Common use of Megfelelési teszt Clause in Contracts

Megfelelési teszt. A I.2.7. pontban írtaktól eltérő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzése esetében a számlaszerződés megkötését vagy a megbízás végrehajtását megelőzően a Bank — a Bszt.- ben meghatározott kivételekkel — a leendő szerződő féltől, illetőleg az Ügyféltől nyilatkoza- tot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellem- zőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a Bank feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, valamint vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyle- tek milyen időtávon belül valósultak meg, továbbá vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Amennyiben a Bank a megfelelési teszthez kapott tájékoztatás alapján úgy ítéli meg, hogy valamely pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél számára, úgy a Bank felhívja erre az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél figyelmét. Az Ügyfél a figyelem felhívásra köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megta- gadhatja. Amennyiben a Bank úgy értékeli, hogy az az Ügyfél által tett nyilatkozatok igazolásához szükséges, jogosult az Ügyféltől a nyilatkozatokban foglalt kijelentések, állítások alapjául szolgáló okiratokat bekérni. Amennyiben az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél úgy dönt, hogy nem adja meg a megfelelőségi teszthez szükséges tájékoztatást, ideértve azt az esetet is, ha a Bank által kért okiratokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy nem ad elegendő infor- mációt ismereteiről és tapasztalatairól, a Bank figyelmezteti az Ügyfelet vagy potenciális ügy- felet arra, hogy e döntése nem teszi lehetővé a Bank számára annak megállapítását, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelő-e az Ügyfél vagy leendő szerző- dő fél számára. Ebben az esetben az Ügyfél vagy leendő szerződő fél köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja.

Megfelelési teszt. A I.2.7. pontban írtaktól eltérő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzése esetében a számlaszerződés szám- laszerződés megkötését vagy a megbízás végrehajtását megelőzően a Bank — a Bszt.- ben meghatározott Bszt.-ben meg- határozott kivételekkel — a leendő szerződő féltől, illetőleg az Ügyféltől nyilatkoza- tot nyilatkozatot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellem- zőiveljellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekébenér- dekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos kapcsola- tos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a Bank feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöketeszkö- zöket, valamint vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott végrehaj- tott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyle- tek ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, továbbá vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Amennyiben a Bank a megfelelési teszthez kapott tájékoztatás alapján úgy ítéli meg, hogy valamely vala- mely pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél számára, úgy a Bank felhívja erre az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél figyelmét. Az Ügyfél a figyelem felhívásra fel- hívásra köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartjafenn- tartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megta- gadhatjamegtagadhatja. Amennyiben a Bank úgy értékeli, hogy az az Ügyfél által tett nyilatkozatok igazolásához szükségesszük- séges, jogosult az Ügyféltől a nyilatkozatokban foglalt kijelentések, állítások alapjául szolgáló okiratokat bekérni. Amennyiben az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél úgy dönt, hogy nem adja meg a megfelelőségi teszthez szükséges tájékoztatást, ideértve azt az esetet is, ha a Bank által kért okiratokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy nem ad elegendő infor- mációt ismereteiről információt ismerete- iről és tapasztalatairól, a Bank figyelmezteti az Ügyfelet vagy potenciális ügy- felet ügyfelet arra, hogy e döntése nem teszi lehetővé a Bank számára annak megállapítását, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelő-e az Ügyfél vagy leendő szerző- dő szerződő fél számára. Ebben az esetben az Ügyfél vagy leendő szerződő fél köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre esz- közre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja.

