ÁLTALÁNOS EGYÜTTMŰKÖDÉSI FELTÉTELEK PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE ÉS TAGSZERVEZÉSRE OTP Bank Nyrt.

1. 

ÁLTALÁNOS EGYÜTTMŰKÖDÉSI FELTÉTELEK

PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE

ÉS TAGSZERVEZÉSRE

OTP Bank Nyrt.

2011.

Tartalomjegyzék

A Általános Rész 5

I. Bevezető rendelkezés 5

I.1. Általános Együttműködési Feltételek célja: 5

I.2. Fogalom-meghatározások 5

I.3. Rövidítések: 6

II. Tevékenység megkezdésének feltételei 8

II.1. Megbízott/Almegbízott bejelentése a PSZÁF felé 8

II.2. Értékesítő bejelentése a Megbízók felé 8

II.3. Értékesítő bankcsoporti termékoktatáson való részvétele 9

II.4. Értékesítő sikeres vizsgája az értékesítendő termék vonatkozásában 9

II.5. Összeférhetetlenség 9

II.6. Bontó feltételek: 9

II.7. Almegbízott be-illetve kijelentése a Megbízók felé: 9

III. Megbízók jogai és kötelezettségei 10

III.1. Megbízók jogai 10

III.2. Megbízók kötelezettségei 10

IV. Megbízott jogai és kötelezettségei 11

IV.1. Megbízott jogai 11

IV.2. Megbízott kötelezettségei 11

V. Kártérítés 14

VI. Titoktartási kötelezettség 14

VII. Termékoktatás és vizsgáztatás szabályai 15

VII.1. Oktatás, képzés célja 15

VII.2. Általános rendelkezések 15

VII.3. Alapképzés 15

VII.4. Szakmai Képzés 16

VII.5. Megújító Képzés 16

VIII. Partner azonosítás szabályai 17

VIII.1. Céges törzsszám kiadása 17

VIII.2. Egyéni Értékesítői törzsszám kiadása 17

VIII.3. Törzsszámok funkciója: 17

VIII.4. OTP Lakástakarék partnerkártya kiadása 18

IX. Ügyféladatok kezelése 18

X. Kommunikáció 19

X.1. Értesítések 19

X.2. Kapcsolattartás 19

XI. Vis maior 19

XII. Letiltás 20

XIII. Szerződés megszüntetése 21

XIII.1. Rendes felmondás 21

XIII.2. Rendkívüli felmondás 21

XIII.3. Szerződés megszűnésének jogkövetkezményei: 22

B Közvetítési feltételek Rész 23

I. Általános közvetítési feltételek 23

I.1. Megbízott a pénzügyi szolgáltatások közvetítését illetve tagszervezést az e fejezetben foglaltak szerint köteles végrehajtani. 23

II. Egyedi közvetítési feltételek 25

II.1. OTP LAKÁSHITELEK és JELZÁLOG TÍPUSÚ HITELEK közvetítése esetén: 25

II.2. OTP LAKÁSLÍZING TERMÉK közvetítése esetén: 26

II.3. OTP LAKÁSTAKARÉK termékeinek közvetítése esetén: 27

II.4. OTP LAKOSSÁGI HITELKÁRTYA közvetítése esetén: 28

II.5. OTP Lakossági bankszámla közvetítése esetén: 29

II.6. START betétszámla „Babakötvény” közvetítése esetén: 30

II.7. MKV termékek közvetítése esetén: 30

II.8. Merkantil Bank Zrt. közvetlen autófinanszírozás és autófedezetes szabad hitel valamint a Merkantil Car Zrt. közvetlen autófinanszírozás és autófedezetes szabadlízing termékek közvetítése esetén: 34

II.9. OTP Magánnyugdíjpénztári, OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztári- és az OTP Országos Egészségpénztári tagszervezés esetén: 35

II.10. A Kereskedelmi Banki Igazgatóság termékeinek közvetítése esetén: 37

C JUTALÉK MÉRTÉK ÉS JUTALÉK ELSZÁMOLÁSI FELTÉTELEK Rész 39

I. OTP Lakás- és jelzáloghitelek, Lakáslízing közvetítése esetén: 39

I.1. Értékesíthető terméklista: 39

I.2. Szerzési jutalék: 39

I.3. Fenntartási jutalék: 40

I.4. Jutalék visszatérítés: 40

II. OTP Lakástakarék termékeinek közvetítése esetén: 41

II.1. Alapelvek 41

II.2. A jutalék kifizetésének általános feltételei 41

II.3. A jutalék kifizetésének speciális feltételei 42

II.4. A jutalékrendszer 42

II.5. A jutalék számítása 42

II.6. A jutalékrendszer elemei: jutalékszorzók 42

II.7. Jutalék elszámolása 43

II.8. Reklamációk kezelése 44

II.9. Kombinált termékek 45

II.10. Egyéb rendelkezések 45

III. OTP Lakossági hitelkártya közvetítése esetén: 46

III.1. Értékesíthető terméklista: 46

III.2. Szerzési jutalék 46

III.3. Fenntartási jutalék 46

III.4. Jutalék visszatérítés: 47

IV. OTP Lakossági bankszámla közvetítése esetén: 47

IV.1. Értékesíthető terméklista: 47

IV.2. Szerzési jutalék: 47

IV.3. Jutalék visszatérítés: 48

V. Lakossági megtakarítási számla és START betétszámla „Babakötvény” közvetítése esetén: 48

V.1. Értékesíthető terméklista: 48

V.2. Szerzési jutalék: 48

V.3. Jutalék visszatérítés: 48

VI. MKV termékek közvetítése esetén 49

VI.1. Értékesíthető terméklista: 49

VI.2. MKV kisvállalkozói jelzálog típusú hitel, MKV Sprint hitel, Lombard hitel, Fix lombard hitel, MKV Lendület Plusz folyószámlahitel, Új Magyarország forgóeszközhitel, Új Forrás forgóeszközhitel, MKV Birtokfejlesztési hitel, OTP Agrár folyószámlahitel, Területalapú támogatások előfinanszírozása 50

VI.3. Jutalék visszatérítés 51

VI.4. MKV Társasházi hitel (Thermo/Stílus), MKV Panel Plusz 52

VI.5. MKV számlacsomagok és betétek 52

VII. Jutalék elszámolási feltételek és Reklamáció eljárása a I. III - VI. valamint a X. pontban felsorolt termékekre vonatkozóan 54

VIII. Jutalék elszámolási feltételek és Reklamáció eljárása a Merkantil Bank és Merkantil Car termékek közvetítése esetén: 55

VIII.1. Értékesíthető terméklista: 55

VIII.2. Jutalék elszámolási feltételek 56

VIII.3. Reklamáció eljárása 56

IX. OTP Magánnyugdíj, Önkéntes és Egészségpénztár termékek közvetítése esetén: 58

IX.1. Termék és jutaléklista 58

IX.2. Jutalék elszámolási feltételek és Reklamáció kezelése 58

IX.3. Reklamáció eljárása 60

X. Az OTP Bank Nyrt. Kereskedelmi Banki Igazgatóságának termékeinek közvetítése esetén 61

X.1. Értékesíthető terméklista 61

X.2. Jutalék elszámolási feltételek 63

X.3. Kereskedelmi Banki ügyfélkörben közvetíthető MKV termék konstrukciók jutaléka 66

X.4. Reklamáció 68

D FÜGGELÉKEK 69

I. számú függelék 70

II. számú függelék 71

III. számú függelék 73

IV. számú függelék 74

V. számú függelék 75

VI. számú függelék 76

VII. számú függelék 77

VIII. számú függelék 78

IX. számú függelék 86

X. számú függelék 89

XI. számú függelék 91

XII. számú függelék 93

XIII. számú függelék 95

XIV. számú függelék 96

XV. számú függelék 97

XVI. számú függelék 99

AÁltalános Rész

I.Bevezető rendelkezés

I.1.Általános Együttműködési Feltételek célja:

Az Általános Együttműködési Feltételek (továbbiakban: ÁEF) a függő és többes Ügynöki Megbízási Szerződés, továbbiakban ügynöki megbízási szerződés elválaszthatatlan része, amelynek célja az értékesítési tevékenység részletes szabályozása.

I.2.Fogalom-meghatározások

1. Általános Együttműködési Feltételek (ÁEF): az Ügynöki Megbízási Szerződés elválaszthatatlan része, amely az OTP Bank és az értékesítésben részt vevő bankcsoportjaival pénzügyi szolgáltatások, kiegészítő pénzügyi szolgáltatások, valamint tagszervezési szolgáltatás közvetítése tárgyában szerződéses jogviszonyban álló Függő ügynökök valamint Többes ügynökök illetve azok Értékesítőinek értékesítési tevékenységét szabályozza.

2. Almegbízott: az a jogi személy, jogi személyiség nélküli gazdasági társaság vagy egyéni vállalkozó, aki a Megbízók pénzügyi szolgáltatási, illetőleg kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységének elősegítése érdekében a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. Törvény (Hpt.) 2. számú melléklete I. fejezetének 12. 2 pontja alapján, valamint tagszervezői tevékenysége érdekében az önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény (Öptv.) valamint a magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény (Mpt.) rendelkezéseire figyelemmel a Megbízott utasítása és felügyelete alatt végzi tevékenységét, és amelynek során az ügyfél pénzét, illetve eszközét nem kezeli és a pénzügyi intézmény kockázatára önállóan kötelezettséget nem vállal, szerződést nem köt.

3. Céges törzsszám: 13 számjegyből álló partneri azonosító szám a Megbízott/Almegbízott részére.

4. Egyéni törzsszám: 13 számjegyből álló a céges törzsszám alapján képzett azonosító szám a Megbízott/Almegbízott pénzügyi szolgáltatás közvetítésére jogosult Értékesítő részére.

5. Függő ügynök: a pénzügyi szolgáltatás közvetítését, valamint tagszervezését ügynöki tevékenységként egy pénzügyi intézmény - ideértve a pénzügyi intézmény csoportját is - vagy több pénzügyi intézmény egymással nem versengő pénzügyi szolgáltatása vonatkozásában végzi

6. Hírlevél: Megbízott/Almegbízott részére készített olyan elektronikus tájékoztató anyag amely tartalmazza a pénzügyi szolgáltatás közvetítésével kapcsolatos aktualitásokat, változásokat.

7. Illetékes fiók: Az adott ügylet beadásának OTP Bank bankfiókja, akivel az ügymenet során a Értékesítő kapcsolatban áll.

8. Illetékes Régió: Az adott ügylet beadási helyéül szolgáló OTP Bank bankfiókjának az OTP szervezetében területileg meghatározott régió központja.

9. Értékesítő: A pénzügyi szolgáltatások közvetítésében valamint tagszervezői tevékenység folytatásában részt vevő azon természetes személy, aki Ügynöki Megbízási Szerződés keretében - az értékesíteni kívánt termékből általuk letett sikeres vizsga alapján - egyéni törzsszám alatt ügyfelek szerződéseinek OTP felé való közvetítésére és egyéb, az Értékesítő értékesítési tevékenységével összefüggő feladatok végzésére jogosult.

10. Megbízók / OTP Bankcsoport: OTP Bank, OJB, LTP, Lakáslízing, Pénztárszolgáltató, Merkantil csoport

11. Megbízott: az a Függő ügynök valamint Többes ügynök jogi személy, jogi személyiség nélküli gazdasági társaság vagy egyéni vállalkozó, aki a Megbízók pénzügyi szolgáltatási, illetőleg kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységének elősegítése érdekében a hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. Törvény (Hpt.) 2. számú melléklete I. fejezetének 12. 2 pontja alapján, valamint tagszervezői tevékenysége érdekében az önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény (Öptv.) valamint a magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény (Mpt.) rendelkezéseire figyelemmel végzi tevékenységét, és amelynek során az ügyfél pénzét, illetve eszközét nem kezeli és a pénzügyi intézmény kockázatára önállóan kötelezettséget nem vállal, szerződést nem köt. Megbízottnak minősül azon Passzív Megbízott (továbbiakban: Passzív Megbízott) is, aki társasházkezelői tevékenységet végez, azonban nem működik közre aktívan a hitelfelvétel során. A hitelügylet a Passzív Megbízott aktív közreműködése nélkül attól eltérő módon, másik Megbízott által jön létre.

12. Partner honlap: a Megbízók pénzügyi szolgáltatás közvetítésére szerződött Partnerei részére kialakított weboldal.

13. Ügynöki Megbízási Szerződés: A Megbízók és a Megbízott között pénzügyi szolgáltatások és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások közvetítése valamint tagszervezői tevékenység tárgyában létrejött megállapodás, amelynek elválaszthatatlan részét képezi az ÁEF.

14. Partnerkártya: az LTP ügynökei részére kialakított kártya, amely tartalmazza a Megbízott Értékesítőjének azonosításához szükséges adatait.

15. Szolgáltató:

16. Többes ügynök: A pénzügyi szolgáltatás közvetítését ügynöki tevékenységként több pénzügyi intézmény egymással versengő pénzügyi szolgáltatása vonatkozásában végzi,

17. Ügyfél: A Megbízók pénzügyi illetve tagszervezői szolgáltatásait igénybe venni szándékozó, illetve azokat igénybe vevő személyek.

18. Együttműködési Megállapodás: Megbízott és Almegbízott között létrejött szerződéses jogviszony, amely alapján együttműködnek a Megbízók termékeinek forgalmazásában, népszerűsítésében és eladásában. Megbízóknak nincs tudomásuk ezen szerződéses jogviszony konkrét rendelkezéseiről.

19. Referens: az OTP Bank Nyrt. közép- és nagyvállalati ügyfeleit kiszolgáló munkatársa.

I.3.Rövidítések:

1. ÁEF: Általános Együttműködési Feltételek

2. Hpt.: hitelintézetekről és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. Törvény

3. Öptv.: önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény

4. Mpt.: magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. Törvény

5. Atv.: személyes adatok védelméről és a közérdekű adatok nyilvánosságáról szóló 1992. évi LXIII. törvény

6. Bszt.: befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatásokról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény

7. OJB: OTP Jelzálogbank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

8. Lakáslízing: OTP Lakáslízing Zártkörűen Működő Részvénytársaság

9. LTP: OTP Lakástakarékpénztár Zártkörűen Működő Részvénytársaság

10. Merkantil csoport: Merkantil Váltó és Vagyonbefektető Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság és Merkantil Car Gépjármű Lízing Zártkörűen Működő Részvénytársaság

11. Merkantil Bank: Merkantil Váltó és Vagyonbefektető Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

12. Merkantil Car: Merkantil Car Gépjármű Lízing Zártkőrűen Működő Részvénytársaság

13. OTP Bank: OTP Bank Nyrt.

14. Pénztárszolgáltató: Pénztárszolgáltató és Tanácsadó Zártkörűen Működő Részvénytársaság

15. PSZÁF: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

16. Ptk.: A Polgári Törvénykönyvről szóló 1959. évi IV. törvény

17. KBI: Az OTP Bank Nyrt. Kereskedelmi Banki Igazgatósága

18. MKV: Mikro- és kisvállakozások, társasházak

19. Fhtv: fogyasztónak nyújtott hitelről szóló 2009. évi CLXII. törvény

II.Tevékenység megkezdésének feltételei

A Többes ügynök a pénzügyi szolgáltatás közvetítését kizárólag a PSZÁF engedélyével végezheti.

A Függő ügynök a pénzügyi szolgáltatás közvetítését a PSZÁF engedélye nélkül végezheti.

Megbízott az Ügynöki Megbízási Szerződés megkötése előtt köteles a Megbízókat tájékoztatni arról, ha más Megbízóval kötött szerződés alapján hasonló tárgyú tevékenységet végez.

II.1.Megbízott/Almegbízott bejelentése a PSZÁF felé

1. A Megbízók a Megbízottat a felek által érvényesen aláírt Ügynöki Megbízási Szerződés alapján jelentik be a PSZÁF felé a vonatkozó jogszabályi előírásokra figyelemmel.

2. A Megbízók az Almegbízottat a Megbízott Adatszolgáltatási nyilatkozata ÁEF „D” rész XII.,XIII (többes és függő ügynök esetében) és XIV. (kizárólag többes ügynök esetében) számú függelék alapján jelentik be a PSZÁF felé a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelően.

3. Az Almegbízott kijelentését a Megbízott az ÁEF „D” rész XV. számú függelék benyújtásával jelenti be a Megbízók felé.

II.2.Értékesítő bejelentése a Megbízók felé

1. Általános rendelkezés

1. A Megbízott köteles a pénzügyi szolgáltatás közvetítésére igénybe vett Értékesítőjét/Almegbízottja Értékesítőjét az ügynöki tevékenység megkezdése előtt írásban Megbízóknak bejelenteni. Az Értékesítő a bejelentést az ÁEF „D” rész I - II. számú függelék benyújtásával teheti meg.

2. A Megbízott Értékesítőjének/Almegbízottja Értékesítőjének az ÁEF „A” rész II.2.2. és II.2.3. pontban foglalt feltételeknek történő megfelelését igazoló dokumentumok ellenőrzése a Megbízott feladata és felelőssége.

3. Megbízók a bejelentett Értékesítő(k) befogadásáról haladéktalanul határoznak.

4. Az Értékesítő kijelentését a Megbízott az ÁEF „D” rész III. számú függelék benyújtásával jelenti be a Megbízók felé.

2. Személyi feltétel

1. Megbízott Érékesítőjének/Almegbízottja Értékesítőjének minimum középfokú iskolai végzettséget igazoló okirata.

2. Adatlap a Megbízott Értékesítőjének a tevékenységével összefüggő adatairól. (ÁEF „D” rész I. számú függelék)

3. Adatlap az Almegbízott Értékesítőjének a tevékenységével összefüggő adatairól. (ÁEF „D” rész II. számú függelék)

2. Technikai feltétel

1. Előfizetéses vezetékes, vagy mobiltelefon

2. Számítógépes háttér (internet- és nyomtatási lehetőség)

3. Közvetlen e-mail elérhetőség

II.3. Értékesítő bankcsoporti termékoktatáson való részvétele

II.3.1Kizárólag a Megbízott által a Megbízók felé bejelentett Megbízotti vagy Almegbízotti Értékesítő vehet részt a Megbízók által tartott oktatásokon és tehet vizsgát.

II.3.2Megbízott által bejelentett Értékesítő KBI termékek közvetítésére (oktatáson és vizsgán való részvétel mellett) kizárólag a KBI ügyvezető igazgatójának előzetes engedélyével jogosult.

II.4.Értékesítő sikeres vizsgája az értékesítendő termék vonatkozásában

II.4.1A tevékenység kizárólag azon termékek körében folytatható, amelyek tekintetében a Értékesítő sikeres vizsgát tett.

II.4.2A tevékenység kizárólag a sikeresen letett vizsgát követő naptól kezdhető meg.

II.5.Összeférhetetlenség

II.5.1Az értékbecslői tevékenységet végző Megbízott vagy Megbízott Almegbízottja a Jelzálogbank részére nem végezhet értékbecslői tevékenységet.

II.6.Bontó feltételek:

II.6.1Megbízók és a Megbízott a közöttük fennálló Partneri Megbízási Szerződésben akként is megállapodhatnak, hogy a Megbízók a Megbízott által igénybevett Almegbízottal a pénzügyi szolgáltatás közvetítésére és a tagszervezés tárgyában közvetlenül jogviszonyban a továbbiakban nem állnak, és ehelyett a Megbízott Almegbízottjának ilyen irányú tevékenysége kizárólag a II.7 pont szerinti Megbízotti bejelentésen alapul.

II.6.2 A Megbízók és a Megbízott - a közöttük fennálló Partneri Megbízási Szerződésükben rögzített – II.6.1 pontban hivatkozott szerinti megállapodása esetén annak hatályba lépésének napjával a Megbízott Almegbízottjának az Almegbízotti Partneri Megbízási Szerződése automatikusan, minden külön jognyilatkozat nélkül hatályát veszti.

II.7.Almegbízott be-illetve kijelentése a Megbízók felé:

II.7.1Megbízott köteles az általa igénybe vett Almegbízottat a Megbízók felé bejelenteni az alábbiak szerint:

Az ÁÉF „D” rész XII. számú függeléke szerinti Almegbízotti Adatszolgáltatási Nyilatkozatot kitölti, aláírja és aláíratja az Almegbízottal. Ezt követően eljuttatja az OTP Bank azon fiókjába mellyel partneri megállapodást megkötötte.

Megbízók a bejelentett Almegbízott(ak) befogadásáról haladéktalanul határoznak.

II.7.2Megbízott köteles az általa korábban már bejelentett, azonban a továbbiakban igénybe venni nem kívánt Almegbízottat a Megbízók felé bejelenteni az alábbiak szerint:

Az ÁÉF „D” rész XIII. számú függeléke szerinti Almegbízotti Megszüntetési Adatszolgáltatási Nyilatkozatot kitölti és aláírja. Ezt követően eljuttatja az OTP Bank azon fiókjába mellyel partneri megállapodást megkötötte.

III.Megbízók jogai és kötelezettségei

III.1.Megbízók jogai

1. Megbízók a Megbízott/Almegbízott által közvetített ügyfelekkel kapcsolatban a saját jogkörükben egyedül, kizárólag a vonatkozó belső szabályaik alapján eljárva döntenek a szerződések aláírásáról vagy elutasításáról.

2. Megbízók a Megbízott/Almegbízott tevékenységét személyesen vagy külső megbízottak révén, próbavásárlások útján jogosultak bármikor ellenőriztetni. A Megbízók a próbavásárlások eredményeit a saját szervezeti egységeik számára bemutathatják.

3. A Megbízott/Almegbízott által közvetített, és a Megbízók által elfogadott ajánlatokból (aláírt szerződésekből) álló szerződésállomány teljes egészében a Megbízókat illeti.

III.2.Megbízók kötelezettségei

1. Megbízók a Megbízott részére – a megbízás tárgyát képező szolgáltatás ellenértékeként – jutalékot kötelesek fizetni a Megbízott/Almegbízott Értékesítői által értékesített ügyletek után. A közvetített szolgáltatások után járó jutalék mértékét, számításának módját, illetve az elszámolására és folyósítására vonatkozó feltételeket a Ügynöki Megbízási Szerződés ÁEF „C” rész tartalmazza.

2. Megbízók a Megbízott/Almegbízott Értékesítői által közvetített pénzügyi szolgáltatások illetve tagszervezés után járó jutalékot kizárólag a Megbízott részére jogosultak és kötelesek teljesíteni.

3. Megbízók a Megbízott szerződésszerű eljárásához szükséges valamennyi információt és egyéb anyagot az adott helyzetben elvárható módon a Megbízott részére biztosítják. Ennek keretében:

1. Megbízók a közvetített szolgáltatások feltételeiben, kondícióiban és az eljárások rendjében bekövetkező változásokról, a változásnak a Megbízók belső szabályzataiban történő megjelenését követően írásban vagy elektronikusan haladéktalanul tájékoztatják a Megbízottat.

2. Megbízók a Megbízott rendelkezésére bocsátják (Partner honlapon és az OTP Bank fiókhálózatán keresztül) az ügyfelek tájékoztatásához szükséges hatályos termékismertetőket, hirdetményeket, nyomtatványokat, tájékoztatót, szórólapokat és az egyéb, a Szolgáltatás közvetítését elősegítő – ahhoz szükséges – formulákat.

4. Az OTP LTP sikeres értékesítői LTP vizsga letételét követően OTP LTP lakástakarék partnerkártyát állít ki a Megbízott /Almegbízott Értékesítői részére.

5. OTP Bank – Megbízotti kör részére, határozatlan ideig és Megbízók visszavonásig érvényes döntése alapján – a Megbízott/Almegbízott és valamennyi Értékesítője rendelkezésére bocsát egy 5 jegyű azonosító kódot, amely lehetővé teszi azon információk lekérdezését melyek szerint az ügyfél szerepel-e a Központi Hitelinformációs Rendszerben (KHR) vagy az OTP Bank nem hitelezhető adósokat nyilvántartó rendszerében.

6. Megbízók a Megbízott/Almegbízott által közvetített ügyleteket a – Merkantil csoport és az OTP Pénztárszolgáltató által kínált termékek kivételével – az OTP informatikai rendszerében vezeti és tartja nyilván. Merkantil csoport termékei esetében a Megbízott/Almegbízott által közvetített ügyleteket a Merkantil Váltó és Vagyonbefektető Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság informatikai rendszerében vezeti és tartja nyilván. Az OTP Pénztárszolgáltató által kínált termékek esetében a Megbízott/Almegbízott által közvetített ügyleteket az OTP Pénztárszolgáltató Zrt. saját informatikai rendszerében vezeti és tartja nyilván. Ezen nyilvántartások képezik alapját a Megbízott számára fizetendő jutalék számításának.

IV.Megbízott jogai és kötelezettségei

IV.1.Megbízott jogai

1. Megbízott a tevékenységét az ÁEF „A” rész II. fejezetben foglalt feltételek maradéktalan teljesítését követően kezdheti meg.

2. Megbízott a tevékenységéért kizárólag a Megbízóktól jogosult díjazásra.

3. Megbízott követelései az elszámolás kézhezvételétől számított 40 napon belül évülnek el.

4. Megbízott a tevékenységéért az ÁEF „C” részében meghatározottak szerint jutalékra jogosult. A jutalékon felül üzleti kiadásainak megtérítését Megbízóktól nem követelheti.

5. Megbízott az ügyfél pénzét, illetve eszközét nem kezelheti és a pénzügyi intézmény kockázatára önállóan kötelezettséget nem vállalhat, szerződést nem köthet. Megbízott nem jogosult az ügyfél nevében a Megbízóktól az ügyfelet megillető pénz átvételére.

6. Az Ügynöki Megbízási Szerződés megszűnését követően a Megbízók a Megbízott által a szerződés megszűnésével bezárólag a Megbízók részére szerződésszerűen értékesített ügyletek után az ÁEF „C” részében foglaltak szerint számol el. Ezen elszámolást követően a Megbízók valamennyi jutalék és egyéb fizetési kötelezettsége a Megbízott irányában megszűnik.

7. Megbízott a megbízás teljesítéséhez Almegbízottat kizárólag az Adatszolgáltatási nyilatkozat írásbeli bejelentése ÁEF „D” rész XII. számú függelék alapján vehet igénybe Almegbízott a jelen szerződés hatálya alá tartozó tevékenység végzéséhez további megbízási szerződést nem köthet.

8. Megbízott/Almegbízott Értékesítője jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszer (KHR) illetve a Banki belső tiltólista lekérdezésére az OTP Bank által rendelkezésére bocsátott 5 számjegyből álló Call Centeres kód használatával.

IV.2.Megbízott kötelezettségei

1. Megbízott köteles a Megbízók Etikai Kódexében foglaltakat megismerni, és azt a tevékenysége során betartani illetve Almegbízottja és Értékesítői által betartatni. Megbízók által elfogadott és alkalmazott Magatartási Kódexben foglaltakat köteles megismerni, és azt a tevékenysége során betartani illetve Almegbízottja által betartatni.

2. A Megbízott a Megbízási Szerződés aláírásával kijelenti, hogy a Megbízók felhívták a figyelmét Magatartási Kódex II.t. pontjára, azaz a Megbízók által a későbbiekben esetlegesen kezdeményezett azon követelésvásárlásban vagy a végrehajtásban vásárolóként nem vehet részt, amely szerződés megkötésében közreműködött.

3. Megbízott a Megbízók nevében az Ügynöki Megbízási Szerződésben foglaltakon túlmenően semmilyen más, a Hpt. hatálya alá tartozó pénzügyi/kiegészítő pénzügyi szolgáltatást nem végezhet; az ügyfél pénzét, illetve eszközét nem kezelheti; nem jogosult sem szóban, sem írásban, sem pedig elektronikusan a Megbízók nevében történő kötelezettségvállalásra és jognyilatkozat tételére, továbbá az ügyféllel kötendő szerződés aláírására.

4. Megbízott köteles minden ésszerűen elvárható erőfeszítést megtenni a Megbízók - Ügynöki Megbízási Szerződésben meghatározott - termékeinek közvetítése érdekében.

5. Megbízott a tevékenysége során az adott értékesített termék esetén mindenkor a jutalékfeltételekről szóló ÁEF „C” részében meghatározott minőségi kitételeknek megfelelően köteles teljesíteni. Azon értékesített termék esetében, amely a támasztott minőségi kitételeknek nem felel meg, a Megbízott a Megbízók részére – az ÁEF „C” részében az adott termékre meghatározott mértékű - engedményt ad. Megbízott a Megbízók részére ez esetben az engedmény összegéről jóváíró számlát köteles kibocsátani.

6. Megbízott a teljesítés érdekében az adott helyzetben általában elvárható gondossággal, a Megbízók érdekire figyelemmel és utasításai szerint köteles eljárni, továbbá köteles arra törekedni, hogy a Megbízók ismertségét, jó üzleti hírnevét tovább mélyítse, illetve szélesítse.

7. Megbízott köteles tájékoztatni az ügyfelet képviseleti jogköre terjedelméről.

8. A Függő ügynök a pénzügyi szolgáltatás közvetítését megelőzően köteles az ügyfél részére az alábbiakról tájékoztatást adni:

• a cégnevéről, székhelyéről, és felügyeleti hatóságának megjelöléséről,

• a felügyeleti nyilvántartásról, amelyben szerepel, és annak módjáról, ahogyan nyilvántartását ellenőrizni lehet,

• arról, hogy Xxxxx ügynökként a Megbízók nevében és javára jár el, a Megbízók érdekeit képviseli,

• arról, hogy a pénzügyi szolgáltatási szerződés megkötéséért valamint tagszervezésért közvetítői díjazásban részesül.

9. A Többes ügynök a pénzügyi szolgáltatás közvetítését megelőzően köteles a szolgáltatását igénybe venni szándékozó ügyfél részére írásban egyértelmű tájékoztatást adni az alábbiakról:

• a cégnevéről, székhelyéről, és felügyeleti hatóságának megjelöléséről,

• a felügyeleti nyilvántartásról, amelyben szerepel, és annak módjáról, ahogyan nyilvántartását ellenőrizni lehet,

• arról, hogy a tevékenysége során okozott kárért az ügyfél felé ki áll helyt,

• arról, hogy többes kiemelt közvetítőként, többes ügynökként a pénzügyi intézmény megbízásából, vagy alkuszként a pénzügyi szolgáltatást igénybe venni szándékozó ügyfél megbízásából jár el,

• arról, hogy a jelen szerződés hatálya alatt pénzügyi szolgáltatás közvetítéséért közvetítői díjat kizárólag a Megbízóktól fogadhat el.

10. A Többes ügynök a pénzügyi szolgáltatási szerződés megkötésének elősegítése során köteles az ügyfélnek kielégítő mennyiségű, de - ha a piacon hozzáférhető - legalább három szolgáltató versengő szolgáltatásnak minősülő ajánlatát elemezni és átadni.

11. Megbízott az Ügynöki Megbízási Szerződésben részletezett tevékenységek kifejtése során folyamatosan kapcsolatot tart az ügyféllel, az OTP Bank területileg illetékes fiókjaival, valamint Merkantil csoport termékének esetén a Merkantil hitelpontjával.

