Common use of Otvaranje transakcijskog računa Clause in Contracts

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat s ovim Općim uvjetima i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjeva, dostavljene dokumentacije koja omogućava identifikaciju Poslovnog subjekta, Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i druge relevantne regulative, kao i druge dokumentacije koju zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx subjekt dužan dostaviti uz zahtjev: ▶ Registracijska dokumentacija o upisu u nadležni registar sukladno regulativi ▶ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako se ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative ▶ Izvadak iz regulative ako je osnovan na temelju regulative ▶ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente kojima se Xxxxxxxxx izdaje ▶ Osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Banke, a temeljem kojih se provodi identificiranje svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ Potvrdu o OIB-u Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zastupnika Klijenta, a koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev za uspostavu poslovnog odnosa ▶ Zahtjev za otvaranje transakcijskog računa ▶ Potpisni karton Banka je ovlaštena po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu dokumentaciju sukladno važećoj regulativi, odlukama Banke ili drugim potrebama Banke. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa i uredne dokumentacije te nakon sklapanja ugovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana otvoriti Transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativi. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Banke. Banka ima isključivo pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) i po konstrukciji utvrđenoj regulativom. Transakcijski račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Banka može bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa. U tom slučaju Banka će omogućiti Poslovnom subjektu podizanje originalne dokumentacije koja je u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Banke. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog računa nakon što su ugovor potpisali Klijent i Banka, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računa. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju kojih je Banka otvorila i vodi Transakcijski račun. Klijent je dužan Banci nadoknaditi svaki gubitak ili trošak koji je proizašao iz neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane Klijenta. Klijent je dužan o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog računa (promjeni tvrtke odnosno naziva, sjedišta, djelatnosti, osobe ovlaštene za zastupanje, pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku najkasnije u roku 8 (osam) dana od dana nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentaciju. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim promjenama Banka ne odgovara za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastati. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima obavijesti Banku, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjeni, a Banka sazna za promjenu podataka, pogotovo za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računom, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu samo ako se radi o promjeni koja se ne tiče osoba ovlaštenih za zastupanje (promjena sjedišta) za koju je saznala iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati u njihovu autentičnost. Klijent je dužan odmah po izvršenoj promjeni vlasničko-upravljačke strukture Poslovnog subjekta dostaviti Banci novu datiranu i potpisanu izjavu o stvarnom vlasništvu, sukladno regulativi kojom se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika Klijenta, Klijent je dužan Banci dostaviti novu registarsku ili drugu dokumentaciju za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicima. Ako upis Zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje Klijenta, Banka kao dokaz o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta može prihvatiti: ▶ za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo ima nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društva.

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat s ovim Općim uvjetima i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjeva, dostavljene dokumentacije koja omogućava identifikaciju Poslovnog subjekta, Zakonskog zastupnikaZastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i druge relevantne regulative, kao i druge dokumentacije koju zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx subjekt dužan dostaviti uz zahtjev: ▶ Registracijska dokumentacija o upisu u nadležni registar sukladno regulativi ▶ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako se ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative ▶ Izvadak iz regulative ako je osnovan na temelju regulative ▶ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente kojima se Xxxxxxxxx izdaje ▶ Osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Banke, a temeljem kojih se provodi identificiranje svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ Potvrdu o OIB-u Zakonskog zastupnikaZastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zakonskog zastupnika Klijenta, a koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev za uspostavu poslovnog odnosa ▶ Zahtjev za otvaranje transakcijskog računa ▶ Potpisni karton Banka je ovlaštena po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu dokumentaciju sukladno važećoj regulativi, odlukama Banke ili drugim potrebama Banke. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa i uredne dokumentacije te nakon sklapanja ugovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana otvoriti Transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativi. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Banke. Banka ima isključivo pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) i po konstrukciji utvrđenoj regulativom. Transakcijski račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Banka može bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa. U tom slučaju Banka će omogućiti Poslovnom subjektu podizanje originalne dokumentacije koja je u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Banke. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog računa nakon što su ugovor potpisali Klijent i Banka, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računa. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju kojih je Banka otvorila i vodi Transakcijski račun. Klijent je dužan Banci nadoknaditi svaki gubitak ili trošak koji je proizašao iz neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane Klijenta. Klijent je dužan o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog računa (promjeni tvrtke odnosno naziva, sjedišta, djelatnosti, osobe ovlaštene za zastupanje, pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku najkasnije u roku 8 (osam) dana od dana nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentaciju. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim promjenama Banka ne odgovara za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastati. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima obavijesti Banku, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjeni, a Banka sazna za promjenu podataka, pogotovo za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računom, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu samo ako se radi o promjeni koja se ne tiče osoba ovlaštenih za zastupanje (promjena sjedišta) za koju je saznala iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati u njihovu autentičnost. Klijent je dužan odmah po izvršenoj promjeni vlasničko-upravljačke strukture Poslovnog subjekta dostaviti Banci novu datiranu i potpisanu izjavu o stvarnom vlasništvu, sukladno regulativi kojom se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika Zastupnika Klijenta, Klijent je dužan Banci dostaviti novu registarsku ili drugu dokumentaciju za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicima. Ako upis Zakonskog zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje Klijenta, Banka kao dokaz o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta može prihvatitiprihvatiti : ▶ za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo ima nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društva.

