестранно лице, Xxxxxxx ще изпълнява задълженията си съобразно с посочения от Титуляря статус. Всички вреди, които биха могли да произтекат от неправилното посочване на този статус от страна на Титуляря, се понасят от него.

ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА. 1. Ползвателят на платежна услуга може да открие платежна сметка само след надлежното му идентифициране, съответно след идентифицирането на упълномощени от него лица. Идентификацията се извършва при спазване на нормативните изисквания, както и чрез прилаганите от Банката процедури за идентификация. Банката си запазва правото да променя процедурите за извършване на идентификация в случаите на законови промени или при съображения за сигурност. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е търговец местно лице: 1.1. Единен идентификационен код; 1.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 1.3. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 1.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря разпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Банката има право да откаже да приеме пълномощно, ако обхватът на представителната власт на упълномощеното лице не е посочен ясно и изчерпателно, или ако то не отговаря на изискавнията изискванията или условията, при които е сключен договор за съответния вид платежна услуга. 2. Xxxxxxx открива платежна сметка на титуляр - чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната след предоставяне на документи и информация, аналогични на тези за местно лице, съобразени със изискванията на приложимото в случая местно и чуждестранно законодателство. 3. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е юридическо лице, което не е търговец: 3.1. Код за регистрация по БУЛСТАТ; 3.2. Xxxxxx за откриване на сметката по образец на банката; 3.3. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала“ от лицата, които представляват титуляря; 3.4. актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които го управляват и представляват; ; 3.5. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 3.6. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря азпореждане разпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“. 4. За откриване на сметка на физическо лице за извършване на дейност във връзка с упражняваната от лицето професионална дейност се изисква: 4.1. Код по БУЛСТАТ; 4.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 4.3. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които ще имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствие на упълномощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 4.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря разпореждане с пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“; 4.5. Документи за регистрация по съответен закон и удостоверение за регистрация в съответен регистър. 5. За откриване на сметка на бюджетни предприятия се спазват указанията на министъра на финансите и управителя на БНБ, относно реда и начина за откриване, водене и закриване на сметки на бюджетни предприятия, включително и ограниченията и условията, при които бюджетни предприятия могат да имат платежни сметки. За бюджетното предприятие се предоставят и следните документи: 5.1. Акт за учредяване; 5.2. Писмено разрешение от по-висшестоящ разпоредител с бюджетни средства (за първостепенни разпоредители – от Министерство на финансите) за откриване на сметка; 5.3. Уведомително писмо от разпоредителя с бюджетни средства, искащ откриване на сметка, което трябва да съдържа код на разпоредител, код на подчинение, код на Министерство на финансите и код на община, които се утвърждават от Министерството на финансите; 5.4. Заповед за назначаване или трудов договор на управляващия и представляващия бюджетното предприятие. Ако заповедта или трудовият договор представляват класифицирана информация, се изисква писмо, цитиращо заповедта или трудовия договор. 6. За откриване на набирателна сметка титулярят предоставя следните документи и информация: 6.1. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; 6.2. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи/управителен орган на дружеството, ако не са посочени в протокола. 7. За откриване на ликвидационна сметка се изискват следните документи: 7.1. Единен идентификационен код; 7.2. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на ликвидаторите. 8. За откриване на особена сметка на дружество, обявено в несъстоятелност, се изискват следните документи: 8.1. Единен идентификационен код; 8.2. Лични данни по документ за самоличност и образец от подписа на синдика. 9. Xxxxxxx Банката има право да изисква и други документи, относно титуляря и действителните собственици на титуляр юридическо лице. 10. Изменения в предоставените данни и документи имат сила по отношение на Xxxxxxx само от момента, в който тя е била писмено уведомена за тях от оправомощено лице. Титулярят, респективно неговият законен представител или пълномощник е длъжен незабавно да уведоми писмено банката при настъпване на обстоятелства, които са от значение за идентификацията му като титуляр/пълномощник при обслужването на сметката.оправомощено 11. Всички предоставени от титуляря пълномощни за разпореждане със средства по сметката се считат за валидни и след промяна в представителството на юридическото лице, вписана в съответния публичен регистър, до изричното им оттегляне. 12. Титулярят е длъжен своевременно да уведоми банката в писмена форма за промени в първоначално заявените обстоятелства. 13. Банката не носи отговорност за претърпени вреди и пропуснати ползи от платежни операции, вкл. за теглене на суми в брой, извършени преди момента на писмено уведомление от титуляря или от оправомощено да представлява титуляря лице за настъпили промени или обстоятелства по т. 10, 11 и 12 от настоящия раздел, както и в случаите, когато е изпълнила нареждане, направено от лице, легитимирало се за целта с редовно оформени от външна страна документи,, които се окажат с невярно съдържание и/или неавтентични. 14. Xxxxxxx има право да не извърши операция с наличностите по сметката, в случай че въз основа на данни в Търговския регистър или друг публичен регистър възникне основателно съмнение относно представителната власт на лицето към момента на разпореждането. 15. Xxxxxxx има право да изисква при необходимост и по собствена преценка декларации, въпросници и други документи за откриване и водене на платежната сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. 16. Xxxxxxx не допуска откриване на платежна сметка с наличност под минимално изискуемата за конкретния вид сметка съгласно тарифата. 