XP INVESTIMENTOS CCTMM S/A

Questionário ANBIMA de due diligence para contratação de Distribuidor de Produtos de Investimento

Contratado:

XP INVESTIMENTOS CCTMM S/A

Contratante:

N/A

Questionário preenchido por:

Xxxxx Xxxxxxx xx Xxxx

Data:

16.07.2021

(Todos os campos devem ser preenchidos. Caso algum campo não seja aplicável à sua instituição, este deve ser preenchido com “N/A”).

Versão: 1/19

Apresentação 3

1. Informações cadastrais 4

2. Informações institucionais 5

3. Receitas e dados financeiros 7

4. Recursos Humanos 7

5. Estrutura tecnológica 9

6. Compliance e controles internos 10

7. Prevenção à lavagem de dinheiro e anticorrupção 16

8. Gerenciamento de risco 18

9. Jurídico 19

10. Distribuição 19

11.Backoffice 22

12. Clientes e cadastro 23

13. Verificação da adequação dos produtos, serviços e operações ao perfil do cliente (“Suitability”) 26

14. Agente autônomo de investimento 29

15. Distribuição de fundos de investimento 32

XXXXX X – Contratação direta de agente autônomo de investimento PF e PJ 35

1. Cadastro 35

2. Atividades desempenhadas 36

3. Partes relacionadas 37

4. Segregação de função 37

5. Relacionamento com cliente 38

6. BackOffice 38

Este questionário é baseado no Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento (“Código”). Ele tem o objetivo de auxiliar o administrador fiduciário e os distribuidores no processo de contratação de prestadores de serviços para distribuir produtos de investimento.

O questionário busca abordar, minimamente, a adoção de práticas consistentes, objetivas e passíveis de verificação que sejam suficientes não só para entender e mensurar os riscos associados à prestação de serviço como também para garantir um padrão aceitável da instituição a ser contratada.

O administrador fiduciário e o distribuidor, observadas suas responsabilidades, podem adicionar outras questões que julguem relevantes na forma de anexo a esse questionário.

Este questionário deve ser respondido por profissional com poderes de representação, e qualquer alteração em relação às respostas enviadas e aos documentos encaminhados após o preenchimento das respostas deve ser enviada à instituição que contratou a prestação de serviço em até cinco dias úteis da referida alteração.

Este questionário entrará em vigor em 16 de julho de 2021.

1.1	Razão social
XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A.
1.2	Nome fantasia
XP Investimentos.
1.3	Quais são as autoridades regulatórias em que o prestador de serviço está registrado?
Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) e Banco Central do Brasil (“Bacen”).
1.4	É instituição nacional ou estrangeira?
Nacional
1.5	Possui filial? Em caso positivo, quantas e onde estão localizadas?
	Sim, duas filiais: I) Xx. Xxxxxx Xxxxx, 00 - Xxxx Xxxxxxx, Xxx Xxxxx - XX, 00000-000; II) Xx. xx
Xxxxxxxx, xx 0000, 00x xxxxx, XXX 00000-000, Xxxx Xxxxxxxxx - XX.
1.6	Endereço
Xx. Xxxxxxx xx Xxxxx, xx000- Xxxx 000 (xxxxx) - Xxxxxx, Xxx xx Xxxxxxx - XX, 22.440-032
1.7	CNPJ
02.332.886/0001-04
1.8	Data de constituição
05/12/1997
1.9	Telefones
(00) 0000-0000
1.10	Website
xxx.xxx.xxx.xx
1.11	Nome e cargo do responsável pelo preenchimento do questionário
Xxxxx Xxxxxxx xx Xxxx / Analista Jurídico.
1.12	Telefone para contato
(00)0000-0000
1.13	E-mail para contato
xxxxxxxxxx@xxx.xxx.xx; xxxxx.xxxxxxx@xxx.xxx.xx

2. Informações institucionais

2.1	Descrever um breve histórico da instituição.
Em 20 anos de existência, a XP Investimentos construiu uma trajetória de crescimento e aprimoramento na prestação de serviços de investimento. Essa história começou em 2001, quando os Srs. Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx e Xxxxxxx Xxxxxxxxxx, reuniram-se para constituir uma sociedade de agentes autônomos de investimento focada em atender pequenos investidores não acostumados a investir em ações. Hoje, a XP Investimentos é a maior corretora independente do país, tendo mais de R$ 817 bilhões em custódia, sendo que suas principais atividades e serviços – os quais encontram-se descritos em maior detalhe em seu sumário executivo do plano de negócios – estão relacionados à (ao): (i) intermédio de operações de títulos e valores mobiliários nos mercados regulamentados; (ii) estruturação e gestão de fundos de investimento; (iii) estruturação e oferta de produtos estruturados e de renda fixa; (iv) estruturação e oferta de produtos securitários e previdenciários; e (v) oferecimento de informações e cursos de educação financeira para seus clientes.
2.2	Indicar os principais sócios e sua respectiva participação acionária.
Ok – anexo.
2.3	Informar se os principais sócios detêm participação relevante (mais de 5%) em negócios diversos da prestação de serviço contratada. Em caso positivo: I. Informar o percentual detido; e II. A atividade por eles desempenhada.
Não.
2.4	Informar se os principais executivos exercem atividade de representação em outras empresas em cargos de conselho, diretoria e comissões. Em caso positivo, quais?
Sim. Xxxxxxx Xxxx xx Xxxxx Xxxx, diretor na Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (“Anbima”).
2.5	Informar se a instituição ou seus sócios/administradores/dirigentes, em relação à atividade contratada, já foram punidos ou respondem por processos na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), BC, Bolsa de Valores ou outra autoridade regulatória nos últimos cinco anos. Em caso positivo, e se não estiver sob sigilo, informar: I. O número do processo; II. Seu status (encerrado/em julgamento/condenação); e III. Um breve relato sobre os processos.
Confidencial.

2.6	Descrever os processos judiciais, administrativos ou arbitrais, que não estejam sob sigilo em que a instituição figure no polo passivo e sejam relevantes para a atividade contratada indicando: I. Principais fatos; e II. Valores, bens ou direitos envolvidos.
Confidencial.
2.7	Informar se a instituição é membro de associação de classe. Em caso positivo, qual(is)?
Sim. A XP Investimento é membro das associações ANBIMA e ANCORD.
2.8	Informar se a instituição é aderente ou associada à ANBIMA; se for aderente, indicar os Códigos de Regulação e Melhores Práticas a que aderiu.
	Sim.
(i) Código ABVCAP/ANBIMA FIP e FIEE (ii) Código de Administração de Recursos de Terceiros (iii) Código de Distribuição de Produtos de Investimento (iv) Código de Negociação de Instrumentos Financeiros (v) Código de Ofertas Públicas (vi) Código de Ética (vii) Código dos Processos da Regulação e Melhores Práticas (viii) Código para Serviços Qualificados ao Mercado de Capitais (ix) Código para o Programa de Certificação Continuada
2.9	Informar se a instituição é empresa brasileira patrocinada por instituição financeira norte- americana ou participante do FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act). Em ambos os casos, informar o GIIN (Global Intermediary Identification Number) da patrocinadora ou da instituição participante.
XP Investimentos CCTVM S/A é participante do FATCA, sob o GIIN ZWU2WJ.99999.SL.076.
2.10	Referente ao FATCA, informar: I. Os procedimentos para identificação de uma “US person”; II. Se há acompanhamento/monitoramento de clientes “US person”; e III. Forma de reporte das operações.

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) tem como objetivo aumentar a transparência e evitar a evasão fiscal nos Estados Unidos, identificando contas financeiras de cidadãos americanos mantidas fora do país. Conforme o acordo IGA, assinado com o Brasil, as instituições financeiras devem reportar as operações de contas mantidas por cidadãos americanos para a Receita Federal do Brasil. Para que a XP Investimentos identifique se o cliente é cidadão americano (US Person), o cliente deverá preencher um questionário disponibilizado na ficha cadastral e os formulários X0, X0 ou W8 BEN, caso indique no momento da sua abertura\atualização de conta que é US Person. No caso de identificação, suas operações são monitoradas pela área de compliance e reportadas na forma da política de compliance da XP Investimentos.
2.11	Caso a instituição não seja aderente ao FATCA, fundamentar as razões da não aderência.
N/A

3. Receitas e dados financeiros

3.1	Encaminhar os dois últimos balanços.
Ok – anexo.

4. Recursos Humanos

4.1	Fornecer organograma da instituição indicando o nome dos responsáveis por área. Anexar ao final do documento currículo devidamente assinado contendo dados profissionais que evidenciem a experiência dos profissionais indicados.
OK – anexo.
4.2	Indicar o número total de profissionais da instituição.
4.590
4.3	Descrever resumidamente o processo de remuneração e/ou comissionamento adotado para os profissionais. Anexar ao final do questionário documento completo.

