차입금 관련 조항 예시

차입금. 본 연맹 경영상의 이유로 5년 미만, 5억원 미만의 단기 차입금이 발생하였을 경우에 는 차 후 이사회에 차입금의 액수 및 상환계획을 보고하여야 한다.

차입금. 당사와 자리츠는 자본성 조달 금액에 추가로 대주로부터 실행받은 차입금을 사용하여 기존 투자 대상 부동산인 SK서린빌딩, 자리츠 소유 116개의 주유소 자산 및 종로타워를 취득하였 습니다. 이에 당사는 연결기준으로 ㈜한국스탠다드차타드은행 등 총 11개사 대주단으로부터 명목가액 기준 총 1조 3,563억원의 차입금을 사용하고 있습니다. 당사의차입금은 모두 선순 위 장기 차입금이며 세부 내역 및 주요 조건은 다음과 같습니다. 해당 차입금의 세부 조건은 다음과 같습니다. (기준일 : 2023년06월 30일) (단위 : 천원) 차입처 차입용도 2023년 2분기 2023년 1분기 연이자율(%) 최종만기일 상환방법 ㈜한국스탠다드차타드은행 시설자금 246,100,000 246,100,000 2.08 2024-07-05 만기일시상환 에스케이오피스원큐제일차(유) 60,000,000 60,000,000 클린에너지원큐제일차(유) 60,000,000 60,000,000 에스타이거케이㈜ 80,000,000 80,000,000 에스타이거에너지㈜ 40,000,000 40,000,000 ㈜국민은행 280,000,000 280,000,000 ㈜미쓰이스미토모은행 135,800,000 135,800,000 ㈜미즈호은행 150,000,000 150,000,000 ㈜한국스탠다드차타드은행 시설자금 37,380,000 37,380,000 4.44 2025-06-30 만기일시상환 ㈜국민은행 69,000,000 69,000,000 ㈜미쓰이스미토모은행 39,000,000 39,000,000 ㈜미즈호은행 39,000,000 39,000,000 ㈜한국스탠다드차타드은행 40,000,000 - 4.90 ㈜미쓰이스미토모은행 40,000,000 - ㈜미즈호은행 40,000,000 - 소 계 1,356,280,000 1,236,280,000 - - - 차감 : 현재가치할인차금 (4,378,396) (4,355,638) - - - 합 계 1,351,901,604 1,231,924,362 - - - (자료: 당사제9기 사업보고서) 또한 당사의 자리츠인 토털밸류제1호위탁관리부동산투자회사㈜는 종로타워 매입을 위해 총 7,038억원을 조달하였습니다. 당사는 부동산 담보대출(2,448억원) 및 해당 자리츠에 대한 출자금 조달 및 향후 안정적인 운용을 위하여 2022년 09월 공모사채(960억원), 전자단기사 채(3,340억원) 및 제1회차 전환사채(290억원)를 발행하였습니다. 이후 당사는 제2회차전환 사채(1,090억원) 및 제3회차 전환사채(231억원)을 발행하여, 제1회차 전환사채를 전액 상환 하였으며, 전자단기사채 일부를 상환하였습니다. 당사는 금번 유상증자 실시를 통한 유상증 자 대금으로 종로타워 매입을 위해 발행한 전자단기사채 2,240억원과 공모사채 960억원을 상환할 예정입니다. 인출일(대출실행일) 2022년 10월 13일 담보 매입 부동산(종로타워타워)를 신탁재산으로 하여 대출기관에게 대출약정금의 120%에 해당하는 제1순위 우선수익권 설정 (주1) 기준금리는 이자율결정일 직전영업일을 포함하여 그로부터 역산한10영업일간 한국금융투자 협회가 고시한 각 1년, 3년 만기 금융채(AAA, 무보증 은행채)의 시가평가기준 수익률의 평균값 [전환사채 주요 내용] 구분 발행금액 (억원) 표면이자율 (%) 만기이자율 (%) 전환가액 (원/주) 발행일 만기일 전환청구기간 비고 이 외에도 향후 당사가 신규 부동산을 취득하기로 결정하는 경우 일정 비율의 추가 차입을 통한 자금 조달을 진행할 수 있습니다. 당사는 대출 만기시점에 대출약정기간 연장이 이루어 지지 않는 경우, 또는 임대차계약만료 시 계약이 갱신되지 않거나 새로운 임차인을 구하지 못하는 경우 대출금 또는 임대보증금을 상환해야 할 수 있으며, 신규 차입 등이 곤란할 경우 당사의 자금흐름에 악영향을 줄 수 있습니다.