12. Megbízottnak az értékesítési tevékenységhez kapcsolódó, az ügyfél által kitöltött és aláírt dokumentumokat haladéktalanul át kell adnia a Megbízók részére. Amennyiben a Megbízott késedelembe esik és a szerződés, kérelem ügyfél általi aláírása és OTP Bank fióki - valamint Merkantil csoport termékének esetén a Merkantil hitelponti - átadása között a betéti kamatok esetlegesen csökkentek és/vagy a hitelkamatok, illetve egyéb banki díjtételek emelkedtek, úgy a Megbízott teljes körűen felel az ügyfelet ért kárért (kieső bevétel, többletköltség).

13. A Többes ügynökfelelős az ügyfél részére adott téves tanácsadásért, az iratok és a nyilatkozatok késedelmes továbbításáért.

14. A Többes ügynök köteles nyilvántartást vezetni az ügyféllel kötött közvetítői szerződésről és a közvetített pénzügyi szolgáltatási szerződésről. A nyilvántartásnak tartalmaznia kell a közvetített szerződés feleinek nevét, a szerződéskötés idejét, tárgyát, lényeges feltételeit. A Többes ügynök köteles a közvetítői tevékenységével kapcsolatos iratokat három évig megőrizni. Ez a kötelezettség nem érinti a számviteli bizonylat megőrzésére vonatkozó rendelkezéseket. A Többes ügynök köteles a nyilvántartást a Megbízók kérésére bemutatni. Megbízók jogosultak ellenőrizni, hogy a nyilvántartás vezetése a törvényi előírásoknak megfelel.

15. A Többes ügynök 2011. június 30-ig az ÁEF „D” rész ÁEF „D” rész XVI. számú függelék aláírásával igazolja Megbízók felé, hogy a Megbízottal munkaviszonyban, megbízási jogviszonyban, vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló és pénzügyi szolgáltatás közvetítését végző természetes személyek megfelelnek a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (Hpt.) által előírt szakmai követelményeknek.

16. Megbízott a Megbízók által az ÁEF „A” rész III.1.2 pontra figyelemmel végzett próbavásárlás során a Megbízóval köteles együttműködni.

17. Amennyiben a Megbízott a Megbízók által kifizetett jutalékra nem jogosult, illetve jogát elveszíti, köteles a már felvett jutalékot a Megbízóknak haladéktalanul visszafizetni.

18. Megbízott vállalja, hogy a Megbízók által szervezett oktatáson illetve megkövetelt vizsgákon biztosítja Értékesítője részvételét, és kötelezettséget vállal arra, hogy az adott termék értékesítését csak az előírt vizsgát sikeresen teljesített Értékesítője végzi.

19. Megbízott köteles tájékoztatni a Megbízókat a piaci helyzet alakulásáról és minden olyan körülményről, amely a Megbízóknak a Ügynöki Megbízási Szerződéssel kapcsolatos, a Megbízott által ismert érdekei szempontjából is jelentős.

20. Megbízott köteles az Értékesítője nevét és adatait a közvetítői tevékenység megkezdése előtt haladéktalanul írásban bejelenteni. (ÁEF „D” rész I. számú függelék)

21. Megbízott köteles a Megbízók részéről e-mailen érkezett dokumentumokat és a partner honlapon közzétett hírleveleket megismerni és Értékesítői számára is haladéktalanul megismertetni. Amennyiben a Megbízók a közvetített szolgáltatások feltételeiben, kondícióiban, eljárási rendjében, stb. történt módosításról adnak tájékoztatást, úgy a Megbízott köteles a tevékenysége során ezen változást a hatályba lépésétől kezdődően alkalmazni és Értékesítőit haladéktalanul de legkésőbb a változás hatályba lépése napjáig tájékoztatni.

22. Megbízott köteles a jogosan igénybevett Almegbízottat, valamint nevét és adatait az Adatszolgáltatási nyilatkozat ÁEF „D” rész XII. számú függelék alapján tevékenység megkezdése előtt haladéktalanul írásban bejelenteni a Megbízóknak.

23. Megbízott köteles a jogosan igénybevett Almegbízott Értékesítőjének nevét és adatait az ÁEF „D” rész II. számú függelék alapján a tevékenység megkezdése előtt haladéktalanul írásban bejelenteni a Megbízóknak.

24. Amennyiben az Almegbízott bejelentett Értékesítőjének munkaviszonya vagy képviseleti jogosultsága megszűnik, a Megbízott ezt a Megbízók felé haladéktalanul tartozik írásban bejelenteni. és a kiadott LTP igazolványokat visszaszolgáltatni a Megbízók részére. (ÁEF „D” rész III. számú függelék) Amennyiben a Megbízott ezen kötelezettségének nem tesz eleget, kimentés nélkül felel minden kárért, amely a Megbízókat éri a kötelezettség elmulasztásából.

25. Megbízott köteles az Almegbízott illetve Értékesítőjének adataiban bekövetkezett változásokról a Megbízókat tájékoztatni a változás bekövetkeztétől számított 5 munkanapon belül.

26. Megbízott köteles a Megbízók részéről e-mailen érkezett dokumentumokat és a partner honlapon közzé tett hírleveleket az Almegbízottal és saját Értékesítőivel megismertetni. Amennyiben a Megbízók a közvetített szolgáltatások feltételeiben, kondícióiban, eljárási rendjében, stb. történt módosításról adnak tájékoztatást, úgy a Megbízott köteles a tevékenysége során ezen tájékoztatásról haladéktalanul, de legkésőbb a hatályba lépése napjáig Almegbízottat tájékoztatni és arról gondoskodni, hogy ezt a tájékoztatást Almegbízott értékesítői is megkapják a hatályba lépésig.

27. Almegbízottnak az értékesítési tevékenységhez kapcsolódó, az ügyfél által kitöltött és aláírt dokumentumokat haladéktalanul át kell adnia a Megbízók részére. Amennyiben az Almegbízott késedelembe esik és a szerződés, kérelem ügyfél általi aláírása és az OTP Bank fióki - valamint Merkantil csoport termékének esetén a Merkantil hitelponti - átadása között a betéti kamatok esetlegesen csökkentek és/vagy a hitelkamatok, illetve egyéb banki díjtételek emelkedtek, úgy a Megbízott teljes körűen felel az ügyfelet ért kárért (kieső bevétel, többletköltség).

28. Amennyiben a Megbízott bejelentett Értékesítőjének munkaviszonya, vagy képviseleti jogosultsága megszűnik, a Megbízott ezt a Megbízók felé haladéktalanul tartozik írásban bejelenteni. (ÁEF „D” rész III. számú függelék). Amennyiben a Megbízott ezen kötelezettségének nem tesz eleget, kimentés nélkül felel minden kárért, amely a Megbízókat éri a kötelezettség elmulasztásából.

29. A Megbízott köteles a saját illetve Almegbízottjainak és az Értékesítőiknek adataiban bekövetkezett változásokról a Megbízókat tájékoztatni a változás bekövetkeztétől számított 5 munkanapon belül.

V. Kártérítés

V.1.Megbízott a jelen Szerződés megszegésével Megbízónak okozott károkért teljes körű felelősséggel tartozik.

V.2.Megbízott a jogosan igénybe vett Almegbízottjáért úgy felel, mintha a munkát maga végezte volna. Az Almegbízott jogosulatlan igénybevétele esetén Megbízott felelős minden olyan kárért is, amely az Almegbízott igénybevétele nélkül nem következett volna be.

V.3.A Függő ügynök – és az általa a pénzügyi szolgáltatás közvetítésére igénybe vett, vele megbízási, illetve munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy – által a pénzügyi szolgáltatás közvetítése során harmadik személynek okozott kárért Megbízók felelnek. Megbízók jogosultak a harmadik személynek megtérített kárt teljes egészében Megbízottra áthárítani.

V.4.A Többes ügynök – és az általa a pénzügyi szolgáltatás közvetítésére igénybe vett, vele megbízási, illetve munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy – által a pénzügyi szolgáltatás közvetítése során harmadik személynek okozott kárért a többes ügynök felel.

VI.Titoktartási kötelezettség

XX.0.Xx Ügynöki Megbízási Szerződés teljes tartalma, valamint az együttműködés keretében a felek által egymásnak átadott valamennyi adat, irat, információ, hírlevél és szóbeli közlés, – a jellegüknél fogva nyilvános reklám- és tájékoztató anyagnak minősülő iratok kivételével – továbbá az eljárás szabályai jellegüktől függően üzleti-, bank,- értékpapír-, illetve pénztártitoknak minősülnek (továbbiakban: Információ). Felek ezen információkat – a Szerződés esetleges megszűnésétől függetlenül – időbeli korlátozás nélkül szigorúan bizalmasan kötelesek kezelni, és titokban tartani, továbbá kötelesek tartózkodni attól, hogy azokat a másik Fél előzetes írásbeli hozzájárulása nélkül – a mindenkor hatályos jogszabályi, illetve hatósági előírásokban foglalt esetek kivételével – bármilyen formában harmadik személy tudomására hozzák, illetve illetéktelen előnyök megszerzésére felhasználják.

VI.2.Megbízott köteles a titoktartási kötelezettsége körében a vonatkozó jogszabályok rendelkezéseit megismerni, illetve Almegbízottjaival és Értékesítőivel is megismertetetni. Ennek keretében a Megbízott minden, a Megbízók volt, meglévő és tervezett ügyfeleivel/ügyfélkörével kapcsolatos információt, adatokat, címlistákat, amely a munkája során tudomására jut, harmadik félnek semmilyen céllal nem adhatja tovább, azokat hozzáférhetővé nem teheti.

VI.3.Megbízott kötelezi magát, hogy a titoktartási előírásokat Xxxxxxxxxxxxxxxx is megismerteti és saját és Almegbízottjai Értékesítőivel is betartatja.

VI.4.Megbízott köteles az esetlegesen birtokába került, a megbízó ügyfeleivel kapcsolatos banktitoknak, pénztártitoknak, üzleti titoknak, illetve személyes adatnak minősülő tényeket, adatokat, információkat és megoldásokat időbeli korlátozás nélkül a banktitokra, pénztártitokra, értékpapírtitokra, üzleti titokra és személyes adatra vonatkozó mindenkor hatályos jogszabályi rendelkezések – a Szerződés aláírásakor a Hpt., a Bszt., az Öptv., a Mpt. és az Atv. rendelkezései – szerint kezelni, azokat titokban tartani, gondoskodni biztonságos, zárt helyen való őrzésükről, továbbá köteles tartózkodni attól, hogy azok bármilyen formában harmadik személy tudomására, vagy nyilvánosságra jussanak, illetve azokat bárki feladatkörén kívül vagy illetéktelen előnyök megszerzésére, hátrány okozására felhasználja.

VI.5.Megbízottat/Almegbízottat és azok Értékesítőit az üzleti-, bank-, pénztár-, és értékpapírtitok megsértéséért, valamint a személyes adattal való visszaélésért teljes körű polgári jogi- és büntetőjogi felelősség terheli.

VII.Termékoktatás és vizsgáztatás szabályai

VII.1.Oktatás, képzés célja

1. Megbízók célja, hogy a pénzügyi és tagszervezési szolgáltatásokat közvetítő Megbízott/Almegbízott Értékesítői megfelelő szakmai felkészültséggel rendelkezzenek, behatóan ismerjék a Megbízók termékeit, működési szabályzatait, ezáltal megfelelő tájékoztatásban tudják részesíteni az ügyfeleket.

2. A jelen fejezet nem tartalmazza a jogszabály által a közvetítői tevékenység végzéséhez kötelezően előírt oktatásra vonatkozó rendelkezéseket. Az annak elvégzését igazoló okmány megszerzéséről a Megbízott, az Almegbízott és Értékesítőik saját maguk kötelesek gondoskodni.

VII.2.Általános rendelkezések

3. Az oktatáshoz szükséges oktatási anyagokat Megbízók állítják össze és bocsátják a Megbízott részére.

4. Az oktatás lebonyolítását a Megbízók térítés nélkül vállalják.

5. Az oktatási anyagok az OTP Bank Partner honlapján is elérhetőek céges illetve egyéni törzsszámmal rendelkező Értékesítők részére.

6. A Termék Szintű Képzés három szakaszból áll:

1. Bankszakmai alapképzés („Alapképzés”) (lásd: ÁEF „A” rész VII.3. pont)

2. Termék közvetítéséhez szükséges képzésen keresztül jogosultság megszerzése, vizsga kötelezettség („Szakmai Képzés”) (lásd: ÁEF „A” rész VII.4. pont)

3. Megújító képzés („Megújító Képzés”) (lásd: ÁEF „A” rész VII.5. pont)

VII.3. Alapképzés

1. Megbízott/Almegbízott azon Értékesítői részére, akik a pénzügyi szolgáltatás közvetítéséhez vagy tagszervezési tevékenység végzéséhez szükséges egyéni Partneri törzsszámmal még nem rendelkeznek.

2. Helyszín: OTP Bank illetékes Régiója

3. Az Alapképzés négy részből áll:

1. Megbízók bemutatása: Ezen részben az OTP története, Megbízók tevékenységi köre, a vállalati kultúra bankcsoport tevékenysége és felépítése kerül bemutatásra orientációs anyagon keresztül

2. Etikai Kódex szabályainak ismételt bemutatása: Ezen részben a Megbízott/Almegbízott Értékesítője ismételt tájékoztatást kap a Megbízók Etikai Kódexének alapszabályai tekintetében

3. Bankbiztonsági előírások bemutatása: A Megbízott/Almegbízott Értékesítője tájékoztatást kap a Megbízók biztonsági előírásairól, hiszen megsértésük a Megbízók részére erkölcsi és anyagi kárt okozhat.

4. Magatartási Kódex szabályainak ismételt bemutatása: Ezen részben a Megbízott/Almegbízott Értékesítője tájékoztatást kap az OTP Bank Társaságok által elfogadott és alkalmazott Magatartási Kódex szabályai tekintetében

4. Az Alapképzésen a Megbízott/Almegbízott Értékesítője köteles részt venni, azonban az Alapképzés az Értékesítőnek vizsgakötelezettséggel nem jár.

5. Az Alapképzés teljesítésével a Megbízott/Almegbízott Értékesítője jogosulttá válik arra, hogy a Megbízók által szervezett bármely termék Szakmai képzésén részt vegyen, és azokból vizsgát tegyen.

VII.4. Szakmai Képzés

1. Megbízott/Almegbízott azon Értékesítői részére, akik Alapképzésen már részt vettek és a Megbízók legalább egy terméke vonatkozásában pénzügyi szolgáltatás közvetítésére vagy tagszervezésre irányuló tevékenységet szándékoznak folytatni, illetve

1. aki a Megújító képzés megkezdését / lezárását megelőző 6 hónapban az adott termékre vonatkozóan inaktív volt, vagy

1. amennyiben nem vesz részt a közvetítendő termék(ek)ből az adott évben megújító képzésen és az adott termék vonatkozásában pénzügyi szolgáltatás közvetítésére vagy tagszervezésre irányuló tevékenységet szándékoznak folytatni.

2. Helyszín: Az oktatás és a vizsgáztatás az OTP Bank illetékes Régiójában kerül lebonyolításra.

3. Megbízott/Almegbízott Értékesítői az általuk közvetíteni kívánt termék(ek)re vonatkozó oktatási anyagokból – amit a Megbízók bocsátanak rendelkezésükre – képzésben részesülnek az Ügynöki Megbízási Szerződésben és annak elválaszthatatlan részét képező ÁEF-ben felsorolt pénzügyi szolgáltatások értékesítéséről, megismerve a termékek kondícióit, feltételeit, értékesítési technikáját.

4. A termékkörökre vonatkozó oktatási anyag alapvetően 3 fő részből áll:

1. termék(ek) bemutatása

2. Igénylési és eljárási (hitelezési) folyamat, szükséges dokumentumok, feltétek, speciális bankbiztonsági előírások

3. Értékesítési segédlet (fő és/vagy kapcsolt termékenként): érvek, legjobb mondatok, igényfelkeltés, célcsoport

5. A Szakmai Képzésen a Megbízott/Almegbízott Értékesítő részvétele ajánlott, de nem kötelező, azonban a Szakmai Képzés lezárását követően az adott termék vonatkozásában vizsgát köteles tenni. Sikertelen vizsga esetén egy alkalommal, a sikertelen vizsga dátumához képest legalább egy hét múlva, de maximum két hónapon belül pótvizsgára van lehetőség az adott képzési anyagból.

6. A vizsga eredményéről a Megbízók tájékoztatják a Megbízottat.

7. A sikeresen letett vizsgát a Megbízott/Almegbízott Értékesítőjének vonatkozásában a Megbízók az OTP Bank informatikai rendszerében rögzítik.

8. A sikeresen teljesített vizsgát követően az Értékesítő jogosulttá válik a sikeresen teljesített vizsgával érintett termékek közvetítésére.

VII.5. Megújító Képzés

1. Már sikeres vizsgával és/vagy megújító képzéssel rendelkező Megbízott/Almegbízott azon Értékesítőinek kell részt vennie a megújító képzésen, akiknek a képzés megkezdését megelőzően az adott termék vonatkozásában letett vizsgája vagy legutóbbi megújító képzése lezárulása óta 12, de legfeljebb 15 hónap eltelt és az adott terméket aktívan értékesíti.

2. Helyszín: OTP Bank illetékes Régiója

3. A Megújító Képzés kötelezettségről a Megbízott/Almegbízott Értékesítőjét a Megbízók a Megbízotton keresztül értesítik.

4. Mentesülés: Megbízók központi, régiós vagy a fióki Partner szakmai találkozóin, továbbá a Megbízott által szervezett szakmai napon - ahol a Megbízók illetékes tagja(i) is képviselteti(k) magát (magukat) az adott termékkörből - való részvétel mentesíti a Megbízott/Almegbízott Értékesítőjét a Megújító Képzésen való részvétel alól, abban az esetben ha:

1. a találkozón Jelenléti ív kerül felvételre, és

2. a Megújító Képzés esedékességének negyedévében kerül megrendezésre a találkozó.

5. Mulasztás:

1. Amennyiben a Megbízott/Almegbízott Értékesítője nem vesz részt a közvetítendő termék(ek)ből az adott évben Megújító Képzésen, akkor az adott termékre való közvetítési jogosultsága az adott termékre vonatkozó sikeres vizsgájától vagy legutóbbi megújító képzése lezárulásának napjától számított 15. hónap leteltével érvénytelenné válik.

2. A Megbízott/Almegbízott Értékesítője az ÁEF „A” rész VII.5.5.1. pont szerinti mulasztása esetén az egyéni törzsszámát nem veszíti el, azonban az adott termék közvetítésére csak akkor lesz újból jogosult, ha mint „új” belépő az ÁEF „A” rész VII.4. pont szerinti szakmai képzésen vesz részt, és a szakmai képzést lezáró sikeres vizsgát tesz.

VIII.Partner azonosítás szabályai

VIII.1.Céges törzsszám kiadása

1. Az OTP Bank a Megbízottat/Almegbízottat 13 jegyű céges törzsszámmal látja el. Az Almegbízott kódszáma a Megbízott kódszámából képződik.

1. Megbízottat/Almegbízott a céges törzsszámot a Partneri Megbízási Szerződés hatályba lépését követően kerül kialakításra az OTP Bank informatikai rendszerében.

VIII.2.Egyéni Értékesítői törzsszám kiadása

2. Az OTP Bank a Megbízott/Almegbízott pénzügyi szolgáltatás közvetítésére jogosult Értékesítőjét 13 jegyű egyéni törzsszámmal látja el.

3. A Megbízók a bejelentett Értékesítőt a befogadást követően egyéni Értékesítői törzsszámmal látják el, amely az OTP Bank informatikai rendszerében történő rögzítését követően kerül kiadásra, az OTP Lakástakarék partnerkártya kiállításával egy időben.

VIII.3.Törzsszámok funkciója:

1. A Megbízott/Almegbízott és azok Értékesítőinek adatainak nyilvántartása az OTP Bank informatikai rendszerében történik.

2. A kiadott törzsszámok lehetőséget biztosítanak a Partner honlap (xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx) használatával a Megbízott/Almegbízott, illetve azok Értékesítői részére az alábbi nem költségtérítéses szolgáltatások igénybevételére:

1. Hírlevél: A Megbízók Hírlevél formájában tájékoztatják a Megbízottat az aktuális újdonságokról, változásokról, akciókról, értékesítési folyamatokról, termékleírásokról.

Igénybe vehető: Céges és Egyéni Értékesítői törzsszámmal

2. Jutalék elszámolások:

1. A szolgáltatás lehetőséget biztosít a Megbízott részére, hogy az adott hónapban elszámolásra került, közvetített állományok után járó jutalék elszámolását letölthesse, és arról számlát állítson ki.

Igénybe vehető: Céges törzsszámmal

2. A Megbízott/Almegbízott által, közvetített, az adott hónapban elszámolt ügyletekről tételes lista érhető el.

Igénybe vehető: Céges és Egyéni Értékesítői törzsszámmal

3. Státuszkövető rendszer: A szolgáltatás lehetőséget biztosít a Megbízott/Almegbízott és azok Értékesítői részére a beadásra került ügyletek folyamatának nyomon követhetőségére, kivéve a Merkantil Bank és Merkantil Car vonatkozásában. Ez utóbbi két OTP Bank Társaság esetében a státuszkövetés Merkantil Bank és Merkantil Car részéről történő sms küldéssel történik.

Igénybe vehető: Céges és Egyéni Értékesítői törzsszámmal

4. Offline kalkulátor: a szolgáltatás lehetőséget biztosít a Megbízott/Almegbízott és azok Értékesítői részére, hogy ügyfeleknek részletes kalkulációval szolgáljon.

Igénybe vehető: Céges és Egyéni Értékesítői törzsszámmal

5. Call Center: a szolgáltatás lehetőséget biztosít a Megbízott/Almegbízott és azok Értékesítői részére, hogy az ügyfélre vonatkozó a Központi Hitelinformációs Rendszerben, valamint az OTP Bank saját ügyfeleinek tiltó listáját tartalmazó OPERA rendszerben található információkról érdeklődhessen a Partner Vonalon (06 1 3 666 855) keresztül. A szolgáltatás igénybevételéhez szükséges egy ötjegyű azonosító (pin kód), amit a Megbízott/Almegbízott Értékesítői részére - sikeres vizsga letételét követően - a kapcsolattartó OTP Bank fiókja kizárólag személyesen adhat át.

Igénybe vehető: Céges és Egyéni Értékesítői törzsszámmal

6. Oktatási anyagok: A szolgáltatás lehetőséget biztosít a Megbízott/Almegbízott Értékesítői oktatásához szükséges valamennyi szakmai anyag elérésére.

Igénybe vehető: Céges és Egyéni Értékesítői törzsszámmal

VIII.4.OTP Lakástakarék partnerkártya kiadása

1. A banki nyilvántartó  rendszerben történő rögzítést követően  a Megbízott/Almegbízott Értékesítője részére az OTP Bank OTP Lakástakarék partnerkártyát állít ki, amelyen feltüntetésre kerülnek az alábbi adatok:

1. Név

2. Cég

3. Törzsszám

4. Személyi igazolvány szám

IX.Ügyféladatok kezelése

1. Felek csak és kizárólag az alkalmazandó jogszabályok, szabályozások és az illetékes hatóságok irányelvei által meghatározott szabályoknak megfelelően adhatnak át Ügyféladatot.

2. Megbízott/Almegbízott és azok Értékesítője sem közvetve sem közvetlenül nem használhat fel, és köteles gondoskodni arról, hogy ne is kerüljön felhasználásra a Ügynöki Megbízási Szerződés rendelkezéseitől eltérő módon olyan Ügyféladat, amelyeket a Megbízók adtak át a Megbízottnak/Almegbízottnak, vagy amelyeket a Megbízott/Almegbízott közvetlenül az Ügyfelektől szerzett be a tevékenysége során vagy az a szerint fennálló kötelezettségei alapján.

X.Kommunikáció

X.1.Értesítések

1. A felek a kizárólag elektronikus úton megtett értesítéseket, rendelkezéseket – kivéve a rendes vagy rendkívüli felmondást - egymás között elektronikus aláírás nélkül is az írásbelivel azonos hatályúnak fogadják el.

2. A Megbízó által postai vagy elektronikus úton a Megbízott által megadott elérhetőségekre (postacím, fax, e-mail cím) igazoltan megküldött olyan tájékoztatókat, értesítéseket, amelyek „címzett ismeretlen”, „elkötözött”, „cím elégtelen”, „nem fogadta el”, „nem kereste” vagy „kézbesíthetetlen” megjelöléssel érkeznek vissza a Megbízó részére, a Felek az elküldést követő ötödik (5.) munkanapon közöltnek tekintik. Az elküldés időpontjának igazolásául a Megbízók postakönyve vagy az ezzel egyenértékű elektronikus dokumentum is szolgálhat.

3. A küldő fél az értesítések megküldésére vonatkozó kötelezettségét mindaddig joghatályosan teljesíti a fogadó fél által megadott címre, amíg a címzett fél a kapcsolattartó személyében vagy elérhetőségében bekövetkezett változást a másik félnek be nem jelenti.

X.2.Kapcsolattartás

1. Megbízott a felmerülő észrevételeivel és esetleges reklamációival kapcsolatban, a Megbízók részéről kijelölt kapcsolattartó személyhez fordulhat, illetve a partner honlap kapcsolat menüponton keresztül jelezhet.

2. Felek a kapcsolattartó személyében vagy elérhetőségében bekövetkezett változást kötelesek haladéktalanul a másik fél részére írásban bejelenteni. A változás a bejelentés közlését követő munkanaptól hatályos.

XI.Vis maior

1. Egyik Fél sem tartozik felelősséggel a másik Fél felé az Ügynöki Megbízási Szerződés alapján fennálló kötelezettségei teljesítésének késedelméért vagy azok nem-teljesítéséért, amennyiben az ilyen késedelem vagy nem-teljesítés az alábbiak miatt következik be:

1. Erőhatalom, kormányzati beavatkozás, háború, tűzeset, árvíz, robbanás, polgárháború, fegyveres erőszak, terrorcselekmény, forradalom;

2. Blokád, embargó, sztrájk, ipari vagy kereskedelmi vita, amennyiben ezekben nem vesznek részt a mentesítést kérő fél munkavállalói;

3. Rendkívüli időjárási viszonyok vagy járvány;

4. Illetékes bíróság vagy szabályozó hatóság intézkedése vagy beavatkozása; vagy

5. Bármely esemény (ideértve - többek között - bármely harmadik személy bármely cselekményét vagy mulasztását), amelyre az érintett fél irányításán kívül esik, és amelyre nem lehet felkészülni vagy azt elkerülni (a Vis Maior Esemény).

1. A Vis Maior körülmények mentesítik a Feleket az Eseti Szerződés szerinti kötelezettségeik teljesítése alól, olyan mértékben, amennyire a Vis Maior esemény az érintett Felet gátolja az Eseti Szerződés teljesítésében. A mentesítés kizárólag arra az időre szól, ameddig a szóban forgó esemény hatása fennáll.

1. A Vis Maior események által érintett Fél köteles a másik Félnek haladéktalanul megküldött tájékoztatásában megjelölni a Vis Maior esemény kezdetét, jellegét, a szerződéses teljesítéssel kapcsolatos várható hatását és amennyiben lehetséges várható végét.

1. A Vis Maior körülmény önmagában nem mentesíti az azt bejelentő Xxxxx a Megállapodás szerint egyébként teljesítendő olyan kötelezettségei alól, amelyek a Vis Maior körülmény bekövetkezését megelőzően már esedékesek voltak, illetve amelyek teljesítését a Vis Maior nem érinti.

XII.Letiltás

XII. 1. Az Értékesítő letiltása

XII.1.1. Amennyiben a Megbízott által a Megbízók részére bejelentett pénzügyi szolgáltatások közvetítésére jogosult Értékesítőt, az elvégzett tevékenysége alapján magas kockázatúnak minősítik a Megbízók, akkor a Megbízók rendkívüli hatállyal, a Megbízott tájékoztatása mellett az érintett Értékesítő pénzügyi szolgáltatások közvetítéséhez szükséges 13 jegyű egyéni törzsszámát letiltani jogosultak.

XII.1.2. Magas kockázatúnak minősülhet az Értékesítő, ha a Megbízói átlaghoz viszonyítva üzleti kockázati vagy bankbiztonsági oldalról alulteljesít és ez a Megbízók üzleti érdekeire hátrányos kihatással fenyeget.

XII.1.3. Amennyiben az Értékesítő letiltását bankbiztonsági oldalról történő alulteljesítés indokolja, ez esetben a letiltás napjáig az Értékesítő által közvetített termékek után még ki nem fizetett jutalékot a Megbízók jogosultak visszatartani a bankbiztonsági okból indított eljárás belső lezárásáig, illetve a szükség esetén elindított hatósági eljárás jogerős befejezésének napjáig.

XII.1.4. Amennyiben az Értékesítő letiltását üzleti kockázati oldalról történő alulteljesítés indokolja, ez esetben a letiltás napjáig az Értékesítő által, közvetített termékek után a még ki nem fizetett jutalék a letiltás napját soron követő jutalék elszámolás napjával változatlanul kiegyenlítésre kerül.

XII.1.5. Megbízók jogosultak az Értékesítőt az ÁEF „A” rész XII.1.1. pont szerint letiltani, amennyiben az Értékesítő az ÁEF „D” rész IV. számú függelék szerinti adósnyilvántartó rendszerből való adatlekérésre vonatkozó nyilatkozatot nem szerzi be, vagy azt nem csatolja az átadásra kerülő iratokhoz, vagy az adósnyilvántartó rendszerből való adatlekérésre vonatkozó nyilatkozaton megadott lekérdezés eredményét nem tünteti fel az iratokon.

XII.1.6. Az ÁEF „D” rész V. számú függelék szerinti pénzügyi szolgáltatás közvetítésében és tagszervezésben való közreműködésre vonatkozó ügyfél/cég hozzájáruló nyilatkozat kitöltésének elmaradása esetében a Megbízók szintén jogosultak az Értékesítőt az ÁEF „A” rész XII.1.1. pont szerint letiltani.

XII.2. Almegbízott letiltása

XII.2.1. A Megbízók a Megbízott egyidejű értesítése mellett az Almegbízotti céges törzsszám letiltásával jogosultak azonnali hatállyal megszüntetni az Almegbízott közvetítői jogosultságát, ha

1. az Almegbízott bármely Értékesítőjét az Megbízók az ÁEF „A” rész XII.1. pont szerint letiltják;

2. Almegbízott ellen csőd-, felszámolási-, vagy végrehajtási eljárás indul.

3. az Almegbízott a jogszabályi előírásoknak nem felel meg.

XII.2.2. Az Almegbízott letiltása esetén a Megbízók letiltják az érintett Almegbízott valamennyi Értékesítőjét és azok Egyéni Törzsszámát is.

XII.2.3. A letiltásról a Megbízott értesíti az érintett Almegbízottat. Megbízók a letiltásról szóló értesítés kézbesítését követően megtagadják a letiltott Almegbízotthoz tartozó Értékesítő által benyújtott Igénylések befogadását.

XII.2.4. Megbízók az Almegbízott letiltásáról szóló értesítést a Megbízott által megadott levelezési vagy email címre küldik. Postai úton, a Megbízók által ismert e-mail vagy postázási címre, igazoltan megküldött értesítés legkésőbb a postára adást követő 5. munkanapon kézbesítettnek tekintendő. Megbízott által megadott levelezési címre továbbított értesítés kézbesítettnek tekintendő abban az esetben is, ha az sikertelen kézbesítés miatt a Megbízókhoz visszaérkezik, ilyen esetben a kézhezvétel időpontja a kézbesítés megkísérlésének időpontja. Elektronikus úton küldött értesítés az email megküldésének napján kézbesítettnek tekintendő.

