Common use of Ügyfél-átvilágítási kötelezettség Clause in Contracts

Ügyfél-átvilágítási kötelezettség. A Hitelező ügyfél-átvilágítási kötelezettsége mindazon elzálogosítási ügylet vonatkozásában fennáll, ahol az elzálogosítási ügylet egyedi zálogértéke, vagy az Ügyfélhez tartozó, 1 éven belül kezdeményezett elzálogosítások összesített zálogértéke eléri vagy meghaladja a 4.500.000 Ft,- összeget. Az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljesítése során a Hitelező elvégzi az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését, melyhez az alábbiakban meghatározott okiratok bemutatását kéri: (a) természetes személy ügyfél esetén i.) ha az Ügyfél magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas, érvényes hatósági igazolványát (személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély) és a lakcímet igazoló hatósági igazolványát, ii.) külföldi állampolgár érvényes úti okmányát vagy személyazonosító igazolványát, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, tartózkodási jogot igazoló okmányát vagy a tartózkodásra jogosító okmányát (b) jogi személynél vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: i.) képviseleti jogosultság igazolása (aláírási címpéldány, meghatalmazás), ii.) a cégre vonatkozóan az alábbi 30 napnál nem régebbi okiratok egyike: 1. belföldi gazdálkodó szervezetnél: cégbírósági bejegyzés igazolása (cégkivonat), 2. egyéni vállalkozónál: egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy nyilvántartásba vételi igazolás, 3. belföldi jogi személynél: ha a létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, akkor annak igazolása, 4. külföldi jogi személynél vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: saját országa joga szerinti bejegyzési vagy nyilvántartásba vételi igazolás, 5. folyamatban lévő cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vételi kérelem esetén a cég létesítő okirata. Az átvilágítási kötelezettség teljesítése érdekében a Hitelező a személyes adatokat, valamint az elzálogosítási ügyletre vonatkozó adatokat Azonosítási Adatlapon rögzíti, továbbá az Ügyfél által bemutatott személyazonosító okiratokról másolatot készít, nyilatkoztatja a természetes személy ügyfelet, hogy más tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár-e el, kiemelt közszereplő-e, illetőleg nyilatkoztatja a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet eljáró képviselőjét a tényleges tulajdonosról, továbbá nyilatkoztatja az ügyfelet arra vonatkozóan, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e. A Hitelező a szerződéskötést (ügyleti megbízás teljesítését) megtagadja, amennyiben ügyfél-átvilágítási kötelezettségének nem tud eleget tenni, az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését nem tudja végrehajtani, az Ügyfél a nyilatkozattételt megtagadja, a személyazonosító okmányok másolatának elkészítéséhez nem járul hozzá, avagy ha a személyazonosság igazolása érdekében bemutatott dokumentum érvényességi ideje lejárt.

Ügyfél-átvilágítási kötelezettség. A Hitelező ügyfél-átvilágítási kötelezettsége mindazon elzálogosítási ügylet vonatkozásában fennáll, ahol az elzálogosítási ügylet egyedi zálogértéke, vagy az Ügyfélhez tartozó, 1 éven belül kezdeményezett elzálogosítások összesített zálogértéke eléri vagy meghaladja a 4.500.000 Ft,- összeget. Az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljesítése során a Hitelező elvégzi az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését, melyhez az alábbiakban meghatározott okiratok bemutatását kéri: (a) természetes személy ügyfél esetén i.) ha az Ügyfél magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas, érvényes hatósági igazolványát (személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély) és a lakcímet igazoló hatósági igazolványát, ii.) külföldi állampolgár érvényes úti okmányát vagy személyazonosító igazolványát, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, tartózkodási jogot igazoló okmányát vagy a tartózkodásra jogosító okmányát (b) jogi személynél vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: i.) képviseleti jogosultság igazolása (aláírási címpéldány, meghatalmazás), , ii.) a cégre vonatkozóan az alábbi 30 napnál nem régebbi okiratok egyike: 1. belföldi gazdálkodó szervezetnél: cégbírósági bejegyzés igazolása (cégkivonat), 2. egyéni vállalkozónál: egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy nyilvántartásba vételi igazolás, 3. belföldi jogi személynél: ha a létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, akkor annak igazolása, 4. külföldi jogi személynél vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: saját országa joga szerinti bejegyzési vagy nyilvántartásba vételi igazolás, 5. folyamatban lévő cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vételi kérelem esetén a cég létesítő okirata. Az átvilágítási kötelezettség teljesítése érdekében a Hitelező a személyes adatokat, valamint az elzálogosítási ügyletre vonatkozó adatokat Azonosítási Adatlapon rögzíti, továbbá az Ügyfél által bemutatott személyazonosító okiratokról másolatot készít, nyilatkoztatja a természetes személy ügyfelet, hogy más tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár-e el, kiemelt közszereplő-e, illetőleg nyilatkoztatja a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet eljáró képviselőjét a tényleges tulajdonosról, továbbá nyilatkoztatja az ügyfelet arra vonatkozóan, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e. A Hitelező a szerződéskötést (ügyleti megbízás teljesítését) megtagadja, amennyiben ügyfél-átvilágítási kötelezettségének nem tud eleget tenni, az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését nem tudja végrehajtani, az Ügyfél a nyilatkozattételt megtagadja, a személyazonosító okmányok másolatának elkészítéséhez nem járul hozzá, avagy ha a személyazonosság igazolása érdekében bemutatott dokumentum érvényességi ideje lejárt.

