FINANSIELLA VÄRDEPAPPER. Övriga värdepapper 97 189 78 812 97 189 78 812 97 189 78 812 97 189 78 812
Finansiering En kortfattad beskrivning ska lämnas av hur erbjudandet är finansierat. Det innebär att det redan inledningsvis ska framgå i vilken utsträckning erbjudandet är finansierat med egna respektive lånade medel. Se vidare avsnitt 7.
Efterskydd Försäkringen gäller inte med något efterskydd.
Särskilda villkor De villkor som finns här nedan gäller för din försäkring bara om de särskilt anges i ditt försäkringsbrev.
Bakgrund och motiv Realtid levererar affärskritisk information och nyheter till den svenska finansmarknadens parter. Företaget startade sin verksamhet 2012. Som grund för affärsidén låg iakttagelsen att man genom att bredda och fördjupa den nära bevakningen av finansmarknaden kunde utveckla en starkt nischad medieverksamhet högt upp i värdekedjan och därmed attrahera landets i särklass mest köpstarka målgrupp. Genom att dessutom positionera sig som en tydlig B2B-aktör, bedöms en skalbarhet bortom den traditionella mediemodellen kunna nås, såsom exempelvis index, certifieringar och databastjänster. Nyckeln i verksamheten är förmågan att kunna driva läsartra- fik genom högkvalitativ journalistik på den av Bolaget ägda dagliga ekonomisajten Xxxxxxx.xx. Xxxxxxx.xx utgör motorn i Bolagets affärsmodell. Under 2019 har Xxxxxxx stärkt sitt redaktionella erbjudande markant genom att knyta till sig ett antal välrenommerade journalister och krönikörer. Det har re- sulterat i kraftigt ökad läsartrafik på Xxxxxxx.xx. I juni 2019 blev Xxxxxxx.xx framröstad till Sveriges andra bästa ekonomisajt i Financial Hearings / Affärsvärldens årliga omröstning. Annonsförsäljning inklusive platsannonser är idag Bolagets huvudintäkter. Bolaget har stärkt sin marknadsposition under 2019 vilket har resulterat i ett antal nya välrenommerade kunder i finansbranschen. Målsättningen är att från och med fiärde kvartalet 2020 bedriva en fortlöpande, lönsam verksamhet. Målsättningen för 2021 är att Bolaget ska omsätta 40 MSEK med en EBIT-marginal om 15 procent, inklusive förvärv. Vidare har Bolaget, i syfte att förbereda sig inför noteringen, förstärkt balansräkningen i tre steg. I första steget, vilket ägde rum i december 2019, kvittades skulder uppgående till 6 952 782 SEK mot aktier. I andra steget, under april 2020, kvittades ytterligare skulder motsvarande 2 603 754 SEK mot aktier i kombination med att Bolaget i tredje steget genomför- de en riktad emission motsvarande 3,2 MSEK, varav 1,5 MSEK avsåg kvittningar från bryggfinansiärer och resterande belopp gjordes mot kontant betalning.* Styrelsen gör bedömningen att befintligt rörelsekapital (rörelsekapitalet före genomförandet av Erbjudandet) inte är tillräckligt för att bedriva verksamheten i önskad omfattning den kommande tolvmånadersperioden. Bolagets affärsplan de närmaste tolv månaderna, vilken inkluderar en utökning av redaktionen och säljorganisationen, samt lansering av en prenumerationstjänst på Xxxxxxx.xx och affärsområdet Karriär. Det befintliga rörelsekapitalet, inklusive likviden från den riktade emissionen i april 2020, vid dateringen av föreliggande Memorandum, bedöms tillräckligt för att bedriva verksamheten i drygt 1 månad. Inklusive investeringar i enlighet med Bolagets affärsplan bedömer Bolaget att det sammanlagda rörelsekapitalsunderskottet kommer uppgå till cirka 1,3 MSEK i augusti 2020. Styrelsen gör bedömningen att Bolaget under den kommande tolvmånadersperioden (maj 2020 - april 