Investiční cíle a způsob investování Fondu
1. Investičním cílem Fondu je zhodnocování prostředků Účastníků v dlouhodobém časovém horizontu nad běžnou úroveň výnosů dosahovaných u dlouhodobých dluhových cenných papírů s fixním úrokovým výnosem. K dosažení tohoto cí- le Fond investuje do diverzifikovaného portfolia investičních nástrojů, které se skládá převážně z akcií a jim obdobných investičních nástrojů včetně cenných papírů vydávaných standardními a speciálními fondy (včetně zahraničních). Fond alokuje investice do akcií z převážně rozvinutých regulovaných trhů a tr- hů regionu střední a východní Evropy. Doplňkově Fond investuje i do dluhových nástrojů s fixním nebo variabilním úrokovým výnosem a do nástrojů peněžního trhu. Fond je tedy určen pro Účastníky s nejdelším horizontem investic, resp. pro Účastníky s vysokou tolerancí k riziku, kteří mají zájem o investování do portfolia sestávajícího zejména z akcií nebo obdobných cenných papírů a cenných papírů vydávaných fondy kolektivního investování a kteří mají dostatečné znalosti o in- vestování a jsou si vědomi rizik vyplývajících z investování na kapitálových trzích, zejména možného poklesu hodnoty penzijní jednotky v krátkodobém horizontu v důsledku možného nepříznivého vývoje na trzích investičních instrumentů. Majetek ve Fondu bude investován v souladu se zákonem na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle Zákona o doplňkovém penzijním spoření.
2. V případě, že tento Fond nedosáhne do dvou let od udělení povolení k vytvoření Fondu objemu aktiv nejméně 50.000.000 Kč, odejme ČNB Společnosti povolení k vytvoření Fondu. V případě, že kdykoliv po uplynutí prvních dvou let objem aktiv Fondu na 6 měsíců poklesne pod 50.000.000 Kč, může ČNB Společnosti povolení k vytvoření Fondu odejmout. Dojde-li k odejmutí povolení, Společnost převede prostředky Účastníka do povinného konzervativního fondu nebo jiného účastnického fondu obhospodařovaného Společností. Tato pravidla vyplývají ze Zákona o doplňkovém penzijním spoření.
3. Jedná se o fond, který neprosazuje environmentální nebo sociální vlastnosti a/nebo nesleduje cíl udržitelných investic ve smyslu čl. 8 a 9 nařízení Evrop- ského parlamentu a Rady (EU) 2019/2088 ze dne 27. listopadu 2019 o zveřej- ňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb. Více informací naleznete v Předsmluvních informacích nebo na xxx.xx.xx/XXXX.
Investiční cíle a způsob investování Fondu
1. Fond je určen pro Účastníky jednoznačně upřednostňující systém bezpečného spoření. Cílem investiční strategie Fondu je zajistit Účastníkům kladný nominální výnos. Fond bude aplikovat velmi konzervativní investiční strategii. Majetek Fondu bude investován v souladu se Zákonem o doplňkovém penzijním spoření na prin- cipu pravidel omezení a rozložení rizika podle Zákona o doplňkovém penzijním spoření, přičemž budou využívány investice výhradně do pevně úročených finanč- ních nástrojů. Protože na finančních trzích odpovídá výška dosažených výnosů podstoupením riziku, bude výsledný výnos Fondu v dlouhodobém horizontu nižší než při rizikovějších investičních strategiích, což však bude na druhé straně vyváže- né nižším kolísáním hodnoty Penzijní jednotky.
2. Jedná se o fond, který neprosazuje environmentální nebo sociální vlastnosti a/ne- bo nesleduje cíl udržitelných investic ve smyslu čl. 8 a 9 nařízení Evropského parla- mentu a Rady (EU) 2019/2088 ze dne 27. listopadu 2019 o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb. Více informací naleznete v Předsmluvních informacích nebo na xxx.xx.xx/XXXX.
Investiční cíle. 1. Investičním cílem Fondu je zhodnocení vložených prostředků v dlouhodobém časovém horizontu prostřednictvím široce diverzifikovaného portfolia při dodržení zásad rozložení rizika spojeného s investováním dle Zákona o penzijním spoření.
2. Fond je spravován aktivně, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do státních dluhopisů, korporátních dluhopisů vysoké kvality a akcií.