차입금. (1) 보고기간종료일 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다. KDB산업은행(*1) 운영자금 22,350,000 22,350,000 신한은행 당좌차월 - 3,000,000 운영자금 - 1,000,000

차입금. (1) 당기말 및 전기말 현재 단기차입금 내역은 다음과 같습니다. 산업은행 산업운영자금 CD금리 + 2.12 30,000,000 30,000,000 우리은행(*) 운영자금 CD금리 + 2.00 25,000,000 17,500,000 BOA 등 BANKER'S USANCE 0.30 ~ 1.42 126,967,721 105,724,546 합계 181,967,721 153,224,546 (*) 장기차입금 중 만기가 1년이내 도래하는 금액입니다. (2) 당기말 및 전기말 현재 장기차입금 내역은 다음과 같습니다. 차입처 종류 연이자율(%) 당기말 전기말 우리은행 운영자금 CD금리 + 2.0 37,500,000 55,000,000 차감: 1년이내 도래분 (25,000,000) (17,500,000) 합계 12,500,000 37,500,000 (3) 당기말 현재 차입금과 관련하여 제공한 담보내역은 다음과 같습니다. 담보권자 담보제공자산 담보설정일 채권최고액 산업은행 토지, 건물, 구축물 및 기계장치 2009년08월13일 195,000,000 우리은행 토지, 건물 및 기계장치 2014년10월29일 36,000,000 토지, 건물 및 기계장치 2015년08월07일 36,000,000 합계 267,000,000

차입금. (1) 당기말 및 전기말 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 유동 비유동 유동 비유동 단기차입금(주1) 133,117,160 - 170,578,288 - 사채 39,969,757 597,958,904 - 89,773,904 장기차입금 8,585,714 85,000,000 165,585,777 403,523,482 합계 181,672,631 682,958,904 336,164,065 493,297,386 (주1) 매출채권 팩토링 등으로 금융자산을 양도하면서 소구권(상환청구권)을 부여함에 따라, 양 도 금융자산의 전부 또는 일부가 제거조건을 충족하지 못하여 담보부차입으로 회계처리한 양도 매출채권과 관련한 차입금(당기말: 17,160천원, 전기말:없음)이 포함되어 있습니다 (주석 7 참조). (2) 당기말 및 전기말 현재 연결기업의 단기차입금의 상세내역은 다음과 같습니다. 구분 차입처 연이자율(%) 당기말 전기말 단기차입금 한국산업은행(주1) 2.24 ~ 5.11 92,600,000 62,000,000 신한은행 3.24 ~ 4.70 - 30,000,000 NH농협은행 3.96 - 22,500,000 KEB하나은행 4.14 - 18,000,000 한국산업은행 7.91 - 4,600,000 NH투자증권 4.00 - 30,000,000 신한은행(수입신용장) - - 3,478,288 오키드헤이즈㈜ 3.50 40,000,000 - NH농협은행 - 17,160 - 에스지개발㈜ 3.20 500,000 - 합계 133,117,160 170,578,288 (3) 당기말 및 전기말 현재 연결기업의 장기차입금의 상세내역은 다음과 같습니다. 구분 차입처 연이자율(%) 당기말 전기말 산업시설자금대출 한국산업은행(주1) 5.18 6,800,000 362,394,940 신한은행 3.45 ~ 3.64 - 62,857,080 농협은행 3.45 ~ 3.64 - 39,285,620 한국산업은행 7.25 - 10,900,000 에너지이용합리화자금대출 한국산업은행 3.00 - 31,025,960 신한은행 3.20 ~ 3.70 - 1,100,000 환경개선지원자금시설자금대출 한국산업은행 1.87 - 126,800 시설자금대출 우리은행 3.88 - 12,500,000 국민은행 2.91 1,785,714 8,928,571 IBK캐피탈 4.10 - 20,000,000 농협은행 4.10 - 20,000,000 신용협동조합중앙회 3.70 45,000,000 - 새마을금고증앙회 3.70 20,000,000 - 중소기업은행 5.15 10,000,000 - 롯데손해보험㈜ 5.15 10,000,000 - 소계 93,585,714 569,118,971 현재가치할인차금 - (9,712) 유동성장기부채 (8,585,714) (165,585,777) 총계 85,000,000 403,523,482 (주1) 해당 차입금과 관련하여 연결기업이 보유 유형자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석 14 및 37 참조 ) (4) 당기말 및 전기말 현재 연결기업의 사채의 상세내역은 다음과 같습니다., (단위: 천원) 구 분 종 류 최장만기일 이자율(%) 당기말 전기말 유동 비유동 유동 비유동 확정금리원화사채 제2회 무보증사채(사모) 2020-03-20 3.65 20,000,000 - - 20,000,000 제3회 무보증사채(사모) 2021-06-28 3.60 - 30,000,000 - 30,000,000 제4회 무보증사채(사모) 2021-10-15 3.60 - 20,000,000 - 20,000,000 제5회 무보증사채(사모) 2020-11-27 3.65 20,000,000 - - 20,000,000 제6-1회 무보증사채(공모) 2022-04-25 2.23 - 130,000,000 - - 제6-2회 무보증사채(공모) 2024-04-25 2.63 - 170,000,000 - - 제7-1회 무보증사채(공모) 2022-10-15 1.95 - 150,000,000 - - 제7-2회 무보증사채(공모) 2024-10-15 2.36 - 100,000,000 - - 소계 40,000,000 600,000,000 - 90,000,000 사채할인발행차금 (30,243) (2,041,096) - (226,096) 총계 39,969,757 597,958,904 - 89,773,904