Ügyfél-átvilágítási kötelezettség. A Hitelező ügyfél-átvilágítási kötelezettsége mindazon elzálogosítási ügylet vonatkozásában fennáll, ahol az elzálogosítási ügylet egyedi zálogértéke, vagy – gördülő naptári évet figyelembe véve – az Ügyfélhez tartozó, 1 éven belül kezdeményezett elzálogosítások összesített zálogértéke eléri vagy meghaladja a 4.500.000 3.600.000 Ft,- összeget. Az ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljesítése során a Hitelező elvégzi az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését, melyhez az alábbiakban meghatározott okiratok bemutatását kéri: (a) természetes személy ügyfél esetén i.) ha az Ügyfél magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas, érvényes alkalmas hatósági igazolványát (személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély) és a lakcímet igazoló hatósági igazolványát, ii.) külföldi állampolgár érvényes úti okmányát vagy személyazonosító igazolványát, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, tartózkodási jogot igazoló okmányát vagy a tartózkodásra jogosító okmányát (b) jogi személynél vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: i.) képviseleti jogosultság igazolása (aláírási címpéldány, meghatalmazás), ii.) a cégre vonatkozóan az alábbi 30 napnál nem régebbi okiratok egyike: 1. belföldi gazdálkodó szervezetnél: cégbírósági bejegyzés igazolása (cégkivonat), 2. egyéni vállalkozónál: egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy nyilvántartásba vételi igazolás, 3. belföldi jogi személynél: ha a létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, akkor annak igazolása, 4. külföldi jogi személynél vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: saját országa joga szerinti bejegyzési vagy nyilvántartásba vételi igazolás, 5. folyamatban lévő cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vételi kérelem esetén a cég létesítő okirata. Az átvilágítási kötelezettség teljesítése érdekében a Hitelező a személyes adatokat, valamint az üzleti kapcsolatra, és az elzálogosítási ügyletre vonatkozó adatokat Azonosítási Adatlapon rögzíti, továbbá az Ügyfél által bemutatott személyazonosító okiratokról másolatot készít, nyilatkoztatja a természetes személy ügyfelet, hogy más a tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár-e el, kiemelt közszereplő-e, illetőleg nyilatkoztatja a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet eljáró képviselőjét a tényleges tulajdonosról, továbbá nyilatkoztatja az ügyfelet arra vonatkozóan, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e. A Hitelező a szerződéskötést (ügyleti megbízás teljesítését) megtagadja, amennyiben ügyfél-átvilágítási kötelezettségének nem tud eleget tenni, az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését nem tudja végrehajtani, az Ügyfél a nyilatkozattételt megtagadja, a személyazonosító okmányok másolatának elkészítéséhez nem járul hozzá, avagy ha a személyazonosság igazolása érdekében bemutatott dokumentum érvényességi ideje lejárt.