17. Банката не е длъжна да мотивира отказа си за откриване на сметката. 18. Задълженията на страните във връзка с платежната сметка възникват след представяне на изискуемите в предходните точки документи за съответния вид сметка и тип клиент, подписването на рамков договор за конкретен вид платежна сметка и захранването на сметката с минимално изискуемата наличност чрез внасяне на суми в брой или по безкасов път. 19. Банката Xxxxxxx обработва личните данни на титуляря, респ. на лицата, които го представляват, при спазване на Закона за защита на личните данни и на своята Политика за защита на лични данни, публично достъпна на интернет страницата ѝ, като при предотвратяване, разследване и разкриване на измами, свързани с платежни услуги, обработката може да се извършва и без съгласието на титуляря или което и да е лице, за което се отнасят данните. Банката има право да обработва и/или разкрива пред определени лица и институции лични данни на титуляря, съответно на лицата, които го представляват, без да иска съгласието му/им във всички нормативно установени случаи, в които е задължена да обработва и/или разкрива лични данни за изпълнение на задълженията си по договора,, при наличие на легитимен интерес или за други нормативно определени цели. 20. Банката може да разкрива сведения и данни, съставляващи банкова тайна по смисъла на действащото българско законодателство, само пред оправомощени със закон институции, органи и лица, и само в случаи, изрично посочени в закона и/или друг нормативен акт, както и при спазване на всички нормативно определени условия и ред за това. 21. Банката е лице, задължено да прилага мерките и спазва задълженията, регламентирани в регламентиранив специалното законодателство против изпирането на пари и борбата с тероризма. Банката извършва платежни операции при спазване на нормативните изисквания и международните стандарти в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма, като за тези цели има право след получаване на нареждане за банкова операция, да извършва съответните проверки, да изисква допълнително представяне на документи и/или информация, или спира (отказва) изпълнението на платежни нареждания при съмнение, че същите са в нарушение на посочените регулации; наредени са от или в полза на лица, които или чиято дейност са под режим на санкции/забрани за разплащания от съответната платежна система и/или доставчик/ци на платежни услуги, когато са необходими допълнителни проверки за установяване на факти и обстоятелства, свързани с прилагането им. В тези случаи регламентираните в настоящите ОУ срокове се удължават за времето на проверката, предоставянето на допълнително изисканите документи или информация. Последиците от неизпълнението или забавеното изпълнение остават изцяло на риск, отговорност и за сметка на Титуляря. . 22. Титулярят се задължава да декларира пред Банката държавите, в които е местно лице за данъчни цели и друга информация съгласно данъчното законодателство, както и да предоставя незабавно информация за всяка промяна в тях. Банката може да изисква допълнителни документи с цел удостоверяване данъчния статут на ТитуляряПолзвателяТитуляря Ползвателя. Банката може да закрие сметката на ТитуляряПолзвателяТитуляря Ползвателя, в случай на отказ за предоставяне на декларация или документални доказателства, което води до невъзможност за изпълнение на задълженията й, свързани с автоматичния обмен на информация за данъчни цели. Ако за Банката съществуват или възникнат задължения, чието изпълнение е обусловено от статуса на Титуляря като местно или чуждестранно лице, Xxxxxxx Банката ще изпълнява задълженията си съобразно с посочения от Титуляря статус. Всички вреди, които биха могли да произтекат от неправилното посочване на този статус от страна на Титуляря, се понасят от него.

ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА. 1. Ползвателят на платежна услуга може да открие платежна сметка само след надлежното му идентифициране, съответно след идентифицирането на упълномощени от него лица. Идентификацията се извършва при спазване на нормативните изисквания, както и чрез прилаганите от Банката процедури за идентификация. Банката си запазва правото да променя процедурите за извършване на идентификация в случаите на законови промени или при съображения за сигурност. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляряТитуляря, когато е търговец местно лице: 1.1. a. Единен идентификационен код; 1.2. Xxxxxx b. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за откриване на сметка по образец на банкатаразпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала” от лицата, които представляват Титуляря; 1.3c. Акт, с който юридическото лице е вписано в съответния регистър, с което се удостоверяват лицата, които управляват и представляват Титуляря и техни лични данни по документ за самоличност: i. ТитуляряАктуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, на хартиен носител, издадено от Агенция по вписванията съгласно разпоредбите на Закона за търговския регистър или издадено от нотариус по чл.34 ал.3 от Закона за Търговския регистър, който удостоверява датата и часа на изготвянето му и съответствието им със записите в Търговския регистър. Удостоверението може да бъде представено и в електронна форма, предадено по електронен път от Агенцията по вписвания или извадка от Търговския регистър. d. Документите по точка c.i. могат да не се представят от лицата , когато са регистрирани в търговския регистър. e. Лични данни по документ за самоличност и образци спесимен от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката Банката или да са заверени нотариално;. Банката допуска извършването на операции по сметката на Титуляря, единствено в съответствие с предоставените спесимени от подписите. Предоставените на Xxxxxxx спесимени ще се считат за валидни докато не бъдат отменени писмено. 1.4. Пълномощно f. В случай, че със сумите по сметката ще се разпорежда пълномощник - нотариално заверено пълномощно, с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т осъществява от името и за сметка на титуляря Титутяра разпореждане с парите по сметката, и представяне на документ за самоличност от страна на Пълномощника. Пълномощното се представя в оригинал с нотариална заверка на подписите и / или нотариално заверен препис. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално нотариално. В случай, че законното представителство на Титуляря (лице по x. X.1.) се осъществява от повече от едно лице поотделно, упълномощител може да е всеки един от представляващите. В случай, че представителството се осъществява заедно от две или повече лица, пълномощното следва да бъде положен се подпише от всички представляващи. В случаите, когато пълномощното е заверено от правоспособен чуждестранен нотариус, то следва да бъдат снабдено с апостил, ако е заверени на територията на държава, страна по Конвенцията за премахване на изискването за легализация на чуждестранни публични актове (обн. ДВ45/2001 год.) или в присъствие съответствие с действащ договор за правна помощ между РБ и съответната държава или заверени по реда на Правилника за легализациите, заверките и преводите на документи и др.книжа, в случай че съответната държава не е страна по Конвенцията за премахване на изискването за легализация на чуждестранни публични актове или с която България има сключен договор за правна помощ. g. Други документи, изискуеми съгласно специални нормативни актове относно Титуляря или действителните собственици на Титуляр – юридическо лице, оправомощено за това от банката. ; h. Банката има право да откаже да приеме пълномощноизисква при необходимост и по собствена преценка и други документи за откриване и водене на платежна сметка, ако обхватът на представителната власт на упълномощеното лице не е посочен ясно и изчерпателноза което предварително уведомява лицето, или ако то не отговаря на изискавнията или условията, при които е сключен договор за съответния вид платежна услугакоето открива сметката. 2. Xxxxxxx открива платежна сметка на титуляр - чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната след предоставяне на документи и информация, аналогични на тези за местно лице, съобразени със изискванията на приложимото в случая местно и чуждестранно законодателство. 3. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляряТитуляря, когато е чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната: a. Документи, удостоверяващи регистрацията и актуалното състояние на вписаните обстоятелства за чуждестранното юридическо лице, което не е търговец: 3.1. Код за регистрация по БУЛСТАТиздадени от компетентния орган според националното му законодателство; 3.2. Xxxxxx за откриване на сметката по образец на банката; 3.3. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметкатаb. Нотариално заверено пълномощно, с което се установяват правомощията изричен текст за разпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала“ от лицата, които представляват титуляря; 3.4. актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които го управляват предоставените права и представляват; ; 3.5. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите имената на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 3.6. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т сметката от името и за сметка на титуляря азпореждане с парите по сметкатаТитуляря. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно Пълномощното се представя в оригинал с нотариална заверка на подписите или нотариално заверен препис. Заверката на пълномощното се извършва от български нотариус, от български дипломатически или консулски представител в чужбина или от правоспособен чуждестранен нотариус. c. Спесимен на подписите на лицата, които имат право да се разпореждат със средствата на клиента. Печатът и подписите следва да бъдат положени пред служител на Банката или спесименът да бъде нотариално заверен. В спесименът задължително следва да е посочен начинът на разпореждане със средствата. Xxxxxxx допуска извършването на операции, касаещи сметката на Титуляря, единствено в съответствие с предоставените спесимени от подписите. Предоставените на Xxxxxxx спесимени ще се считат за валидни докато не бъдат отменени писмено. d. Копие от документ за самоличност на оправомощените да се разпореждат със сметката на Титуляря; e. Удостоверение за регистрация в Българската търговско-промишлена палата (БТПП) за чуждестранни търговски представителства. f. Документите по т.2., букви „а”, „b”, „c”, издадени от публичен орган или заверени от правоспособен чуждестранен нотариус, следва да бъдат заверени с апостил, ако са издадени / заверени на територията на държава, страна по Конвенцията за премахване на изискването за легализация на чуждестранни публични актове (обн. ДВ45/2001 год.) или в копиесъответствие с действащ договор за правна помощ между РБ и държавата, заверено където документите са издадени / заверени, или заверени по реда на Правилника за легализациите, заверките и преводите на документи и др.книжа, при условие че са издадени / заверени на територията на държава, която не е страна по Конвенцията за премахване на изискването за легализация на чуждестранни публични актове или с „Вярно с оригинала“която България има сключен договор за правна помощ. 43. За откриване на сметка на физическо лице за извършване на дейност във връзка с упражняваната от лицето търговска и професионална дейност се изисквадейност: 4.1. Код a. Лични данни на Титуляря на сметката по БУЛСТАТдокумент за самоличност; 4.2b. Нотариално заверено пълномощно, с изричен текст за оправомощаване да осъществява от името и за сметка на Титутяра разпореждане с парите по сметката, и представяне на документ за самоличност от страна на Пълномощника. Xxxxxx за откриване Пълномощно се представя в оригинал с нотариална заверка на сметка по образец подписите и / или нотариално заверен препис. Подписът на банката;упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално. Нотариално завереното пълномощно се предоставя на Банката в оригинал, или като нотариално заверено копие. 4.3. c. Лични данни по документ за самоличност и образци спесимен от подписите на лицата, които ще имат право да се разпореждат с парите наличностите по сметкатасметка. Подписите на тези лица трябва да са положени подложени в присъствие присъствието на упълномощен за това служител на банката Банката или да са заверени нотариално;. Xxxxxxx допуска извършването на операции, касаещи сметката на Титуляря, единствено в съответствие с предоставените спесимени от подписите. 4.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване d. За откриване на лице/а да осъществява/т сметки от името Раздел II точка 3 букви g,h, освен документите по предходните точки се представят и за сметка на титуляря разпореждане с пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“; 4.5. Документи документите за регистрация по съответен съответният закон и удостоверение за регистрация в съответен съответния регистър. 54. За откриване на набирателна сметка по т. 3 буква „c”, от Раздел II Титуляря предоставя следните документи и информация: a. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; b. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи / управителен орган на дружеството, ако не са посочени в Протокола. c. За откриване на сметка на бюджетни предприятия по т. 3 буква b, от Раздел II се спазват указанията на министъра на финансите и управителя на БНБ, БНБ относно реда и начина за откриване, водене и закриване на сметки на бюджетни предприятия, включително и ограниченията и условиятаусловия, при които бюджетни предприятия могат да имат платежни сметки. За З бюджетното предприятие се предоставят и следните документи: 5.1. Акт d. Съответния закон, постановление, заповед за учредяване; 5.2. e. Писмено разрешение от по-висшестоящ разпоредител с бюджетни средства (( за първостепенни разпоредители – - от Министерство на финансите) за откриване на сметка); 5.3. f. Уведомително писмо от разпоредителя с бюджетни средства, искащ откриване на сметка, което трябва да съдържа код на разпоредител, код на подчинение, код на Министерство на финансите и код на община, които се утвърждават от Министерството Министерство на финансите; 5.4. g. Заповед за назначаване или трудов договор на управляващия и представляващия бюджетното предприятие. Ако заповедта или трудовият договор представляват класифицирана информация, се изисква писмо, цитиращо заповедта или трудовия договор. 6. За откриване на набирателна сметка титулярят предоставя следните документи и информация: 6.1. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; 6.2. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи/управителен орган на дружеството, ако не са посочени в протокола. 75. За откриване на ликвидационна сметка по т. 3 буква е, от Раздел II се изискват следните документидокументи от Титуляря: 7.1. Единен идентификационен кодa. Копие от акта за обявяване на ликвидация, заверен от органа, издал акта. b. Копие от акта за назначаване на ликвидатори, заверен от органа, който ги е назначил; 7.2. Лични данни по документ за самоличност и образци c. Спесимен от подписите на ликвидаторите, които имат право да се разпореждат със сумите по сметката от името на Титуляря. 86. За откриване на особена сметка на дружествопо т. 3 буква f, обявено в несъстоятелност, от Раздел II се изискват следните документидокументи от Титуляря: 8.1. Единен идентификационен кодa. Заверено от съда копие от решението за откриване на производство по несъстоятелност и за назначаване на синдик; 8.2. Лични данни по документ за самоличност и образец b. Xxxxxxxx от подписа на синдика. 9. Xxxxxxx , който има право да изисква и други документи, относно титуляря и действителните собственици се разпорежда със сумите по сметката от името на титуляр юридическо лицеТитуляря. 107. Изменения в предоставените данни и документи имат сила по отношение на Xxxxxxx само от момента, в който тя е била писмено уведомена за тях от оправомощено лице. Титулярят, респективно неговият неговия законен представител или пълномощник е длъжен незабавно да уведоми писмено банката Xxxxxxx при настъпване на обстоятелства, които са от значение за идентификацията му като титуляр/пълномощник Титуляр /пълномощник при обслужването на сметката. 118. Всички предоставени от титуляря Титуляря пълномощни за разпореждане със средства по сметката сметката, се считат за валидни и след промяна в представителството на юридическото лице, вписана вписани в съответния публичен регистър, до изричното им оттегляне. 129. Титулярят е длъжен своевременно да уведоми банката незабавно и изрично в писмена форма срок от 14 дни от вземане на решение за извършване на промени в първоначално заявените обстоятелстваобстоятелства (промени във фирма; седалище и адрес на управление; предмет на дейност; капитал и вноски в капитала; съдружници / едноличен собственик на капитала; органите за управление; преобразуване, прекратяване и откриване на производство по несъстоятелност), да уведоми Xxxxxxx в писмена форма. 1310. Банката не носи отговорност за претърпени вреди и пропуснати ползи пред Титуляря в случай, че е извършено разпореждане със суми по сметката от платежни операциилицата по т. III.1.”е”, вкл. за теглене на суми в брой“f”, извършени преди чиито представителни правомощия са прекратени, отнети или отменени, до момента на получаване на надлежно писмено уведомление от титуляря или уведомление, изходящо от оправомощено да представлява титуляря лице за настъпили промени или обстоятелства по т. 10, 11 и 12 от настоящия раздел, както и в случаите, когато е изпълнила нареждане, направено от Титуляря лице, легитимирало се за целта с редовно оформени от външна страна документи,които се окажат с невярно съдържание и/или неавтентични. 1411. Xxxxxxx има право да не извърши операция с наличностите по сметкатасметката в случай, в случай че въз основа на данни в Търговския регистър или друг публичен регистър възникне основателно съмнение относно представителната власт на лицето към момента на разпореждането,. 1512. Xxxxxxx има право да изисква при необходимост и по собствена преценка декларации, въпросници и други документи за откриване и водене на платежната сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. 1613. Всички копия на оригинални документи предоставени на Xxxxxxx, следва бъдат заверени нотариално или заверени с подписите на оправомощено от Титуляря лице пред служител на Банката с текст „Вярно с оригинала, подпис”. 14. Xxxxxxx не допуска откриване на платежна сметка с наличност под минимално изискуемата за конкретния вид сметка съгласно тарифатаТарифата за лихви, такси и комисиони на Банката („Тарифата”). 1715. Банката взема решение по искането за откриване на сметката. Банката не е длъжна да мотивира отказа си за откриване на сметката. 