Todos os funcionários e associados (sócios) recebem salário fixo e bônus semestrais. Os bônus são mensurados por meio de avaliações de desempenho, contemplando fatores quantitativos e qualitativos, além de passarem por avaliação 360º entre áreas. A XP Investimentos acredita que o capital intelectual da equipe é um dos principais diferencias da empresa, desta forma, a mesma preocupa-se em reter os talentos que se destacam em suas atividades. Dentre os mecanismos de retenção de talentos cabe destacar: (i) Desenvolvimento dos talentos – preocupação constante com o desenvolvimento pessoal e profissional de nossos funcionários; (ii) Plano de cargos e salários – onde o profissional visualiza perspectivas de crescimento na carreira; (iii) Incentivo a participação dos profissionais nas decisões da empresa, onde, aqueles que mais se destacam recebem a oportunidade de adquirir participação societária na holding - partnership. Além disso, destacamos que a empresa é inovadora, possui um bom ambiente organizacional, incentivando a realização de cursos de qualificação e contribuindo para o bem estar de seus colaboradores. Xxxxxxx também um programa de Mentoring para estagiários e implementamos uma nova iniciativa de Mapeamento de Perfil para aprimorar como os nossos funcionários se relacionam entre si e com nossos clientes.
4.4	Descrever resumidamente o processo de “conheça seus profissionais” adotado pela instituição. Anexar ao final do questionário documento completo.
A XP Investimentos realiza um processo de conheça seu funcionário detalhada na entrada de todo profissional na corretora. O funcionário que entra na instituição passa por um dia inicial que incluí: i) inclusão do funcionário e apresentação da instituição e suas empresas relacionados; ii) entendimento do funcionamento do corpo diretivo; iii) reposta ao formulário de “Know Your Employee” com a descrição de seu histórico pessoal e profissional. A XP Investimentos faz o acompanhamento constante do padrão econômico dos funcionários, além de promover ações que identifiquem as possíveis origens ilícitas de tais recursos, quando identificados.
4.5	Informar se a instituição tem processo de qualificação e treinamento para seus profissionais, detalhando, especificamente, os assuntos elencados abaixo. Em caso positivo, descrever resumidamente os procedimentos adotados e a periodicidade em que são aplicados. Anexar ao final do questionário documento completo. I. Anticorrupção; II. Conteúdo do código de ética; III. Controles internos e compliance; IV. Prevenção a lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (“PLDFT”); e V. Suitability.
	Sim. Todos os funcionários recebem o treinamento de integração no primeiro dia de trabalho,
onde são informados sobre as principais informações, áreas e projetos da empresa. Além disso, temos as matrizes de captação definidas para cada área que envolve treinamentos presenciais e treinamentos de e-learning, onde abordamos assuntos específicos da área de atuação como também os conceitos disciplinados no Código de Ética e no Manual de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro. O colaborador tem um prazo determinado para cumprirem a carga de treinamento (1 semana). Após a fase de treinamentos obrigatórios, temos uma política de incentivo contínuo ao desenvolvimento profissional de todos, oferecendo palestras, cursos e treinamentos de capacitação.
4.6	Em relação à pergunta anterior, caso a instituição tenha treinamento para controles internos e compliance para seus profissionais, informar se o conteúdo inclui, minimamente:

	I. Identificação e reporte de transações suspeitas sujeitas às autoridades governamentais; II. Exemplos de diferentes meios de lavagem de dinheiro envolvendo produtos e serviços da instituição; III. Regras internas de PLDFT e anticorrupção; e IV. Registro de seus treinamentos, frequência e materiais utilizados.
Sim, o conteúdo dos treinamentos incluí a) Identificação e reporte de transações suspeitas sujeitas às autoridades governamentais; b) Exemplos de diferentes meios de lavagem de dinheiro envolvendo produtos e serviços da instituição; c) Regras internas de PLDFT e anticorrupção; e d) Registro de seus treinamentos, frequência e materiais utilizados. Todos os treinamentos são obrigatórios. Após a fase de treinamentos obrigatórios, temos uma política de incentivo contínuo ao desenvolvimento profissional de todos, oferecendo palestras, cursos e treinamentos de capacitação.
4.7	Informar se a instituição tem processo de treinamento para os prestadores de serviço contratados. Em caso positivo, descrever resumidamente os procedimentos adotados e a periodicidade em que são aplicados. Anexar ao final do questionário documento completo.
	Sim, exatamente nos mesmos termos e regras do treinamento para os funcionários, na forma da
resposta ao item 4.5 e 4.6 acima.

5. Estrutura tecnológica

5.1	Descrever os sistemas utilizados pela instituição.
Sim. A XP Investimentos utiliza diversos sistemas e suas diferentes áreas de atuação, não especificamos sistemas de front tendo em vista a confidencialidade das operações.
5.2	Descrever a estrutura da área de tecnologia da informação, relatando: I. Se a instituição tem área de tecnologia da informação própria. Em caso positivo, encaminhar o organograma, detalhar as atividades atuais e a qualificação profissional do responsável pela área; e II. Caso a instituição terceirize essa atividade, descrever: a. O nome do contratado; b. As atividades contratadas; c. A forma de controle e supervisão do contratado; d. O plano de contingência adotado; e x. O processo para assegurar o cumprimento das regras e obrigações estabelecidas em contrato.
	Sim, área de tecnologia da informação própria. As informações de organograma da área são
confidenciais e disponíveis em casos específicos, conforme solicitação do contratante.
5.3	Descrever os procedimentos de armazenamento do backup de dados e das informações.
	Hoje todo o backup da XP é realizado em uma estrutura de disco segregada ao ambiente de
produção. Utilizamos um software que é conectado em nosso ambiente que extrai os backups. Estes backups são sincronizados entre os sites da XP afim de garantia de disponibilidade. Temos

na política, backups com retenção diária (7 dias), mensal ( 30 dias), anual (1 ano) e histórico ( 5 anos) conforme necessidade de cada ambiente, aplicação ou segmento.
5.4	Informar se a instituição possui filtro de e-mail, firewall e sistemas de antivírus. Em caso positivo, detalhar.
Sim, possuímos as camadas de proteção para filtro de e-mail, firewall e sistemas de antivírus. Para navegação web, temos restrições de segurança no conteúdo de navegação, evitando acessos a páginas maliciosas ou conteúdos inapropriados. Temos proteções de perímetro via firewalls de borda, segmentando os ambientes de acessos externos e internos.
5.5	Descrever os mecanismos adotados pela instituição para assegurar segurança e sigilo das informações.
Temos aproximadamente 40 tecnologias de segurança, as quais trabalham na proteção de diferentes camadas de segurança e integradas ao nosso SOC (Security Operation Center), tais como: Segurança nos Acessos, Endpoint, Sevidores, Redes, Recursos Humanos, Nuvem, Terceiros e etc. Uma das medidas que podemos destacar, é relacionado a tecnologia de DLP (Data Loss Prevention) a qual está parametrizadas para evitar fuga indevida de informações sigilosas. A nossa Política de Segurança Cibernética disposta em nossa página institucional, traz mais detalhes sobre as nossas práticas de segurança. xxxxx://xxx.xxx.xxx.xx/xxxxxx/xxxxxxxxx/xxxxxxxx-xxxxxxxxx-xxxxxxxxxxx-00-00.xxx
5.6	Informar os procedimentos de segurança cibernética adotados pela instituição, se houver.
	Temos uma série de processos de segurança implantados, os quais são suportados por diversas
tecnologias de segurança. Os processos de segurança estão relacionados a Gestão de Vulnerabilidades, Monitoramento e Resposta a Incidentes de Segurança, Gestão de Acessos, Gestão de Firewall e suas regras, Desenvolvimento seguro, Testes de intrusão, Indicadores e melhoria contínua, entre outros. A nossa Política de Segurança Cibernética disposta em nossa página institucional, traz mais detalhes sobre as nossas práticas de segurança. xxxxx://xxx.xxx.xxx.xx/xxxxxx/xxxxxxxxx/xxxxxxxx-xxxxxxxxx-xxxxxxxxxxx-00-00.xxx

6. Compliance e controles internos

6.1	A instituição tem área própria de controles internos e conformidade das regras, políticas e regulação (compliance)? Se sim, anexar resumo do(s) profissional(is) responsável(is) pela(s) área(s). Em caso negativo, contrata terceiros para desempenhar esta(s) atividade(s).
Sim. Resumo em anexo.
6.2	A instituição utiliza algum sistema para execução das atividades de compliance e controles internos? Descrever.

Sim. A XP utiliza o sistema Archer – RSA para gerenciamento de Riscos e Controles Internos. Este sistema permite o gerenciamento das matrizes de riscos, controles, testes, apontamentos e gestão da estratégia de mitigação dos principais riscos da empresa.
6.3	A instituição tem comitê de controles internos e compliance? Em caso positivo, informar: I. Periodicidade; II. Composição; III. Linhas de reporte; IV. Principais diretrizes; e V. Se as decisões são formalizadas.
Sim. A XP possui o Comitê de Riscos, que abrange os temas de Controles Internos. I. Periodicidade: Bimestral II. Composição: Chief Risk Officer (CRO); Diretor Jurídico; Responsável pelo Financeiro; Diretor de Operações; Diretor de TI; Responsável por: Risco e Controles Internos; Riscos Financeiros; Operações; Compliance; Prevenção à Fraudes; Segurança da Informação; e Representante da Acionista General Atlantic. III. Linhas de Reporte: O Comitê de Riscos se reporta à Diretoria Executiva. IV. Principais Diretrizes: Tem por objetivo assessorar a Diretoria, assegurando a aderência dos processos e procedimentos internos dentro do Grupo XP Inc. com a legislação aplicável e normas regulatórias relacionadas aos assuntos de Compliance, Controles internos, Segurança da Informação, Prevenção à Fraude, mitigação de riscos, conflito de interesses e a efetividade do gerenciamento contínuo e integrado de riscos da Instituição de acordo com a Declaração de Apetite por Riscos (RAS), das Políticas, Procedimentos e Relatórios Gerenciais. V. Se as decisões são formalizadas: Sim, os comitês possuem ATA.
6.4	Anexar o código de ética e conduta de instituição e informar se há adesão formal pelos profissionais.
Código de ética e conduta em anexo. No onboarding de todo profissional na instituição há adesão formal ao código, com a respectiva assinatura digital e controle pelo departamento pessoal. Além disso, disponibilizamos treinamentos obrigatórios que abordam o tema em dois momentos (i) na entrada e (ii) anualmente, por meio de reciclagem.

