Kundkategorisering. Fondab kategoriserar sina kunder som icke-professionella kunder och tillhandahåller tjänsten mottagande och vidarebefordran av order (s.k. execution only, utförande av order/mottagande och vidarebefordran av order). Då vissa av fonderna i Fondabs utbud utgörs av fonder som anses vara komplexa produkter kommer Fondab att göra en passandebedömning av Kunden vid eventuell investering i sådan komplex produkt. Passandebedömningen görs för att Fondab ska inhämta information om Kundens kunskaper och erfarenheter för att bedöma om fonden passar som investering för Kunden. Passandebedömningen är en mindre omfattande bedömning än lämplighetsbedömningen som görs vid portföljförvaltning. Om passandebedömningen visar att det aktuella fonden inte passar Kundens profil kommer en investering i denna inte att kunna göras av Xxxxxx. Fondab tillhandahåller även tjänsten portföljförvaltning, och för dessa Kunder kommer en lämplighetsbedömning att göras. Lämplighetsbedömningen innebär att Fondab inhämtar information om Kundens ekonomiska situation inklusive Kundens förmåga att bära förluster. Även Xxxxxxx mål med investeringen och risktolerans innefattas i lämplighetsbedömningen. Kursinformation, fondinformation m.m. tillhandahålles via Webbplatsen med viss fördröjning. Kunden avsäger sig ytterligare information från Fondföretagen eller Värdepappersbolagen utöver den information som Kunden erhåller via Webbplatsen. Informationen baserar sig på uppgifter tillhandahållna av Fondföretagen och Värdepappersbolagen. Fondab tar inget ansvar för att informationen eller uppgifterna är korrekta eller för skada på grund av eventuella brister eller fel i lämnad information. Fondab äger rätt att från tid till annan ändra omfattningen och utformningen av informationen. Värdet på förtecknad Fondandel följer kursutvecklingen. Den kurs som Kund erhåller i direkt anslutning till handeln är preliminär i avvaktan på slutgiltigt fastställande och kan därvid komma att revideras nästkommande Bankdag. Skälet därtill kan vara att handel bedrivs över flera tidszoner. Informations- och analysmaterial får endast användas för enskilt bruk och får inte mångfaldigas, vidaredistribueras eller sammanställas i bearbetat eller obearbetat skick utan Fondabs medgivande. Vid lämnande av uppdrag och annan kontakt med Fondab skall Kunden identifiera sig bl.a. med det lösenord som erhållits i samband med avtalets ingående eller med Bank-Id. Kunden är införstådd med att samtliga uppdrag och instruktioner som lämnats t...
Kundkategorisering. E9. Kursinformation m.m. E10. Lösenord m.m.
Kundkategorisering. Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper, köper eller säljer fondandelar eller gör andra transaktioner indelas i olika grupper för att anpassa det skydd som alla kunder har rätt till. Skyddet är olika för olika kundgrupper beroende på Kundens kunskaper, erfarenheter och övriga förhållanden. Kunderna indelas i ickeprofessionella kunder, professionella kunder samt jämbördiga motparter. Högst skyddnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Bolaget placerar Kunden i kundkategori icke-professionell kund, om inte annat särskilt överenskommes. Närmare information om kundkategorisering kan erhållas av Bolaget.
Kundkategorisering. Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla Kunder som tillhandahålls investeringstjänster delas in i en av tre olika kategorier. Syftet med detta är att anpassa kundskyddet efter den enskilde Kundens förutsättningar. Privatpersoner och mindre företag betraktas normalt som ”icke-professionella”. Utöver ”icke-professionella” kunder finns det också ”professionella” kunder, vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. ”jämbördiga motparter”, vilka har lägst skydd enligt regelverket. Dessa är t.ex. banker, centralbanker och myndigheter. Institutet kategoriserar samtliga sina kunder som ”icke-professionella”, om inte annat avtalats med Xxxxxx. Som kund i kategorin ”icke-professionell” omfattas Kunden av den högsta skyddsnivån enligt regelverket. Detta innebär att Institutet bl.a. kommer att lämna information om finansiella instrument och riskerna med dessa samt kostnader och andra avgifter för handel med dessa. När Institutet tillhandahåller en tjänst kommer Institutet att bedöma om tjänsten är lämplig för Kunden mot bakgrund av Kundens kunskaper och erfarenhet samt ekonomisk situation och mål med investeringen. Om Xxxxxx på eget initiativ kontaktar Institutet enbart för att utföra en order i ett x.x. xxxxxxxxxxxx finansiellt instrument (t.ex. aktier som handlas på en reglerad marknad), utför Institutet tjänsten utan att göra en bedömning om tjänsten är passande för Kunden. Kunder har möjlighet att ansöka om att få byta kundkategori. En ”icke- professionell” kund kan skriftligen begära att få bli behandlad som ”professionell”. Institutet måste då göra en bedömning av den enskilde Kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst och förvissa sig om att Kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet.