1816. Задълженията на страните във връзка с платежната сметка възникват след представяне на изискуемите в предходните точки документи за съответния вид сметка и тип клиент, подписването на рамков Рамков договор за конкретен вид платежна сметка сметка, и захранването на сметката с минимално изискуемата наличност чрез внасяне на суми в брой или по безкасов път. 1917. Банката обработва личните данни на титуляряТитуляря, респ. на лицата, които го представляват, при спазване на Закона за защита на личните данни и на своята Политика за защита на лични данни, публично достъпна на интернет страницата ѝ, като при предотвратяване, разследване и разкриване на измами, свързани с платежни услуги, обработката може да се извършва и без съгласието на титуляря Титуляря или което и да е лице, за което се отнасят данните. Банката има право да обработва и/или разкрива пред определени лица и институции лични данни на титуляряТитуляря, съответно на лицата, които го представляват, без да иска съгласието му/им във всички нормативно установени случаи, в които е задължена да обработва и/или разкрива лични данни за изпълнение целите на задълженията си по договора,при наличие на легитимен интерес статистиката или за други нормативно определени цели. 2018. Банката може да разкрива сведения и данни, съставляващи банкова тайна по смисъла на действащото българско законодателство, само пред оправомощени със закон институции, органи и лица, лица и само в случаи, изрично посочени в закона и/или друг нормативен акт, както и при спазване на всички нормативно определени определените условия и ред за това. 2119. Банката е лице, задължено да прилага мерките и спазва задълженията, регламентирани в специалното законодателство против изпирането на пари и борбата с тероризма. Банката извършва платежни операции при спазване Титулярят е длъжен да предоставя всички изискуеми документи за собствената си идентификация, както и за идентификация на нормативните изисквания своите действителни собственици, представители и международните стандарти в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма, като за тези цели има право след получаване на нареждане за банкова операция, да извършва съответните проверки, да изисква допълнително представяне на документи и/или информация, или спира (отказва) изпълнението на платежни нареждания при съмнение, че същите са в нарушение на посочените регулации; наредени са от или в полза на лица, които или чиято дейност са под режим на санкции/забрани за разплащания от съответната платежна система и/или доставчик/ци на платежни услуги, когато са необходими допълнителни проверки за установяване на факти и обстоятелства, свързани овластени да се разпореждат с прилагането им. В тези случаи регламентираните в настоящите ОУ срокове се удължават за времето на проверката, предоставянето на допълнително изисканите документи или информация. Последиците от неизпълнението или забавеното изпълнение остават изцяло на риск, отговорност и за сметка на Титуляря. наличностите по сметки. 22. Титулярят се задължава да декларира пред Банката държавите, в които е местно лице за данъчни цели и друга информация съгласно данъчното законодателство, както и да предоставя незабавно информация за всяка промяна в тях. Банката може да изисква допълнителни документи с цел удостоверяване данъчния статут на ТитуляряПолзвателя. Банката може да закрие сметката на ТитуляряПолзвателя, в случай на отказ за предоставяне на декларация или документални доказателства, което води до невъзможност за изпълнение на задълженията й, свързани с автоматичния обмен на информация за данъчни цели. Ако за Банката съществуват или възникнат задължения, чието изпълнение е обусловено от статуса на Титуляря като местно или чуждестранно лице, Xxxxxxx ще изпълнява задълженията си съобразно с посочения от Титуляря статус. Всички вреди, които биха могли да произтекат от неправилното посочване на този статус от страна на Титуляря, се понасят от него.

ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА. 1. Ползвателят на платежна услуга може да открие платежна сметка само след надлежното му идентифициране, съответно след идентифицирането на упълномощени от него лица. Идентификацията се извършва при спазване на нормативните изисквания, както и чрез прилаганите от Банката процедури за идентификация. Банката си запазва правото да променя процедурите за извършване на идентификация в случаите на законови промени или при съображения за сигурност. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е търговец местно лице: 1.1. Единен идентификационен код; 1.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 1.3. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 1.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря разпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Банката има право да откаже да приеме пълномощно, ако обхватът на представителната власт на упълномощеното лице не е посочен ясно и изчерпателно, или ако то не отговаря на изискавнията или условията, при които е сключен договор за съответния вид платежна услуга. 2. Xxxxxxx открива платежна сметка на титуляр - чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната след предоставяне на документи и информация, аналогични на тези за местно лице, съобразени със изискванията на приложимото в случая местно и чуждестранно законодателство. 3. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е юридическо лице, което не е търговец: 3.1. Код за регистрация по БУЛСТАТ; 3.2. Xxxxxx за откриване на сметката по образец на банката; 3.3. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала“ от лицата, които представляват титуляря; 3.4. актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които го управляват и представляват; ; 3.5. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 3.6. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря азпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“. 4. За откриване на сметка на физическо лице за извършване на дейност във връзка с упражняваната от лицето професионална дейност се изисква: 4.1. Код по БУЛСТАТ; 4.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 4.3. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които ще имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствие на упълномощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 4.4. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря разпореждане с пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“; 4.5. Документи за регистрация по съответен закон и удостоверение за регистрация в съответен регистър. 5. За откриване на сметка на бюджетни предприятия се спазват указанията на министъра на финансите и управителя на БНБ, относно реда и начина за откриване, водене и закриване на сметки на бюджетни предприятия, включително и ограниченията и условията, при които бюджетни предприятия могат да имат платежни сметки. За бюджетното предприятие се предоставят и следните документи: 5.1. Акт за учредяване; 5.2. Писмено разрешение от по-висшестоящ разпоредител с бюджетни средства (за първостепенни разпоредители – от Министерство на финансите) за откриване на сметка; 5.3. Уведомително писмо от разпоредителя с бюджетни средства, искащ откриване на сметка, което трябва да съдържа код на разпоредител, код на подчинение, код на Министерство на финансите и код на община, които се утвърждават от Министерството на финансите; 5.4. Заповед за назначаване или трудов договор на управляващия и представляващия бюджетното предприятие. Ако заповедта или трудовият договор представляват класифицирана информация, се изисква писмо, цитиращо заповедта или трудовия договор. 