6.5	Informar como são tratadas pelas instituições as questões que infrinjam o código de ética e conduta.
O Grupo XP adota postura preventiva e repressiva em relação à prática de atividades ilícitas e suspeitas, fazendo uso de sistemas próprios para o monitoramento das operações e supervisionando as atividades de seus Colaboradores constantemente. Para assegurar o fiel cumprimento de suas regras internas, bem como da legislação em vigor, o Grupo XP reserva-se o direito de rastrear, monitorar, gravar e inspecionar todo e qualquer tráfego de voz realizado através de contato telefônico e internet, bem como troca de informações escritas transmitidas via internet, intranet, sistema de mensagem instantânea, e e-mail, bem como os arquivos armazenados ou criados pelos recursos de TI pertencentes ao Grupo XP ou utilizados em nome dele. Todos os Colaboradores estão terminantemente proibidos de adotarem práticas ligadas à corrupção, suborno ou lavagem de dinheiro, entre outras consideradas impróprias pela legislação aplicável. Caso seja identificado o envolvimento ou a participação dos Colaboradores do Grupo XP em atividades ilícitas ou suspeitas, o caso é levado ao Comitê de Ética. Os envolvidos estarão sujeitos ainda a medidas disciplinares e/ou penalidades, com base na legislação aplicável, incluindo advertência, suspensão, demissão por justa causa, e desligamento ou destituição (ou recomendação de destituição) de administradores, conforme aplicável. Antes da aplicação de qualquer penalidade pelos órgãos competentes da administração do Grupo XP, será garantido direito de defesa ao respectivo Colaborador envolvido.
6.6	Descrever a estrutura da instituição para disponibilização de canal de comunicação por meio do qual os funcionários, colaboradores, clientes, usuários, parceiros ou fornecedores possam reportar, sem a necessidade de se identificarem, situações com indícios de ilicitude de qualquer natureza, relacionadas às atividades da instituição (Resolução 4.567, do BC, e suas alterações posteriores).

O Canal Confidencial de Denúncias pode ser utilizado pelo público com o qual a XP Inc., se relaciona no Brasil ou no exterior, abrangendo colaboradores, clientes, fornecedores, parceiros, agentes autônomos de investimentos, comunidade em geral e outras partes interessadas.

O Canal deve ser utilizado para relatar condutas que violem os regulamentos internos e o Código de Ética do Grupo XP Inc, as políticas e as boas práticas adotados ou a legislação vigente, tais como: fraudes, corrupção, discriminação, assédio e prática de atos ilícitos de qualquer natureza.

O relator de uma denúncia pode optar por manter o anonimato ou identificar-se. A opção identificada é voltada para situações onde o manifestante se disponibiliza a ser contatado para esclarecimento de possíveis dúvidas sobre a denúncia. Todas as informações serão tratadas de forma sigilosa e sua identidade será protegida.

As denúncias são recebidas e classificadas por uma empresa externa - ICTS Outsourcing - Gestão de Risco Empresarial, a qual é independente e especializada, assegurando sigilo adequado de cada situação e posteriormente encaminhamento ao Head de Auditoria Interna da XP Inc. para avaliação e gerenciamento das soluções e ou planos de ação, quando aplicável.

Os casos classificados com elevado grau de severidade (de acordo com a Política aprovada para essa finalidade) são, quando aplicável, direcionados ao Comitê de Auditoria e ou Comitê de Ética da XP para assegurar a equidade no tratamento, transparência, independência e tempestividade na condução das análises e conclusões.

Xxxxxx descrevemos os canais para relatar uma denúncia: Pelo telefone: 0000 000 0000;

Pela internet xxxxx://xxx.xxx.xxx.xx/xxxxxxxxxx/.

Caso queira relatar uma denúncia via e-mail ou correio, escolha uma das seguintes opções abaixo: Pelo e-mail:

(i) Comitê de Auditoria - xxxxxxxxxxxxxxxxxxx@xxx.xxx.xx;

(ii) Diretor Jurídico - Xxxxxxxx Xxxxx Xxxxxxx - xxxxxxxx.xxxxxxx@xxx.xxx.xx; e/ou

(iii) Executivo Chefe de Auditoria Interna - Xxxx Xxxxxxx Xxxxx - xxxx.xxxxx@xxx.xxx.xx; Pelo correio:

Enviar para XP Inc., aos cuidados: Comitê de Auditoria, Diretor Jurídico ou Executivo Chefe da Auditoria Interna, através do endereço Av.Chedid Jafet, 75 - Xxxxx Xxx - Xxxx Xxxxxxx, Xxx Xxxxx - XX, 00000-000.

13

6.7

Descrever as regras de segregação de atividades adotadas pela instituição.

Para controlar o uso e acesso às informações privilegiadas, garantir a segregação das atividades desenvolvidas e evitar conflitos de interesse, a XP Investimentos aplica o conceito de information wall, que consiste em separar as informações de colaboradores envolvidos em atividades de vendas, negociação e pesquisa (o “lado público”), daqueles envolvidos em atividades de investimentos, gerenciamento de relacionamentos e clientes (o “lado privado”). Esta separação é feita através de segregação física, com acessos exclusivos, determinados por área de negócio e fornecidos por meio do crachá. Esta barreira de informações é garantida pelo Compliance que tem acesso a informações de ambos os lados e se incumbe de manter a integridade da barreira, supervisionando as várias atividades da empresa e de seus colaboradores. O Compliance se encarrega, inclusive, pela administração e controle das negociações proprietárias do grupo, de clientes e de colaboradores.

6.8	Descrever resumidamente as regras de investimento pessoal adotadas pela instituição em relação aos seus profissionais. Anexar o processo completo ao final do questionário.
A Política de Investimentos Pessoais da XP tem por objetivo estabelecer diretrizes e procedimentos a serem observados pelas Pessoas Vinculadas à XP para a negociação (compra/venda) de títulos e valores mobiliários (“Investimentos”), a fim de proteger a XP de riscos legais, regulatórios e de imagem, decorrentes da eventual utilização de informações privilegiadas. Nenhum Colaborador poderá: • Realizar suas operações utilizando-se de: (i) Informações Privilegiadas obtidas por meio de ou sobre clientes, resultantes do seu trabalho no Grupo XP; (ii) Informações Privilegiadas, não importando a sua fonte; • Realizar seus Investimentos em nome ou por meio de terceiros (interpostas pessoas). • Realizar Investimentos por meio de veículos de investimento por elas detidos, com intuito de burlar as regras previstas nesta Política; • Realizar Investimentos que representem potencial conflito de interesse entre as operações em nome próprio e o exercício de suas funções; • Utilizar processo ou artifício destinado à criação de condições artificiais de demanda, oferta ou preço de valores mobiliários, à manipulação de preço, à realização de operações fraudulentas, ou ao uso de práticas não equitativas; • Participar de qualquer transação que possa, de alguma forma, comprometer sua solvência e/ou credibilidade ou prejudicar a reputação do Grupo XP; e • Usar sua posição dentro do Grupo XP ou o nome da instituição a fim de obter quaisquer benefícios pessoais. Adicionalmente, a XP possui regras adicionais de negociação para produtos específicos de acordo com o nível de sensibilidade de determinadas áreas. O Compliance atua ativamente no monitoramento prévio, analisando requisições de investimentos pessoais e posteriormente a fim de verificar se todas as limitações impostas pela Política foram devidamente cumpridas. Os colaboradores jamais devem se envolver em práticas de investimentos que violem a Política ou que sejam ilegais, não apropriadas, antiéticas ou que apresentem conflito de interesses potencial ou efetivo.
6.9	Informar o nome do diretor responsável pelo compliance e controles internos.
Xxxxxxxx Xxxxxx Xxxxxxx.

6.10	Informar como se dá o reporte para a alta administração das questões envolvendo estrutura, obrigações de controles internos e compliance.
O reporte para a alta administração das questões envolvendo controles internos e Compliance é realizado através dos comitês institucionais: Comitê de Riscos e Comitê de Auditoria. Além destes comitês, temas específicos são reportados através de comissões associados aos principais riscos inerentes da instituição e também através de reuniões com o CEO e Conselho de Administração.
6.11	Detalhar as regras adotadas pela instituição para recebimento e oferecimento de presentes e entretenimento para os profissionais e clientes.
Os colaboradores e a XPI estão proibidos de aceitar qualquer gratificação ou presente superior a R$350,00 (soft dollars), bem como realizar atividades que gerem vantagens indevidas, independentemente do valor, sejam essas diretas ou indiretas. Caso receba ou deseje ofertar brindes/presentes/hospitalidades a aprovação do Compliance é necessária conforme Política Insititucional.