3. Fond je svým zaměřením fondem s vyváženou alokací mezi státní dluhopisy, korporátní dluhopisy a akcie.
4. Penzijní společnost bude do majetku Fondu pořizovat zejména následující druhy aktiv:
a) dluhopisy a nástroje peněžního trhu vydané státem, centrální bankou, Mezinárodní finanční institucí či jinou osobou,
Investiční cíle. 1. Investičním cílem Podfondu je dosahovat stabilního absolutního zhodnocení při signifikantně redukované volatilitě a poklesech. Podfond bude investovat zejména do privátních úvěrových produktů ať už formou poskytování úvěrů či zápůjček, investováním do dluhopisů a dalších investičních cenných papírů a dále podílů v obchodních společnostech a cenných papírů kolektivního investování.
2. Investice do Podfondu je vhodná pro Kvalifikované investory, kteří jsou ochotni podstoupit zvýšenou míru rizika tak, aby dosáhli ve střednědobém až dlouhodobém horizontu odpovídajícího zhodnocení investovaných prostředků.
Investiční cíle. 1. Investičním cílem Podfondu je dosahovat stabilního absolutního zhodnocení při signifikantně redukované volatilitě a poklesech. Podfond bude investovat zejména do privátních úvěrových produktů ať už formou poskytování úvěrů či zápůjček, investováním do dluhopisů a dalších investičních cenných papírů a dále podílů v nemovitostních společnostech ve smyslu Nařízení vlády a cenných papírů kolektivního investování.
2. Investice do Podfondu je vhodná pro Kvalifikované investory, kteří jsou ochotni podstoupit zvýšenou míru rizika tak, aby dosáhli ve střednědobém až dlouhodobém horizontu odpovídajícího zhodnocení investovaných prostředků.
3. Investorům plyne z Podfondu podíl na zisku, o jehož výplatě rozhoduje valná hromada Fondu. Valná hromada Fondu může rovněž rozhodnout, že veškerý zisk Podfondu bude dále reinvestován v souladu s investiční strategií Podfondu.
Investiční cíle. Hlavním cílem investiční politiky Fondu je vhodným výběrem investic a jejich strukturou dosahovat růstu hodnoty penzijní jednotky se snahou vyvarovat se větších výkyvů a pokrytí nároků účastníků na výplaty dávek. S ohledem na vyšší očekávaný výnos je možno investovat s určitou dávkou rizika, a to zejména tržního. Fond investuje zejména do akcií, akciových podílových fondů a dluhopisů. Poměr mezi dluhopisy a akciemi se může lišit v závislosti na podmínkách na kapitálovém trhu, a to takovým způsobem, že akciová složka bude v rozmezí 0 % až 100 % hodnoty majetku. Aktiva mohou být denominována v CZK či jiné měně. Společnost nemůže plně zaručit dosažení investičního cíle vzhledem k nepředvídatelným výkyvům na finančních trzích. Při investování majetku dbá Fond na to, aby byl schopen dostát závazkům vůči účastníkům dle zvolené strategie spoření. Žádné záruky třetích osob za účelem ochrany účastníků nejsou poskytovány. Fond nekopíruje při investičním procesu žádný určitý index ani ukazatel (benchmark). Podkladové investice tohoto Fondu nezohledňují kritéria EU pro environmentálně udržitelné hospodářské činnosti.
Investiční cíle. 1. Investičním cílem Fondu je mírné zhodnocení hodnoty vložených prostředků ve střednědobém časovém horizontu při splnění podmínky, že rizikový profil Fondu minimalizuje riziko ztráty a při dodržení zásad rozložení rizika spojeného s investováním dle Zákona o penzijním spoření. Záměrem Penzijní společnosti je, aby hodnota majetku Fondu výrazně
2. Fond je spravován aktivně, přičemž prostředky Fondu jsou umisťovány především do českých státních dluhopisů, pokladničních poukázek a termínovaných vkladů.
