Professionell kund. Professionella kunder förväntas ha tillräcklig erfarenhet, kännedom och sakkunskap för att fatta sina egna, välgrundade investerings- beslut och göra en tillfredställande bedömning av de risker kunden löper. Vid tillhandahållandet av investeringsrådgivning gör banken normalt inte någon bedömning av kundens relevanta erfarenhet och kunskap. Banken gör inte heller någon bedömning av kundens erfarenhet och kunskap i samband med portföljförvaltning. En pro- fessionell kund erbjuds inte heller någon skriftlig lämplighetsför- klaring. Vid andra typer av tjänster än investeringsrådgivning och port- följförvaltning görs ingen bedömning avseende om tjänsten är passande mot bakgrund av kundens erfarenhet och kunskap. Det finns dessutom utrymme för andra begränsningar rörande infor- mationsutbyte mellan bank och kund. En kund som kategoriserats som professionell kund kan på begä- ran och efter bankens medgivande omkategoriseras till icke-pro- fessionell kund, vilket innebär att kundskyddet ökar. Professionella kunder kan också på begäran och efter bankens medgivande om- kategoriseras till jämbördig motpart, vilket innebär att kundskyd- det sänks. Närmare upplysningar om det lämnas av din rådgivare eller ditt lokala bankkontor.
Professionell kund. Professionella kunder antas vara i stånd att fatta sina egna investerings- beslut och förstå riskerna med sina investeringar. De förväntas normalt ha sådana kunskaper att de själva kan avgöra vilken information de behöver för att kunna göra ett investeringsbeslut. Det innebär att du som är professionell kund själv måste begära den information som du anser dig behöva. För professionella kunder sker - till skillnad från vad som gäller beträffande icke-professionella kunder (se lämplighetsbedömning nedan) - ingen bedömning avseende om tjänsten är passande mot bak- grund av kundens kunskaper och erfarenheter.
Professionell kund. En professionell kund är en kund som har ”tillräcklig erfarenhet, känne- dom och sakkunskap för att fatta egna investeringsbeslut och göra en tillfredsställande bedömning av de risker han eller hon löper”. För att anses som en professionell kund måste vissa kriterier uppfyllas bl.a. med hänsyn till om Xxxxxx är en s.k. institutionell investerare eller om Kunden uppfyller vissa kvantitativa krav avseende handelsfrekvens, port- följvärde och tjänst i finanssektorn. Exempel på sådana institutionella investerare är:
Professionell kund. En ”professionell kund” kan antas att ha nödvändig kunskap och erfarenhet för att kunna förstå riskerna med sina investeringar. Fair Investments bedömer inte ”professionella kunders” erfarenheter, kunskaper och finansiell ställning när ”professionella kunder” tillhandahålls investeringsrådgivning. ”
Professionell kund. Professionella kunder förväntas normalt ha sådana kunskaper att de själva kan avgöra vilken information de behöver för att kunna fatta ett investeringsbeslut. Detta innebär att den professionella kunden måste själv begära den information denne anser sig behöva. Vid investeringsrådgivning eller portföljförvaltning gör Bolaget normalt inte någon bedömning av kundens erfarenhet och kunskaper och inte heller av kundens finansiella ställning. Professionella kunder kan på begäran och efter medgivande flyttas till kategorin icke- professionell kund och därmed höja skyddsnivån. Professionella kunder kan också på begäran och efter medgivande flyttas till kategorin jämbördiga motparter och därmed sänka skyddsnivån.
Professionell kund. Bolaget får behandla en kund som inte ingår i någon av grupperna som anges i avsnitt 2.2 som professionell kund om denne uppfyller minst två (2) av följande tre (3) krav:
(i) Kunden har, under de närmast föregående fyra (4) kvartalen utfört minst tio (10) transaktioner per kvartal som var och en uppgår till minst fem (5) basbelopp.
(ii) Värdet av kundportföljen överstiger EUR 500 000.