Kundkategorisering. Fondab kategoriserar sina kunder som icke-professionella kunder och tillhandahåller tjänsten mottagande och vidarebefordran av order (s.k. execution only, utförande av order/mottagande och vidarebefordran av order). Då vissa av fonderna i Fondabs utbud utgörs av fonder som anses vara komplexa produkter kommer Fondab att göra en passandebedömning av Pensionsspararen vid eventuell investering i sådan komplex produkt. Passandebedömningen görs för att Fondab ska inhämta information om Pensionsspararens kunskaper och erfarenheter för att bedöma om fonden passar som investering för Pensionsspararen. Passandebedömningen är en mindre omfattande bedömning än lämplighetsbedömningen som görs vid portföljförvaltning. Om passandebedömningen visar att den aktuella fonden inte passar Pensionsspararens profil kommer en investering i denna inte att kunna göras av Pensionsspararen. Fondab tillhandahåller även tjänsten portföljförvaltning, och för dessa Pensionssparare kommer en lämplighetsbedömning att göras. Lämplighetsbedömningen innebär att Fondab inhämtar information om Pensionsspararens ekonomiska situation inklusive Pensionsspararens förmåga att bära förluster. Även Pensionsspararens mål med investeringen och risktolerans innefattas i lämplighetsbedömningen.
Kundkategorisering. I samband med att någon blir kund hos Bolaget kommer kunden att kategoriseras som icke professionell, professionell eller som jämbördig motpart. Icke- professionella kunder har den högsta skyddsnivån. Kund som önskar byta kategori ska vända sig till Bolaget med en skriftlig begäran om att få byta kategori. Om en icke professionell kund efter en sådan begäran kategoriseras som professionell kund leder det till att kundskyddet minskar exempelvis genom att Xxxxxxx kommer att begränsa sin information till kunden. Om en professionell kund begär och beviljas att få kategoriseras som icke professionell kund kommer kundskyddet att öka.
Kundkategorisering. Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med finansiella instrument indelas i olika kundkategorier. Dessa katego- rier är ”icke-professionell kund”, ”professionell kund” och ”jämbördig motpart”. Som icke-professionell kund har man det högsta kundskyddet. Din kundkategori bestämmer vilken information du ska erhålla och om det ska göras en passandebedömning när du vill handla med finansiella instrument. Vid första handelstillfället kommer Indecap Fonder AB (Ne- dan kallat Bolaget) att kategorisera dig i en kundgrupp utifrån dina förut- sättningar. Du har möjlighet att begära att få ändra kategorisering, men Bolaget avgör alltid om detta får ske. Om Bolaget inte meddelar annat, är du kategoriserad som icke- professionell kund. Närmare upplysningar om kundkategorisering lämnas av Bolaget på förfrågan.
Kundkategorisering. Allmänna villkor – Wictor Family Office AB
Kundkategorisering. Vi har valt att kategorisera samtliga våra kunder som ”icke-professionella”, vilket är den definition som anges i värdepappersmarknadslagen för att man ska omfattas av den högsta skyddsnivån. Det har ingenting med vilken kunskapsnivå du som investerare har utan anger mer om du arbetar med värdepappersinvesteringar på heltid eller ej. Som kund har du möjlighet att - om du inte skulle vara nöjd med kundkategoriseringen - ansöka om att byta kundkategori till ”professionell” kund. Som ”professionell” kund förloras då dock det högre kundskyddet.
Kundkategorisering. Kunderna indelas i icke-professionella kunder, professionella kunder och jämbördiga motparter. Högsta skyddsnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Bolaget placerar kunden i kundkategorin icke-professionell kund. Under vissa omständigheter kan kunder byta kategori. Vid önskemål från kund kan mer information om byte av kundkategori erhållas av Bolaget.