7. Prevenção à lavagem de dinheiro e anticorrupção

7.1	Anexar ao final do questionário documento adotado pela instituição para PLDFT devendo conter, no mínimo, as seguintes informações: I. Se tem área própria de PLDFT; II. Número de profissionais dedicados a essa atividade; III. Procedimentos adotados quando da negociação de ativos; e IV. Sistema utilizado para acompanhamento e monitoramento.
	I – Sim, anexa Política de PLDFT.
II – 17. III – Monitoramento das transações feitas via Corretora (CCTVM). Os alertas e parâmetros são executados no sistema Budex. O processo de extração da base de clientes alertados, é realizado mensalmente. As bases são extraídas do sistema até o 5º dia util subsequente ao fechamento do mês monitorado. O analista consolida as planilhas das três marcas (XP, Rico e Clear) em uma única planilha para análise da intersecção dos clientes entre as marcas. A intersecção deverá ser realizada a partir do CPF do cliente. As regras e alertas estabelecidas são geradas e analisadas sob a ótica de risco dos clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica. O analista de Compliance registra em planilha de controle interno as análises realizadas para os clientes alertados; solicita ao Assessor Comercial informações / documentos adicionais e o preenchimento de formulário adicional Conheça Seu Cliente “KYC”, caso necessário. Quando a análise estiver concluída, elabora parecer de Compliance e, se necessário, encaminha para deliberação de alçada superior.

IV – Budex (sistema prioritário), SAS.
7.2	Quais procedimentos são adotados pela instituição para verificar a origem dos recursos e identificar os beneficiários finais?
A origem dos recursos é verificada no Onboarding do Cliente através do KYC, onde utilizamos como meio de comprovação: Imposto de Xxxxx, Balanço, Contrato Social. O processo de identificação do beneficiário final será realizado sempre que uma Pessoa Jurídica fizer o cadastro na XP Investimentos. A identificação do beneficiário é feita por meio da análise dos documentos comprobatórios ou por declaração assinada pelo Cliente. Todas as informações coletadas serão armazenadas no sistema de cadastro da XP Investimentos e/ou diretório que contém o dossiê do cliente.
7.3	A instituição tem comitê ou organismo que trate de PLDFT? Em caso positivo, informar: I. Periodicidade em que é realizado; II. Áreas envolvidas e número de participantes; e III. Se as decisões são formalizadas.
	Comitê de PLDFT:
I – bimestral II – áreas: Compliance, Jurídico, Controladoria / Financeiro, Xxxxx Xxxxxxxx, Riscos e Controles Internos. Participantes: 6 III – Sim.
7.4	Anexar documento que descreva detalhadamente o processo adotado pela instituição de anticorrupção contendo, no mínimo, as seguintes informações: I. Se tem área própria para tratar do controle de anticorrupção; e II. Número de profissionais dedicados a essa atividade.
	Política Anticorrupção (anexa):
I – Sim (Compliance) II – 5
7.5	A instituição tem área independente das demais áreas da instituição que avalie as regras de PLDFT? Em caso positivo, quantos profissionais estão alocados para esta atividade?
Sim, Auditoria Interna - 6 profissionais.
7.6	Referente à responsabilidade pelo PLDFT da instituição, informar: I. O nome do diretor responsável; e II. O nome do responsável pela área de PLDFT indicando o telefone para contato e e-mail corporativo.
	I – Xxxxxxxx Xxxxxx
XX – Xxxxxx Xxxxxxx – xxxxxx.xxxxxxx@xxx.xxx.xx

7.7	Para as atividades a serem contratadas, a instituição registrou nos últimos 12 (doze) meses alguma comunicação com indícios de transações suspeitas ao COAF? Em caso positivo, quantas?
Sim - 11.846.
7.8	Informar os procedimentos adotados nos casos de identificação de atividades suspeitas.
	Quando identificamos alguma atividade suspeita, a área de Compliance realiza a análise
aprofundada, elabora Dossiê e submete a alçadas superiores para decisões, inclusive quanto a Comunicações ao COAF.
7.9	A instituição tem estrutura para identificação e mitigação de fraudes?
	Sim, tem time específico de combate a fraudes dentro da instituição. O descumprimento das
disposições legais e regulamentares sujeita os colaboradores, sócios e agentes autônomos a sanções que vão desde penalidades administrativas até criminais, por Lavagem de Dinheiro, Financiamento ao Terrorismo e Fraudes. A negligência e a falha voluntária são consideradas descumprimento desta Política e do Código de Ética e Conduta, sendo passível de aplicação de medidas disciplinares previstas em normativos internos das Corretoras.
7.10	Para as atividades a serem contratadas, a instituição já foi alguma vez fiscalizada ou inspecionada nas atividades de prevenção e combate à “lavagem” de dinheiro e controles internos por algum órgão regulador e/ou empresa de auditoria contratada? Em caso positivo, informe o órgão regulador e se ocorreu nos últimos 5 (cinco) anos.
Sim, CVM (2019 e 2021) – BACEN (2021).

8. Gerenciamento de risco

8.1	A instituição tem área(s) própria(s) de gerenciamento de riscos? Caso não, contrata terceiros para desempenhar essa atividade? Descreva a experiência do contratado e a forma de supervisão.
	A XP exerce o controle dos riscos de modo integrado e independente, preservando e valorizando
o ambiente de decisões colegiadas. A estrutura de controle é compatível com a natureza de suas operações, complexidade dos seus produtos e serviços, atividades, processos, sistemas e a dimensão de sua exposição aos riscos. A estrutura de gerenciamento de riscos e capital é parte integrante da estrutura de governança e busca assegurar a existência de um processo efetivo para gerenciamento dos riscos e capital para a XP, de forma a proporcionar transparência e compreensão adequadas dos riscos existentes, emergentes, e garantindo uma perspectiva holística dos riscos inerentes e residuais do Conglomerado Prudencial XP. A estrutura de gerenciamento de riscos e de capital da XP está sob responsabilidade do CRO, o qual se reporta diretamente à Diretoria Executiva e detêm a independência necessária para

cumprimento de suas funções. A Auditoria Interna também opera de maneira independente e é responsável pela supervisão da estrutura de gerenciamento de riscos.
8.2	Informar qual sistema de controle de risco é adotado pela instituição.
A XP utiliza o sistema de risco de mercado LUNA, da empresa MAPS S.A.
8.3	A instituição tem comitê de gerenciamento de riscos? Em caso positivo, informar: I. Periodicidade em que é realizado; II. Áreas envolvidas e número de participantes; e III. Se as decisões são formalizadas.
Sim, a XP tem Comitê de Gerenciamento de Riscos estruturado: I : Realizado com frequência mínima de 6 vezes ao ano; II: Áreas envolvidas :CEO, CRO, Diretor Jurídico, Responsável Financeiro, Diretor de Operações, Diretor de TI, responsáveis por Risco Operacional, Controles Internos, Riscos Financeiros, Compliance, Prevenção a Fraudes, Segurança da Informação. Número máximo integrantes 25pessoas, com presença mínima de 3 membros de diretoria para realização do comitê. III: Sim, todos os comitês contam com ata e formalização.
8.4	Anexar PCN (plano de continuidade de negócios) adotado pela instituição, informando, no mínimo: I. Se é auditado e em qual a periodicidade; II. Se é validado/testado por área independente; III. Local, distância do ambiente principal e avaliação sobre o local; IV. Processo para gerenciamento de crise; e V. Pessoas de contato/árvore de decisão.
Confidencial.

9. Jurídico

9.1	A instituição tem departamento jurídico próprio? Em caso positivo, informar a composição da área. Em caso negativo, informar se contrata terceiros para essa atividade. Detalhar.
Tem departamento jurídico próprio, sendo composto pelas seguintes áreas internas: mercado de capitais, societário, regulatório, fiscal e contencioso.

10. Distribuição

Informar o nome do diretor responsável pela distribuição. Anexar ao final do questionário resumo desse profissional.

10.1

Xxxxxxx Xxxx Xx Xxxxx Xxxx.

Informar os produtos de investimento distribuídos pela instituição e o quanto representam do volume total distribuído.

☐Fundos de investimentos.................................................................................[ %]

☐ Cédula de Depósito Bancário..........................................................................[ %]

☐ Títulos públicos...............................................................................................[ %]

☐ Ações...............................................................................................................[ %]

☐ Debêntures.....................................................................................................[ %]

10.2 ☐ Letras de Crédito Imobiliário..........................................................................[ %]

☐ Letras de Crédito do Agronegócio..................................................................[ %]

☐ Cédula de Crédito Imobiliário.........................................................................[ %]

☐ Cédula de Crédito do Agronegócio.................................................................[ %]

☐ Cédula de Crédito do Bancário.......................................................................[ %]

☐ Certificado de Operações estruturadas..........................................................[ %]

☐ Derivativos......................................................................................................[ %]

Outros. Quais: Confidencial.

10.3 Como são selecionados os produtos de investimento distribuídos?

O processo inicial de seleção de ativos pode ocorrer de forma ativa, em que a XP Investimentos CCTVM busca os terceiros emissores dos títulos e valores mobiliários para estabelecer as bases comerciais da distribuição em sua plataforma eletrônica, ou passiva, em que a sociedade e procurada por terceiros interessados em aumentar sua captação de recursos, utilizando-se da plataforma online e a base de clientes da XP Investimentos CCTVM.

Após a pré-seleção dos ativos de renda fixa, caso sua categoria esteja pré-aprovada pelo Comitê de Produtos, o Comitê de Crédito faz a análise específica e detalhada do emissor do ativo, para então aprovar ou rejeitar a sua distribuição ou aquisição (inclusive para futura distribuição).

Quanto à seleção de fundos de investimentos, a XP Investimentos CCTVM conduz um processo de auditoria financeira, comercial, jurídica e de compliance, analisando as regras previstas nos respectivos regulamentos, histórico do gestor e do administrador, volatilidade dos fundos, ativos da carteira, entre outros.