차입금. 1. 본 연맹은 사업에 요하는 경비의 지불에 충족시키기 위해 미리 이사회에 있어서 결정한 액수를 한도로 해서 그 사업년도의 수입을 가지고 상환하는 일시 차입금을 할 수 있다. 2. 본 연맹은 그 사업에 요하는 경비의 지불에 충당하기 위해 총회의 의결을 거쳐 자산액을 한도로 해서 장기 차입금을 할 수 있다. 3. 본 연맹의 사업 수행 상 현금 지출에 일시적인 부족이 생길 때에는 총재의 승인 하에 일시 차입하고 차후 이사회에 보고 하여야 한다.

차입금. (1) 당기말과 전기말 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다.

차입금. (1) 보고기간종료일 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다. 금융기관 구 분 당기말 전기말

차입금. (1) 보고기간종료일 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다. 차입처 차입금 종류 이자율(%) 당기말 전기말 수산업협동조합 수산발전시설자금 (유동성대체) - - 2,339,980 KEB하나은행 기업시설일반자금 2.97 25,000,000 25,000,000 기업운전일반자금 2.98 12,000,000 12,000,000 기업시설일반자금 2.70 13,000,000 - 기업시설일반자금 2.56 3,000,000 - 합 계 53,000,000 39,339,980 (2) 보고기간종료일 현재 장기차입금의 내역은 다음과 같습니다. 수산업협동조합 수산발전시설자금 - - 2,727,830 유동성대체액 - (2,339,980) 잔 액 - 387,850

차입금. (1) 당기말과 전기말 현재 차입금의 내역은 다음과 같습니다. 구 분 당기말 전기말 유 동: 유동성장기차입금 14,499,996 - 비유동: 장기차입금 17,458,331 - (2) 당기말과 전기말 현재 장기차입금의 내역은 다음과 같습니다. 담보부 은행차입금 ㈜하나은행 3M CD+2.71% 18,500,000 - 담보부 은행차입금 ㈜우리은행 3M CD+2.00% 13,458,327 - 소 계 31,958,327 - 차감: 1년 이내 만기일 도래분(유동성장기차입금) (14,499,996) - 합 계 17,458,331 - (3) 당기말 현재 은행차입금에 대한 담보로 제공된 토지, 건물 및 투자부동산의 장부가액은 각각 3,216백만원, 5,053백만원 및 32,212백만원입니다. 한편, 당기말 현재 담보로 제공된 자산의 차입처별 담보설정액(채권최고액)은 다음과 같습니다. ㈜하나은행 24,000,000 - ㈜우리은행 20,400,000 -