上游资金来源. 公司租赁业务的上游资金主要依靠集团委贷、银行借款和银行间市场发行非金融企业债务融资工具三种渠道筹措，目前仍以集团委贷作为主要资金来源。2017-2019 年末，公司集团委贷金额分别为 840,200.00 万元、825,200.00 万元和 825,200.00 万元，占融资总额的比例分别为 52.97%、48.93%和 40.34%。集团一般通过财务公司向华电租赁发放 委托贷款，用以支持公司业务的发展，集团委托贷款为固定利率，2017 年及之前的多数较同期基准利率下浮，下浮范围在 5%至 10%之间，2018 年以来的新增部分融资成本较低。此外，公司凭借自身专业优势，逐步加大银行借款占比，并打开公开市场募集资金的渠道，2017-2019 年末银行借款金额分别为 696,128.59 万元、665,249.11 万元和 724,235.06 万元，占融资总额的比例分别为 43.88%、39.45%和 35.41%，签订的借款合同均为浮动利率，2017 年及之前的多数较同期银行贷款基准利率下浮，下浮范围多为 5%-10%，2018 年以来的新增部分利率范围为基准利率至下浮 10%。2017 年公司在银行间市场公开发行超短期融资券 50,000.00 万元，利率为 5.29%。2018 年公司在银行间公开发行两期超短期融资券共计 100,000.00 万元，利率分别为 5.47%和 4.48%；两期中期票据共计 96,000.00 万元，利率分别为 4.42%和 4.87%。2019 年公司在银行间公开发行四期超短期融资券共计 300,000.00 万元，利率分别为 3.78%、3.49%、3.29%和 3.15%，其中 19 华电租赁 SCP001 和 19 华电租赁 SCP002 截至 2020 年 9 月末已到期偿付；一期 定向债务融资工具 100,000.00 万元，利率为 4.08%；一期小公募公司债券 100,000.00 万元，利率为 3.84%。 2017-2019 年末发行人资金来源结构具体情况如下： 单位：万元 项目 2019 年末 2018 年末 2017 年末 集团委贷 825,200.00 40.34% 825,200.00 48.93% 840,200.00 52.97% 银行借款 724,235.06 35.41% 665,249.11 39.45% 696,128.59 43.88% 非金融企业债 务融资工具 396,000.00 19.36% 196,000.00 11.62% 50,000.00 3.15% 公司债券 100,000.00 4.89% - - - -