Ügyfél-átvilágítási kötelezettség. VII.1. Szolgáltató a jelen ÁSZF hatálya alá tartozó szerződés megkötése előtt, a mindenkori pénzmosás megelőzéséről szóló törvény rendelkezéseinek megfelelően ügyfél azonosítást végez. Ha a Megrendelő jogi személy vagy más szervezet, a Megrendelő képviseletében eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenően a Társaság a jogi személy, illetőleg a más szervezet azonosítását is elvégzi. VII.2. A Hitelező ügyfélvonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján a Szolgáltató az alábbi esetekben köteles a Megrendelő átvilágítását elvégezni: a) üzleti kapcsolat létesítése, illetve a 300.000 Ft-átvilágítási kötelezettsége mindazon elzálogosítási ügylet vonatkozásában fennállot meghaladó ügyletek esetén könnyített módon; b) 4.500.000,- Ft-ot elérő vagy meghaladó összegű megrendelés teljesítése esetén, ahol az elzálogosítási ügylet egyedi zálogértékeamely kiterjed azon korábbi megrendelésekre is, vagy az Ügyfélhez tartozó, amelyekre vonatkozóan 1 éven belül kezdeményezett elzálogosítások összesített zálogértéke a Megrendelő ugyanazon jogcímen arany termékre ad megbízást, ha ezek együttes értéke eléri vagy meghaladja a 4.500.000 Ft,- összeget4.500.000,- Ft-ot. Az átvilágítást azon megrendelés elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel a megrendelések együttes értéke eléri a 4.500.000,- Ft-ot. c) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése, ha a VII.2.b. pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor; d) ha a korábban rögzített ügyfél-átvilágítási kötelezettség teljesítése azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. VII.3. Szolgáltató az ügyfél átvilágítása során a Hitelező elvégzi az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését, melyhez az alábbiakban meghatározott alábbi okiratok bemutatását kéri:követelheti meg: Természetes személy esetén (a) természetes személy ügyfél esetén i.) ha az Ügyfél magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas, érvényes alkalmas hatósági igazolványát (személyazonosító igazolvány, útlevél, valamint kártya formátumú vezetői engedély) igazolványa és a lakcímet igazoló hatósági igazolványátigazolványa, ii.b) külföldi állampolgár érvényes úti okmányát természetes személy útlevele vagy személyazonosító igazolványátszemélyi azonosító igazolványa, feltéve, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmányát okmánya vagy a tartózkodásra jogosító okmányátokmánya, (bc) jogi személynél 14. életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa. Jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: i.szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy a) képviseleti jogosultság igazolása (aláírási címpéldány, meghatalmazás), ii.) a cégre vonatkozóan pontban megjelölt okiratának bemutatásán túl az alábbi azt igazoló – 30 napnál nem régebbi okiratok egyike:– okiratot, hogy 1. d) a belföldi gazdálkodó szervezetnél: cégbírósági bejegyzés igazolása (cégkivonat), 2. szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozónál: vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy nyilvántartásba vételi igazolásmegtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz benyújtotta, 3. e) belföldi jogi személynél: személy esetén, ha a annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, akkor annak igazolásaa nyilvántartásba vétel megtörtént, 4. f) külföldi jogi személynél személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnél: szervezet esetén a saját országa országának joga szerinti bejegyzési bejegyzése vagy nyilvántartásba vételi igazolás,vétele megtörtént; 5. folyamatban lévő g) jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vételi vétel iránti kérelem esetén a cég létesítő okirata. Az átvilágítási kötelezettség teljesítése érdekében a Hitelező a személyes adatokatcégbírósághoz, valamint az elzálogosítási ügyletre vonatkozó adatokat Azonosítási Adatlapon rögzíti, továbbá az Ügyfél által bemutatott személyazonosító okiratokról másolatot készít, nyilatkoztatja a természetes személy ügyfelet, hogy más tényleges tulajdonos nevében hatósághoz vagy érdekében jár-e el, kiemelt közszereplő-e, illetőleg nyilatkoztatja bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy, személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet eljáró képviselőjét társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). Az ügyfél a tényleges tulajdonosról, továbbá nyilatkoztatja az ügyfelet arra vonatkozóanhatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül köteles okirattal igazolni, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e. cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént, valamint a szolgáltató köteles a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási számot rögzíteni. VII.4. A Hitelező személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében az azonosítást végző köteles ellenőrizni a szerződéskötést (ügyleti megbízás teljesítését) megtagadjabemutatott azonosságot igazoló okirat érvényességét. Érvénytelen okirat esetében a hiányosság pótlásáig a megrendelés végrehajtását, amennyiben vagy az üzleti kapcsolat létesítését a Szolgáltató köteles megtagadni. VII.5. Amennyiben a Megrendelő, VII.2. pont szerintett rögzített adataiban változás áll be, úgy a Megrendelő a változásról – annak bekövetkezésétől számított 5 napon belül – köteles a Szolgáltatót értesíteni. VII.6. Nem kell az ügyfél-átvilágítási kötelezettségének nem tud eleget tenniazonosítást elvégezni, ha azt a vonatkozó jogszabály alapján más azonosításra köteles szolgáltató már elvégezte, és annak eredményét Szolgáltató az Ügyfél személyazonosságának igazoló ellenőrzését nem tudja végrehajtani, az Ügyfél a nyilatkozattételt megtagadja, a személyazonosító okmányok másolatának elkészítéséhez nem járul hozzá, avagy ha a személyazonosság igazolása érdekében bemutatott dokumentum érvényességi ideje lejártirányadó jogszabályok és belső szabályzata alapján elfogadja.