3. Fond je dle Zákona o penzijním spoření povinným konzervativním fondem. Podíl na hodnotě majetku ve Fondu Min. v % Max. v %
4. Penzijní společnost bude v souladu se Zákonem o penzijním spoření do majetku Fondu pořizovat následující druhy aktiv:
5. Penzijní společnost bude v souladu se Zákonem o penzijním spoření dodržovat následující omezení při rozložení rizika a:
a) může investovat nejvýše 5 % hodnoty majetku ve Fondu do investičních cenných papírů a nástrojů peněžního trhu
Investiční cíle. Hlavním cílem investiční politiky Fondu je vhodným výběrem investic a jejich strukturou dosahovat růstu hodnoty penzijní jednotky. Fond investuje především do akcií nebo obdobných cenných papírů představujících podíl na právnické osobě, a to přímo nebo nepřímo, prostřednictvím investic do cenných papírů vydávaných fondy kolektivního investování a zahraničními investičními fondy srovnatelnými s fondy kolektivního investování, které investují převážně do akcií nebo obdobných cenných papírů představujících podíl na právnické osobě. Akciové investice mohou tvořit až 100 % hodnoty majetku fondu. Doplňkově může fond investovat do vkladů a dluhopisů. Zodpovědný charakter je zaručen níže uvedenou Metodikou zodpovědného investování. Aktiva (všechny majetkové hodnoty, do kterých mohou být umístěny prostředky ve fondu) mohou být denominovány v CZK, EUR a USD či jiné měně. Společnost nemůže plně zaručit dosažení investičního cíle vzhledem k nepředvídatelným výkyvům na finančních trzích.
Investiční cíle. Hlavním cílem investiční politiky Fondu je vhodným výběrem investic a jejich strukturou dosahovat růstu hodnoty penzijní jednotky. Fond investuje zejména do státních dluhopisů, nástrojů peněžního trhu, termínových vkladů a podílových listů, v omezené míře může investovat i do akcií. Akciová složka může být v rozmezí 0 % až 15 % hodnoty majetku. Aktiva (všechny majetkové hodnoty, do kterých mohou být umístěny prostředky ve fondu) mohou být denominována v CZK či jiné měně. Společnost nemůže plně zaručit dosažení investičního cíle vzhledem k nepředvídatelným výkyvům na finančních trzích, ale pokud účastník splní Podmínky garance, nabízí garanci výplaty vložených prostředků, tj. příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků. Podmínky garance: Penzijní společnost garantuje hodnotu prostředků vložených ve prospěch účastníka při uplatnění nároku na jejich výplatu za současného splnění všech následujících podmínek: • započtení spořící doby alespoň 120 měsíců a • vložení a držení 100 % všech prostředků do Fondu po celou dobu účasti v doplňkovém penzijním spoření a • uplatnění nároku na výplatu jedné z následujících dávek o starobní penze na určenou dobu o invalidní penze na určenou dobu o jednorázové vyrovnání místo starobní nebo invalidní penze o úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi nebo úhrada jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu. Při nesplnění kterékoliv z podmínek nárok na garanci nevznikne. Nesplnění podmínek garance nemá vliv na nároky účastníka na dávky: • starobní penze na určenou dobu, • invalidní penze na určenou dobu, • jednorázové vyrovnání, • odbytné, • úhrada jednorázového pojistného pro doživotní penzi, nebo • úhrada jednorázového pojistného pro penzi na přesně stanovenou dobu s přesně stanovenou výší důchodu za podmínek stanovených ZDPS. Při investování majetku dbá Fond na to, aby byl schopen dostát závazkům vůči účastníkům. Žádné záruky třetích osob, s výjimkou garance Penzijní společnosti dle tohoto odstavce, za účelem ochrany účastníků nejsou poskytovány. Fond nekopíruje při investičním procesu žádný určitý index ani ukazatel (benchmark). Podkladové investice tohoto Fondu nezohledňují kritéria EU pro environmentálně udržitelné hospodářské činnosti.
Investiční cíle. Hlavním cílem investiční politiky Fondu je přinášet účastníkům stabilní zhodnocení, spolehlivý výnos z vložených prostředků s maximální snahou vyvarovat se větších výkyvů, při minimalizaci všech souvisejících rizik a pokrytí nároků účastníků na výplaty důchodu. Tohoto cíle bude dosahováno investováním do bezpečných vysoce bonitních a likvidních aktiv přinášejících spolehlivý výnos v dlouhodobém horizontu. Přesto však nemůže Společnost plně garantovat dosažení investičního cíle vzhledem k nepředvídatelným výkyvům na finančních trzích. Při investování majetku dbá Fond na to, aby byl schopen dostát závazkům vůči účastníkům dle zvolené strategie spoření. Žádné záruky třetích osob za účelem ochrany účastníků nejsou poskytovány. Fond nekopíruje při investičním procesu žádný určitý index ani ukazatel (benchmark). Podkladové investice tohoto Fondu nezohledňují kritéria EU pro environmentálně udržitelné hospodářské činnosti.