XIII.Szerződés megszüntetése

XIII.1.Rendes felmondás

XIII.1.1A Szerződést bármely Fél 30 napos felmondási idő mellett, bármikor, indoklás nélkül, egyoldalúan írásban felmondhatja (rendes felmondás). A felmondási idő kezdete az erre vonatkozó nyilatkozat kézbesítésének napja.

XIII.2.Rendkívüli felmondás

XIII.2.1Bármely felet megilleti a rendkívüli felmondás joga, ha a másik fél a jelen Szerződésben meghatározott lényeges kötelezettségét súlyosan vagy – a másik fél írásbeli figyelmeztetése ellenére – ismétlődően megszegi.

XIII.2.2A rendkívüli felmondás csak írásban és indoklással érvényes. A felmondás hatályba lépése az erre vonatkozó nyilatkozat kézbesítésének napja.

XIII.2.3Megbízók a Szerződést azonnali hatállyal felmondhatják különösen akkor, ha:

1. Megbízott/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője megszegi a jelen Szerződésben meghatározott titoktartási kötelezettségeket

2. Megbízott/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője megszegi a jelen Szerződésben meghatározott közvetítési feltételeket,

3. Megbízott/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője magatartásából eredően a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (továbbiakban: „PSZÁF”) bármely elmarasztaló intézkedést alkalmaz a Megbízók valamelyikével szemben,

4. Megbízott/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője a pénzügyi szolgáltatások közvetítése során becsatolandó dokumentumok tekintetében visszaélést követ el, illetve azok hamisításában közreműködik,

5. Megbízók vizsgálata szerint Megbízott/Almegbízott gazdasági viszonyaiban, illetve jogi státuszában olyan jelentős visszaesés, illetve változás következett vagy következhet be, amely a Szerződésből eredő kötelezettségei teljesítését veszélyezteti,

6. Megbízott/Almegbízott ellen felszámolási, végrehajtási, vagy büntetőeljárás indul, vagy az általuk közvetített pénzügyi szolgáltatási szerződés megkötésével kapcsolatosan bűncselekmény alapos gyanúja merül fel,

7. Megbízott/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője a Megbízók valamelyike részére hamis adatokat szolgáltat, adatszolgáltatási kötelezettségét megszegi, rosszhiszeműen jár el, vagy más súlyos szerződésszegést követ el, vagy magatartásával, Ügyfelekkel való kapcsolattartása során Megbízók valamelyikének jó hírnevét csorbítja, vagy

8. Megbízott/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője tevékenységével kapcsolatosan vagy annak következtében (pl. tájékoztatás elmulasztása) az ügyfelek több alkalommal, indokoltan panaszt tesznek, akár a Megbízók valamelyikénél, akár valamely felügyeleti szervnél illetve hatóságnál (így különösen PSZÁF–nál, Fogyasztóvédelmi Felügyeletnél vagy a Gazdasági Versenyhivatalnál),

9. Megbízott,/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője tevékenysége során jogszabályt sért

10. Megbízott/Almegbízott és/vagy azok Értékesítője az OTP Bank Társaságok Etikai Kódex szabályait vagy a Magatartási Kódex szabályait súlyosan megsérti

XIII.3.Szerződés megszűnésének jogkövetkezményei:

XIII.3.1Általános rendelkezés

XIII.3.1.1A szerződés megszűnését követően a felek az ÁEF „C” részében foglaltak szerint elszámolnak egymással. Szigorú számadású dokumentumokkal történő elszámolás az ÁEF „D” rész VIII. függeléke alapján történik a felek között.

XIII.3.1.2Megbízott Ügynöki Megbízási Szerződés megszűnésének napjával a Megbízottnak a pénzügyi szolgáltatások közvetítésére és tagszervezésre való jogosultsága, valamint az ügynöki megbízási jogviszonya minden külön jognyilatkozat nélkül megszűnik.

XIII.3.2Rendes felmondás esetén

XIII.3.2.1A rendes felmondás esetén, legkésőbb a felmondási idő lejártáig a Megbízott köteles átadni a Megbízóknak az összes olyan Információt, ezek valamennyi másolatát és a Szigorú számadású nyomtatványokat, amelyek az adott időpontban, a birtokában, őrzésében vagy ellenőrzése alatt állnak. Ezt követően Megbízott semmilyen módon nem használhatja fel, hozhatja nyilvánosságra, teheti közzé vagy hasznosíthatja az Információkat, továbbá a Megbízott köteles átadni a Megbízóknak minden, a birtokában, őrzésében vagy ellenőrzése alatt álló Ügyféladatot, azon Ügyféladatok kivételével, amelyekre a Megbízottnak szüksége van az elszámolás lezárásához és az ügyfelek felé fennálló bármely kötelezettsége teljesítéséhez.

XIII.3.3Rendkívüli felmondás esetén

XIII.3.3.1Rendkívüli felmondás esetében, a felmondás hatályba lépése napjától számított 30 napon belül a Megbízott köteles átadni a Megbízóknak az összes olyan Információt, ezek valamennyi másolatát és a Szigorú számadású nyomtatványokat, amelyek az adott időpontban a birtokában, őrzésében vagy ellenőrzése alatt állnak. Ezt követően semmilyen módon nem használhatja fel, hozhatja nyilvánosságra, teheti közzé vagy hasznosíthatja az Információkat, továbbá a Megbízott köteles átadni a Megbízóknak minden, a birtokában, őrzésében vagy ellenőrzése alatt álló Ügyféladatot, azon Ügyféladatok kivételével, amelyekre a Megbízottnak szüksége van az elszámolás lezárásához és az ügyfelek felé fennálló bármely kötelezettsége teljesítéséhez.

BKözvetítési feltételek Rész

I.Általános közvetítési feltételek

I.1.Megbízott a pénzügyi szolgáltatások közvetítését illetve tagszervezést az e fejezetben foglaltak szerint köteles végrehajtani.

I.1.1Megbízott a megbízás teljesítéséhez Almegbízottat kizárólag az Adatszolgáltatási nyilatkozat írásbeli bejelentése alapján vehet igénybe. Megbízott köteles biztosítani, hogy saját, valamint Almegbízottja Értékesítőinek a Megbízók termékeinek értékesítését kizárólag az értékesíteni kívánt termékekre szóló oktatáson való részvételt és sikeres vizsga letételét követően kezdheti meg. Az erre vonatkozó részletes rendelkezés az ÁEF „A” rész VII. fejezetében található.

I.1.2Értékesítő köteles vizsgálni, hogy az ügyfél várhatóan képes lesz-e a szerződésszerű teljesítésre.

I.1.3Értékesítő az ügyféllel történő kapcsolatfelvétele során olyan fogyasztó magatartását veszi alapul, aki ésszerűen tájékozottan, az adott helyzetben elvárható figyelmességgel és körültekintéssel jár el.

I.1.4Értékesítő a nyújtandó szolgáltatásról korrekt és teljes körű tájékoztatást ad.

I.1.5Értékesítő az ügyfélkapcsolatokban arra törekszik, hogy az ügyfél megértse a számára ajánlott/értékesített termék kondícióit, és képes legyen mérlegelni a benne rejlő kockázatokat.

I.1.6Értékesítő az ügyféllel szemben együttműködő, rugalmas, segítőkész bánásmódot tanúsít.

I.1.7A többes ügynök Értékesítője a jogszabályok értelmében köteles lehetővé tenni az ügyfél számára a több Megbízó versengő termékei közötti összehasonlítást.

I.1.8Értékesítő köteles felhívni az ügyfél figyelmét a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének fogyasztóvédelmi honlapjára és az ott szereplő termékleírásokra, összehasonlítást segítő alkalmazásokra (hitel kalkulátor, háztartási költségvetés-számító program).

I.1.9Értékesítő az ügyfélkapcsolatokban köteles kerülni a nem kifejtő, nehezen érthető, kizárólag a jogszabályhelyek megjelölésére szorítkozó tájékoztatást. Az írásos tájékoztatást szóbeli magyarázattal is kiegészíti.

I.1.10Értékesítő egyértelműen meghatározza a pénzügyi szolgáltatások és termékek értékesítése során használt fogalmakat.

I.1.11Értékesítő ismerteti az ügyfelekkel a Megbízók által értékesíteni kívánt terméket, valamint tájékoztatja az ügyfelet a termék értékesítés és igénylés aktuális feltételeiről, kondíciókról, akciókról, kedvezményekről, valamint a szerződés megkötésének és módosításának módjáról.

I.1.12Megbízók által rendelkezésre bocsátott segédanyagok felhasználásával az Értékesítő segítséget nyújt az ügyfélnek a szerződési ajánlatok és egyéb nyomtatványok kitöltéséhez.

I.1.13A Megbízott, Almegbízott és Értékesítőik a Megbízók kockázatára kötelezettséget nem vállalhat, az ügyfél pénzét nem kezelhetik.

I.1.14Értékesítő a 2007. évi CXXXVI. törvény alapján a pénzmosás megelőzése és megakadályozása érdekében köteles az ügyfelek azonosítása során a hatályos jogszabályoknak megfelelő módon eljárni.

I.1.15Értékesítő ellenőrzi, hogy a kérelemhez szükséges, a Megbízók által előírt valamennyi irat becsatolásra került-e. A kitöltött igénylési lapot az Értékesítő az alábbiak szerint ellenőrzi:

I.1.15.1Az ügyfél által benyújtott személyazonosító igazolvány és lakcímkártya alapján elvégzi az ügyfél személyazonosítását,

I.1.15.2Ellenőrzi az igénylés feltételeinek meglétét,

I.1.15.3Ellenőrzi az ügyfél(ek) aláírásának meglétét és egyezőségét az átadott dokumentumokkal (az aláírásnak az Értékesítő előtt kell történnie).

I.1.15.4Ellenőrzi a kérelmen lévő, valamint az ügyfél által átadott személyazonosító igazolványban és lakcímkártyán lévő, azonos adattartalmú adatok egyezőségét.

I.1.16Amennyiben az ügyfél személyazonossága egyértelműen megállapítható és a szerződés(i)/kérelmen, illetve egyéb nyomtatványon lévő személyi adatok helyesek, úgy az Értékesítő ellenőrzi az ügyfél által igényelt termékhez előírt dokumentumok meglétét, a szerződés(i)/kérelemhez előírt nyomtatvány(ok) teljes kitöltöttségét. Ezek teljesítése esetén a személyi adatok valódiságát és a szerződés(i)/kérelem, egyéb nyomtatvány teljes kitöltöttségét aláírásával és egyéni törzsszáma feltüntetésével igazolja.

I.1.17Amennyiben az Értékesítő eltérést tapasztal, úgy felkéri az ügyfelet a hibák kijavítására illetve az eltérés okának tisztázására. Pénzmosásra utaló gyanú esetén, illetve amennyiben a személyazonosításra benyújtott igazolvány(ok) nem érvényesek vagy valódiságukkal kapcsolatban kétség merül fel, az Értékesítő a szolgáltatásnyújtást megtagadja.

I.1.18Az közvetítői tevékenységet folytató Értékesítő köteles az OTP Bank által kiállított igazolványt az ügyfél kérésére felmutatni.

I.1.19Értékesítő a jelen pont szerinti tevékenység végzése során, az ügyfél tájékoztatását követően, amennyiben az ügyfél kifejezi szándékát a Megbízók szolgáltatásainak igénybevételére, köteles az ÁEF „D” rész IV. számú függelék szerint az ügyfél hozzájárulását kérni ahhoz, hogy lekérhesse azon információkat, hogy az ügyfelek (adós, adóstársak) a Központi Hitelinformációs Rendszerben vagy az OTP Bank nem hitelezhető adósokat nyilvántartó rendszerében szerepelnek-e. Ennek keretében az Értékesítő köteles felhívni az ügyfél figyelmét arra, hogy a KHR-ben való szereplés várhatóan a hiteligénylés elutasításával járna, ezért javasolja az ügyfélnek, hogy amennyiben szükségesnek látja, éljen az évente egyszeri ingyenes adatlekérés lehetőségével. Megbízott tudomással bír arról, hogy az OTP Bank csupán a nyilvántartásban szereplés tényét vagy hiányát közli az Értékesítővel, semmilyen más információ átadására nem kerül sor. Értékesítő a lekérdezés eredményét a Megbízók részére átadásra kerülő iratokon köteles rögzíteni, illetve amennyiben a lekérdezés eredménye miatt a hitelkérelem valószínűleg elutasított lesz, azt az Értékesítő a leggyorsabban közli az ügyféllel. Amennyiben az Értékesítő az ÁEF „D” rész IV. számú függelék szerinti Ügyfél hozzájáruló nyilatkozatot nem szerzi be, vagy azt nem csatolja az átadásra kerülő iratokhoz, vagy a lekérdezés eredményét nem tünteti fel az iratokon, az OTP Bank jogosult a Értékesítőt az ÁEF „A” rész XII.1. pont szerint letiltani.

I.1.20Amennyiben az ügyfél a Megbízók értékesíteni kívánt termékeinek vonatkozásában az Értékesítő közreműködését igénybe kívánja venni, az ÁEF „D” rész V. számú függelék szerinti Ügyfél hozzájáruló nyilatkozatot kell az ügyfélnek kitölteni. Az Ügyfél hozzájáruló nyilatkozat kitöltésének elmaradása esetében a Megbízók részére benyújtott ügylet nem számít a Megbízott által közvetített ügyletnek, és egyben az OTP Bank jogosult az Értékesítőt az ÁEF „A” rész XII.1. pont szerint letiltani.

I.1.21Értékesítő a kijelölt OTP Bank fiók részére átadja az ügyféltől átvett dokumentumokat (kivéve Merkantil termékek). A dokumentumok átvételét az OTP Bank fiók az Átadási-átvételi elismervény aláírásával és pecséttel igazolja, melynek egy példányát a Értékesítő részére visszaadja.

I.1.22Az OTP Bank fiók 1 munkanapon belül feldolgozza az Értékesítő által átadott dokumentumokat. Amennyiben hiányosságot tapasztal vagy a rendelkezésre álló dokumentumok az igénylés elbírálásához nem elegendőek és további információra, adatra, dokumentumra van szükség, az OTP Bank fiók felveszi a kapcsolatot az Értékesítővel és felkéri az adatok/dokumentumok pótlására.

I.1.23Az adatok/dokumentumok pótlására (kivéve Merkantil termékek) és az OTP Bank fiókhoz történő eljuttatására a fentiekben rögzített feladatok az irányadók.

I.1.24Amennyiben az OTP Bank (kivéve Merkantil termékek) elutasítja az ügyfél kérését, úgy:

1. felveszi a kapcsolatot az Értékesítővel és felkéri az ügyfél tájékoztatására

2. levélben tájékoztatja az ügyfelet az elutasításról, esetlegesen annak okairól.

I.1.25Amennyiben az OTP Bank elfogadja az ügyfél igényét, akkor az OTP Bank fiókban kell az ügyfélnek és esetleges adóstársának (ingatlan fedezetű hitelek esetén esetlegesen a zálogkötelezetteknek) a kölcsönszerződést, szerződést aláírnia.

I.1.26 Értékesítő köteles gondoskodni a leadott nyomtatványon az ügynöki kód feltüntetésről, valamint az ÁEF „D” rész IV. számú és V. számú függelék ügyfél általi kitöltéséről.

II.Egyedi közvetítési feltételek

II.1.OTP LAKÁSHITELEK és JELZÁLOG TÍPUSÚ HITELEK közvetítése esetén:

II.1.1Értékesítő segíti az ügyfelet abban, hogy döntését hosszabb távú szempontok mérlegelésével hozza meg, amelynek keretében az ügyfél számára megfelelő, konkrét hiteltermék kiválasztását követően kiemelt figyelmet fordít azon kockázatok bemutatására, amelyek a hitel törlesztő-részletének növekedését eredményezhetik, és felhívják az ügyfél figyelmét arra, hogy számoljon a törlesztő részlet esetleges jövőbeni növekedésével, és a hiteltermék kiválasztásánál józan körültekintéssel járjon el.

II.1.2Értékesítő köteles javasolni az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek, hogy a felelős hitelfelvételi döntéshez fontolja meg a háztartása teljes teherviselő képességét, vegye figyelembe a háztartásukban élők vagyoni-jövedelmi helyzetét, eladósodottságát és a leendő adóssággal összefüggő teherviselő képességét is, valamint az ügyfél igénye alapján az Értékesítő köteles segítséget nyújtani az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek a teherviselő képességének felméréséhez.

II.1.3A megfelelő konstrukció kiválasztása után az Értékesítő az ügyfél részére átadja Hitelkérelmi Nyomtatványt, illetve a konstrukcióhoz kapcsolódó üzletszabályzatot és hirdetményt.

II.1.4Értékesítő a hitelkérelem benyújtása előtt tájékoztatja az ügyfelet az OTP Bank, OJB kínálatában szereplő lakás – vagy jelzálog típusú hitelekkel kapcsolatos általános, banki termékekre vonatkozó információkról, az „Egységes európai tájékoztató információs adatlapja” (kizárólag lakáshitelek esetén) és a termékismertetők átadásával. Az ügyfél kérésére az Értékesítő lakáshitelek közvetítése esetén átadja az Önkéntes Magatartási Kódexet, amelynek neve „Európai megállapodás a Lakáshitelekre vonatkozó szerződéskötés előtti információról szóló önkéntes magatartási kódexről”.

II.1.5 Amennyiben a hitelhez állami kamattámogatás, vagy állami kezesség járul, az Értékesítő tájékoztatja az ügyfelet a támogatás, illetve kezesség igénybe vételéről, annak mértékéről, feltételeiről, illetve a támogatott hitel visszafizetése során tanúsított, a vállalt feltételeket nem teljesítő, nem szerződésszerű magatartás következményeiről.

II.1.6Értékesítő amennyiben az ügyfél a hitelkérelmét rajta keresztül nyújtja be, intézkedik annak érdekében, hogy a kölcsönkérelem az illetékességgel rendelkező OTP Bank fiókjában benyújtásra kerüljön, az ügyfél e tevékenységre szóló, közokiratba, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazásával együtt, egyúttal tájékoztatja az ügyfelet, hogy a hitelbírálat során, adategyeztetés céljából minden esetben szükséges az OTP Bank fiókját személyesen is felkeresnie.

II.1.7A Megbízott a hitelre vonatkozó kereskedelmi kommunikációjában köteles feltüntetni, hogy kinek a képviseletében jár el.

II.1.8Megbízott a hitelszerződés megkötését megelőzően köteles papíron vagy más tartós adathordozón a Fogyasztót tájékoztatni a Megbízott részére fizetendő díj-, költség- és egyéb fizetési kötelezettségről.

II.1.9Az Ügyfél jelzáloghitel igénylése esetén azt megelőzően, hogy az Ügyfelet bármilyen hitelszerződés vagy ajánlat kötné, a Megbízott még a hitelbírálatot megelőzően köteles – az Ügyfél által megadott információk alapján - az ÁEF „D” rész X. számú függelék valamint az ÁEF „D” rész XI. számú függelék szerint az Ügyfélnek tájékoztatást nyújtani. A tájékoztatás során a Megbízott köteles az Ügyfelet tájékoztatni a tájékoztatókkal kapcsolatos kérdésekben illetékes szervezetről is a név és a telefonszám megadásával.

II.1.10A Megbízott az ÁEF „D” rész XI. számú függelék szerinti személyre szóló tájékoztatása során köteles az Ügyfélnek- egyértelműen és tömören - felvilágosítást adni a hitel fő jellemzőiről, a hitelnek az Ügyfél pénzügyi helyzetére gyakorolt hatásáról és a fizetés elmulasztásának következményeiről, ideértve a késedelmi kamatra, a hitel felmondására és a biztosítékok érvényesítésére vonatkozó tájékoztatást.

II.2.OTP LAKÁSLÍZING TERMÉK közvetítése esetén:

II.2.1Értékesítő segíti az ügyfelet abban, hogy döntését hosszabb távú szempontok mérlegelésével hozza meg, amelynek keretében az ügyfél számára megfelelő, konkrét hiteltermék kiválasztását követően kiemelt figyelmet fordít azon kockázatok bemutatására, amelyek a hitel törlesztő-részletének növekedését eredményezhetik, és felhívják az ügyfél figyelmét arra, hogy számoljon a törlesztő részlet esetleges jövőbeni növekedésével, és a hiteltermék kiválasztásánál józan körültekintéssel járjon el.

II.2.2Értékesítő köteles javasolni az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek, hogy a felelős hitelfelvételi döntéshez fontolja meg a háztartása teljes teherviselő képességét, vegye figyelembe a háztartásukban élők vagyoni-jövedelmi helyzetét, eladósodottságát és a leendő adóssággal összefüggő teherviselő képességét is, valamint az ügyfél igénye alapján az Értékesítő köteles segítséget nyújtani az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek a teherviselő képességének felméréséhez.

II.2.3A megfelelő konstrukció kiválasztása után az Értékesítő az ügyfél részére átadja az OTP Lakáslízing lízingigénylő adatlapokat, illetve a konstrukcióhoz kapcsolódó üzletszabályzatot és hirdetményt. Tájékoztatja az ügyfelet a OTP Lakáslízing belső szabályzatai szerint az igényléshez szükséges valamennyi dokumentumról. Az igénylő lap kitöltése érdekében, illetve annak kitöltésében közreműködik.

II.2.4Amennyiben az ügyfél a kérelmét az Értékesítő keresztül nyújtja be, az Értékesítő intézkedik annak érdekében, hogy a kérelem az OTP Bank illetékességgel rendelkező fiókjában benyújtásra kerüljön, az ügyfél e tevékenységre szóló, közokiratba, vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazásával együtt.

II.2.5Az Értékesítő a lakáslízingre vonatkozó kereskedelmi kommunikációjában köteles feltüntetni, hogy kinek a képviseletében jár el.

II.2.6Az Ügyfél lakáslízing igénylése esetén azt megelőzően, hogy az Ügyfelet bármilyen lízing szerződés vagy ajánlat kötné, az Értékesítő a hitelbírálatot követően köteles – az Ügyfél által megadott információk alapján - az ÁEF „D” rész IX. számú függelék szerint az Ügyfélnek tájékoztatást nyújtani. Az Értékesítő a jelen pontban hivatkozott függelék szerinti tájékoztatása során köteles az Ügyfélnek - egyértelműen és tömören - felvilágosítást adni a lakáslízing fő jellemzőiről, lakáslízing igénylésének az Ügyfél pénzügyi helyzetére gyakorolt hatásáról és a fizetés elmulasztásának következményeiről, ideértve a késedelmi kamatra, a lízing felmondására és a biztosítékok érvényesítésére vonatkozó tájékoztatást.

II.3.OTP LAKÁSTAKARÉK termékeinek közvetítése esetén:

II.3.1Az Értékesítő tájékoztatja az ügyfeleket az OTP Lakástakarékkal megköthető lakáselőtakarékossági szerződés feltételeiről, a szerződés megkötésének és módosításának módjáról.

II.3.2Szigorú számadású nyomtatványokat a Megbízott az ÁEF „D” rész VIII. függeléke az ÁEF „A” rész XIII.3.2. és a XIII.3.3 pontjai alapján kezeli(k).

II.3.3Az Értékesítő jogosult arra, hogy az OTP Lakástakarék termékeire vonatkozó ajánlatokat vegyen át az OTP Lakástakarék nevében, de az OTP Lakástakarék nevében szerződési ajánlat elfogadására nem jogosult, az OTP Lakástakarék kockázatára kötelezettséget nem vállalhat, az ügyfél pénzét nem kezelheti.

II.4.OTP LAKOSSÁGI HITELKÁRTYA közvetítése esetén:

II.4.1Értékesítő segíti az ügyfelet abban, hogy döntését hosszabb távú szempontok mérlegelésével hozza meg, amelynek keretében az ügyfél számára megfelelő, konkrét hiteltermék kiválasztását követően kiemelt figyelmet fordít azon kockázatok bemutatására, amelyek a hitel törlesztő-részletének növekedését eredményezhetik, és felhívják az ügyfél figyelmét arra, hogy számoljon a törlesztő részlet esetleges jövőbeni növekedésével, és a hiteltermék kiválasztásánál józan körültekintéssel járjon el.

II.4.2Értékesítő köteles javasolni az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek, hogy a felelős hitelfelvételi döntéshez fontolja meg a háztartása teljes teherviselő képességét, vegye figyelembe a háztartásukban élők vagyoni-jövedelmi helyzetét, eladósodottságát és a leendő adóssággal összefüggő teherviselő képességét is, valamint az ügyfél igénye alapján az Értékesítő köteles segítséget nyújtani az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek a teherviselő képességének felméréséhez.

II.4.3Az Értékesítő az ügyfél részére átadja az OTP Bank Hitelkártya igénylőlapot, illetve az esetlegesen kapcsolódó egyéb nyomtatványokat, azok kitöltése, kitöltetése érdekében, illetve annak kitöltésében közreműködik.

II.4.4Amennyiben az ügyfél személyazonosítása megtörtént, és valamennyi szükséges dokumentum rendelkezésre áll, és azok kitöltöttsége megfelelő, úgy az Értékesítő a fenti feladatok elvégzésének igazolásául – az erre kijelölt helyen - a Hitelkártya Igénylőlapot olvashatóan aláírja, feltünteti azon nevét és egyéni törzsszámát.

II.4.5Értékesítő az átvett dokumentumokról 3 példányos Átadás-átvételi elismervényt készít, melyet aláír, és az ügyféllel aláírat, majd az egyik példányát az ügyfél részére átadja.

II.4.6Értékesítő tájékoztatja az ügyfelet arról, hogy amennyiben a Hiteldossziéban lévő dokumentumok hitelességét illetően gyanú merül fel, illetve az adatok valódisága megkérdőjelezhető, az OTP Bank a Hitelkártya-kérelmét elutasítja, és erről levélben tájékoztatja az ügyfelet.

II.4.7Értékesítő az aláírását is tartalmazó Hitelkártya Igénylőlapot és a kapcsolódó dokumentumokat a kapcsolattartásra kijelölt OTP Bank fiók részére átadja.

II.4.8A dokumentumok átvételét a bankfiók az Átadási-átvételi elismervény aláírásával és pecséttel igazolja, melynek egy példányát a Értékesítő részére visszaadja.

II.4.9Értékesítő azt megelőzően, hogy az Ügyfelet bármilyen hitelszerződés vagy ajánlat kötné, a Megbízott a hitelbírálatot követően köteles – az Ügyfél által megadott információk alapján – az ÁEF „D” rész IX. számú függelék szerint az Ügyfélnek tájékoztatást nyújtani. Az Értékesítő a jelen pontban hivatkozott függelék szerinti tájékoztatása során köteles az Ügyfélnek - egyértelműen és tömören - felvilágosítást adni a hitel fő jellemzőiről, a hitelnek az Ügyfél pénzügyi helyzetére gyakorolt hatásáról és a fizetés elmulasztásának következményeiről, ideértve a késedelmi kamatra, a hitel felmondására és a biztosítékok érvényesítésére vonatkozó tájékoztatást.

II.4.10Értékesítő a továbbiakban a bankfióktól kapott Értesítőlevél tartalmának megfelelően jár el.

II.4.11Amennyiben az Értesítőlevélben az OTP Bank elutasítja az ügyfél Hitelkártya-kérelmét, úgy:

II.4.11.1felveszi a kapcsolatot az Értékesítővel és felkéri az ügyfél tájékoztatására,

II.4.11.2levélben tájékoztatja az ügyfelet az elutasításról, esetlegesen annak okairól.

II.4.12Amennyiben az Értesítőlevélben az OTP Bank a Hitelkártya-kérelmet dokumentumpótlással előminősítettnek nyilvánítja, úgy az Értékesítő az Értesítőlevelet az ügyfél részére átadja és felhívja az ügyfél figyelmét arra, hogy amennyiben az Értesítőlevélben rögzített dokumentumokat a Hitelkártya-kérelem benyújtásától számított 15 naptári napon belül benyújtja, az OTP Bank a Hitelkártya-kérelmét elfogadja. Amennyiben az ügyfél a hiányzó dokumentumokat a megadott időn belül az Értékesítő részére benyújtja, úgy az Értékesítő az ügyfél által benyújtott hiánypótló dokumentummal továbbítja az OTP Bank fiók részére.

II.4.13Amennyiben a Bank elfogadja az ügyfél hitelkártya-kérelmét, akkor az OTP Bank fiókban kell az ügyfélnek és esetleges társkártya birtokosnak a Hitelkártya szerződést aláírnia.

II.4.14Az Értékesítő minden egyes Hitelkérelemről különálló Hiteldossziét készít, amely tartalmazza az ügyfél által benyújtott Hitelkártya Igénylőlapot, az esetlegesen kapcsolódó további dokumentumokat.

II.4.15Az OTP Bank a Hitelkártya szerződés megkötését követő OTP Hitelkártya megrendelésétől számított 15 banki munkanapon belül gondoskodik a Hitelkártya, PIN-kód előállításáról.

II.4.16A hitelkártya kizárólag bankfiókban vehető át.

II.5.OTP Lakossági bankszámla közvetítése esetén:

II.5.1Megbízotton keresztüli számlanyitási igényt kezdeményező ügyfelek részére az Értékesítő átadja a számlanyitáshoz szükséges dokumentumokat.

II.5.2Az Értékesítő az ügyfél személyi igazolványában és az igénylőlapon szereplő adatokat összehasonlítja, majd egyezőség esetén aláírásával, valamint egyéni törzsszámának feltüntetésével azt igazolja.

II.5.3A korlátozottan cselekvőképes (14 és 18 év közötti) junior számlaigényléséhez a törvényes képviselőjének a hozzájárulása szükséges. A törvényes képviselő adatait az igénylőlap Társtulajdonos oszlopában kell megadni. A szerződéskötéshez a törvényes képviselő személyes megjelenése szükséges a bankfiókban. Juniorszámla esetében társtulajdonos megadása kizárólag 18 év feletti számlatulajdonosok esetében lehetséges.

II.5.4Amennyiben az ügyfél Tempó/Net/Prémium számlacsomagjához társtulajdonost jelöl meg, a Megbízott felhívja az ügyfél figyelmét, hogy a társtulajdonosi jogviszony létesítéséért az OTP Bank díjat számol fel.

II.5.5Ezt követően az Értékesítő az igénylőlap átvételéről négy példányban elismervényt tölt ki (ÁEF „D” rész VII. számú függelék), melyből egy példány a számlanyitást, kártyaigénylést kérelmező ügyfél példánya, a másik példány az Értékesítője a harmadik és negyedik példányt pedig az Értékesítő az igénylőlappal együtt átadja az OTP Bank fióknak.

II.5.6A szerződéskötésig a számlán tranzakció nem végezhető.

II.5.7Számlanyitással kapcsolatos teendők az OTP Bank hálózatában

II.5.7.1A Megbízott/Almegbízott-tól beérkezett számlanyitási igények adatait az átvevő OTP Bank fiókok ellenőrzik a következők szerint:

1. Amennyiben a beérkezett nyomtatványokon nem szerepel az Értékesítő adategyezőséget igazoló aláírása, azokat vissza kell küldeni a Megbízottnak/Almegbízottnak az aláírás pótlására.

1. Ha egyéb szükséges ügyféladat hiányzik a nyomtatványról, az Értékesítő közreműködésével az ügyfelet kell felkérni a hiányzó adatok pótlására.