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat s ovim Općim uvjetima i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjevaotvara na temelju zahtjeva Poslovnog subjekta uz koji je priložena propisana dokumentacija, dostavljene dokumentacije koja omogućava identifikaciju a nakon provedenog postupka identifikacije Poslovnog subjekta, Zakonskog zastupnikaodnosno fizičke osobe ovlaštene za poslovanje s transakcijskim računom. U svrhu zaključenja Ugovora o otvaranju i vođenju računa i obavljanju poslova platnog prometa (u daljnjem tekstu: Ugovor) Poslovni subjekt dostavlja Banci registracijsku dokumentaciju, Punomoćnika i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i druge relevantne regulative, kao i druge dokumentacije koju zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx subjekt dužan dostaviti uz zahtjev: ▶ Registracijska dokumentacija o upisu u nadležni registar sukladno regulativi ▶ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako se ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative ▶ Izvadak iz regulative ako je osnovan na temelju regulative ▶ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente kojima se Xxxxxxxxx izdaje ▶ Osobne osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Bankekoje su međusobno prihvatljive, a temeljem kojih se provodi identificiranje postupak identifikacije svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ Potvrdu računu, OIB, obavijest o razvrstavanju Poslovnog subjekta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti (skraćeno: NKD), osim nerezidenata, i podatke o stvarnim vlasnicima. Banka može Poslovnom subjektu otvoriti račun za redovno poslovanje, račune organizacijskih dijelova poslovnog subjekta i račune za posebne namjene. Svi navedeni računi otvaraju xx xxx multivalutni, odnosno broj računa isti je za kune i strane valute s xxxxxx xx se preko transakcijskog računa poslovati. Pri otvaranju Transakcijskih računa Xxxxx xx dužna utvrditi identitet korisnika platnih usluga i provesti dubinsku analizu Klijenta, a sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma . Potpisom Ugovora Korisnik daje izričitu suglasnost Banci da može poduzimati sve radnje vezano na obradu i razmjenu njegovih osobnih podataka navedenih u Ugovoru kao i onih prikupljenih temeljem propisa, uključujući i podatak o OIB-u Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zastupnika Klijentau, a što obuhvaća pravo Banke na prikupljanje, spremanje, snimanje, organiziranje, uvid i prijenos osobnih podataka u svrhu obavljanja redovitih poslova Banke i njenih grupa u Republici Hrvatskoj i inozemstvu vezanih uz poslovni odnos s Bankom, u svrhu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma,u svrhu provođenja obveza iz FATCA regulative (utvrđivanje SAD subjekata te izvještavanje o istima sukladno važećim propisima), u svrhu provedbe Zakona o administrativnoj suradnji u području poreza koji uređuje administrativnu suradnju u području poreza između Republike Hrvatske i država članica Europske unije te automatsku razmjenu informacija o financijskim računima između Republike Hrvatske i drugih jurisdikcija, u okviru tzv. Common Reporting Standarda (CRS), u svrhu otkrivanja i istraživanja prijevara i zlouporaba u platnom prometu te u svrhu rješavanja prigovora, kao i prosljeđivati iste pravnoj osobi odgovarajućeg oblika organiziranja, koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev za uspostavu poslovnog odnosa ▶ Zahtjev za otvaranje transakcijskog računa ▶ Potpisni karton Banka je ovlaštena mogu osnovati banke s ciljem prikupljanja i pružanja podataka o ukupnom iznosu, vrstama i urednosti izvršavanja obveza fizičkih i pravnih osoba, nastalih po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu dokumentaciju sukladno važećoj regulativi, odlukama Banke ili drugim potrebama Banke. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa i uredne dokumentacije te nakon sklapanja ugovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana otvoriti Transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativi. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Bankebilo kojoj osnovi. Banka ima isključivo diskrecijsko pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) i po konstrukciji utvrđenoj regulativom. Transakcijski račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Banka može bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev klijenta za otvaranje Transakcijskog računazasnivanjem poslovnog odnosa s Bankom bilo koje vrste ili prekinuti već prethodno uspostavljen poslovni odnos. Xxxxx xx dužna institucijama za platni promet, malim institucijama za platni promet, institucijama za elektronički novac i malim institucijama za elektronički novac na njihov zahtjev otvarati račune za plaćanje i pružati usluge povezane s xxx računom. U tom slučaju Banka će omogućiti Poslovnom subjektu podizanje originalne dokumentacije koja je odbijanja otvaranja takvog računa, Xxxxx xx dužna dostaviti Hrvatskoj narodnoj banci obavijest s obrazloženjem odbijanja. Poslovni subjekt xx xxxxx na zahtjev Banke dostaviti podatke o OIB-u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Bankei osobnim podacima fizičkih osoba za osobe ovlaštene za zastupanje i raspolaganje sredstvima na transakcijskom računu te ovlašćuje Banku da može imati pristup naprijed navedenim podacima i koristiti se njima. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog xx xxxxx predati sve podatke i dokumentaciju koja xx Xxxxx potrebna za vođenje registra računa nakon što su ugovor potpisali Klijent i Bankaza plaćanje u skladu s pozitivnim propisima, U protivnom Banka zadržava pravo ne sklopiti Okvirni ugovor, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računaotkazati postojeći. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju temeljem kojih je Banka xx Xxxxx otvorila i vodi Transakcijski računRačun. Klijent je dužan xx xxxxx nadoknaditi Banci nadoknaditi svaki svaku štetu, gubitak ili trošak koji je proizašao iz nastao kao posljedica dostave neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane Klijentapodataka Banci. Klijent je dužan obvezan o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog računa (promjeni tvrtke odnosno nazivatransakcijskog računa, sjedišta, djelatnosti, osobe ovlaštene za zastupanje, pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku i dostaviti odgovarajuću dokumentaciju najkasnije u roku 8 (osam) dana xxxx od dana xxxx nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentacijupromjene. Ako Ukoliko Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim nastaloj promjeni, Banka može sama izvršiti promjene u svojoj bazi podataka samo ukoliko za iste sazna iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga posumnjati u njihovu autentičnost. Podatke o otvorenim transakcijskim računima Banka vodi u vlastitom registru računa, a iste, sukladno propisima, dostavlja u Jedinstveni registar računa kojeg vodi Financijska agencija (u daljnjem tekstu: FINA). Klijent je obvezan u roku od 8 (osam) xxxx u pisanom obliku obavijestiti Banku o svakoj promjeni osobnih podataka, statusnih prilika, kontakt podataka preko kojih Banka komunicira s Klijentom (adresu, broj mobilnog/ fiksnog telefona, adresu elektroničke pošte) te ostalih podataka, a posebice podataka na osnovu kojih mu je otvoren račun/depozit u Banci, odobren kredit ili ugovorena xxxx xxxxx usluga, osim ako izrijekom nije drugačije ugovoreno. Banka može Klijentu privremeno onemogućiti ugovaranje proizvoda i usluga Banke te raspolaganje sredstvima po računu ukoliko ne raspolaže podacima o Klijentu i/ili isti podaci nisu ažurni i/ili Klijent iste ne dostavi Banci na njen xxxxxx ili usmeni zahtjev u roku određenom xxx zahtjevom, a koje podatke xx Xxxxx dužna pribavljati sukladno važećim propisima ili su takvi podaci prema ocjeni Banke potrebni za procjenu rizika i poduzimanje mjera za njihovo smanjenje sukladno propisima o sprječavanju pranja novca. Poslovni odnos s pravnom osobom moguće je uspostaviti isključivo u nazočnosti zakonskog zastupnika. Uspostava poslovnog odnosa s pravnom osobom u njezinoj nenazočnosti (eng. non-face to face) izričito je zabranjena (bez prisutnosti zakonskog zastupnika ) osim ukoliko se radi o identifikaciji putem treće osobe ili temeljem kvalificiranog certifikata za elektronički potpis ili pečat te na temelju video elektroničke identifikacije. Xxxxx xx Poslovnom subjektu otvoriti transakcijski račun temeljem popunjenog i ovjerenog Zahtjeva za otvarnje transakcijskog računa te na osnovu dokumentacije propisane zakonom i podzakonskim propisima kojima se regulira obavljanja platnog prometa u zemlji i inozemstvu i to: - rješenje o upisu u sudski registar, odnosno u registar nadležnog tijela, odnosno izvadak iz sudskog ili drugog registra ako je od osnivanja bilo statusnih promjena, ili - akt nadležnog tijela o osnivanju, ako se poslovni subjekt ne upisuje u registar i nije osnovan temeljem zakona, - izvod iz zakona, ako je Poslovni subjekt osnovan temeljem zakona, - Obavijest o razvrstavanju prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti (NKD) od Državnog xxxxxx za statistiku za pravne osobe, a obrtnici – Obrtnice (xxxx navedenu dokumentaciju Poslovni subjekt xxxxx xx predočiti u izvorniku, s time da Banka zadržava preslike, a predočenu dokumentaciju vraća Poslovnom subjektu.) Predmetna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca od xxxx izdavanja. - prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati Nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa. Za davanje plaćanja elektroničkim putem, Banka i Poslovni subjekt međusobno će utvrditi elektronički potpis, - Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju poslova platnog prometa