6. За откриване на набирателна сметка титулярят предоставя следните документи и информация: 6.1. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; 6.2. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи/управителен орган на дружеството, ако не са посочени в протокола. 7. За откриване на ликвидационна сметка се изискват следните документи: 7.1. Единен идентификационен код; 7.2. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на ликвидаторите. 8. За откриване на особена сметка на дружество, обявено в несъстоятелност, се изискват следните документи: 8.1. Единен идентификационен код; 8.2. Лични данни по документ за самоличност и образец от подписа на синдика. 9. Xxxxxxx Банката има право да изисква и други документи, относно титуляря и действителните собственици на титуляр юридическо лице. 10. Изменения в предоставените данни и документи имат сила по отношение на Xxxxxxx само от момента, в който тя е била писмено уведомена за тях от оправомощено лице. Титулярят, респективно неговият законен представител или пълномощник е длъжен незабавно да уведоми писмено банката при настъпване на обстоятелства, които са от значение за идентификацията му като титуляр/пълномощник при обслужването на сметката. 11. Всички предоставени от титуляря пълномощни за разпореждане със средства по сметката се считат за валидни и след промяна в представителството на юридическото лице, вписана в съответния публичен регистър, до изричното им оттегляне. 12. Титулярят е длъжен своевременно да уведоми банката в писмена форма за промени в първоначално заявените обстоятелства. 13. Банката не носи отговорност за претърпени вреди и пропуснати ползи от платежни операции, вкл. за теглене на суми в брой, извършени преди момента на писмено уведомление от титуляря или от оправомощено да представлява титуляря лице за настъпили промени или обстоятелства по т. 10, 11 и 12 от настоящия раздел, както и в случаите, когато е изпълнила нареждане, направено от лице, легитимирало се за целта с редовно оформени от външна страна документи,които се окажат с невярно съдържание и/или неавтентични. 14. Xxxxxxx има право да не извърши операция с наличностите по сметката, в случай че въз основа на данни в Търговския регистър или друг публичен регистър възникне основателно съмнение относно представителната власт на лицето към момента на разпореждането. 15. Xxxxxxx има право да изисква при необходимост и по собствена преценка декларации, въпросници и други документи за откриване и водене на платежната сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. 16. Xxxxxxx не допуска откриване на платежна сметка с наличност под минимално изискуемата за конкретния вид сметка съгласно тарифата. 17. Банката не е длъжна да мотивира отказа си за откриване на сметката. 18. Задълженията на страните във връзка с платежната сметка възникват след представяне на изискуемите в предходните точки документи за съответния вид сметка и тип клиент, подписването на рамков договор за конкретен вид платежна сметка и захранването на сметката с минимално изискуемата наличност чрез внасяне на суми в брой или по безкасов път. 19. Банката Xxxxxxx обработва личните данни на титуляря, респ. на лицата, които го представляват, при спазване на Закона за защита на личните данни и на своята Политика за защита на лични данни, публично достъпна на интернет страницата ѝ, като при предотвратяване, разследване и разкриване на измами, свързани с платежни услуги, обработката може да се извършва и без съгласието на титуляря или което и да е лице, за което се отнасят данните. Банката има право да обработва и/или разкрива пред определени лица и институции лични данни на титуляря, съответно на лицата, които го представляват, без да иска съгласието му/им във всички нормативно установени случаи, в които е задължена да обработва и/или разкрива лични данни за изпълнение на задълженията си по договора,при наличие на легитимен интерес или за други нормативно определени цели. 20. Банката може да разкрива сведения и данни, съставляващи банкова тайна по смисъла на действащото българско законодателство, само пред оправомощени със закон институции, органи и лица, и само в случаи, изрично посочени в закона и/или друг нормативен акт, както и при спазване на всички нормативно определени условия и ред за това. 21. Банката е лице, задължено да прилага мерките и спазва задълженията, регламентирани в специалното законодателство против изпирането на пари и борбата с тероризма. Банката извършва платежни операции при спазване на нормативните изисквания и международните стандарти в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма, като за тези цели има право след получаване на нареждане за банкова операция, да извършва съответните проверки, да изисква допълнително представяне на документи и/или информация, или спира (отказва) изпълнението на платежни нареждания при съмнение, че същите са в нарушение на посочените регулации; наредени са от или в полза на лица, които или чиято дейност са под режим на санкции/забрани за разплащания от съответната платежна система и/или доставчик/ци на платежни услуги, когато са необходими допълнителни проверки за установяване на факти и обстоятелства, свързани с прилагането им. В тези случаи регламентираните в настоящите ОУ срокове се удължават за времето на проверката, предоставянето на допълнително изисканите документи или информация. Последиците от неизпълнението или забавеното изпълнение остават изцяло на риск, отговорност и за сметка на Титуляря. . 22. Титулярят се задължава да декларира пред Банката държавите, в които е местно лице за данъчни цели и друга информация съгласно данъчното законодателство, както и да предоставя незабавно информация за всяка промяна в тях. Банката може да изисква допълнителни документи с цел удостоверяване данъчния статут на ТитуляряПолзвателя. Банката може да закрие сметката на ТитуляряПолзвателя, в случай на отказ за предоставяне на декларация или документални доказателства, което води до невъзможност за изпълнение на задълженията й, свързани с автоматичния обмен на информация за данъчни цели. Ако за Банката съществуват или възникнат задължения, чието изпълнение е обусловено от статуса на Титуляря като местно или чуждестранно лице, Xxxxxxx ще изпълнява задълженията си съобразно с посочения от Титуляря статус. Всички вреди, които биха могли да произтекат от неправилното посочване на този статус от страна на Титуляря, се понасят от него.