2021) kommer att redovisa ett positivt rörelsekapital motsvarande cirka 1,1 MSEK. Styrelsen anser att det planerade Erbjudandet tillsammans med befintlig likviditet är tillräckligt för att finansiera verksamheten under minst de kommande tolv månaderna. Om Erbjudandet ej genomförs skulle Bolaget tvingas att söka andra finansieringsmöjligheter i form av exempelvis ägarkapital eller lån. Därutöver skulle Bolaget behöva ompröva den befintliga affärsplanen och se över Bolagets organisation och kost- nadsstruktur. Genom att notera Realtids aktier på lämplig marknadsplats i anslutning till Erbjudandets slutförande och i samband därmed anskaffa 20 MSEK före emissionskostnader, är det Realtids avsikt att utnyttja sin tydliga marknadsposition för att från och med fiärde kvartalet 2020 bedriva en fortlöpande, lönsam verksamhet och därefter fokusera på Bolagets expan- sionsstrategi. Kapitalanskaffningen är garanterad till 80 procent, motsvaran- de 16 MSEK, genom garantiavtal och teckningsförbindelser. Bolaget har dock varken begärt eller erhållit bankmässig säkerhet för detta belopp. För information om garantiåtagan- den och teckningsförbindelser i samband med Nyemissionen hänvisas till texten nedan under rubriken ”Teckningsförbindel- ser och garantiåtaganden”. Emissionslikviden kommer företrädesvis att användas till att öka Bolagets rörelsekapital, refinansiera lån samt stärka kassan. Skulle den förväntade emissionslikviden trots föreliggan- de garantiåtaganden inte inflyta som planerat och skulle Realtid inte lyckas generera mer intäkter eller genomföra kostnadsneddragningar, kan Bolaget tvingas behöva söka ytterligare extern finansiering och senarelägga eller avbryta expansionen och marknadsetableringen enligt de planer som beslutats. Detta kan i förlängningen innebära att Bolagets verksamhet kan behöva begränsas. * För detaljerad information avseende transaktionerna se avsnittet Aktien, aktiekapital och ägarförhållanden.
Betalningsvillkor Månadsavgifter faktureras månadsvis i förskott med tjugo (20) dagars betalningstid. Avgifter för tiden från Avtalsdagen fram till första månadsskifte faktureras i samband med den första förskottsfakturan. Om Kunden ej betalar i tid har Riktiga rätt att ta ut lagstadgad dröjsmålsränta.
Framkallande av försäkringsfall Har du framkallat försäkringsfall med uppsåt lämnas ingen ersättning såvitt gäller dig. Har du framkallat eller förvärrat försäkringsfall genom grov vårdslöshet lämnas ersättning, såvitt gäller dig, endast i den mån det finns synnerliga skäl. Har du åsidosatt i villkoren angivna föreskrifter kan ersättningen sättas ned på sätt som anges i det villkorsavsnitt där föreskriften finns. Med dig jämställs annan som har handlat med ditt samtycke och den som beträffande försäkrad egendom har en väsentlig ekonomisk gemenskap med dig, om inte särskilda skäl talar mot detta.
Stadgeändring Årsmötet beslutar om ändring av Golfklubbens stadgar. För ändring krävs att förslaget biträds av minst 2/3 av antalet lämnade röster. Förslag till ändring av stadgarna får skriftligen lämnas av såväl medlem som styrelsen i form av motion eller proposition till årsmötet. För beslut krävs enligt 4 kap 1 § att frågan om ändring av stadgarna varit med i föredragningslistan med möteshandlingarna till årsmötet. Beslut om stadgeändring ska alltid i efterhand insändas till SGF och GDF. SGF har härvid rätt att påkalla ändring av stadgarna om de strider mot överordnade stadgar, bestämmelser och beslut eller på annat sätt anses vara olämpliga.
