Common use of Melyek a kibocsátóra vonatkozó kiemelt pénzügyi információk? Clause in Contracts

Melyek a kibocsátóra vonatkozó kiemelt pénzügyi információk?. Eredménykimutatás (korrigált, millió forint) 2023 1Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y Korrekciós tételek (adózás után) 88.535 -80.657 0 -100% -100% Konszolidált korrigált adózás utáni eredmény 106.227 213.238 239.962 13% 126% Működési eredmény 239.196 337.312 334.330 -1% 40% Összes bevétel 467.167 624.519 597.615 -4% 28% Nettó kamatbevétel 310.767 425.634 435.345 2% 40% Nettó díjak, jutalékok 103.220 132.039 121.161 -8% 17% Egyéb nettó nem kamatjellegű bevételek 53.180 66.847 41.109 -39% -23% Működési kiadások -227.972 -287.208 -263.286 -8% 15% Kockázati költségek (összesen) -8.848 -47.587 6.902 Társasági adó -124.121 -76.487 -101.270 32% -18% Főbb mérlegtételek (korrigált) záróállományok millió forintban 2023 1Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y Mérlegfőösszeg 36.175.001 39.609.144 41.481.987 5% 15% Teljesítő (Stage 1+2) ügyfélhitelek (bruttó, árfolyamszűrt) 20.362.090 22.051.558 22.354.191 1% 10% Hitelek értékvesztése (árfolyamszűrt) -1.002.153 -1.046.352 -1.027.839 -2% 3%

Melyek a kibocsátóra vonatkozó kiemelt pénzügyi információk?. Eredménykimutatás (korrigált, millió forint) 2023 1Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y 2021 2020 2022 9M 2021 9M Korrekciós tételek (adózás utánösszesen) 88.535 -80.657 0 -100% -100% Konszolidált korrigált adózás utáni -40.474 -50.631 -207.229 -38.257 Adózás előtti eredmény 106.227 213.238 239.962 13% 126% 587.853 351.802 508.641 440.273 Működési eredmény 239.196 337.312 334.330 -1% 40% 660.391 537.437 645.330 483.506 Összes bevétel 467.167 624.519 597.615 -4% 28% 1.313.124 1.169.920 1.205.424 950.702 Nettó kamatbevétel 310.767 425.634 435.345 2% 40% 884.012 788.079 797.080 636.484 Nettó díjak, jutalékok 103.220 132.039 121.161 -8% 17% 325.548 293.112 287.591 238.235 Egyéb nettó nem kamatjellegű bevételek 53.180 66.847 41.109 -39% -23% 103.563 88.729 120.753 75.983 Működési kiadások -227.972 -287.208 -263.286 -8% 15% -652.733 -632.483 -560.095 -467.196 Kockázati költségek (összesen) -8.848 -47.587 6.902 -72.538 -187.995 -136.688 -43.233 Társasági adó -124.121 -76.487 -101.270 32% -18% -90.951 -41.534 -69.515 -66.695 Főbb mérlegtételek (korrigált) záróállományok millió forintban 2023 1Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y 2021 2020 2022 9M 2021 9M Mérlegfőösszeg 36.175.001 39.609.144 41.481.987 5% 15% 27.553.384 23.335.841 34.022.405 26.180.508 Teljesítő (Stage 1+2) ügyfélhitelek (bruttó, árfolyamszűrt) 20.362.090 22.051.558 22.354.191 1% 10% 15.756.503 13.736.409 19.563.503 16.964.190 Hitelek értékvesztése (árfolyamszűrt) -1.002.153 -1.046.352 -1.027.839 -2-890.532 -860.429 -1.154.824 -1.064.927 Kibocsátott értékpapírok 436.325 464.214 587.987 498.312 Alárendelt és járulékos kölcsöntőke 278.334 274.704 317.367 270.448 Saját tőke 3.036.766 2.537.112 3.452.448 2.700.692 Teljesítménymutatók korrigált eredmény alapján 2021 2020 2022 9M 2021 9M ROE (adózás utáni eredményből) 17,0% 3%10,9% 10,1% 16,9% XXX (korrigált adózás utáni eredményből) 18,5% 13,0% 19,1% 18,8% ROA (korrigált adózás utáni eredményből) 2,0% 1,4% 1,9% 2,0% Működési