ОТКРИВАНЕ НА ПЛАТЕЖНА СМЕТКА. 1. Ползвателят на платежна услуга може да открие платежна сметка само след надлежното му идентифициране, съответно след идентифицирането на упълномощени от него лица. Идентификацията се извършва при спазване на нормативните изисквания, както и чрез прилаганите от Банката процедури за идентификация. Банката си запазва правото да променя процедурите за извършване на идентификация в случаите на законови промени или при съображения за сигурност. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е търговец местно Титуляря - физическо лице: 1.1. Единен идентификационен код; 1.2. a. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банкатасметката; 1.3. b. Лични данни на Титуляря на сметката по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариалносамоличност; 1.4. Пълномощно c. Нотариално заверено пълномощно, с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т осъществява от името и за сметка на титуляря Титутяра разпореждане с парите по сметката, и представяне на документ за самоличност от страна на Пълномощника. Пълномощното се представя в оригинал с нотариална заверка на подписите и / или нотариално заверен препис. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално. Нотариално завереното пълномощно се депозира в Банката в оригинал или като нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Банката има право да откаже да приеме пълномощно, ако обхватът на представителната власт на упълномощеното лице не е посочен ясно и изчерпателно, или ако то не отговаря на изискавнията или условията, при които е сключен договор за съответния вид платежна услугазаверено копие. 2. Xxxxxxx открива платежна сметка на титуляр - чуждестранно лице с регистрация и седалище извън страната след предоставяне на документи и информация, аналогични на тези за местно лице, съобразени със изискванията на приложимото в случая местно и чуждестранно законодателство. 3. Xxxxxxx открива платежна сметка след предоставяне на следните документи и информация за титуляря, когато е юридическо лице, което не е търговец: 3.1. Код за регистрация по БУЛСТАТ; 3.2. Xxxxxx за откриване на сметката по образец на банката; 3.3. Извлечение от учредителния акт на лицето, което открива сметката, с което се установяват правомощията за разпореждане с неговото имущество, заверено с „Вярно с оригинала“ от лицата, които представляват титуляря; 3.4. актуално удостоверение за регистрация на лицето, което открива сметката, с което се удостоверяват лицата, които го управляват и представляват; ; 3.5. d. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на лицата, които имат право да се разпореждат с парите по сметката. Подписите на тези лица трябва да са положени в присъствието на оправомощен за това служител на банката или да са заверени нотариално; 3.6. Пълномощно с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т от името и за сметка на титуляря азпореждане с парите по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“. 4. За откриване на сметка на физическо лице за извършване на дейност във връзка с упражняваната от лицето професионална дейност се изисква: 4.1. Код по БУЛСТАТ; 4.2. Xxxxxx за откриване на сметка по образец на банката; 4.3. Лични данни по документ за самоличност и образци спесимен от подписите на лицата, които ще имат право да се разпореждат с парите наличностите по сметкатасметка. Подписите на тези лица трябва да са положени подложени в присъствие присъствието на упълномощен за това служител на банката Банката или да са заверени нотариално; 4.4. Пълномощно Xxxxxxx допуска извършването на операции, касаещи сметката на Титуляря, единствено в съответствие с изричен текст за оправомощаване на лице/а да осъществява/т предоставените спесимени от името и за сметка на титуляря разпореждане с пари по сметката. Подписът на упълномощителя трябва да бъде заверен нотариално или да бъде положен в присъствие на лице, оправомощено за това от банката. Нотариално завереното пълномощно се представя в оригинал или в копие, заверено с „Вярно с оригинала“; 4.5. Документи за регистрация по съответен закон и удостоверение за регистрация в съответен регистърподписите. 5. За откриване на сметка на бюджетни предприятия се спазват указанията на министъра на финансите и управителя на БНБ, относно реда и начина за откриване, водене и закриване на сметки на бюджетни предприятия, включително и ограниченията и условията, при които бюджетни предприятия могат да имат платежни сметки. За бюджетното предприятие се предоставят и следните документи: 5.1. Акт за учредяване; 5.2. Писмено разрешение от по-висшестоящ разпоредител с бюджетни средства (за първостепенни разпоредители – от Министерство на финансите) за откриване на сметка; 5.3. Уведомително писмо от разпоредителя с бюджетни средства, искащ откриване на сметка, което трябва да съдържа код на разпоредител, код на подчинение, код на Министерство на финансите и код на община, които се утвърждават от Министерството на финансите; 5.4. Заповед за назначаване или трудов договор на управляващия и представляващия бюджетното предприятие. Ако заповедта или трудовият договор представляват класифицирана информация, се изисква писмо, цитиращо заповедта или трудовия договор. 6. За откриване на набирателна сметка титулярят предоставя следните документи и информация: 6.1. Протокол за учредяване на дружеството или за увеличаване на капитала на дружеството; 6.2. Учредителен акт, както и документ, от който е видно кои лица са избрани за управляващи/управителен орган на дружеството, ако не са посочени в протокола. 7. За откриване на ликвидационна сметка се изискват следните документи: 7.1. Единен идентификационен код; 7.2. Лични данни по документ за самоличност и образци от подписите на ликвидаторите. 8. За откриване на особена сметка на дружество, обявено в несъстоятелност, се изискват следните документи: 8.1. Единен идентификационен код; 8.2. Лични данни по документ за самоличност и образец от подписа на синдика. 9. Xxxxxxx има право да изисква и други документи, относно титуляря и действителните собственици на титуляр юридическо лице. 102. Изменения в предоставените данни и документи имат сила по отношение на Xxxxxxx само от момента, в който тя е била писмено уведомена за тях от оправомощено лице. Титулярят, респективно неговият законен представител или неговия пълномощник е длъжен незабавно да уведоми писмено банката Xxxxxxx при настъпване на обстоятелства, които са от значение за идентификацията му като титуляр/Титуляр или пълномощник при обслужването на сметката. 