10.4 Quais canais são utilizados para distribuir os produtos de investimento?

Segmento de Varejo - No segmento de Varejo, o Grupo XP acessa seus clientes e distribui os produtos por ela oferecidos por meio de suas plataformas eletrônicas – compostas por seus websites, por seus aplicativos móveis, por times de assessores internos, por parceiros e por uma rede de agentes autônomos de investimento. O Grupo XP teve um forte crescimento na distribuição de produtos financeiros aos seus clientes nos últimos anos, conforme a tabela abaixo:

Acreditamos que as plataformas eletrônicas do Grupo XP e a variedade de produtos nelas disponíveis desempenham um importante fator para o nosso crescimento, por proporcionar o que entendemos ser uma boa experiência de uso, pela facilidade de acesso, interface amigável, informações precisas e ferramentas acessórias que auxiliam os clientes a tomar sua decisão de investimento, tais como comparação de produtos. Para tornar-se cliente das Controladas do Grupo XP e ter acesso às plataformas, os interessados podem acessar as respectivas páginas da web e seguir o processo de cadastro digital. A grande maioria dos produtos ofertados pelas controladas operacionais do Grupo XP ficam disponíveis nas plataformas eletrônicas, através dos respectivos websites ou aplicativos, conforme o caso. Portanto, praticamente todos os produtos comercializados pelo Grupo XP podem ser adquiridos de forma eletrônica pelos clientes diretamente, em autoatendimento. Além de disponibilizar seus serviços e produtos de forma eletrônica, o Grupo XP possui dois principais canais de atendimento e distribuição i) agentes autônomos de investimentos e; ii) assessores internos capacitados e certificados. Segmento Institucional - No segmento Institucional, a XP Investimentos desenvolve suas atividades principalmente a partir dos seus escritórios em São Paulo. O atendimento e a distribuição de produtos são feitos, principalmente, por telefone ou programas de comunicação via internet. Os principais produtos distribuídos pelas áreas comerciais especializadas em clientes institucionais são produtos de renda variável (ações, futuros, derivativos, entre outros) e renda fixa (títulos públicos e privados).
10.5	A instituição tem canal de atendimento (ouvidoria)?
	Sim. Para reclamações e atendimentos a XP Investimentos utiliza o SAC 0800 77 20202. E se o
cliente não ficar satisfeito com a solução, existe a opção da Ouvidoria: 0800 722 3710.
10.6	Demonstrar a concentração total do volume operado (em percentual, no ano anterior e no ano atual), conforme abaixo: ☐Fundos/clubes de investimento ☐ Entidades fechadas de previdência complementar ☐ Instituições financeiras ☐ Investidores estrangeiros ☐ Pessoas físicas e pessoas jurídicas não financeiras ☐ Regimes próprios de previdência complementar ☐ Entidade abertas de previdência complementar
Confidencial.
10.7	Como a Instituição garante que os profissionais que atuam na distribuição tenham certificação devida para o desempenho da atividade?
	Através de processo de treinamento do compliance em conjunto com o time de departamento pessoal na entrada do funcionário. Na entrada o funcionário já deve ter a

certificação adequada para ser contratado e acompanhamento é feito via departamento pessoal. para o processo de renovação o

11.Backoffice

11.1	Informar se a instituição tem área de backoffice própria. Em caso negativo, informar: I. Se a atividade é terceirizada; e II. Como é realizada a supervisão.
	A Diretoria Operacional da XPI possui estrutura própria de Back Office composta por
funcionários que se reportam a diretoria de operações. A diretoria foi estruturada para atender às necessidades de seus Clientes, das Clearings e Centrais depositárias, Reguladores e Autorregulação. O Back Office está divido da seguinte forma: - Custódia de Renda Variável Clientes Varejo; - Custódia de Renda Variável Clientes Institucionais; e - Custódia de Renda Fixa; - Financeiro Operacional Renda Variável e Renda Fixa. Ainda, o gestor de cada uma dessas estruturas é responsável por supervisionar todas as atividades de sua área, e cada profissional e seus backups (contingência) são responsáveis por uma ou mais atividades. Ainda, a XPI possui matriz de segregação de função que prevê que as funções conflitantes devem ser segregadas, sendo essa matriz seguida pelas áreas, destacando- se a segregação entre Custódia Vs Liquidação e Custódia e Liquidação Vs Front. A área operacional fica segregada fisicamente das demais áreas da corretora com controle de acesso apenas aos profissionais permitidos. As principais atividades desempenhadas são: Supervisão das atividades BM&FBovespa, recompra (compra e venda) e liquidação de ativos, controle de chamada de margem, LQV, transferência de custódia via OTA, transferência de custódia, conciliação financeira e física, pre- matching de INR, atendimento ao middle office, boletagem, especificação, liquidação de INR, envio de confirmação de operações, batimento de operações, consolidação e fechamento do movimento de renda fixa, entre outras.
11. 2	Informar como se dá o registro das ordens dos clientes e a verificação quanto a sua correta execução, origem e veracidade.
	Fluxo para Renda Variável - Nossos operadores são orientados para registrar todas as ordens
recebidas de clientes em nosso sistema de registro de ordens. Nosso sistema de registro ordens é o SINACOR. Sistema esse que é fornecido pela BM&FBOVESPA e tem como objetivo efetuar o controle de execução das ordens respeitando a cronologia do recebimento das mesmas.

Fluxo para Renda Fixa – Institucional: As operações de clientes institucionais fechadas com as mesas de Crédito Privado e Títulos Públicos são lançadas assim que fechadas num sistema proprietário desenvolvido em Apama (Boletador). Com base nas informações lançadas nesse sistema, as equipes de Liquidação Selic e Cetip realizam o batimento das operações com os liquidantes das contrapartes e os lançamentos no Selic e na Cetip para liquidação. Caso tenham sido executadas em tela, as operações são lançadas no Boletador e entram no mesmo fluxo das demais boletas. Varejo: As operações de clientes da nossa base são realizadas através de nossa Plataforma de Renda Fixa. A Mesa Clientes disponibiliza uma lista de ativos para aplicação no início do dia e, no momento de fechamento da plataforma, executam as ordens de aplicação e resgate solicitadas e as aprovam para que a equipe de BackOffice prossiga com o operacional de liquidação. Institucional e Varejo: Assim que fechadas, as operações de debêntures são registradas no Cetip Voice. O BackOffice utiliza como sistema de controle de posições de clientes o Virtual Open.
11.3	Descrever o procedimento adotado para: I. Acessar às gravações, a retenção e recuperação dos dados e informações referentes às operações e ordens executadas; e II. A forma como são arquivadas as evidências citadas no inciso acima e qual é o prazo de armazenamento.
	Todas as gravações são registradas e armazenadas pelo prazo de 5 (cinco) anos. O processo de
recuperação das informações e gravações é executada pelo time de compliance que tem acesso as gravações e prossegue com uma auditoria periódica.

12. Clientes e cadastro

12.1 Descrever como a instituição realiza o cadastro de seus clientes e sua atualização, nos termos da regulação aplicável, indicando, no mínimo: I. Documentação solicitada; II. A periodicidade de atualização cadastral; III. Se o cadastro é físico e/ou eletrônico; e IV. O procedimento de guarda de documentação cadastral.

Detalhamento completo pode ser encontrado na Política de Cadastro da XP Investimentos. O cliente Pessoa Física deverá entrar no site xxx.xxx.xxx.xx, clicar no botão “Abra sua Conta” e preencher os dados cadastrais, conforme solicitado. No processo de cadastramento devem ser utilizadas as informações dos documentos solicitados para a verificação e confirmação dos dados ali expostos. O sistema validará todas as informações que forem preenchidas na ficha cadastral através de Bureaux de consulta de dados (sistema de validação de dados). Se todas as informações estiverem validadas, os dados cadastrais do cliente serão exportados automaticamente ao sistema de cadastro (Sinacor) e será enviado um e-mail automático confirmando a abertura de conta. Caso haja algum dado cadastral não validado pelo sistema de validação de dados (Bureaux), o cliente receberá um e-mail solicitando os documentos para análise manual do cadastro, tais como: comprovante de residência, documento de identificação, etc. Esses documentos deverão ser enviados pelo cliente por e-mail. Após análise pela área de cadastro, a conta será aberta. Cabe destacar que, antes do efetivo cadastramento do cliente, toda a documentação apresentada é rigorosamente revisada e avaliada pelos colaboradores da área de Cadastro, bem como avaliado se o cliente possui alguma restrição negativa quanto a sua imagem, bem como se foi reportado ao COAF. As informações serão validadas por sistemática própria, mediante o confronto de informações com bases de dados públicas e privadas de notória confiabilidade. No caso de dúvidas ou inconformidades em relação aos documentos fornecidos pelo cliente, os documentos serão apresentados a área de Compliance, para avaliação e aprovação.

12.2

A instituição opera com INR (investidores não residentes)? Em caso positivo, descrever como realiza o cadastro desses clientes e sua atualização, nos termos da regulação aplicável.