eredmény marzs 2,62% 2,47% 2,84% 2,63% Teljes bevétel marzs 5,21% 5,37% 5,31% 5,18% Nettó kamat marzs 3,51% 3,61% 3,51% 3,47% Működési költség/mérlegfőösszeg 2,59% 2,90% 2,47% 2,54% Kiadás/bevétel arány 49,7% 54,1% 46,5% 49,1% Értékvesztésképzés a hitelezési veszteségekre / átlagos bruttó hitelállomány 0,30% 1,15% 0,75% 0,23% Kockázati költség (összesen)/mérlegfőösszeg 0,29% 0,86% 0,60% 0,24% Effektív adókulcs 15,5% 11,8% 13,7% 15,1% Nettó hitel/(betét+retail kötvény) arány (árfolyamszűrt) 75% 76% 76% 77% Tőkemegfelelési mutató (konszolidált, IFRS) - Bázel3 19,1% 17,7% 17,8% 17,0% Tier1 ráta - Bázel3 17,5% 15,4% 16,4% 15,4% Common Equity Tier1 ('CET1') ráta - Bázel3 17,5% 15,4% 16,4% 15,4% Az alkalmazandó szabályozási keret alapján számított tőkeáttételi mutató 9,4% 9,2% 9,9% 10,0% Részvény információk 2021 2020 2022 9M 2021 9M EPS hígított (HUF) (adózás utáni eredményből) 1.738 1.003 861 1.306 EPS hígított (HUF) (korrigált adózás utáni eredményből) 1.896 1.200 1.633 1.457 IFRS szerint elkészített, konszolidált adatok. A Kibocsátó jelenlegi könyvvizsgálója, az Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft. korlátozás nélküli záradékkal látta el a Kibocsátó 2021. évre vonatkozó pénzügyi beszámolóit. A Kibocsátó korábbi könyvvizsgálója, a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozás nélküli záradékkal látta el a Kibocsátó 2020. évre vonatkozó pénzügyi beszámolóit.

Melyek a kibocsátóra vonatkozó kiemelt pénzügyi információk?. Eredménykimutatás (korrigált, millió forint) 2022 2023 1Q Y/Y 2022 4Q 2023 3Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y Korrekciós tételek (adózás utánösszesen) 88.535 -80.657 0 -100-245.466 -18.123 -93% -100-38.237 -26.470 -97.406 268% Konszolidált korrigált adózás utáni 155% Adózás előtti eredmény 106.227 213.238 239.962 13690.022 1.222.328 77% 126181.381 360.196 304.790 -15% 68% Működési eredmény 239.196 337.312 334.330 -1868.487 1.260.850 45% 40223.157 363.442 340.341 -6% 53% Összes bevétel 467.167 624.519 597.615 -41.656.571 2.224.584 34% 28451.147 597.805 622.196 4% 38% Nettó kamatbevétel 310.767 425.634 435.345 21.093.579 1.459.694 33% 40296.499 381.778 425.043 11% 43% Nettó díjak, jutalékok 103.220 132.039 121.161 -8397.118 478.146 20% 17109.527 125.172 132.066 6% 21% Egyéb nettó nem kamatjellegű bevételek 53.180 66.847 41.109 -39165.874 286.745 73% -2345.121 90.855 65.086 -28% 44% Működési kiadások -227.972 -287.208 -263.286 -8-788.084 -963.734 22% 15-227.990 -234.363 -281.855 20% 24% Kockázati költségek (összesen) -8.848 -47.587 6.902 -178.465 -38.521 -78% -41.777 -3.246 -35.551 995% -15% Társasági adó -124.121 -76.487 -101.270 32-97.475 -213.746 119% -18-27.960 -52.659 -74.803 42% 168% Főbb mérlegtételek (korrigált) záróállományok millió forintban 2022 2023 1Q Y/Y 2022 4Q 2023 3Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y Mérlegfőösszeg 36.175.001 32.804.210 39.609.144 41.481.987 521% 1532.804.210 39.574.032 39.609.144 0% 21% Főbb mérlegtételek (korrigált) záróállományok millió forintban 2022 2023 Y/Y 2022 4Q 2023 3Q 2023 4Q Q/Q Y/Y Teljesítő (Stage 1+2) ügyfélhitelek (bruttó, árfolyamszűrt) 20.362.090 22.051.558 22.354.191 17.946.407 21.496.534 20% 17.946.407 21.202.682 21.496.534 1% 1020% Hitelek értékvesztése (árfolyamszűrt) -1.002.153 -1.046.352 -1.027.839 -2-929.184 -1.019.035 10% -929.184 -1.002.038 -1.019.035 2% 10% Kibocsátott értékpapírok 870.682 2.095.548 141% 870.682 2.082.052 2.095.548 1% 141% Alárendelt és járulékos kölcsöntőke 301.984 562.396 86% 301.984 584.626 562.396 -4% 86% Saját tőke 3.322.312 4.094.793 23% 3.322.312 4.006.741 4.094.793 2% 23% Teljesítménymutatók korrigált eredmény alapján 2022 2023 Y/Y 2022 4Q 2023 3Q 2023 4Q Q/Q Y/Y ROE (adózás utáni eredményből) 11,0% 27,2% 16,2%p 13,4% 29,4% 12,9% -16,5%p -0,5%p ROE (korrigált adózás utáni eredményből) 18,8% 27,7% 9,0%p 17,9% 32,2% 22,5% -9,7%p 4,6%p ROA (korrigált adózás utáni eredményből) 1,9% 2,7% 0,8%p 1,8% 3,2% 2,3% -0,9%p 0,5%p Működési eredmény marzs 2,78% 3,39% 0,61%p 2,63% 3,77% 3,41% -0,35%p 0,78%p Teljes bevétel marzs 5,31% 5,99% 0,67%p 5,32% 6,20% 6,24% 0,04%p 0,92%p Nettó kamatmarzs 3,51% 3,93% 0,42%p 3,50% 3,96% 4,26% 0,31%p 0,77%p Működési költség/mérlegfőösszeg 2,53% 2,59% 0,07%p 2,69% 2,43% 2,83% 0,40%p 0,14%p Kiadás/bevétel arány 47,6% 43,3% -4,3%p 50,5% 39,2% 45,3% 6,1%p -5,2%p Teljesítménymutatók korrigált eredmény alapján 2022 2023 Y/Y 2022 4Q 2023 3Q 2023 4Q Q/Q Y/Y Értékvesztésképzés a hitelezési veszteségekre / átlagos bruttó hitelállomány 0,73% 0,16% -0,56%p 0,66% 0,04% 0,52% 0,48%p -0,14%p Kockázati költség (összesen)/mérlegfőösszeg 0,57% 0,10% -0,47%p 0,49% 0,03% 0,36% 0,32%p -0,14%p Effektív adókulcs 14,1% 17,5% 3,4%p 15,4% 14,6% 24,5% 9,9%p 9,1%p Nettó hitel/(betét+retail kötvény) arány (árfolyamszűrt) 74% 72% -1%p 74% 74% 72% -1%p -1%p Tőkemegfelelési mutató (konszolidált, IFRS) - Bázel3 17,8% 18,9% 1,1%p 17,8% 18,8% 18,9% 0,1%p 1,1%p Tier1 ráta - Bázel3 16,4% 16,6% 0,2%p 16,4% 16,4% 16,6% 0,2%p 0,2%p Common Equity Tier1 ('CET1') ráta - Bázel3 16,4% 16,6% 0,2%p 16,4% 16,4% 16,6% 0,2%p 0,2%p Részvény információk 2022 2023 Y/Y 2022 4Q 2023 3Q 2023 4Q Q/Q Y/Y EPS hígított (HUF) (adózás utáni eredményből) 1.288 3.693 187% 427 1.049 494 -53% 16% EPS hígított (HUF) (korrigált adózás utáni eredményből) 2.204 3.767 71% 571 1.151 860 -25% 51% Záróár (HUF) 10.110 15.800 56% 10.110 13.300 15.800 19% 56% Maximum záróár (HUF) 18.600 16.030 -14% 10.890 14.695 16.030 9% 47% Minimum záróár (HUF) 7.854 9.482 21% 7.908 11.605 13.130 13% 66% Piaci kapitalizáció (milliárd euró) 7,1 11,6 63% 7,1 9,5 11,6 21% 63% Részvényenkénti saját tőke (HUF) 14.902 15.294 3%% 12.363 14.993 15.305 2% 24% Részvényenkénti saját tőke goodwill és immateriális javak nélkül (HUF) 14.290 14.589 2% 11.750 14.328 14.599 2% 24% Price/Book Value 0,7 1,0 52% 0,8 0,9 1,0 16% 26% Price/Tangible Book Value 0,7 1,1 53% 0,9 0,9 1,1 17% 26% P/E (visszatekintő, adózás utáni eredményből) 8,2 4,5 -45% 8,2 3,8 4,5 17% -45% P/E (visszatekintő, korrigált adózás utáni eredményből) 4,8 4,4 -8% 4,8 4,0 4,4 10% -8% Átlagos napi forgalom (millió euró) 24 15 -37% 13 17 16 -10% 25% Átlagos napi forgalom (millió részvény) 0,8 0,5 -45% 0,5 0,5 0,4 -18% -22% IFRS szerint elkészített, konszolidált adatok. Forrás: OTP Bank Nyrt. – Tájékoztató – 2023. évi eredményről (2024. március 8.) A Kibocsátó jelenlegi könyvvizsgálója, az Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft. korlátozás nélküli záradékkal látta el a Kibocsátó 2022. évre vonatkozó pénzügyi beszámolóit.