1. Az igénylőlapot átvevő OTP Bank fiók az igénylőlapon megjelölt számlavezető fiókba, illetve a számlát megnyitó fiókba továbbítja feldolgozásra. Devizaszámlák esetén ez az OTP Bank bankfiók kizárólag devizaszámla vezetésre felhatalmazott OTP Bank fiók lehet.

1. A számlanyitási igény feldolgozását követően a számlát megnyitó OTP Bank fiók értesítő levelet küld az ügyfél levelezési címére, melyben felkéri az ügyfelet a bankfiók felkeresésére, a bankszámlaszerződés aláírására. A Juniorszámla szerződés megkötéséhez a törvényes képviselőnek is meg kell jelennie az OTP Bank fiókban.

1. Amennyiben a számlanyitási igényléssel egyidejűleg az ügyfél a számlához kapcsolódó megbízást is ad, ennek feldolgozására a szerződés aláírását követően az OTP fiókban kerül sor.

II.5.8A feldolgozott, de meg nem valósult igénylésekkel kapcsolatos eljárás

II.5.8.1Meg nem valósult (elszámolás tekintetében be nem fogadott) igénylésnek értendő:

1. ha a számlanyitási igény elutasításra került,

2. ha a bankszámlaszerződés az OTP Bank részéről történő elfogadás és az ügyfél értesítése utáni 1 hónapban – az ügyfél megjelenése hiányában – nem jön létre.

II.6.START betétszámla „Babakötvény” közvetítése esetén:

II.6.1Megbízotton keresztüli számlanyitási igényt kezdeményező ügyfelek részére az Értékesítő átadja a számlanyitáshoz szükséges dokumentumokat.

II.6.2Az OTP Start betétszámla nyitáshoz az igénylőlapot 1 példányban kell kitölteni, mely során az Értékesítőnek közre kell működnie.

II.6.3Értékesítő az ügyfél személyi igazolványában és az igénylőlapon szereplő adatokat összehasonlítja, majd egyezőség esetén aláírásával, valamint egyéni törzsszámának feltüntetésével azt igazolja.

II.6.4Ezt követően az Értékesítő az igénylőlap átvételéről négy példányban elismervényt tölt ki, melyből egy példány a számlanyitást kérelmező ügyfél példánya, a másik példány az Értékesítője, a harmadik és negyedik példányt pedig az Értékesítőnek az igénylőlappal együtt átadja az OTP Bank fióknak.

II.6.5A szerződéskötésig a számlán tranzakció nem végezhető.

II.6.6Amennyiben szükséges ügyféladatok hiányoznak a nyomtatványról, az Értékesítő közreműködésével az ügyfelet fel kell kérni a hiányzó adatok pótlására.

II.6.7A számlanyitási igény feldolgozását követően a számlát megnyitó OTP Bank fiók értesítő levelet küld az ügyfél levelezési címére, amelyben felkéri az ügyfelet az OTP Bank fiók felkeresésére és számlaszerződés aláírására. Amennyiben az ügyfél a bank részéről küldött értesítés alapján nem keresi fel a számlát megnyitó fiókot 1 hónapon belül, a START betétszámla szerződés nem jön létre.

II.7.MKV termékek közvetítése esetén:

II.7.1MKV HITEL ÉS SZÁMLACSOMAG közvetítése esetén:

II.7.1.1Minden közvetített hitel vagy számlacsomag esetén az Értékesítő ellenőrzi, hogy a kérelemhez/igényléshez szükséges, az OTP Bank (jelzálog típusú hitel esetén az OJB, a Garantiqa Hitelgarancia Zrt. továbbá az Agrár-Vállalkozási Hitelgarancia Alapítvány) által kért valamennyi irat becsatolásra kerül.

II.7.1.2Értékesítő segíti az ügyfelet abban, hogy döntését hosszabb távú szempontok mérlegelésével hozza meg, amelynek keretében az ügyfél számára megfelelő, konkrét hiteltermék kiválasztását követően kiemelt figyelmet fordít azon kockázatok bemutatására, amelyek a hitel törlesztő-részletének növekedését eredményezhetik, és felhívják az ügyfél figyelmét arra, hogy számoljon a törlesztő részlet esetleges jövőbeni növekedésével, és a hiteltermék kiválasztásánál józan körültekintéssel járjon el.

II.7.2 MKV HITELEK, MKV TÁRSASHÁZI ÉS PANEL PLUSZ HITELEK közvetítése esetén:

II.7.2.1Értékesítő a jelen pont szerinti tevékenység végzése során, az ügyfél tájékoztatását követően, amennyiben az ügyfél kifejezi szándékát a Megbízó szolgáltatásainak igénybevételére, köteles a ÁEF „D” rész IV. függelék szerint az ügyfél és az ügyfélhez kapcsolódó következő szereplők hozzájárulását kérni a banki és bankon kívüli adatbázisokban történő előszűréshez:

1. ügyfélnél közvetlen vagy közvetett módon 50 %-ot elérő tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező tulajdonosra,

2. ügyfél érdekeltségeire, melyekben az ügyfél közvetlen vagy közvetett módon 50 %-ot elérő tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezik,

3. vállalkozás törvényes képviselőjére (elsőszámú vezető(i)re a cég alapszabályában, illetve társasági szerződésében foglaltaknak megfelelően),

4. a kérelmezett ügylethez kapcsolódó szereplőkre, nevezetesen:

• garantőrre, kezesre - kivéve a garantőr intézmények (garancia alapok, hitelbiztosító társaságok) és a bankok.

• Zálogkötelezettre, óvadékot vagy egyéb biztosítékot nyújtóra (amennyiben az adóstól eltérő és nem magánszemély).

II.7.2.2A mennyiben az ügyfél a kérelmét Értékesítő segítségével nyújtja be, abban az esetben az ügyfélnek személyesen is el kell járnia a bankfiókban. Az ügyfél részéről az Értékesítő felé, a személyes megjelenés elkerülésére adott meghatalmazás nem fogadható el.

II.7.2.3Amennyiben az OTP Bank elutasítja az ügyfél kérését, úgy felveszi a kapcsolatot az Értékesítővel, és felkéri az ügyfél tájékoztatására.

II.7.2.4Az Értékesítő köteles gondoskodni arról, hogy a leadott Hitelkérelmi nyomtatványon a egyéni törzsszáma feltüntetésre kerüljön.

II.7.2.5Amennyiben a Megbízott társasházkezelői tevékenységet végez és aktívan közreműködik az általa kezelt Társasházak Társasházi hitelének, vagy Panel Plusz hitelének közvetítése során, a Megbízottat az ÁEF „C” rész VI.4.2.1. pont szerinti jutalék illeti meg.

II.7.2.6A Passzív Megbízottat az általa kezelt Társasházak Társasházi hitelének, vagy Panel Plusz hitelének közvetítése esetén az ÁEF „C” rész VI.4.2.2. pont szerinti jutalék illeti meg.

II.7.2.7Egy ügylet vonatkozásában a társasházkezelői tevékenységet végző Megbízott a II.7.2.6. és II.7.2.7. pontok értelmében nem lehet jogosult egyszerre mind az aktív és passzív közreműködés utáni jutalékra.

II.7.3MOZAIK számlacsomag közvetítése esetén a csatolt dokumentumok az Üzletszabályzatban rögzítettek szerint gazdasági formánként különbözőek:

II.7.3.1Az Ügyfél és az OTP Bank között létrejött szerződéses kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított 5 munkanapon belül az OTP Bankot értesíteni.

II.7.3.2Az OTP Banknál megnyitásra kerülő minden bankszámla az Ügyfél, mint számlatulajdonos nevét és a pénzforgalmi jogszabályok, rendelkezések szerint kialakított számlaszámot visel.

II.7.3.3Az MKV ügyfelek esetében a törvényi kötelezettségeken túl az Ügyfél - kapcsolattartás céljából - köteles a vezető tisztségviselő vagy más számla fölött rendelkezési joggal bíró személy telefonszámának megadására is. A kapcsolattartó feladata, hogy fogadja a szerződés teljesítése szempontjából releváns üzeneteket, ezért olyan személy elérhetőségét kell megadnia az Ügyfélnek, aki jogosult banktitoknak minősülő információk megismerésére.

II.7.3.4Az OTP Bank a bankszámlát a pénzforgalomra, valamint a bankszámlavezetésre vonatkozó hatályos jogszabályok és rendelkezések figyelembevételével, az Ügyfél tevékenységének létesítését (alapítását vagy működésének engedélyezését) meghatározó okirat és – amennyiben az Ügyfélnyilvántartásba vételre kötelezett - nyilvántartásba vételét, vagy annak kezdeményezését igazoló okmányok alapján nyitja meg. A bankszámlaszerződést az OTP Bank azon személlyel (személyekkel) köti meg, aki(k) az alapító okirat, illetve az Ügyfélnyilvántartásba vételéről szóló határozat szerint jogosult(ak) az Ügyfél képviseletére, s bejelentheti(k) a bankszámlák/számlacsomagok felett rendelkező személyeket is.

II.7.3.5Az OTP Bank a bankszámla megnyitásához szükséges dokumentumok, valamint a közjegyző által hitelesített aláírási címpéldány eredeti példányait minden esetben - bemutatás céljából - kéri, melyek másolatai szolgálnak OTP Bank fióki példánynak.

II.7.3.6A devizabelföldi és a rezidens devizakülföldi jogi személynél és a jogi személyiség nélküli gazdasági társaságnál a pénzforgalmi bankszámla megnyitásának előfeltétele, hogy a létrejöttéhez szükséges cégbírósági vagy egyéb nyilvántartásba (a továbbiakban: nyilvántartás) már bejegyzett jogi személy és jogi személyiség nélküli társaság a nyilvántartást vezető szervezettől származó, 30 napnál nem régebbi okirattal igazolja, hogy a nyilvántartásban szerepel, valamint adószámát és statisztikai számjelét közölje, továbbá a cégbejegyzésre kötelezett Ügyfél a közjegyző által hitelesített aláírási címpéldányát átadja.

II.7.3.7A cégbírósági nyilvántartásba még be nem jegyzett jogi személynek és jogi személyiség nélküli gazdasági társaság esetén a bankszámla megnyitásához be kell nyújtania a cégbíróságon kapott tanúsítványt, továbbá szükséges a közjegyzői aláírási címpéldány is.

II.7.3.8Amennyiben az Ügyfélnyilvántartásba vételének kezdeményezéséhez szükség van a törzstőke, illetve alaptőke vagy alapítói vagyon meglétének és bankszámlán való elhelyezésének dokumentálására, az OTP Bank az Ügyfél kérésére megnyitja a pénzforgalmi bankszámlát. Ezen a közjegyzői okiratba foglalt vagy ügyvéd, illetve az alapító jogtanácsosa által ellenjegyzett társasági szerződésnek (alapító okiratnak, alapszabálynak) megfelelően elhelyezhető a korlátolt felelősségű társaságok (Kft.), a részvénytársaságok (Zrt. és Nyrt), valamint a közhasznú társaságok (Kht.) törzstőkéje, illetve alaptőkéje, alapítványok esetén azok alapítói vagyona. A cégbírósági bejegyzésre kötelezett Ügyfél bankszámla nyitásához a közjegyzői aláírási címpéldány is szükséges. A bankszámlán elhelyezett összegről az OTP Bank az Ügyfélnek díjfizetés ellenében igazolást ad ki.

II.7.3.9A megnyitott pénzforgalmi bankszáma terhére fizetésre irányuló megbízást és a javára jóváírást – az alapítói vagyon kivételével - az OTP Bank mindaddig nem teljesít, amíg az Ügyfél nem igazolta a cégbírósági bejegyzés kezdeményezését, valamint nem közölte adószámát és KSH számát.

II.7.3.10Amennyiben a Kft-k és a Zrt-k, valamint a Nonprofit gazdasági társaságok a megfelelő társasági szerződésre tekintettel a pénzbetéteiket befizetés(ek) teljesítésével, illetve átutalással kiegészítik, vagy felemelik, akkor erre a megbízásban külön hivatkozni kell. Az OTP Bank az Ügyfél kérésére a jóváírt összegről a cégbíróság részére szólóan igazolást ad ki. Az Ügyfél ez esetben is csak a cégbírósági átvétel dokumentálását követően rendelkezhet szabadon a befizetett vagy átutalt összeg felett.

II.7.3.11Ha a cégbejegyzési eljárást kezdeményező gazdálkodó szervezet jogelőd nélkül jön létre, az Ügyfél cégnevében az ún. "előtársasági" működés során az OTP Bank feltünteti a "bejegyzés alatt (b.a.)" toldatot.

II.7.3.12Az Ügyfél a cégbírósági bejegyzésről szóló jogerős végzést köteles az OTP Banknak haladéktalanul bemutatni. Ennek megtörténte után kerül törlésre a bankszámla elnevezéséből a „bejegyzés alatt” toldat.

II.7.3.13Amennyiben az OTP Banknak tudomására jut az Ügyfél bejegyzési kérelmének a cégbíróság általi elutasítása és az Ügyfél felhívásra nem igazolja, hogy az elutasítás ellen jogorvoslattal élt, úgy az OTP Bank jogosult a bankszámlaszerződést szerződést azonnali hatályú felmondására.

II.7.3.14A nem cégbírósági, hanem egyéb nyilvántartásba vételre kötelezett jogi személy Ügyfél részére az OTP Bank általában csak a nyilvántartásba vételt dokumentáló, 30 napnál nem régebbi okirat bemutatása, az adószám és a statisztikai számjel rendelkezésre állása után nyit bankszámlát. Amennyiben a bankszámla megnyitására valamilyen indokból előbb sor kerül (pl. alapítói vagyon elhelyezése), úgy a bankszámlán az OTP Bank kizárólag a nyilvántartásba vétel megtörténtének igazolását követően bonyolít pénzforgalmat.

II.7.3.15A külföldön bejegyzett devizakülföldi (nem rezidens) Ügyfél részére történő bankszámlának is előfeltétele, hogy az Ügyfél jogállását, cégét vagy szervezetének létét (külföldi cégkivonat, illetve annak igazolása, hogy a céget/szervezetet a hazai jog szerint nyilvántartásba vették) 30 napnál nem régebben kelt dokumentummal, továbbá devizakülföldi cégjegyzésre, illetve számla feletti rendelkezésre jogosult képviselőjének személyét és annak adatait arra alkalmas okmányokkal (úti okmány), kétséget kizáróan az OTP Bank részére igazolja. Az okmányokat Magyarországnak a cég székhelye szerinti országgal fennálló megállapodástól függően közjegyzővel kell hitelesíttetni, vagy egyéb felülhitelesítés is szükséges lehet. Hitelesítést vagy felülhitelesítést az adott országban működő, az OTP Bankkal kapcsolatban álló bank, vagy a Magyar Köztársaságnak az országban működő külképviselete végzi el, illetve az érintett ország igazság- vagy külügyminisztériuma Apostille igazolást adhat ki. Az Ügyfélnek az OTP Bank részére át kell adnia a benyújtott dokumentumoknak a hiteles magyar fordítását is.

II.7.3.16Az OTP Bank az egyéni vállalkozónak minősülő Ügyfél, valamint a külön jogszabályok alapján vállalkozási tevékenységet végző természetes személyek és adószámmal rendelkező egyéb magánszemélyek részére, - ideértve az általános forgalmi adó fizetésére kötelezett magánszemélyt is - a bankszámlát akkor nyitja meg, ha az Ügyfél az Adó- és Pénzügyi Ellenőrzési Hivatalnál történt nyilvántartásba vételéről szóló okirat másolati példányát átadja vagy az adószám egyéb dokumentum alapján (pl. vállalkozói igazolvány) rendelkezésre áll. Egyéni vállalkozó esetében az egyéni vállalkozói igazolvány bemutatása is szükséges, amennyiben – a tevékenységből eredően – ilyennel az Ügyfélnek rendelkeznie kell.

II.7.3.17Az előzőekben nem említett valamennyi olyan Ügyfélnek, amelynek a tevékenységével összefüggésben az adóhatóság részére adót kell fizetnie, úgy az OTP Bankhoz a bankszámla megnyitásakor be kell jelentenie az APEH általi nyilvántartásba vételt igazoló adószámot.

II.7.3.18A választott MKV számlacsomagtól függően az alábbi, csomagban található kiegészítő termékek/szolgáltatások igénylőlapjait/szerződéseit kell csatolni:

Minden esetben benyújtandó dokumentum(ok):

1. MKV számlacsomag szerződés.

Betétlekötés esetén benyújtandó dokumentum(ok):

2. MKV betétlekötési megbízás vagy betéti szerződés.

Benyújtandó dokumentum(ok), ha üzleti kártya része a számlacsomagnak:

3. Üzleti kártya szerződés.

4. a Szerződés alapján igényelt egyes Kártyákra vonatkozó Adatlap

Benyújtandó dokumentum(ok), ha az OTPdirekt alap és kontroll szolgáltatás része a számlacsomagnak:

5. Kereskedelmi banki OTPdirekt szerződés és OTPdirekt szerződés kiegészítés.

Benyújtandó dokumentum(ok), ha a PB szolgáltatás része a számlacsomagnak:

6. Egy külön lapon feltüntetve a következő adatokat:

• Ügyfél neve

• Születési dátuma

• Anyja születéskori neve

• Személyigazolvány/ azonosító száma

• Lakcím, telefonszám, ha van OTP lakossági számla, annak számlaszáma

• MKV Gold számlavezető ügyfél – a kapcsolódó vállalkozás neve, címe, telefonszám, OTP számlaszám

II.7.3.19Az adatok benyújtását követően a OTP bank privát banki ügyintézője 1 munkanapon belül felveszi a kapcsolatot az érintett ügyféllel a privát banki számlanyitás céljából.

II.8.Merkantil Bank Zrt. közvetlen autófinanszírozás és autófedezetes szabad hitel valamint a Merkantil Car Zrt. közvetlen autófinanszírozás és autófedezetes szabadlízing termékek közvetítése esetén:

II.8.1Értékesítő segíti az ügyfelet abban, hogy döntését hosszabb távú szempontok mérlegelésével hozza meg, amelynek keretében az ügyfél számára megfelelő, konkrét hiteltermék kiválasztását követően kiemelt figyelmet fordít azon kockázatok bemutatására, amelyek a hitel törlesztő-részletének növekedését eredményezhetik, és felhívják az ügyfél figyelmét arra, hogy számoljon a törlesztő részlet esetleges jövőbeni növekedésével, és a hiteltermék kiválasztásánál józan körültekintéssel járjon el.

II.8.2Értékesítő köteles javasolni az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek, hogy a felelős hitelfelvételi döntéshez fontolja meg a háztartása teljes teherviselő képességét, vegye figyelembe a háztartásukban élők vagyoni-jövedelmi helyzetét, eladósodottságát és a leendő adóssággal összefüggő teherviselő képességét is, valamint az ügyfél igénye alapján az Értékesítő köteles segítséget nyújtani az ügyfélnek, illetve leendő ügyfélnek a teherviselő képességének felméréséhez.

II.8.3Az Értékesítő a rendelkezésére álló online programmal elkészíti az ügyfél részére a finanszírozási ajánlatot és rávezeti arra a nevét és egyéni törzsszámát.

II.8.4Az ügyfél pozitív döntését követően az Értékesítő a Partner honlapon megtalálható előírások szerint, hiteligénylés céljából a Xxxxxxxxx Xxxxxxxxxxx (1051 Budapest, Xxxxxx Xxxxxx u. 8) irányítja az ügyfelet, tájékoztatva a szükséges iratok köréről, a megjelenésre kötelezett személyekről és a nyitva tartási időről.

II.8.5A Merkantil Hitelponton (1051 Budapest, Xxxxxx Xxxxxx u. 8) megtörténik a hiteligénylés, tájékoztatás, adatrögzítés és a szükséges dokumentumok aláírása. A jutalék elszámolás biztosítása érdekében az ajánlat átadása feltétlenül szükséges.

II.8.6A Merkantil Bank, illetve a Merkantil Car 3 munkanapon belül vállalja a kérelem elbírálását.

II.8.7Az igényléstől a folyósításig minden lényeges mozzanatról (hiánypótlás, elfogadás, elutasítás, eredetiségvizsga elkészíthetősége, folyósítás, stb.) sms értesítést kap az ügyfél és a Értékesítő.

II.8.8A kérelem elfogadását követően az ügyfél szerződéskötés céljából személyesen megjelenik a Xxxxxxxxx Xxxxxxxxxxx (1051 Budapest, Xxxxxx Xxxxxx u. 8).

II.8.9Az Értékesítő a pénzügyi lízingre vonatkozó kereskedelmi kommunikációjában köteles feltüntetni, hogy kinek a képviseletében jár el.

II.8.10Az Fhtv. alapján a Fogyasztónak nyújtott pénzügyi lízing esetén a Megbízott a teljes hiteldíj mutató számítása érdekében köteles a Megbízókat tájékoztatni a Fogyasztó által a Megbízott részére fizetendő díj-, költség-, vagy egyéb fizetési kötelezettségről.

II.8.11Az Fhtv. alapján a Megbízott a szerződés megkötését megelőzően köteles papíron vagy más tartós adathordozón a Ügyfelet tájékoztatni a Megbízott részére fizetendő díj-, költség- és egyéb fizetési kötelezettségről.

II.8.12Az Fhtv. 6. § alapján a Fogyasztó pénzügyi lízing igénylése esetén azt megelőzően, hogy a Fogyasztót bármilyen pénzügyi lízing tárgyú szerződés vagy ajánlat kötné, az Értékesítő a hitelbírálatot követően köteles – a Fogyasztó által megadott információk alapján – az ÁEF „D” rész IX. számú függelék szerint a Fogyasztónak tájékoztatást nyújtani. Az Értékesítő a jelen pontban hivatkozott függelék szerinti tájékoztatása során köteles a Fogyasztónak - egyértelműen és tömören - felvilágosítást adni a pénzügyi lízing fő jellemzőiről, a pénzügyi lízing Fogyasztó pénzügyi helyzetére gyakorolt hatásáról és a fizetés elmulasztásának következményeiről, ideértve a késedelmi kamatra, a pénzügyi lízing felmondására és a biztosítékok érvényesítésére vonatkozó tájékoztatást.

II.9.OTP Magánnyugdíjpénztári, OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztári- és az OTP Országos Egészségpénztári tagszervezés esetén:

2010. november 1-től az OTP Magánnyugdíjpénztári tagszervezői tevékenység határozatlan időre-felfüggesztésre került.

II.9.1Az OTP Magánnyugdíjpénztár esetében az Értékesítő az alábbi, aláírt dokumentumokat/iratokat a leendő pénztártagoktól beszedi, a belépési nyilatkozat beléptető azonosító részét az egyéni törzsszámával ellátja, majd eljuttatja az OTP Bank illetékes bankfiókjához:

1. belépési nyilatkozatokat,

2. kedvezményezetti nyilatkozatokat,

3. munkáltatói nyilatkozatokat.

II.9.2Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár esetében az Értékesítő az alábbi dokumentumokat/iratokat a leendő pénztártagoktól beszedi a belépési nyilatkozat beléptető azonosító részét az egyéni törzsszámával ellátja, majd eljuttatja az OTP Bank illetékes bankfiókjához:

1. belépési nyilatkozatokat (ennek része a kedvezményezetti nyilatkozat),

2. munkáltatói szerződést

3. OTP folyószámla megbízásokat.

II.9.3Az OTP Országos Egészségpénztár esetében az Értékesítő az alábbi dokumentumokat/iratokat a leendő pénztártagoktól beszedi, a belépési nyilatkozat beléptető azonosító részét az egyéni törzsszámával ellátja, majd eljuttatja az OTP Bank illetékes bankfiókjához:

1. belépési nyilatkozatokat, valamint

amennyiben az ügyfél természetes személy:

1. folyószámla lehívással kívánja a tagdíjat megfizetni, úgy a Felhatalmazás csoportos beszedési megbízások teljesítésére c. nyomtatványt,

1. az OTP Egészségpénztári szolgáltatás igénybe vételére valamely közeli hozzátartozóját is megjelölni tervezi, úgy a Szolgáltatási kedvezményezett (ek) jelölése c. nyomtatványt a beléptetendő természetes személyektől beszedi, egyéni törzsszámával ellátja, majd továbbítja az OTP Bank illetékes fiókjához.

II.9.4A Megbízott kötelezettséget vállal arra, hogy a pénztári tagszervezés során az alábbi tiltott tagszervezési módszereket nem alkalmazza:

II.9.4.1amellyel más személyek terhére ígér előnyöket a pénztártaggá váló személy részére arra azt esetre, ha az a más személyt pénztártaggá vagy tagszervezővé válásra bír rá, vagy

II.9.4.2amely a pénztártaggá vagy tagszervezővé váló személytől olyan befektetést igényelne, amelyet részben vagy egészben olyan más személyekre hárít át, akiket pénztártaggá vagy tagszervezővé válásra kell rábírni.

II.9.4.3A tagszervezés során tilos:

1. az érintett pénztárról illetve a pénztári rendszerről megtévesztésre alkalmas információt közölni illetve megállapítást tenni,

1. más pénztárra, más szervezetre azt hátrányosan érintő megállapítást tenni.

II.9.4.4A magánnyugdíjpénztári tagszervezés során a Megbízott kötelezettséget vállal arra, hogy a fentiekben tiltott tagszervezési módszereken kívül az alábbit sem alkalmazza:

2. Tilos olyan módszer alkalmazása, amellyel a tagszervező vagy harmadik személy a közreműködésével tagsági viszonyt létesített pénztártag tagsági viszonyának fennmaradása alapján előnyhöz jut (megtartási jutalék).

II.9.5Az OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár és az OTP Országos Egészségpénztár tagszervezés esetében:

II.9.5.1Azonosítás során a Megbízott kötelezettséget vállal arra, hogy a pénzmosás megelőzéséről és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény 6. §-ának (1) bekezdésében foglaltak szerint a pénztárba belépni kívánó személy azonosítását elvégzi.

Azonosító okmányok:

1. személyazonosító igazolvány (személyi igazolványa) és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány,

1. TAJ kártya

1. Adóazonosító kártya

II.9.6Amennyiben az ügyfél a személyazonosítást megtagadja, a szerződést nem lehet megkötni.

II.9.7A Megbízott tudomásul veszi, hogy az önkéntes pénztári tagszervezés körében teljesítésébe Almegbízott, teljesítési segéd bevonására nem jogosult, személyes eljárásra kötelezett.

II.9.8Megbízott - ha törvény másként nem rendelkezik - korlátlan ideig köteles megőrizni a tudomására jutott pénztár-, illetve üzleti titkot. A Megbízott továbbá vállalja, hogy vezető tisztségviselői, Értékesítői vonatkozásában is az üzleti titok, pénztártitok korlátlan ideig történő megőrzésének és a személyes adatok védelmének kötelezettségét betartatja, e kötelezettség megszegéséből eredő kárért teljes körűen felelős.

II.9.9A Megbízott köteles gondoskodni a tagszervezés során a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény előírásai alapján mind a saját maga, mind az együttműködő partnerei részéről a Pénztárba belépni kívánó személy azonosításáról, ennek elmulasztásából eredő kárért teljes körűen felelős.

II.10.A Kereskedelmi Banki Igazgatóság termékeinek közvetítése esetén:

II.10.1Értékesítő segíti az ügyfelet abban, hogy döntését hosszabb távú szempontok mérlegelésével hozza meg, amelynek keretében az ügyfél számára megfelelő, konkrét hiteltermék kiválasztását követően kiemelt figyelmet fordít a kamat-, az árfolyam-, az üzleti és egyéb kockázatok bemutatására.

II.10.2Értékesítő tájékoztatja az ügyfeleket a Kereskedelmi Banki Igazgatóság termékei igénylésének aktuális feltételeiről, kondícióiról, az igénylés eljárásáról. Az egyes tárgyalásokról jelentés összefoglalót készít, mely tartalmazza a megkeresett ügyfél adatait, általa keresett termék jellemzőit, elvárt kondícióit illetve további, sikeres ügyletkötéshez releváns információt. A tárgyalási jelentést az Értékesítő elektronikus formátumban köteles eljuttatni a KBI által megadott e-mail címre.

II.10.3Értékesítő az ügyfél részére átadja a referenstől kapott, az adott termékhez kapcsolódó, a hitelkérelemhez szükséges nyomtatványokat, illetve a konstrukcióhoz (hitelhez) kapcsolódó üzletszabályzatot és hirdetményt. Tájékoztatja az ügyfelet a Megbízó belső szabályzatai szerint az igényléshez szükséges valamennyi dokumentumról. A Hitelkérelmi nyomtatvány kitöltése érdekében, illetve annak kitöltésében közreműködik.

II.10.4Értékesítő a jelen pont szerinti tevékenység végzése során, az ügyfél tájékoztatását követően, amennyiben az ügyfél kifejezi szándékát a Megbízó szolgáltatásainak igénybevételére, köteles a ÁEF „D” rész IV. függelék szerint az ügyfél és az ügyfélhez kapcsolódó következő szereplők hozzájárulását kérni a banki és bankon kívüli adatbázisokban történő előszűréshez:

5. ügyfélnél közvetlen vagy közvetett módon 50 %-ot elérő tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező tulajdonosra,

6. ügyfél érdekeltségeire, melyekben az ügyfél közvetlen vagy közvetett módon 50 %-ot elérő tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezik,

7. vállalkozás törvényes képviselőjére (elsőszámú vezető(i)re a cég alapszabályában, illetve társasági szerződésében foglaltaknak megfelelően),

8. a kérelmezett ügylethez kapcsolódó szereplőkre, nevezetesen:

• garantőrre, kezesre - kivéve a garantőr intézmények (garancia alapok, hitelbiztosító társaságok) és a bankok, melyeknél az ügyfélreferensnek csak a szabad keret/limit rendelkezésre állásáról és a bank minősítéséről szóló igazolást kell az OTP Bank Nyrt. illetékes osztályától megkérnie.

• Zálogkötelezettre, óvadékot vagy egyéb biztosítékot nyújtóra (amennyiben az adóstól eltérő és nem magánszemély), faktor- és forfait kötelezettre.

II.10.5Értékesítő ellenőrzi, hogy a kérelemhez szükséges, az OTP Bank Nyrt.. által kért valamennyi irat becsatolásra kerül. A csatolandó iratok és kitöltendő nyomtatványok pontos listáját az ügyletben érintett referens adja meg a partner számára

II.10.6 Az Értékesítő a csatolandó iratokon és kitöltendő nyomtatványokon szereplő adatok valódiságát és a szerződési kérelem, egyéb nyomtatvány teljes kitöltöttségét aláírásával és törzsszámának feltüntetésével igazolja.

II.10.7Amennyiben az ügyfél a kérelmét Megbízotton keresztül nyújtja be, az Értékesítő intézkedik annak érdekében, hogy a kérelem a Megbízó illetékességgel rendelkező OTP bankfiókjában benyújtásra kerüljön. z Értékesítő az átvett dokumentumokról 3 példányos Átadás-átvételi elismervényt készt, melyet aláír és az ügyféllel aláírat, majd az egyik példányát az ügyfél részére átadja. Egyúttal tájékoztatja az ügyfelet, hogy a hitelbírálat során, adategyeztetés céljából minden esetben szükséges a Kereskedelmi Banki Igazgatóság által kijelölt OTP bankfiókot személyesen is felkeresnie.