As informações cadastrais relativas a clientes pessoa jurídica não residente abrangerá as pessoas naturais autorizadas a representá-la, bem como a cadeia de participação societária, até alcançar a pessoa natural caracterizada como beneficiário final. Excetuam-se dessa obrigação as pessoas jurídicas constituídas sob a forma de companhia aberta ou entidade sem fins lucrativos, para as quais as informações cadastrais devem abranger as pessoas naturais autorizadas a representá- las, bem como seus controladores, administradores e diretores, se houver. Antes de iniciar o cadastro de um Investidor Não Residente, a área de cadastro efetua uma consulta ao GAFI - Grupo de Ação Financeira, a fim de identificar se o país que o cliente está localizado, é considerado como deficiente no que diz respeito à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo. Obs.1: A instituição intermediária estrangeira deverá assumir a obrigação de apresentar, sempre que solicitadas, todas as informações cadastrais, devidamente atualizadas capazes de suprir as exigências presentes na regulamentação da CVM que trata do cadastro de clientes no âmbito do mercado de valores mobiliários. Obs.2: A instituição intermediária estrangeira deverá ser sediada em País cujo órgão regulador do Mercado de Capitais seja signatário do memorando multilateral de entendimento da “International Organization of Securities Commissions – IOSCO” para troca de informações. Obs.3: O cadastro não será aceito caso a instituição intermediária estrangeira esteja localizada em país que seja considerado de alto risco em matéria de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, e/ou esteja classificado como não cooperante, por organismos internacionais, em relação ao combate a ilícitos dessa natureza.
12.3	Informar o sistema de cadastro utilizado pela instituição, indicando se permite a identificação da data e do conteúdo de todas as alterações e atualizações já realizadas.
Sistema indicado na resposta ao item 12.1. O sistema gera um log de registro com todas as informações de identificação, data, conteúdo e responsáveis por alterações e atualizações.
12.4	Informar o processo adotado pela instituição para conhecer e aceitar seus clientes (KYC). Detalhar o tratamento adotado para PEP (pessoas expostas politicamente) e INR.
KYC: conforme detalhamento na Política de Cadastro e Política de PLDFT. PEP: Os clientes devem declarar no cadastro se devem ser considerados como pessoas politicamente expostas. A XP Investimentos mantém rotina de verificação nas bases de dados quanto ao adimplemento desta condição por seus clientes. Para efeitos das disposições legais, são classificadas como pessoas politicamente expostas, as pessoas definidas na Circular Bacen nº 3.461, de 24 de julho de 2009 e demais legislações correlatas.

13. Verificação da adequação dos produtos, serviços e operações ao perfil do cliente (“Suitability”)

13.1 Descrever o processo de suitability adotado pela instituição, indicando, no mínimo: I. O mecanismo utilizado para a coleta de informações; II. Metodologia utilizada para a classificação dos produtos distribuídos; III. As formas de comunicação ao investidor do perfil auferido; IV. O tratamento adotado em casos de desenquadramento entre o perfil do investidor e a classificação do produto; V. Os procedimentos adotados para atualização do perfil do cliente e da classificação dos produtos distribuídos, bem como a periodicidade.

Detalhamento na Política da Suitability, conforme solicitação do contratante. A metodologia de identificação do perfil de investidor da Companhia consiste na disponibilização de questionário próprio para os clientes no momento da abertura de sua conta e de análise de informações cadastrais. Assim, o cliente deverá responder ao questionário de suitability no momento da abertura de sua conta e poderá refazê-lo a qualquer momento posterior na área logada dos sites do Grupo XP. As informações prestadas no questionário de suitability, utilizado para definição do perfil do investidor, são somadas as informações de situação financeira, patrimonial e as receitas regulares do cliente constantes no cadastro do cliente. Após preenchimento do questionário, adicionado às informações obtidas no cadastro, o cliente será informado do seu perfil de investidor e descrição dos produtos compatíveis com o seu perfil de risco. Todas essas informações são arquivadas nos bancos de dados da Companhia.

A verificação da situação financeira patrimonial do cliente é feita a partir (i) das informações sobre receitas regulares prestadas pelos clientes em sua ficha cadastral de abertura de conta e

(ii) valores de aplicações financeiras por tipo de produto declarados em resposta ao questionário suitability. Ainda, o questionário pode ser preenchimento fisicamente, deverá ser assinado pelo cliente e encaminhado para a área de Cadastro, para sua validação e arquivo. O questionário possui uma versão destinada ao cliente pessoa física e outra a pessoa jurídica não financeira. Cada resposta do cliente será contabilizada de acordo com a matriz de suitability da Companhia, e o somatório dos pontos resultantes de cada resposta permitirá a definição do perfil de investimentos do cliente, conforme as faixas de pontos que limitam cada perfil. Cada faixa prevê o menor e o maior somatório de pontos que um cliente pode obter para ser enquadrado em um dos três perfis de investimentos utilizados, sendo certo que, a depender da combinação de algumas respostas específicas, o cliente poderá ser automaticamente enquadrado no perfil conservador, independentemente das respostas fornecida às demais perguntas. Ressaltamos que o questionário, o perfil do cliente, a carteira de produtos indicados e a possibilidade de qualquer atualização das respostas estão sempre disponíveis na área logada do cliente ou mediante a entrega da via física do formulário assinada.

O preenchimento do questionário, que posteriormente gera o perfil de investimento do cliente, é de inteira responsabilidade do investidor, não cabendo qualquer análise subjetiva por parte da Companhia. A XP Investimentos possui metodologia interna de atribuição de nota de risco de produtos aplicável para Clubes, Fundos de Investimento e Fundos de Previdência, COE e Renda Fixa, observando riscos de crédito, mercado e liquidez, seguindo o racional e classificação da Diretriz Suitability Anbima, cuja régua de pontos varia de 0 a 100.

Os intervalos de pontuação de produtos disponíveis para cada perfil de investimento são recomendados conforme abaixo:

a. Conservador até 5 pontos

b. Moderado até 25 pontos

c. Agressivo (sem limite)

Os demais produtos - ações, derivativos, e fundos estruturados (FIP, FII de incorporação e outros FIIs) seguem a classificação de perfil de investimentos do anexo I da diretriz Anbima, conforme anexo III desta política.

A classificação dos produtos deverá ser reavaliada em período não superior a 12 (doze) meses e pode ser visualizada pelo cliente na página de conteúdos do site da XPI, e após preenchimento

do questionário de perfil Suitability. 27

13.2	Descrever como é realizada a conciliação entre o perfil do investidor e seus investimentos indicando a periodicidade.
Nos casos em que o cliente ordene a realização de operações em desacordo com o perfil, mesmo após ter sido informado, nós o alertaremos, antes da primeira operação, acerca da ausência ou da desatualização de seu perfil de investimentos e solicitaremos a declaração expressa de que está ciente da ausência, desatualização ou inadequação de perfil. Para as operações realizadas por meio de ferramentas de negociação DMA (direct market acess), o cliente poderá assinar, eletronicamente, o termo de ciência de desenquadramento e prosseguir com a operação. Para a ferramenta XP PRO, a operação será bloqueada e o cliente deverá acessar o portal e refazer o seu perfil de investimentos. Todas as operações realizadas pelos clientes são analisadas mensalmente, por meio de rotina automatizada. Tal rotina confronta as operações dos clientes, com seu perfil de investidor. Os desenquadramentos identificados geram ocorrências e são encaminhados e-mails aos clientes notificando sobre tal desenquadramento. As notificações têm por objetivo alertar os clientes de que suas operações estão em desacordo com seu perfil de investidor. As notificações serão enviadas para o e-mail dos clientes cadastrados e considerarão todas as operações realizadas em desacordo com seu perfil. Também são notificados os clientes que operaram sem perfil de investimento ou com perfil de investimento desatualizado.
13.3	Informar se a instituição considera o ativo ou o portfólio detido pelo cliente para enquadramento das operações ao seu perfil.
Tanto o ativo, quanto o portfólio, conforme Política de Suitability e as informações detalhadas na resposta ao item 13.2.
13.4	Detalhar como são realizados o alerta e a obtenção da declaração expressa do investidor, quando este solicita aplicações nas situações de ausência, inadequação ou de desatualização de perfil.
Totalmente de forma online, antes da aquisição do produto. Caso o perfil seja inadequado ou está desatualizado é solicitada a declaração de ciência expressa do investidor.
13.5	Indicar o procedimento adotado pela instituição para comunicar o investidor dos desenquadramentos em relação a seu perfil, indicando em qual momento ele recebe essa notificação.
De forma online, antes da aquisição do produto. Caso o perfil seja inadequado ou está desatualizado é solicitada a declaração de ciência expressa do investidor quanto à incompatibilidade/desatualização do perfil.
13.6	Com qual periodicidade a instituição revisa os processos de suitability?
No mínimo a cada 24 meses, conforme legislação vigente.
13.7	Quais procedimentos a instituição adota para garantir a implementação e cumprimento do processo de do suitability?
	Para validação da eficácia dos processos e procedimentos, o Departamento de Controles
Internos emite relatório, semestralmente, a respeito da avaliação realizada sobre o tema.

