Kundkategorisering. Fondab kategoriserar sina kunder som icke-professionella kunder och tillhandahåller tjänsten mottagande och vidarebefordran av order (s.k. execution only, utförande av order/mottagande och vidarebefordran av order). Då vissa av fonderna i Fondabs utbud utgörs av fonder som anses vara komplexa produkter kommer Fondab att göra en passandebedömning av Kunden vid eventuell investering i sådan komplex produkt. Passandebedömningen görs för att Fondab ska inhämta information om Kundens kunskaper och erfarenheter för att bedöma om fonden passar som investering för Kunden. Passandebedömningen är en mindre omfattande bedömning än lämplighetsbedömningen som görs vid portföljförvaltning. Om passandebedömningen visar att det aktuella fonden inte passar Kundens profil kommer en investering i denna inte att kunna göras av Xxxxxx. Fondab tillhandahåller även tjänsten portföljförvaltning, och för dessa Kunder kommer en lämplighetsbedömning att göras. Lämplighetsbedömningen innebär att Fondab inhämtar information om Kundens ekonomiska situation inklusive Kundens förmåga att bära förluster. Även Xxxxxxx mål med investeringen och risktolerans innefattas i lämplighetsbedömningen.
Kundkategorisering. Kursinformation m.m. E10. Lösenord m.m.
Kundkategorisering. Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper, köper eller säljer fondandelar eller gör andra transaktioner indelas i olika grupper för att anpassa det skydd som alla kunder har rätt till. Skyddet är olika för olika kundgrupper beroende på Kundens kunskaper, erfarenheter och övriga förhållanden. Kunderna indelas i ickeprofessionella kunder, professionella kunder samt jämbördiga motparter. Högst skyddnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Bolaget placerar Kunden i kundkategori icke-professionell kund, om inte annat särskilt överenskommes. Närmare information om kundkategorisering kan erhållas av Bolaget.
Kundkategorisering. I samband med att någon blir kund hos Bolaget kommer kunden att kategoriseras som icke professionell, professionell eller som jämbördig motpart. Icke-professionella kunder har den högsta skyddsnivån. Kund som önskar byta kategori ska vända sig till Bolaget med en skriftlig begäran om att få byta kategori. Om en icke professionell kund efter en sådan begäran kategoriseras som professionell kund leder det till att kundskyddet minskar exempelvis genom att Xxxxxxx kommer att begränsa sin information till kunden och vid exempelvis investeringsrådgivning kommer Xxxxxxx att utgå från att kunden har nödvändig erfarenhet och kunskap om de finansiella instrument som rådgivningen omfattar utan att kontrollera om så är fallet. Om en professionell kund begär och beviljas att få kategoriseras som icke professionell kund kommer kundskyddet att öka.
Kundkategorisering. Allmänna villkor – Wictor Family Office AB
8.1 Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper delas in i tre olika kundkategorier. Syftet med kategoriseringen är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta företag betraktas normalt som icke-professionella kunder. Utöver icke-professionella kunder finns det också professionella kunder vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. jämbördiga motparter, vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter.
8.2 WFO kategoriserar i huvudsak sina kunder som icke-professionella om inte annat avtalats med kunden. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Som kund i kategorin icke-professionell omfattas man av den högsta skyddsnivån enligt gällande lag. Detta innebär att WFO lämnar information om bl.a. finansiella produkter och riskerna med dessa, samt om kostnader och andra avgifter för handel. När WFO tillhandahåller investeringsrådgivning eller portföljförvaltning kommer WFO att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämpligt för den enskilde kunden innan WFO tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bl.a. kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet, finansiella ställning och risktolerans. För placeringar i vissa typer av finansiella produkter kommer WFO dessutom att bedöma om produkten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet.
8.3 En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att få byta kundkategori och istället bli klassificerad som en professionell kund. WFO måste då göra en bedömning av den enskilda kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst och förvissa sig om att kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta Xxxxxxxxxxxx. Vid en sådan begäran får WFO och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. WFO har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.