11. Всички предоставени от титуляря пълномощни за разпореждане със средства по сметката се считат за валидни и след промяна в представителството на юридическото лице, вписана в съответния публичен регистър, до изричното им оттегляне. 12. Титулярят е длъжен своевременно да уведоми банката в писмена форма за (промени в първоначално заявените обстоятелствапостоянен или настоящ адрес, смяна на документа за самоличност, оттегляне на пълномощно, смърт на титуляр и др. 13. Банката не носи отговорност за претърпени вреди и пропуснати ползи от платежни операции, вкл. за теглене на суми в брой, извършени преди момента на писмено уведомление от титуляря или от оправомощено да представлява титуляря лице за настъпили промени или обстоятелства по т. 10, 11 и 12 от настоящия раздел), както и в случаитеслучаите на загубване, когато е изпълнила нарежданекражба или унищожаване на документ за самоличност, направено от лице, легитимирало се за целта с редовно оформени от външна страна документи,които се окажат с невярно съдържание и/пълномощно или неавтентичнидр. 143. Xxxxxxx има право да не извърши операция с наличностите по сметката, в случай че въз основа на данни в Търговския регистър или друг публичен регистър възникне основателно съмнение относно представителната власт на лицето към момента на разпореждането. 15. Xxxxxxx Банката има право да изисква при необходимост и по собствена преценка декларации, въпросници и други документи за откриване и водене на платежната разплащателната сметка, за което предварително уведомява лицето, което открива сметката. 164. Xxxxxxx не допуска откриване на платежна сметка с наличност под минимално изискуемата за конкретния вид сметка съгласно тарифатаТарифата за лихви, такси и комисиони на Банката („Тарифата”).. 5. Всички копия на оригинални документи предоставени на Xxxxxxx, следва бъдат заверени нотариално или заверени с подписите на оправомощено лице от Титуляря пред служител на Банката с текст „Вярно с оригинала, подпис и печат”. 176. Банката взема решение по искането за откриване на сметката. Банката не е длъжна да мотивира отказа си за откриване на сметката. 187. Задълженията на страните във връзка с платежната сметка възникват след представяне на изискуемите в предходните точки документи за съответния вид сметка и тип клиентсметка, подписването на рамков Рамков договор за конкретен вид платежна сметка и захранването на сметката с минимално изискуемата наличност чрез внасяне на суми в брой или по безкасов път. 198. Банката обработва личните данни на титуляряТитуляря, респ. респективно на лицата, които го представляват, при спазване на Закона за защита на личните данни и на своята Политика за защита на лични данни, публично достъпна на интернет страницата ѝ, като при предотвратяване, разследване и разкриване на измами, свързани с платежни услуги, обработката може да се извършва и без съгласието на титуляря Титуляря или което и да е лице, за което се отнасят данните. Банката има право да обработва и/или разкрива пред определени лица и институции лични данни на титуляряТитуляря, съответно на лицата, които го представляват, без да иска съгласието му/им му /им във всички нормативно установени случаи, в които е задължена да обработва и/или разкрива лични данни за изпълнение целите на задълженията си по договора,при наличие на легитимен интерес статистиката или за други нормативно определени цели. 209. Банката може да разкрива сведения и данни, съставляващи банкова тайна по смисъла на действащото българско законодателство, само пред оправомощени със закон институции, органи и лица, лица и само в случаи, изрично посочени в закона и/или друг нормативен акт, както и при спазване на всички нормативно определени условия и ред за това. 2110. Банката е лице, задължено да прилага мерките и спазва задълженията, регламентирани в специалното законодателство против изпирането на пари и борбата с тероризма. Банката извършва платежни операции при спазване Титулярят е длъжен да предоставя всички изискуеми документи за собствената си идентификация, както и за идентификация на нормативните изисквания своите действителни собственици, представители и международните стандарти в областта на мерките срещу изпирането на пари и финансиране на тероризма, като за тези цели има право след получаване на нареждане за банкова операция, да извършва съответните проверки, да изисква допълнително представяне на документи и/или информация, или спира (отказва) изпълнението на платежни нареждания при съмнение, че същите са в нарушение на посочените регулации; наредени са от или в полза на лица, които или чиято дейност са под режим на санкции/забрани за разплащания от съответната платежна система и/или доставчик/ци на платежни услуги, когато са необходими допълнителни проверки за установяване на факти и обстоятелства, свързани овластени да се разпореждат с прилагането им. В тези случаи регламентираните в настоящите ОУ срокове се удължават за времето на проверката, предоставянето на допълнително изисканите документи или информация. Последиците от неизпълнението или забавеното изпълнение остават изцяло на риск, отговорност и за сметка на Титуляря. наличностите по сметки. 22. Титулярят се задължава да декларира пред Банката държавите, в които е местно лице за данъчни цели и друга информация съгласно данъчното законодателство, както и да предоставя незабавно информация за всяка промяна в тях. Банката може да изисква допълнителни документи с цел удостоверяване данъчния статут на ТитуляряПолзвателя. Банката може да закрие сметката на ТитуляряПолзвателя, в случай на отказ за предоставяне на декларация или документални доказателства, което води до невъзможност за изпълнение на задълженията й, свързани с автоматичния обмен на информация за данъчни цели. Ако за Банката съществуват или възникнат задължения, чието изпълнение е обусловено от статуса на Титуляря като местно или чуждестранно лице, Xxxxxxx ще изпълнява задълженията си съобразно с посочения от Титуляря статус. Всички вреди, които биха могли да произтекат от неправилното посочване на този статус от страна на Титуляря, се понасят от него.