Villkorsändring Entercard har rätt att ändra dessa villkor utan att i förväg inhämta Kontohavares godkännande. Sådana ändringar träder i kraft tidigast två månader efter det att Kontohavare underrättats om densamma. Om Kontohavare inte godkänner ändringarna får denne omedelbart och avgiftsfritt säga upp avtalet före den dag då ändringarna träder ikraft.
Ärendebeskrivning Kommunstyrelsens arbetsutskott beslutade 2021-05-18 att avsluta försäljningsuppdraget hos Länsförsäkringar Fastighetsförmedling efter tre månaders annonsering och 20 spekulanter lämnat in skriftlig intresseanmälan. En utvärdering av inlämnade förslag genomfördes och vid kommunstyrelsens arbetsutskott 2021-06-22 beslutades om sju intresseanmälningar (5, 7, 11, 12, 14, 17, 20) som skulle undersökas närmare. De utvalda intressenterna har ombetts inkomma med kompletterande uppgifter såsom; detaljerad renoveringsplan och verksamhetsplan, finansieringsplan, bevis om finansiering, kreditupplysning, f-skattsedel, ev referensobjekt. Förslag 14 har återkallat intresseanmälan Förslag 17 har återkallat intresseanmälan Förslag 7 har ej återkopplat eller inkommit med efterfrågade uppgifter. Förslag 5 har redovisat renoveringsplan, verksamhetsplan, kreditupplysning, finansieringsplan MEN INTE bevis om finansiering och f-skattsedel. Förslag 20 har redovisat renoveringsplan, verksamhetsplan, MEN INTE kreditupplysning, bevis om finansiering, finansieringsplan, f-skattsedel. Förslag 12 har redovisat renoveringsplan, verksamhetsplan MEN INTE kreditupplysning, bevis om finansiering, finansieringsplan och f-skattsedel. Förslagsställaren vill att kommunen upplåter mark kostnadsfritt för parkeringsändamål och att marken istället används för bostadsbyggnation eller aktivitetshus. Förslagsställaren önskar fortsatt dialog kring ovan. Sammanfattningsvis gör samhällsbyggnadssektorn bedömningen att inte något inlämnat förslag kunnat beaktas fullständigt utifrån ovan nämnda redovisningskrav och därmed saknas part för att kunna gå vidare till försäljningsavtal av Kvarnen. Kvarnen har genom åren i olika kampanjer marknadsförts och direktförfrågats till en rad bostads- och fastighetsexploatörer, institutioner mfl. Under år 2021 efter ett rikstäckande försäljningsuppdrag hos Länsförsäkringar Fastighetsförmedling via bla Facebook, samt hemnet, och booli under tre månader har fastigheten rönt stort intresse men marknaden är inte beredd att förvärva och rusta byggnaden. Frågan om rivning återaktualiseras därmed igen. Förslag 1 Xxxxxx Xxxxx Förslag 2 Xxx Xxxxxx Blixt Förslag 3 Xxxxxxxx Xxxxx Förslag 4 Xxxxxxxxx Xxxx Förslag 5 Xxx Xxxxxxxx Förslag 6 Xxxx Xxxxxxxx Förslag 7 Xxxxxxx Xxxx, PamaInvest AB Förslag 8 Xxxxx Xxxxxxx Förslag 9 Xxxxxxxx Xxxxx Förslag 10 Xxxxx Xxxxxxxxxx Förslag 11 Xxxxx Xxxxxxx, AMV-Gruppen AB Förslag 12 Xxx Xxxxxxxxxx, Tradition Bygghantverk Förslag 13 Xxxxx Xxxxxxxxxxx Förslag 14 Xxxxxxxxx Xxxxxxxxx Xxxxxx Tre V Bygg Förslag 15 Xxxx Xxxxxx Förslag 16 Xxxxx Xxxxx Förslag 17 Xxxx Xxxxxxxx Förslag 18 Arjanit Gashi Förslag 19 Roger Förslag 20 Xxx Xxxxxxxxx, Novia Bygg AB
Mervärdesskatt Vid utbetalning av skadeersättning avräknas mervärdesskatten för den som är redovisningsskyldig för sådan skatt.