14. Agente autônomo de investimento

14.1	A instituição contrata AAI (agentes autônomos de investimentos)? Em caso positivo, anexar ao final deste documento as regras adotadas para contratação.
Sim.
14.2	Qual é a quantidade de AAI contratados pela instituição?
9.166.
14.3	O AAI contratado trabalha dentro ou fora do ambiente da instituição?
Fora do ambiente da Instituição.
14.4	Informar se há, entre os AAI contratados, atendimento a clientes institucionais.
	Os AAIs credenciados a XP não atendem clientes institucionais, somente clientes pessoas físicas
e jurídicas (varejo).
14.5	Quais são as regras de remuneração ou comissionamento aplicadas aos AAI?
Anexo.
14.6	Como a instituição informa o regime de remuneração do AAI contratado para seus clientes?
	Através do contrato de intermediação assinado entre a XP Investimentos e o cliente final. Além
disso, a instituição deixa púbico em seu site (xxxxx://xx.xxx.xxx.xx/xxxxxxxxxx-xxxxxxxxx) os dois modelos de remuneração vigentes, sendo eles: (i) Comissionamento padrão por produto, em que o AAI recebe uma parte da receita de corretagem, taxas de administração de fundos, distribuição de ativos de renda fixa, IPOs e outros produtos; (ii) Fee Fixo, nesse modelo cliente em conjunto com o seu AAI define uma taxa fixa em percentual (que pode variar de 0,6% a 1% ao ano) calculada em base anual e cobrada mensalmente, incidente sobre a totalidade dos recursos custodiados junto à XP.
14.7	Como é feita a verificação da origem e veracidade das ordens emitidas pelo AAI em nome do cliente?
	São considerados como evidências de ordem: (i) gravação telefônica do diálogo mantido com o
cliente durante a transmissão da ordem; e (ii) e-mails enviados pelo endereço eletrônico indicado pelo cliente em sua ficha cadastral, conforme Regulamento de Auditoria de AAI.
14.8	Quais são as regras de investimento pessoal aplicadas aos AAI?
	Conforme itens 11 e 11.1 do Manual de Compliance de AAI, a política de investimento de
pessoas vinculadas aplicadas aos AAIs se aplica da seguinte maneira: A XP Investimentos, prezando pela ética no relacionamento com seus clientes, funcionários e concorrentes, estabelece algumas regras e controles relacionados à atividade de negociação de títulos e valores mobiliários. Os Departamentos de Risco (“Risco”), de Controle Internos e Compliance (“Compliance”) são responsáveis por implementar todos os controles necessários

para identificação de descumprimentos da presente política e se reservam ao direito de monitorar quaisquer movimentações para identificar atividades suspeitas ou que apresentem desconformidade com os preceitos disciplinados. Na realização de negociações pessoais de títulos e valores mobiliários, os agentes autônomos de investimento estão proibidos de: a) negociar títulos e valores mobiliários, direta ou indiretamente, por intermédio de outra corretora; b) negociar com base em informações privilegiadas ou repassá-las a terceiros; c) utilizar-se das operações dos clientes da XP Investimentos para conseguir situação mais vantajosa; d) utilizar-se terceiros para realizar operações no seu interesse, fraudulentas ou em desconformidade com as normas vigentes; e) utilizar-se da posição que ocupa para conseguir vantagens indevidas junto aos funcionários da Corretora em suas negociações próprias. Deve-se entender como “informação privilegiada” aquela que não é de conhecimento público e detém natureza relevante e sigilosa.
14.9	Como a instituição monitora os materiais de publicidade utilizados pelo AAI?
A instituição possui um Manual de Materiais Publicitários de Agentes Autônomos de Investimentos, que determina as diretrizes básicas que os AAIs devem adotar relacionado ao tema. Conforme manual os AAIs devem enviar os materiais para aprovação da XP antes da publicação. Além disso, a Área de Governança de Assessores possui dois controles de monitoramento para garantir o cumprimento das diretrizes, sendo: (i) Monitoramento de E-mail: realizado através de palavras chaves nos e-mails dos agentes autônomos; e (ii) Monitoramento de Sites & Mídias Sociais: realizado por meio de palavras chaves.
14.10	O AAI está sujeito a todas as regras aplicáveis aos profissionais da instituição, tais como compliance e controles internos, gerenciamento de risco, PLDFT e suitability? Em caso positivo, como a instituição os monitora para assegurar o cumprimento?
	O AAI está sujeito as regras internas, assim como políticas internas direcionadas aos AAIs, sendo:
(i) Manual de Compliance de Agente Autônomo de Investimentos; (ii) Código de Ética e Conduta de Agente Autônomo de Investimento; e (iii) Regulamento de Auditoria de Agente Autônomo. A Área de Governança de Assessores é responsável pela fiscalização das atividades dos AAIs dentro da Instituição, e possui diversos monitoramentos sendo:

• Auditoria de ordens: verificação da existência de autorização prévia do cliente para realização de operações com valores mobiliários e não mobiliários (renda fixa, variável e fundos). A frequência desta auditoria é mensal, podendo ser solicitadas as ordens executadas nos últimos 5 (cinco) anos que é o prazo definido em regulamentação para a manutenção das ordens. Neste monitoramento, o Assessor deve apresentar evidências das ordens dos clientes.

• Supervisão Baseada em Risco & Auditoria do processo de vendas: Indicadores relacionados para inteligência na seleção de ordens. São mais de 300 análises mensais, sendo que todas partes da auditoria das ordens e podem ter investigações adicionais para tratamento. Essa diligência pode ser realizada por meio de contato direto ao investidor ou se necessário solicitar mais informações junto ao assessor, por exemplo, solicitando informações sobre o processo de venda do produto junto ao cliente. Com intuito de verificando inclusive a forma como foi conduzida o processo de venda na distribuição dos produtos, buscando mitigar a indução de compra e/ou a falta de prestação das informações a respeito dos riscos inerentes a contratação.

• Auditoria in loco: fiscalização do “modus operandi” do escritório de AAIs, com o objetivo de adequar as operações ao que determina a regulação vigente. Para seleção dos escritórios utilizamos abordagem baseada em risco com aproximadamente 200 visitas por ano.

• Auditoria envolvendo reclamações de clientes: todas as reclamações de clientes relacionadas à atuação do Assessor de Investimento nos canais de comunicação da XPI e da autorregulação serão analisadas pela equipe de Governança de Assessores para avaliação da conduta. Recebemos denúncias através dos próprios AAIs ou pelo canal Confidencial. Toda denúncia é tratada com Investigação, dossiê e medidas a fim de se identificar previamente irregularidades.

• Onboarding: verificação prévia a contratação do Assessor de Investimento, em que analisamos: antecedentes criminais; processos judiciais (criminais, trabalhista, cível, tributário etc.); participação societária em outras empresa, incluindo: (i) background dos outros sócios; (ii) objeto social da empresa; (iii) faturamento; Identificação de participação/parceria com empresas cuja atividade é conflitantes (gestora,

consultoria e análise); pendência financeira (SERASA); e último empregador. Negando a entrada de AAIs com restrições financeiras e sociedade em conflito.

• Background Check: Acompanhamento periódicos dos itens checados na entrada com tratamento.

• Monitoramento E-mails: Ferramenta de monitoramento por palavras chaves (Content Search

– Microsoft). Temos 12 tipos de busca ativas atualmente com mais de 100 palavras ou frases, para identificar desde fraudes até apontamentos regulatórios. São analisados aprox. 5.000 e- mails/mês.

• Monitoramento de mídias sociais: Ferramenta de monitoramento por palavras chaves em sites e redes sociais dos escritórios e dos AAIs. Temos mais de 70 palavras mapeadas onde buscamos identificar irregularidades na sua atuação ou conduta em redes sociais

• Ligações: Voice to text, que identificaria irregularidades por palavras chaves na ligação do assessor. A ferramenta transcreve a ligação e realiza a busca por palavras. • Risk Score: Métrica capaz de classificar o AAI com base nos eventos históricos, sejam eles operacionais, ausência de ordem, performance, violação e outras fraudes. A partir do histórico de eventos dos assessores, sabemos o quê e quando aconteceu. Essas informações são ponderadas e colocadas num modelo matemático. • Educacional: consiste na função de orientar, treinar, sanar e esclarecer dúvidas, disseminar a cultura de ética e de risco, assegurar o funcionamento eficiente da atividade do Assessor de Investimento, evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinadas a criar condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários negociados no mercado, assegurar a observância de práticas comerciais equitativas bem como o cumprimento das regras do mercado de capitais.
14.11	Como são tratadas as denúncias recebidas dos AAI contratados?
	Todos os casos de denúncias e reclamações em órgãos reguladores são tratados diretamente
pelo time de Governança de Assessores em conjunto com os times de atendimento (Canal Confidencial, Ouvidoria, SAC e Canal de Reclamações). As denúncias são analisadas e um relatório é emitido com o parecer do caso. As denúncias são tratadas pelo time de Auditoria de Agentes Autônomos de Investimentos que ficam responsáveis por analisar as demandas, buscar as evidências internas e concluir com o parecer da Auditoria de AAI, determinando as medidas necessárias na forma do Regulamento de Auditoria de Agente Autônomo.

15. Distribuição de fundos de investimento

15.1	A instituição é gestora de recursos de terceiros ou administradora fiduciária e distribui seus próprios fundos de investimento? Em caso positivo, informar de qual atividade (gestão de recursos de terceiros, administração fiduciária ou distribuição) a remuneração é proveniente.
Sim. A remuneração é proveniente da atividade de distribuição.
15.2	A instituição contratada terceirizará alguma atividade de distribuição? Caso positivo, favor detalhar a atividade que será terceirizada, bem como o processo de seleção, contratação e monitoramento da atividade prestada pelo terceiro contratado.
[Não.
15.3	A instituição distribui ou pretende distribuir cotas de fundos de condomínio fechado no mercado secundário? Em caso positivo, qual é a estrutura adotada pela instituição para atender às exigências previstas na regulação vigente? Detalhar.