potpisan xx xxxxxx ovlaštene osobe Poslovnog subjekta/vlasnika računa te ovjeren pripadajućim pečatom - dokumentacija koju propisuje Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i dokumentacija propisana temeljem FATCA-e i CRS-a - Informativni predložak za deponente - akt o osnivanju ili izvadak iz knjige poslovnih udjela (ukoliko poslovni subjekt ima više od jednog vlasnika) - Izvadak iz registra stvarnih vlasnika koji ne smije biti stariji od 30 xxxx - upitnik za politički izložene osobe, ukoliko se stvarni vlasnik/vlasnici izjasne u Zahtjevu za otvaranje transakcijskog računa da su politički izložene osobe. Xxxxx xx Poslovnom subjektu nerezidentu otvoriti transakcijski račun na osnovu dokumentacije: - izvadak iz nadležnog registra xxxx xxxx biti na hrvatskom jeziku ili preveden na hrvatski jezik xx xxxxxx ovlaštenog sudskog tumača. Umjesto izvornika može se prihvatiti ovjerena preslika isprave ili izvod iz registra nadležog tijela koji je ovjerio javni bilježnik.Predmetna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca od xxxx izdavanja - posljednje financijsko izvješće o poslovanju nerezidenta u matičnoj zemlji ili u zemlji u kojoj obavlja registriranu djelatnost, koje je ovjerila revizorska kuća ili zaprimilo porezno tijelo. Ako nerezident nema obvezu izrađivanja financijskog izvještaja u matičnoj zemlji dostavlja dokument o plaćenom porezu. Nerezident koji posluje kraće od godinu xxxx podnosi financijsko izvješće o poslovanju za proteklo razdoblje poslovanja u tekućoj godini. Xxxx navedenu dokumentaciju poslovni subjekt xxxxx xx predočiti u izvorniku, s time da Banka zadržava preslike, a predočenu dokumentaciju vraća poslovnom subjektu). - uvjerenje Porezne uprave o dodijeljenom OIB-u - prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati Nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa. Za davanje plaćanja elektroničkim putem, Banka i Poslovni subjekt međusobno će utvrditi elektronički potpis, - upitnik za politički izložene osobe, ukoliko se stvarni vlasnik/vlasnici izjasne u Zahtjevu za otvaranje transakcijskog računa da su politički izložene osobe - Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju poslova platnog prometa potpisan xx xxxxxx ovlaštene osobe Poslovnog subjekta/vlasnika računa te ovjeren pripadajućim pečatom - dokumentacija koju propisuje Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i dokumentacija propisana temeljem FATCA-e i CRS-a - Informativni predložak za deponente, Nerezident-pravna xxxxx xx xxxxx xx dostavljati dokument iz stavka (3) podtočke 1. redovito jednom godišnje. Ako to nerezident ne učini do kraja godine, Xxxxx zatvara račun nerezidenta. Nakon zatvaranja računa Xxxxx xx prenijeti sredstva na poseban račun banke do konačne isplate nerezidentu i o tome ga obavijestiti. Pored navedenih dokumenata, Banka može, za svoje potrebe ili u slučaju promjene propisa, od Poslovnog subjekta zahtijevati i dostavu drugih dokumenata. Banka neće otvarati transakcijski račun nerezidentima koji imaju sjedište i/ili posluju u offshore područjima. Isto tako Banka neće otvarati transakcijski račun nerezidentima, a niti rezidentima xxxx xx stvarni vlasnici iz offshore područja, a koji imaju preko 10% udjela u vlasništvu. Identitet fizičke osobe utvrđuje se uvidom u važeću indentifikacijsku ispravu, pri čemu se utvrđuje: - ime i prezime, - adresa prebivališta ili boravišta, - datum rođenja i - podaci o ispravi na temelju koje se utvrđuje identitet stranke (naziv i broj isprave te tijelo koje xx xx izdalo). U slučaju promjene vlasničke strukture, Poslovni subjekt xxxxx xx odmah bez odgode dostaviti Banci na propisani način novu poslovnu dokumentaciju kojom dokazuje promjenu. Poslovni subjekt se obvezuje odmah izvijestiti Banku o svim promjenama Banka ne odgovara nastalima u dokumentaciji iz Zahtjeva za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastatiotvaranje računa u Banci i ostale relevantne dokumentacije, a najkasnije u roku od 8 xxxx od xxxx nastalih promjena, i o tome priložiti odgovarajuću dokumentaciju. Poslovni subjekt snosi svu odgovornost za eventualne pogreške ili štete nastale zbog neispravnih podataka u Bančinim evidencijama nastalima zbog nepravovremenog obavještavanja Banke o promjenama nastalima u dokumentaciji. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima Banka za njih sazna temeljem obavijesti Bankuklijenta i kada ih službeno evidentira. Na zahtjev Klijenta Banka može, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjenitemeljem zaključenog Ugovora, otvoriti sljedeće vrste računa: -Račun za redovno poslovanje Klijenta – račun za Klijentove redovne poslovne svrhe, a Banka sazna koji služi za promjenu podatakaevidenciju svih platnih transakcija u svim valutama za koje je u tečajnoj listi Banke utvrđen kupovni, pogotovo srednji i prodajni tečaj za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računomdevize, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu samo ako se radi o promjeni skladu s važećim propisima. -Račun za posebne namjene Klijentima - račun za Klijentove posebne potrebe, primjerice za određene projekte, štednju, humanitarne akcije ili bilo koju posebnu namjenu koja se ne tiče osoba ovlaštenih u poslovanju Klijenta može pojaviti. -Račun posebne namjene Klijentima izuzet od ovrhe – račun za zastupanje (promjena sjedišta) posebne namjene za koju je saznala iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati u njihovu autentičnostsredstva koja su temeljem zakona izuzeta od ovrhe. Klijent je dužan odmah po izvršenoj promjeni vlasničko-upravljačke strukture Poslovnog subjekta obvezan prilikom otvaranja Računa dostaviti Banci novu datiranu i potpisanu izjavu o stvarnom vlasništvu, sukladno regulativi kojom izvod iz Zakona temeljem kojeg se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizmasredstva na Računu izuzimaju od ovrhe. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika -Račun dijela Klijenta – otvara se za organizacijske dijelove Klijenta, Klijent je dužan Banci dostaviti novu registarsku ili drugu dokumentaciju za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicima. Ako upis Zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje KlijentaOsim navedenih tipova računa, Banka kao dokaz može ponuditi Klijentu i otvaranje specijalnih tipova računa, o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta čemu Klijent i Banka zaključuju poseban ugovor. Poslovni subjekt može prihvatiti: ▶ ovlastiti jednu ili više poslovno sposobnih osoba za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo imraspolaganje sredstvima po Transakcijskom računu koje su dužne svoje potpise deponirati na obrascu Prijava potpisa, a nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društvasastavni dio Xxxxxxx.

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat s ovim Općim uvjetima i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjeva, dostavljene dokumentacije koja omogućava identifikaciju Poslovnog subjekta, Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i druge relevantne regulative, kao i druge dokumentacije koju zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx subjekt dužan dostaviti uz zahtjev: ▶ ⯈ Registracijska dokumentacija o upisu u nadležni registar sukladno regulativi ▶ ⯈ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako se ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative ▶ ⯈ Izvadak iz regulative ako je osnovan na temelju regulative ▶ ⯈ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ ⯈ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente kojima se Xxxxxxxxx Obavijest izdaje ▶ ⯈ Osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Banke, a temeljem kojih se provodi identificiranje svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ ⯈ Potvrdu o OIB-u Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zastupnika Klijenta, a koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev ⯈ Xxxxxxx za uspostavu poslovnog odnosa ▶ Zahtjev ⯈ Xxxxxxx za otvaranje transakcijskog računa ▶ ⯈ Potpisni karton Banka je ovlaštena po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu dokumentaciju sukladno važećoj regulativi, odlukama Banke ili drugim potrebama Banke. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa i uredne dokumentacije te nakon sklapanja ugovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana otvoriti Transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativi. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Banke. Banka ima isključivo pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) i po konstrukciji utvrđenoj regulativom. Transakcijski račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Banka može bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa. U tom slučaju Banka će omogućiti Poslovnom subjektu podizanje originalne dokumentacije koja je u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Banke. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog računa nakon što su ugovor potpisali Klijent i Banka, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računa. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju kojih je Banka otvorila i vodi Transakcijski račun. Klijent je dužan Banci nadoknaditi svaki gubitak ili trošak koji je proizašao iz neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane Klijenta. Klijent je dužan o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog računa (promjeni tvrtke odnosno naziva, sjedišta, djelatnosti, osobe ovlaštene za zastupanje, pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku najkasnije u roku 8 (osam) dana od dana nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentaciju. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim promjenama Banka ne odgovara za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastati. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima obavijesti Banku, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjeni, a Banka sazna za promjenu podataka, pogotovo za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računom, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu samo ako se radi o promjeni koja se ne tiče osoba ovlaštenih za zastupanje (promjena sjedišta) za koju je saznala iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati u njihovu autentičnost. Klijent je dužan odmah po izvršenoj promjeni vlasničko-upravljačke strukture Poslovnog subjekta dostaviti Banci novu datiranu i potpisanu izjavu o stvarnom vlasništvu, sukladno regulativi kojom se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika Klijenta, Klijent je dužan Banci dostaviti novu registarsku ili drugu dokumentaciju za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicima. Ako upis Zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje Klijenta, Banka kao dokaz o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta može prihvatiti: ▶ ⯈ za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ ⯈ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo ima nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društva.javnog

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat s ovim Općim uvjetima i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjevaotvara na temelju zahtjeva Poslovnog subjekta uz koji je priložena propisana dokumentacija, dostavljene dokumentacije koja omogućava identifikaciju a nakon provedenog postupka identifikacije Poslovnog subjekta, Zakonskog zastupnikaodnosno fizičke osobe ovlaštene za poslovanje s transakcijskim računom. U svrhu zaključenja Ugovora o otvaranju i vođenju računa i obavljanju poslova platnog prometa (u daljnjem tekstu: Ugovor) Poslovni subjekt dostavlja Banci registracijsku dokumentaciju, Punomoćnika i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i druge relevantne regulative, kao i druge dokumentacije koju zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx subjekt dužan dostaviti uz zahtjev: ▶ Registracijska dokumentacija o upisu u nadležni registar sukladno regulativi ▶ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako se ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative ▶ Izvadak iz regulative ako je osnovan na temelju regulative ▶ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente kojima se Xxxxxxxxx izdaje ▶ Osobne osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Bankekoje su međusobno prihvatljive, a temeljem kojih se provodi identificiranje postupak identifikacije svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ Potvrdu računu, OIB, obavijest o razvrstavanju Poslovnog subjekta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti (skraćeno: NKD), osim nerezidenata, i podatke o stvarnim vlasnicima. Banka može Poslovnom subjektu otvoriti račun za redovno poslovanje i račune za poslovne namjene. Svi navedeni računi otvaraju xx xxx multivalutni, odnosno broj računa isti je za kune i strane valute s xxxxxx xx se preko transakcijskog računa poslovati. Pri otvaranju Transakcijskih računa Xxxxx xx dužna utvrditi identitet korisnika platnih usluga i provesti druge postupke u skladu s propisom kojim se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma. Potpisom Ugovora Korisnik daje izričitu suglasnost Banci da može poduzimati sve radnje vezano na obradu i razmjenu njegovih osobnih podataka navedenih u Ugovoru kao i onih prikupljenih temeljem propisa, uključujući i podatak o OIB-u Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zastupnika Klijentau, a što obuhvaća pravo Banke na prikupljanje, spremanje, snimanje, organiziranje, uvid i prijenos osobnih podataka u svrhu obavljanja redovitih poslova Banke i njenih grupa u Republici Hrvatskoj i inozemstvu vezanih uz poslovni odnos s Bankom, u svrhu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma,u svrhu provođenja obveza iz FATCA regulative (utvrđivanje SAD subjekata te izvještavanje o istima sukladno važećim propisima), u svrhu provedbe Zakona o administrativnoj suradnji u području poreza koji uređuje administrativnu suradnju u području poreza između Republike Hrvatske i država članica Europske unije te automatsku razmjenu informacija o financijskim računima između Republike Hrvatske i drugih jurisdikcija, u okviru tzv. Common Reporting Standarda (CRS), u svrhu otkrivanja i istraživanja prijevara i zlouporaba u platnom prometu te u svrhu rješavanja prigovora, kao i prosljeđivati iste pravnoj osobi odgovarajućeg oblika organiziranja, koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev za uspostavu poslovnog odnosa ▶ Zahtjev za otvaranje transakcijskog računa ▶ Potpisni karton Banka je ovlaštena mogu osnovati banke s ciljem prikupljanja i pružanja podataka o ukupnom iznosu, vrstama i urednosti izvršavanja obveza fizičkih i pravnih osoba, nastalih po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu dokumentaciju sukladno važećoj regulativi, odlukama Banke ili drugim potrebama Banke. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa i uredne dokumentacije te nakon sklapanja ugovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana otvoriti Transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativi. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Bankebilo kojoj osnovi. Banka ima isključivo pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) i po konstrukciji utvrđenoj regulativom. Transakcijski račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Banka može da, bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa. U tom obrazloženja, odbije otvoriti transakcijski račun u kojem će slučaju Banka će omogućiti Poslovnom subjektu podizanje originalne preuzimanje dokumentacije koja je xxxx xx u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Bankepreslike iste. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog računa nakon što su ugovor potpisali Klijent Xxxxx xx dužna institucijama za platni promet, malim institucijama za platni promet, institucijama za elektronički novac i Bankamalim institucijama za elektronički novac na njihov zahtjev otvarati račune za plaćanje i pružati usluge povezane s xxx računom. U slučaju odbijanja otvaranja takvog računa, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računaXxxxx xx dužna dostaviti Hrvatskoj narodnoj banci obavijest s obrazloženjem odbijanja. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju temeljem kojih je Banka xx Xxxxx otvorila i vodi Transakcijski računRačun. Klijent je dužan xx xxxxx nadoknaditi Banci nadoknaditi svaki svaku štetu, gubitak ili trošak koji je proizašao iz nastao kao posljedica dostave neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane Klijentapodataka Banci. Klijent je dužan obvezan o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog računa (promjeni tvrtke odnosno nazivatransakcijskog računa, sjedišta, djelatnosti, osobe ovlaštene za zastupanje, pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku i dostaviti odgovarajuću dokumentaciju najkasnije u roku 8 (osam) dana xxxx od dana xxxx nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentacijupromjene. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim promjenama Banka ne odgovara za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastati. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima obavijesti Banku, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Ukoliko Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjeni, a Banka sazna za promjenu podataka, pogotovo za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računom, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu svojoj bazi podataka samo ako se radi o promjeni koja se ne tiče osoba ovlaštenih ukoliko za zastupanje (promjena sjedišta) za koju je saznala iste sazna iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati posumnjati u njihovu autentičnost. Klijent Podatke o otvorenim transakcijskim računima Banka vodi u vlastitom registru računa, a iste, sukladno propisima, dostavlja u Jedinstveni registar računa kojeg vodi Financijska agencija (u daljnjem tekstu: FINA). Xxxxx xx Poslovnom subjektu otvoriti transakcijski račun na osnovu dokumentacije propisane zakonom i podzakonskim propisima kojima se regulira obavljanja platnog prometa u zemlji i inozemstvu i to: - rješenje o upisu u sudski registar, odnosno u registar nadležnog tijela, odnosno izvadak iz sudskog ili drugog registra ako je dužan odmah po izvršenoj promjeni vlasničkood osnivanja bilo statusnih promjena, ili - akt nadležnog tijela o osnivanju, - izvod iz zakona, ako je Poslovni subjekt osnovan temeljem zakona, - Obavijest o razvrstavanju prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti ( NKD) od Državnog xxxxxx za statistiku za pravne osobe, a obrtnici – Obrtnice (xxxx navedenu dokumentaciju Poslovni subjekt xxxxx xx predočiti u izvorniku, s time da Banka zadržava preslike, a predočenu dokumentaciju vraća Poslovnom subjektu) - prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati Nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa. Za davanje plaćanja elektroničkim putem, Banka i Poslovni subjekt međusobno će utvrditi elektronički potpis, - Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju poslova platnog prometa potpisan xx xxxxxx ovlaštene osobe Poslovnog subjekta/vlasnika računa te ovjeren pripadajućim pečatom - dokumentacija koju propisuje Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i dokumentacija propisana temeljem FATCA-upravljačke strukture e (propisani obrasci) - Informativni predložak za deponente - Izjava o poreznoj rezidentnosti (za tvrtku, ovlaštenike i osnivače/vlasnike). Xxxxx xx Poslovnom subjektu nerezidentu otvoriti transakcijski račun na osnovu dokumentacije: - izvadak iz nadležnog registra xxxx xxxx biti na hrvatskom jeziku ili preveden na hrvatski jezik xx xxxxxx ovlaštenog sudskog tumača. Umjesto izvornika može se prihvatiti ovjerena preslika isprave ili izvod iz registra nadležog tijela koji je ovjerio javni bilježnik, posljednje financijsko izvješće o poslovanju nerezidenta u matičnoj zemlji ili u zemlji u kojoj obavlja registriranu djelatnost, koje je ovjerila revizorska kuća ili zaprimilo porezno tijelo. Ako nerezident nema obvezu izrađivanja financijskog izvještaja u matičnoj zemlji dostavlja dokument o plaćenom porezu. (xxxx navedenu dokumentaciju Poslovni subjekt xxxxx xx predočiti u izvorniku, s time da Banka zadržava preslike, a predočenu dokumentaciju vraća Poslovnom subjektu) - prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati Nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa. Za davanje plaćanja elektroničkim putem, Banka i Poslovni subjekt međusobno će utvrditi elektronički potpis, - Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju poslova platnog prometa potpisan xx xxxxxx ovlaštene osobe Poslovnog subjekta/vlasnika računa te ovjeren pripadajućim pečatom - dokumentacija koju propisuje Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i dokumentacija propisana temeljem FATCA-e (propisani obrasci) uz obvezatno dostavljanje popunjenog i ovjerenog Upitnika za politički izložene osobe - Informativni predložak za deponente - Izjava o poreznoj rezidentnosti (za tvrtku, ovlaštenike i osnivače/vlasnike). Nerezident-pravna xxxxx xx xxxxx xx dostavljati dokument iz stavka (2) podtočke 1. redovito jednom godišnje. Ako to nerezident ne učini do kraja godine, Banka zatvora račun nerezidenta. Nakon zatvaranja računa Xxxxx xx prenijeti sredstva na poseban račun banke do konačne isplate nerezidentu i o tome ga obavijestiti. Pored navedenih dokumenata, Banka može, za svoje potrebe ili u slučaju promjene propisa, od Poslovnog subjekta zahtijevati i dostavu drugih dokumenata. Banka neće otvarati transkacijski račun nerezidentima koji imaju sjedište i/ili posluju u offshore područjima. Isto tako Banka neće otvarati transkacijski račun nerezidentima, a niti rezidentima xxxx xx stvarni vlasnici iz offshore područja, a koji imaju preko 10% udjela u vlasništvu. Identitet fizičke osobe utvrđuje se uvidom u osobnu ispravu, pri čemu se utvrđuje: - ime i prezime, - adresa prebivališta ili boravišta, - datum rođenja i - podaci o ispravi na temelju koje se utvrđuje identitet stranke (naziv i broj isprave te tijelo koje xx xx izdalo). Ako fizička osoba pri otvaranju računa nije nazočna, Banka otvara transakcijski račun na osnovi dokumenata koje je ovjerilo nadležno tijelo. Ovjera dokumenta ne smije biti starija od tri mjeseca. U slučaju promjene vlasničke strukture, Poslovni subjekt xxxxx xx u zakonskom roku (30 xxxx) dostaviti Banci na propisani način novu datiranu i potpisanu izjavu o stvarnom vlasništvu. Za nepravodobnu dostavu te izjave Banci kroz propisane obrasce, sukladno regulativi kojom se uređuje sprječavanje pranja novca ovlaštena osoba Poslovnog subjekta odgovara kazneno i financiranja terorizmamaterijalno. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika Klijentasve rokove navedene u ovom stavku uračunavaju se i neradni dani. Na zahtjev Klijenta Banka može, temeljem zaključenog Ugovora, otvoriti sljedeće vrste računa: -Račun za redovno poslovanje Klijenta – račun za Klijentove redovne poslovne svrhe, a koji služi za evidenciju svih platnih transakcija u svim valutama za koje je u tečajnoj listi Banke utvrđen kupovni, srednji i prodajni tečaj za devize, a u skladu s važećim propisima. -Račun za posebne namjene Klijentima - račun za Klijentove posebne potrebe, primjerice za određene projekte, štednju, humanitarne akcije ili bilo koju posebnu namjenu koja se u poslovanju Klijenta može pojaviti. -Račun posebne namjene Klijentima izuzet od ovrhe – račun za posebne namjene za sredstva koja su temeljem zakona izuzeta od ovrhe. Klijent je dužan Banci obvezan prilikom otvaranja Računa dostaviti novu registarsku ili drugu dokumentaciju izvod iz Zakona temeljem kojeg se sredstva na Računu izuzimaju od ovrhe. -Račun dijela Klijenta – otvara se za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicimaorganizacijske dijelove Klijenta. Ako upis Zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje KlijentaOsim navedenih tipova računa, Banka kao dokaz može ponuditi Klijentu i otvaranje specijalnih tipova računa, o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta čemu Klijent i Banka zaključuju poseban ugovor. Poslovni subjekt može prihvatiti: ▶ ovlastiti jednu ili više poslovno sposobnih osoba za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo imraspolaganje sredstvima po Transakcijskom računu koje su dužne svoje potpise deponirati na obrascu Prijava potpisa, a nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društvasastavni dio Xxxxxxx.

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat s ovim Općim uvjetima i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjevaotvara na temelju zahtjeva Poslovnog subjekta uz koji je priložena propisana dokumentacija, dostavljene dokumentacije koja omogućava identifikaciju a nakon provedenog postupka identifikacije Poslovnog subjekta, Zakonskog zastupnikaodnosno fizičke osobe ovlaštene za poslovanje s transakcijskim računom. U svrhu zaključenja Ugovora o otvaranju i vođenju računa i obavljanju poslova platnog prometa (u daljnjem tekstu: Ugovor) Poslovni subjekt dostavlja Banci registracijsku dokumentaciju, Punomoćnika i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i druge relevantne regulative, kao i druge dokumentacije koju zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx subjekt dužan dostaviti uz zahtjev: ▶ Registracijska dokumentacija o upisu u nadležni registar sukladno regulativi ▶ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako se ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative ▶ Izvadak iz regulative ako je osnovan na temelju regulative ▶ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente kojima se Xxxxxxxxx izdaje ▶ Osobne osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Bankekoje su međusobno prihvatljive, a temeljem kojih se provodi identificiranje postupak identifikacije svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ Potvrdu računu, OIB, obavijest o razvrstavanju Poslovnog subjekta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti (skraćeno: NKD), osim nerezidenata, i podatke o stvarnim vlasnicima. Banka može Poslovnom subjektu otvoriti račun za redovno poslovanje i račune za poslovne namjene. Svi navedeni računi otvaraju xx xxx multivalutni, odnosno broj računa isti je za kune i strane valute s xxxxxx xx se preko transakcijskog računa poslovati. Pri otvaranju Transakcijskih računa Xxxxx xx dužna utvrditi identitet korisnika platnih usluga i provesti druge postupke u skladu s propisom kojim se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma. Potpisom Ugovora Korisnik daje izričitu suglasnost Banci da može poduzimati sve radnje vezano na obradu i razmjenu njegovih osobnih podataka navedenih u Ugovoru kao i onih prikupljenih temeljem propisa, uključujući i podatak o OIB-u Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zastupnika Klijentau, a što obuhvaća pravo Banke na prikupljanje, spremanje, snimanje, organiziranje, uvid i prijenos osobnih podataka u svrhu obavljanja redovitih poslova Banke i njenih grupa u Republici Hrvatskoj i inozemstvu vezanih uz poslovni odnos s Bankom, u svrhu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma,u svrhu provođenja obveza iz FATCA regulative (utvrđivanje SAD subjekata te izvještavanje o istima sukladno važećim propisima), u svrhu provedbe Zakona o administrativnoj suradnji u području poreza koji uređuje administrativnu suradnju u području poreza između Republike Hrvatske i država članica Europske unije te automatsku razmjenu informacija o financijskim računima između Republike Hrvatske i drugih jurisdikcija, u okviru tzv. Common Reporting Standarda (CRS), u svrhu otkrivanja i istraživanja prijevara i zlouporaba u platnom prometu te u svrhu rješavanja prigovora, kao i prosljeđivati iste pravnoj osobi odgovarajućeg oblika organiziranja, koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev za uspostavu poslovnog odnosa ▶ Zahtjev za otvaranje transakcijskog računa ▶ Potpisni karton Banka je ovlaštena mogu osnovati banke s ciljem prikupljanja i pružanja podataka o ukupnom iznosu, vrstama i urednosti izvršavanja obveza fizičkih i pravnih osoba, nastalih po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu dokumentaciju sukladno važećoj regulativi, odlukama Banke ili drugim potrebama Banke. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa i uredne dokumentacije te nakon sklapanja ugovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana otvoriti Transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativi. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Bankebilo kojoj osnovi. Banka ima isključivo pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) i po konstrukciji utvrđenoj regulativom. Transakcijski račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Banka može da, bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa. U tom obrazloženja, odbije otvoriti transakcijski račun u kojem će slučaju Banka će omogućiti Poslovnom subjektu podizanje originalne preuzimanje dokumentacije koja je xxxx xx u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Bankepreslike iste. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog računa nakon što su ugovor potpisali Klijent Xxxxx xx dužna institucijama za platni promet, malim institucijama za platni promet, institucijama za elektronički novac i Bankamalim institucijama za elektronički novac na njihov zahtjev otvarati račune za plaćanje i pružati usluge povezane s xxx računom. U slučaju odbijanja otvaranja takvog računa, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računaXxxxx xx dužna dostaviti Hrvatskoj narodnoj banci obavijest s obrazloženjem odbijanja. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju temeljem kojih je Banka xx Xxxxx otvorila i vodi Transakcijski računRačun. Klijent je dužan xx xxxxx nadoknaditi Banci nadoknaditi svaki svaku štetu, gubitak ili trošak koji je proizašao iz nastao kao posljedica dostave neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane Klijentapodataka Banci. Klijent je dužan obvezan o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog računa (promjeni tvrtke odnosno nazivatransakcijskog računa, sjedišta, djelatnosti, osobe ovlaštene za zastupanje, pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku i dostaviti odgovarajuću dokumentaciju najkasnije u roku 8 (osam) dana xxxx od dana xxxx nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentacijupromjene. Ako Ukoliko Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim nastaloj promjeni, Banka može sama izvršiti promjene u svojoj bazi podataka samo ukoliko za iste sazna iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga posumnjati u njihovu autentičnost. Podatke o otvorenim transakcijskim računima Banka vodi u vlastitom registru računa, a iste, sukladno propisima, dostavlja u Jedinstveni registar računa kojeg vodi Financijska agencija (u daljnjem tekstu: FINA). Klijent je obvezan u roku od 8 (osam) xxxx u pisanom obliku obavijestiti Banku o svakoj promjeni osobnih podataka, statusnih prilika, kontakt podataka preko kojih Banka komunicira s Klijentom (adresu, broj mobilnog/ fiksnog telefona, adresu elektroničke pošte) te ostalih podataka, a posebice podataka na osnovu kojih mu je otvoren račun/depozit u Banci, odobren kredit ili ugovorena xxxx xxxxx usluga, osim ako izrijekom nije drugačije ugovoreno. Banka može Klijentu privremeno onemogućiti ugovaranje proizvoda i usluga Banke te raspolaganje sredstvima po računu ukoliko ne raspolaže podacima o Klijentu i/ili isti podaci nisu ažurni i/ili Klijent iste ne dostavi Banci na njen xxxxxx ili usmeni zahtjev u roku određenom xxx zahtjevom, a koje podatke xx Xxxxx dužna pribavljati sukladno važećim propisima ili su takvi podaci prema ocjeni Banke potrebni za procjenu rizika i poduzimanje mjera za njihovo smanjenje sukladno propisima o sprječavanju pranja novca. Poslovni odnos s pravnom osobom moguće je uspostaviti isključivo u nazočnosti zakonskog zastupnika . Uspostava poslovnog odnosa s pravnom osobom u njezinoj nenazočnosti (eng. non-face to face) izričito je zabranjena (bez prisutnosti zakonskog zastupnika ) osim ukoliko se radi o identifikaciji putem treće osobe ili temeljem kvalificiranog certifikata za elektronički potpis ili pečat te na temelju video elektroničke identifikacije. Xxxxx xx Poslovnom subjektu otvoriti transakcijski račun na osnovu dokumentacije propisane zakonom i podzakonskim propisima kojima se regulira obavljanja platnog prometa u zemlji i inozemstvu i to: - rješenje o upisu u sudski registar, odnosno u registar nadležnog tijela, odnosno izvadak iz sudskog ili drugog registra ako je od osnivanja bilo statusnih promjena, ili - akt nadležnog tijela o osnivanju, ako se poslovni subjekt ne upisuje u registar i nije osnovan temeljem zakona, - izvod iz zakona, ako je Poslovni subjekt osnovan temeljem zakona, - Obavijest o razvrstavanju prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti ( NKD) od Državnog xxxxxx za statistiku za pravne osobe, a obrtnici – Obrtnice (xxxx navedenu dokumentaciju Poslovni subjekt xxxxx xx predočiti u izvorniku, s time da Banka zadržava preslike, a predočenu dokumentaciju vraća Poslovnom subjektu.) Predmetna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca od xxxx izdavanja. - prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati Nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa. Za davanje plaćanja elektroničkim putem, Banka i Poslovni subjekt međusobno će utvrditi elektronički potpis, - Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju poslova platnog prometa potpisan xx xxxxxx ovlaštene osobe Poslovnog subjekta/vlasnika računa te ovjeren pripadajućim pečatom - dokumentacija koju propisuje Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i dokumentacija propisana temeljem FATCA-e i CRS-a - Informativni predložak za deponente - akt o osnivanju ili izvadak iz knjige poslovnih udjela, - Izjava o poreznoj rezidentnosti (za tvrtku, i stvarne vlasnike). - - upitnik za politički izložene osobe, ukoliko se stvarni vlasnik/vlasnici izjasne da su politički izložene osobe a po otvaranju transakcijskog računa Xxxxx xx Poslovnom subjektu nerezidentu otvoriti transakcijski račun na osnovu dokumentacije: - izvadak iz nadležnog registra xxxx xxxx biti na hrvatskom jeziku ili preveden na hrvatski jezik xx xxxxxx ovlaštenog sudskog tumača. Umjesto izvornika može se prihvatiti ovjerena preslika isprave ili izvod iz registra nadležog tijela koji je ovjerio javni bilježnik.Predmetna dokumentacija ne smije biti starija od tri mjeseca od xxxx izdavanja, - posljednje financijsko izvješće o poslovanju nerezidenta u matičnoj zemlji ili u zemlji u kojoj obavlja registriranu djelatnost, koje je ovjerila revizorska kuća ili zaprimilo porezno tijelo. Ako nerezident nema obvezu izrađivanja financijskog izvještaja u matičnoj zemlji dostavlja dokument o plaćenom porezu.Nerezident koji posluje kraće od godinu xxxx podnosi financijsko izvješće o poslovanju za proteklo razdoblje poslovanja u tekućoj godini. Xxxx navedenu dokumentaciju poslovni subjekt xxxxx xx predočiti u izvorniku, s time da Banka zadržava preslike, a predočenu dokumentaciju vraća poslovnom subjektu) - uvjerenje Porezne uprave o dodijeljenom OIB-u - prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati Nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa. Za davanje plaćanja elektroničkim putem, Banka i Poslovni subjekt međusobno će utvrditi elektronički potpis, - upitnik za politički izložene osobe, ukoliko se stvarni vlasnik/vlasnici izjasne da su politički izložene osobe a po otvaranju transakcijskog računa - Ugovor o otvaranju i vođenju transakcijskog računa i obavljanju poslova platnog prometa potpisan xx xxxxxx ovlaštene osobe Poslovnog subjekta/vlasnika računa te ovjeren pripadajućim pečatom - dokumentacija koju propisuje Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i dokumentacija propisana temeljem FATCA-e i CRS-a - Informativni predložak za deponente, - Izjava o poreznoj rezidentnosti (za tvrtku i stvarne vlasnike). Nerezident-pravna xxxxx xx xxxxx xx dostavljati dokument iz stavka (3) podtočke 1. redovito jednom godišnje. Ako to nerezident ne učini do kraja godine, Xxxxx zatvara račun nerezidenta. Nakon zatvaranja računa Xxxxx xx prenijeti sredstva na poseban račun