Common use of Megfelelési teszt Clause in Contracts

Megfelelési teszt. A I.2.7. pontban írtaktól eltérő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzése esetében a szám- laszerződés megkötését vagy a megbízás végrehajtását megelőzően a Bank — a Bszt.-ben meg- határozott kivételekkel — a leendő szerződő féltől, illetőleg az Ügyféltől nyilatkozatot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése ér- dekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsola- tos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a Bank feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszkö- zöket, valamint vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehaj- tott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, továbbá vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Amennyiben a Bank a megfelelési teszthez kapott tájékoztatás alapján úgy ítéli meg, hogy vala- mely pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél számára, úgy a Bank felhívja erre az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél figyelmét. Az Ügyfél a figyelem fel- hívásra köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenn- tartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja. Amennyiben a Bank úgy értékeli, hogy az az Ügyfél által tett nyilatkozatok igazolásához szük- séges, jogosult az Ügyféltől a nyilatkozatokban foglalt kijelentések, állítások alapjául szolgáló okiratokat bekérni. Amennyiben az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél úgy dönt, hogy nem adja meg a megfelelőségi teszthez szükséges tájékoztatást, ideértve azt az esetet is, ha a Bank által kért okiratokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy nem ad elegendő információt ismerete- iről és tapasztalatairól, a Bank figyelmezteti az Ügyfelet vagy potenciális ügyfelet arra, hogy e döntése nem teszi lehetővé a Bank számára annak megállapítását, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelő-e az Ügyfél vagy leendő szerződő fél számára. Ebben az esetben az Ügyfél vagy leendő szerződő fél köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi esz- közre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja.

Megfelelési teszt. A I.2.7. pontban írtaktól eltérő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzése esetében a szám- laszerződés számlaszerződés megkötését vagy a megbízás végrehajtását megelőzően a Bank — a Bszt.-ben meg- határozott Bszt.- ben meghatározott kivételekkel — a leendő szerződő féltől, illetőleg az Ügyféltől nyilatkozatot nyilatkoza- tot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőiveljellem- zőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése ér- dekébenérdekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsola- tos kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a Bank feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszkö- zöketeszközöket, valamint vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehaj- tott végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek ügyle- tek milyen időtávon belül valósultak meg, továbbá vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Amennyiben a Bank a megfelelési teszthez kapott tájékoztatás alapján úgy ítéli meg, hogy vala- mely valamely pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél számára, úgy a Bank felhívja erre az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél figyelmét. Az Ügyfél a figyelem fel- hívásra felhívásra köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenn- tartjafenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatjamegta- gadhatja. Amennyiben a Bank úgy értékeli, hogy az az Ügyfél által tett nyilatkozatok igazolásához szük- ségesszükséges, jogosult az Ügyféltől a nyilatkozatokban foglalt kijelentések, állítások alapjául szolgáló okiratokat bekérni. Amennyiben az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél úgy dönt, hogy nem adja meg a megfelelőségi teszthez szükséges tájékoztatást, ideértve azt az esetet is, ha a Bank által kért okiratokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy nem ad elegendő információt ismerete- iről infor- mációt ismereteiről és tapasztalatairól, a Bank figyelmezteti az Ügyfelet vagy potenciális ügyfelet ügy- felet arra, hogy e döntése nem teszi lehetővé a Bank számára annak megállapítását, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelő-e az Ügyfél vagy leendő szerződő szerző- dő fél számára. Ebben az esetben az Ügyfél vagy leendő szerződő fél köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi esz- közre eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja.

Megfelelési teszt. A I.2.7. pontban írtaktól eltérő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzése esetében a szám- laszerződés megkötését vagy a megbízás végrehajtását megelőzően a Bank — a Bszt.-ben meg- határozott kivételekkel — a leendő szerződő féltől, illetőleg az Ügyféltől nyilatkozatot kér kér, hogy az Ügyfél rendelkezik-e az adott termékkel vagy befektetési szolgáltatással kapcsolatos kockáza- tok megértéséhez szükséges tapasztalatokkal és ismeretekkel, tisztában van a szerződésben foglalt fog- lalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, jellemzőivel és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairólkockázataival, annak megítélése ér- dekébenérdekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsola- tos kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a Bank feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszkö- zöket, valamint vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehaj- tott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, továbbá vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Amennyiben a Bank a megfelelési teszthez kapott tájékoztatás alapján úgy ítéli meg, hogy vala- mely pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél számára, úgy a Bank felhívja erre az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél figyelmét. Az Ügyfél a figyelem fel- hívásra köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenn- tartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja. A Bank feltételezi, hogy a szakmai ügyfél rendelkezik a szükséges tapasztalatokkal és ismere- tekkel az azon befektetési szolgáltatásokkal vagy ügyletekkel, illetve ügylet- vagy terméktípu- sokkal összefüggő kockázatok megértéséhez, amelyekkel kapcsolatban szakmai ügyfélnek minő- sül. Amennyiben a Bank úgy értékeli, hogy az az Ügyfél által tett nyilatkozatok igazolásához szük- séges, jogosult az Ügyféltől a nyilatkozatokban foglalt kijelentések, állítások alapjául szolgáló okiratokat bekérni. Amennyiben az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél úgy dönt, hogy nem adja meg a megfelelőségi teszthez szükséges tájékoztatást, ideértve azt az esetet is, ha a Bank által kért okiratokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy nem ad elegendő információt ismerete- iről és tapasztalatairól, a Bank figyelmezteti az Ügyfelet vagy potenciális ügyfelet arra, hogy e döntése nem teszi lehetővé a Bank számára annak megállapítását, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelő-e az Ügyfél vagy leendő szerződő fél számára. Ebben az esetben az Ügyfél vagy leendő szerződő fél köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi esz- közre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja. Nem szükséges megfelelési tesztet kitölteni, és a Bank a jelen pontban foglaltakat nem vizsgálja, amennyiben megállapodás tárgya megbízás felvétele és továbbítása, vagy végrehajtása az Ügyfél javára a Bszt. szerinti kiegészítő szolgáltatások nyújtásával vagy azok nélkül, az olyan befekteté- si hitelnyújtás kivételével, amely nem tartalmaz az ügyfél kölcsöneire, folyószámláira és folyó- számlahiteleire vonatkozó hitelkeretet - és az ügyletre vonatkozó megállapodást az Ügyfél vagy leendő szerződő fél kezdeményezi, és a Bank egyidejűleg a leendő szerződő fél tudomására hozza, hogy ebben az esetben nem vizsgálja a szerződésben szereplő pénzügyi eszköz befektetési célok megvalósítására való megfelelőségét, azaz nem alkalmazza a jelen pontban foglaltakat, így ennek következményei az Ügyfél számára nem érvényesülnek, valamint a Bank megfelel az összeférhetetlenségi szabályoknak. A Bank fenntartja a jogot, hogy valamennyi ügyfél esetén alkalmassági teszt kitöltését kérje.