(iii) Kunden arbetar, eller har arbetat minst ett (1) år inom finanssektorn i en befattning som kräver kunskap om de aktuella transaktionerna eller tjänsterna. För att kunna behandla en kund som professionell kund måste Xxxxxxx ha gjort en adekvat bedömning av kundens sakkunskap, erfarenhet och kunskap som ger en tillräcklig grund för att anta att kunden med tanke på de planerade transaktionernas och tjänsternas karaktär är i stånd att fatta sina egna investeringsbeslut och förstå de aktuella riskerna och ha gett kunden tydlig skriftlig information om vilken rätt till skydd och ersättning till investerare som kunden kan förlora och i ett särskilt dokument skriftligen ha fått en förklaring från kunden att denne är medveten om följderna av att förlora detta skydd. Innan Bolaget godtar en begäran från en kund att bli behandlad som en professionell kund, ska Bolaget vidta alla rimliga åtgärder för att försäkra sig om att kunden uppfyller de krav som ställs enligt ovan.
Professionell kund. En i lagen om investeringstjänster avsedd professionell investerare.
Professionell kund. En professionell kund är normalt en kund som arbetar yrk- esmässigt med, eller investerar mycket frekvent i, värdepap- per. Det kan vara en fondmäklare eller annan som mer profes- sionellt ägnar sig åt affärer med finansiella instrument. Dessa har ett investerarskydd, men det är inte lika omfattande som för en icke-professionell kund.
Professionell kund. Professionella kunder förväntas normalt ha sådana kunskaper att de själva kan avgöra vilken information de behöver för att kunna fatta ett investeringsbeslut. Detta innebär att den professionella kunden måste själv begära den information denne anser sig behöva. Vid investeringsrådgivning eller portföljförvaltning gör Bolaget normalt inte någon bedömning av kundens erfarenhet och kunskaper och inte heller av kundens finansiella ställning. Professionella kunder kan på begäran och efter medgivande flyttas till kategorin ickeprofessionell kund och därmed höja skyddsnivån. Professionella kunder kan också på begäran och efter medgivande flyttas till kategorin jämbördiga motparter och därmed sänka skyddsnivån. Bolaget ska betrakta en kund som professionell kund, om kunden ingår i någon av följande grupper:
(i) Företag som har tillstånd att verka på finansmarknaden, t.ex.: - värdepappersbolag och utländska värdepappersföretag, - kreditinstitut, - försäkringsbolag, - värdepappersfonder och dess fondbolag och motsvarande utländska enheter, -
(ii) Företag som på bolagsnivå uppfyller minst två (2) av följande tre (3) krav: - balansomslutning enligt balansräkningen som motsvarar minst EUR 20 000 000, - nettoomsättning enligt resultaträkningen som motsvarar minst EUR 40 000 000, - eget kapital enligt balansräkningen som motsvarar minst EUR 2 000 000.
(iii) Stater, delstater, statliga och delstatliga myndigheter, centralbanker m.fl.
(iv) Andra institutionella investerare, än dem som omfattas av i-iii, vars huvudsakliga verksamhet är att investera i finansiella instrument, inklusive företag som ägnar sig åt värdepapperisering av tillgångar eller andra finansiella transaktioner. Bolaget ska innan det tillhandahåller en tjänst till kunden informera kunden om att denne kommer att betraktas som en professionell kund och behandlas som sådan, om inte annat avtalats. För anknutna ombud krävs ett godkännande från Bolaget innan det anknutna ombudet får informera kunden om att denne kommer att betraktas som en professionell kund. Vidare ska Bolaget informera kunden om möjligheten att begära en ändring av avtalsvillkoren för att bli behandlad som en icke-professionell kund. Om kunden begär att få bli betraktad som en icke-professionell kund, får Bolaget ingå ett skriftligt avtal med kunden som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som professionell kund.
Professionell kund. Bolaget får behandla en kund som inte ingår i någon av grupperna som anges i avsnitt