Kundkategorisering. Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar med värdepapper delas in i tre olika kundkategorier. Syftet med kategoriseringen är att anpassa kundskyddet efter den enskilde kundens förutsättningar. Privatpersoner och de flesta företag betraktas normalt som icke-professionella kunder. Utöver icke-professionella kunder finns det också professionella kunder vilka är större företag, kreditinstitut och andra finansiella institut, samt offentliga organ och liknande verksamheter med ett mindre behov av skydd. Den tredje kategorin är s.k. jämbördiga motparter, vilka har lägst skydd enligt lagen. Jämbördiga motparter kan t.ex. vara banker, centralbanker och myndigheter. Coeli kategoriserar i huvudsak sina kunder som icke- professionella. I kunddokumentationen som upprättas för kunden anges det vilken kundkategori som ska tillämpas. Coeli klassificerar alla sina kunder som icke-professionella om inte annat anges i kunddokumentationen. Kunder i kategorin icke-professionell omfattas av den högsta skyddsnivån enligt gällande lag. Detta innebär att Coeli lämnar information om bland annat finansiella produkter och riskerna med dessa, samt om kostnader och andra avgifter för handel. När Coeli tillhandahåller investeringsrådgivning kommer Coeli att bedöma om en tjänst eller en finansiell produkt är lämplig för den enskilde kunden innan Coeli tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar produkten. Bedömningen görs mot bakgrund av bland annat kundens mål och syfte med investeringen, riskbenägenhet samt finansiella ställning. Coeli gör dessutom en bedömning om produkten eller tjänsten är passande för kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenhet. En icke-professionell kund kan skriftligen ansöka om att få byta kundkategori och istället bli klassificerad som en professionell kund. Coeli måste då göra en bedömning av den enskilda kundens erfarenhet och kunskap i fråga om en viss transaktion eller tjänst samt förvissa sig om att kunden kan fatta sina egna investeringsbeslut och förstår de risker som kan vara förknippade med placeringen. Kunden mister då det högre kundskyddet. Likväl kan en professionell kund skriftligen ansöka om att få byta kundkategori. Vid en sådan begäran får Coeli och kunden ingå ett skriftligt avtal som innebär att kunden i vissa avseenden inte ska betraktas som en professionell kund. Coeli har interna riktlinjer angående kundkategorisering som kunden på begäran kan få ta del av.
Kundkategorisering. Fondab kategoriserar sina kunder som icke-professionella kunder och tillhandahåller tjänsten mottagande och vidarebefordran av order (s.k. execution only, utförande av order/mottagande och vidarebefordran av order). Då vissa av fonderna i Fondabs utbud utgörs av fonder som anses vara komplexa produkter kommer Fondab att göra en passandebedömning av Pensionsspararen vid eventuell investering i sådan komplex produkt. Passandebedömningen görs för att Fondab ska inhämta information om Pensionsspararens kunskaper och erfarenheter för att bedöma om fonden passar som investering för Pensionsspararen. Passandebedömningen är en mindre omfattande bedömning än lämplighetsbedömningen som görs vid portföljförvaltning. Om passandebedömningen visar att den aktuella fonden inte passar Pensionsspararens profil kommer en investering i denna inte att kunna göras av Pensionsspararen. Fondab tillhandahåller även tjänsten portföljförvaltning, och för dessa Pensionssparare kommer en lämplighetsbedömning att göras. Lämplighetsbedömningen innebär att Fondab inhämtar information om Pensionsspararens ekonomiska situation inklusive Pensionsspararens förmåga att bära förluster. Även Pensionsspararens mål med investeringen och risktolerans innefattas i lämplighetsbedömningen.
Kundkategorisering. Icke-professionell • Professionell • Jämbördig motpart
Kundkategorisering. Kunderna indelas i icke-professionella kunder, professionella kunder och jämbördiga motparter. Högsta skyddsnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Bolaget placerar kunden i kundkategorin icke-professionell kund. Under vissa omständigheter kan kunder byta kategori. Vid önskemål från kund kan mer information om byte av kundkategori erhållas av Bolaget.
Kundkategorisering. Alla kunder som tillhandahålls investeringstjänster ska enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden indelas i olika kategorier för att anpassa det skydd som varje kund har rätt till. Skyddet är olika för olika kundkategorier och beror bl.a. på kundens kunskaper och erfarenheter. Kunderna kategoriseras som ”icke-professionella kunder”, ”professionella kunder” eller ”jämbördiga motparter”. Skyddsnivån är högst för icke-professionella kunder och lägst för jämbördiga motparter. Om Bolaget inte har meddelat Kunden någonting annat har Kunden kategoriserats som en icke-professionell kund. Kunden kan skriftligen begära att bli indelad i en annan kundkategori. En sådan indelning kan dock medföra att Kunden får en lägre skyddsnivå enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Närmare information om kundkategorisering kan erhållas från Bolaget.