Megfelelési teszt. A I.2.7. pontban írtaktól eltérő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzése esetében a számlaszerződés szám- laszerződés megkötését vagy a megbízás végrehajtását megelőzően a Bank — a Bszt.- ben meghatározott Bszt.-ben meg- határozott kivételekkel — a leendő szerződő féltől, illetőleg az Ügyféltől nyilatkoza- tot kér nyilatkozatot kér, hogy az Ügyfél rendelkezik-e az adott termékkel vagy befektetési szolgáltatással kapcsolatos kockáza- tok megértéséhez szükséges tapasztalatokkal és ismeretekkel, tisztában van a szerződésben foglalt fog- lalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellem- zőivel, jellemzőivel és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairólkockázataival, annak megítélése érdekében, hogy a Bank valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. Ezen ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a Bank feltárja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöketeszkö- zöket, valamint vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott végrehaj- tott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyle- tek ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, továbbá vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az Ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását, vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. Amennyiben a Bank a megfelelési teszthez kapott tájékoztatás alapján úgy ítéli meg, hogy valamely vala- mely pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél számára, úgy a Bank felhívja erre az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél figyelmét. Az Ügyfél a figyelem felhívásra fel- hívásra köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartjafenn- tartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megta- gadhatjamegtagadhatja. A Bank feltételezi, hogy a szakmai ügyfél rendelkezik a szükséges tapasztalatokkal és ismere- tekkel az azon befektetési szolgáltatásokkal vagy ügyletekkel, illetve ügylet- vagy terméktípu- sokkal összefüggő kockázatok megértéséhez, amelyekkel kapcsolatban szakmai ügyfélnek minő- sül. Amennyiben a Bank úgy értékeli, hogy az az Ügyfél által tett nyilatkozatok igazolásához szükségesszük- séges, jogosult az Ügyféltől a nyilatkozatokban foglalt kijelentések, állítások alapjául szolgáló okiratokat bekérni. Amennyiben az Ügyfél vagy potenciális Ügyfél úgy dönt, hogy nem adja meg a megfelelőségi teszthez szükséges tájékoztatást, ideértve azt az esetet is, ha a Bank által kért okiratokat nem bocsátja a Bank rendelkezésére, vagy nem ad elegendő infor- mációt ismereteiről információt ismerete- iről és tapasztalatairól, a Bank figyelmezteti az Ügyfelet vagy potenciális ügy- felet ügyfelet arra, hogy e döntése nem teszi lehetővé a Bank számára annak megállapítását, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelő-e az Ügyfél vagy leendő szerző- dő szerződő fél számára. Ebben az esetben az Ügyfél vagy leendő szerződő fél köteles nyilatkozni, hogy a pénzügyi eszközre esz- közre vagy ügyletre vonatkozó megbízását fenntartja-e. Ilyen nyilatkozat hiányában a Bank a megbízás teljesítését megtagadhatja.. Nem szükséges megfelelési tesztet kitölteni, és a Bank a jelen pontban foglaltakat nem vizsgálja, amennyiben megállapodás tárgya megbízás felvétele és továbbítása, vagy végrehajtása az Ügyfél javára a Bszt. szerinti kiegészítő szolgáltatások nyújtásával vagy azok nélkül, az olyan befekteté- si hitelnyújtás kivételével, amely nem tartalmaz az ügyfél kölcsöneire, folyószámláira és folyó- számlahiteleire vonatkozó hitelkeretet - és a) az ügylet tárgya olyan részvény, amelyet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételek- nek megfelelő harmadik országbeli piacra, illetve multilaterális kereskedési rendszerre bevezet- tek, ide nem értve a Kbftv. szerinti ABA által részvény formában kibocsátott kollektív befekteté- si értékpapírt, valamint a származtatott eszközben foglalt részvényt vagy b) az ügylet tárgya olyan hitelviszonyt megtestesítő értékpapír vagy más értékpapírosított kö- vetelés, amelyet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik ország- beli piacra, illetve multilaterális kereskedési rendszerre bevezettek, ide nem értve azokat az esz- közöket, amelyek származtatott eszközöket foglalnak magukban, vagy amelyek szerkezetükből adódóan megnehezítik az ügyfél számára a kockázatok felmérését vagy c) az ügylet tárgya pénzpiaci eszköz, ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származta- tott eszközöket foglalnak magukban, vagy amelyek szerkezetükből adódóan megnehezítik az ügyfél számára a kockázatok felmérését vagy d) az ügylet tárgya ÁÉKBV által kibocsátott kollektív befektetési értékpapír, ide nem értve az 583/2010/EU rendelet 36. cikke (1) bekezdésének második albekezdése szerinti strukturált ÁÉKBV-ket vagy e) az ügylet tárgya strukturált betét, ide nem értve azokat, amelyek szerkezetükből adódóan megnehezítik az ügyfél számára a kockázatok felmérését vagy a termék lejárat előtti eladásának költségeit vagy