II.10.8Értékesítő a Kereskedelmi Banki Igazgatóság által kijelölt OTP bankfiók részére átadja az ügyféltől átvett dokumentumokat. A dokumentumok átvételét az OTP bankfiók az Átadás-átvételi elismervény aláírásával és pecséttel igazolja, melynek egy példányát az Értékesítő részére visszaadja.

CJUTALÉK MÉRTÉK ÉS JUTALÉK ELSZÁMOLÁSI FELTÉTELEK Rész

I.OTP Lakás- és jelzáloghitelek, Lakáslízing közvetítése esetén:

I.1.Értékesíthető terméklista:

Termék	Jutalékszámítás alapja
1. OTP Lakás- és jelzáloghitel termékek
OTP Xxxxx feltételű Lakáshitel forintban	Folyósított hitelösszeg
OTP Jelzálog típusú hitel forintban	Folyósított hitelösszeg
OTP EUR alapú Lakáshitel (csak hitelkiváltásra)	Folyósított hitelösszeg
OTP EUR alapú Jelzálog típusú hitel (csak hitelkiváltásra)	Folyósított hitelösszeg
OTP Forint Lakáshitel Kamattámogatással	Folyósított hitelösszeg
OTP Lakástakarék előhitel	Folyósított hitelösszeg
2. OTP Lakáslízing termékek
OTP Lakáslízing új lakásra	Xxxxx finanszírozott összeg
OTP Lakáslízing használt lakásra	Finanszírozott összeg
OTP Lakáslízing szabad felhasználásra	Finanszírozott összeg

I.1.1A jutalék mértéke a Megbízott által behozott állomány nagyságától függően sávosan változik.

I.1.2 Amennyiben a Megbízott eléri a magasabb jutalék sávot, akkor nemcsak a jövőben értékesített állomány után részesül magasabb jutalékban, hanem visszamenőlegesen is jogosult az addig (adott elszámolási évben) értékesített állomány után, a két jutaléksáv közötti különbségre.

I.1.3A sávokhoz tartozó állományi érték a lakás- és jelzálog típusú hitelek és lakáslízing együttes volumene.

I.2.Szerzési jutalék:

I.2.1A szerzési jutalék alapja a tárgyév január 1. és december 31. között folyósított állomány. A folyósított állományi számítás minden évben újra kezdődik.

I.2.2Lakás- és jelzálog típusú hitelek esetében a hitel folyósításakor kerül kifizetésre a folyósított (HUF) hitelösszeg, szakaszos folyósítás estén az aktuális részfolyósított (HUF) hitelösszeg százalékában. Azon rész-hitelösszegre, amelyek folyósítására nem kerül sor, nem illeti meg jutalék a Megbízottat.

I.2.3Lakáslízing esetében a lízing folyósításakor kerül kifizetésre a folyósított (HUF) finanszírozott összeg (új lakás esetén: nettó finanszírozott összeg) százalékában, részfolyósítás esetén az aktuális részfolyósítás (HUF) összege.

I.2.4Devizahiteleknél és deviza lakáslízing termékeknél a folyósítás napján érvényes OTP Bank deviza vételi árfolyamon, részfolyósításnál a részfolyósításkor érvényes OTP Bank deviza vételi árfolyam történik a jutalék alapját képező összeg megállapítása.

Amennyiben a Megbízott azonos törzsszámú OTP Bank vagy OTP Bankcsoporti partneri ügynöki megállapodása kevesebb, mint egy éve áll fenn és nem rendelkezik OTP vállalkozói számlával:

Közvetített volumen alsó határa (Ft)	Közvetített volumen felső határa (Ft)	Szerzési jutalék mérték	Fenntartási jutalék mérték
0	500 000 000	1,6%	0,4%
500 000 001	1 500 000 000	1,7%	0,45%
1 500 000 001-től		1,9%	0,5%

Amennyiben a Megbízott azonos törzsszámú OTP Bank vagy OTP Bankcsoporti partneri ügynöki megállapodása legalább egy éve fennáll vagy rendelkezik OTP vállalkozói számlával:

Közvetített volumen alsó határa (Ft)	Közvetített volumen felső határa (Ft)	Szerzési jutalék mérték	Fenntartási jutalék mérték
0	500 000 000	2,0%	0,5%
500 000 001	1 500 000 000	2,15%	0,55%
1 500 000 001-től		2,30%	0,60%

I.3.Fenntartási jutalék:

I.3.1Megbízott fenntartási jutalékra jogosult, amennyiben a jelen pontban meghatározott fenntartási jutalék elszámolása időpontjában a Megbízók és Megbízott közötti érvényes megbízási szerződéses jogviszony áll fenn.

I.3.2A fenntartási jutalék alapja a jutalékszámítás időpontjában élő hitelek folyósított hitelösszege. A fenntartási jutalék alapja a jutalékszámítás időpontjában élő lízing ügyletek fennálló finanszírozott összege. A fenntartási jutalékot a Megbízók a Megbízott részére a szerzési jutalék tárgyhavi elszámolását követően, a következő évek azonos hónapjában számolják el.

Az I.2.4. pontban meghatározott fenntartási jutalékmértéket a Megbízók egyenlő részletekben, évente fizeti meg a Megbízott részére lakás- és jelzálog típusú hitelek, valamint lakáslízing esetében, az alábbi ütemezés szerint:

Lakás- és jelzálog típusú hitel, valamint lakáslízing futamideje (év)	Fenntartási jutalék fizetésének időtartama
5 - 10	2 év
11 -15	3 év
16 – 20	4 év
21 - 25	5 év
26 -30	6 év
31 - 35	7 év

I.4.Jutalék visszatérítés:

I.4.1Lakás- és jelzálog típusú hitelek, valamint lakáslízing terméknél amennyiben a tárgyidőszakot megelőző két évben az összes közvetített hitel és lízing ügyletek darabszámán belül a végtörlesztésre, vagy a bank által hátralékosság miatt felmondásra került ügyletek száma meghaladja a 4 darab ügyletet akkor, ezen hitelek vagy lízingek esetében a szerzési jutalék teljes összegét, illetve a kifizetett fenntartási jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízók részére köteles visszatéríteni.

I.4.2Az engedmény összegéről a Megbízók a Megbízottat a tárgyhavi elszámolásban tájékoztatják.

II.OTP Lakástakarék termékeinek közvetítése esetén:

II.1.Alapelvek

II.1.1Az OTP Lakástakarék a jutalékot a vele megbízási szerződéses jogviszonyban álló Megbízott részére fizeti meg

II.1.2A szerződéskötés vagy szerződés módosítás után járó jutalék elszámolása mindenkor kizárólag a Magyar Köztársaság területén érvényes pénznemben történik.

II.2.A jutalék kifizetésének általános feltételei

II.2.1Az OTP Lakástakarék jutalékrendszere értékesítési típusú, kizárólag az értékesített és a megtakarítási idejét megkezdett szerződések után fizet jutalékot.

II.2.2Értékesítettnek minősül az a szerződés, amelynél az ügyfél által aláírt szerződéskötési ajánlatot az OTP Lakástakarék, illetve a megbízásából eljáró OTP Bank illetékes fiókja írásban elfogadta (visszaigazolta).

II.2.3A megtakarítási idő akkor kezdődik el, amikor a lakáselőtakarékossági számla – számlanyitási díj, a készpénz-átutalási megbízással történő fizetés díja és a számlavezetési díj elszámolása utáni – pozitív egyenlege először eléri a szerződésben rögzített teljes havi betétösszeget.

II.2.4Az értékesített és megtakarítási idejét megkezdett szerződés után szerződéskötési jutalék illeti meg a Megbízottat. A jutalék havonta, értékesítési partnerenként kerül elszámolásra.

II.2.5Szerződésmódosítás esetén a jutalékfizetés feltétele a szerződésmódosítási díjnak, szerződéses összeg emelésekor – a 0 %-os számlanyitási díjú szerződéses módozatok kivételével – a számlanyitás díj különbözetnek, az új szerződéses összeghez tartozó szerződésszerű havi betét első teljes összegének, valamint a módosítást követően először esedékessé vált havi számlavezetési díj teljes összegének megfizetése. A szerződés módosítási díj mértékét a mindenkor hatályos OTP Lakástakarék Hirdetmény (Díjtáblázat) tartalmazza.

II.2.6A módosítási jutalék elszámolása legkorábban a szerződés módosítását követő 2. hónapban lehetséges, tekintettel arra, hogy a módosítás csak a módosítási kérelem rögzítését követő hónap első napján lép hatályba.

II.3.A jutalék kifizetésének speciális feltételei

II.3.1A 0,25 %-os és a 0 %-os számlanyitási díjú szerződéses módozatok értékesítése esetén - a jutalékfizetésének általános feltételein túl - további feltétel, hogy a lakás-takarékpénztári szerződéshez kapcsolódó megtakarítási számlára 0,25 %-os számlanyitási díjnál további egyhavi, 0 %-os számlanyitási díjnál további kéthavi szerződésszerű betét, számlavezetési díj, valamint készpénz-átutalási megbízással történő betételhelyezés választása esetén OCR csekkdíj (a szerződéses ajánlathoz tartozó csekken történő első befizetés díjmentes) befizetésre kerüljön.

II.3.2A II.3.1 pontban leírtakból következően a 0,25 %-os számlanyitási díjú szerződéses módozatoknál a jutalék elszámolásra kéthavi, a 0 %-os számlanyitási díjú szerződéses módozatoknál pedig háromhavi megtakarítási idő elteltét követő hónapban kerül sor.

II.4.A jutalékrendszer

II.4.1A jutalék bázisa az értékesített szerződések szerződéses összege.

II.4.2Jutaléktípusok

II.4.2.1Kötési jutalék: olyan szerződésre számolható el, amelyet újonnan kötöttek és az OTP Bank informatikai nyilvántartási rendszerében új szerződésként kerül rögzítésre.

II.4.2.2Módosítási jutalék: olyan szerződés módosítása után számolható el, amelynél a módosítást követő új szerződéses összeg magasabb, mint a módosítást megelőző szerződéses összeg. A módosítási jutalék alapja, a pozitív szerződéses összeg különbözet.

II.4.2.3Módosításnak számít az is, ha a Megbízott olyan ügyféllel köt szerződést, aki előző lakáselőtakarékossági szerződését az elmúlt 1 évben (12 hónap) felmondta és a felmondott szerződésre befizetett betét összege nem érte el a 12 havi szerződésszerű betételhelyezést. Ilyen esetben a régi és az új szerződés szerződéses összegének különbözete jelenti a jutalék kifizetés alapját.

II.5.A jutalék számítása

II.5.1A jutalékrendszer elemeit szerződésenként kell alkalmazni. A szerződés után járó jutalék összege a jutalék alapjának és a 3 jutalékszorzó szorzatának forintban meghatározott összege.

II.5.2A jutalék alapja

• az értékesített szerződések esetén a szerződéses összeg 1%-a,

• módosítás esetén a pozitív szerződéses összeg különbözet 1%-a.

II.6.A jutalékrendszer elemei: jutalékszorzók

II.6.1Az OTP Lakástakarék jutalékrendszere az alábbi jutalék szorzókat alkalmazza:

II.6.1.1csökkentett számlanyitási díjszorzó

II.6.1.2betéti összegszorzó

II.6.1.3partner teljesítményszorzó.

II.6.2Csökkentett számlanyitási díjszorzó

II.6.2.1A 61 hónapnál hosszabb megtakarítási idejű, egyes csökkentett számlanyitási díjú szerződéses módozatok esetén alkalmazott szorzószám.

- 0,5%-os számlanyitási díjú szerződéses módozatok esetén értéke 0,8;

- 0,25%-os és 0%-os számlanyitási díjú szerződéses módozatok esetén értéke 0,6.

II.6.3Betéti összegszorzó:

II.6.3.1A szerződésszerű havi betétösszeg nagysága szerint meghatározott 3 kategóriához rendelt szorzószám.

II.6.3.2Szerződés módosítás esetén az új szerződéses összeghez tartozó szerződésszerű havi betétnek megfelelő szorzószámot kell figyelembe venni.

Betéti összeg kategória	Havi szerződésszerű betét (Ft)		BETÉTI ÖSSZEG SZORZÓ
	-tól	-ig	1,5 %-os betéti kamatozású termék esetén	3 %-os betéti kamatozású termék esetén
1.	0	4 950	0,70	0,60
2.	4 960	20 000	0,80	0,70
3.	20 010	90 000	1,10	1,00

II.6.4Partner teljesítményszorzó:

II.6.4.1A partner teljesítményszorzó a jutalék elszámolás készítésének időpontjáig elszámolt, illetve elszámolható szerződések 12 havi szerződéses összeg állománya alapján kialakított kategóriarendszer szerinti szorzószám.

Partner kategória	12 havi elszámolt szerződéses összeg (Ft)		PARTNER TELJESÍTMÉNY SZORZÓ
	-tól	-ig
I.	0	40 000 000	1
II.	40 010 000	80 000 000	1,1
III.	80 010 000	160 000 000	1,2
IV.	160 010 000	320 000 000	1,3
V.	320 010 000	640 000 000	1,4
VI.	640 010 000	1 280 000 000	1,5
VII.	1 280 010 000		1,6

II.7.Jutalék elszámolása

II.7.1A jutalék elszámolás időszaka minden tárgyhó 1-től a tárgyhó utolsó napjáig tart.

II.7.2Az OTP Lakástakarék nevében intézkedésre jogosult közreműködő OTP Bank az elszámolási dokumentációt minden tárgyhót követő hónap 15-ig készíti el.

II.7.3Elszámolási időszak alá tartozik a tárgyhó 1-től a tárgyhó utolsó naptári napjáig tartó időszak alatt jutalékra jogosulttá vált és az OTP Bank nyilvántartása szerint az informatikai rendszerbe berögzített hibátlan, új vagy módosított szerződés.

II.7.4Az OTP Bank a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről az értékesítéssel érintett naptári hónapot (“Tárgyhónapot”) követő naptári hónap 18-ig tájékoztatja a Megbízottat a részére kialakított Partner honlapon (xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx) PDF formátumban, amelyhez a Megbízó által a Megbízott részére bocsátott 13 jegyű céges partneri törzsszámmal tud hozzáférni. A szerződés megszűnésének napjával ezen törzsszám letiltásra kerül, ezért a Megbízó a Megbízottat a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről tértivevényes levélben értesíti. A Megbízott erről a jutalékelszámoló-lapon megadott módon számlát állít ki és azt az OTP Lakástakarék részére elküld. A Megbízók által ezen pontban meghatározott módon megküldött értesítés kézbesítésének napja minősül az esedékesség kezdő időpontjának.

II.7.5A Megbízottnak minden esetben a PDF-en szereplő jutalék összegéről kell kiállítania a számlát az OTP Lakástakarék részére és a jutalék elszámoláson feltüntetett címre kell megküldenie.

II.7.6Az OTP Bank a számla jogosságának ellenőrzését követően utalja át a jutalék összegét a Megbízott részére legkésőbb a számla beérkezését követő 8 (nyolc) munkanapon belül.

II.8.Jutalék visszatérítés

II.8.1Azon, 6 hónappal az elszámolási időszak előtt jutalékelszámolással érintett szerződésekre alkalmazandó, amelyek felmondásra kerültek vagy a betétegyenleg nem éri el a 4 havi szerződéskötéskor vállalat havi betéti összeget.

II.8.2A jutalék visszatérítésére a meghatározott időtartam alatt abban az esetben is sor kerül, ha az alatt a megbízási szerződés bármilyen okból hatályát veszti.

II.9.Reklamációk kezelése

II.9.1Reklamációnak az alábbi két típusa van:

a) Elszámolásban szereplő tétel reklamációja

b) Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja

II.9.2Elszámolásban szereplő tétel reklamációja:

II.9.2.1Amennyiben a Megbízott részéről a megküldött jutalék elszámolásban szereplő tétellel/tételekkel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie az OTP Lakástakarék részére, amelyet a Megbízottnak az érintett tétel alapját képező ügylet benyújtásának helyszínén, az illetékes OTP Bank fiókban kell benyújtania.

II.9.2.2A reklamáció benyújtására az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül van lehetőség, ezt követően sem az OTP Lakástakarék, sem az ő nevében eljáró OTP Bank nem fogad be a megküldött jutalék elszámolással kapcsolatos reklamációt.

II.9.2.3Az időben kezdeményezett reklamáció ellenére a Megbízott jogosult egyben köteles a reklamációval érintett elszámolás alapján az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül a Megbízók részére a számlát kiállítani. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt az érintett elszámolással kapcsolatban.

II.9.2.4A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék-kondíciók alapján kerül sor.

II.9.2.5A reklamáció eljárása alatt az elévülés nyugszik a reklamációval érintett tétel vonatkozásában.

II.9.3Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja:

II.9.3.1Amennyiben a Megbízott részéről elszámolásból hiányzó tétellel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie az OTP Lakástakarék részére, amelyet a Megbízott az érintett tétel alapját képező ügylet benyújtásának helyszínén, az illetékes OTP Bank fiókban OTP Bank fiókban kell benyújtania.

II.9.3.2A reklamáció benyújtására a reklamáció tárgyát képező ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napjától számított 6 hónapon belül van lehetőség, ezt követően sem az OTP Lakástakarék, sem az ő nevében eljáró OTP Bank nem fogad be hiányzó tétellel kapcsolatos jutalék reklamációt. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt ugyanazon hiányzó tétellel kapcsolatban.

II.9.3.3A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék- kondíciók alapján kerül sor.

II.10.Kombinált termékek

II.10.1A lakástakarékpénztári szerződésének fedezete mellett nyújtott hitelek esetén jelen Jutalékszabályzat alapján kizárólag a lakástakarékpénztári szerződés értékesítése után kerülhet sor jutalék elszámolásra. Bármilyen kombinált hitel esetén – lakáshitel, jelzáloghitel, társasházi hitel vagy egyéb hitel– a közvetített hitel után járó díjat, jutalékot a hitelt nyújtó bank, pénzintézet állapítja meg és fizeti ki. Ezzel kapcsolatos nem fizetés vagy fizetési elmaradás tekintetében az OTP Lakástakarékot semmilyen felelősség nem terheli.

II.11.Egyéb rendelkezések

II.11.1A Megbízott felé a jutalék mértékével, változásával kapcsolatos ügyekben az OTP Lakástakarék Igazgatósága jogosult dönteni.

II.11.2A jutalékszabályzat rendelkezéseit a hatályba lépés napjától kell alkalmazni.

III.OTP Lakossági hitelkártya közvetítése esetén:

III.1.Értékesíthető terméklista:

Termék	Jutalékszámítás alapja
1. OTP Lakossági hitelkártyák
Komfort hitelkártya	Értékesített darabszám
Vodafone hitelkártya	Értékesített darabszám
Amex Blue hitelkártya	Értékesített darabszám
Visa Klasszik hitelkártya	Értékesített darabszám
MasterCard Klasszik hitelkártya	Értékesített darabszám
Multipont hitelkártya	Értékesített darabszám
Visa Bom hitelkártya	Értékesített darabszám
MasterCard Arany hitelkártya	Értékesített darabszám
Amex Gold hitelkártya	Értékesített darabszám

A jutalék mértéke a Megbízott által értékesített kártya típustól függ.

III.2.Szerzési jutalék

A Megbízott szerzési jutalék jogosultsága az ügyfél általi bankfiókban történt kártya átvételekor keletkezik.

Kártyacsoport	Szerzési jutalék (Ft/db)
Komfort hitelkártya	3 000
Vodafone hitelkártya	3 000
Amex Blue hitelkártya	4 500
Visa Klasszik hitelkártya	4 500
MasterCard Klasszik hitelkártya	4 500
Multipont hitelkártya	4 500
Visa Bom hitelkártya	4 500
MasterCard Arany hitelkártya	6 000
Amex Gold hitelkártya	6 000

III.3.Fenntartási jutalék

III.3.1Egyszeri fenntartási jutalékra jogosult a Megbízott, ha a kártyakibocsátást követő 8 héten belül az ügyfél által megtörténik az első kártyatranzakció, és a jelen pontban meghatározott fenntartási jutalék elszámolása időpontjában a Megbízók és Megbízottak közötti érvényes megbízási szerződéses jogviszony áll fenn.

III.3.2A fenntartási jutalékot a Megbízó a Megbízott részére a – jelen fenntartási jutalékra jogosító időtartamon belül megtörtént - első kártyatranzakció tárgyhónapjában számolja el.

Kártyacsoport	Fenntartási jutalék (Ft/db)
Komfort hitelkártya	2 000
Vodafone hitelkártya	2 000
Amex Blue hitelkártya	3 000
Visa Klasszik hitelkártya	3 000
MasterCard Klasszik hitelkártya	3 000
Multipont hitelkártya	3 000
Visa Bom hitelkártya	3 000
MasterCard Arany hitelkártya	4 000
Amex Gold hitelkártya	4 000

III.4.Jutalék visszatérítés:

III.4.1Hitelkártya termékek esetén amennyiben az első használatot követő 6 hónapon belül az első fizetési határidőt 30 nappal meghaladó fizetési késedelem áll fenn az ügyfél részéről, akkor a szerzési és fenntartási jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízó részére köteles visszatéríteni.

III.4.2Az engedmény összegéről a Megbízó a Megbízottat a tárgyhavi elszámolásban tájékoztatja.

IV.OTP Lakossági bankszámla közvetítése esetén:

IV.1.Értékesíthető terméklista:

Termék	Jutalékszámítás alapja
1. Lakossági bankszámla termékek
Tempo számlacsomag	Értékesített darabszám
Lakossági devizaszámla	Értékesített darabszám
Junior számla	Értékesített darabszám
Net számlacsomag	Értékesített darabszám
Prémium számlacsomag	Értékesített darabszám

IV.2.Szerzési jutalék:

IV.2.1Bankszámlák esetében a jutalék jogosultság szerződéskötés megtörténtével keletkezik.

IV.2.2Hitelekhez kapcsolt (lakás- és jelzálog típusú hitel), jövedelem átutalással kiegészített számlanyitásnál (nem korábbi, mint a hiteltermék igénybeadási dátuma) a jutalék jogosultság feltétele, hogy az első folyósítást követő 6 hónap végéig legalább 3 havi jövedelem átutalás érkezzen a megnyitott számlára. Ennek teljesülését 6 hónap elteltével ellenőrzik a Megbízók.

Bankszámlák	Jutalék mértékek (Ft/db)
Tempo számlacsomag	200
Lakossági devizaszámla	200
Junior számla	200
Net számlacsomag	400
Prémium számlacsomag	600

Kiemelt ügyfélszerzés	Folyósított hitelösszeg százalékában (%)
Hitelhez kapcsolt jövedelem átutalással kiegészített számlanyitás	0,2 %

IV.3.Jutalék visszatérítés:

IV.3.1Hitelekhez kapcsolt (lakás- és jelzálog típusú hitel), jövedelem átutalással kiegészített számlanyitásnál, amennyiben a lakás- és jelzálog típusú hitel a folyósítástól számított 2 éven belül végtörlesztésre vagy a bank által hátralékosság miatt felmondásra kerül, akkor a kifizetett kiemelt ügyfélszerzés utáni jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízó részére köteles visszatéríteni.

IV.3.2Az engedmény összegéről a Megbízó a Megbízottat a tárgyhavi elszámolásban tájékoztatja.

V.Lakossági megtakarítási számla és START betétszámla „Babakötvény” közvetítése esetén:

V.1.Értékesíthető terméklista:

Termék	Jutalékszámítás alapja
1. Betétszámla termékek
START betétszámla	Értékesített darabszám
Lakossági megtakarítási számla	Értékesített darabszám

V.2.Szerzési jutalék:

START betétszámla		Jutalék mértékek Ft / darab
START betétszámla*	Évi 20 db -ig	4 000
	Évi 21 db-tól	6 000

* számítás alapja a tárgyév január 1. és december 31. között az értékesítési darabszám, amely számítás minden év január 1-jén újrakezdődik

V.2.1A jutalék mértéke a Megbízott által behozott START betétszámla darabszámától függ.

V.2.2 Amennyiben a Megbízott eléri a magasabb értékesítési darabszámot, akkor nemcsak a jövőben értékesített darabszámra kap magasabb jutalékot, hanem visszamenőlegesen is megkapja az addig (adott elszámolási évben) értékesített darabszám után a két jutaléksáv közötti jutalék különbséget.

Lakossági megtakarítási számla	Jutalék mértékek Ft / darab
Lakossági megtakarítási számla	4 600

V.2.3Lakossági megtakarítási számlánál a jutalék jogosultság feltétele, hogy a szerződéskötéstől számított 30 napon belül a számla állománya elérje a 300.000 Forintot.

V.3.Jutalék visszatérítés:

V.3.1START betétszámlánál, amennyiben a számla a szerződést követő 2 éven belül megszüntetésre kerül az ügyfél részéről, akkor a kifizetett jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízó részére köteles visszatéríteni.

V.3.2Lakossági megtakarítási számlánál, amennyiben a számla szerződéskötéstől számított 1 éves átlag egyenlege nem éri el a 300.000 Forintot, akkor a kifizetett jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízó részére köteles visszatéríteni.

V.3.3Az engedmény összegéről a Megbízó a Megbízottat a tárgyhavi elszámolásban tájékoztatja.

VI.MKV termékek közvetítése esetén

VI.1.Értékesíthető terméklista:

Termék	Jutalékszámítás alapja
1. MKV hitel termékek
Lombardhitel	Folyósított hitelösszeg
Fix lombardhitel	Folyósított hitelösszeg
MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel	Folyósított hitelösszeg
MKV Sprint hitel	Folyósított hitelösszeg
MKV Lendület Plusz folyószámlahitel	Szerződéses összeg
OTP Agrár folyószámlahitel	Szerződéses összeg
Új Magyarország forgóeszközhitel	Folyósított hitelösszeg
Új Forrás forgóeszközhitel	Folyósított hitelösszeg
Területalapú támogatások előfinanszírozása	Folyósított hitelösszeg
MKV Birtokfejlesztési hitel	Folyósított hitelösszeg
2. MKV Társasházi és Panel Plusz hitel
Társasházi hitel	Folyósított hitelösszeg
Panel Plusz hitel	Folyósított hitelösszeg
3. MKV számlacsomagok és betétek
E-számlacsomag	Értékesített darabszám
Komfort számlacsomag	Értékesített darabszám
Társasházi Alap és Mozaik számlacsomag	Értékesített darabszám
Bázis számlacsomag	Értékesített darabszám
Standard számlacsomag	Értékesített darabszám
Non-profit számlacsomag	Értékesített darabszám
Takaros számlacsomag	Értékesített darabszám
Gold számlacsomag	Értékesített darabszám
Patika és PatikaPlusz számlacsomag	Értékesített darabszám
Jog-Ász és Jog-ÁszPlusz számlacsomag	Értékesített darabszám
Devizaplusz számlacsomagok	Értékesített darabszám
Szinkron számlacsomagok	Értékesített darabszám
Start számlacsomag	Értékesített darabszám
MKV Deviza pénzforgalmi bankszámlák	Értékesített darabszám
Terra számlacsomag	Értékesített darabszám

VI.2.MKV kisvállalkozói jelzálog típusú hitel, MKV Sprint hitel, Lombard hitel, Fix lombard hitel, MKV Lendület Plusz folyószámlahitel, Új Magyarország forgóeszközhitel, Új Forrás forgóeszközhitel, MKV Birtokfejlesztési hitel, OTP Agrár folyószámlahitel, Területalapú támogatások előfinanszírozása

VI.2.1A jutalék mértéke a Megbízott által behozott állomány nagyságától függően sávosan változik. Amennyiben a Megbízott eléri a magasabb jutaléksávot, akkor nemcsak a jövőben értékesített állományra kap magasabb jutalékot, hanem visszamenőlegesen is megkapja az addig (adott elszámolási évben) értékesített állomány után a két jutaléksáv közötti különbséget.

VI.2.2 Szerzési jutalék

VI.2.2.1A szerzési jutalék alapját a tárgyév január 1. és december 31. között folyósított állomány, Lendület Plusz és OTP Agrár folyószámlahitel esetén a szerződött összeg adja. Az állományi számítás minden évben újra kezdődik.

VI.2.2.2Devizahiteleknél a folyósítás napján érvényes OTP Bank deviza vételi árfolyamon, szakaszos folyósításnál a szakaszos folyósítás napján érvényes OTP Bank deviza vételi árfolyam történik a jutalék alapját képező összeg megállapítása.

	Szerzési jutalék
Termék	0 - 50 000 000 Ft	50 000 001 - 250 000 000 Ft	250 000 001 Ft-tól
Lombardhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
Fix lombardhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel	1,36 %	1,44 %	1,52 %
MKV Birtokfejlesztési hitel	1,36 %	1,44 %	1,52 %
MKV Sprint hitel	1,20 %	1,28 %	1,36%
MKV Lendület Plusz folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
OTP Agrár folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
Területalapú támogatások előfinanszírozása	0,50 %	0,55 %	0,60 %
Új Magyarország forgóeszközhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
Új Forrás forgóeszközhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %

VI.2.3 Fenntartási jutalék

VI.2.3.1Megbízott fenntartási jutalékra jogosult, amennyiben a jelen pontban meghatározott fenntartási jutalék elszámolása időpontjában a Megbízók és Megbízott között érvényes megbízási szerződéses jogviszony áll fenn.

VI.2.3.2A fenntartási jutalék MKV Lendület Plusz és OTP Agrár folyószámlahitelnél a hitelkeret megújításának tárgyhónapjában kerül elszámolásra, amelynek a szerződés lejáratát követő 1 hónapon belül meg kell történnie. A jutalékszámítás alapja az új hitelkeret nagysága.

VI.2.3.3A fenntartási jutalékot Lombard hitel, Fix lombard hitel, Új Magyarország forgóeszközhitel, Új Forrás forgóeszközhitel esetében a folyósítástól számított egy év múlva fizeti meg a Megbízó, amennyiben a hitel még élő, és nincs hátralékban.

VI.2.3.4MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel, MKV Birtokfejlesztési hitel valamint az MKV Sprint hitel esetében az 5 év és 25 év közötti futamidejű termékek értékesíthetőek.

VI.2.3.5A fenntartási jutalékot a Megbízók egyenlő részletekben, évente fizetik meg a Megbízott részére MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel, MKV Birtokfejlesztési hitel valamint az MKV Sprint hitel esetében a folyósítástól számított alábbi ütemezés szerint, amennyiben a hitel még élő és nincs hátralékban:

Hitel futamideje (év)	Fenntartási jutalék fizetésének időtartama
5 - 10	2 év
11 -15	3 év
16 – 20	4 év
21 - 25	5 év

VI.2.3.6A fenntartási jutalék alapja a jutalékszámítás időpontjában élő hitelek folyósított hitelösszege.

	Fenntartási jutalék
Termék	0 - 50 000 000 Ft	50 000 001 - 250 000 000 Ft	250 000 001 Ft-tól
Lombardhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
Fix lombardhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel	0,34 %	0,36 %	0,38 %
MKV Birtokfejlesztési hitel	0,34 %	0,36 %	0,38 %
MKV Sprint hitel	0,30 %	0,32 %	0,34 %
MKV Lendület Plusz folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
OTP Agrár folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
Új Magyarország forgóeszközhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
Új Forrás forgóeszközhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %

VI.3. Jutalék visszatérítés

MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel, MKV Birtokfejlesztési hitel, valamint az MKV Sprint hitel terméknél amennyiben a hitel a folyósítást követő két évben a bank által hátralékosság miatt felmondásra került, ezen hitelek esetében a szerzési jutalék teljes összegét, illetve a kifizetett fenntartási jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízók részére köteles visszatéríteni.