banke do konačne isplate nerezidentu i o tome ga obavijestiti. Pored navedenih dokumenata, Banka može, za svoje potrebe ili u slučaju promjene propisa, od Poslovnog subjekta zahtijevati i dostavu drugih dokumenata. Banka neće otvarati transkacijski račun nerezidentima koji imaju sjedište i/ili posluju u offshore područjima. Isto tako Banka neće otvarati transkacijski račun nerezidentima, a niti rezidentima xxxx xx stvarni vlasnici iz offshore područja, a koji imaju preko 10% udjela u vlasništvu. Identitet fizičke osobe utvrđuje se uvidom u osobnu ispravu, pri čemu se utvrđuje: - ime i prezime, - adresa prebivališta ili boravišta, - datum rođenja i - podaci o ispravi na temelju koje se utvrđuje identitet stranke (naziv i broj isprave te tijelo koje xx xx izdalo). U slučaju promjene vlasničke strukture, Poslovni subjekt xxxxx xx odmah bez odgode dostaviti Banci na propisani način novu poslovnu dokumentaciju kojom dokazuje promjenu kao i novu izjavu o stvarnom vlasništvu. Poslovni subjekt se obvezuje odmah izvijestiti Banku o svim promjenama Banka ne odgovara nastalima u dokumentaciji iz Zahtjeva za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastatiotvaranje računa u Banci i ostale relevantne dokumentacije, a najkasnije u roku od 8 xxxx od xxxx nastalih promjena, i o tome priložiti odgovarajuću dokumentaciju. Poslovni subjekt snosi svu odgovornost za eventualne pogreške ili štete nastale zbog neispravnih podataka u Bančinim evidencijama nastalima zbog nepravovremenog obavještavanja Banke o promjenama nastalima u dokumentaciji. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima Banka za njih sazna temeljem obavijesti Bankuklijenta i kada ih službeno evidentira. Na zahtjev Klijenta Banka može, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjenitemeljem zaključenog Ugovora, otvoriti sljedeće vrste računa: -Račun za redovno poslovanje Klijenta – račun za Klijentove redovne poslovne svrhe, a Banka sazna koji služi za promjenu podatakaevidenciju svih platnih transakcija u svim valutama za koje je u tečajnoj listi Banke utvrđen kupovni, pogotovo srednji i prodajni tečaj za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računomdevize, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu samo ako se radi o promjeni skladu s važećim propisima. -Račun za posebne namjene Klijentima - račun za Klijentove posebne potrebe, primjerice za određene projekte, štednju, humanitarne akcije ili bilo koju posebnu namjenu koja se ne tiče osoba ovlaštenih u poslovanju Klijenta može pojaviti. -Račun posebne namjene Klijentima izuzet od ovrhe – račun za zastupanje (promjena sjedišta) posebne namjene za koju je saznala iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati u njihovu autentičnostsredstva koja su temeljem zakona izuzeta od ovrhe. Klijent je dužan odmah po izvršenoj promjeni vlasničko-upravljačke strukture Poslovnog subjekta obvezan prilikom otvaranja Računa dostaviti Banci novu datiranu i potpisanu izjavu o stvarnom vlasništvu, sukladno regulativi kojom izvod iz Zakona temeljem kojeg se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizmasredstva na Računu izuzimaju od ovrhe. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika -Račun dijela Klijenta – otvara se za organizacijske dijelove Klijenta, Klijent je dužan Banci dostaviti novu registarsku ili drugu dokumentaciju za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicima. Ako upis Zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje KlijentaOsim navedenih tipova računa, Banka kao dokaz može ponuditi Klijentu i otvaranje specijalnih tipova računa, o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta čemu Klijent i Banka zaključuju poseban ugovor. Poslovni subjekt može prihvatiti: ▶ ovlastiti jednu ili više poslovno sposobnih osoba za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo imraspolaganje sredstvima po Transakcijskom računu koje su dužne svoje potpise deponirati na obrascu Prijava potpisa, a nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društvasastavni dio Xxxxxxx.

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat s ovim Općim uvjetima i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor ugovor, te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjevazahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa, dostavljene dostavu uredne dokumentacije koja omogućava identifikaciju Poslovnog subjekta, Zakonskog zastupnikaZastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma i druge relevantne regulativedrugih važećih propisa, kao i druge dokumentacije koju koje zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom važećim zakonima, te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx Poslovni subjekt dužan dostaviti uz zahtjev: ▶ Registracijska dokumentacija o upisu u nadležni registar sukladno regulativi zakonima i propisima ▶ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako se ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative zakona ili propisa ▶ Izvadak iz regulative zakona ili propisa ako je osnovan na temelju regulative zakona ili propisa ▶ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente kojima se Xxxxxxxxx Obavijest izdaje ▶ Osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Banke, a temeljem kojih se provodi identificiranje svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ Potvrdu o OIB-u Zakonskog zastupnikaZastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zakonskog zastupnika Klijenta, a koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti uz zahtjev na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev Prijavu potpisa Ovlaštenika i prijavu pečata koji za uspostavu poslovnog odnosa trgovačka društva sadrži minimalno oblik organiziranja i mjesto sjedišta, a kojim će se ovjeravati nalozi za plaćanje, ovjerenu od Zastupnika ▶ Zahtjev Izjavu o stvarnom vlasništvu za otvaranje transakcijskog računa poslovne subjekte ▶ Potpisni karton Upitnik za Klijente poslovne subjekte Banka je ovlaštena po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu dokumentaciju sukladno važećoj regulativivažećim zakonima i propisima, odlukama Banke ili drugim potrebama Banke. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog računa i uredne dokumentacije dokumentacije, te nakon sklapanja ugovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana otvoriti Transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativivažećim zakonskim propisima. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Banke. Banka ima isključivo pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) i po konstrukciji utvrđenoj regulativompropisima. Transakcijski račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Banka može bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa. U tom slučaju Banka će omogućiti Poslovnom subjektu podizanje originalne dokumentacije koja je u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Banke. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog računa nakon što su ugovor potpisali Klijent i Banka, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računa. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju kojih je Banka otvorila i vodi Transakcijski račun. Klijent je dužan Banci nadoknaditi svaki gubitak ili trošak koji je proizašao iz neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane Klijenta. Klijent je dužan o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog računa (npr: promjeni tvrtke odnosno naziva, sjedišta, djelatnosti, osobe ovlaštene za zastupanje, pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku najkasnije u roku 8 (osam) dana od dana nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentaciju. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim promjenama Banka ne odgovara za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastati. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima obavijesti Banku, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjeni, a Banka sazna za promjenu podataka, pogotovo za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računom, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu samo ako se radi o promjeni koja se ne tiče osoba ovlaštenih za zastupanje (promjena sjedišta) za koju je saznala iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati u njihovu autentičnost. Klijent je dužan odmah po izvršenoj promjeni vlasničko-upravljačke strukture Poslovnog subjekta dostaviti Banci novu datiranu i potpisanu izjavu Izjavu o stvarnom vlasništvu, sukladno regulativi kojom zakonima i propisima kojima se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika Zastupnika Klijenta, Klijent je dužan Banci dostaviti novu registarsku ili drugu dokumentaciju za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicima. Ako upis Zakonskog zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje Klijenta, Banka kao dokaz o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta može prihvatitiprihvatiti : ▶ za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo ima nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društva.