Melyek a kibocsátóra vonatkozó kiemelt pénzügyi információk?. Eredménykimutatás (korrigált, millió forint) 2023 1Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y 2021 2020 2022 1H 2021 1H Korrekciós tételek (adózás utánösszesen) 88.535 -80.657 0 -100% -100% Konszolidált korrigált adózás utáni -40.474 -50.631 -208.100 -31.138 Adózás előtti eredmény 106.227 213.238 239.962 13% 126% 587.853 351.802 293.452 289.250 Működési eredmény 239.196 337.312 334.330 -1% 40% 660.391 537.437 398.178 307.495 Összes bevétel 467.167 624.519 597.615 -4% 28% 1.313.124 1.169.920 755.139 617.605 Nettó kamatbevétel 310.767 425.634 435.345 2% 40% 884.012 788.079 506.196 413.799 Nettó díjak, jutalékok 103.220 132.039 121.161 -8% 17% 325.548 293.112 181.517 152.219 Egyéb nettó nem kamatjellegű bevételek 53.180 66.847 41.109 -39% -23% 103.563 88.729 67.426 51.587 Működési kiadások -227.972 -287.208 -263.286 -8% 15% -652.733 -632.483 -356.961 -310.110 Kockázati költségek (összesen) -8.848 -47.587 6.902 -72.538 -187.995 -104.726 -18.245 Társasági adó -124.121 -76.487 -101.270 32% -18% -90.951 -41.534 -42.700 -42.965 Főbb mérlegtételek (korrigált) záróállományok millió forintban 2023 1Q 2023 4Q 2024 1Q Q/Q Y/Y 2021 2020 2022 1H 2021 1H Mérlegfőösszeg 36.175.001 39.609.144 41.481.987 5% 15% 27.553.384 23.335.841 30.822.224 24.550.723 Teljesítő (Stage 1+2) ügyfélhitelek (bruttó, árfolyamszűrt) 20.362.090 22.051.558 22.354.191 1% 10% 15.756.503 13.736.409 17.979.315 15.699.641 Hitelek értékvesztése (árfolyamszűrt) -1.002.153 -1.046.352 -1.027.839 -2-890.532 -860.429 -1.102.107 -1.008.532 Kibocsátott értékpapírok 436.325 464.214 405.398 497.045 Alárendelt és járulékos kölcsöntőke 278.334 274.704 302.379 267.378 Saját tőke 3.036.766 2.537.112 3.168.305 2.696.923 Teljesítménymutatók korrigált eredmény alapján 2021 2020 2022 1H 2021 1H ROE (adózás utáni eredményből) 17,0% 3%10,9% 2,9% 16,7% XXX (korrigált adózás utáni eredményből) 18,5% 13,0% 17,0% 19,1% ROA (korrigált adózás utáni eredményből) 2,0% 1,4% 1,7% 2,1% Működési eredmény marzs 2,62% 2,47% 2,75% 2,58% Teljes bevétel marzs 5,21% 5,37% 5,22% 5,18% Nettó kamat marzs 3,51% 3,61% 3,50% 3,47% Működési költség/mérlegfőösszeg 2,59% 2,90% 2,47% 2,60% Kiadás/bevétel arány 49,7% 54,1% 47,3% 50,2% Értékvesztésképzés a hitelezési veszteségekre / átlagos bruttó hitelállomány 0,30% 1,15% 0,86% 0,14% Kockázati költség (összesen)/mérlegfőösszeg 0,29% 0,86% 0,72% 0,15% Effektív adókulcs 15,5% 11,8% 14,6% 14,9% Nettó hitel/(betét+retail kötvény) arány (árfolyamszűrt) 75% 76% 76% 78% Tőkemegfelelési mutató (konszolidált, IFRS) - Bázel3 19,1% 17,7% 17,9% 18,1% Tier1 ráta - Bázel3 17,5% 15,4% 16,4% 15,9% Common Equity Tier1 ('CET1') ráta - Bázel3 17,5% 15,4% 16,4% 15,9% Az alkalmazandó szabályozási keret alapján számított tőkeáttételi mutató 9,4% 9,2% 10,0% 9,3% Részvény információk 2021 2020 2022 1H 2021 1H EPS hígított (HUF) (adózás utáni eredményből) 1.738 1.003 160 838 EPS hígított (HUF) (korrigált adózás utáni eredményből) 1.896 1.200 932 961 IFRS szerint elkészített, konszolidált adatok. A Kibocsátó jelenlegi könyvvizsgálója, az Ernst & Young Könyvvizsgáló Kft. korlátozás nélküli záradékkal látta el a Kibocsátó 2021. évre vonatkozó pénzügyi beszámolóit. A Kibocsátó korábbi könyvvizsgálója, a Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. korlátozás nélküli záradékkal látta el a Kibocsátó 2020. évre vonatkozó pénzügyi beszámolóit.