VI.4.MKV Társasházi hitel (Thermo/Stílus), MKV Panel Plusz

VI.4.1A jutalék mértéke a Megbízott által behozott állomány nagyságától függően sávosan változik. Amennyiben a Megbízott eléri a magasabb jutaléksávot, akkor nemcsak a jövőben értékesített állományra kap magasabb jutalékot, hanem visszamenőlegesen is megkapja az addig (adott elszámolási évben) értékesített állomány után a két jutaléksáv közötti különbséget.

VI.4.2 Szerzési jutalék

VI.4.2.1A szerzési jutalék alapját a tárgyév január 1. és december 31. között folyósított állomány adja. A folyósított állományi számítás minden évben újra kezdődik.

	Szerzési jutalék
Termék	0 - 50 000 000 Ft	50 000 001 - 250 000 000 Ft	250 000 001 Ft-tól
Társasházi hitel	1,50 %	1,75 %	2,00 %
Panel Plusz hitel	1,00 %	1,00 %	1,00 %

VI.4.2.2Szerzési jutalék Társasházkezelői tevékenység esetén

Termék	Szerzési jutalék
Társasházi hitel	0,4 %
Panel Plusz hitel	0,4 %

Szerzési jutalék alapja a Közvetítő által értékesített és folyósított hitel szerződés összege.

VI.4.3 Jutalék visszatérítés:

MKV Társasházi hitel (Thermo/Stílus), MKV Panel Plusz terméknél amennyiben a hitel a folyósítást követő két évben a bank által hátralékosság miatt felmondásra került, ezen hitelek esetében a szerzési jutalék teljes összegét, illetve a kifizetett fenntartási jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízók részére köteles visszatéríteni.

VI.5.MKV számlacsomagok és betétek

VI.5.1MKV számlacsomagok

Termék	Jutalék mérték (Ft/db)
E-számlacsomag	5 000
Komfort számlacsomag	5 000
Alap és Mozaik számlacsomag	5 000
Bázis számlacsomag	5 000
Standard számlacsomag	5 000
Non-profit számlacsomag	5 000
Takaros számlacsomag	5 000
Gold számlacsomag	5 000
Patika és PatikaPlusz számlacsomag	5 000
Jog-Ász és Jog-ÁszPlusz számlacsomag	5 000
Devizaplusz számlacsomagok	5 000
Szinkron számlacsomagok	5 000
Start számlacsomag	5 000
MKV Deviza pénzforgalmi bankszámlák	5 000
Terra számlacsomag	5 000

VI.5.1.1Az MKV számlacsomagok értékesítése esetében a jutalék elszámolására a szerződés megkötésének hónapjában kerül sor, kivételt képez ez alól az MKV akciós számlacsomag, amely esetében a jutalék a szerződés megkötésétől számított fél év elteltével annak aktivitása esetén kerül elszámolásra.

VI.5.2 MKV betétek

6 havi számlaforgalom után járó jutalékok:
Összeghatárok	Jutalék mértéke (Ft)
0 - 1 000 000 Ft	0
1 000 001 - 10 000 000 Ft	5 000
10 000 001 - 50 000 000 Ft	25 000
50 00 001 - 100 000 000 Ft	50 000
100 000 001 - 250 000 000 Ft	100 000
250 000 001 Ft - tól	150 000
6 havi átlagos betéti állomány után járó jutalékok:
Összeghatárok	Jutalék mértéke (Ft)
0 - 1 000 000 Ft	0
1 000 001 - 5 000 000 Ft	2 000
5 000 001 - 20 000 000 Ft	10 000
20 000 001 - 50 000 000 Ft	25 000
50 000 001 Ft - tól	100 000

VI.5.2.1Az értékesített MKV számlacsomagok esetén a számlanyitási dátumot követő 6 hónap elteltével megvizsgálásra kerül az ügyfél előző 6 havi terheléses számlaforgalma és a havi átlagos betétállománya (látra szóló + lekötött betéti állomány), amely alapján a Megbízott a fenti jutalékra jogosult.

VI.5.2.2A jutalékfizetés további feltétele, hogy az ügyfél, a vizsgálat időpontjában - azaz a számlanyitás után 6 hónappal – még az MKV ügyfélszegmensbe tartozzon.

VI.5.2.3Terheléses számlaforgalomnak számít minden terheléses tranzakció (azaz negatív egyenlegű tranzakció), kivéve a saját számlák közötti átvezetések. A devizaforgalom átszámításakor mindig a nap végi OTP középárfolyamon számolva.

VI.5.2.4Az átlagos betét állományba számít minden számlaegyenleg (pénzforgalmi és megtakarítási) és lekötött betéti állomány. A devizaállomány mérésekor mindig a nap végi OTP középárfolyamon számolva.

VII.Jutalék elszámolási feltételek és Reklamáció eljárása a I. III - VI. valamint a X. pontban felsorolt termékekre vonatkozóan

VII.1.A jutalékelszámolás az OTP Bank, az OJB, valamint az OTP Lakáslízing termékek esetében havonta, az OTP Bank, az OJB, valamint az OTP Lakáslízing nyilvántartásai alapján történik.

XXX.0.Xx OTP Bank a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről az értékesítéssel érintett naptári hónapot (“Tárgyhónapot”) követő naptári hónap 10. munkanapjáig tájékoztatja a Megbízottat a részére kialakított Partner honlapon (xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx) PDF formátumban, amelyhez a Megbízó által a Megbízott részére bocsátott 13 jegyű céges partneri törzsszámmal tud hozzáférni. A szerződés megszűnésének napjával ezen törzsszám letiltásra kerül, ezért a Megbízó a Megbízottat a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről tértivevényes levélben értesíti. A Megbízott erről a jutalékelszámoló-lapon megadott módon számlát állít ki és azt az OTP Bank, az OJB, valamint az OTP Lakáslízing részére elküld. A Megbízók által ezen pontban meghatározott módon megküldött értesítés kézbesítésének napja minősül az esedékesség kezdő időpontjának.

VII.3.A számla ellenértéke a Megbízott számláján feltüntetett bankszámlájára, a számlán megjelölt, annak kiállítását követő 8. banki munkanapnak megfelelő fizetési határidőn belül átutalással kerül kifizetésre.

XXX.0.Xx OTP Bank, az OJB, valamint az OTP Lakáslízing a Megbízott részére megküldött jutalékelszámoló-lapon szereplő összegekről fogad be számlát, amelyet a jutalékelszámoló-lapon feltüntetett címre kell megküldenie.

VII.5.Reklamáció eljárása:

VII.5.1Reklamációnak az alábbi két típusa van:

a) Elszámolásban szereplő tétel reklamációja

b) Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja

VII.5.2Elszámolásban szereplő tétel reklamációja:

VII.5.2.1Amennyiben a Megbízott részéről a megküldött jutalék elszámolásban szereplő tétellel/tételekkel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie az OTP Bank, az OJB, valamint az OTP Lakáslízing részére, amelyet az ÁEF „C” rész X. fejezetben meghatározott termék esetén az ÁEF „C” rész X.3. pontban meghatározott módon, az I., III-VI. fejezetben meghatározott termék esetén az érintett tétel alapját képező ügylet benyújtásának helyszínén, az illetékes OTP Bank fiókban kell benyújtania.

VII.5.2.2A reklamáció benyújtására az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül van lehetőség, ezt követően sem az OTP Bank, sem az OJB, valamint az OTP Lakáslízing nem fogad be a megküldött jutalék elszámolással kapcsolatos reklamációt.

VII.5.2.3Az időben kezdeményezett reklamáció ellenére a Megbízott jogosult egyben köteles a reklamációval érintett elszámolás alapján az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül a Megbízók részére a számlát kiállítani. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt az érintett elszámolással kapcsolatban.

VII.5.2.4A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék-kondíciók alapján kerül sor.

VII.5.2.5A reklamáció eljárása alatt az elévülés nyugszik a reklamációval érintett tétel vonatkozásában.

VII.5.3Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja:

VII.5.3.1Amennyiben a Megbízott részéről elszámolásból hiányzó tétellel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie az OTP Bank, az OJB, valamint az OTP Lakáslízing részére, amelyet az ÁEF „C” rész X. fejezetben meghatározott termék esetén az ÁEF „C” rész X.3. pontban meghatározott módon, az I., III-VI. fejezetben meghatározott termék esetén az érintett tétel alapját képező ügylet benyújtásának helyszínén, az illetékes OTP Bank fiókban kell benyújtania.

VII.5.3.2A reklamáció benyújtására a reklamáció tárgyát képező ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napjától számított 6 hónapon belül van lehetőség, ezt követően sem az OTP Bank, sem az OJB, valamint az OTP Lakáslízing nem fogad be hiányzó tétellel kapcsolatos jutalék reklamációt. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt ugyanazon hiányzó tétellel kapcsolatban.

VII.5.3.3A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék- kondíciók alapján kerül sor.

VII.5.3.4A korrekcióban elszámolt, azaz a normál elszámolásból kimaradt tételek a korrekciót megelőző hónap teljesítményébe számítanak bele.

VIII.Jutalék elszámolási feltételek és Reklamáció eljárása a Merkantil Bank és Merkantil Car termékek közvetítése esetén:

VIII.1.Értékesíthető terméklista:

Termék	Jutalék mérték	Jutalékszámítás alapja	Jutalékfizetés feltétele
1. A Merkantil Bank termékek
Közvetlen autófinanszírozás	1,5 %	Szerződéses hitelösszeg	Folyósítás
Autófedezetes szabadhitel	1,5 %	Szerződéses hitelösszeg	Folyósítás
2. A Merkantil Car termékek
Közvetlen autófinanszírozás	1,5 %	Szerződéses hitelösszeg	Folyósítás
Autófedezetes szabad lízing	1,5 %	Szerződéses hitelösszeg	Folyósítás

VIII.2.Jutalék elszámolási feltételek

VIII.2.1A jutalékelszámolás a Merkantil Bank és Merkantil Car termékek esetében havonta, az előző hónapban jutalékérett ügyletek után a Merkantil Bank és Merkantil Car nyilvántartása alapján történik.

VIII.2.2Az OTP Bank a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről az értékesítéssel érintett naptári hónapot (“Tárgyhónapot”) követő naptári hónap 10. munkanapjáig tájékoztatja a Megbízottat a részére kialakított Partner honlapon (xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx) PDF formátumban, amelyhez a Megbízó által a Megbízott részére bocsátott 13 jegyű céges partneri törzsszámmal tud hozzáférni. A szerződés megszűnésének napjával ezen törzsszám letiltásra kerül, ezért a Megbízó a Megbízottat a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről tértivevényes levélben értesíti. A Megbízott erről a jutalékelszámoló-lapon megadott módon számlát állít ki és azt a Merkantil Bank és Merkantil Car részére elküldi. A Megbízók által ezen pontban meghatározott módon megküldött értesítés kézbesítésének napja minősül az esedékesség kezdő időpontjának.

VIII.2.3A számla ellenértéke a Megbízott számláján feltüntetett bankszámlájára, a számlán megjelölt, annak kiállítását követő 8. banki munkanapnak megfelelő fizetési határidőn belül átutalással fizetendő.

VIII.2.4A Merkantil Bank és Merkantil Car az OTP Bank által a Megbízott részére megküldött jutalékelszámoló-lapon szereplő összegekről fogad be számlát, amelyet a jutalékelszámoló-lapon feltüntetett címre kell megküldenie.

VIII.2.5A jutalék kifizetése az alábbi feltételek együttes teljesülése mellett – jutalékérettség – történik meg:

1. Az ügyfél (hiteligénylő) és lízing esetében az eladó által is eredetiben aláírt kölcsön- vagy lízingszerződés. Amennyiben van kezes, az általa aláírt készfizető kezességi megállapodás.

2. Casco ajánlat vagy casco mentességi nyilatkozat.

3. Új gépjárműnél, továbbá lízingszerződés esetében számla a gépjármű bruttó vételáráról.

4. Xxxxxxxxxxx által átírt forgalmi engedély.

5. Ellenjegyzett opció vagy tulajdonjog bejegyzési kérelem.

6. A hitel folyósítása.

VIII.3.Reklamáció eljárása

VIII.3.1Reklamációnak az alábbi két típusa van:

a) Elszámolásban szereplő tétel reklamációja

b) Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja

VIII.3.2Elszámolásban szereplő tétel reklamációja:

VIII.3.2.1Amennyiben a Megbízott részéről a megküldött jutalék elszámolásban szereplő tétellel/tételekkel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie a Merkantil Bank és a Merkantil Car részére az ÁEF „C” rész VIII.3.4. pontban meghatározott módon.

VIII.3.2.2A reklamáció benyújtására az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül van lehetőség, ezt követően sem a Merkantil Bank sem a Merkantil Car nem fogad be a megküldött jutalék elszámolással kapcsolatos reklamációt.

VIII.3.2.3Az időben kezdeményezett reklamáció ellenére a Megbízott jogosult egyben köteles a reklamációval érintett elszámolás alapján az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül a Megbízók részére a számlát kiállítani. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt az érintett elszámolással kapcsolatban.

VIII.3.2.4A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék-kondíciók alapján kerül sor.

VIII.3.2.5A reklamáció eljárása alatt az elévülés nyugszik a reklamációval érintett tétel vonatkozásában.

VIII.3.3Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja:

VIII.3.3.1Amennyiben a Megbízott részéről elszámolásból hiányzó tétellel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie a Merkantil Bank és a Merkantil Car részére a az ÁEF „C” rész VIII.3.4. pontban meghatározott módon.

VIII.3.3.2A reklamáció benyújtására a reklamáció tárgyát képező ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napjától számított 6 hónapon belül van lehetőség, ezt követően sem a Merkantil Bank sem a Merkantil Car nem fogad be hiányzó tétellel kapcsolatos jutalék reklamációt. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt ugyanazon hiányzó tétellel kapcsolatban.

VIII.3.3.3A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék- kondíciók alapján kerül sor.

VIII.3.4A megküldött jutalék elszámolással kapcsolatos reklamáció írásos beadásának módjai:

1. E-mailen keresztül: xxxx.xxxxxx@xxxx.xxxxxxxxx.xx vagy xxxx.xxxxx@xxxx.xxxxxxxxx.xx

2. Faxon keresztül: + 00 (0) 000-0000

IX.OTP Magánnyugdíj, Önkéntes és Egészségpénztár termékek közvetítése esetén:

IX.1.Termék és jutaléklista

Termékenként érvényes jutalék mértékek:

Termék	Jutalék mérték	Jutalékszámítás alapja	Jutalékfizetés feltétele
1. Pénztárszolgáltató termékek
OTP Magánnyugdíjpénztár „új tag”	6 000 Ft	Darab	Záradékolt belépési nyilatkozat és amennyiben a beléptetett pénztári tag megfizeti az első havi, legalább 6 000 Ft/hó tagdíjat
OTP Magánnyugdíjpénztár „átléptetés” *	6 000 Ft + 9 000 Ft	Darab	Záradékolt belépési nyilatkozat*
OTP Magánnyugdíjpénztár „átléptetés” **	6 000 Ft + 18 000 Ft	Darab	Záradékolt belépési nyilatkozat**
OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár „új tag” ***	4 000 Ft	Darab	Záradékolt belépési nyilatkozat***
OTP Országos Egészségpénztár „új tag” ***	4 000 Ft	Darab	Záradékolt belépési nyilatkozat***

*A Megbízottat átlépők esetében az alap 6.000,- Ft jutalék abban az esetben illeti meg ha a belépési nyilatkozatot záradékolták, valamint a beléptetett pénztári tag megfizeti az első havi, legalább 6 000 Ft/hó tagdíjat, Megbízottat csak abban az esetben illeti meg a +9 000 Ft, ha az átléptetett tag más pénztártól áthozott és jóváírt egyéni számlaösszege legalább 350 000 Ft és az átléptetett pénztári tag megfizeti az első havi, legalább 14 000 Ft/hó tagdíjat.

** A Megbízottat átlépők esetében az alap 6.000,- Ft jutalék abban az esetben illeti meg, ha a belépési nyilatkozatot záradékolták, valamint a beléptetett pénztári tag megfizeti az első havi, legalább 6 000 Ft/hó tagdíjat, Megbízottat csak abban az esetben illeti meg a +18 000 Ft, ha az átléptetett tag más pénztártól áthozott és jóváírt egyéni számlaösszege legalább 700 000 Ft és az átléptetett pénztári tag megfizeti az első havi, legalább 20 000 Ft/hó tagdíjat.

***A Megbízottat csak abban az esetben illeti meg a jutalék összege, amennyiben a beléptetett pénztártag vállalt havi tagdíja minimum 3 600 Ft/hó és a belépést követő 3. hónap végéig megfizeti a legalább 2 havi, vagy a belépést követő 4. hónap végéig legalább 3 havi, illetve az 5. hónap végéig legalább 4 havi vállalt tagdíj összegét.

IX.2.Jutalék elszámolási feltételek és Reklamáció kezelése

IX.2.1OTP Magánnyugdíjpénztári tagszervezés utáni jutalékfizetés feltételei

IX.2.1.1A Pénztárszolgáltató a Megbízott által más pénztárból az OTP Magánnyugdíjpénztárba átléptetett tagok után jutalékot fizet.

IX.2.1.2A jutalék elszámolása az OTP Magánnyugdíjpénztár termék esetében havonta, az előző naptári hónap 1-jétől adott naptári hó végéig történő időszakra vonatkozóan, az OTP Pénztárszolgáltató nyilvántartása alapján történik.

IX.2.1.3Az OTP Bank a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről az értékesítéssel érintett naptári hónapot (“Tárgyhónapot”) követő hónap 15. napjáig tájékoztatja a Megbízottat a részére kialakított Partner honlapon (xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx) PDF formátumban, amelyhez a Megbízó által a Megbízott részére bocsátott 13 jegyű céges partneri törzsszámmal tud hozzáférni. A szerződés megszűnésének napjával ezen törzsszám letiltásra kerül, ezért a Megbízó a Megbízottat a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről tértivevényes levélben értesíti. A Megbízók által ezen pontban meghatározott módon megküldött értesítés kézbesítésének napja minősül az esedékesség kezdő időpontjának. A Megbízott a jutalék elszámolási analitikában szereplő tételekről számlát állít ki és azt az OTP Pénztárszolgáltató részére elküldi.

IX.2.1.4A számla ellenértéke a Megbízott számláján feltüntetett bankszámlájára, a számlán megjelölt, annak kiállítását követő 8. banki munkanapnak megfelelő fizetési határidőn belül átutalással fizetendő.

IX.2.1.5Az OTP Pénztárszolgáltató az OTP Bank által a Megbízott részére megküldött jutalékelszámoló lapon szereplő összegekről fogad be számlát, amelyet a jutalékelszámoló lapon feltüntetett címre kell megküldenie.

IX.2.1.6Abban az esetben, amikor az OTP Magánnyugdíjpénztárba belépő tag más pénztárból kerül átléptetésre, a Pénztárszolgáltató által fizetendő jutalék mértéke az IX.1. pontban meghatározott 6.000,- Ft/tag összegen felül 9.000,- Ft/tag, amely az átlépő tag más pénztárból áthozott egyéni számlaösszegének az OTP Magánnyugdíjpénztárnál történő jóváírását követően válik esedékessé és amennyiben az átléptetett pénztári tag megfizeti az első havi, legalább 14 000 Ft/hó tagdíjat. A fenti összegű jutalék csak azon átlépő tagok után illeti meg a Megbízottat, akiknek az OTP Magánnyugdíjpénztárnál jóváírásra kerülő, más pénztárból áthozott egyéni számlaösszege legalább 350.000,- Ft.

IX.2.1.6.1 Abban az esetben, amikor az OTP Magánnyugdíjpénztárba belépő tag más pénztárból kerül átléptetésre, a Pénztárszolgáltató által fizetendő jutalék mértéke az IX.1. pontban meghatározott 6.000,- Ft/tag összegen felül 18.000,- Ft/tag, amely az átlépő tag más pénztárból áthozott egyéni számlaösszegének az OTP Magánnyugdíjpénztárnál történő jóváírását követően válik esedékessé és amennyiben az átléptetett pénztári tag megfizeti az első havi, legalább 20 000 Ft/hó tagdíjat. A fenti összegű jutalék csak azon átlépő tagok után illeti meg a Megbízottat, akiknek az OTP Magánnyugdíjpénztárnál jóváírásra kerülő, más pénztárból áthozott egyéni számlaösszege legalább 700.000,- Ft.

IX.2.1.7A jogszabályi rendelkezésekkel összhangban nem minősül átlépésnek, ha a többes tagsággal rendelkező tag több fennálló tagsági viszonya közül az OTP Magánnyugdíjpénztár vonatkozásában létrejöttet választja.

IX.2.2OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztári tagszervezés utáni jutalék kifizetés feltételei

IX.2.2.1Nem áll fenn az OTP Pénztárszolgáltató fizetési kötelezettsége, amennyiben a belépni szándékozó egyén nem felel meg a pénztárba történő belépés feltételeinek vagy a Megbízott által ellenőrzött belépési nyilatkozat tartalmi, vagy formai hibák miatt nem záradékolható.

IX.2.2.2A jutalék az OTP Önkéntes Kiegészítő termék esetében havonta, az előző naptári hónap 1-jétől adott naptári hó végéig történő időszakra vonatkozóan az OTP Pénztárszolgáltató nyilvántartása alapján történik.

IX.2.2.3Az OTP Bank a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről az értékesítéssel érintett naptári hónapot (“Tárgyhónapot”) követő hónap 15. napjáig tájékoztatja a Megbízottat a részére kialakított Partner honlapon (xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx) PDF formátumban, amelyhez a Megbízó által a Megbízott részére bocsátott 13 jegyű céges partneri törzsszámmal tud hozzáférni. A szerződés megszűnésének napjával ezen törzsszám letiltásra kerül, ezért a Megbízó a Megbízottat a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről tértivevényes levélben értesíti. A Megbízók által ezen pontban meghatározott módon megküldött értesítés kézbesítésének napja minősül az esedékesség kezdő időpontjának. A Megbízott a jutalékelszámoló lapon szereplő tételekről számlát állít ki és azt az OTP Pénztárszolgáltató részére elküldi.

IX.2.2.4Az OTP Pénztárszolgáltató az OTP Bank által a Megbízott részére megküldött jutalékelszámoló lapon szereplő összegekről fogad be számlát, amelyet a jutalékelszámoló lapon feltüntetett címre kell megküldenie.

IX.2.3 Az OTP Országos Egészségpénztári tagszervezés utánijutalék kifizetés feltételei

IX.2.3.1Nem áll fenn az OTP Pénztárszolgáltató fizetési kötelezettsége, amennyiben a belépni szándékozó egyén nem felel meg a pénztárba történő belépés feltételeinek vagy a Megbízott által ellenőrzött belépési nyilatkozat tartalmi, vagy formai hibák miatt nem záradékolható.

IX.2.3.2A jutalék elszámolás az OTP Országos Egészségpénztár termék esetében havonta, az előző naptári hónap 1-jétől adott naptári hó végéig történő időszakra vonatkozóan, az OTP Pénztárszolgáltató nyilvántartása alapján történik.

IX.2.3.3Az OTP Bank a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről az értékesítéssel érintett naptári hónapot (“Tárgyhónapot”) követő hónap 15. napjáig tájékoztatja a Megbízottat a számára kialakított Partner honlapon (xxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxx) PDF formátumban, amelyhez a Megbízó által a Megbízott részére bocsátott 13 jegyű céges partneri törzsszámmal tud hozzáférni. A szerződés megszűnésének napjával ezen törzsszám letiltásra kerül, ezért a Megbízó a Megbízottat a jutalék alapját képező összes szerződésről és az ez alapján összesen fizetendő jutalék mértékéről tértivevényes levélben értesíti. A Megbízók által ezen pontban meghatározott módon megküldött értesítés kézbesítésének napja minősül az esedékesség kezdő időpontjának. A Megbízott a jutalékelszámoló lapon szereplő tételekről számlát állít ki és azt az OTP Pénztárszolgáltató részére elküldi.

IX.2.3.4Az OTP Pénztárszolgáltató az OTP Bank által a Megbízott részére megküldött jutalékelszámoló lapon szereplő összegekről fogad be számlát, amelyet a jutalékelszámoló lapon feltüntetett címre kell megküldenie.

IX.2.3.5A Megbízók munkavállalóinak a jelen pont szerinti OTP Országos Egészségpénztárba történő beléptetése vagy átléptetése után az OTP Pénztárszolgáltató nem fizet tagszervezési jutalékot.

IX.3.Reklamáció eljárása

IX.3.1Reklamációnak az alábbi két típusa van:

a) Elszámolásban szereplő tétel reklamációja

b) Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja

IX.3.2Elszámolásban szereplő tétel reklamációja:

IX.3.2.1Amennyiben a Megbízott részéről a megküldött jutalék elszámolásban szereplő tétellel/tételekkel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie az OTP Pénztárszolgáltató részére az ÁEF „C” rész IX.3.4. pontban meghatározott módon.

IX.3.2.2A reklamáció benyújtására az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül van lehetőség, ezt követően az OTP Pénztárszolgáltató fogad be a megküldött jutalék elszámolással kapcsolatos reklamációt.

IX.3.2.3Az időben kezdeményezett reklamáció ellenére a Megbízott jogosult egyben köteles a reklamációval érintett elszámolás alapján az esedékesség napjától számított – és a szerződésben rögzített - elévülési időn belül a Megbízók részére a számlát kiállítani. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt az érintett elszámolással kapcsolatban.

IX.3.2.4A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék-kondíciók alapján kerül sor.

IX.3.2.5A reklamáció eljárása alatt az elévülés nyugszik a reklamációval érintett tétel vonatkozásában.

IX.3.3Elszámolásból hiányzó tétel reklamációja:

IX.3.3.1Amennyiben a Megbízott részéről elszámolásból hiányzó tétellel kapcsolatban reklamációra kerül sor, azt írásban kell jeleznie az OTP Pénztárszolgáltató részére az ÁEF „C” rész IX.3.4. pontban meghatározott módon.

IX.3.3.2A reklamáció benyújtására a reklamáció tárgyát képező ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napjától számított 6 hónapon belül van lehetőség, ezt követően sem az OTP Pénztárszolgáltató nem fogad be hiányzó tétellel kapcsolatos jutalék reklamációt. A reklamációs időtartam alatt a Megbízott akár több alkalommal is nyújthat be reklamációt ugyanazon hiányzó tétellel kapcsolatban.

IX.3.3.3A reklamáció elbírálása eredményeként javított, módosított tételek korrekciós elszámolására minden esetben a reklamációval érintett ügylet jutalék feltételeinek maradéktalan teljesülésének napján érvényes jutalék- kondíciók alapján kerül sor.

IX.3.4A megküldött jutalék elszámolással kapcsolatos reklamáció írásos beadásának módjai:

1. E-mailen keresztül: xxxxxxxx.xxxxx.xxxx@xxxxxxxxxx.xx, vagy

2. Faxon keresztül: x00 0 000-00-00

X.Xx OTP Bank Nyrt. Kereskedelmi Banki Igazgatóságának termékeinek közvetítése esetén

X.1.Értékesíthető terméklista

Termék	Jutalékszámítás alapja
1. OTP Kereskedelmi Banki termékek I.
Folyószámlahitel	Hitelösszeg
Pályázatos támogatásokhoz kapcsolódó finanszírozás	Hitelösszeg
Rögzített kamatmarzs mellett nyújtott lombard kölcsön KNV ügyfelek részére	Hitelösszeg
Beruházási hitel	Hitelösszeg
Forgóeszközhitel	Hitelösszeg
Rulírozó forgóeszközhitel	Hitelösszeg
ÁFA finanszírozás	Hitelösszeg
Vállalkozói építési hitel	Hitelösszeg
Üzletrész vásárlási hitel	Hitelösszeg
Fix kamatozású hitel	Hitelösszeg
Egyes mezőgazdasági közvetlen támogatások előfinanszírozása	Hitelösszeg
Bankgarancia	Hitelösszeg
Vámüzletági bankgarancia	Hitelösszeg
Faktoring	Hitelösszeg
Forfait	Hitelösszeg
Váltó	Hitelösszeg
Közraktárjegy fedezete mellett nyújtott hitel	Hitelösszeg
Viziközmű hitel	Hitelösszeg
Hálózatban nyújtott projekthitel	Hitelösszeg
2. OTP Kereskedelmi Banki termékek II.
MFB Agrár hitelprogramok (vállalkozási)	Folyósított hitelösszeg
MFB Új Magyarország Hitelprogramok (vállalkozási)	Folyósított hitelösszeg
Német start hitel	Folyósított hitelösszeg
3. OTP Kereskedelmi Banki termékek III. – Okmányos ügyletek
Avizált akkreditív igazolása	Akkreditív alapösszege
Akkreditív avizálás (kötelezettségvállalás nélkül)	Akkreditív alapösszege
Import akkreditív kibocsátás	Akkreditív alapösszege
Export inkasszó	Inkasszó alapösszege
Import inkasszó	Inkasszó alapösszege
4. OTP Kereskedelmi Banki termékek IV.
HUF pénzforgalmi számla – számlavezetési díj	Számlavezetési díj
Deviza pénzforgalmi számla (USD, EUR, CHF, GBP, CAD, SEK, JPY, SKK, BGN) - számlavezetési díj	Számlavezetési díj
Bankon belüli forint átutalás	Banki jutalék mértéke
Bankon kívüli belföldi forint utalás	Banki jutalék mértéke
Bankon kívüli deviza átutalás	Banki jutalék mértéke
Nemzetközi forint utalás	Banki jutalék mértéke
Pénztári kifizetés	Banki jutalék mértéke
Pénztári befizetés	Banki jutalék mértéke
5. Kereskedelmi Banki ügyfélkörben közvetíthető MKV termék konstrukciók
Lombardhitel	Folyósított hitelösszeg
MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel	Folyósított hitelösszeg
MKV Birtokfejlesztési hitel	Folyósított hitelösszeg
MKV Lendület Plusz folyószámlahitel	Szerződéses összeg
OTP Agrár folyószámlahitel	Szerződéses összeg
Területalapú támogatások előfinanszírozása	Folyósított hitelösszeg
Új Forrás forgóeszközhitel	Folyósított hitelösszeg

X.1.1 Az OTP Bank Nyrt. refinanszírozott hitelei futamidőtől függetlenül, míg saját forrású hitelei esetén az ügynöki közvetítés csak azokban az esetekben lehetséges, ahol a kockázatvállalás lejárata legfeljebb 3 (három) év. 3 évnél hosszabb futamidejű saját forrású hitel esetén történő ügynöki közvetítéshez a KBI ügyvezető igazgatójának külön engedélye szükséges.

X.2.Jutalék elszámolási feltételek

X.2.1Általános rendelkezések

X.2.1.1A Megbízottat a sikeres ügyletszerzési tevékenységéért (a Megbízó és a közvetített ügyfelek között létrejött szerződések után) jutalék illeti meg, melynek megfizetését a Megbízó vállalja. Létrejöttnek azon szerződéseket kell tekinteni, melyek mind a pénzügyi szolgáltatást igénylő ügyfél mind az OTP bankfiók részéről aláírásra kerültek.

