Common use of EKA - Európai Kötvény eszközalap Clause in Contracts

EKA - Európai Kötvény eszközalap. Az eszközalap jellemzõi Eszközallokáció Minimum Cél Maximum Hozamkilátás +++ (3) Európai állampapírok, vállalati, hitelintézeti, jelzálog értékpapírok és az ebbe fektetõ befektetési jegyek, euro betétek 90% 95% 100% Árfolyamkockázat ++ (2) Referencia Index Folyószámlapénz, betét, magyar állampapír, befektetési jegy (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) 5% 10% Barclays Euro Aggregate Index 95% ZMAX 5% Ajánlott befektetési idõtartam: 1-3 év Az eszközalap célja, hogy elsõsorban euróban kibocsátott kötvényekbe történõ befektetések révén az euró kötvény- piac átlagánál magasabb hozamot érjen el. Az eszköz- alap elsõdlegesen európai országok euróban kibocsátott állampapírjaiba, valamint vállalati kötvényekbe, hitelinté- zeti kötvényekbe, jelzáloglevelekbe fektet. Az alapkezelõ az eszközalapba – a kitûzött cél elérése érdekében – nem európai vállalatok európai leányvállalatainak euróban kibocsátott vállalati kötvényeit is elhelyezheti, továbbá euró bankbetétekben is tarthatja az eszközök egy részét. Az eszközalap portfóliójában tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alap- kezelõ a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva – olyan megbízható hátterû alapkezelõk által mûködtetett alap(ok) befektetési jegyeit vásárolja meg, amely alap(ok) befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalap befektethet európai befektetési alap (UCITS) befektetési jegyeibe is. Az EKA hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetésnek számít. Az EKA hosszabb átlagos futamideje miatt azonban az eszközalap kockázata magasabb a rövidebb lejáratú ér- tékpapírokba fektetõ eszközalapokénál, így rövidtávon elõ- fordulhat, hogy az EKA befektetési egységeinek árfolyama csökken. Az EKA eszközei részben, vagy teljesen külföldi devizákban (elsõsorban euróban) kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devi- zákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják. A biztosító az eszközalapra nem vállal tõke-, illetve hozamgaranciát.

EKA - Európai Kötvény eszközalap. Az eszközalap jellemzõi Eszközallokáció Minimum Cél Maximum Hozamkilátás +++ (3) Európai állampapírok, vállalati, hitelintézeti, jelzálog értékpapírok és az ebbe fektetõ befektetési jegyek, euro betétek 90% 95% 100% Árfolyamkockázat ++ (2) Referencia Index FolyószámlapénzLehetséges befektetési eszközök Az eszközalap célzott összetétele A vagyonkezelõ mozgástere minimum maximum európai állampapírok, betéteurópai vállalati köt- vények, európai hitelintézeti kötvények, jelzáloglevelek, euró bankbetét és/vagy a befektetési céloknak megfelelõ befektetési alapok befektetési jegyei 100% 90%* 100% bankszámlapénz, bankbetét, egy évnél rövidebb lejáratú magyar állampapír, befektetési jegy (kötvény alap, pénzpiaci alap, likviditási alap) 5állampapír 0% 0% 1 Mrd Ft eszközérték alatt: 0-100 millió Ft. 1 Mrd Ft eszközérték felett: 10% Barclays Euro Aggregate Index 95% ZMAX 5% Ajánlott befektetési idõtartam: 1-3 év AHE-21316/BM1 * a bankszámlapénz, bankbetét, egy évnél rövidebb lejáratú magyar állampapír esetében meghatározott mozgástér figyelembe vételével Az eszközalap célja, hogy elsõsorban euróban kibocsátott kötvényekbe történõ befektetések révén az euró kötvény- piac átlagánál magasabb hozamot érjen el. Az eszköz- alap elsõdlegesen európai országok euróban kibocsátott állampapírjaiba, valamint vállalati kötvényekbe, hitelinté- zeti kötvényekbe, jelzáloglevelekbe fektet. Az alapkezelõ az eszközalapba – a kitûzött cél elérése érdekében – nem európai vállalatok európai leányvállalatainak euróban kibocsátott vállalati kötvényeit is elhelyezheti, továbbá euró bankbetétekben is tarthatja az eszközök egy részét. Az eszközalap portfóliójában tartható bankszámlapénzidõlegesen elõfordulhat bank- számlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alap- kezelõ alapkezelõ a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatjamegvaló- síthatja, hogy – az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen tel- jesen felhasználva – olyan más, megbízható hátterû alapkezelõk alap- kezelõk által mûködtetett alap(ok) befektetési jegyeit vásárolja meg, amely alap(ok) befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalap befektethet európai befektetési alap (UCITS) befektetési jegyeibe is. Az EKA hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetésnek számít. Az EKA hosszabb átlagos futamideje miatt azonban azon- ban az eszközalap kockázata magasabb a rövidebb lejáratú ér- tékpapírokba lejá- ratú értékpapírokba fektetõ eszközalapokénál, így rövidtávon elõ- fordulhatrövid- távon elõfordulhat, hogy az EKA befektetési egységeinek árfolyama csökken. Az EKA eszközei részben, vagy teljesen telje- sen külföldi devizákban (elsõsorban euróban) kerülnek befektetésre, így a befektetési egységek árfolyamát a forint külföldi devi- zákhoz devizákhoz viszonyított árfolyammozgásai is befolyásolják. A biztosító az eszközalapra nem vállal tõke-, illetve hozamgaranciát.