Trustlys inställning exempelklausuler

Trustlys inställning. Trustly har inte ifrågasatt Finansinspektionens iakttagelser men uppgett att bolaget inte anser att risken måste höjas och att skärpta åtgärder därmed inte måste vidtas enligt 3 kap. 16 § penningtvättslagen mot bakgrund av varje identifierad varningsflagga. Varningsflaggorna är, enligt bolaget, definierade på ett sådant sätt att inte varje enskild varningsflagga bedöms vara en tillräckligt allvarlig och stark indikation på förhöjd risk för att automatiskt föranleda en justering av kundens riskprofil. Bolaget gör för varje identifierad varningsflagga en bedömning av om den innebär att riskklassen ska justeras och skärpta kundkännedomsåtgärder ska vidtas. I fråga om det spelbolag för vilket Trustly upprättat en särskild rapport har bolaget anfört följande. När misstankar om brister i spelbolagets förmåga att motverka penningtvätt uppkommit, kontaktade Trustly skyndsamt spelbolaget för att uppmana det att agera och ställde krav på förbättringsåtgärder från spelbolagets sida. Trustly införde också egna begränsningar i förhållande till spelbolagets transaktioner genom bolaget. Trustly klargjorde för spelbolaget att det skulle stängas av från Trustlys utbetalningstjänst om problemet inte hade åtgärdats inom en tidsfrist, varefter spelbolaget genomförde förbättrings- åtgärderna. När det kommer till Trustlys åtgärder för att kontrollera spelbolagens åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism har Trustly invänt att det inte alltid är nödvändigt att inhämta underliggande dokumentation utan att så måste ske om det är nödvändigt för bolagets bedömning av kundkännedomen.

Trustlys inställning. Trustly har anfört att bolaget tar de brister som Finansinspektionen har konstaterat på största allvar. Xxxxxxx har även uppgett att det tar arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism på största allvar och ser mycket allvarligt på den kritik och de brister som beskrivits av Finansinspektionen. Trustly har också anfört att bolaget har avsatt, och fortsätter att avsätta, stora resurser för att avhjälpa bristerna. Åtgärderna omfattar enligt bolaget bland annat direktiv för riskprioritering av styrelsen och förstärkningar av organisationen. De iakttagelser och bedömningar som Finansinspektionen gjort har föranlett bolaget att upprätta en åtgärdsplan som det löpande arbetar med. Bolaget har redogjort för de åtgärder som det har vidtagit och lämnat in den åtgärdsplan som bolaget följer. Enligt åtgärdsplanen kommer bolaget att genomföra åtgärderna senast under sista kvartalet 2022. Flera av åtgärderna hade bolaget vidtagit, andra pågick eller var planerade vid tidpunkten då bolaget i maj 2021 kom in med sitt svar på Finansinspektionens avstämningsskrivelse. Bland de åtgärder som Trustly har uppgett att bolaget vidtagit eller planerar att vidta kan nämnas att bolaget numera definierar att ett kundförhållande uppstår med privatpersoner som använder bolagets inbetalningstjänst eller autogiroprodukt, från första gången tjänsten tillhandahålls. Detta innebär att bolaget framöver kommer att behandla slutanvändare som kunder i penningtvättslagens mening. Trustly har vidare uppgett att bolaget numera identifierar att dess interaktion med en slutanvändare kan utgöra en affärsförbindelse. Trustly har begärt att Finansinspektionen i första hand ska avstå från att ingripa. Om Finansinspektionen skulle bedöma att ett ingripande ändå ska ske anser Trustly att myndigheten i vart fall ska beakta ett antal förhållanden som enligt bolaget utgör förmildrande omständigheter. Bolaget menar att de brister som identifierats i undersökningen i väsentlig utsträckning är hänförliga till att bolaget inte tidigare definierat slutanvändare som kunder. Bristerna i fråga om slutanvändare bör enligt Trustly anses som ursäktliga eller i vart fall inte klandervärda av i vart fall två skäl. För det första har bolaget uppgett att det baserat sin tidigare inställning på en omsorgsfull och aktsam bedömning utifrån relevant rättslig vägledning. För det andra har bolaget uppgett att det, utifrån Finansinspektionens beslut att avsluta en tidigare undersökning (ärende FI dnr 13-4173) utan åtg...