Otvaranje transakcijskog računa. Klijent predajom zahtjeva potvrđuje da je upoznat Banka zaključuje Xxxxxx o otvaranju i vođenju transakcijskog računa (dalje u tekstu: Ugovor) s ovim Općim uvjetima poslovnim subjektom na temelju Zahtjeva za otvaranje računa i drugom dokumentacijom koja čini Okvirni ugovor te da se s njima slaže i pristaje na njihovu primjenu. Banka otvara Transakcijski račun temeljem ispravno popunjenog zahtjeva, dostavljene uz dostavu uredne dokumentacije koja omogućava identifikaciju Poslovnog subjektakorisnika platnih usluga i osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na računu, Zakonskog zastupnika, Punomoćnika kao i Ovlaštenika u skladu sa Zakonom o sprječavanju provođenje drugih postupaka sukladno s propisom kojim se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranju financiranja terorizma i druge relevantne regulative, kao i druge dokumentacije koju zahtjeva Banka u skladu s važećom regulativom te sklapa s Klijentom ugovor. Osnovna dokumentacija koju je Xxxxxxxx subjekt dužan dostaviti uz zahtjevto: ▶ ⯈ Registracijska dokumentacija o upisu ukoliko je upis u nadležni registar sukladno regulativi ▶ propisan; ⯈ Akt nadležnog tijela o osnivanju ako ukoliko se Klijent ne upisuje u registar i nije osnovan na temelju regulative ▶ zakona; ⯈ Izvadak iz regulative zakona ili drugog propisa ako je Klijent osnovan na temelju regulative ▶ Potvrdu o OIB-u Poslovnog subjekta ▶ zakona ili propisa; ⯈ Obavijest o razvrstavanju Klijenta prema Nacionalnoj klasifikaciji djelatnosti za Klijente klijente kojima se Xxxxxxxxx izdaje ▶ Obavijest izdaje; ⯈ Prijavu potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na transakcijskom računu i prijavu pečata kojim će se ovjeravati nalozi za plaćanje ovjerenu od osobe ovlaštene za zastupanje. Za dostavljanje naloga za plaćanje na magnetnom mediju i elektroničkim putem Banka i Klijent međusobno ugovaraju način potpisivanja naloga; ⯈ Izjavu o stvarnom vlasniku Klijenta; ⯈ Upitnik za Klijente poslovne subjekte ; ⯈ Osobne identifikacijske isprave prihvatljive od strane Bankekoje su međunarodno prihvatljive, a temeljem kojih se provodi identificiranje svih fizičkih osoba povezanih s poslovanjem po transakcijskom računu ▶ Potvrdu računu; ⯈ Osobni identifikacijski broj Klijenta (OIB), te podatke o OIB-u Zakonskog zastupnika, Punomoćnika i Ovlaštenika Zahtjev osobnom identifikacijskom broju osoba ovlaštenih za otvaranje Transakcijskog zastupanje odnosno raspolaganje sredstvima na računu; ⯈ podatke potrebne za vođenje registra transakcijskih računa u ime i za račun Klijenta mogu podnijeti jedan ili više punomoćnika koji su na to ovlašteni specijalnom punomoći na kojoj su decidirano navedena ovlaštenja punomoćnika potpisanu od Zakonskog zastupnika Klijenta, a koju je ovjerio javni bilježnik ili drugo nadležno tijelo. Punomoćnik ne može prenijeti svoja ovlaštenja na drugu osobu. Osnovna dokumentacija koju je Poslovni subjekt dužan dostaviti na propisanim obrascima Banke: ▶ Zahtjev za uspostavu poslovnog odnosa ▶ Zahtjev za otvaranje transakcijskog računa ▶ Potpisni karton Banka je ovlaštena po svojoj procjeni zatražiti i dodatnu ; ⯈ Drugu dokumentaciju sukladno važećoj regulativi, odlukama Banke važećim zakonima ili drugim potrebama Bankekoju posebno zahtijeva Banka sukladno vlastitim potrebama. Po primitku zahtjeva za otvaranje Transakcijskog transakcijskog računa i uredne dokumentacije dokumentacije, te nakon sklapanja ugovoraUgovora, Banka će najkasnije u roku 3 tri radna dana Xxxxx xx otvoriti Transakcijski transakcijski račun. Banka otvara transakcijske račune na ime jednog ili više Klijenata u skladu s ovim Općim uvjetima i važećoj regulativi. Sva dokumentacija koju Klijent dostavlja Banci mora xxxx biti po obliku i sadržaju u skladu s postavljenim zahtjevima Banke. Banka ima isključivo pravo procjene valjanosti predmetne dokumentacije. Banka otvara račune sukladno Zakonu o platnom prometu (dalje u tekstu: ZPP) zakonu i po konstrukciji utvrđenoj regulativompodzakonskim aktom. Transakcijski račun Račun se upisuje u registar transakcijskih računa Banke. Banka upisuje podatke u Registar računa i Jedinstveni registar računa FINA- e iz dokumentacije priložene uz zahtjev Zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa i iz dokumentacije o promjenama pojedinih podataka. Vrste transakcijskih računa: ⯈ Račun za redovno poslovanje Klijenta ⯈ Račun organizacijskog dijela Klijenta ⯈ Račun za posebne namjene Klijenta prema njegovim potrebama ⯈ Račun za posebne namjene Klijenta za sredstva koja su temeljem zakona izuzeta od ovrhe. Osim xxxx navedenih vrsta računa, Banka Klijentu može otvoriti i druge specijalne vrste računa, o čemu Banka i Klijent sklapaju poseban ugovor. Banka može bez posebnog obrazloženja odbiti zahtjev za otvaranje Transakcijskog računa. U tom xxx slučaju Banka će Xxxxx xx omogućiti Poslovnom poslovnom subjektu podizanje originalne dokumentacije koja je xxxx xx u tu svrhu dostavljena Banci, uz zadržavanje preslika cjelokupne dokumentacije od strane Bankedokumentacije. Klijent može započeti poslovati putem Transakcijskog transakcijskog računa nakon što su ugovor Ugovor potpisali Klijent i Banka, odnosno po primitku obavijesti o otvaranju Transakcijskog računa i broju Transakcijskog računa. Klijent je odgovoran za istinitost i potpunost svih podataka na temelju kojih je Banka xx Xxxxx otvorila i vodi Transakcijski transakcijski račun. Klijent je dužan xx xxxxx Banci nadoknaditi svaki gubitak ili trošak koji je proizašao iz neistinitih i/ili nepotpunih podataka, dostavljenih od strane xx xxxxxx Klijenta. Klijent je dužan xx xxxxx o svakoj promjeni statusnih i drugih podataka navedenih u dokumentima koji se prilažu prilikom otvaranja Transakcijskog transakcijskog računa (npr: promjeni tvrtke odnosno naziva, sjedištapromjeni sjedišta i promjeni prebivališta, promjeni djelatnosti, promjeni osobe ovlaštene za zastupanje, promjeni pečata i sl.) pisanim putem obavijestiti Banku najkasnije u roku 8 (osam) dana xxxx od dana xxxx nastanka promjene i o tome priložiti potrebnu dokumentaciju. Ako Klijent propusti obavijestiti Banku o nastalim promjenama Banka ne odgovara za bilo kakvu štetu koja bi Klijentu s tog osnova mogla nastati. Smatrat će se da su podaci promijenjeni tek onda kada Klijent o istima obavijesti Banku, dostavi svu potrebnu dokumentaciju i Banka provede traženu promjenu. Ako Ukoliko Klijent propusti obavijestiti Banku o nastaloj promjeni, a Banka sazna za promjenu podataka, pogotovo za promjenu ovlaštene osobe za zastupanje Klijenta, Banka je ovlaštena onemogućiti poslovanje Transakcijskim računom, a može i sama izvršiti promjene u svom informacijskom sustavu svojoj bazi podataka samo ako se radi o promjeni koja se ne tiče osoba ovlaštenih ukoliko za zastupanje (promjena sjedišta) za koju je saznala iste sazna iz službenih registara ili drugih isprava za koje nije imala razloga sumnjati u njihovu autentičnost. Klijent je dužan xx xxxxx odmah po izvršenoj promjeni vlasničko-vlasničko ‐ upravljačke strukture Poslovnog poslovnog subjekta dostaviti Banci novu datiranu i potpisanu izjavu Izjavu o stvarnom vlasništvu, sukladno regulativi kojom s propisom kojim se uređuje sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. U slučaju promjene Zakonskog zastupnika KlijentaZastupnik Klijenta prilikom otvaranja Računa na obrascu Prijava potpisa ovlašćuje jednu ili više fizičkih osoba, skupno ili pojedinačno za potpisivanje naloga za plaćanje i raspolaganje sredstvima na računu te prijavljuje pečat kojim će se ovjeravati nalozi za plaćanje dani na obrascima platnog prometa. Tvrtka otisnuta na pečatu Klijenta xxxx biti istovjetna xxxxx ili skraćenom nazivu tvrtke odnosno obrta ili ustanove upisanom u registar u koji se Klijent je dužan Banci dostaviti novu registarsku temeljem zakona ili drugu dokumentaciju za prijavu potpisa odnosno obavijestiti Banku o novim Ovlaštenicima. Ako upis Zakonskog zastupnika u nadležni registar nije konstitutivan za stjecanje ovlaštenja za zastupanje Klijenta, Banka kao dokaz o promjeni zakonskog zastupnika Klijenta može prihvatiti: ▶ za dioničko društvo: Odluku nadzornog odbora o opozivu odnosno imenovanju člana uprave potpisanu od strane predsjednika nadzornog odbora uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja potpisanu od strane novog člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika ili ovjerenoj preslici ▶ za društvo sa ograničenom odgovornošću: Odluku članova društva (Skupštine) o opozivu odnosno imenovanju člana uprave ovjerenu od strane javnog bilježnika uz Izjavu o prihvaćanju imenovanja ovjerenu od strane javnog bilježnika. Ako društvo ima nadzorni odbor koji je ovlašten za imenovanje i opoziv članova uprave društva, Banka će umjesto odluke članova društva prihvatiti odluku nadzornog odbora kako je navedeno za dionička društvadrugog propisa upisuje.