Sim, a cota de fundos de condomínio fechado no mercado secundário passa pela mesma estrutura de monitoramento de compliance indicada nos itens anteriores. Principais sistemas utilizados: FIRA_Solução voltada para o monitoramento de informações cadastrais dos clientes (beneficiários finais), informações transacionais e financeiras garantindo, assim, adequação as exigências regulatórias da Instrução Normativa da CVM n.º 301/99. Sistema utilizado pela área de Compliance para monitoramento das rotinas de PLDFT. Esse sistema foi contratado para substituição do sistema E-guardian. SMART TRADE SURVELLIANCE_É uma ferramenta de monitoramento de operações de clientes da XP Investimentos, que auxilia na detecção de operações que possivelmente estariam em desacordo com a Instrução CVM nº 8/79, que se refere a criação de condições artificiais de demanda e oferta, manipulação de preços, operações fraudulentas e uso de práticas não equitativas. O sistema é utilizado pela área de Compliance e Risco.
15.4	A instituição distribui fundos por meio de AAI?
Sim.
15.5	A instituição distribui ou pretende distribuir cotas de fundos 555 e de FIDC por conta e ordem de seus respectivos investidores? Caso positivo, favor detalhar: I. A existência de procedimento formal junto ao administrador do fundo, que estipule a obrigação do distribuidor em criar registro complementar dos cotistas, de forma que: (a) o distribuidor inscreva no registro complementar de cotistas a titularidade das cotas em nome dos investidores, atribuindo para estes um código que será informado ao administrador; (b) o administrador escriture as cotas de forma especial no registro de cotista, identificando o titular, o nome do distribuidor, acrescido do código fornecido pelo distribuidor; II. Os procedimentos para dar ciência ao cotista de que a distribuição é feita por conta e ordem e da comunicação sobre a convocação de assembleias gerais de cotistas e sobre suas deliberações, de acordo com as instruções informações recebidas dos administradores; III. Os procedimentos para manutenção de informações atualizadas dos cotistas de conta e ordem, de modo que seja possível a sua identificação, o registro dos beneficiários finais e o registro de todas as aplicações e resgates realizados; IV. Os procedimentos de efetuar a retenção e recolhimento dos tributos incidentes nas aplicações ou resgates nos fundos, conforme legislação tributária; e V. Controle adotado para recepcionar do administrador a nota do investimento que ateste a efetiva realização do investimento a cada nova aplicação realizada, bem como, mensalmente, a recepção dos extratos individualizados dos cotistas por conta e ordem (até 10 dias após o mês anterior).

Sim, na forma do Procedimento de Conciliação das Operações de Fundos de Investimentos PCO.O Procedimento de Conciliação das Operações de Fundos de Investimentos PCO (“Procedimento”) tem por objetivo formalizar os procedimentos operacionais que devem ser executados em relação a conciliação das operações de fundos de investimentos PCO, de forma a garantir o correto funcionamento de todos processos, incluindo os passos que devem ser seguidos nos casos de eventual ocorrência de desconciliação. Dentre os vários processos operacionais, descritos e formalizados por meio da ferramenta Microsoft Planner em MA|Ops|F (Mapeamento de Atividades | Operações | Fundos), a área de Operações de Fundos é responsável pelos seguintes processos de conciliação: Conciliação de Cotas, garantindo o correto valor das cotas consumidas pelos sistemas; Conciliação de Movimentação, garantindo que todas as movimentações solicitadas aos gestores foram registradas corretamente pelo administrador; Conciliação de Financeiro, garantindo que todos recebimentos de resgate foram executados corretamente pelo administrador; Conciliação de Posição, garantindo a equidade das posições entre os sistemas internos XP e dos administradores; Conciliação de Dados, garantindo que os principais dados operacionais do fundo estão alinhados com os preceitos estabelecidos no regulamento.

São Paulo, 16 de julho de 2021.

XXXXX XXXXXXX DA CRUZ	XXXXX XXXXXXX XXXXXX
ANALISTA JURÍDICO	ADVOGADA
11 3027 2337	11 3027 2337
XXXXX.XXXXXXX@XXX.XXX.XX	XXXXX.XXXXXX@XXX.XXX.XX

XXXXX X – Contratação direta de agente autônomo de investimento PF e PJ1

1. Cadastro

1.1
Nome completo/razão social	N/A
CPF/CNPJ	N/A
Endereço	N/A
Nº PIS	N/A
Gestor principal do escritório	N/A
Data de constituição (data de registro na Junta Comercial ou Registro Civil)	N/A
Data do registro/credenciamento na CVM/Ancord	N/A
Endereço de página em rede social, blog, etc.	N/A
E-mail	N/A
Telefone	☐	Comercial	☐	Celular
Estado civil
Tem filhos	☐	Sim	☐	Não Quantos?
Outros dependentes	☐	Sim	☐	Não Quantos?
Escolaridade	☐	1º grau completo	☐	2º grau completo	☐	3º grau completo

1 Todos os campos devem ser preenchidos. Caso algum campo não seja aplicável à PF ou PJ, deve ser preenchido com “N/A”. Em caso de contratação direta de agente autônomo de investimento, o prestador deve responder apenas a este anexo, incluindo envio com capa.

2. Atividades desempenhadas

2.1	Descrever breve histórico da empresa.
	N/A
2.2	Indicar os principais sócios e executivos.
N/A
2.3	Fornecer organograma da instituição indicando o nome dos responsáveis por cada área. Anexar ao final do documento resumo profissional devidamente assinado contendo os dados profissionais que evidenciem a experiência dos indicados.
N/A
2.4	Qual é o foco da empresa? Estabelecer percentual para cada um dos tipos abaixo, dentro de um total de 100% (cem porcento).
	Fundos de investimentos ......................................................................................... % Bovespa alavancado (incluindo day trade e operações vendidas) .......................... % Bovespa à vista (buy and hold)……………………………………………………………………………. % Títulos de renda fixa privados .. _    % BMF .. _    % Títulos públicos      %
	Outros:
N/A
2.5	Listar as principais atividades profissionais anteriores à atividade de AAI e anexar resumo profissional ao final do questionário.
N/A
2.6	Já trabalhou com outras instituições (corretoras/distribuidoras)? Em caso positivo, informar atividade desempenhada, período e motivo de saída.
N/A
2.7	Exerce alguma atividade externa (remunerada ou não) ou possui participação societária em alguma sociedade? Exemplos: consultoria, administração/gestão de carteira, análise de valores mobiliários, planejamento financeiro, seguros, entre outros. Em caso positivo, preencher as informações a seguir: I. Nome da sociedade (denominação social); II. CNPJ; III. Percentual de participação; IV. Cargo; V. Atividade desenvolvida; VI. Período; VII. Se a atividade é remunerada.
N/A
2.8	Existem pessoas que não sejam AAI em seu escritório? Em caso positivo, especificar quantos e descrever as funções desempenhadas.
N/A
2.9	Divide seu escritório com outras pessoas/empresas? Em caso positivo, especificar o ramo de atuação.

N/A
2.10	Tem parceria com administradores fiduciários e/ou gestores de recursos de terceiros para oferecer aos clientes o serviço de carteira administrada? Em caso positivo, especificar o gestor de recursos e/ou administrador fiduciário.
N/A
2.11	Distribui produtos que sejam intermediados/distribuídos por outras instituições? Em caso positivo, especificar.
N/A
2.12	Distribui produtos internacionais em parceria com outras instituições? Em caso positivo, especificar.
N/A
2.13	Desenvolve ou pretende desenvolver robôs automatizados de execução de ordens (algoritmo), ainda que por meio de outra sociedade? Em caso positivo, detalhar.
N/A
2.14	Presta serviço de assessoria, suporte e/ou instalação relacionado a robôs automatizados de execução de ordens (algoritmo)?
N/A

3. Partes relacionadas

3.1	Tem parentesco de primeiro ou segundo grau com outros AAI? Em caso positivo, informar para qual instituição ele presta serviço.
	N/A
3.2	Tem parentesco de primeiro ou segundo grau com algum funcionário ou estagiário desta instituição? Em caso positivo, em qual área esse funcionário/estagiário trabalha?
	N/A
3.3	Nas atividades realizadas na instituição, há relacionamento de trabalho com o funcionário ou estagiário de que trata a pergunta anterior?
	N/A

4. Segregação de função

4.1	A empresa ou o escritório conta com sala de clientes? Em caso positivo, ela é segregada fisicamente das dependências das áreas operacionais?
N/A
4.2	O ambiente de operações tem controle de acesso?
N/A

5. Relacionamento com cliente

5.1	Descrever como são realizados o recebimento e a transmissão das ordens recebidas dos clientes.
	N/A
5.2	Descrever como os clientes efetuam os depósitos referentes aos investimentos a serem realizados.
	N/A

6. BackOffice

6.1	Descrever o procedimento adotado para: I. Acessar às gravações, a retenção e recuperação dos dados e informações referentes às operações e ordens executadas; e II. Xxxxxxxx as evidências citadas no inciso acima, indicando o prazo de armazenamento.
	N/A

[LOCAL, DATA]

[ASSINATURA DO PROFISSIONAL QUE PREENCHEU O QUESTIONÁRIO]	[ASSINATURA DO(S) REPRESENTANTE(S) LEGAL(IS) DA INSTITUIÇÃO]
[NOME DO PROFISSIONAL QUE PREENCHEU O QUESTIONÁRIO]	[NOME DO(S) REPRESENTANTE(S) LEGAL(IS) DA INSTITUIÇÃO]
[CARGO]	[CARGO]
[TELEFONE]	[TELEFONE]
[E-MAIL CORPORATIVO]	[E-MAIL CORPORATIVO]