X.2.1.2A kereskedelmi banki közvetített ügyletek után járó jutalékra Megbízott abban az esetben jogosult,

• ha az ügyféllel a Megbízó szerződést kötött a jutalék alapját képező termékre, illetve rendelkezik a „Ügyfél hozzájáruló nyilatkozat”-tal (ÁEF „D” rész V. számú függelék)

• ha az ügyfél és a Megbízó között az adott ügylete(ke)t megelőző 2 évben (2x365 nap időtartamban)

  • banki kockázatvállalásra (OTP Kereskedelmi Banki termékek I. és II.) irányuló szerződés nem volt érvényben (OTP Kereskedelmi Banki termékek I. és II.) illetve

  • az ügyfél Megbízónál nem rendelkezett okmányos ügyletekkel (OTP Kereskedelmi Banki termékek III.) illetve

  • az ügyfél részére Megbízó számlát nem vezetett (OTP Kereskedelmi Banki termékek IV.)..

X.2.1.3Megbízó, egy adott ügyfél tekintetében egy naptári éven belül a Megbízottnak maximum 2 millió forint jutalékot fizet ki. 2 millió forintnál magasabb jutalék kifizetéséhez a KBI ügyvezető igazgatójának külön engedélye szükséges.

X.2.1.4Megbízó minden Megbízott esetében nyilvántartja a Partner Megbízási Szerződés megkötésének időpontja óta a Kereskedelmi Banki Igazgatóság termékeinek (OTP Kereskedelmi Banki termékek I.-IV.) közvetítéséért összesen kifizetett jutalékmennyiséget (a továbbiakban: Kereskedelmi Banki összjutalék).

X.2.1.5A Megbízó minden Megbízott esetében nyilvántartja a Partner Megbízási Szerződés megkötésének időpontja óta a KNV ügyfélkörben értékesített MKV termék konstrukciók közvetítéséért összesen kifizetett jutalékmennyiséget.

X.2.1.6A Kereskedelmi Banki Igazgatóság termékeinek (OTP Kereskedelmi Banki termékek I.-IV.) közvetítéséért fizetendő jutalék mértéke (alap vagy felső jutaléksáv) a következő szabály szerint alakul:

• amíg a Megbízott számára a Partner Megbízási Szerződést követően kifizetett Kereskedelmi Banki összjutalék nem éri el a meghatározott küszöbszámot, a Megbízó az alap jutalékot fizeti.

• Ahogy a Kereskedelmi Banki összjutalék eléri a küszöbszámot, a kategóriaváltás automatikusan megtörténik, így a soron következő ügyletek felső jutalékkal kerülnek elszámolásra, kategóriaváltás naponta lehetséges.

• Küszöbszám: 1 000 000 HUF

X.2.1.7Az OTP Kereskedelmi Banki termékek I termékek esetén a szerződéskötés dátuma, az OTP Kereskedelmi Banki termékek II. esetén a folyósítás dátuma, az OTP Kereskedelmi Banki termékek III. esetén az ügyfél díjfizetésének dátumakor aktuális Kereskedelmi Banki összjutalék szint határozza meg jutaléksávot. Kivételt jelentenek ez alól az utólagos korrekció keretében elszámolt ügyletek, melyeknél a korrekciót megelőző hónap utolsó napján (korrekció napja) érvényes Kereskedelmi Banki összjutalék határozza meg a jutalékszintet. Az utólagos korrekcióban elszámolt jutalék a korrekció napját megelőzően nem módosítja a Kereskedelmi Banki összjutalék szintjét.

• A jutalék meghatározása deviza alapú ügyletek esetén az alábbi szabály szerint történik:

A szóban forgó deviza összeget az ügynökcégre érvényes jutalékszorzóval kell beszorozni, s az így kapott devizaösszeget

• azon termékek esetén, ahol az fizetendő jutalék fedezetét szerződéskötési/keret beállítási jutalék fedezi a szerződéskötés napján érvényes;

• azon termékek esetén, ahol a fizetendő jutalék fedezetét nem szerződéskötési/keret beállítási jutalék fedezi a folyósítás(ok) napjá(i)n érvényes.

X.2.1.8OTP Bank Nyrt. devizavételi árfolyamon kell forintértékre átszámítani. Ezen forintosított összeg képezi a Megbízott xxxxxxxxx.Xx OTP Kereskedelmi Banki termékek I-III. esetében az alábbi jutalékmértékeknél magasabb ügynöki jutalékra az ügylet banki jövedelmezőségének függvényében van lehetőség a KBI ügyvezető igazgatójának egyedi engedélyével. A jutalék maximális mértéke a szerződött ügylet 1%-a lehet.

X.2.1.9A kereskedelmi Banki ügyfélkörben közvetíthető MKV termék konstrukciók jutalékát a X.3. szabályozza.

X.2.2OTP Kereskedelmi Banki termékek I.-II. jutalék mértéke (banki kockázatvállalással járó termékek)

Termékcsoport	Alap jutalék	Felső jutalék	Viszonyítási alap
Hitelek - éven belüli	0,2% időarányos része*	0,4% időarányos része*	Szerződés szerinti összeg v folyósított összeg
Hitelek - éven túli	0,25%	0,5%	Szerződés szerinti összeg v folyósított összeg
Garanciák - éven belüli	0,075% időarányos része*	0,15% időarányos része*	Szerződés szerinti összeg
Garanciák - éven túli	0,15%,	0,30%,	Szerződés szerinti összeg
Faktoring	0,2% időarányos része*	0,4% időarányos része*	Diszkontált számlaérték
Forfait	0,25%	0,5%	Diszkontált számlaérték

* Szerződéses összeg szorozva futamidő hónapban elosztva 12-vel

A jutalék kifizetése a szerződéskötést követően (az OTP Kereskedelmi Banki termékek I.), illetve a folyósítást követően (az OTP Kereskedelmi Banki termékek II.) esedékes.

Ingatlanon alapított jelzálogjog fedezete mellett nyújtott, 5 évet elérő, vagy azt meghaladó futamidejű kockázatvállalás esetében a fenti táblázatban jelzett közvetítési jutalékokat szerzési, illetve fenntartási jutalékra kell bontani.

X.2.2.1Szerzési jutalék

A szerzési jutalék a közvetítési jutalék 80%-a. A szerzési jutalék kifizetése a szerződéskötést követően (az OTP Kereskedelmi Banki termékek I.), illetve a folyósítást követően (az OTP Kereskedelmi Banki termékek II.) esedékes.

X.2.2.2Fenntartási jutalék

A Megbízott fenntartási jutalékra jogosult, amennyiben a jelen pontban meghatározott fenntartási jutalék elszámolásának időpontjában a Megbízók, és Megbízott között érvényes megbízási szerződéses jogviszony áll fenn, és amennyiben a szóban forgó hitel még élő, és nincs hátralékban.

A fenntartási jutalék a közvetítési jutalék 20%-a. A fenntartási jutalékot évente, egyenlő részletekben fizeti ki a bank az ügynök részére az alábbiak szerint:

Hitel futamideje (év)	Fenntartási jutalék fizetésének időtartama
5 - 10	2 év
11 -15	3 év
16 – 20	4 év
21 - 25	5 év

X.2.2.3Jutalék visszatérítése

Abban az esetben, ha a Megbízott által közvetített hitel nem kerül az ügyfél részéről visszafizetésre és ezért a Megbízó és az ügyfél között szerződésbontásra kerül sor, a Megbízó jogosult a Megbízottól az adott ügylethez kapcsolódó jutalék (szerzési jutalék, és kifizetett fenntartási jutalék) visszaírására.

A Megbízó a jutalék visszafizetését abban az esetben követelheti, ha az ügyféllel való elszámolást és az esetleges biztosítékok érvényesítését követően a Megbízó saját számításai alapján az elmaradt hasznot is figyelembe véve - kár éri. A Megbízó a jutalékot a Megbízottól a kár fedezésének erejéig követelheti vissza.

Elszámolt jutalék visszaírásáról a Megbízott külön levélben kap értesítést, melyet az Üzemviteli Nyilvántartások Főosztálya küld meg számára.

X.2.3OTP Kereskedelmi Banki termékek III. jutalék mértéke (okmányos ügyletek)

Termékcsoport	Alap jutalék	Felső jutalék	Viszonyítási alap
Avizált akkreditív igazolása – éven belüli	0,075% időarányos része	0,15% időarányos része*	Akkreditív alapösszege
Avizált akkreditív igazolása – éven túli	0,15% egyszeri díj	0,30% egyszeri díj	Akkreditív alapösszege
Akkreditív avizálás (kötelezettségvállalás nélkül)	0,02% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett avizálási jutalék 2,5%-a	0,04% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett avizálási jutalék 5%-a	Akkreditív alapösszege
Import akkreditív kibocsátás	0,02% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett kibocsátási jutalék 2,5%-a	0,04% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett kibocsátási jutalék 5%-a	Akkreditív alapösszege
Export inkasszó	0,02% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett lebonyolítási jutalék 2,5%-a	0,04% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett lebonyolítási jutalék 5%-a	Inkasszó alapösszege
Import inkasszó	0,02% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett lebonyolítási jutalék 2,5%-a	0,04% egyszeri díj, de nem több, mint a beszedett lebonyolítási jutalék 5%-a	Inkasszó alapösszege

* Szerződéses összeg szorozva futamidő hónapban elosztva 12-vel

A jutalék kifizetés az ügyfél által történő díjfizetést követően esedékes.

X.2.4 OTP Kereskedelmi Banki termékek IV: jutaléka (számlavezetési termékek)

X.2.4.1A jutalék az ügyfél számlaszerződését követő 6. hónap után válik esedékessé. Amennyiben a Megbízott által közvetített ügyfél több számlát is nyit a Megbízónál, úgy az egyiket előre meg kell nevezni közvetített számlaként. A jutalék számításának alapja a közvetített számla 3 havi számlavezetési díja valamint a számla első hat havi pénzforgalmi díj- és jutalékbevétele. Egy adott ügyfélnek csak egyetlen számlája minősülhet a Megbízott által közvetített számlának.

Termékcsoport
Számlavezetési Konstrukció	Pénzforgalmi tranzakciók	Ügynöki jutalék
HUF pénzforgalmi számla Deviza pénzforgalmi számla	bankon belüli forint átutalás bankon kívüli belföldi forint utalás bankon kívüli deviza átutalás nemzetközi forint utalás pénztári kifizetés pénztári befizetés	6 havi pénzforgalmi díj- és jutalékbevétel 25%-a
Számlavezetési díj		3 havi számlavezetési díj

X.3.Kereskedelmi Banki ügyfélkörben közvetíthető MKV termék konstrukciók jutaléka

X.3.1A jutalék mértéke a Megbízott által behozott MKV termék állomány nagyságától függően sávosan változik. Amennyiben a Megbízott eléri a magasabb jutaléksávot, akkor nemcsak a jövőben értékesített állományra kap magasabb jutalékot, hanem visszamenőlegesen is megkapja az addig (adott elszámolási évben) értékesített állomány után a két jutaléksáv közötti különbséget.

X.3.2Az éves partneri közvetítési sávok (állományösszesítés) KNV, illetve MKV termékportfólióra külön kerül kiszámításra, és figyelembe vételre.

X.3.3A X.2.1 pontban megfogalmazott általános rendelkezések a Kereskedelmi Banki ügyfélkörben közvetített MKV termék konstrukciók esetében is irányadóak.

X.3.4 Szerzési jutalék

X.3.4.1A szerzési jutalék alapját a tárgyév január 1. és december 31. között folyósított állomány, Lendület Plusz és OTP Agrár folyószámlahitel esetén a szerződött összeg adja. Az állományi számítás minden évben újra kezdődik.

X.3.4.2Devizahiteleknél a folyósítás napján érvényes OTP Bank deviza vételi árfolyamon, szakaszos folyósításnál a szakaszos folyósítás napján érvényes OTP Bank deviza vételi árfolyam történik a jutalék alapját képező összeg megállapítása.

	Szerzési jutalék
Termék	0 - 50 000 000 Ft	50 000 001 - 250 000 000 Ft	250 000 001 Ft-tól
Lombardhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel	1,36 %	1,44 %	1,52 %
MKV Birtokfejlesztési hitel	1,36 %	1,44 %	1,52 %
MKV Lendület Plusz folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
OTP Agrár folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
Területalapú támogatások előfinanszírozása	0,50 %	0,55 %	0,60 %
Új Forrás forgóeszközhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %

X.3.5 Fenntartási jutalék

X.3.5.1Megbízott fenntartási jutalékra jogosult, amennyiben a jelen pontban meghatározott fenntartási jutalék elszámolása időpontjában a Megbízók és Megbízott között érvényes megbízási szerződéses jogviszony áll fenn.

X.3.5.2A fenntartási jutalék MKV Lendület Plusz és OTP Agrár folyószámlahitelnél a hitelkeret megújításának tárgyhónapjában kerül elszámolásra, amelynek a szerződés lejáratát követő 1 hónapon belül meg kell történnie. A jutalékszámítás alapja az új hitelkeret nagysága.

X.3.5.3A fenntartási jutalékot Lombard hitel, MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel, MKV Birtokfejlesztési hitel, valamint Új Forrás forgóeszközhitel esetében a folyósítástól számított egy év múlva fizeti meg a Megbízó, amennyiben a hitel még élő, és nincs hátralékban.

X.3.5.4MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel és MKV Birtokfejlesztési hitelek esetében az 5 év és 25 év közötti futamidejű termékek értékesíthetőek.

X.3.5.5A fenntartási jutalékot a Megbízók egyenlő részletekben, évente fizetik meg a Megbízott részére MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel és MKV Birtokfejlesztési hitel esetében a folyósítástól számított alábbi ütemezés szerint, amennyiben a hitel még élő és nincs hátralékban:

Hitel futamideje (év)	Fenntartási jutalék fizetésének időtartama
5 - 10	2 év
11 -15	3 év
16 – 20	4 év
21 - 25	5 év

X.3.5.6A fenntartási jutalék alapja a jutalékszámítás időpontjában élő hitelek folyósított hitelösszege.

	Fenntartási jutalék
Termék	0 - 50 000 000 Ft	50 000 001 - 250 000 000 Ft	250 000 001 Ft-tól
Lombardhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %
MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel	0,34 %	0,36 %	0,38 %
MKV Birtokfejlesztési hitel	0,34 %	0,36 %	0,38 %
MKV Lendület Plusz folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
OTP Agrár folyószámlahitel	0,50 %	0,55 %	0,60 %
Új Forrás forgóeszközhitel	0,60 %	0,70 %	0,80 %

X.3.6 Jutalék visszatérítés

MKV Kisvállalkozói jelzálog típusú hitel és MKV Birtokfejlesztési hitel termékeknél amennyiben a hitel a folyósítást követő két évben a bank által hátralékosság miatt felmondásra került, ezen hitelek esetében a szerzési jutalék teljes összegét, illetve a kifizetett fenntartási jutalék teljes összegét engedmény formájában a Megbízott a Megbízók részére köteles visszatéríteni.

X.4.Reklamáció

Az ÁEF „C” rész VII. pontjában meghatározott jutalék elszámolással kapcsolatos reklamáció írásos beadásának módjai:

• E-mailen keresztül: XxxxxxX@xxxxxxx.xx

• Faxon keresztül: + 00 (0) 000-00-00

DFÜGGELÉKEK

I.számú függelék

Megbízotti Értékesítő bejelentő lap

A Pénzügyi szolgáltatások közvetítése illetve tagszervezés tárgyában létrejött ügynöki megállapodás alapján a(z) (cég neve) (cím) (13 jegyű céges törzsszám) ügynöki vállalkozás az alábbi felsorolt Értékesítőit

1. értékesítői törzsszám megadásával megbízott képviseletre és/vagy

2. a megjelölt, termékcsoportok közvetítéséhez szükséges oktatásra és vizsgára

jelenti be.

Lakás és Jelzálog típusú hitelek MKV hitel termékek Merkantil termékek

Bank bázis termékek (Hitelkártya, MKV Társasházi termékek Önkéntes nyugdíjpénztár

Lakossági számlacsomagok, Lakáslízing Egészségpénztár

Start Betétszámla)

Lakástakarék termékek Nagyvállalati (KBI) termékek

Mikro és kisvállalati (MKV) számlacsomag termékek 12 Értékesítői Törzsszám megadása

Képviselő (Értékesítő) neve Szem. Ig. szám Születési dátum Adóazonosító jel Lakcím Vizsgatípus száma* Értékesítő aláírása

* a kívánt típus száma feltüntetendő

Kelt: , év hónap nap

Cégszerű aláírás

(Megbízott)

II.számú függelék

Almegbízotti Értékesítő bejelentő lap

A Pénzügyi szolgáltatások közvetítése illetve tagszervezés tárgyában létrejött ügynöki megállapodás alapján a(z) (cég neve) (cím) (13 jegyű céges törzsszám), mint Megbízott ügynöki vállalkozás a(z) (cég neve) (cégjegyzékszám) * (13 jegyű céges törzsszám) Almegbízottjának alább felsorolt Értékesítőit

1. értékesítői törzsszám megadásával almegbízotti képviseletre és/vagy

2. a megjelölt, termékcsoportok közvetítéséhez szükséges oktatásra és vizsgára

jelenti be.

Lakás és Jelzálog típusú hitelek MKV hitel termékek Merkantil termékek

Bank bázis termékek (Hitelkártya, MKV Társasházi termékek Önkéntes nyugdíjpénztár

Lakossági számlacsomagok, Lakáslízing Egészségpénztár

Start Betétszámla)

Lakástakarék termékek Nagyvállalati (KBI) termékek

Mikro és kisvállalati (MKV) számlacsomag termékek 12 Értékesítői Törzsszám megadása

Képviselő (Értékesítő) neve Szem. Ig. szám Születési dátum Adóazonosító jel Lakcím Vizsgatípus száma** Értékesítő aláírása

* kitöltése csak meglévő almegbízotti törzsszám esetében kötelező

** a kívánt típus száma feltüntetendő

Kelt: , év hónap nap

Cégszerű aláírás

(Megbízott)

III.számú függelék

Megbízotti/Almegbízotti Értékesítő kijelentő lap

A Pénzügyi szolgáltatások közvetítése tárgyában létrejött partneri megállapodás alapján a(z) (cég neve) (cím) (13 jegyű céges törzsszám) ügynöki vállalkozás képviseletében az alábbi Értékesítő(k) képviseleti jogosultságának megszűnését jelenti be.

Képviselő (Értékesítő) neve 13 jegyű egyéni törzsszám Szem. Ig. szám Születési dátum Adóazonosító jel Lakcím Értékesítő aláírása

Kelt: , év hónap nap

Cégszerű aláírás

(Megbízott)

IV.számú függelék

ADÓSNYILVÁNTARTÓ RENDSZERBŐL VALÓ ADATLEKÉRÉSRE VONATKOZÓ NYILATKOZAT

Alulírott (ügyfél) (lakcím: ; anyja neve: ; személyi azonosító száma^: ) jelen nyilatkozatommal hozzájárulok ahhoz, hogy az OTP Bank Nyrt., az OTP Jelzálogbank Zrt. az OTP Lakástakarék Zrt., az OTP Lakáslízing Zrt., Merkantil Bank Zrt. és Merkantil Car Zrt. által megbízott, pénzügyi szolgáltatás közvetítésére jogosult (cégnév) (székhely: , partneri céges törzsszám: ) Megbízott illetve a képviseletében eljáró (név) (egyéni törzsszám: ) Értékesítő az OTP Bankkal és/vagy OTP Jelzálogbank Zrt.-vel és/vagy OTP Lakáslízing Zrt.-vel, és/vagy Merkantil Bank Zrt. és/vagy Merkantil Car Zrt. (megfelelő aláhúzandó) történő szerződés megkötése céljából lekérhesse azon információkat, amelyek szerint adataim a Központi Hitelinformációs Rendszerben vagy az OTP Bank Nyrt. nem hitelezhető adósokat nyilvántartó rendszerében szerepelnek-e. Tudomással bírok arról, hogy az OTP Bank Nyrt. csupán a nyilvántartásban szereplés tényét vagy hiányát közli a pénzügyi szolgáltatás közvetítésére jogosulttal, semmilyen más információ átadására nem kerül sor. A jelen nyilatkozat aláírásával hozzájárulok ahhoz, hogy pénzügyi szolgáltatás közvetítésére jogosult az információk lekéréséhez az alábbi személyes adataimat felhasználja:

- alulírott neve:

- alulírott születése helye:

- alulírott születési ideje:

- alulírott anyja neve:

- lakcím:

- személyi ig. száma^:

Kelt: , év hónap nap

aláírás

^ Csak azon ügyletekre vonatkozó szerződéskötési szándék esetén kell megadni, amelyeknél a szerződés megkötéséhez is szükséges a megadása.

Előttünk mint tanúk előtt:

Név: Név:

Lakcím: Lakcím:

Szem. ig. szám: Szem. ig.szám:

V.számú függelék

Pénzügyi szolgáltatás közvetítésében és tagszervezésben való közreműködésre vonatkozó ügyfél/cég hozzájáruló nyilatkozat

Alulírott (anyja neve: , lakcím: , személyi igazolvány száma: ) a mai napon és helyen a pénzügyi szolgáltatások közvetítése /tagszervezés keretében érvényesíteni kívánt Alulírott (cégnév) (székhely: ,nyilvántartási szám/ cégjegyzékszám: , adószám: , képviseletében eljárva: ) a mai napon és helyen a pénzügyi szolgáltatások közvetítése /tagszervezés keretében érvényesíteni kívánt

* nem kívánt rész áthúzandó

 hitel / kölcsön  megtakarítás termék

 lízing  folyószámlanyitás

 egyéb:

igényem ügyében az alábbi nyilatkozatot teszem:

1. Hozzájárulok ahhoz, hogy a (cégnév) (székhely: , partneri céges törzsszám: ) Megbízott illetve a képviseletében eljáró (név) (egyéni törzsszám: ) Érékesítő (továbbiakban: Megbízott) a fent hivatkozott igényem érvényesítése érdekében a pénzügyi szolgáltatások közvetítésében/ tagszervezésben résztvevő OTP Bankcsoportnál (továbbiakban: OTP Bankcsoport) - képviseletemben eljárva - kérelmemet benyújtsa. Tudomásul veszem, hogy a jelen hozzájárulásomtól függetlenül adategyeztetés és szerződés megkötése céljából az OTP Bankcsoport illetékes hálózati egységét (fiókját), a Merkantil Bank Zrt. és Merkantil Car Zrt. terméke vonatkozásában pedig az 1051 Budapest, Xxxxxx Xxxxxx utca 8. szám alatti Hitelpontot fel kell keresnem.

2. Aláírásommal elismerem, hogy a Megbízott a jelen nyilatkozat aláírását megelőzően teljes körű tájékoztatást adott az OTP Bankcsoport fenti igényemmel érintett tagjáról, a Megbízott titoktartási kötelezettségéről, a panaszügyek intézésének lehetőségéről és módjáról, valamint az igényelt termék jellemzőiről a vonatkozó terméktájékoztató, üzletszabályzat, hirdetmény illetve nyomtatványok alapján.

3. Hozzájárulásomat adom ahhoz, hogy a Megbízott, valamint az OTP Bankcsoportnak az 1. pontban megnevezett igényemmel érintett tagja - beleértve a nevében eljáró OTP Bank Nyrt-t is - az adott igényem érvényesítése során, illetve a fent hivatkozott igényem pozitív elbírálása esetén az annak tárgyában létrejött szerződéses jogviszonyom tartama alatt egységes ügyfélnyilvántartás, üzleti kapcsolatfelvétel, szolgáltatást érintő minőségjavítás, a jogszabályokban és vonatkozó szerződésben foglalt jogok és kötelezettségek gyakorlása, valamint állományápolás célzattal - a szükséges mértékben - az alábbi adataimat kezelje:

• Név,

• Ügyletazonosító szám

• Xxxxxxx bírálatával kapcsolatos döntés

• Szerződés adatai (szerződés kelte, helye)

• Hiteltörlesztés állapota

• Tőkekövetelés nagysága (hitel, lízing, kölcsön esetén)

4. Tudomásul veszem, hogy a Hpt. 54. § (1) bekezdés j) pontja alapján a banktitok megtartási kötelezettség nem áll fenn – többek között – a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatok tekintetében a kiszervezett tevékenységet végzőkkel szemben. Tudomásul veszem ezért, hogy az OTP Bankcsoportnak az adott szerződéses jogviszonyomban érintett tagja a Hpt. 54. § (1) bekezdés j) pontja alapján a kiszervezett tevékenységet végző(k) részére az ügyfél személyes adatait továbbíthatja.

5. Az 1-4. pontok közül az alábbi pont(ok) vonatkozásásban zárom ki a nyilatkozatomat:

Kelt: , év hónap nap

Előttünk, mint tanúk előtt: Ügyfél/Cég

1. tanú (név) 2. tanú (név)

Lakcím: Lakcím:

Szem.ig. szám: Szem. ig. szám:

VI.számú függelék

Ügynöki jutalék reklamációs adatlap

Termék Értékesítő 13 jegyű egyéni törzsszám Értékesítő neve Szerződéskötés dátuma Szerződött hitelösszeg Beadás helye (város, cím) Ügyfél neve Ügyfél születési dátum Ügyfél címe (város, cím)

Kelt: , év hónap nap

Átvevő fiók aláírása Megbízott aláírása

VII.számú függelék

Xxxxxxxxxx otp lakossági bankszámla megnyitásához az otp ügynöki hálózatában

Ügynök neve

Törzsszáma

Az igényelt számla típusa :

 Lakossági Tempó Számlacsomag

 Lakossági Juniorszámla (14-24 év közötti ügyfelek számára)

 Lakossági Net számlacsomag

 Lakossági Prémium számlacsomag

 Lakossági megtakarítási számla

 Lakossági devizaszámla és igényelt valutanem/ek  EUR  USD  GBP  CHF  CAD  SEK

(Egy igénylőlapon csak egy típusú számlaigény adható meg)

	Számlatulajdonos	Társtulajdonos1
Név
Születési név
Neme
Anyja születési neve
Születési hely/idő (év / hó / nap)
Személyazonosító okmány száma és típusa2
Állandó lakcím3
Ideiglenes lakcím3
Levelezési cím3,4
A kártyára írandó név – max. 20 karakter:
Számlacsomaghoz igényelt bankkártya (számlánként 1 db, a Hirdetményben meghatározott típusú bankkártya kedvezményes5)	 Maestro  Sajátkártya Maestro  VISA Electron  Sajátkártya VISA Electron  …………………bankkártya A választott kártyához tartozó: ATM limit:…………………….Ft Vásárlási limit……..…………Ft	 Maestro  Sajátkártya Maestro  VISA Electron  Sajátkártya VISA Electron  …………………bankkártya A választott kártyához tartozó: ATM limit:…………………….Ft Vásárlási limit……..…………Ft
Megjegyzés: az itt megjelölt kártyát Akkor igénylem, ha az igényelt dombornyomott kártya kiadása nem lehetséges6  igen  nem	 ………………..bankkártya A választott kártyához tartozó: ATM limit:…………………….Ft Vásárlási limit……..…………Ft	 ………………….bankkártya A választott kártyához tartozó: ATM limit:…………………….Ft Vásárlási limit……..…………Ft
Juniorszámlához igényelt bankkártya	 VISA Electron Junior  ………………………	 VISA Electron Junior  ………………………

¹ Az adatok kitöltésével a bankszámlához – lehetőség esetén - társtulajdonos kapcsolható.

² Külföldi magánszemély esetén az útlevél számát, és az útlevelet kiállító ország megnevezését kell feltüntetni.

³ Irányítószám, település, közterület neve, jellege, házszám, épület, lépcsőház, emelet, ajtó, postafiókszám feltüntetésével.

⁴ Csak akkor kell kitölteni, ha a levelezési cím az állandó lakcímtől eltér.

⁵ Net és Prémium számlacsomagok esetén egy kötelezően választandó.

⁶ Amennyiben csak dombornyomott kártyát igényel, egy elektronikus kártya típus megjelölése is javasolt arra az esetre, ha a dombornyomott kártya kiadása akadályba ütközik. Ennek hiányában számlakártya kerül kiadásra.

Számlavezető fiókként a ................................................... címem szerint illetékes fiókot, devizaszámla esetén devizaszámla-vezető fiókot jelölöm meg.

Számlám kivonatához a következő módon kívánok hozzájutni (csak egy mód jelölhető meg):

 OTPdirekt internetes szolgáltatáson keresztül (postai kézbesítés nem történik)

 OTP Bank honlapján (postai kézbesítés nem történik)

 Kivonat visszatartás bankfiókban (postai kézbesítés nem történik)

 Postai kézbesítéssel

A Lakossági bankszámlához kapcsolható Folyószámlahitel, fényképes Saját kártya, dombornyomott bankkártya igénylésére, a bankkártyához kapcsolódó vásárlási és ATM limit módosítására, illetve OTPdirekt szolgáltatások igénybevételére vonatkozó szándékot a bankfiókban lehet bejelenteni.

Hozzájárulok ahhoz, hogy az OTP Bank Nyrt. minden általam közölt adatot, információt, a Lakossági bankszámlákról és a Folyószámlahitelről szóló Üzletszabályzat I. Általános Rendelkezések című részében közzétett általános szerződési feltételekben foglalt előírásoknak és céloknak megfelelően kezelje és ellenőrizze.

Számlatulajdonos aláírása Társtulajdonos aláírása

Az adatok egyezőségét igazolom:

ügynök aláírása / ph.

Kelt: ......................................................., |___||___||___||___| év |___||___| hó |___||___| nap

VIII.számú függelék

OTP Lakástakarék-pénztári eljárásrend

Az OTP Lakástakarék Zrt. értékesítési partnerei részére a lakáselőtakarékossági szerződéskötési ajánlati nyomtatványok szigorú számadási kötelezettség alá vont bizonylatként történő kezeléséhez

Hatályba lépés dátuma: 2007. szeptember 1.

1. Az eljárásrend célja

Jelen eljárásrend célja az OTP Lakástakarék Zrt. lakáselőtakarékossági szerződéskötési ajánlati nyomtatványok és a szerződések értékesítésében közreműködő Megbízott/Almegbízott Értékesítőjének azonosítására szolgáló partnerkártya szigorú számadású kötelezettség alá vont bizonylatként történő kezelésének szabályozása. Az eljárásrendben szabályozott folyamatnak biztosítania kell, hogy a Megbízott eleget tegyen a szerződéskötési ajánlati nyomtatványok és a partnerkártyák szigorú számadású bizonylatként történő kezelési kötelezettségének.

2. Jogszabályi háttér

Az OTP Lakástakarék Zrt. a lakáselőtakarékossági szerződések értékesítésére vonatkozó pénzügyi szolgáltatás közvetítését a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelet engedélye nélkül értékesítési partnerek (természetes személyek, jogi személyek és jogi személyiség nélküli gazdasági társaságok) útján is gyakorolhatja.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete meghatározta, hogy a lakáselőtakarékossági szerződéskötési ajánlatokat szigorú számadású nyomtatványként kell kezelni.

Az OTP Lakástakarék Zrt. szigorú számadású kötelezettség alá vont bizonylatainak köre a Számviteli Törvény 168. §-a értelmében kerültek meghatározásra. Ennek alapján ide tartoznak a lakáselőtakarékossági üzletágban használt szerződéskötési ajánlatok, továbbá a szerződések értékesítésében közreműködő partnerek azonosítására szolgáló partnerkártyák is.

3. Az eljárásrend hatálya

Jelen eljárásrend hatálya az OTP Lakástakarék Zrt.-vel megbízásos jogviszonyban álló, jogi személyiségű és jogi személyiség nélküli értékesítési partnereire egyaránt kiterjed.

4. Részletes rendelkezések

1. Szerződéskötési ajánlat nyomtatvány szigorú számadású bizonylatként történő kezelése

A szerződéskötési ajánlati nyomtatvány szigorú számadású kötelezettségű bizonylatként történő kezeléséhez az ún. egységcsomag jelen eljárásrendben leírtak használata biztosítja a nyomtatvány útjának értékesítési partnernél történő figyelemmel kísérését, dokumentálását.

1. Egységcsomag tartalma

A lakáselőtakarékossági szerződéskötési ajánlati nyomtatványok (1. számú, 3. számú, 4. számú Minta) zsugorfóliával lezárt egységcsomagban kerülnek összeállításra.

Egy egységcsomag tartalma:

20 db, 4 példányos (barna: OTP Lakástakarék; vörös: OTP fiók; kék: ügynök; zöld: ügyfél), önindigós lakáselőtakarékossági szerződéskötési ajánlati nyomtatvány, ajánlatonként hozzájuk csatolt kitöltési útmutatóval, illetve készpénzátutalási megbízással (Megjegyzés: a kitöltési útmutató és a készpénzátutalási megbízás (csekk) nem szigorú számadású!)

1 db 5 példányos önindigós Nyilvántartó lap (2. számú Minta), mely a fiók által átvett szerződéskötési ajánlatok nyilvántartására, ill. a nyomtatványokkal történő elszámolásra szolgál.

Szerződéskötési ajánlati nyomtatvány: az ügyfél előtakarékossági szerződéskötési szándékát írásban jelzi az ajánlati nyomtatvány kitöltésével.

1. Nyomtatvány igénylés/átvétel menete

A Megbízott ajánlati nyomtatványra vonatkozó igényét az OTP Bank fiókjaiba adhatja le. A Megbízott részére az 5 példányos Nyilvántartó lapból egységcsomagonként 2 példány kerül átadásra a lap alján szereplő „Átadás” rovatok kitöltése után.

1. Nyomtatványok elszámolása

A nyomtatványokkal történő elszámolás kezdeményezése a Megbízott feladata. Az elszámolás azon az 5 példányos Nyilvántartólapon történik, melyet az ajánlatok átvételekor kap a Megbízott.

Az elszámolás minden esetben annak a bankfióknak történik, akitől az ajánlatokat átvette a Megbízott.

Fontos, hogy elszámolni csak teljes csomaggal lehet, meg kell várni, amíg a csomagban lévő összes szerződéses ajánlat felhasználásra (felhasznált, rontott, elveszett) került!

1. Felhasznált nyomtatvány elszámolása

A Megbízottnak a „Felhasználás” rovatot ki kell tölteni, és az egységcsomag teljes felhasználása után le kell adni egy példányt a szerződéskötési ajánlatokat kiadó fiókban, ahol a „Visszavét” rovatokat kitöltik.

A Nyilvántartó lap a Megbízottnál maradt példányát köteles megőrizni.

1. Rontott, elveszett nyomtatvány elszámolása

A rontott, elveszett ajánlatokkal történő elszámolás szintén csak a csomag teljes felhasználásakor történhet meg.

A Nyilvántartó lapon a „Felhasználás” rovatban kell jelölni a „rontott”, ill. „elveszett” lakáselőtakarékossági szerződéskötési ajánlati nyomtatványokat is. Amennyiben az ajánlati nyomtatvány elveszett, jegyzőkönyvet kell az elvesztés tényéről készíteni az illetékes OTP fiókban és ezt a Nyilvántartó lap mellé kell csatolni.

A rontott ajánlati nyomtatványok esetén csatolni kell a Nyilvántartó laphoz mind a 4 példány ajánlati nyomtatványt.

1. A le nem gyártott nyomtatványok elszámolása

Amennyiben az egységcsomag tartalmában hiány mutatkozik, úgy a le nem gyártott nyomtatványok darabszámát a Nyilvántartó lap „A legyártásra nem került nyomtatványok db száma” rovatba kell beírni.

1. Dokumentumok megőrzése

A szigorú számadású szerződéskötési ajánlati nyomtatványok, a kapcsolódó elszámolási bizonylatok (Nyilvántartólap, Jegyzőkönyv) tárolásának, megőrzésének ellenőrzése céljából a Lakástakarék részére a betekintési lehetőség megadásának a módját a Megbízottnak biztosítania kell.

Amennyiben a Megbízott megbízási szerződése megszűnik, a nála lévő fel nem használt ajánlati nyomtatványokat vissza kell szolgáltatnia az OTP Bank fiók részére. A felhasználtakról, rontottakról, elveszettekről az eljárásrendben leírtak szerint legkésőbb a megbízási szerződés érvényességének utolsó napjáig el kell számolni.

1. Szigorú számadású partnerkártya kiadásának, visszavételének menete

1. Partnerkártya kiadása

A Megbízott/Almegbízott Értékesítői részére az OTP Lakástakarék Zrt. megbízásából eljáró OTP Bank fiókja partnerkártyát készít. A partnerkártya kiadásának feltétele a sikeres ügynöki vizsga. A partnerkártya nyomdai úton fehér színű papírból készül, amelyen az adatok kézzel kerülnek kitöltésre.

A partnerkártya tartalmazza az OTP Bank által nyilvántartott egyéni törzsszámot, a Megbízott/Almegbízott nevét, az Értékesítő nevét és személyi igazolványának számát. A partnerkártya egyik oldalán, a fenti adatokon kívül az OTP Lakástakarék és az OTP Bank logója is látható, a másik oldalon egy hologramos OTP Bank logó, valamint a partnerek részére fenntartott elérhetőségek és az alábbi szöveg került feltüntetésre:

„Ez a kártya csak személyi igazolvány felmutatásával együtt érvényes!”

A partnerkártya igazolja, hogy birtokosa az OTP Lakástakarék Zrt. értékesítési partnere, aki jogosult az OTP Lakástakarék Zrt. nevében ügyfelekkel tárgyalni a lakáselőtakarékossági szerződés feltételeiről, a szerződéshez szükséges adatokat felvenni, a kitöltött ajánlati nyomtatványokat az OTP Bank Nyrt. illetékes fiókjába továbbítani.

A partnerkártya száma (egyéni törzsszám) az OTP Bank ügynöki nyilvántartó rendszere alapján kerül meghatározásra.

Az elkészült partnerkártyát az OTP Lakástakarék Zrt. megbízásából eljáró OTP Bank illetékes munkatársa személyesen adja át, vagy postai úton (ajánlott tértivevényes küldeményként) továbbítja a Megbízott számára.

1. Partnerkártya visszavétele

Amennyiben a Megbízott megbízási szerződése, vagy Megbízott/Almegbízott Értékesítőjének foglalkoztatása megszűnik, az OTP Bank által kiadott partnerkártyát(kat) a Megbízott köteles az OTP Bank fiókjába haladéktalanul visszaszolgáltatni. Az OTP Bankban a visszaküldött partnerkártyák érvénytelenítésre kerülnek, a ügynöki nyilvántartó rendszerben is megszüntetésre kerül a Közvetítő egyéni törzsszáma.

Az elveszett partnerkártya esetében a Megbízott bejelentése alapján az OTP Bank fiókja intézkedik a partnerkártya pótlásáról.

1. Vegyes rendelkezések

Az OTP Lakástakarék Zrt. és annak megbízásából eljáró OTP Bank Nyrt. évközben is ellenőrizheti értékesítési partnereinél az ajánlatok elszámolásának folyamatosságát. Az OTP Lakástakarék Zrt. fenntartja magának a jogot, hogy ajánlati nyomtatványát megváltoztassa. Új nyomtatvány bevezetéséről, a régi nyomtatvány visszaszolgáltatásának módjáról az OTP Lakástakarék Zrt. a Megbízottat időben értesíti.

1. Záró rendelkezések

A szabályzatban megfogalmazott előírásokat, annak hatálybalépésének időpontjától alkalmazni kell. A szigorú számadási eljárásrendre vonatkozó szabályok az új ajánlati nyomtatványokra (3. sz. Minta és 4. sz. Minta) nem vonatkoznak!

1. Minták jegyzéke

1. sz. Xxxxx Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx szerződéskötési ajánlati nyomtatvány

2. sz. Minta Nyilvántartólap

3. sz. Minta Új Lakáselőtakarékossági szerződéskötési ajánlati nyomtatvány „2010. szeptember 20-tól Természetes személyek részére”

4. sz. Xxxxx Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx szerződéskötési ajánlati nyomtatvány „2010. szeptember 20-tól nem Természetes személyek részére”

1.számú. Minta

• 

2. számú Minta

3. számú Minta

4. számú Minta

IX.számú függelék

Általános tájékoztató a hitelszerződés megkötését megelőzően

(Fogyasztók részére Fhtv. 6. § alapján)

1. Hitelező/hitelközvetítő adatai
a hitelező neve (cégneve)	... [név]
levelezési címe	... [a fogyasztó által használandó cím]
telefonszáma*	...
e-mail címe*	...
telefaxszáma	...
internet címe*	...
adott esetben a hitelközvetítő neve (cégneve)	... [név]
levelezési címe	... [a fogyasztó által használandó cím]
telefonszáma*	...
e-mail címe*	...
telefaxszáma*	...
internet címe*	...
* jelölt mezők kitöltése nem kötelező
Az „adott esetben” kifejezés szerepeltetése esetén a hitelezőnek kizárólag akkor kell kitöltenie az adott mezőt az adat tekintetében, ha az a hitelre vonatkoztatható, ha nem, a sort törölni szükséges. A [...]-ban található szöveg helyébe a vonatkozó adatokat szükséges beírni.
2. A hitel lényeges jellemzőinek ismertetése
a hitel típusa	...
a hitel teljes összege a hitelszerződésben szereplő hitel összege vagy a lehívható összeg felső határa	...
a hitel lehívásának feltételei a hitel rendelkezésre bocsátásának módja és időpontja	...
a hitel futamideje	...
a törlesztőrészletek és elszámolásuk módja	Önnek az alábbi fizetéseket kell teljesítenie: ... [a törlesztőrészletek összege, a törlesztőrészletek száma, a törlesztés gyakorisága] A hitelkamatok és minden egyéb ellenszolgáltatás - ideértve a díjat, jutalékot és költséget - fizetésének módja: ...
a fizetendő teljes összeg a tőke, valamint a hitelkamatok és minden egyéb ellenszolgáltatás, ideértve a díjat, jutalékot és költséget	... [a hitel teljes összege és a hitel teljes díja]
adott esetben a termék értékesítéséhez vagy a szolgáltatás nyújtásához kapcsolódó halasztott fizetés formájában nyújtott hitel esetén a termék vagy szolgáltatás megnevezése és készpénzára	...
adott esetben a szükséges biztosítékok a hitelszerződéshez szükséges biztosítékok jellemzője	... [a szükséges biztosíték típusa]
adott esetben a törlesztő-részletek megfizetése nem eredményezi haladéktalanul a hitelösszeg törlesztését	...
3. A hitellel kapcsolatos ellenszolgáltatás
hitelkamat vagy hitelkamatok	...% ... [rögzített vagy változó hitelkamat; utóbbi esetén a kiinduló referencia-kamatláb mértéke; az egyes hitelkamatok időtartamai]
teljes hiteldíj mutató (THM) a hitel teljes díjának aránya a hitel teljes összegéhez éves százalékában kifejezve; a THM a különböző ajánlatok összehasonlítását segíti	...% ... [a reprezentatív példa valamennyi feltétele]
hitelszerződés megkötéséhez szükséges - biztosítási vagy - egyéb járulékos szolgáltatási szerződés fennállása ha a hitelező e szolgáltatások ellenszolgáltatását nem ismeri, azok a THM-ben nem szerepelnek	igen/nem [ha igen, annak típusa] ... igen/nem [ha igen, annak típusa] ...
hitelkamaton kívüli minden ellenszolgáltatás, ideértve a díjat, jutalékot, költséget	...
adott esetben egy vagy több fizetési számla szükséges a hitelszerződés megkötéséhez	...
adott esetben a készpénz-helyettesítő fizetési eszközhöz kapcsolódó valamennyi jutalék, díj, költség vagy egyéb fizetési kötelezettség	...
adott esetben a hitelkamaton kívüli minden egyéb ellenszolgáltatás, ideértve a díjat, jutalékot, költséget	...
adott esetben a hitelkamaton kívüli minden egyéb ellenszolgáltatás - ideértve a díjat, jutalékot, költséget - módosításának feltételei	...
adott esetben közjegyzői díj	...
késedelmi kamat, vagy egyéb olyan fizetési kötelezettség, amely a szerződésben vállalt kötelezettség nem teljesítéséből származik a törlesztés elmulasztása Önre nézve komoly következményekkel járhat (pl.: zálogtárgy végrehajtása) és megnehezíthetik a hitelhez jutást	A törlesztőrészletek megfizetésének elmulasztása miatt Xxxxx a következő fizetési kötelezettsége keletkezik: ... [az alkalmazandó hitelkamat, valamint a késedelmi kamat]
4. Egyéb jogi tájékoztatás
elállási jog fennállása Önnek joga van a hitelszerződéstől 14 napon belül elállni	igen/nem
előtörlesztés Ön bármikor jogosult a hitel részleges vagy teljes előtörlesztésére	...
adott esetben az előtörlesztés esetleges költségei az előtörlesztés esetén a hitelező Öntől a következő költségek megtérítésére jogosult	... [az előtörlesztéssel kapcsolatos költségek megtérítését a 24. § rendelkezései szerint kell meghatározni]
a 14. § (4) bekezdése szerinti tájékoztatás a hitelezőnek haladéktalanul és díjmentesen tájékoztatnia kell Önt a hitelreferencia-szolgáltatás igénybevétele során történő adatátadás eredményéről, ha a hitelező a hitelreferencia-szolgáltatás igénybevétele alapján Xxxxx nem kíván szerződést kötni. Nem terheli e kötelezettség a hitelezőt, ha a tájékoztatási kötelezettség teljesítését törvény vagy az Európai Unió általános hatályú, közvetlenül alkalmazandó jogi aktusa kizárja	...
hitelszerződés tervezetének egy példányához való jog Xxxxx joga van ahhoz, hogy a hitelező a hitelszerződés-tervezetének egy példányát díj-, költség- és egyéb fizetési kötelezettség mentesen rendelkezésére bocsássa nem terheli e kötelezettség a hitelezőt, ha a hitelező Xxxxx nem kíván szerződést kötni	...
adott esetben ezen tájékoztatás érvényességének időbeli korlátozása	Ez a tájékoztatás ...-tól ...-ig érvényes.
5. Adott esetben a távértékesítés keretében kötött hitelszerződések esetén nyújtandó kiegészítő tájékoztatás
a hitelező a fogyasztó lakóhelye szerinti tagállambeli képviselőjének neve (cégneve)	... [név]
levelezési címe	... [a fogyasztó által használandó cím]
telefonszáma*	...
e-mail címe*	...
telefaxszáma*	...
internet címe*	...
a hitelező cégjegyzékszáma vagy bírósági nyilvántartásba vételi száma	... [cégjegyzékszám vagy bírósági nyilvántartásba vételi szám]
a hitelező tevékenységét engedélyező felügyelő hatóság	...
az elállási jog gyakorlása	... [az elállási (felmondási) jog gyakorlásának feltételeiről, módjáról és jogkövetkezményeiről; továbbá arról a címről (elektronikus levelezési címről, telefaxszámról), amelyre a fogyasztónak elállási (felmondási) nyilatkozatát küldenie kell]
a szerződés létrejöttét megelőző időszakban a hitelező által alkalmazandó jog	...
jogválasztás, továbbá kizárólagos hatáskör, illetékesség kikötése	... [vonatkozó szerződési rendelkezés meghatározása]
nyelvhasználat	... [az előzetes tájékoztatás nyelvéről, a szerződéskötés nyelvéről, továbbá a szerződés hatálya alatt a fogyasztóval való kapcsolattartás - a fogyasztóval egyetértésben megállapított - nyelv]
szerződésből eredő jogviták peren kívüli rendezésére rendelkezésre álló olyan lehetőség, amelynek a hitelező aláveti magát	...

Aláírásommal tudomásul veszem, hogy a Megbízott illetve a képviseletében eljáró (név) (egyéni törzsszám: ) Értékesítő (továbbiakban együtt: Megbízott) függő ügynökként egy hitelező / többes ügynökként több hitelező képviseletében jár el. (* Nem kívánt dőlt betűs rész törlendő!)

Kelt: , év hónap nap

Ügyfél

X.számú függelék

Általános tájékoztatás a jelzáloghitelekről

(Fogyasztók részére Fhtv. 12. § alapján)

1	A hitelezővel kapcsolatos adatok
1.1	Hitelező neve (cégneve) és címe (székhelye)
1.2	Amennyiben van, a hitelközvetítő neve (cégneve) és címe (székhelye
2.	A jelzáloghitellel kapcsolatos adatok
2.1	Felhasználási célok, amelyre a hitel fordítható
2.2	A jelzáloghitel biztosítékai
2.3	A hitelező által kínált jelzáloghitelek típusai, a rögzített és a változó kamatozású hitelek közötti különbségek rövid ismertetésével beleértve a fogyasztót érintő hatásokat
2.4	A kamatozás típusai: rögzített, változó és ezek kombinációi
2.5	Egy tipikus jelzáloghitel fogyasztót terhelő költsége
2.6	A jelzáloghitelhez kapcsolódó költségek listája, például: adminisztratív, biztosítási, jogi és közvetítői költségek
2.7	A hitelező által kínált törlesztési lehetőségek, beleértve a törlesztő részletek számát, összegét és a törlesztés gyakoriságát
2.8	Az előtörlesztés lehetősége és annak feltételei
2.9	Szükséges-e a fedezetül szolgáló ingatlan értékelése, ha igen, ki végzi el
2.10	A lakáshitelek törlesztéséhez kapcsolódó adókedvezményre és egyéb állami támogatásra vonatkozó általános tájékoztatás, illetve tájékoztatás arról, hogy hol lehet további felvilágosítást kapni
2.11	Adott esetben a hitelbírálat időtartama

Aláírásommal tudomásul veszem, hogy a Megbízott illetve a képviseletében eljáró (név) (egyéni törzsszám: ) Értékesítő(továbbiakban együtt: Megbízott) függő ügynökként egy hitelező / többes ügynökként több hitelező képviseletében jár el. (* Nem kívánt dőlt betűs rész törlendő!)

Kelt: , év hónap nap

Ügyfél

XI.számú függelék

Személyes tájékoztatás a jelzáloghitelről

(Fogyasztók részére Fhtv. 12. § alapján)

Megnevezés	Leírás
Bevezető szöveg	„Jelen tájékoztató nem minősül jogilag kötelező érvényű ajánlatnak. A tájékoztatóban szereplő adatokat a hitelező jóhiszeműen nyújtja és azon ajánlatát tükrözik, amelyet a rendelkezésre álló információk alapján a jelenlegi piaci feltételek mellett tenne. Az adatok a piaci feltételek változása esetén megváltozhatnak. A tájékoztató nem kötelezi a hitelezőt a hitel jóváhagyására.”
1. Hitelező
2. A termék leírása	A termék rövid, érthető bemutatása Egyértelművé kell tenni, hogy ingatlanon alapított jelzálogjogról, vagy más általánosan alkalmazott biztosítékról van-e szó. Egyértelművé kell tenni, hogy a kínált hitelnél a tőketartozás megfizetése csak a futamidő végén egy összegben esedékes, vagy a hitel futamideje alatt kamatot és tőkét is törleszt a fogyasztó. Egyértelművé kell tenni, hogy a hitel feltételei függnek-e attól, hogy a fogyasztó mekkora önerővel rendelkezik (pl. a lakás értékének arányában kifejezve). Egyértelműen jelezni kell, hogy a hitelfeltételek függenek-e harmadik fél által vállalt kezességtől.
3. Kamat (feltüntetve a kamat típusát és a rögzített kamatperiódus időtartamát)	Változó kamat esetén annak bemutatása, hogy milyen esetben változhat. Van-e kedvezményes kamatozású időszak és ehhez milyen feltételek, bírságok kapcsolódnak előtörlesztés esetén. Van-e felső és alsó határa a kamatlábnak. Változó kamatláb esetén indexált kamatlábról van-e szó, és ha igen, az indexálás részletei.
4. Teljes hiteldíj mutató
5. A hitel összege és devizaneme
6. A futamidő
7. A törlesztések száma és gyakorisága
8. Állandó (annuitásos) törlesztés esetén az egyes törlesztőrészletek összege
9. Csak kamattörlesztéses, befektetéssel kombinált hitelek esetén	Türelmi idő biztosítása esetén fel kell tüntetni: a) az egyes kamatfizetések összegét és gyakoriságát (lásd 7. pont), b) a tőketörlesztéshez igénybe vett befektetésbe történő fizetések összege és gyakorisága (lásd 7. pont) Fel kell hívni a fogyasztó figyelmét, ha előfordulhat, hogy a befektetésbe befizetett összeg nem fedezi a kölcsön összegét. Egyértelművé kell tenni, hogy az ajánlat függ-e attól, hogy a fogyasztó elfogadja-e a befektetési formát.
10. Egyéb egyszeri költségek	Azon egyszeri költségek felsorolása, amelyeket az fogyasztónak meg kell fizetnie a jelzáloghitel felvételéhez. Ha az egyszeri költségek a hitelezők közvetett vagy közvetlen ellenőrzése alá tartoznak, meg kell adni a költségek becsült összegét. Fel kell tüntetni, hogy a költség kifizetése függ-e a hitelbírálat eredményétől. Egyszeri költségek pl.: ügyintézési költségek, jogi díjak, közjegyzői díj, értékbecslés díja. Jelezni kell, ha az ajánlat függ attól, hogy a hitelhez kapcsolódó szolgáltatásokat a fogyasztó a hitelezőn keresztül veszi-e igénybe.
11. Egyéb rendszeres költségek (amelyeket a 8. pont nem tartalmaz)	E költségek pl.: - hitelfedezeti biztosítás díja, - tűzkár elleni biztosítás díja, - ingatlan és ingóság biztosításának díja. Jelezni kell, ha az ajánlat függ attól, hogy a kölcsönhöz kapcsolódó szolgáltatásokat a fogyasztó a hitelezőn keresztül veszi-e igénybe.
12. Előtörlesztés	A hitelezőnek jeleznie kell: - az előtörlesztés lehetőségét és feltételeit, - az előtörlesztéssel kapcsolatos díjakat. Ha nem lehet ebben a szakaszban meghatározni a díjat, jelezni kell, hogy a fogyasztónak meg kell fizetnie a hitelező lejárat előtti visszafizetéssel járó költségeit.
13. Belső panaszkezelés	A kapcsolattartó neve, címe és telefonszáma
14. Törlesztési táblázat	A hitelezőnek biztosítania kell egy szemléltető, összefoglaló törlesztési táblázatot, amely legalább a következőket tartalmazza: - a havi vagy negyedéves törlesztőrészleteket (az adott esetben) az első évre vonatkozóan, - az éves törlesztéseket a kölcsön teljes futamideje alatt. A táblázatban fel kell tüntetni a következő adatokat: - visszafizetett tőke összege, - a kamat összege, - a fennmaradó tőke összege, - az egyes törlesztőrészletek összege, - a tőke és a kamatok összege. Egyértelműen fel kell tüntetni, hogy a táblázat szemléltetés céljából készült, továbbá fel kell hívni a figyelmet arra, ha az ajánlott hitel kamata változó.
15. Fizetési számla	Egyértelműen fel kell tüntetni, hogy kötelező-e a fogyasztónak a hitelezőnél számlát vezetnie, illetőleg a jövedelmét a hitelezőnél vezetett számlára utaltatnia.

Kelt: , év hónap nap

Ügyfél

XII.számú függelék

ALMEGBÍZOTTI ADATSZOLGÁLTATÁSI NYILATKOZAT

PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE

ÉS TAGSZERVEZÉSRE

OTP Bank Nyrt.

2011.

ALMEGBÍZOTTI ADATSZOLGÁLTATÁSI NYILATKOZAT

PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE

ÉS TAGSZERVEZÉSRE

Alulírott

(Cégnév)

Vállalkozói ig. szám:

Cégjegyzék szám:

Székhely:

Levelezési cím:

Adószám:

E-mail cím:

Telefonszám:

Főtevékenység:

Számlavezető bank:

Bankszámlaszám:

Cég képviselő adatai:

Név:

Születési idő, hely:

Személyi ig. szám:

mint Megbízott (továbbiakban: Megbízott) a mai napon és helyen a pénzügyi szolgáltatások közvetítése, valamint tagszervezés tárgyában végzett tevékenységemmel kapcsolatban az alábbi nyilatkozatot teszem:

Nyilatkozom, hogy a(z)

(Cégnév)

Vállalkozói ig. szám: Vállalkozói ig. kiadás kelte:

Cégjegyzék szám: Cégjegyzék sz. kiadás kelte:

Székhely: Fiókok és telephelyek száma:

Levelezési cím:

Adószám:

E-mail cím:

Telefonszám:

Főtevékenység:

Számlavezető bank:

Bankszámlaszám:

Cég képviselő adatai:

Név:

Születési idő, hely:

Személyi ig. szám:

mint Almegbízott (továbbiakban: Almegbízott) a pénzügyi szolgáltatás közvetítése valamint tagszervezés tárgyában végzett tevékenységét a Megbízott Közvetítői Alvállalkozójaként végzi.

A Megbízott és az Almegbízott a fentiekkel egyetértenek és a jelen Adatszolgáltatási nyilatkozatot, mint a tényekkel és ügyleti akaratukkal mindenben megegyezőt 4 eredeti példányban, jóváhagyólag, cégszerűen a mai napon aláírták.

Kelt: , év hónap nap

Megbízott: Almegbízott:

ott:

XIII.számú függelék

FIÓK ÉS TELEPHELY BEJELENTÉSI / VÁLTOZÁS BEJELNTÉSI ADATLAP

Cég/Egyéni vállalkozó neve:

Jogviszony típusa:  Többes ügynök  Függő ügynök

 Többes ügynök alvállalkozó  Függő ügynök alvállalkozó

Sorszám	Cég/Egyéni vállalkozó neve	OTP-nél nyilvántartott 13 jegyű céges törzsszám	Adószám	Irányítószám	Város	Utca, házszám, emelet, ajtó	Ország	Tevékenység hely működés kezdete (ééééhhnn)	Tevékenység hely működés vége (ééééhhnn)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.

Kelt: , év hónap nap

Cégszerű aláírás

(Megbízott)

XIV. számú függelék

TÖBBES ÜGYNÖK VEZETŐ ÁLLÁSÚ SZEMÉLY ADAT / SZEMÉLY ADATVÁLTOZÁS BEJELENTÉSI ADATLAP

Többes ügynök cég neve:

Vezető állású személy neve:

Születési név:

Anyja neve:

Születési helye:

Születési ideje (ééééhhnn):

Személyi igazolvány száma:

Útlevélszám:

Egyéb azonosító dokumentum megnevezése:

Egyéb azonosító dokumentum száma:

Állampolgárság:

Lakcím

Irányítószám:

Város:

Utca, házszám, emelet, ajtó:

Ország:

Levelezési cím

Irányítószám:

Város:

Utca, házszám, emelet, ajtó:

Ország:

Vezető beosztásúnak minősülő tisztség megnevezése:

Tisztség betöltésének kezdete (ééééhhnn):

Tisztség betöltésének vége (ééééhhnn):

Jogviszony jellege: "munkaviszony", vagy "megbízási viszony", vagy "munkavégzésre irányuló egyéb jogviszony"

Kelt: , év hónap nap

Cégszerű aláírás

(Megbízott)

XV.számú függelék

ALMEGBÍZOTTI MEGSZÜNTETÉSI ADATSZOLGÁLTATÁSI NYILATKOZAT

PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE

ÉS TAGSZERVEZÉSRE

OTP Bank Nyrt.

2011.

ALMEGBÍZOTTI MEGSZÜNTETÉSI

ADATSZOLGÁLTATÁSI NYILATKOZAT

PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE

ÉS TAGSZERVEZÉSRE

Alulírott

(Cégnév)

Vállalkozói ig. szám:

Cégjegyzék szám:

Székhely:

Levelezési cím:

Adószám:

E-mail cím:

Telefonszám:

Főtevékenység:

Számlavezető bank:

Bankszámlaszám:

Cég képviselő adatai:

Név:

Születési idő, hely:

Személyi ig. szám:

mint Megbízott (továbbiakban: Megbízott) a mai napon és helyen a pénzügyi szolgáltatások közvetítése, valamint tagszervezés tárgyában végzett tevékenységemmel kapcsolatban az alábbi nyilatkozatot teszem:

Nyilatkozom, hogy a(z)

(Cégnév)

Vállalkozói ig. szám:

Cégjegyzék szám:

Almegbízotti

törzsszám:

Cím:

Adószám:

mint Almegbízott (továbbiakban: Almegbízott) a pénzügyi szolgáltatás közvetítése valamint tagszervezés tárgyában végzett tevékenységét a Megbízott Közvetítői Alvállalkozójaként ………………… napjától már NEM végzi.

A Megbízott és az Almegbízott a fentiekkel egyetértenek és a jelen Adatszolgáltatási nyilatkozatot, mint a tényekkel és ügyleti akaratukkal mindenben megegyezőt 4 eredeti példányban, jóváhagyólag, cégszerűen a mai napon aláírták.

Kelt: , év hónap nap

Megbízott

XVI.számú függelék

TÖBBES ÜGYNÖKI

SZAKMAI VÉGZETTSÉGET IGAZOLÓ NYILATKOZAT

PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE

ÉS TAGSZERVEZÉSRE

OTP Bank Nyrt.

2011.

TÖBBES ÜGYNÖKI

SZAKMAI VÉGZETTSÉGET IGAZOLÓ NYILATKOZAT

PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTÉSÉRE

ÉS TAGSZERVEZÉSRE

Alulírott

(Cégnév)

Vállalkozói ig. szám:

Cégjegyzék szám:

Székhely:

Levelezési cím:

Adószám:

E-mail cím:

Telefonszám:

Főtevékenység:

Számlavezető bank:

Bankszámlaszám:

Cég képviselő adatai:

Név:

Születési idő, hely:

Személyi ig. szám:

mint Megbízott (továbbiakban: Megbízott) a mai napon és helyen a pénzügyi szolgáltatások közvetítése, valamint tagszervezés tárgyában végzett tevékenységemmel kapcsolatban az alábbi nyilatkozatot teszem:

Nyilatkozom, hogy a velem munkaviszonyban, megbízási jogviszonyban, vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló és pénzügyi szolgáltatás közvetítését végző természetes személyek megfelelnek a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (Hpt.) 219/D. § -a által előírt szakmai követelményeknek.

A Megbízott a jelen Nyilatkozatot, mint a tényekkel és ügyleti akaratával mindenben megegyezőt 4 eredeti példányban, jóváhagyólag, cégszerűen a mai napon aláírta.

Kelt: , év hónap nap

Megbízott

3. 7

   ÁEF_2/2011 Hatályos: 2011. 04. 01-től